银行金融支付票据业务知识考试试卷

第页银行金融支付票据业务知识考试试卷1.《支付结算办法》的规定，银行汇票的提示付款期限是（）。A、自出票日起1个月B、自出票日起2个月C、自出票日起3个月D、自出票日起4个月【正确答案】：A2.收单机构发现特约商户涉嫌电信网络新型违法犯罪的，应当立即向（）报告。A、人民银行B、上级领导C、公安机关D、银监局【正确答案】：C3.承兑银行存在合法（）事由拒绝支付的，应自接到商业汇票的次日起3日内作成拒绝付款证明，连同商业银行承兑汇票邮寄持票人开户银行转交持票人。A、争辩B、抗辩C、付款D、收款【正确答案】：B4.电子商业汇票系统运营者由（）指定和监管。A、银监会B、银行业协会C、上海票交所D、中国人民银行【正确答案】：C5.营业机构受理业务时，对使用支付密码的客户，其支付依据是（）。A、支付密码B、预留印鉴C、支付密码和预留印鉴D、密码【正确答案】：C6.下列关于“见票即付”票据说法错误的是（）。A、付款人或承兑人必须足额付款B、在付款人或承兑人付款的时间上，必须履行即时付款的原则C、银行汇票是“见票即付票据”中最具代表性的D、票据的付款人对见票即付或者到期的票据，故意压票、拖延支付的，由中国人民银行处以压票、拖延支付期间内每日票据金额0.7%的罚款【正确答案】：D7.参与者因维护或其它必要原因需要在非工作日停止办理支付系统业务不超过4小时的，应当（）A、在3个工作日内向中国人民银行南京分行或者其分支机构报告B、提前3个工作日报中国人民银行南京分行或者其分支机构备案并向社会公告C、立即报告中国人民银行南京分行或者其分支机构D、每年度结束后20个工作日内，向中国人民银行南京分行和其所在地人民银行分支机构报告【正确答案】：A8.接受汇票出票人的付款委托，同意承担支票付款义务的人，是指（）A、被背书人B、背书人C、承兑人D、保证人【正确答案】：C9.综合业务系统中，纳入久悬银行账户管理的银行账户（）结转。A、按月B、按季C、按年D、按日【正确答案】：B10.对涉案账户较多，人民检察院、公安机关、国家安全机关办理集中冻结的，银行业金融机构总部或有关省、自治区、直辖市、计划单列市分行一般应当在（）以内采取冻结措施。A、24小时B、3天C、5天D、10天【正确答案】：A11.库房门必须使用指纹或人脸识别等生物识别技术，且配备至少（）组密、钥才能开启。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：B12.《人民币鉴别仪通用技术条件》(GB_16999-2010)中定义的B级点验钞机要求使用大于等于（）种鉴别技术。A、12B、9C、5D、4【正确答案】：C13.票据凭证的格式和印制管理办法，由（）规定。A、银监局B、省联社C、中国人民银行D、各行自行【正确答案】：C14.电子银行各级、各类柜员签发、注册、变更和注销应遵循（）原则。A、独立操作、复核授权B、独立操作、换人授权C、双人操作、换人复核D、双人操作、上级授权【正确答案】：C15.银行和支付机构应当通知涉案账户开户人重新核实身份，如其未在()日内向银行或者支付机构重新核实身份的，应当对账户开户人名下其他银行账户暂停非柜面业务，支付账户暂停所有业务。A、1B、2C、3D、4【正确答案】：C16.为了使电子商业汇票业务的交易更加活跃，同时便于中国票据市场短期利率曲线的形成，《电子商业汇票业务管理办法》把电子商业汇票的最长付款期限由（）延长至（）。A、6个月；12个月B、6个月；18个月C、8个月；12个月D、8个月；16个月【正确答案】：A17.存款人已死亡，在储蓄所经办人员不知情的情况下，其女儿持到期存单支取了存款人存款，事后其儿子找到储蓄所索要该笔存款，储蓄所（）。A、向其女儿追还该笔存款B、不负责任C、协助调解D、向公安部门报案【正确答案】：B18.清点现金，必须做到逐张清点。按照“三先三后”程序操作，即（）A、先卡大数、后点细数；先点主币、后点辅币；先点大额票币、后点小额票币。B、先点细数、后卡大数；先点主币、后点辅币；先点大额票币、后点小额票币。C、先卡大数、后点细数；先点辅币、后点主币；先点大额票币、后点小额票币。D、先卡大数、后点细数；先点主币、后点辅币；先点小额票币、后点大额票币。【正确答案】：A19.下列不属于《票据法》所称票据的是（）。A、汇票B、本票C、支票D、信用卡【正确答案】：D20.被强制退出电子商业汇票系统的系统参与者，自退出之日起（）内不得申请加入电子商业汇票系统。A、4年B、1年C、2年D、3年【正确答案】：C21.业务库内安全由（）负责，随时检查，严防发生火灾、水浸、霉烂、鼠咬等情况。A、管库员B、安全保卫部C、运营管理部D、分管行长【正确答案】：A22.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易，通过银联直接处理的业务，交易类型字段填写（）。A、银联网银B、银联协议C、银联直接D、银联贷记【正确答案】：C23.你认为很多学生陷入校园套路贷，哪个不是其中的原因（）A、缺乏理财意识B、胆小怕被曝光C、经济不能满足其需求D、正义有担当意识【正确答案】：D24.承兑人在异地的，贴现、转贴现和再贴现的期限以及贴现利息的计算应另加（）天的划款日期。A、0B、3C、5D、10【正确答案】：B25.网点机具受理他行卡取款未吐钞，机具无长短款，综合业务系统差错登记簿显示差错有效标志为“200000”，款项挂账（）A、网点B、省联社C、银联D、发卡方【正确答案】：B26.支付机构与银行合作开展银行账户付款或者收款业务的，应确保交易信息的真实性、完整性、可追溯性以及在支付全流程中的一致性，不得篡改或者隐匿交易信息，交易信息应当至少保存()年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：D27.能辨别面额，票面剩余（）(含)至四分之三以下，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额的一半兑换。A、四分之一B、二分之一C、三分之一D、四分之三【正确答案】：B28.业务库副钥匙遇有特殊情况必须动用时，需经（）批准。A、董事长B、总行行长C、分管行长D、运管部负责人或安保部负责人【正确答案】：B29.银行对（）未发生收付活动且未欠开户银行债务的单位银行结算账户，可作久悬银行账户纳入账户管理系统管理。A、6个月B、1年C、2年D、3年【正确答案】：B30.按照（）原则，由反洗钱行政主管部门会同特定非金融行业主管部门发布特定行业的反洗钱和反恐怖融资监管制度，根据行业监管现状、被监管机构经营特点等确定行业反洗钱和反恐怖融资监管模式A、一策一行B、一业一策C、一行一策D、一行一业【正确答案】：B31.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织及恐怖活动人员的资金或者其他资产，应立即（）A、上缴B、扣划C、冻结D、保持正常状态【正确答案】：C32.按规定办理现金收支业务，执行现金“收支两条线”制度，做好假币收缴工作，做好残损券及不宜流通人民币的回笼上缴工作是（）的岗位职责。A、运营主管B、综合柜员C、大堂经理D、现金柜员【正确答案】：B33.银行业金融机构接到人民检察院、公安机关、国家安全机关协助查询需求后对于查询单位或者个人交易日期、交易方式、交易对手账户及身份等信息、电子银行信息、网银登录日志等信息、POS机商户、自动机具相关信息的，原则上应当在（）个工作日以内反馈。A、1B、3C、5D、10【正确答案】：D34.银行内部人员（）代客办理应解汇款解付业务。A、可以B、不可以C、特殊情况下可以D、客户授权后【正确答案】：B35.票面出现多处撕裂，最短撕裂长度大于（）mm，累计撕裂长度大于（）mm的为不宜流通人民币。A、3,5B、3,9C、5,9D、5,10【正确答案】：B36.非正常工作时间任何人不得进入清分间，如需进入须经（）批准。A、运管部负责人B、安保部负责人C、分管行长D、总行行长【正确答案】：C37.2006年6月5日，A公司向B公司开具一张金额为5万元的支票，B公司将支票背书转让给C公司。6月12日，C公司请求付款银行付款，银行以A公司账户内只有5000元为由拒绝付款。C公司遂要求B公司付款，B公司于6月15日向C公司支付了全部款项。则B公司向A公司行使再追索权的期限为（）前。A、2006年6月25日B、2006年8月15日C、2006年9月15日D、2006年12月5日【正确答案】：D38.下列付款方式中，适用于支票的付款方式是（）。A、见票即付B、见票后定期付款C、定日付款D、出票后定期付款【正确答案】：A39.运营主管外出时，具备运营主管后备资质的（），可暂时履行网点运营主管职责，但不得同时兼任（）。A、综合柜员、大堂经理B、大堂经理、综合柜员C、现金柜员、综合柜员D、综合柜员、现金柜员【正确答案】：B40.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当（）独立开展至少一次现场巡检A、每月B、每季度C、每半年D、每年【正确答案】：D41.因更改银行汇票的实际结算金额引起纠纷而提起诉讼，当事人请求认定汇票效力的，人民法院认定为（）。A、票据无效B、原收款人更改的票据有效C、持票人更改的票据有效D、出票银行更改有效【正确答案】：A42.依法定方式签发票据，并将票据交付给收款人的人称（）A、背书人B、出票人C、收款人D、付款人【正确答案】：B43.背书转让的汇票，后手应当对前手背书的（）负责。A、合法性B、合规性C、真实性D、要式性【正确答案】：C44.自2016年12月1日起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个（）A、Ⅰ类户B、Ⅱ类户C、Ⅲ类户【正确答案】：A45.清分员可采用兼职方式，但（）不得兼职清分员。A、业务主管B、综合柜员C、管库员D、运营管理部人员【正确答案】：C46.营业网点收缴的假币（）按规定时间上缴总行，办理交接手续。A、每旬B、每月C、每季D、每年【正确答案】：B47.支付机构为单位开立支付账户，应当要求单位提供相关证明文件，并自主或者委托合作机构以面对面方式核实客户身份，或者以非面对面方式通过至少()个合法安全的外部渠道对单位基本信息进行多重交叉验证。A、一B、二C、三D、四【正确答案】：C48.王某持有一张存有10万元存款的某商业银行贷记卡，1年后他将获得（）利息（该年活期存款利率为0.35%）。A、350元B、354.86元C、360元D、0元【正确答案】：D49.冠字号码查询人应在办理取款业务()内（含取款当日），携带有效证件和办理取款业务证明资料，申请查询A、5个工作日B、10个工作日C、20个工作日D、30个工作日【正确答案】：C50.业务库要装备（）把不同钥匙的锁，并备正、副钥匙各（）套。A、两、两B、两、一C、多、两D、多、一【正确答案】：B51.下列不属于“不法人员冒充有权机关人员查询、扣划或解冻客户存款，诈骗资金”具体风险表现的是（）。A、利用假身份证、假工作证进行查询、扣划或解冻B、未带身份证进行查询、扣划或解冻C、涂改或者制造假的通知书和法律文书进行查询、扣划或解冻D、冒充有权机关执法人员进行查询、扣划或解冻【正确答案】：B52.本票自出票日起，付款期限最长不得超过（）个月。A、1B、2C、3D、6【正确答案】：B53.银行汇票的提示付款期限自出票日起（）。A、1个月B、10天C、2个月D、6个月【正确答案】：A54.远程集中授权系统操作人员必须业务熟练、从事柜面工作()年以上正式员工且不得兼任营业网点柜员、事后监督员等岗位。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C55.下列属于汇票上可以记载的非法定事项的是（）。A、付款地B、出票地C、签发票据的用途D、出票人签章【正确答案】：C56.电子商业汇票交付收款人前，应由（）承兑。A、金融机构B、出票人C、付款人D、债务人【正确答案】：C57.签发银行承兑汇票的手续费，应按票面金额（）收取。A、0.5‰B、5‰C、5%D、1‰【正确答案】：A58.因税收、继承、（）可以依法无偿取得票据的，不受给付对价的限制。但是，所享有的票据权利（）优于其前手的权利。A、重大过失；可以B、重大过失；不得C、赠与；可以D、赠与；不得【正确答案】：D59.新华书店系统托收承付结算每笔的金额起点是（）元。A、500B、1000C、5000D、10000【正确答案】：B60.自2016年12月1日起，非银行支付机构（以下简称支付机构）为个人开立支付账户的，同一个人在同一家支付机构只能开立一个（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户【正确答案】：C61.一般会计人员调动或离职交接，由（）监交。A、第三柜员B、会计主管C、支行负责人D、上一级机构会计主管【正确答案】：B62.支付结算的基本原则是银行、企事业单位、个体经营户、承包人和个人办理结算必须遵循的（）A、行为准则B、行为规范C、法律规范D、职业规范【正确答案】：A63.收款人对同一付款人发出托收累计（）次收不回货款的，收款人开户银行应暂停收款人向该付款人办理托收。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C64.中国人民银行南京分行负责对江苏省内支付系统的直接参与者和总行设立在江苏省外的银行机构在江苏省内设立的（）支付系统间接参与者进行监督管理。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行【正确答案】：C65.保证人在汇票或者粘单上未记载保证日期的，（）为保证日期。A、出票日B、到期日C、D、付款日E、承兑日【正确答案】：A66.票据保证的保证人为二人以上的，保证人之间承担的责任是（）。A、连带责任B、按份责任C、补充责任D、共有责任【正确答案】：A67.下列不属于会计凭证基本要素的是（）。A、客户签章B、收付款人账号C、日期D、流水号【正确答案】：D68.现有一张出票日为2015年4月10日的见票后定期付款的汇票，汇票上记载A为出票人，B为收款人，票载金额30万元。付款人为A的开户银行某市工行。B拿到A交付的汇票后背书转让给了C，C转让给D，D转让给E，E转让给了F。F因与D发生了买卖关系，又将此汇票转让给D，所以此汇票的最后持票人是D。此汇票应当在（）前向付款银行提示承兑。A、2015年5月10日B、2015年6月10日C、2015年7月10日D、2015年10月10日【正确答案】：A69.严格执行银企对账制度，实行（），主管人员应加强对对账及时性、真实性的跟踪检查。A、对账人与主管柜员分离B、前台柜员对账C、对账人与经办人员分离D、主任对账【正确答案】：C70.行内转账（自然日）按照录入时间延迟24小时清算的柜面转账业务是（）。A、普通到账B、次日到账C、实时到账D、一般到账【正确答案】：B71.大小额渠道的划分，在金额上以（）为分界。A、20000B、50000C、80000D、10000【正确答案】：B72.销毁有价单证和重要空白凭证时，由运营管理部、审计稽核部和监察保卫部共同负责监销，填制《重要空白凭证销毁表》和《有价单证销毁表》，记载销毁情况。销毁清单和销毁表作会计档案保管，保管时间（）。A、5年B、10年C、15年D、永久【正确答案】：D73.柜员（）将所有系统退至登录状态，现金、重要空白凭证、有价单证、印章等重要物品全部入箱落锁保管。A、临时离岗（离开营业间）B、临时离岗（不离开营业间）C、休假D、下班【正确答案】：B74.下列当事人中不属于票据债务人的是()。A、背书人B、出票人C、持票人D、付款人【正确答案】：C75.以存单、国债、债券、保单、票据、仓单、提单等权利凭证质押的，权利凭证视同（）管理。A、现金B、有价单证C、重要空白凭证D、代保管有价值品【正确答案】：B76.自（）起，银行业金融机构（以下简称银行）为个人开立银行结算账户的，同一个人在同一家银行（以法人为单位，下同）只能开立一个Ⅰ类户，已开立Ⅰ类户，再新开户的，应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户A、2016年9月1日B、2016年11月30日C、2016年12月1日D、2017年1月1日【正确答案】：C77.（）是指用于验证电子签名的数据，包括代码、口令、算法或者公钥等。A、电子签名B、数据电文C、电子签名认证证书D、电子签名验证数据【正确答案】：D78.伪造、冒用、盗用他人的电子签名，给他人造成损失的，依法承担（）责任。A、行政B、法律C、民事D、刑事【正确答案】：C79.甲公司签发一张票据给乙公司，付款人为A公司，乙公司将该票据背书转让给丙公司。根据票据法的规定，下列情形中，持票人丙公司有权行使追索权的是（）。A公司拒绝承兑B、甲公司被依法宣告破产C、乙公司被吊销营业执照D、A公司的法定代表人死亡【正确答案】：A80.下列关于会计人员工作交接的表述中，错误的是（）。A、会计人员在临时离职或因其他原因暂时不能工作时，应办理会计工作交接B、一般会计人员办理交接手续，由会计机构负责人监交C、接管人员应继续使用移交前的账簿，不得擅自另立账簿D、接替人员在交接时因疏忽没有发现所接会计资料在合法性.真实性方面的问题而在事后发现，应由接替人员负责【正确答案】：D81.保证人在汇票或者粘单上未记载被保证人名称的，已承兑的汇票，（）为被保证人。A、承兑人B、出票人C、背书人D、被背书人【正确答案】：A82.汇入银行对于向收款人发出取款通知，经过()无法交付的汇款，应主动办理退汇。A、3天B、10天C、一个月D、二个月【正确答案】：D83.银行可以向Ⅲ类户发放本银行小额消费贷款资金并通过Ⅲ类户还款，Ⅲ类户不得透支。发放贷款和贷款资金归还，应当遵守Ⅲ类户余额限制规定，但（）不受出金限额控制。A、贷款资金提取B、贷款消费C、贷款资金归还【正确答案】：C84.保证人清偿汇票债务后，可以行使（）对被保证人及其前手的追索权。A、出票人B、付款人C、持票人D、收款人【正确答案】：C85.下列情况不能办理省辖通存通兑的是（）。A、普通活期存折存款B、圆鼎卡柜台内存、取款C、柜台内凭密码查询活期存款账户余额D、储蓄存单部分提前支取【正确答案】：D86.持票人获得付款的，应当在汇票上签收，并将汇票交给（）。A、出票人B、付款人C、承兑人D、收款人【正确答案】：B87.纸质银行承兑汇票的付款期限，最长不得超过（）。A、6个月B、3个月C、9个月D、1年【正确答案】：A88.农商行应自下而上建立资金汇划报备制度，单笔超（）的大额资金汇划业务须在汇划前向省联社进行报备A、100万元B、1000万元C、1亿元D、2亿元【正确答案】：C89.甲受乙的欺诈，以乙为收款人，开出一张面额为50万元的形式要件具备的汇票；乙为支付贷款，将汇票背书给丙。如果丙将汇票背书给丁但没有签章，丁取得汇票后又背书给戊。此时汇票上的债务人为（）。A、甲、乙、丙B、甲、乙、丁C、乙、丙、丁D、甲、丙、丁【正确答案】：B90.存款人通过自动柜员机（ATM）支取现金，每卡每日累计不得超过人民币()万元。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：B91.冠字号码查询受理营业网点必须在受理之日起（）之内办结。A、一个工作日B、三个工作日C、五个工作日D、十个工作日【正确答案】：B92.客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。此行为属于（）。A、可疑交易B、高风险交易C、频繁交易D、大额交易【正确答案】：A93.下列有关金融机构相互取现业务管理办法说法，错误的是（）A、办理相互取现业务中，提供现金的银行业金融机构称为调出方，领取现金的银行业金融机构称为调入方。B、相互取现采用固定配对和灵活配对的组合模式。固定配对模式采取一对多方式，灵活配对模式由人民银行中心支行根据当日存取款预约情况确定。C、相互取现金额纳入现金计划统一管理，应急情况下应服从人行的余缺调剂，但原则上采取上门取款方式。D、为确保安全，工作人员应提前将提取现金数量、提取方式、提取时间及调运路线向有关部门汇报。【正确答案】：D94.目前，久悬户结转的频率A、按日B、按年C、按月D、按季【正确答案】：D95.违反人民银行规定，擅自印制票据的，由人民银行责令改正，处以（）万元以上（）万元以下的罚款A、1,10B、1，20C、1,30D、1，50【正确答案】：B96.下列不属于洗钱类型分析报告风险预警方面的是（）A、风险提示B、会议通报C、官网发布D、行业预警【正确答案】：D97.下列不符合银行自助设备密码和钥匙管理要求的做法有（）。A、同一台自助设备的密码、钥匙应由两名管理员分别管理B、因网点人手不足，同一台自助设备的密码、钥匙管理员相互交叉交接C、密码管理员临时变更或者工作调动时，接管人员及时更改密码D、自助设备密码不慎泄露后，立即进行修改【正确答案】：B98.圆鼎借记卡持卡人要撤销通过电话银行办理的口头挂失，必须要提供（）。A、身份证B、身份证或其他有效身份证件C、密码D、密码和身份证【正确答案】：D99.银行承兑汇票的承兑银行应按票面金额向（）的手续费。A、持票人收取万分之五B、出票人收取万分之五C、持票人收取千分之五D、承兑人收取万分之五【正确答案】：B100.银行机构通过人民币银行结算账户管理系统链接到联网核查系统进行的联网核查方式是（）方式。A、接口B、链接C、直接登录D、联网【正确答案】：B1.下列哪些属于结算性同业银行结算账户的用途（）A、同业借款B、代理支付结算C、买入返售（卖出回购）D、代理现金解缴【正确答案】：BD2.《票据法》中的票据行为可分为：（）A、出票B、签章C、背书D、承兑E、保证【正确答案】：ACDE3.各银行、支付机构应当切实增强社会责任意识，遵循()的原则，稳妥推广支付业务，共同维护支付服务市场健康持续发展。A、依法合规B、安全可控C、商业可持续D、效益优先【正确答案】：ABC4.在运营主管工作规范中，下列哪些属于营业前工作事项()A、监督柜员使用本人的用户名，登录核心、支票影像、验印、联网核查等业务系统。B、监督各类印章的使用、保管和交接情况。C、督查大堂经理做好营业前巡查，保证叫号机、LED屏幕、回单机、自助设备、便民设施等正常运转，填单台各类凭条摆放整齐、数量充足，满足当日营业需求。D、组织开展机具设备检查。【正确答案】：ACD5.根据《票据法》的规定，下列属于支票绝对应记载事项的有（）。A、付款地B、确定的金额C、付款人名称D、付款日期【正确答案】：BC6.以下（）防伪措施是在纸张抄造过程中实现的。A、手工雕刻头像B、水印C、荧光安全线D、磁性号码E、特种安全纤维【正确答案】：BCE7.有权冻结单位、个人存款的执法机关有（）。A、人民法院B、税务机关C、公安机关D、审计机关【正确答案】：ABC8.查库必须逐一清点，做到全面核对无误，确保账账、账款、账实相符。查库时，应检查下列内容：（）A、清点现金、贵金属、重要单证、假币实物、代保管物品等是否账实相符，有无白条抵库或挪用库款情况；自助设备检查当日钞箱是否账实相符。B、现金、凭证出入库是否按规定办理出入库交接手续。C、整捆库存现金、凭证是否按规定分类整齐，拆捆、拆把的零散现金、凭证是否入柜保管，有无发生鼠咬、虫蛀、霉烂等现象，库房是否整洁，有无存放私人物品或其他物品现象。D、库房防火、防盗、防水、防潮以及安全措施是否落实到位。【正确答案】：ABCD9.个人可以通过银行柜面开立（）账户。A、Ⅰ类银行户B、Ⅱ类银行户C、Ⅲ类银行户户D、支付机构的支付账户【正确答案】：ABC10.入库的现金必须达到“五好钱捆”标准，即（）A、点准B、挑净C、墩齐D、捆紧E、盖章清楚F、封签清楚【正确答案】：ABCDE11.（）和（）营业网点应配备专职的大堂经理。A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：AB12.存款人的配偶、父母或成年子女为抢救存款人生命而支取存款人名下存款用于支付医疗费用的，在向本行提供()证明材料后，可将医疗所需资金转入医疗机构指定账户。A、医疗机构出具的关于存款人救治情况的说明B、医疗机构的缴费通知单（写明存款人姓名、医疗机构银行账户）C、代理人与被代理人关系证明D、因交通事故原因，还应提供交警部门出具的相关证明E、代理人与被代理人的有效身份证件【正确答案】：ABCDE13.付款人或者代理付款人自收到挂失止付通知书之日起（）日内没有收到人民法院的止付通知书的，自第（）日起，持票人提示付款并依法向持票人付款的，不再承担责任。A、3B、4C、12D、13【正确答案】：CD14.票据上的记载事项，下列哪些是不得更改的（）。A、收款人名称B、日期C、金额D、付款人名称【正确答案】：ABC15.保证人必须记载的事项（）。A、表明“保证”的字样B、保证人名称和住所C、被保证人的名称D、保证日期E、保证人签章【正确答案】：ABCDE16.中国人民银行采取临时冻结应适用的条件（）。A、调查可疑交易活动B、客户要求将调查所涉及的帐户资金转往境外C、经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准D、经侦查机关负责人批准【正确答案】：ABC17.实时汇兑网内贷记业务要满足下面哪些条件才能冲正成功（）。A、复核员复核成功后B、接收行打印来账报单之前C、收款方账户有足够的余额D、接受来账行已经打印来账报单【正确答案】：ABC18.取消企业银行账户许可，企业遗失存款人查询密码，应向开户行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件【正确答案】：BC19.下列哪些情况存款账户不得销户（）。A、存款证明未到期的B、账户的存折（卡）、密码等挂失C、账户被止付、冻结D、质押到期【正确答案】：ABC20.自2016年12月1日起，个人在同一家银行已开立Ⅰ类户，再新开结算账户的，应当开立（）。A、Ⅰ类银行账户B、Ⅱ类银行账户C、Ⅲ类银行账户D、储蓄银行账户【正确答案】：BC21.人民银行各分支机构应定期撰写地区洗钱类型分析报告，于（）前分别向人民银行反洗钱局上报上半年、上年度本辖区洗钱类型分析报告。A、每年6月30日B、次年1月1日C、每年7月15日D、次年1月15日【正确答案】：CD22.贵金属交易场所、交易商应当勤勉尽责，采取相应的客户身份识别措施，了解（）。A、客户及其交易目的和交易性质B、客户资金的来源和性质C、实际控制客户的自然人D、交易的实际受益人【正确答案】：ABCD23.业务库是指农商行总行存放保管（）及其他重要物品的场所。A、现金B、贵金属C、重要单证D、尾箱【正确答案】：ABCD24.柜面转账时选择普通或次日到账时，在待处理时间以内，客户申请撤销笔业务的，应当提供（）。A、加盖业务受理章的结算业务申请书（客户联）B、申请人有效身份证件C、原汇款业务由他人代理的，可由代理人提供申请人及代理人有效身份证件后办理D、提交结算业务撤销申请【正确答案】：ABCD25.人民币管理包括：（）防范利用人民币进行反动宣传；现金服务质量以及其他事项。A、残缺、污损人民币和停止流通人民币的兑换B、券别调剂C、假币收缴与鉴定D、爱护人民币和反假人民币宣传【正确答案】：ABCD26.办理个人银行账户业务应当遵循（）的原则。A、存款自愿B、取款自由C、存款有息D、为存款人保密【正确答案】：ABCD27.开办中间业务可以在以下哪种类型网点中办理（）A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：ABCE28.（）情况下，汇票不得背书转让。A、被拒绝承兑B、被拒绝付款C、超过付款提示期限D、未记载背书日期【正确答案】：ABC29.根据我行规定，协助查询时发现（）时，应在查询回执上注明。A、账户为保证金账户B、账户内资金性质为保证金C、已质押给本行D、已质押给第三方质权人【正确答案】：ABCD30.根据《票据法》的规定，票据哪些要素不得更改（）。A、票据的金额B、票据的用途C、票据的出票日期D、票据的收款人名称E、票据的支付密码【正确答案】：ACD31.从电子支付指令发起方式来看，电子支付的类型可分为（）。A、计算机B、电话C、销售点终端D、自动柜员机E、移动通讯工具【正确答案】：ABCDE32.根据省联社POS收单业务管理办法，商户出现以下情况应列为高度关注商户（）。A、出现疑似套现行为B、出现拨号移机C、一年交易笔数少于12笔D、商户法人个人信用出现多次逾期现象【正确答案】：ABD33.柜员需妥善保管（）、（）和（），发现差错及时上报，严禁以长补短，不得白条抵库，不得空库、溢库。A、现金B、钥匙C、印章D、有价单证E、重要空白凭证【正确答案】：ADE34.支票影像业务处理遵循（）的原则。A、先付后收B、收妥抵用C、全额清算D、银行不垫款【正确答案】：ABCD35.有权办理人民币真伪鉴定业务的金融机构是（）业务机构。A、浦东发展银行B、中国工商银行C、深圳发展银行D、中国银行E、中国建设银行【正确答案】：BDE36.信用卡按是否向发卡银行交存备用金分为（）。A、贷记卡B、准贷记卡C、转账卡D、储值卡【正确答案】：AB37.《反洗钱法》在保护公民、法人的合法权益方面的规定有（）。A、规定了有关人员对公民和组织的信息保密义务B、严格规定了进行行政调查的审批权限和程序C、严格限定了临时冻结措施的条件和期限D、规定了有关机关未依法履行职责、侵犯公民、组织合法权益的行为法律责任【正确答案】：ABCD38.下列关于大额交易判断标准的表述正确的有（）。A、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支B、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转C、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转D、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准【正确答案】：ABC39.现金业务的管理应遵循的原则包括（）。A、收付两清B、全额清分C、安全高效D、单线复核【正确答案】：ABC40.转让背书应当其于真实、合法的交易关系和债权债务关系，或以（）等合法行为为基础。A、税收B、继承C、捐赠D、股利分配【正确答案】：ABCD41.下列符合营业网点调入现金流程的是（）。A、营业网点根据业务需要上报现金计划。B、中心根据营业网点上报的现金计划进行账务处理，打印现金调拨单。C、管库员根据调拨单，按网点、券别明细进行配款。与提解员办理交接手续，做好书面交接记录。D、营业网点收妥现金后，办理入库手续并进行账务处理。【正确答案】：ABCD42.下列关于冻结类型的说法正确的是：（）A、不收不付冻结指被冻结的账户在冻结期间不能办理收付业务B、只收不付冻结或全额冻结指被冻结的账户在冻结期间只能办理收款业务，不能办理付款业务，但能办理质押、用作保证金等可能引起资金支付的业务C、部分冻结指在冻结期间已冻结部分不能办理付款业务，也不能办理质押、用作保证金等可能引起支付的业务，未冻结部分可以继续办理正常收付业务D、轮候冻结指人民法院对已被其他法院查封、冻结的存款或其他财产办理的有条件实施的冻结措施，协助机构依照冻结手续送达协助机构的顺序依次进行登记，第一顺序为正式冻结，意图冻结已被在先法院冻结资金的待实施冻结为轮候冻结【正确答案】：ACD43.同业银行结算账户按照用途分为（）两类。A、借款性B、结算性C、考核性D、投融资性【正确答案】：BD44.由监护人代理开立个人银行账户的，应出具（）。A、监户人的身份证B、监护人的户口簿C、介绍信D、账户使用人的身份证或户口簿【正确答案】：AD45.下列票据中，可以办理挂失的是：（）A、已承兑的商业汇票B、填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票C、填明“现金”字样的银行本票D、未填明“现金”字样和代理付款人的银行汇票E、未填明“现金”字样的银行本票【正确答案】：ABC46.有下列（）情形的，银行和支付机构有权拒绝开户。A、对单位和个人身份信息存在疑义，要求出示辅助证件，单位和个人拒绝出示的B、单位和个人组织他人同时或者分批开立账户的C、法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚D、有明显理由怀疑开立账户从事违法犯罪活动的【正确答案】：ABD47.收单机构应当建立并完善受理终端管理制度，明确（）、参数设置、程序灌装等各环节管理措施。A、受理终端选型、采购、布放B、密钥管理C、日常维护D、交易监测和巡检【正确答案】：ABCD48.营业网点接受客户小面额现金兑换预约时应了解客户的（）等相关信息，做好登记备查工作。A、姓名B、联系方式C、预约金额D、票面需求【正确答案】：ABCD49.根据POS管理办法，目前以下属于禁止发展的收单商户的是（）。A、信息不真实的商户B、可疑商户C、国家法律禁止的博彩类商户D、注册地及经营场所不在收单机构所在地区的商户E、非法设立的经营组织【正确答案】：ABCDE50.各银行、支付机构开展支付业务涉及跨行清算业务时，必须通过（）处理。A、中国人民银行跨行清算系统B、具备合法资质的清算机构C、银行间直联系统D、银行、支付机构间联系统【正确答案】：AB51.现金清分整点业务外包的实施原则包括（）。A、质量效率原则B、风险可控原则C、规范实施原则D、统筹管理原则【正确答案】：ABCD52.维护支付服务市场公平竞争秩序，这要求各银行和支付机构不得（）。A、利用本机构及关联企业的市场优势地位，排除、限制支付服务竞争B、采用低价倾销的手段拓展市场C、夸大宣传、散布虚假信息，损害其他市场主体的商业信誉D、采用交叉补贴的手段拓展市场【正确答案】：ABCD53.可疑交易符合（）情形之一的，交易场所、交易商在报送可疑交易报告的同时，还需向有关机关报案。A、明显涉及洗钱、恐怖融资等犯罪活动B、严重危害国家安全C、影响社会稳定D、其他情节严重或者情况紧急的情形【正确答案】：ABCD54.行内电票系统工作时序分为四个阶段：（）、（）、业务截止、（）。A、营业前准备B、日间处理C、业务处理D、日终处理【正确答案】：ABD55.（）为抹帐和冲账的风险点。A、抹帐和冲账的真实性B、抹帐时间差C、抹帐频率D、客户帐抹帐【正确答案】：ABCD56.企业银行账户中的企业存款人类别为（）A、企业法人B、非企业法人C、非法人企业D、个体工商户【正确答案】：ACD57.永久保管的会计档案为（）A、年度财务会计报表（报告）B、资本金、股金及股权明细C、挂失申请书、挂失登记簿D、会计档案鉴定意见书E、其他会计资料【正确答案】：ABCDE58.票据法规定以下行为不享有票据权利（）A、以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的B、出于恶意取得票据的C、持票人因重大过失取得D、票据背书不符的【正确答案】：ABC59.依据《中国人民银行关于取消企业银行账户许可的通知》，取消企业银行账户许可要切实做到“两个不减、两个加强”，即（），优化企业银行账户服务要加强、账户管理要加强。A、企业开户便利度不减B、优化企业银行账户服务要加强C、风险防控力不减D、账户管理要加强【正确答案】：ABCD60.本票有必须记载以下（）事项A、表明“本票”的字样B、无条件支付的承诺C、确定的金额D、收款人名称E、出票人的签章【正确答案】：ABCDE61.行内电票系统操作坚持（）（）（）（）原则。A、保密性B、真实性C、及时性D、稳定性【正确答案】：ABCD62.会计档案的保管期限分别为（）A、10年B、30年C、永久D、5年【正确答案】：ABC63.会计档案按照内容可分为（）。A、会计凭证B、会计账簿C、财务会计报告D、其他会计资料【正确答案】：ABCD64.至少通过（）方式对存款银行开户意愿的真实性进行核实。A、通过大额支付系统向存款银行一级法人进行核实B、到存款银行上门核实或者通过本银行在异地的分支机构上门核实C、电话核实D、视频对话核实【正确答案】：AB65.按照（）原则,灵活运用各种监管手段,加强对高风险领域、高风险机构的监管力度,督促支付机构树立合规经营理念,建立健全反洗钱制度,促进支付行业健康有序发展。A、风险为本B、法人监管C、真实可靠D、灵活掌握【正确答案】：AB66.某网点无对公柜员，但有综合柜员两名，那么该网点可能为（）网点。A、旗舰型B、综合型C、零售型D、混合型E、智能型【正确答案】：BC67.Ⅱ类户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）元，年累计限额合计为（）元。A、5000B、10000C、100000D、200000【正确答案】：BD68.未经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，Ⅲ类银行户可以办理以下（）基础业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、绑定账户转入资金和向绑定账户转出资金C、限额消费和缴费D、限额向非绑定账户转出资金【正确答案】：BCD69.下列关于凭证、账折的各种代用符号正确的是（）。A、“第号”为“＃”B、“每个”为“＠”C、月日简写顺序自右而左日/月D、年利率简写为‰【正确答案】：AB70.可疑交易符合（）情形的，应向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告，同时以电子形式或书面形式向省联社和所在地中国人民银行分支机构报告，并配合反洗钱调查。A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的C、单位账户的法定代表人为外省人的D、其他情节严重或者情况紧急的情形【正确答案】：ABD71.下列符合现金领缴和调拨业务操作流程基本规定的是（）。A、现金领缴和调拨业务必须由总行业务库完成B、各营业网点只能与总行业务库发生现金调拨业务C、各营业网点之间可以相互调拨现金D、柜员之间不得通过空存实取调拨现金【正确答案】：ABD72.开户商业银行应使用人民银行规定的统一样式的（）。A、透明包装袋B、装袋票C、袋外标签D、封签【正确答案】：ABCD73.各单位对上报可疑交易后的客户应当视风险状况采取相应的控制措施，可以包括()。A、提高客户风险等级，并对所涉客户开展持续监控B、向相关侦查机关报案C、限制客户交易方式、规模、频率、限额等，特别是非面对面业务的规模、频率、限额D、向高级管理层报告，提请高级管理层审核并做出处理意见，并向相关金融监管部门报告【正确答案】：ABCD74.对于（）单位，银行和支付机构不得为其开户。A、法定代表人或者负责人对单位经营规模及业务背景等情况不清楚、注册地和经营地均在异地等异常情况的单位B、经银行和支付机构核实注册地址不存在的单位C、经银行和支付机构核实虚构经营场所的单位D、被全国企业信用信息公示系统列入“严重违法失信企业名单”的单位【正确答案】：BCD75.贴现、转贴现和再贴现按照交易方式，分为（）和（）。A、直贴式B、买断式C、回购式D、间贴式【正确答案】：BC76.取消企业银行账户许可的业务主体范围包括（）A、企业法人B、非企业法人C、个体工商户D、社会团体【正确答案】：ABC77.冠字号码记录、存储的信息包括（）A、银行编码、网点编码B、业务类型、机具编号C、记录时间、冠字号码D、币种、版别、币值【正确答案】：ABCD78.电子商业汇票危机处置原则为（）、（）、（）、（）。A、业务连续性原则B、效率性原则C、数据完整性原则D、稳定性原则E、可操作性原则【正确答案】：ABCE79.下列关于支付结算业务中期限计算叙述正确的是（）。A、期限内遇法定休假日的，期限顺延B、票据按月计算期限的，如遇到期月无对日的，月末日为到期日C、票据按月计算期限的，按到期月的对日计算D、期限最后一日是法定休假日的，以休假日的次日为最后一日【正确答案】：BCD80.取消企业银行账户许可，企业申请开立银行结算账户应向银行提交哪些资料（）A、营业执照B、法定代表人或单位负责人有效身份证件C、法定代表人或单位负责人授权他人办理的，还应出具法定代表人或单位负责人的授权书以及被授权人的有效身份证件D、《人民币银行结算账户管理办法》等规定的其他开户证明文件【正确答案】：ABCD81.清算备付金管理遵循（）原则A、科学测算B、自主归集C、封闭运行D、保障清算【正确答案】：ABCD82.投融资性同业银行结算账户原则上可由存款银行（）自行开立。A、二级法人B、一级法人C、一级分行D、二级分行【正确答案】：BC83.网点运营工作日常检查监督包括（）A、定期核查现金、重要空白凭证、有价单证、印章、贵金属、票据、印鉴卡、档案、钥匙的保管和使用情况。B、定期抽查账户、票据、手工业务、挂失止付、清机、差错处理等中高风险业务的柜面业务操作流程是否合规。C、定期核对账账、账实、账据、账表、账簿、账卡、账款及内外账，确保相符。D、定期调阅录像，检查柜面人员业务操作流程和服务规范执行情况。【正确答案】：BCD84.下列哪几项属于“可流通人民币”纸币的基本标准（）。A、票面完整，无缺损，无补贴B、票面裂口不多于2处、长度不超过5毫米C、票面起皱不明显，折痕不多于2条D、票面保持原有防伪功能【正确答案】：ABD85.《银行业金融机构反假货币工作指引》制定的依据是（）。A、《中华人民共和国中国人民银行法》B、《中华人民共和国商业银行法》C、《中华人民共和国人民币管理条例》D、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》【正确答案】：ACD86.签发汇兑凭证必须记载以下()事项A、表明“信汇”或“电汇”的字样B、汇入地点C、汇入行名称D、委托日期E、汇款人签章【正确答案】：ABCDE87.根据不同岗位设置不同查库频率，分为（）。A、按年查库B、按季查库C、按月查库D、按周查库【正确答案】：BCD88.金融机构记录的冠字号码信息至少应包含（）等要素。A、币值B、业务类C、机具编号D、日期和时间E、版别【正确答案】：ABCDE89.辅助身份证明材料包括（）。A、机动车驾驶证B、居住证C、社会保障卡D、完税证明E、水电煤缴费单等税费凭证F、购物发票【正确答案】：ABCDE90.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构可以通过审核（）为其提供收单服务。A、商户主要负责人身份证明文件B、营业执照C、营业场所租赁协议或产权证明D、集中经营场所管理方出具的证明文件【正确答案】：ACD91.如果持有人对被收缴的货币真伪有异议，可向（）申请鉴定。A、当地公安局B、中国人民银行当地分支机构C、中国人民银行授权的当地鉴定机构D、任何当地金融机构【正确答案】：BC92.柜员受理客户提交的取款凭证，应重点审查（）A、客户填写的取款凭证要素是否齐全、正确、清楚、大小写金额是否一致；B、出票金额、出票日期、收款人名称有无更改；C、现金支取是否符合现金管理和账户管理的规定；D、大额现金支付是否进行预约和审批【正确答案】：ABCD93.经银行柜面、自助机具加以银行工作人员现场面对面确认身份的，除基础金融业务外，Ⅱ类银行账户还可以办理（）业务。A、存款、购买银行投资理财产品等金融产品B、存取现金C、非绑定账户资金转入D、配发银行卡实体卡片【正确答案】：ABCD94.某银行为宣传其收银二维码业务，在网点自助区的灯箱上布置广告，以下哪条广告语符合要求（）A、扫一扫生活更方便B、X行让你收款更便捷C、X行收款码即时到账D、X行收款码0手续费方便更实惠【正确答案】：AB95.《票据法》规定关于汇票付款日期的形式有：（）A、见票即付B、出票后定期付款C、定日付款D、见票后定期付款【正确答案】：ABCD96.以下兑换残损币操作流程，正确的是（）。A、柜员收到客户交来的残损币，根据《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》兑换标准，逐张鉴定应兑金额，清点无误后进行兑换处理。B、在办理残缺、污损人民币兑换业务时，应向持有人说明认定的兑换结果。不予兑换的，应退回持有人。C、对兑换的残缺、污损人民币硬币，应当面使用信封保管，并在袋外封签上加盖“兑换”戳记。D、对兑换的残缺、污损人民币纸币，应当面将带有本行行名或编号的“全额”或“半额”戳记加盖在票面上【正确答案】：ABD97.入库保管的尾箱应标明（），上双锁并进行登记，管库人员清点款箱数量、与尾箱交接人员当面查验封箱无误后，办理交接手续。A、行名B、行号C、编号D、保管人【正确答案】：AC98.目前,圆鼎贷记卡还款渠道有（）。A、本行柜面、ATMB、跨行转账C、系统内网银转账D、自扣还款E、手机银行还款【正确答案】：ABCDE99.符合()情形的单位，应当纳入白名单客户进行管理。A、各级党的机关、人民政协机关B、国家权力机关、行政机关、司法机关C、军事机关、人民解放军、武警部队D、事业单位【正确答案】：ABC100.办理电子支付业务的银行应公开披露（）信息。A、客户使用电子支付交易品种可能产生的风险B、争议及差错处理方式C、银行名称、营业地址及联系方式D、所提供的电子支付业务品种、操作程序和收费标准等E、双方约定的电子支付类型、交易规则、认证方式等【正确答案】：ABCD1.金融机构相互取现业务过程中，各金融机构可以按照规定收取管理费、手续费、调运费。（）A、正确B、错误【正确答案】：B2.各银行要严格按照相关法律制度要求，加强对个人银行账户开立的审查，识别客户真实身份，不得为存款人开立假名和匿名的账户。A、正确B、错误【正确答案】：A3.单一前置机运行维护部门在业务运行期间，退出系统需经上海票据交易所同意。A、正确B、错误【正确答案】：A4.柜员收回作废的银行卡只要破坏磁条。（）A、正确B、错误【正确答案】：B5.按照省联社下发的《江苏省农村商业银行系统人民币久悬银行账户管理办法》，可以已纳入久悬银行账户管理的单位银行活期存款账户转正常使用。A、正确B、错误【正确答案】：A6.储户本人不能办理挂失时，可委托他人代理挂失手续，但必须出示委托人和存款人身份证明。A、正确B、错误【正确答案】：A7.我国《票据法》所称抗辩，是指票据债务人根据《票据法》规定对票据债权人拒绝履行义务的行为。A、正确B、错误【正确答案】：A8.小额支付系统集中代收付业务一经轧差即具有支付最终性。A、正确B、错误【正确答案】：A9.业务库对外办理业务的，需经当地人民银行批准。（）A、正确B、错误【正确答案】：B10.对发出有误的支票影像信息，提出行可以通过影像交换系统向提入行申请止付。A、正确B、错误【正确答案】：A11.有权机关在查询单位存款情况时，只提供被查询单位名称而未提供账号的，金融机构应当根据账户管理档案积极协助查询A、正确B、错误【正确答案】：A12.单位需要使用银行汇票向代理付款人支取现金的，申请人须在“银行汇票申请书”上填明代理付款人名称，在“汇票金额”栏先填写“现金”字样，后填写汇票金额。A、正确B、错误【正确答案】：B13.当用于出具个人存款证明的个人权利凭证止付期届满时，应于止付期届满之日的当天自动为申请人办理解除止付手续。A、正确B、错误【正确答案】：B14.会计人员短期离岗需要接替或代理其工作的，单位负责人或会计主管必须指定称职的人员接替或代理其工作，并办理交接手续。A、正确B、错误【正确答案】：A15.涉外票据追索权的行使期限，适用行为地法律。A、正确B、错误【正确答案】：B16.保管期限届满的原始会计资料，都应该销毁。A、正确B、错误【正确答案】：B17.任何单位和个人存在拒收现金或者采取歧视性措施排斥现金支付等违法违规行为的，由中国人民银行分支机构会同当地有关部门依法予以查处。A、正确B、错误【正确答案】：A18.存、贷款开销户记录是永久保管的会计档案。A、正确B、错误【正确答案】：A19.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当设立专门的反洗钱岗位，明确专人负责大额交易和可疑交易报告工作A、正确B、错误【正确答案】：A20.挂失申请书必须要求客户签字确认，无法签字的以右手大拇指指纹代替。A、正确B、错误【正确答案】：A21.备付金账户余额不足清算时允许透支A、正确B、错误【正确答案】：B22.为推进大额现金管理工作，人民银行决定在上海市、河北省、浙江省开展大额现金管理试点。A、正确B、错误【正确答案】：B23.银行汇票的出票人在票据上的签章，应为经中国人民银行批准使用的该银行汇票专用章加其法定代表人或其授权经办人的签名或者盖章。A、正确B、错误【正确答案】：A24.冠字号码文件保存时长至少为3个月。A、正确B、错误【正确答案】：A25.农信银支付清算系统按“日切开始”至“日切结束”的顺序进行日切处理，“日切开始”阶段，成员机构仍能对上一工作日未应答的交易进行应答处理A、正确B、错误【正确答案】：A26.电子商业汇票系统的关键业务及技术岗位应有备份人员，实行AB角制度

。A、正确B、错误【正确答案】：A27.开户单位预留印鉴的变更应由单位法人代表或财务人员办理。A、正确B、错误【正确答案】：B28.储户要求中途补留密码，必须出示存（单）折和本人有效身份证件，在存（单）折上加盖或打印“凭密码支取”字样，同时注明启用日期。A、正确B、错误【正确答案】：A29.金融机构协助扣划时，应当将扣划的存款直接划入有权机关指定的账户。有权机关要求提取现金的，金融机构不予协助。A、正确B、错误【正确答案】：A30.对于曾接收过查询的农信银汇票，农商行必须在汇票提示付款期满后方可通过“超期退回”办理退款。A、正确B、错误【正确答案】：A31.对于网络特约商户，收单机构应当不定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析。A、正确B、错误【正确答案】：B32.背书连续，是指票据第一次背书转让的背书人是票据上记载的收款人，前次背书转让的被背书人是后一次背书转让的背书人，依次前后衔接，最后一次背书转让的背书人是票据的最后持票人。A、正确B、错误【正确答案】：B33.依法背书转让的票据，任何单位和个人不得冻结票据款项，但是法律另有规定的除外。A、正确B、错误【正确答案】：A34.区域性银行汇票和银行本票、支票出票人向规定区域以外的收款人出票的，背书人向规定区域以外的被背书人转让票据的，区域外的银行应予受理。A、正确B、错误【正确答案】：B35.电子商业汇票系统危机处置预案中预警机制是指在电子商业汇票系统日常运行中，为防止出现电子商业汇票系统危机，或者在出现危机时最大程度地减少损失所预先采取的措施和行动。A、正确B、错误【正确答案】：B36.贷款无论金额大小以转账方式交付，转入借款人本人的实名结算账户或对公账户，不得直接支付现金。A、正确B、错误【正确答案】：A37.柜面经办人员可以代客户签收、购买重要空白凭证。A、正确B、错误【正确答案】：B38.支票的金额、收款人名称可以由出票人授权收款单位补记。A、正确B、错误【正确答案】：A39.客户先前提交的身份证明文件已过有效期，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，银行无权中止为客户办理业务。A、正确B、错误【正确答案】：B40.企业存在异常开户情形的，开户网点应当按照反洗钱等规定采取延长开户审查期限、强化客户尽职调查等措施，必要时应当拒绝开户。A、正确B、错误【正确答案】：A41.金融机构应当在大额交易发生后的5个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告A、正确B、错误【正确答案】：B42.授权人员须监督授权业务操作，授权业务处理完毕之前，授权人不得离开现场。A、正确B、错误【正确答案】：A43.集中代收付中心不可对发起的批量代收付业务向小额支付系统申请撤销。A、正确B、错误【正确答案】：B44.银行通过自助柜员机为个人办理业务时，可在转账受理界面（含外文界面）以中文显示收款人姓名、账号和转账金额等信息（姓名应当脱敏处理），不需要提示该业务实时到账，由客户确认。A、正确B、错误【正确答案】：B45.金融机构违反保密规定将反洗钱检查信息泄露给无关人员，情节严重的处十万元以上二十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他责任人员，处一万元以上五万元以下的罚款。A、正确B、错误【正确答案】：B46.汇票的保证人在汇票上或者粘单上未记载被保证人的名称，已承兑的汇票，出票人为被保证人。A、正确B、错误【正确答案】：B47.贴现和转贴现利率、期限等由贴出人与贴入人协商确定。A、正确B、错误【正确答案】：A48.持票人对票据债务人行使票据权利，或者保全票据权利，应当在票据当事人的营业场所和营业时间内进行，票据当事人无营业场所的，可在第三方场所进行。A、正确B、错误【正确答案】：B49.储蓄机构受理储户存款时，可根据储户意愿对其存款不实行通存通兑。A、正确B、错误【正确答案】：A50.付款行和收款行对于审核未通过的代收付业务，应正确使用回执种类，可不注明原因。A、正确B、错误【正确答案】：B51.对于银行承兑汇票保证金账户，银行可以办理冻结，不办理扣划。A、正确B、错误【正确答案】：A52.凡出入库的现金必须由主管审核，保证账款相符。（）A、正确B、错误【正确答案】：B53.持票人因重大过失取得不符合本法规定的票据的，不得享有票据权利。A、正确B、错误【正确答案】：A54.上海票据交易所RA实行“一人一证”，隶属于同一法人的电子商业汇票系统的系统参与者不可共用数字证书。A、正确B、错误【正确答案】：B55.登记簿的档案保管年限为5年。A、正确B、错误【正确答案】：B56.公安部门的夜间金库安全检查，一律不予接待。A、正确B、错误【正确答案】：A57.银联跨行面对面交易中，签购单是防止持卡人拒绝清算的最关键凭证A、正确B、错误【正确答案】：A58.个人银行结算账户是自然人因投资、消费、结算等而开立的可办理支付结算业务的存款账户。A、正确B、错误【正确答案】：A59.运营主管实行总行委派制管理，其业务指导、人事管理、绩效考核由总行负责，劳动纪律和工作任务实行总行和网点双重管理。A、正确B、错误【正确答案】：A60.大写金额数字到元为止的，在“元”字之后应当写“整”字或者“正”字；在“角”字之后可以不写“整”字或者“正”字；大写金额数字有分的，分字后面不写