银行公司有价单证管理规章

银行公司有价单证管理规章

一、总则本银行公司秉持“诚信、专业、创新、共赢”的企业文化，以“为客户提供卓越金融服务，助力经济社会发展”为经营理念。在当前银行行业竞争激烈、运营压力增大的背景下，为加强有价单证管理，规范业务操作流程，保障银行和客户的合法权益，提高经济效益和社会效益，特制定本规章。本规章旨在实现扁平化管理目标，减少管理层次，提高管理效率，确保信息在各层级间快速准确传递。同时，注重人文关怀，营造良好的工作氛围，激发员工的积极性和创造力。二、适用范围本规章适用于银行公司全体员工以及与本银行发生有价单证业务往来的客户。三、组织架构与职责分工1.管理委员会成立有价单证管理委员会，作为全行有价单证管理的决策机构。成员包括行领导、相关业务部门负责人等。主要职责为制定和审议有价单证管理的战略规划、政策和制度；协调解决管理过程中的重大问题；监督制度的执行情况等。2.业务部门-市场营销部门：负责客户拓展过程中涉及有价单证业务的需求沟通、信息收集和初步业务对接。了解客户对有价单证的种类、数量、使用期限等需求，并及时反馈给运营管理部门。-运营管理部门：是有价单证管理的核心部门。负责有价单证的计划编制、印制、保管、发放、使用监督、销毁等全流程管理工作；建立有价单证管理台账，确保账实相符；定期对有价单证的管理情况进行检查和报告。-风险管理部门：对有价单证业务进行风险识别、评估和监控。制定风险防控措施，防范各类风险，如信用风险、市场风险、操作风险等。对涉及有价单证的重大风险事件进行应急处置和调查分析。-财务部门：负责有价单证相关费用的核算和管理。对有价单证的印制成本、保管费用、使用收益等进行准确核算，提供财务数据支持，确保经济效益的实现。3.基层网点基层网点负责有价单证的具体领取、使用和日常管理。严格按照上级部门的规定进行有价单证的保管、发放给客户，并做好相关记录。定期向上级运营管理部门报告有价单证的库存和使用情况。四、管理内容与流程1.计划编制每年末，运营管理部门根据全行的业务发展规划、市场需求预测以及历史业务数据，会同市场营销部门和相关业务部门，编制下一年度有价单证的印制、采购计划。计划内容包括有价单证的种类、规格、数量、预计使用时间等。计划编制完成后，提交管理委员会审议通过。2.印制与采购-印制：对于需要自行印制的有价单证，运营管理部门通过公开招标等方式选择具备资质的印制厂商。与印制厂商签订详细的合同，明确双方的权利义务，包括印制质量标准、价格、交货时间、保密条款等。在印制过程中，运营管理部门要安排专人对印制质量进行监督检查，确保符合规定标准。-采购：对于市场上已有标准产品的有价单证，运营管理部门按照银行的采购管理规定，选择合格的供应商进行采购。采购过程要严格遵循采购流程，进行询价、比价、议价等环节，确保采购价格合理、产品质量可靠。3.保管-库房管理：银行设立专门的有价单证库房，配备必要的安全设施，如防火、防潮、防盗、防虫等设备。库房实行双人管理，两把钥匙分别由两名管理人员保管，开启库房时必须两人同时在场。-分类存放：有价单证按照种类、规格、批次等进行分类存放，建立清晰的标识和台账。定期对库房进行盘点，确保账实相符。盘点结果记录在案，如有差异，及时查明原因并进行处理。-安全保障：加强库房的安全保卫工作，安装监控设备、报警系统等。限制无关人员进入库房，确因工作需要进入的，必须经过严格的审批和登记手续。4.发放-内部领用：基层网点和业务部门根据实际业务需求，填写有价单证领用申请表，注明领用的种类、数量、用途等信息，经部门负责人审批后，到运营管理部门办理领用手续。运营管理部门按照规定的流程进行发放，并在台账上记录领用情况。-客户发放：客户申请领用有价单证时，市场营销部门和基层网点要严格审核客户的资格和申请资料，确保客户符合规定条件。审核通过后，按照规定的程序为客户发放有价单证，并做好相关记录，包括客户信息、领用时间、领用种类和数量等。5.使用监督-日常监控：运营管理部门通过系统数据监控、现场检查等方式，对有价单证的使用情况进行日常监督。重点关注有价单证的使用是否符合规定用途、是否存在违规操作等情况。-客户回访：市场营销部门定期对领用有价单证的客户进行回访，了解客户对有价单证的使用体验和意见建议。对于客户反映的问题，及时反馈给相关部门进行处理。6.销毁-定期清理：对于已过有效期、作废或不再使用的有价单证，运营管理部门定期进行清理。清理过程要严格按照规定的程序进行，确保账实相符。-销毁流程：清理出来的有价单证，经管理委员会批准后，由运营管理部门组织销毁。销毁过程要进行详细记录，包括销毁的种类、数量、时间、地点等信息。销毁方式可以采用粉碎、焚烧等安全可靠的方式，确保有价单证信息不被泄露。五、权利与义务1.员工权利与义务-权利：员工有权按照规定领用和使用与工作相关的有价单证；对有价单证管理工作提出意见和建议；在遵守规定的前提下，合理利用有价单证为客户提供优质服务，以获得相应的绩效考核奖励。-义务：员工必须严格遵守本规章的各项规定，正确使用和保管有价单证；不得擅自将有价单证转借、出售或用于其他非法用途；发现有价单证管理问题或异常情况，应及时向上级报告。2.客户权利与义务-权利：客户有权按照规定申请领用符合自身需求的有价单证；了解有价单证的使用规则、费用标准等信息；对银行提供的有价单证服务质量进行监督和投诉。-义务：客户应如实提供申请有价单证所需的资料；按照规定的用途和使用规则使用有价单证；妥善保管有价单证，如因客户自身原因导致有价单证丢失、损坏等，应承担相应的责任。六、监督与考核机制1.内部监督-定期检查：运营管理部门定期对全行有价单证的管理情况进行检查，包括库房保管、网点领用和使用、系统数据记录等方面。检查结果形成书面报告，向管理委员会汇报。-专项审计：审计部门定期对有价单证管理进行专项审计，审查管理制度的执行情况、业务流程的合规性、财务核算的准确性等。对审计发现的问题提出整改意见，并跟踪整改落实情况。2.客户监督通过设立客户服务热线、意见箱、在线评价等方式，接受客户对有价单证服务的监督和投诉。对客户的反馈意见及时进行调查处理，并将处理结果反馈给客户。3.绩效考核-指标设定：将有价单证管理工作纳入员工绩效考核体系，设定相关考核指标，如有价单证账实相符率、违规操作发生率、客户满意度等。根据不同岗位的职责，合理确定各项指标的权重。-奖惩措施：对于在有价单证管理工作中表现优秀的员工，给予表彰和奖励，包括绩效奖金、晋升机会等。对于违反本规章的员工，视情节轻重给予相应的处罚，如警告、罚款、降职、辞退等。