风控考试及答案

风控考试及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题，20分）1.以下哪种不属于信用风险的表现形式？A.违约风险B.信用评级下降风险C.市场波动风险D.交易对手信用恶化风险答案：C2.风险识别的主要方法不包括（）A.问卷调查法B.情景分析法C.压力测试法D.头脑风暴法答案：C3.下列哪项属于流动性风险指标？A.资产负债率B.流动比率C.净资产收益率D.市盈率答案：B4.风险控制的首要目标是（）A.降低风险发生概率B.减少风险损失C.保证组织目标的实现D.优化风险管理流程答案：C5.市场风险不包括（）A.利率风险B.汇率风险C.操作风险D.股票价格风险答案：C6.风险评估的基础是（）A.风险识别B.风险应对C.风险监控D.风险预警答案：A7.以下哪项不属于操作风险的成因？A.内部欺诈B.系统故障C.市场利率变动D.外部事件答案：C8.风险偏好是指（）A.对风险的喜好程度B.可承受的风险水平C.风险发生的可能性D.风险的影响程度答案：B9.风险限额管理的关键环节是（）A.设定限额B.监测限额C.调整限额D.以上都是答案：D10.风险文化的核心是（）A.风险管理理念B.风险管理制度C.风险管理技术D.风险管理目标答案：A二、多项选择题（每题2分，共10题，20分）1.以下属于风险特征的有（）A.客观性B.不确定性C.普遍性D.可测性答案：ABCD2.信用风险的管理措施包括（）A.信用评级B.担保与抵押C.信用保险D.风险分散答案：ABCD3.流动性风险管理的策略有（）A.资产流动性管理B.负债流动性管理C.流动性应急计划D.减少资产规模答案：ABC4.市场风险的来源包括（）A.宏观经济波动B.行业竞争C.政策法规变化D.企业内部管理不善答案：ABC5.操作风险的类别有（）A.内部流程风险B.人员风险C.系统风险D.外部事件风险答案：ABCD6.风险识别的常用工具和技术有（）A.风险矩阵B.流程图C.因果图D.德尔菲法答案：ABCD7.风险评估的方法包括（）A.定性评估B.定量评估C.综合评估D.专家评估答案：ABC8.风险应对策略包括（）A.风险规避B.风险降低C.风险转移D.风险承受答案：ABCD9.风险监控的内容包括（）A.风险状况B.风险管理效果C.风险应对措施执行情况D.风险偏好变化答案：ABCD10.全面风险管理体系的要素有（）A.风险管理环境B.风险识别与评估C.风险应对D.监督与改进答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题，20分）1.风险就是不确定性。（）答案：错2.信用风险只存在于信贷业务中。（）答案：错3.流动性风险只会在金融机构中出现。（）答案：错4.市场风险是不可控的。（）答案：错5.操作风险主要是由外部因素引起的。（）答案：错6.风险识别是一次性的工作。（）答案：错7.风险评估结果可以作为风险应对决策的依据。（）答案：对8.风险转移就是将风险完全消除。（）答案：错9.风险监控的目的是确保风险得到有效控制。（）答案：对10.风险文化对风险管理工作没有实质性影响。（）答案：错四、简答题（每题5分，共4题，20分）1.简述风险识别的主要步骤。答案：首先收集与风险相关的信息，包括内外部各种资料；其次，运用合适方法如问卷调查、流程图等进行风险的查找与判断；最后对识别出的风险进行分类整理，形成风险清单。2.信用风险管理的主要方法有哪些？答案：信用评级，评估信用状况；担保抵押，降低违约损失；信用保险，转移部分风险；风险分散，避免集中于少数对象；加强贷后管理，跟踪信用变化。3.简述风险应对策略中风险降低的具体方式。答案：一是风险预防，采取措施降低风险发生可能性；二是风险减轻，在风险发生时采取措施降低损失程度，比如制定应急预案、加强内控等。4.简述流动性风险管理的重要性。答案：良好的流动性风险管理能保障企业或机构日常运营资金需求，避免因资金链断裂陷入困境，增强其财务稳定性和抗风险能力，维持市场信心。五、讨论题（每题5分，共4题，20分）1.讨论如何在企业中有效建立风险文化。答案：企业要通过培训、宣传等方式强化员工风险意识；高层以身作则，重视风险管理；完善制度流程，使风险管理有章可循；鼓励员工积极参与风险识别与管理，形成全员参与氛围。2.谈谈市场风险对企业战略决策的影响。答案：市场风险如利率、汇率、价格波动等，影响企业成本、收益和现金流。企业战略决策要考虑市场风险，调整业务方向、投资策略，合理配置资源，以应对风险，实现可持续发展。3.分析操作风险频发的原因及应对措施。答案：原因包括人员违规操作、系统故障、流程不完善、外部事件冲击等。应对措施有加强员工培训与监督，完善系统维护与升级，优化流程