金融业务知识测试含客户身份识别等多知识点试卷

第页金融业务知识测试含客户身份识别等多知识点试卷1.农商行受理的现金支票的收款人不为出票人的，应严格审核款项用途，严格现金管理，原则上出票金额应在人民币（）万元以内A、10B、20C、30D、50【正确答案】：C2.()用于办理单位存款人借款转存、借款归还和其他结算的资金收付。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：B3.核算码是会计科目的细化，是会计核算的最基本元素，一个会计科目可以对应（）核算码，一个核算码归属于（）科目。A、一个或多个/一个B、一个/一个C、一个或多个/多个D、一个/多个【正确答案】：A4.电子商业汇票承兑期限最长不得超过()。A、3个月B、6个月C、9个月D、1年【正确答案】：D5.营业机构负责人或会计主管可直接对本营业机构及所辖营业机构进行查库，上级部门查库人员应凭（）实施查库（含专项检查、飞行检查等查库）。A、查库信B、介绍信C、查库证明材料和有效身份证件D、执行工务证【正确答案】：C6.农商行为不在本机构开立账户的客户提供现金汇款等一次性金融服务且交易金额单笔人民币（）以上的，应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件的复印件。A、5000元B、10000元C、20000元D、50000元【正确答案】：B7.登记簿根据类别、保管期限分别整理，计算机输出打印的登记簿按（）按业务顺序装订，订本式登记簿按（）按本归档。A、月/年B、月/季C、季/年D、年/年【正确答案】：D8.领用的重要空白凭证如有丢失，应通知有关营业机构协助防范，以后如因丢失的凭证发生经济纠纷，其责任由()承担。A、原领用人B、业务经办人C、客户D、会计主管【正确答案】：A9.()是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。A、背书连续B、承兑C、前手D、后手【正确答案】：B10.网上支付跨行清算系统处理的支付业务遵循（）的原则。A、实时清算、定时入账B、实时入账、定时清算C、分级清算、定时入账D、批量清算、定时入账【正确答案】：B11.见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票日起()内向付款人提示承兑。A、1个月B、2个月C、3个月D、4个月【正确答案】：A12.网上支付跨行清算系统运行时间（）,按照自然日进行日切。A、7*24B、5*12C、7*12D、国家法定工作日【正确答案】：A13.下列关于重要空白凭证核算的说法错误的是（）A、重要空白凭证收付按照“先记账后收入，先付出后记账”的原则进行核算。B、重要空白凭证要纳入表外科目核算，采用单式记账法。C、重要空白凭证统一以每份一元人民币的假定价格记账。D、重要空白凭证应纳入核心业务系统和凭证管理系统。【正确答案】：A14.支付系统中支付信息的保存时间为（）。A、10年B、15年C、20年D、30年【正确答案】：D15.每个营业机构可以新增（）机构现金库箱、（）机构凭证库箱，柜员凭证库箱和柜员综合库箱可以新增（）。A、一个/一个/多个B、一个/多个/多个C、多个/多个/多个D、一个/一个/一个【正确答案】：A16.小额支付系统实行7×24小时不间断运行，前一日()至当日()为小额支付系统的一个工作日。A、10：0010：00B、12：0012：00C、16：0016：00D、17：0017：00【正确答案】：C17.（）只能以质押贷款为目的开立和使用。A、单位定期存款开户证实书B、单位定期存单C、单位定期一本通D、单位一户通【正确答案】：B18.经地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门批准设立，正在筹备尚未取得宗教活动场所登记证的宗教活动场所，可申请开立（），并出具地级市（州、盟）以上人民政府宗教事务部门的批准设立文件。A、基本存款账户B、一般存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：D19.行内大额支付系统和小额支付系统来账业务按照()清分规则进行清分。A、先行号、后账号B、先账号、后行号C、先行号，后户名D、先户名，后行号【正确答案】：B20.支票的持票人委托开户银行收款时，应作委托收款背书，在支票背面背书人栏签章、记载“委托收款”字样、背书日期，在被背书人栏记载（）名称，并将支票和填制的进账单交开户银行。A、收款人B、持票人开户银行C、付款人D、付款人开户银行【正确答案】：B21.营业机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户的单位和个人，（）年内暂停其银行账户非柜面业务，（）年内不得为其新开立账户。A、5,3B、3,5C、3,3D、5,5【正确答案】：A22.因欠息转为非应计贷款，贷款本金尚未到期的，系统扣款控制规则为（）。A、先本后息B、先息后本C、仅扣利息D、仅扣本金【正确答案】：C23.()业务是指根据当事人各方按实现签订的协议，定期发生的批量扣款业务，如委托其开户行收取的水、电、煤气等公用事业费，其业务特点是单个收款人向多个付款人同时收款。A、定期贷记业务B、定期借记业务C、实时贷记业务D、实时借记业务【正确答案】：B24.存款人申请全部提前支取其整存整取储蓄存款的，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：C25.银行卡被自助设备吞没的，持卡人应在()工作日内（从吞卡日次日算起）持有效证明材料到吞没卡保管网点办理领卡手续。A、20个B、30个C、45个D、60个E、F、G、H、202208修改【正确答案】：A26.定期结息的存款业务一般按季结息，每季末月（）为结息日。A、31日B、30日C、21日D、20日【正确答案】：D27.使用人领取空白柜员卡后，应于（）完成制卡工作，未能在规定时限内完成的，应将柜员卡交回。A、当日至迟次日B、当日C、三日内D、五日内【正确答案】：A28.营业机构办理资金汇划业务，汇出款项单笔金额大于（）的，应经营业机构会计主管、法人机构逐级授权，并经市级机构、省联社清算机构头寸确认后办理。A、5000万元（不含）B、5000万元（含）C、1亿元（不含）D、1亿元（含）【正确答案】：D29.根据《财政部中国银保监会关于进一步规范银行函证及回函工作的通知》（财会〔2020〕12号），如银行业金融机构因询证函不符合规定拒绝回函的，应当在收到询证函（）日内，通知会计师事务所，以保证回函效率。A、3日B、3个工作日C、5日D、5个工作日E、F、G、H、202208新增【正确答案】：B30.会计档案应及时归档。会计凭证应于月度终了（）工作日内办理归档，定期（月、季、年等）封装的会计档案应分别在次月、次季、次年（）工作日内办理归档。A、10个/5个B、10个/20个C、10个/10个D、5个/10个【正确答案】：C31.下列关于重要空白凭保管的说法错误的是（）A、重要空白凭证管理应坚持印、证分管分用原则。B、普通柜员兼任凭证管理员的，从中心库调入凭证后，不得留存非自用种类的重要空白凭证。C、领用的重要空白凭证实行单位负责制，由营业机构负责保管和使用。D、凭证库房内应保持整洁，不得存放凭证空箱等杂物。【正确答案】：C32.（）主要适用于客户通过柜面、自助机具、电子银行等渠道输出打印的存款、转账、贷款等各项业务的客户回单。A、业务专用章B、回单专用章C、对账专用章D、票据交换专用章【正确答案】：B33.支票的持票人应当自出票日起()内提示付款；异地使用的支票，其提示付款的期限由中国人民银行另行规定。A、10日B、15日C、20日D、30日【正确答案】：A34.根据《中国人民银行关于切实做好新形势下反假货币培训工作的通知》规定,反假货币培训结束后，组织对参训人员进行测评，并按照测评结果分档，合格及以上测评结果有效期为()年。A、1B、2C、3D、5【正确答案】：C35.账簿上的金额结清时，余额栏以（）为中心，用（）表示。A、元位，-0-B、百位，-×-C、元位，-×-D、百位，-0-【正确答案】：A36.存款人逾期支取未设定自动转存或约定转存的整存整取储蓄存款，其超过原存期的部分，按（）挂牌公告的活期存款利率计付利息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：C37.（）作为第二道防线应认真落实风险监测、重点业务风险检查、风险事件牵头处置及实施问责等职责。A、风险合规条线B、业务管理条线C、审计监督条线D、信息科技条线【正确答案】：A38.单位定期存款在存期内按照()挂牌公告的相应档次利率计付利息，遇利率调整，不分段计息。A、存入日B、到期日C、支取日D、转存日【正确答案】：A39.银行业金融机构应建立与本机构业务复杂程度相匹配的从业人员管理信息系统，持续收集从业人员的基本情况、行为评价、处罚等相关信息，支持对从业人员行为开展（）监测。A、动态B、实时C、实地D、核查【正确答案】：A40.下列不属于重要空白凭证是（）A、现金支票B、印鉴卡片C、贷转存凭证D、单位存款开户证实书【正确答案】：C1.柜员现金收付必须坚持（）原则A、先收款，后记账B、先记账，后付款C、转账业务，先贷后借D、他行票据收妥入账【正确答案】：AB2.Ⅰ类结算账户可通过()开立。A、柜面B、自助机具C、网上银行D、手机银行【正确答案】：AB3.一般存款账户可以办理（）等业务。A、现金缴存B、现金支取C、转账存入D、转账支取【正确答案】：ACD4.下列说法正确的是()。A、重要空白凭证使用应坚持销号制度B、各营业机构应严格按照规定用途及程序使用重要空白凭证C、重要空白凭证统一以每份1元人民币的假定价格记账。D、重要空白凭证纳入表外科目核算，采用单式记账法。【正确答案】：ABCD5.银行业金融机构、非银行支付机构应当建立开立企业账户异常情形的风险防控机制。（）等有关部门建立开立企业账户相关信息共享查询系统，提供联网核查服务。A金融B、电信C、市场监管D、税务E、F、G、H、202304新增【正确答案】：ABCD6.柜员锁定分为（）。A、密码锁定B、离岗锁定C、交接锁定D、日结锁定【正确答案】：ACD7.多级账簿的计息方式分为（）。A、按账户计息B、各账簿按同一利率计息C、各账簿按自定义利率计息D、按账户和账簿分别计息【正确答案】：ABC8.账户管理平台以优化银行账户服务、防控账户管理风险、提升账户管理质效为目标，通过（）综合管理、尽职调查、年检管理、动态复核、信息发布管理、预警管理、（）资料打印等功能实现账户全生命周期的电子化管理。A、预约信息受理B、账户报备C、久悬管理D、统计分析E、F、G、H、202304新增【正确答案】：ABCD9.单位、个人和银行办理支付结算必须遵守的原则有()。A、恪守信用，履约付款B、谁的钱进谁的账，由谁支配C、银行不垫款D、截留挪用客户和他行资金【正确答案】：ABC10.柜员离岗分为（）。A、临时离岗B、休班C、短期离岗D、长期离岗【正确答案】：ABCD11.关于订单现金业务短款处理操作流程表述正确的有（）。A、营业网点清钞发现短款时，根据柜面业务操作规范的相关规定进行短款账务处理。B、营业网点应结合交易流水、系统账务及监控录像等情况及时确认差错，查明原因，进行后续处理。C、属于智慧柜员机设备或后台系统原因的，由设备供应商或软件运营商承担。由设备供应商或维护商按照合同约定先行赔付。D、若属于本行员工原因造成，按照“短款自赔”原则处理。【正确答案】：ABCD12.《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》中，存款人开立（）等特殊用途个人银行账户时，可由所在单位代理办理。A、代发工资B、教育C、社会保障D、公共管理【正确答案】：ABCD13.汇票必须记载下列事项:()。A、表明“汇票”的字样B、无条件支付的委托C、确定的金额、出票日期、出票人签章D、付款人名称、收款人名称【正确答案】：ABCD14.汇票包括()。A、银行汇票B、商业汇票C、银行承兑汇票D、商业承兑汇票【正确答案】：AB15.借记卡处于下列哪些状态时，不能办理自动转账服务签约。（）A、挂失B、冻结C、质押D、销户【正确答案】：ABCD16.根据《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，要有针对性地开展（）等现场宣传教育。A、进学校B、进企业C、进社区D、进农村【正确答案】：ABCD17.未填明()的银行汇票丧失，不得挂失止付。A、“现金”字样B、代理付款人C、出票金额D、付款人名称【正确答案】：AB18.为进一步优化企业银行账户服务，提升账户管理水平，省联社对银企对账相关功能进行了优化升级，涉及（）。A、银企对账管理系统B、核心业务系统C、智慧厅堂管理系统D、智e通企业网银【正确答案】：ABCD19.重要空白凭证作废是指对（）的重要空白凭证进行废止使用的过程。A、使用错误B、丢失C、客户缴回D、根据业务需要对不再具有使用价值【正确答案】：ABCD20.取消企业银行账户许可后，银行为企业开立、变更、撤销（）存款账户应按照《人民币银行结算账户管理办法》〔2003〕5号（中国人民银行令〔2003〕第5号发布）等规定执行。A、一般存款账户B、基本存款账户C、专用存款账户D、临时存款账户【正确答案】：AC21.库箱挂靠是指A级主管将库箱挂靠至柜员名下，分为（）。A、交接挂靠B、移交挂靠C、正常挂靠D、代保管挂靠【正确答案】：CD22.下列关于反电信网络诈骗的说法错误的是（）。A、开立银行账户、支付账户不得超出国家有关规定限制的数量，但特殊情况除外。B、对经识别存在异常开户情形的，银行业金融机构、非银行支付机构有权加强核查或者拒绝开户，但特殊情况除外。C、中国人民银行、国务院银行业监督管理机构组织有关清算机构建立跨机构开户数量核验机制和风险信息共享机制，并为客户提供查询名下银行账户、支付账户的便捷渠道。D、银行业金融机构、非银行支付机构应当按照国家有关规定提供开户情况和有关风险信息。相关信息不得用于反电信网络诈骗以外的其他用途。E、F、G、H、202304新增【正确答案】：AB23.会计主管临时离岗或休班时，应与接收柜员办理（）、（）或（）。A、权限预交接B、权限交接C、柜员交接D、不用办交接【正确答案】：ABC24.根据《中国人民银行办公部队买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知》要求，要加强对（）等群体的宣传教育。A、在校学生B、企业财务人员C、老年人D、农村居民【正确答案】：ABCD25.临时存款账户是单位存款人因临时需要并在规定期限内使用而开立的银行结算账户。有下列（）情况的，单位存款人可以申请开立临时存款账户。A、异地借款B、设立临时机构C、异地临时经营活动D、注册验资【正确答案】：BCD26.已停息贷款仅支持在柜面办理贷款结清业务。客户通过（）、（）、（）、（）等非柜面渠道办理贷款结清时，系统拦截并提示。A、智e通B、智慧柜员机C、农金通D、ATM【正确答案】：ABCD27.以下属于手工记账规则的是（）。A、如果发现凭证内容遗漏不全或有错误时不予记账，应交由制票人更正、补充或更换。B、红字墨水笔（签字笔）只用于划线和冲账，以及按规定作重要的文字批注。C、账簿上摘要栏文字一格写不完时，可在下一格连续填写，但其金额应填在文字最后一格的金额栏内。D、如果账页记载错误无法更改时，不得撕毁，应经会计主管同意，可换新账页记载【正确答案】：ABCD28.金融机构开展货币鉴别和假币收缴，中国人民银行及其分支机构授权的鉴定机构开展假币鉴定业务，有下列行为之一，但尚未构成犯罪，涉及假人民币的，按照《中华人民共和国中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚；涉及假外币的，处以1000元以上3万元以下的罚款：（）A、发生假币误收行为的B、误付假币，未对客户等值赔付，或者对负面舆情处置不力造成不良影响的C、误收、误付假币，应当向中国人民银行分支机构报告而不报告的D、向中国人民银行分支机构解缴的回笼款中夹杂假币的E、未按规定对现金机具、人员培训、冠字号码以及假币收缴鉴定业务等进行数据管理，并报送中国人民银行或其分支机构的【正确答案】：ABCDE29.案件管理工作坚持的原则包括（）A、机构为主B、属地监管C、分级负责D、分类查处【正确答案】：ABCD30.以下（）会计资料应当作为会计档案保管。A、会计凭证B、会计账簿C、财务会计报告D、其他类会计资料【正确答案】：ABCD1.人工验印方式是指业务办理人员将支付凭证上的实物印鉴手工折角后，与系统预留印鉴的电子印鉴进行比对得出是否通过的结果。A、正确B、错误【正确答案】：B2.存款到期计算到期日时，以对年对月对日为准，遇到期日为该月所没有的日期，以月末日为到期日。A、正确B、错误【正确答案】：A3.银企对账管理系统中，账单后续处理状态为“账单已终态”的账单指账单的处理流程已结束，不需要再进行任何后续处理的的账单。A、正确B、错误【正确答案】：A4.法律、法规授权的外部部门调阅会计档案的，应提供县级及以上主管部门的正式公函（或协助查询通知书）、调阅人有效身份证件（执行公务证、工作证或居民身份证等）等证明材料A、正确B、错误【正确答案】：A5.营业机构开立单位银行结算账户时，应加强与开户人的沟通，核实账户资金性质，区分金融机构清算交收账户与金融机构自有资金账户，准确标识账户属性。A、正确B、错误【正确答案】：A6.出票人在汇票正面记载“不得转让”字样，其后手再背书转让的，背书人对后手的被背书人不承担保证责任。A、正确B、错误【正确答案】：B7.根据《人民币图样使用管理办法》（中国人民银行令〔2019〕2号），禁止在祭祀用品、生活用品、票券上使用人民币图样。A、正确B、错误【正确答案】：A8.在办理电子商业汇票解质押业务时，主债务到期日先于票据到期日，且主债务到期未履行的，质权人可行使票据权利且可以继续进行背书转让。A、正确B、错误【正确答案】：B9.下拨的现金运到后，原封新券按捆验收，回笼券须当面点清细数。A、正确B、错误【正确答案】：B10.存款人未申请开通其单位银行结算账户通存通兑业务的，开户行不得自行为存款人开通该项业务。A、正确B、错误【正确答案】：A11.农商行为开户申请人开立个人银行账户时，不得为身份不明的开户申请人开立银行账户并提供服务，不得开立匿名或假名银行账户。A、正确B、错误【正确答案】：A12.存款人存入一天通知存款的，支取通知时，应提前1天通知营业机构，存期至少为2天，存入当天不能进行通知。A、正确B、错误【正确答案】：A13.买卖账户黑色产业链是不法分子获取账户的主要途径，企业账户是打击防范工作重点。A、正确B、错误【正确答案】：A14.对高校学生、大型单位以及建设项目短期用工人员等批量开户的业务场景，要于开户前或激活前向本人提示账户涉赌涉诈的法律责任和惩戒措施。A、正确B、错误【正确答案】：A15.营业机构重要空白凭证管理员临时离岗、休班时，必须将凭证全部清点交接后，再与接交人进行权限交接。A、正确B、错误【正确答案】：B16.凭证中心库凭证管理员库存凭证状态必须为“在库”，营业机构凭证管理员库存凭证为“可用”。A、正确B、错误【正确答案】：A17.反电信网络诈骗工作坚持以人民为中心，统筹发展和安全；坚持系统观念、法治思维，注重源头治理、综合治理；坚持齐抓共管、群防群治，全面落实打防管控各项措施，加强社会宣传教育防范；坚持精准防治，保障正常生产经营活动和群众生活便利。A、正确B、错误【正确答案】：A18.非实时交易明细查询功能主要用于存款账户交易明细的查询，支持有权机关及有权机关以外的单位和个人客户的查询，查询结果于提交申请日的次日反馈。A、正确B、错误【正确答案】：A19.票据凭证不能满足背书人记载事项的需要，可以加附粘单，粘附