金融支付结算账户管理相关知识考试试卷

第页金融支付结算账户管理相关知识考试试卷1.填写的汇票经复核无误后，第（）联交给申请人，第（）联银行留存专夹保管。A、2和3；1和4B、1和2；3和4C、2和4；1和3D、3和4；1和2【正确答案】：A2.根据支付结算办法规定，出票人签发空头支票，银行予以退票，并按票面金额处以（）的罚款A、2%但不低于1000元B、5%但不低于1000元C、3%但不低于1000元D、1%但不低于1000元【正确答案】：B3.2014年3月1日，甲公司签发一张出票后一个月付款的银行承兑汇票给乙公司。根据票据法规定，下列说法正确的是（）A、该票据不需要提示承兑B、该票据应当于2014年3月11日前提示承兑C、该票据应当于2014年4月11日前提示承兑D、该票据应当于2014年4月11日前提示付款【正确答案】：D4.单张单位结算卡的ATM取款交易上限为每卡每日累计（）万元。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B5.境外投资者同时使用人民币资金和外汇资金出资的，银行应当按照本办法办理人民币资金结算手续，按照外汇管理有关规定办理外汇资金结算手续。人民币与外币的折算汇率为注册验资日当日中国人民银行公布的（）。A、现汇买入价B、现钞买入价C、现汇卖出价D、现钞卖出价E、?【正确答案】：E6.单位公务卡采用发卡行标识代码（BankIdentificationNumber,BIN）为（）开头的人民币单币种银联标准信用卡，A、622B、623C、624D、628【正确答案】：D7.银行和支付机构不得将黑名单中的单位以及由相关个人担任法定代表人或者负责人的单位拓展为特约商户；已经拓展为特约商户的，应当自该特约商户被列入黑名单之日起()日内予以清退。A、10B、15C、30D、60【正确答案】：A8.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构在遵循（）原则的前提下，可以通过审核商户主要负责人身份证明文件和辅助证明材料为其提供收单服务。A、方便快捷B、普惠金融C、了解你的客户D、审慎开通【正确答案】：C9.上海票据交易所调整电子商业汇票系统运行时间，应至少提前（）个系统工作日通知系统参与者。

A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C10.临时存款账户的有效期最长不得超过（）。A、B、6个月C、1年D、2年E、5年【正确答案】：C11.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当（）独立开展至少一次现场巡检A、B、每月C、每季度D、每半年E、每年【正确答案】：D12.对特约商户的培训和检查记录等档案资料，收单机构应当至少保存至收单服务终止后（）。A、1年B、2年C、5年D、10年【正确答案】：C13.境内银行与境外机构签订信用卡代理收单协议，其分润比率按境内银行与境外机构分别占商户所交手续费的()和()执行。A、40%、60%B、37.5%、62.5%C、62.5%、37.5%D、60%、40%【正确答案】：B14.银行违反规定为企业多头开立基本存款账户，或者未按规定开展企业基本存款账户唯一性审核导致企业多头开立基本存款账户的，依据《人民币银行结算账户管理办法》第（）规定进行处理。A、六十四条B、六十五条C、六十六条D、六十七条【正确答案】：C15.参与者和特许参与者需撤销其行号信息的，应按规定以书面形式向（）提出撤销申请。A、国务院商务主管部门B、国务院信息产业主管部门C、银行业监督管理部门D、中国人民银行业务管理部门【正确答案】：D16.《中华人民共和国反洗钱法》颁布时间为（）A、10/31/2006B、10/31/2007C、10/31/2003D、1/1/2007【正确答案】：A17.取消企业银行账户许可后，银行账户管理系统（）级操作员，用于办理企业基本存款账户、临时存款账户备案等业务。

A、二级B、三级C、四级D、五级【正确答案】：C18.合格境外机构投资者在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户和人民币结算资金账户纳入（）账户管理。A、基本存款B、一般存款C、专用存款D、临时存款【正确答案】：C19.客户印鉴的预留、变更、挂失补办、注销等可授权他人办理，除出具相应的证明文件外，还应出具（）。A、营业执照和经办人本人身份证件B、单位法定代表人或单位负责人的身份证件C、单位法定代表人或单位负责人签章的授权D、以上都是【正确答案】：D20.支付结算业务的查询查复书或电报，要妥善保管，按查询书日期顺序排列（作凭证附件的除外），按（）装订，视同联行查询查复书归档保管。A、日B、月C、季D、年【正确答案】：C21.银行本票的提示付款期限自出票日起最长不得超过（）个月。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B22.调阅档案时，不可以（）。A、带走原件B、复印C、照相D、抄录【正确答案】：A23.境外机构在境内有联系地址的，应当在境内联系地址和境外联系地址中确定一个为主要联系方式，方便银行开展对账等业务。境内联系地址或者境外联系地址发生变更的，境外机构应当在（）内向银行提出变更申请。A、5个工作日B、3个工作日C、2个工作日D、10个工作日【正确答案】：A24.定日付款、出票后定期付款或者见票后定期付款的汇票，自到期日起（）内向承兑人提示付款。A、5日B、10日C、20日D、1个月【正确答案】：B25.根据支付结算办法的规定，签发票据时，可以更改的项目是（）A、出票日期B、收款人名称C、用途D、票据金额【正确答案】：C26.存款属于银行的（）A、资产B、负债C、所有者权益D、其他【正确答案】：B27.（）委托的收款银行的责任，限于按照汇票上记载事项将汇票金额转入持票人账户。A、出票人B、付款人C、持票人D、收款人【正确答案】：C28.收单机构布放新型受理终端、开展收单创新业务、与境外机构合作开展跨境银行卡收单业务等，应当至少提前()向中国人民银行及其分支机构备案。A、30日B、45日C、30个工作日D、45个工作日【正确答案】：A29.通过对已承兑、贴现商业汇票所附发票、单据等凭证（）的方式，防范虚假交易或相关资料的重复使用。A、原件正面加注B、原件背面加注C、复印件正面加注D、复印件背面加注【正确答案】：A30.联网核查系统为银行机构有效辨别（）提供了权威、便捷的技术手段。A、客户身份B、经营风险C、财务风险D、内控制度【正确答案】：A31.（）类户账户余额不得超过1000元A、ⅠB、ⅡC、ⅢD、以上都是【正确答案】：C32.（）负责按照业务管理要求，监督检查电子商业汇票系统运行管理制度落实情况；对各种票据纠纷进行取证、对票据信息泄露、篡改等事件进行评估并提出处置意见；协助司法、审计等有关机构查询举证；制定票据查冻扣管理办法和办理流程。A、电子商业汇票管理岗B、系统参与者管理岗C、RA管理岗D、法律合规岗【正确答案】：D33.电子商业汇票信息发送业务是指电子商业汇票系统根据发起方内部系统提交的电子商业汇票信息、向接收方内部系统转发相关信息，以及根据业务处理需要向系统参与者主动发送相关信息的业务。电子商业汇票系统转发票据信息时（）A、不仅转发本次票据行为当事人的签章，还转发历史票据行为当事人的签章。B、不转发本次票据行为当事人的签章，但转发历史票据行为当事人的签章。C、只转发本次票据行为当事人的签章，不转发历史票据行为当事人的签章。【正确答案】：C34.金融机构应当妥善保管非居民金融账户涉税信息尽职调查执行过程中收集的资料，保存期限为自报送期末起至少（）年。A、2年B、3年C、5年D、10年【正确答案】：C35.报案事项属实的，经公安机关负责人批准，予以立案，并通过管理平台向止付账户开户行总行或支付机构发送“（）”。A、B、协助查询财产通知报文C、协助止付财产通知报文D、协助冻结财产通知报文E、协助扣划财产通知报文【正确答案】：C36.客户王明在北京农商行汇划资金给紫金农商行城南支行开户的南京锦江之星商务酒店，金额100万元，电汇凭证的收款人名称为南京锦江之星酒店，收款人账号正确，汇入行的名称为紫金农商银行城南支行，北京农商行柜员在业务操作时，汇划渠道选择农信银支付清算系统，开户行选择紫金农商银行清算中心，业务复核成功后，资金汇划正确的表述为（）。A、实时汇出，款项挂在省联社B、实时汇出，款项挂紫金农商行清算中心C、实时汇出，款项挂紫金农商城南支行D、实时汇出，款项实时入客户账【正确答案】：B37.对于存款人为非中国居民的，银行应按照存款人（）进行标识并实现对非中国居民银行账户的分类查询和管理A、B、姓名C、身份证号码D、护照E、国籍（地区）【正确答案】：D38.上海票据交易所发生系统故障,向中国人民银行报告，故障报告应采用书面报告的形式，情况紧急的，可采用先（）报告后书面报告的形式。

A、邮件B、电话C、短信D、口头【正确答案】：B39.票据付款人及代理付款人在付款时应当审查（）。A、出票人与持票人之间有无真实的交易关系B、背书是否连续C、持票人与其前手之间有无原因关系D、出票人的签章是否真实【正确答案】：B40.（）将有关毒品犯罪的洗钱行为规定为犯罪。A、B、禁止向恐怖主义提供资助的国际公约C、禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约D、打击跨国有组织犯罪公约E、反腐败公约【正确答案】：B1.以下属于商业票据特征的是（）。A、融资成本低B、融资灵活性高C、利率敏感性D、期限短E、面额大【正确答案】：ABCDE2.存款人为单位的，其预留签章为该单位的公章或财务专用章加其法定代表人(单位负责人)或其授权的代理人的（）。A、签名B、盖章C、签名或盖章【正确答案】：ABC3.2010版银行票据凭证在（）方面进行优化。A、将票据整合为统一的底纹和四种花卉图案B、采用了纸张防伪、油墨防伪、印刷技术防伪等高科技防伪技术C、对于票据印刷标准进行了部分调整，将原来8位的票据号码调整为16位D、对票据格式、要素等进行部分调整，调整“密押”、“行号”等要素【正确答案】：ABCD4.证券期货业机构落实身份识别制度应遵循以下哪些原则（）A、完整性B、持续性C、差异性D、真实性【正确答案】：ABCD5.农村普惠金融服务点主要类型有（）。A、农村普惠金融支付服务点B、农村普惠金融综合服务点C、银行卡助农取款服务点D、银行卡收单机构【正确答案】：AB6.下列（）情况下，银行除审核存款人提供的开户证明文件外，还应采取回访、实地查访、向公安、工商部门核实等一项或多项措施进一步核实存款人身份，并重点关注相关账户的支付交易情况。A、对于同一自然人作为具体经办人员办理两个以上单位的银行结算账户开立业务的B、同一自然人为两个以上单位的法定代表人或者单位负责人的C、两个以上单位银行结算账户信息中的联系电话相同的D、两个以上单位银行结算账户信息中的地址相同的。【正确答案】：ABCD7.辅助身份证明材料包括：A、中国公民为户口簿、护照、机动车驾驶证、居住证、社会保障卡、军人和武装警察身份证件、公安机关出具的户籍证明、工作证B、香港、澳门特别行政区居民为香港、澳门特别行政区居民身份证C、台湾地区居民为在台湾居住的有效身份证明D、定居国外的中国公民为定居国外的证明文件E、外国公民为外国居民身份证、使领馆人员身份证件或者机动车驾驶证等其他带有照片的身份证件F、完税证明、水电煤缴费单等税费凭证【正确答案】：ABCDEF8.根据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》,取消企业银行账户许可准备工作中技术准备包括（）。A、账户管理系统B、银行业务系统C、机构信用代码证系统D、客户端系统【正确答案】：AB9.接入机构使用综合前置子系统可以办理（）业务：A、账务核对B、同业对账C、交存款D、电子报表分析E、电子回单接收和对账F、流动性查询及清算排队查询【正确答案】：ABCEF10.收单机构应当在提供收单服务前对特约商户开展业务培训，并根据特约商户的()，定期开展后续培训，保存培训记录。A、支付业务场景B、经营特点C、风险防范能力D、风险等级【正确答案】：BD11.电子商业汇票转让背书必须记载的事项（）A、背书人名称B、被背书人名称C、背书日期D、背书人签章【正确答案】：ABCD12.上海票据交易所和系统参与者应采取有效措施，建立健全与电子商业汇票系统相关的内部管理制度，防范与电子商业汇票系统相关的（）。A、信用风险B、流动性风险C、运行风险D、法律风险E、系统性风险【正确答案】：ABCDE13.采用单笔核对方式进行联网核查的，核查行收到联网核查系统返回的核查结果后，应将其与待核查人的居民身份证所记载的()进行核对，并在核对后按照有关规定办理相关业务A、姓名B、身份证号码C、照片D、签发机关【正确答案】：ABCD14.银行存在（），由人民银行分支机构责令整改；情节严重或造成不良后果的，依据《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条规定进行处罚；法律、行政法规另有规定的，依照其规定给予处罚。A、B、未按规定开展企业银行结算账户对账的C、未按规定落实银行账户实名制的D、银行超过期限或未向人民银行备案基本存款账户、临时存款账户信息的E、未按规定开立、使用一般存款账户、专用存款账户的【正确答案】：ABDE15.反洗钱法律制度的发展趋势包括（）A、从单纯打击转向预防与打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、法律规定的义务主体范围从金融机构向特定非金融机构扩展D、工作重点由反洗钱和反恐怖融资变为防范资助大规模杀伤性武器扩散【正确答案】：ABC16.集中代收付中心有下列情形之一的，中国人民银行南京分行对其采取暂停新增业务、暂停部分业务权限等措施：()A、严重违反支付系统业务管理规定，对集中代收付系统参与者或客户权益造成重大损害B、与小额支付系统单次中断超过10小时C、集中代收付系统与小额支付系统之间的安全保密机制出现问题并造成严重影响D、集中代收付中心发起收、付款人之间没有真实债权债务关系的集中代收付业务E、将集中代收付业务资金通过中间账户进行过渡【正确答案】：ABCDE17.中国银联应按有关部门的要求，积极协助成员机构和相关单位做好有关信用卡套现等违法行为的风险防控工作A、中国银联应配合收单机构加强对特约商户交易进行监控，对同一终端、同一商户出现的异常交易进行预警，并提示收单机构立即调查。B、中国银联要进一步加强“银联”标识的管理，协助收单机构对不具备资质的特约商户进行清理，对未经中国银联授权而特约商户私自违规张贴、使用的“银联”标识进行全面清除C、中国银联应加强与成员机构、工商、公安等有关部门合作与交流，协助成员机构、公安机关做好银行卡案件调查取证工作，建立健全银行卡风险防范合作机制。D、中国银联应联合各成员机构开展持卡人安全用卡教育、特约商户收银员培训，提高持卡人和特约商户风险防范意识。【正确答案】：ABD18.有下列情况的，存款人可以申请开立临时存款账户：（）A、B、设立临时机构C、异地临时经营活动D、注册验资E、基本建设资金的需要【正确答案】：ABC19.银行应积极应对个体工商户“两证整合”后证照变化对审核客户资料的影响，通过（）等方式进行审查。A、B、柜台查验C、电话联系工商部门D、查询全国企业信用信息公示系统E、查询地区企业信用信息公示系统【正确答案】：ACD20.电信网络新型违法犯罪买卖账户相关单位和个人信息包括（）的单位和个人及相关组织者信息。A、出租、出借、出售、购买银行账户B、出租、出借、出售、购买支付账户C、假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户D、假冒他人身份或者虚构代理关系开立支付账户【正确答案】：ABCD21.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构A、数额B、权属C、位置D、交易信息【正确答案】：ABCD22.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。A、客户身份识别B、报告大额交易和可疑交易C、保存客户身份资料和交易信息D、客户身份登记【正确答案】：ABCD23.发卡银行的权利有（）。A、发卡银行有权审查申请人的资信状况、索取申请人的个人资料，并有权决定是否向申请人发卡及确定信用卡持卡人的透支额度B、发卡银行对持卡人透支有追偿权，对持卡人不在规定期限内归还透支款项的，发卡银行有权申请法律保护并依法追究持卡人或有关当事人的法律责任C、发卡银行对不遵守其章程规定的持卡人，有权取消其持卡人资格，并可授权有关单位收回其银行卡D、发卡银行对储值卡和IC卡内的电子钱包不予挂失【正确答案】：ABCD24.柜员交接权限包括（）。A、现金交接B、凭证交接C、权限交接D、柜员交接【正确答案】：ABCD25.电子银行和直销银行可以开立（）。A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户D、Ⅱ类户和Ⅲ类户【正确答案】：BCD26.开证行或保兑行将依据已转让（）、（）及（）来审核第二受益人的交单是否与已转让信用证相符。A、信用证正本B、信用证副本C、信用证修改书副本D、修改确认书（如有）【正确答案】：BCD27.至少通过（）方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实B、到存款银行上门核实C、电话核实D、通过本银行在异地的分支机构上门核实【正确答案】：ABD28.一次性金融服务是指为不在本银行机构开立账户的客户提供（）等一次性金融服务。A、B、现金汇款C、现金存款D、现钞兑换E、票据兑付【正确答案】：ACD29.取消企业银行账户许可后，银行为企业开立基本存款账户，银行完成企业基本存款账户信息备案后，银行应当通过账户管理系统打印（），并交付企业。

A、B、基本存款账户信息C、机构信用代码证D、开户许可证E、存款人查询密码【正确答案】：AD30.银行业金融机构完成准备工作后，应通过中国人民银行当地分支机构向中国人民银行省级分支机构提出正式加入网上支付跨行清算系统的书面申请，申请材料包括：A、申请书，载明工程实施、业务技术培训及风险防范等准备情况B、中国人民银行当地分支机构出具的验收报告C、应急处置预案D、中国人民银行规定的其他材料【正确答案】：ACD1.国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供A、正确B、错误【正确答案】：A2.实施金融账户涉税信息自动交换标准的税收居民国（地区），以人民银行网站最新公布的名单为准。A、正确B、错误【正确答案】：B3.外商投资房地产企业可以自境外借用人民币资金。A、正确B、错误【正确答案】：B4.反洗钱内部控制制度是金融机构根据反洗钱法律、法规和部门规章规定制定的。A、正确B、错误【正确答案】：A5.对于Ⅱ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户。对于Ⅲ类户，银行可按规定对存款人身份信息进行进一步核验后，将其转为Ⅰ类户或Ⅱ类户。A、正确B、错误【正确答案】：A6.企业遗失或损毁取消许可前基本存款账户开户许可证的，需到人民银行分支机构进行补发。A、正确B、错误【正确答案】：B7.定期存款到期后，不直接提取或者划转，而是本金或者本金加全部或者部分利息续存入在同一金融机构开立的同一的另一账户，应该视是否达到大额交易的规定而定是否应作为大额交易报告。A、正确B、错误【正确答案】：B8.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。A、正确B、错误【正确答案】：A9.营业机构对本单位客户风险等级判定为高风险级别的客户，应每月对其交易情况进行跟踪监测，并记录监测结果。A、正确B、错误【正确答案】：A10.已完成非居民金融账户涉税信息尽职调查的账户加总余额不超过相当于二十五万美元的存量机构账户，当加总余额超过相当于二十五万美元时，银行无需重新开展尽职调查。A、正确B、错误【正确答案】：A11.跨境汇款人没有在本金融机构开户，金融机构无法登记汇款人账号的，可登记并向接收汇款的境外机构提供交易流水号或汇款凭证号A、正确B、错误【正确答案】：A12.2017版外国人永久居留身份证参照第二代居民身份证标准设计制作。A、正确B、错误【正确答案】：A13.有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，银行不予办理查询。A、正确B、错误【正确答案】：B14.违反《人民币结算账户管理办法》的规定将单位款项转入个人银行结算账户；违反《人民币结算账户管理办法》的规定支取现金；利用开立银行结算账户逃废银行债务；出租、出借银行结算账户；从基本存款账户之外的银行结算账户转账存入、将销货收入存入或现金存入单位信用卡账户。非经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以2000元罚款；经营性的存款人有上述所列行为的，给予警告并处以5000元以上2万元以下罚款。A、正确B、错误【正确答案】：B15.反洗钱客户风险等级划分是指各级机构根据客户身份、风险等级分类标准、对客户按照高、中、低风险等级进行分类，目的是根据客户部同的风险等级采取不同的识别和监控措施，切实防范洗钱风险。A、正确B、错误【正确答案】：A16.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得仅凭特约商户主要负责人身份证件为其提供收单服务。A、正确B、错误【正确答案】：A17.个人通过自助柜员机转账的，发卡行在受理24小时后办理资金