金融投资与理财知识综合测试试卷含答案解析

第页金融投资与理财知识综合测试试卷含答案解析1.在人身保险产品类别中，不属于新型产品类型的是（）A、终身寿险B、分红险C、万能险D、投连险【正确答案】：A2.家族信托业务的起点金额为：（）A、1000万B、2000万C、3000万D、4000万【正确答案】：A3.下列各项中，证券公司的股东可以用()出资。A、特许经营权B、货币C、信用D、劳务【正确答案】：B4.在宽限期内，即使投保人没有及时缴付保险费，合同仍然有效。如果发生保险事故，保险人应该给付的保险金为（）A、保险金额的100%B、保险金额的50%C、保险金额的20%D、保险金额的10%【正确答案】：A5.在各类债券中（）的信用等级是最高的通常被称为金边债券。A、公司债券B、政府债券C、金融债券D、国际债券【正确答案】：B6.有限责任公司由()个以下股东出资设立。A、10B、20C、30D、50【正确答案】：D7.下列选项中关于弱有效市场和半强有效市场的说法错误的是（）。A、如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着基本面分析方法无效B、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息C、弱有效市场是指证券价格能够充分反映价格历史序列中包含的所有信息，如证券的价格、交易量等D、在一个半强有效的证券市场上，任何为了预测未来证券价格走势而对以往价格、交易量等历史信息所进行的技术分析都是徒劳的【正确答案】：D8.下列关证券交易所的交易规则的说法，正确的是()。A、证券交易所参与集中交易的，必须是证券交易所的会员B、证券服务机构可以公布证券交易即时行情C、投资者可以口头或者书面与证券公司签订证券交易委托协议，委托该证券公司代其买卖证券D、因突发事件而影响证券交易的正常进行时，证券交易所可以决定临时停市【正确答案】：A9.()行为被视为对投资者诱骗及不正当竞争A、违规承诺收益或承担损失B、对证券投资业绩进行预测C、虚假记载D、误导性陈述【正确答案】：A10.私募理财产品是指商业银行面向（）的理财产品。A、合格投资者非公开发行B、合格投资者公开发行C、社会公众发行D、特定投资人非公开发行【正确答案】：A11.理财规划服务合同中的()主要是列明合同的当事人各方的自然情况。A、鉴于条款B、理财费用条款C、当事人条款D、委托事项条款【正确答案】：C12.黑金家庭的评定标准是（）A、月日均金融资产50万元及以上B、家庭成员人均月日均综合金融资产80万元及以上C、家庭成员人均月日均综合金融资产100万元及以上D、家庭成员人均月日均金融净资产80万元及以上【正确答案】：B13.下列属于非标信托产品特点的是()A、申赎灵活，提取方便B、收益一般比行内同期限理财高C、风险一般比行内理财低D、转让比行内理财方便【正确答案】：B14.对会计要素中收入的理解正确的是()A、收入有时会导致所有者权益的减少B、收入的来源包括让渡资产使用权C、收入要素包括对外投资收益D、收入要素包括营业外收入【正确答案】：B15.当投资组合中包含的资产数量增加时该组合的（）可以分散化A、系统性风险B、结构性风险C、非系统性风险D、市场风险【正确答案】：C16.一般情况下，申购开放式基金后什么时候可以查询基金份额（）A、T+0B、T+1C、T+2D、不确定【正确答案】：C17.下列关于基金投资风格分析的说法，错误的是（）A、通过计算前10只股票占基金资产净值的比例可以分析基金是否倾向于集中投资B、通过基金本期利润、期末可供分配基金份额利润等指标，可以分析基金的盈利能力C、通过基金持有股票的股本规模分析，可以了解基金所投资的上市公司股票的规模偏好D、通过分析基金所持有的股票的成长性指标，可以了解基金投资的上市公司的成长性【正确答案】：B18.添利宝D单个客户购买上限是（）？A、300万B、600万C、1000万D、不限额【正确答案】：B19.资管新规规定，哪类理财产品被允许使用成本法估值。A、预期收益型B、封闭式C、标准净值型D、开放式【正确答案】：B20.信托的流动性体现在可以（）。A、提前赎回B、赠与C、信托定投D、依法转让和继承【正确答案】：D21.保险公司质检不合格的视频文件，分行应及时配合保险公司进行整改，并由保险公司再次质检，确保在发现问题之日起（）个工作日内完成整改。A、7B、10C、15D、20【正确答案】：C22.下列哪项归属于基金投资运作环节的业务A、基金的交易B、基金的绩效衡量C、基金的资产估值D、基金的会计核算【正确答案】：B23.某投资者申购某开放式混合型基金1000元，假设前端申购费率为1.00%，申购当日的基金份额净值为1.0352元，所有计算均采用四舍五入方式，则需支付的申购费用和可得到的申购份额为（）A、9.90元，956.34份B、10.00元，966.00份C、10.00元，956.34份D、9.90元，956.43份【正确答案】：D24.若某客户2月28日来办理安愉分期付息产品则该产品3月的结息日为（）A、3月28日日终B、3月28日日初C、3月31日日终D、3月31日日初【正确答案】：B25.下列不属于货币市场构成的是()。A、短期政府债券市场B、中长期债券市场C、商业票据市场D、大额可转让定期存单市场【正确答案】：B26.信托业务主要文件不包括：()A、信托合同B、信托计划书C、信托财产管理运营风险声明书D、风险承受能力测试问卷【正确答案】：D27.产品到期提醒在我行客户管理系统的（）板块查询A、提示消息B、线索C、商机D、营销任务【正确答案】：D28.添利新私享单个客户购买上限是（）？A、100万B、600万C、1000万D、不限额【正确答案】：D29.公民对自家家电的支配和控制属于财产所有权四项权能中的()。A、占有权B、使用权C、收益权D、处分权【正确答案】：A30.天天万利宝稳利系列产品单笔申购起点金额为（）A、1万元B、5万元C、10万元D、50万元【正确答案】：A31.下列关于违反证券交易的法律责任的说法，错误的是()A、证券公司经纪人李某使用其父亲账户买卖股票，被没收违法所得B、王某在成为证券公司员工以前持有的股票，入职后不用转让C、证券监督管理机构工作人员张某进行内幕交易，应当从重处罚D、为甲证券营业部做装修工作的赵某，可以买卖股票【正确答案】：B32.某基金申购费采用后端收费方式，对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。A、3年B、2年C、5年D、1年【正确答案】：A33.期货市场通常利用（）管理股票市场的系统性风险。A、股票期货B、商品期货C、股指期货D、股票权证【正确答案】：C34.在全权委托业务中银行的角色是：（）A、委托人B、投资顾问C、管理人D、受益人【正确答案】：B35.()通常不是客户资产的主要组成部分。A、金融资产B、实物资产C、银行存款D、现金【正确答案】：B36.保证合同约定保证人承担保证责任直至主债务本息还清时为止等类似内容的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之13起（）。A、6个月B、1年C、2年D、5年【正确答案】：C37.死亡保险保障的是（）。A、被保险人生存期间所需要的生活费用B、被保险人遭受意外后所花费的医疗费用C、被保险人罹患重大疾病时所需的医疗费用D、避免由于被保险人的死亡而使其家属或依赖其收入生活的人陷入困境【正确答案】：D38.信托公司以固有资金参与设立私人股权投资信托的所占份额不得超过该信托计划财产的（）。A、10%B、20%C、30%D、50%【正确答案】：B39.如果国库券的收益是5%风险厌恶的投资者不会选择下列哪一项？（）A、一项资产有06的概率获得10%的收益，有04的概率获得2%的收益B、一项资产有04的概率获得10%的收益，有06的概率获得2%的收益C、一项资产有02的概率获得10%的收益，有08的概率获得375%的收益D、一项资产有03的概率获得10%的收益，有07的概率获得375%的收益【正确答案】：C40.代理上海金交所延期业务普通客户的手续费是（）A、万5B、万6C、万7D、万8【正确答案】：D1.人身保险合同主体包括（）A、保险人B、投保人C、被保险人D、再保险人【正确答案】：ABC2.下列哪些属于销售过程中的不当用语（）A、银行和保险公司联合推出B、银行推出C、银行理财业务D、预期收益率【正确答案】：ABCD3.保险公司承保能力的主要含义是A、指它能够提供的总保险金额B、指它能够提供的某些特定险种的保险金额C、指可保风险的可保总金额D、反映社会上保险供给量增长的程度【正确答案】：ABCD4.基金销售收取手续费的项目包括（）A、认购B、代理开户C、申购D、赎回【正确答案】：ACD5.以下选项属于基金投资者直接支付的费用有（）。A、认购费B、申购费C、交易佣金D、托管费【正确答案】：AB6.目前集合资金信托计划主要有哪些类型？()A、证劵投资B、债权投资C、房地产开发D、基础设施建设【正确答案】：ABCD7.我国的基金产品根据发行对象和发行范围的不同，可以分为（）。A、公募发行B、私募发行C、审批发行D、代理发行【正确答案】：AB8.关于营业网点录音录像有关规定，以下不正确的（）A、因产品额度紧张，但为提升客户服务体验，可先为客户购买产品，再为客户进行双录。B、销售人员在营业网点为客户营销推荐产品，客户立即在自助终端购买产品，该情况无需双录。C、在未征得客户同意的情况下，客户在销售专区进行产品销售的录音录像。D、销售人员应遵循监管相关规定并具备理财及代销业务相应的资格，才能开展理财及代销产品销售。【正确答案】：ABC9.“固收加”基金收益可能的来源有()。A、股息和红利B、息票利息C、利息收入的再投资收益D、债券到期或被提前赎回或卖出时所得到的资本利得【正确答案】：ABCD10.以下风险属于系统性风险的是A、利率风险B、政治风险C、汇率风险D、财务风险【正确答案】：ABC11.期限一年以下的下列资产属于货币市场工具的有（）A、债券回购B、同业存单C、同业存款D、同业借款【正确答案】：ABCD12.按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，相关主体需要向私募基金投资人如实披露基金投资、资产负债、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬等重大信息，该相关主体包括（）。A、基金管理人B、基金托管人C、基金监管部门D、承担审计的会计师事务所【正确答案】：AB13.以下关于超龄超配制度说法正确的全部选项是（）A、按季度排查-70岁以上购买R3以上产品，重点排查超过该年龄配置比例建议的客户B、支行自行排查，对超配的客户加大关注，合理妥善地降低客户高风险产品的比例C、客户提出自愿承担风险的无需关注D、对于发现提出投诉的客户应及时向分行书面说明情况【正确答案】：ABD14.基金销售机构在进行产品销售时要注重销售的适用性，关于基金销售适用性，以下表述错误的是（）。A、产品销售前应对客户进行风险评估B、产品选择应主要满足客户的盈利需求C、无需根据投资者的风险承受能力推荐不同风险等级的产品D、应向客户提供准确、完整的基金产品基本信息和特征【正确答案】：BC15.《证券投资基金销售管理办法》中，允许的行为不包括（）。A、合理预测基金的投资业绩B、不同的申购基金可使用不同的申购费率C、在确保无风险的条件下，临时挪用基金份额持有人的认购基金，并及时归还D、基金管理人以自有资金为持有人承担风险【正确答案】：ACD16.代理上海黄金交易所客户持仓的处理方式包括A、持有B、平仓C、交割D、递延【正确答案】：ABC17.基金公告单日购买限额10万元，以下理解正确的是（）A、我当天在兴业银行、招商银行各购买10万最终都能成交B、在兴业银行自己购买10万、父亲购买10万、母亲购买10万最终都能成交C、我当天申购10万、定投10万最终都能成交D、我上午购买5万、中午购买5万，最终都能成交【正确答案】：BD18.ESG投资的核心逻辑是投资重视（）的行业和企业，在可持续经营、成本控制、盈利增长等方面有不错的表现。A、环境保护B、企业文化C、社会责任D、公司制理【正确答案】：ACD19.全权委托业务对银行有下列益处？A、通过专业化的投资运作提高产品的投资收益率，拓展新增客户，并吸引存量客户增加在我行的金融资产，更好地维护与高端私人银行客户的关系。B、锁定客户在本行长期的金融资产。C、稳定的中间业务收入。D、保护财产免受债权人追索，有效对抗破产、离婚诉讼。【正确答案】：ABC20.以下投资收益目标中不属于绝对收益目标的是A、沪深300指数收益率+3%B、沪深300指数收益率C、沪深300指数收益率*60%+中证全债指数收益率*40%D、年化收益率8%【正确答案】：ABC21.处于退休期阶段的老年家庭，理财规划师应为其重点关注的理财规划包括：(）。A、风险管理规划B、现金规划C、投资规划D、财产传承规划E消费支出规划【正确答案】：BCD22.2021年9月19日起暂停（）和（）申购交易，产品赎回交易不受影响。A、添利1号B、现金宝3号C、添利3号D、现金宝4号【正确答案】：BD23.目前国内银行业常用的销售推广渠道主要有以下几种A、分行机构阵地渠道B、直销渠道C、网络营销渠道D、电话营销渠道【正确答案】：ABCD24.下列关于几款重点理财产品的简述，正确的是A、睿盈优选平衡3号是围绕中枢仓位上下浮动的方式进行仓位配置。B、增盈优选优选8号是一款固定收益类封闭式净值型产品。C、睿盈年年升系列产品是80%固定收益为主+不超过20%权益投资运作。D、兴睿优选产品投资风格稳健，适合R3及以上客户。【正确答案】：ABC25.关于私募基金与公募基金募集销售方面的区别，主要体现在以下哪些方面？（）A、募集对象不同B、宣传推介方式不同C、确认流程不同D、监管要求不同【正确答案】：ABCD26.下列对于权益类证券投资收益的说法中，正确的是（）A、无论是系统性风险还是非系统性风险，都要求相应的风险溢价B、风险溢价是为风险厌恶的投资者购买风险资产而向他们提供的一种额外的期望收益率C、风险资产期望收益率=无风险资产收益率-风险溢价D、权益类证券的收益率一般高于固定收益类证券【正确答案】：ABD27.基金作为一个投资组合，其投资管理的根本能力为A、风险管理能力B、证券选择能力C、时机选择能力D、管理规模能力【正确答案】：ABC28.以下关于混合型基金表述正确的有（）。A、偏股型基金一般投资股票的比例比股债平衡型基金低B、混合型基金通常同时投资于股票和债券，并将基金资产在股票和债券之间进行配比C、灵活配置型基金也是一种混合型基金D、混合型基金一旦设立便不可根据市场状况调节资产配置【正确答案】：BC29.第三方存管银转证（）业务时，活期账户余额不足时可以自动支取智能通知存款。A、柜面B、网银C、电话D、券商端【正确答案】：ABCD30.以下关于《资管新规》说法正确的有（）：A、要求金融机构不得承诺保本保收益B、引导金融机构转变预期收益率模式，强化产品净值化管理C、对资管产品进行分类，对同类产品适用统一的监管规则。D、主要适用于银行、信托、证券、基金、期货、保险资管机构、金融资产投资公司等金融机构的资管业务。【正确答案】：ABCD1.理财经理负责推动总行私人银行资产配置理念在分行落地，学习并传达总行私人银行部的金融市场分析观点、客户资产配置策略、投资产品筛选评价等专业意见。A、正确B、错误【正确答案】：B2.损失类信贷资产，是指在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍然无法收回，或只能收回极少部分的信贷资产。A、正确B、错误【正确答案】：A3.客户在犹豫期过后解除保险合同，一般会有一定的损失。A、正确B、错误【正确答案】：A4.短期趋势能够较好的预测，唯有投机交易者才会重点考虑A、正确B、错误【正确答案】：B5.投保人在指定和变更身故保险金受益人、受益顺序或者受益份额时，必须征得现有保险金受益人同意。A、正确B、错误【正确答案】：B6.理财资产总值是指理财产品拥有的各类有价证券、银行存款、应收款项及其他资产的价值总和。A、正确B、错误【正确答案】：A7.客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年，有效期结束后可在网银上重新评估，无须在柜面办理。A、正确B、错误【正确答案】：A8.巨额赎回是指单个开放日中，本产品的产品份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余额,下同）之和达到上一日产品总份额的10%。A、正确B、错误【正确答案】：A9.集合计划成立的条件之一为客户不少于5人。（）A、正确B、错误【正确答案】：B10.保险合同中规定有关于保险人责任免除条款的，保险人在订立合同时未履行责任免除明确说明义务，该保险合同责任免除条款无效。A、正确B、错误【正确答案】：A11.理财卡内的本外币活期存款账户不允许保留零余额。A、正确B、错误【正确答案】：B12.“固收+”基金将债券等固定收益类资产作为底仓，力争追求相对较为平稳的基础收益，同时，通过适度投资优质个股来力争增厚收益。“固收+”基金既满足了居民理财的需求，也兼顾了力争追求长期相对稳健增值的需求，是帮助投资者优化资产配置的较佳工具之一。A、正确B、错误【正确答案】：A13.市场中性策略的收益主要来源于股票组合跑赢大盘指数的超额收益。A、正确B、错误【正确答案】：A14.理财卡紧急挂失，请在5日内到本行网点办理正式挂失。A、正确B、错误【正确答案】：A15.境内个人购汇支付自费出境学习学费或生活费，超过年度便利化额度5万美元的，不能凭因私护照、境外学校录取通知书以及境外学校学费或生活费用证明在银行办理。A、正确B、错误【正确答案】：B16.客户首次在柜面进行风险评估测试的有效期为一年，有效期结束后可在网银上重新评估，无须在柜面办理。A、正确B、错误【正确答案】：A17.ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；而LOF则是酱通的开放式基金增加了交易所的交易方式，只能是主动管理型基金。（）A、正确B、错误【正确答案】：B18.兴业银行私人银行是以客户需求为中心，采取独具特色的“1+1+N”