期货从业资格之《期货法律法规》通关检测卷及答案详解【有一套】

期货从业资格之《期货法律法规》通关检测卷第一部分单选题(50题)1、中国证监会可以向期货交易所派驻（）。

A.巡视员

B.督察员

C.审计员

D.管理员

【答案】：B

【解析】本题考查中国证监会对期货交易所的相关管理举措。中国证监会作为证券期货市场的监管机构，为加强对期货交易所的监督管理，可向期货交易所派驻督察员。督察员负责对期货交易所的业务活动、财务状况等进行监督检查，维护期货市场的正常秩序和稳定运行。选项A，巡视员主要是综合管理类公务员非领导职务，其职责并非针对期货交易所的派驻监督，故A项错误。选项C，审计员主要负责对单位的账目等进行审计工作，重点在于财务审计方面，并非中国证监会向期货交易所派驻的特定人员，故C项错误。选项D，管理员是一个比较宽泛的概念，在本题语境下，并非中国证监会向期货交易所派驻的特定角色，故D项错误。综上，本题正确答案是B。2、当期货从业人员与投资者存在利益冲突无法继续提供期货业务服务时，应当通过（）与投资者协商，采取办法妥善予以解决。

A.所在期货经营机构

B.中国期货业协会

C.中国证监会派出机构

D.期货交易所

【答案】：A

【解析】本题考查期货从业人员与投资者存在利益冲突时的协商解决途径。选项A：当期货从业人员与投资者存在利益冲突无法继续提供期货业务服务时，应当通过所在期货经营机构与投资者协商，采取办法妥善予以解决。因为期货经营机构对其从业人员负有管理和监督责任，能够协调处理内部人员与投资者之间的利益冲突问题，所以该选项正确。选项B：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业规范制定、会员管理、从业人员资格管理等自律性工作，并不直接参与期货从业人员与投资者的具体利益冲突协商，所以该选项错误。选项C：中国证监会派出机构主要负责对辖区内的证券期货市场进行监管，维护市场秩序，保护投资者合法权益等宏观层面的监管工作，并非是期货从业人员与投资者协商解决利益冲突的主体，所以该选项错误。选项D：期货交易所主要负责组织和监督期货交易，制定交易规则，管理交易风险等交易相关的事务，不承担期货从业人员与投资者利益冲突的协商解决职能，所以该选项错误。综上，本题答案选A。3、根据《期货从业人员管理办法》，通过从业资格考试的人员将取得由（）颁发的从业资格考试证明。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.中国证券业协会

D.所在期货公司

【答案】：B

【解析】本题主要考查对《期货从业人员管理办法》中从业资格考试证明颁发主体的了解。选项A，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门。其主要职责是统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，并不负责颁发期货从业资格考试证明，所以A选项错误。选项B，依据《期货从业人员管理办法》相关规定，通过从业资格考试的人员将取得由中国期货业协会颁发的从业资格考试证明。中国期货业协会是期货业的自律性组织，具有组织从业资格考试、颁发考试证明等职能，故B选项正确。选项C，中国证券业协会是证券业的自律性组织，主要负责证券行业相关事务，与期货从业资格考试证明的颁发无关，所以C选项错误。选项D，所在期货公司主要是为客户提供期货交易等相关服务的机构，并没有颁发期货从业资格考试证明的权限，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。4、某客户通过证券公司介绍在期货公司开户，基于期货经纪合同产生的责任应由（）对客户承担。

A.证券公司与期货公司共同

B.证券公司或期货公司

C.期货公司

D.证券公司

【答案】：C

【解析】本题考查基于期货经纪合同产生责任的承担主体。在期货交易的业务关系中，期货公司是与客户直接签订期货经纪合同的主体，其核心业务之一就是为客户提供期货交易服务，并基于该合同对客户履行相应的义务和承担责任。证券公司在本题情境中仅起到介绍客户到期货公司开户的作用，并非期货经纪合同的直接责任主体，不承担基于该期货经纪合同产生的责任。所以，基于期货经纪合同产生的责任应由期货公司对客户承担，答案选C。5、某食品加工厂在A期货公司开户进行白糖期货套期保值交易，A期货公司因风险控制不力致使该食品厂的客户保证金出现缺口1600万元，期货公司使用自有资金补偿该食品厂600万元，其余的保证金缺口期货公司无法清偿。如果中国证监会决定使用保障基金予以补偿，该厂能得到期货投资者保障基金补偿的金额为()。

A.802万元

B.901万元

C.909万元

D.1000万元

【答案】：A

【解析】本题可根据期货投资者保障基金的补偿规则来计算该食品厂能得到的补偿金额。第一步：明确相关补偿规则对期货投资者的保证金损失，保障基金按照下列原则予以补偿：-对每位个人投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按90%补偿。-对每位机构投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按80%补偿。第二步：确定该食品厂性质及损失金额该食品厂为机构投资者，其保证金缺口为1600万元，期货公司已使用自有资金补偿600万元，那么剩余需要由保障基金补偿的金额为\(1600-600=1000\)万元。第三步：计算补偿金额根据机构投资者补偿规则，10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，即补偿10万元；超过10万元的部分为\(1000-10=990\)万元，这部分按80%补偿，补偿金额为\(990×80\%=792\)万元。第四步：得出最终补偿金额将两部分补偿金额相加可得：\(10+792=802\)万元。所以该厂能得到期货投资者保障基金补偿的金额为802万元，答案选A。6、（）负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录。

A.期货经营机构

B.期货业协会

C.期货交易所

D.中国证监会

【答案】：B

【解析】本题主要考查制定期货行业的产品或服务风险等级名录的责任主体。选项A：期货经营机构期货经营机构主要是从事期货业务的各类公司，它们的主要职责是为客户提供期货交易服务等具体业务操作，通常不负责制定行业的产品或服务风险等级名录，因此选项A错误。选项B：期货业协会期货业协会作为行业自律组织，承担着对期货行业进行自律管理和规范的职责。制定期货行业的产品或服务风险等级名录是其履行行业规范和自律管理职能的一部分，通过制定这样的名录，可以促进行业健康有序发展，保障投资者合法权益，所以选项B正确。选项C：期货交易所期货交易所主要负责组织和管理期货交易，提供交易场所和设施，制定交易规则，保障交易的公平、公正、公开进行等，但并不负责制定风险等级名录，因此选项C错误。选项D：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，它主要负责对证券期货市场进行监管，制定宏观的监管政策和法规，但一般不具体负责制定期货行业的产品或服务风险等级名录，因此选项D错误。综上，本题正确答案选B。7、设立期货交易所，由（）审批。

A.国务院期货监督管理机构

B.期货业协会

C.中国人民银行

D.法院

【答案】：A

【解析】本题考查设立期货交易所的审批主体相关知识。选项A：国务院期货监督管理机构负责对期货市场实行集中统一的监督管理。设立期货交易所属于期货市场的重要事项，由国务院期货监督管理机构进行审批是合理且符合规定的，所以该选项正确。选项B：期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是进行行业自律管理、维护会员的合法权益等，并不具备审批设立期货交易所的职权，所以该选项错误。选项C：中国人民银行主要负责制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定等宏观金融管理职责，设立期货交易所的审批不在其职责范围内，所以该选项错误。选项D：法院是国家的审判机关，主要职责是审理各类案件，进行司法审判工作，并非负责期货交易所设立的审批机构，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。8、期货公司原股东如转让公司股权给另一企业，以下说法正确的是（）

A.转让股权超过5%，应当报期货公司住所的中国证监会派出所机构批准

B.转让股权比例不足10%，不需报中国证监会批准

C.转让股权超过5%，应当报中国证监会批准

D.转让股权行为应当通知全体股东

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司原股东转让公司股权给另一企业时的相关规定。选项A分析按照规定，期货公司股东转让股权超过5%，应当报中国证监会批准，而非报期货公司住所的中国证监会派出机构批准。所以选项A错误。选项B分析只要期货公司股东转让股权超过5%，就应当报中国证监会批准，并非转让股权比例不足10%就不需报中国证监会批准。该说法不符合规定，选项B错误。选项C分析依据相关规定，期货公司股东转让股权超过5%的，应当报中国证监会批准。所以选项C正确。选项D分析题干重点在于明确转让股权超过一定比例时的审批要求，而转让股权行为通知全体股东并非本题所涉及的关键考查内容，且没有规定转让股权行为只需通知全体股东即可，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。9、申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格，应提交的申请材料中不包括（）。

A.申请书

B.任职资格申请表

C.2名推荐人的书面推荐意见

D.期货从业人员资格

【答案】：D

【解析】本题可通过分析申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事任职资格应提交的申请材料，来判断各选项是否符合要求。选项A申请书是申请任职资格时常见且必要的材料，它能清晰表达申请人的意愿和基本情况，通常是申请流程中不可或缺的一部分，所以该选项不符合题意。选项B任职资格申请表用于详细记录申请人的个人信息、工作经历、教育背景等相关内容，是审核部门了解申请人是否具备相应任职资格的重要依据，因此也是需要提交的申请材料，该选项不符合题意。选项C2名推荐人的书面推荐意见可以从侧面反映申请人的工作能力、职业素养和品德等方面的情况，能为审核提供更多参考信息，属于申请所需材料范畴，该选项不符合题意。选项D期货从业人员资格主要是针对从事期货业务操作相关岗位的人员要求。而申请期货公司董事长、监事会主席、独立董事的任职资格，这些职务侧重于管理、监督和战略决策等层面，并不一定需要具备期货从业人员资格。所以期货从业人员资格不属于应提交的申请材料，该选项符合题意。综上，答案选D。10、会员制期货交易所理事长、副理事长的任免，由（）。

A.中国期货业协会提名，董事会通过

B.中国证券监督管理委员会提名，理事会通过

C.中国证券监督管理委员会提名，会员大会通过

D.中国期货业协会提名，理事会通过

【答案】：B

【解析】本题主要考查会员制期货交易所理事长、副理事长任免的相关规定。我们来对每个选项进行分析：-A选项：中国期货业协会主要是对期货行业进行自律管理等工作，并不负责提名会员制期货交易所理事长、副理事长，且董事会并非会员制期货交易所进行该任免的决策主体，所以A选项错误。-B选项：按照规定，会员制期货交易所理事长、副理事长的任免，由中国证券监督管理委员会提名，理事会通过，该选项符合相关规定，是正确的。-C选项：会员大会是会员制期货交易所的权力机构，但其并非是对理事长、副理事长任免进行决策通过的主体，所以C选项错误。-D选项：如前面所述，中国期货业协会不负责提名会员制期货交易所理事长、副理事长，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。11、中国证监会受理证券公司的从事中间介绍业务的申请后，应当在()个工作日内做出批准或者不予批准的决定。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：C

【解析】本题考查中国证监会对证券公司从事中间介绍业务申请的审批时限。依据相关规定，中国证监会受理证券公司的从事中间介绍业务的申请后，应当在20个工作日内做出批准或者不予批准的决定。所以本题正确答案是C选项。12、经理层人员取得任职资格但未实际任职的人员应当自取得任职资格的下一个年度起，在每年（）向住所地的中国证券监督管理委员会派出机构提交年检登记表。

A.第一季度

B.第二季度

C.第三季度

D.第四季度

【答案】：A

【解析】本题考查经理层人员取得任职资格但未实际任职时提交年检登记表的时间规定。解题关键在于准确记忆相关法规对于提交时间的要求。依据相关规定，经理层人员取得任职资格但未实际任职的人员应当自取得任职资格的下一个年度起，在每年第一季度向住所地的中国证券监督管理委员会派出机构提交年检登记表。所以本题正确答案是A选项。13、金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额不低于人民币（）万元。

A.50

B.20

C.100

D.10

【答案】：A

【解析】本题考查金融期货投资者适当性制度中自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额的规定。金融期货投资者适当性制度对投资者的资金实力等方面作出了要求，以确保投资者具备相应的风险承受能力。根据相关规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。所以答案选A选项。14、期货经营机构对投资者进行的告知、警示应当采用（）形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。

A.公证

B.电话

C.书面

D.面谈

【答案】：C

【解析】本题考查期货经营机构对投资者进行告知、警示的送达形式。根据相关规定，期货经营机构对投资者进行的告知、警示应当采用书面形式送达投资者，并由其确认已充分理解和接受。书面形式具有明确性、可留存性等特点，能够更好地保障投资者的知情权，同时也便于在出现纠纷时进行查证。选项A，公证是公证机构根据自然人、法人或者其他组织的申请，依照法定程序对民事法律行为、有法律意义的事实和文书的真实性、合法性予以证明的活动，告知、警示并不需要通过公证形式送达投资者。选项B，电话沟通虽能及时传达信息，但缺乏书面记录，难以保证投资者已充分理解和接受相关内容，也不便于留存和查证。选项D，面谈同样存在与电话沟通类似的问题，缺乏书面的确认和记录。综上，正确答案是C。15、以标准仓单充抵保证金的，期货交易所以充抵日前一交易日该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的（）为基准计算作价。

A.结算价

B.最高价

C.最低价

D.平均价

【答案】：A

【解析】本题考查以标准仓单充抵保证金时的作价基准。在期货交易中，当以标准仓单充抵保证金时，期货交易所以充抵日前一交易日该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算作价。结算价是指某一期货合约在当日交易期间成交价格按成交量的加权平均价，它能够较为客观地反映该合约在一个交易日内的总体价格水平。而最高价只是该交易日内达到的最高成交价格，最低价是该交易日内达到的最低成交价格，它们都只是价格波动中的一个极端值，不能全面反映该合约在当天的整体价格情况；平均价的概念较为宽泛，没有像结算价这样在期货交易中有特定的、统一的计算方式和明确的定义及用途。所以，以结算价作为充抵保证金的作价基准更为合理和科学。故本题正确答案为A。16、期货从业人员在执业过程中应当以专业的技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务，并（）。

A.为投资者创造最大权益

B.保护投资者满意

C.维护投资者的合法权益

D.最大限度维护投资者利益

【答案】：C

【解析】本题可依据期货从业人员执业的相关准则来对各选项进行分析判断。A选项：为投资者创造最大权益。在实际金融市场中，存在诸多不确定性和风险因素，即使期货从业人员具备专业技能，也无法绝对保证为投资者创造最大权益。市场行情复杂多变，受到宏观经济、政策法规、行业动态等多种因素影响，难以精准地实现最大权益这一目标。所以该选项表述过于绝对，不符合实际情况。B选项：保护投资者满意。“保护投资者满意”这种表述缺乏明确的标准和具体指向，“满意”是一个主观感受，不同投资者对于满意的定义和标准差异较大，不具有实际可操作性和规范性。因此该选项不合适。C选项：维护投资者的合法权益。期货从业人员在执业过程中，秉持专业技能，以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者服务，其核心职责之一就是保障投资者的合法权益不受侵害。这既是行业规范的要求，也是维护市场公平、公正、稳定的基础。所以该选项符合期货从业人员的职业要求和职责定位。D选项：最大限度维护投资者利益。与A选项类似，“最大限度”的表述过于绝对。金融市场充满不确定性，要实现最大限度维护投资者利益是不现实的。同时，在维护投资者利益时，也需要在合法合规的框架内进行，不能超越法律和道德底线去追求所谓的“最大限度”。所以该选项不正确。综上，正确答案是C。17、根据《期货市场客户开户管理规定》，客户开立期货账户时，负责对客户开户资料进行审核的是（）。

A.中国期货保证金监控中心

B.中国期货业协会

C.期货交易所

D.期货公司

【答案】：D

【解析】本题可依据《期货市场客户开户管理规定》的相关规定，对各选项进行逐一分析，从而确定负责对客户开户资料进行审核的主体。选项A：中国期货保证金监控中心中国期货保证金监控中心主要负责客户开户资料的复核、客户交易编码的分配和管理等工作，并非对客户开户资料进行初审的审核主体，所以该选项错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是制定行业规范、开展从业人员资格考试、进行行业自律管理等，并不直接负责客户开户资料的审核，所以该选项错误。选项C：期货交易所期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等业务，制定交易规则和标准等，一般不参与客户开户资料的审核工作，所以该选项错误。选项D：期货公司根据《期货市场客户开户管理规定》，期货公司作为与客户直接接触的金融机构，在客户开立期货账户时，需要对客户提交的开户资料进行初步审核，确保资料的真实性、准确性和完整性。所以负责对客户开户资料进行审核的是期货公司，该选项正确。综上，答案选D。18、会员制期货交易所理事会会议应至少每（）召开一次。

A.两个月

B.三个月

C.半年

D.一年

【答案】：C"

【解析】本题考查会员制期货交易所理事会会议的召开频率。根据相关规定，会员制期货交易所理事会会议应至少每半年召开一次。选项A“两个月”、选项B“三个月”以及选项D“一年”均不符合法规要求的会议召开频率标准。所以本题正确答案是C。"19、会员单位应当建立并有效执行客户开发（）制度，明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员的责任。

A.问责追究

B.责任追究

C.刑事责任

D.民事责任

【答案】：B

【解析】本题主要考查会员单位在客户开发方面应建立并执行的制度。选项A“问责追究”，“问责”通常更侧重于对特定行为或事件中相关责任主体的一种责任认定和追究程序，重点在于明确责任归属和采取相应的问责措施，但在期货行业针对客户开发相关期货从业人员责任界定等方面，“责任追究”表述更为专业和规范，所以选项A不符合。选项B“责任追究”，会员单位建立并有效执行客户开发责任追究制度，能够清晰明确客户开发人员、审核人员、服务人员、相关部门负责人、公司高级管理人员等相关期货从业人员在客户开发过程中的责任。当出现问题时，可以按照既定制度对相关责任人进行责任追究，这符合期货行业管理和规范的要求，故选项B正确。选项C“刑事责任”，刑事责任是指犯罪行为应当承担的法律责任，是较为严重的法律后果。本题强调的是会员单位应建立的一般性客户开发制度，并非专门针对刑事犯罪责任，所以选项C不符合题意。选项D“民事责任”，民事责任是指民事主体违反民事义务而依法应承担的民事法律后果。本题重点并非在民事责任方面，而是强调对客户开发各环节人员责任的制度性管理，所以选项D也不符合。综上，本题正确答案是B。20、期货交易所变更名称、注册资本的，应当经（）批准。

A.国务院

B.中国证监会

C.期货交易所员工大会

D.期货业协会

【答案】：B

【解析】本题考查期货交易所变更名称、注册资本的批准主体相关知识。根据相关规定，期货交易所变更名称、注册资本的，应当经中国证监会批准。国务院是我国最高行政机关，一般负责宏观层面的重大决策和管理，并不直接负责期货交易所变更名称和注册资本的具体审批工作，所以A选项错误。期货交易所员工大会主要是期货交易所内部员工参与的会议，其职责通常是涉及员工权益、内部事务等方面，不具有对期货交易所变更名称和注册资本的批准权力，所以C选项错误。期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、会员服务、行业发展研究等工作，而非审批期货交易所的名称和注册资本变更，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。21、下列关于保障基金的筹集的说法中，错误的是（）。

A.保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户

B.保障基金管理机构应当专户存储保障基金

C.保障基金来源虽然多元化，但保障基金不可以接受社会捐赠

D.保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金

【答案】：C

【解析】本题可对各选项逐一分析，判断其关于保障基金筹集说法的正确性。选项A：保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，这是规范保障基金管理、确保资金安全和专款专用的必要措施，该说法正确。选项B：保障基金管理机构专户存储保障基金，能有效避免资金被挪用等风险，保障基金的安全和稳定，此说法无误。选项C：保障基金来源多元化，且保障基金是可以接受社会捐赠的，所以该项中“保障基金不可以接受社会捐赠”的说法错误。选项D：保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息，都应归属保障基金，这符合基金管理和收益归属的原则，该说法正确。综上，答案选C。22、因实物交割发生纠纷的，其合同履行地为（）。

A.期货公司住所地

B.期货交易所住所地

C.交仓所在地

D.客户住所地

【答案】：B

【解析】本题主要考查因实物交割发生纠纷时合同履行地的确定。在期货交易中，期货交易所作为交易的核心组织和管理机构，对实物交割相关活动进行集中监管和协调。实物交割的流程、规则等都围绕期货交易所来制定和执行。当因实物交割发生纠纷时，以期货交易所住所地作为合同履行地，有利于明确管辖、便于调查取证以及高效处理纠纷。而期货公司住所地主要是期货公司开展业务活动的场所，与实物交割纠纷的直接关联性较小；交仓所在地虽然与实物存放有一定联系，但缺乏统一明确的规范和管理机制；客户住所地则因客户分布广泛且不具有在实物交割中的核心地位，不能作为确定合同履行地的合理选择。因此，因实物交割发生纠纷的，其合同履行地为期货交易所住所地，答案选B。23、标准仓单充抵保证金的，期货交易所以充抵日（）该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算价值。

A.前一交易日

B.前二交易日

C.前三交易日

D.当日

【答案】：A

【解析】本题主要考查标准仓单充抵保证金时价值计算基准日期的相关规定。在标准仓单充抵保证金的操作中，期货交易所以充抵日前一交易日该标准仓单对应品种最近交割月份期货合约的结算价为基准计算价值。所以答案选A，B选项的前二交易日、C选项的前三交易日以及D选项的当日均不符合这一规定。24、客户在期货交易中违约造成保证金不足的，（）应当以风险准备金和自有资金垫付。

A.期货公司

B.期货业协会

C.财务部

D.证监会

【答案】：A"

【解析】该题正确答案为A选项。在期货交易中，当客户违约致使保证金不足时，依据相关规定和市场机制，期货公司承担着以风险准备金和自有资金进行垫付的责任。期货公司作为连接客户与期货市场的直接主体，对客户交易行为负责并提供服务，当客户违约出现保证金不足情形时，有义务采取措施保障交易的正常进行，因此需用风险准备金和自有资金垫付。而期货业协会主要负责行业自律管理等工作，并非承担垫付职责的主体；财务部是负责财政财务管理等工作的部门，与期货交易中客户违约保证金垫付无关；证监会主要负责对证券期货市场进行监管，也不是进行垫付操作的主体。所以本题选A。"25、中国金融期货交易所、期货公司应当加强对投资者交易行为的合法合规性管理，督促投资者遵守金融期货交易相关法律、行政法规、规章及中金所业务规则，持续开展投资者（）。

A.法制教育

B.风险教育

C.道德教育

D.认知教育

【答案】：B

【解析】本题考查金融期货交易中对投资者的教育内容。在金融期货交易领域，风险是一个核心要素。中国金融期货交易所和期货公司加强对投资者交易行为的合法合规性管理，目的在于保障金融期货市场的稳定与健康发展。而督促投资者遵守金融期货交易相关法律、行政法规、规章及中金所业务规则，持续开展的教育应当紧密围绕市场的关键特性。选项A，法制教育主要侧重于让投资者了解法律法规，虽然法律法规是市场运行的基础，但单纯的法制教育不能全面涵盖投资者在金融期货交易中面临的各种不确定性和潜在损失等风险问题。选项C，道德教育主要强调的是在交易过程中的道德规范和职业操守，它对于维护市场的公平和诚信有一定作用，但并非是最核心、最直接针对金融期货交易特点的教育内容。选项D，认知教育范围较为宽泛，没有针对性地突出金融期货交易中投资者需要特别关注的风险因素。选项B，风险教育能够让投资者充分认识到金融期货交易中存在的各种风险，如市场风险、信用风险等，促使投资者在交易过程中更加谨慎，合理地评估自身的风险承受能力，从而更好地遵守相关规则，保障自身和市场的利益。所以，持续开展投资者风险教育是符合金融期货交易管理需求的正确做法，本题答案选B。26、期货公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自作出决定之日起（）个工作日内向住所地中国证监会派出机构报告。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：C"

【解析】本题考查期货公司聘请或者解聘会计师事务所的报告时限规定。根据相关规定，期货公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自作出决定之日起5个工作日内向住所地中国证监会派出机构报告。因此，答案选C。"27、下列关于期货公司期货投资咨询业务利益冲突防范的表述，错误的是（）。

A.期货公司总部应当设立独立的部门，对期货投资咨询业务实施统一管理

B.期货公司营业部不得对外提供期货投资咨询服务

C.期货投资咨询业务活动之间可能发生利益冲突的，期货公司应当作出必要的岗位独立、信息隔离和人员回避等工作安排

D.期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全信息隔离机制，并保持办公场所和办公设备相对独立

【答案】：B

【解析】本题主要考查对期货公司期货投资咨询业务利益冲突防范相关规定的理解。选项A：期货公司总部设立独立的部门对期货投资咨询业务实施统一管理，这是合理且常见的管理模式。统一管理有助于规范业务流程、加强内部控制、确保业务合规，能够有效防范利益冲突，所以该选项表述正确。选项B：期货公司营业部是可以对外提供期货投资咨询服务的，并非不得对外提供。在符合相关规定和具备相应条件的情况下，营业部在公司统一管理和授权下，可以为客户提供期货投资咨询服务，因此该选项表述错误。选项C：当期货投资咨询业务活动之间可能发生利益冲突时，期货公司作出必要的岗位独立、信息隔离和人员回避等工作安排，能够避免因利益关联而产生的不公正行为，保障业务活动的独立性和客观性，从而有效防范利益冲突，所以该选项表述正确。选项D：期货公司制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全信息隔离机制，并保持办公场所和办公设备相对独立，这些措施可以从制度、信息和物理空间等多个方面减少不同业务之间的相互干扰和利益冲突，保障各项业务的有序开展，所以该选项表述正确。综上，答案选B。28、期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持（）个月的，风险预警期结束。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司风险预警期结束的相关规定。期货公司风险监管指标优于预警标准并连续保持一定时间后，风险预警期结束。根据相关规定，这个连续保持的时间是3个月。本题中选项C为3，所以答案选C。29、协会工作人员不按从业人员管理办法规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，（）应当给予纪律处分。

A.期货业协会

B.中国证监会

C.公安机关

D.期货交易所

【答案】：A

【解析】本题主要考查对协会工作人员违规行为纪律处分主体的规定。题干分析题干描述了协会工作人员不按从业人员管理办法规定履行职责，存在徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人等行为时，需要明确给予纪律处分的主体。选项分析A选项：期货业协会协会工作人员的行为规范通常由所属协会进行管理和监督。期货业协会对其内部工作人员具有管理和约束的职责，当工作人员出现不按规定履行职责等违规行为时，期货业协会有权依据相关规定给予纪律处分，所以该选项正确。B选项：中国证监会中国证监会主要负责对全国证券期货市场进行集中统一监管，其监管对象和职责侧重于市场整体运行、机构合规等宏观层面，并非针对协会工作人员的纪律处分，故该选项错误。C选项：公安机关公安机关主要负责维护社会治安秩序、打击违法犯罪活动等，对于协会工作人员的纪律处分并不在其职责范围内，因此该选项错误。D选项：期货交易所期货交易所主要是为期货交易提供场所、设施和服务，组织和监督期货交易等，不具备对协会工作人员给予纪律处分的职能，所以该选项错误。综上，答案选A。30、《期货交易管理条例》所涉及的商品期货合约是指（）。

A.期货交易者按照规定交纳的资金或者提交的价值稳定、流动性强的标准仓单、国债等有价证券，用于结算和保证履约

B.以农产品、工业品、能源和其他有价证券及其相关指数产品为标的物的期货合约

C.以有价证券、利率、汇率等金融产品及其相关指数产品为标的物的期货合约

D.以农产品、工业品、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约

【答案】：D

【解析】本题主要考查《期货交易管理条例》中商品期货合约的定义。分析选项A选项A描述的是期货交易者按照规定交纳的资金或者提交的价值稳定、流动性强的标准仓单、国债等有价证券，用于结算和保证履约，这实际上是保证金的定义，并非商品期货合约的定义，所以选项A不符合题意。分析选项B该选项中提到以农产品、工业品、能源和其他有价证券及其相关指数产品为标的物的期货合约。然而，有价证券不属于商品范畴，商品期货合约的标的物应为实实在在的商品，而非有价证券，所以选项B错误。分析选项C选项C是以有价证券、利率、汇率等金融产品及其相关指数产品为标的物的期货合约，这属于金融期货合约的定义，并非商品期货合约，所以选项C错误。分析选项D选项D指出以农产品、工业品、能源和其他商品及其相关指数产品为标的物的期货合约，准确涵盖了商品期货合约所包含的标的物范围，符合《期货交易管理条例》中关于商品期货合约的定义，所以选项D正确。综上，本题正确答案选D。31、期货公司为客户申请交易编码，应当向（）提交客户交易编码申请。

A.监控中心

B.证监会派出机构

C.中国期货业协会

D.中国证监会

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司为客户申请交易编码时应提交申请的机构。选项A：监控中心监控中心负责期货市场交易编码的管理工作，期货公司为客户申请交易编码，需向监控中心提交客户交易编码申请，所以该选项正确。选项B：证监会派出机构中国证监会派出机构主要是对辖区内的证券期货市场进行监督管理等工作，并不负责接收期货公司提交的客户交易编码申请，所以该选项错误。选项C：中国期货业协会中国期货业协会主要是对期货行业进行自律管理，如制定行业规范、开展从业人员资格考试等，并非接收客户交易编码申请的机构，所以该选项错误。选项D：中国证监会中国证监会是对全国证券期货市场实行集中统一监管的机构，主要进行宏观层面的监管政策制定等工作，不会直接接收客户交易编码申请，所以该选项错误。综上，答案选A。32、首席风险官发现期货公司经营管理行为的合法合规性、风险管理方面问题的，应及时向（）提出整改意见。

A.董事会

B.监事会

C.总经理或者相关负责人

D.期货公司

【答案】：C

【解析】本题考查首席风险官发现问题时应向谁提出整改意见。首席风险官在期货公司中承担着监督期货公司经营管理行为合法合规性以及风险管理的重要职责。当首席风险官发现期货公司经营管理行为在合法合规性、风险管理方面存在问题时，需要及时提出整改意见以保障公司的稳健运营。选项A，董事会是公司的决策机构，主要负责公司的重大决策和战略规划等宏观层面的事务，首席风险官发现的具体经营管理和风险管理问题一般不会直接向董事会提出整改意见，所以A选项错误。选项B，监事会主要负责监督公司的财务和董事、高级管理人员执行公司职务的行为，并非是首席风险官提出具体经营管理行为整改意见的对象，所以B选项错误。选项C，总经理或者相关负责人直接负责公司的日常经营管理工作，对公司经营管理行为的合法合规性和风险管理情况有直接的管理职责和处置权。首席风险官发现问题后及时向总经理或者相关负责人提出整改意见，能够使问题得到及时、有效的处理，所以C选项正确。选项D，“期货公司”是一个宽泛的概念，不是一个具体的整改意见接收主体，首席风险官需要将整改意见传达给具体负责处理的人员，所以D选项错误。综上，答案选C。33、李某是某期货公司的期货从业人员，为了争取客户，他私下里与客户约定，保证客户在期货交易中盈利，如果投资者在期货交易中亏损，所有损失都由李某一人承担。对于李某的这一行为，期货业协会可以采取的处罚措施是（）。

A.给予警告处分

B.认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款

C.撤销从业资格，3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请

D.期货业协会无权予以处罚

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货业协会对期货从业人员违规行为的处罚措施。首先分析选项A，给予警告处分通常适用于情节相对较轻的违规行为。然而，李某私下与客户约定保证盈利并承担损失的行为，已严重违反了期货行业的相关规定和职业操守，这种行为的性质较为严重，仅给予警告处分无法起到足够的惩戒和规范作用，所以选项A不正确。接着看选项B，认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款，这一般是监管部门在某些具体行政处罚中的措施，但本题问的是期货业协会可以采取的处罚措施，此措施并非期货业协会的权限范围，所以选项B错误。再看选项C，李某私下与客户约定保证盈利和承担损失的行为，扰乱了期货市场的正常秩序，违反了期货从业人员的职业规范和道德准则。根据相关规定，期货业协会对于此类严重违规行为，有权撤销其从业资格，并且可以根据情节轻重，决定在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请，所以选项C正确。最后看选项D，期货业协会作为期货行业的自律组织，有权对会员及从业人员的违规行为进行自律管理和处罚，李某的行为明显属于违规行为，期货业协会有权进行处罚，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。34、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》，证券公司应当协助维护期货交易系统的稳定运行，保证期货交易数据传送的（）和独立。

A.安全

B.公正

C.公平

D.公开

【答案】：A

【解析】本题可依据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》的相关规定来分析各选项。首先来看选项A，安全是保障期货交易系统稳定运行以及期货交易数据传送的关键要素。证券公司协助维护期货交易系统稳定运行时，只有确保交易数据传送的安全，才能防止数据泄露、被篡改等风险，保障期货交易的正常进行，所以该选项符合要求。选项B，公正主要侧重于在交易过程中对待各方参与者的态度和行为，强调不偏袒任何一方，与期货交易数据传送的特性并无直接关联，因此该选项不正确。选项C，公平重点在于交易机会、规则等方面对于所有参与者是平等的，和期货交易数据传送的属性没有直接联系，所以该选项不符合题意。选项D，公开一般是指信息的披露情况，要求相关交易信息向市场参与者公开透明，并非针对期货交易数据传送本身的特点，所以该选项不合适。综上，答案选A。35、被要求进行整改的期货公司经过整改符合有关法律、行政法规规定以及持续性经营规则要求的，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起（）内接触对其采取的有关措施。

A.5日

B.10日

C.15日

D.3日

【答案】：D"

【解析】本题考查国务院期货监督管理机构对整改合格的期货公司接触有关措施的时间规定。依据相关规定，被要求进行整改的期货公司经过整改符合有关法律、行政法规规定以及持续性经营规则要求的，国务院期货监督管理机构应当自验收完毕之日起3日内解除对其采取的有关措施。所以本题正确答案选D。"36、期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可的，期货公司依法应当在（）上公告。

A.期货公司网站

B.中国期货业协会网站

C.期货交易所网站

D.中国证监会指定的媒体

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可时的公告要求。依据相关规定，期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可的，期货公司依法应当在中国证监会指定的媒体上公告。这是为了确保信息能够准确、及时、广泛地传达给相关利益方和社会公众，保障市场的透明度和信息的对称。选项A，仅在期货公司网站公告，受众范围局限于该公司自身的客户和关注者，不能满足信息广泛传播的要求。选项B，中国期货业协会网站主要用于行业自律管理信息等的发布，并非专门用于期货公司上述事项的公告平台。选项C，期货交易所网站主要围绕期货交易相关信息，如合约规则、行情等进行发布，也不是期货公司设立、变更等事项的公告指定媒体。而选项D中国证监会指定的媒体，具有权威性和广泛的传播性，能够使相关信息得到有效传达，所以正确答案为D。37、证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续的，应当按照《期货市场客户开户管理规定》的要求对照核实客户真实身份，采集并留存客户影像资料，与其他资料一起提交给（）审核开户和存档。

A.证券公司

B.期货交易所

C.期货结算机构

D.期货公司

【答案】：D

【解析】本题考查证券公司协助期货公司办理开户手续时资料提交审核和存档的主体。根据《期货市场客户开户管理规定》，证券公司依法接受期货公司委托协助办理开户手续时，其职责是对照核实客户真实身份，采集并留存客户影像资料等。而最终需要将这些资料与其他资料一起提交给相关主体进行审核开户和存档。选项A，证券公司主要是协助办理开户手续，本身并非审核开户和存档这些资料的主体，所以A选项错误。选项B，期货交易所主要负责组织和监督期货交易，制定交易规则等，并不承担客户开户资料的审核和存档工作，所以B选项错误。选项C，期货结算机构主要负责期货交易的结算业务等，并非客户开户资料的审核和存档主体，所以C选项错误。选项D，期货公司是客户开户的责任主体，证券公司协助收集的客户资料最终应提交给期货公司进行审核开户和存档，所以D选项正确。综上，本题正确答案是D。38、投资者应当遵守（）的原则，承担金融期货交易的履约责任。

A.适当分摊

B.合理理赔

C.买卖自负

D.风险自负

【答案】：C

【解析】本题考查投资者参与金融期货交易应遵守的原则。选项A“适当分摊”，在金融期货交易中，并不存在“适当分摊”这样一个普遍适用的、明确的承担履约责任的原则，该表述与金融期货交易履约责任承担的常规理念不相符，所以A选项错误。选项B“合理理赔”，理赔通常是在保险领域的概念，是指在保险事故发生后，保险人对被保险人所提出的索赔案件的处理，并非金融期货交易中承担履约责任的原则，故B选项错误。选项C“买卖自负”，在金融期货交易中，投资者自主做出买卖决策，就需要对自己的交易行为及其后果负责，承担交易的履约责任。这是金融市场的一项基本准则，它强调了投资者个人对自身交易决策的自主性和责任性，所以投资者应当遵守买卖自负的原则承担金融期货交易的履约责任，C选项正确。选项D“风险自负”，虽然投资者在参与金融期货交易时需要自行承担风险，但本题强调的是承担交易的履约责任，“风险自负”侧重于对交易中潜在风险损失的承受，而不是直接针对交易的履约责任，所以D选项不符合题意。综上，答案选C。39、非结算会员下达的交易指令应当经全面结算会员期货公司审查或者验证后进入（）。

A.期货交易所

B.证券交易所

C.证券公司

D.期货公司

【答案】：A

【解析】本题主要考查非结算会员下达的交易指令的去向。在期货交易的相关规则中，非结算会员下达的交易指令应当经全面结算会员期货公司审查或者验证后进入期货交易所。这是因为期货交易所是进行期货交易的核心场所，集中进行期货合约的买卖和结算等操作。而证券交易所主要是进行证券交易的场所，与期货交易的指令执行并无直接关联；证券公司主要是从事证券相关业务，如证券经纪、投资银行等，并非期货交易指令的接收地；期货公司是为投资者提供期货交易服务的机构，但交易指令最终要进入期货交易所进行撮合和交易。所以，本题的正确答案是A。40、某期货公司接受客户李某委托为其进行白糖期货交易，李某根据白糖期货近期的表现，总结经验得出白糖处于多头行情中，并有加速上涨的趋势，于是下达交易指令，买入白糖期货合约50手。但是，期货公司根据自己以往的经验，预测白糖期货的走势并不十分明朗，有下跌的风险，于是擅自做主没有为李某下达交易指令。结果白糖期货价格迅速上涨，造成李某没有获利。在该案例中，该期货公司违反的规定是（）。

A.隐瞒重要事项，诱骗客户发出交易指令

B.使用其他不正当手段，诱骗客户发出交易指令

C.未将客户交易指令下达到期货交易所

D.以上都不是

【答案】：C

【解析】本题可根据题干所描述的期货公司行为，结合各选项内容进行逐一分析。选项A，题干中并未体现期货公司隐瞒重要事项来诱骗客户发出交易指令，李某是根据自己对白糖期货近期表现的总结经验下达的交易指令，并非受期货公司隐瞒重要事项的诱骗，所以该选项不符合题意。选项B，同样，题干里没有提及期货公司使用其他不正当手段诱骗客户发出交易指令，李某的交易指令是基于自身判断，并非受期货公司不正当手段诱导，因此该选项也不正确。选项C，已知期货公司擅自做主没有为李某下达交易指令，而客户下达的交易指令需要下达到期货交易所进行交易操作，该期货公司未将客户交易指令下达到期货交易所，此行为符合题干描述，该选项正确。综上，答案选C。41、张某曾在美国留学，并在华尔街从事投资银行工作十余年，目前在国内开设一家互联网公司。某期货公司拟将其开发为金融期货客户。下列做法中，正确的是()。

A.因张某在华尔街有工作经历，已经具备金融知识，期货公司无需向张某充分揭示金融期货风险

B.虽然张某在华尔街有工作经历，仍应当全面评估其自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等

C.因张某在华尔街有工作经历，已具有金融知识，无须通过相关测试

D.虽然张某在华尔街有工作经历，期货公司仍应当向其全面客观介绍金融期货法律法规，业务规则和产品特征

【答案】：B

【解析】本题可根据期货公司开发金融期货客户的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A期货公司向客户充分揭示金融期货风险是其应尽的义务，不论客户是否具备金融知识，都需要进行风险揭示。虽然张某有在华尔街的工作经历，但这并不意味着期货公司无需向其充分揭示金融期货风险。因此，选项A错误。选项B全面评估客户自身的经济实力、产品认知能力、风险控制与承受能力等，是期货公司在开发客户过程中的重要环节。即使张某有在华尔街的工作经历，期货公司也应当全面评估其各项能力，以确保客户能够充分理解并承受金融期货交易带来的风险。所以，选项B正确。选项C即便张某有在华尔街的工作经历且具有一定金融知识，相关测试仍是必要的。通过测试可以更准确地了解张某对金融期货产品的具体认知程度和风险承受能力，为其提供更合适的金融服务。所以，不能因为其有工作经历就免去相关测试，选项C错误。选项D虽然期货公司需要向客户全面客观介绍金融期货法律法规、业务规则和产品特征，但本题重点在于强调对客户自身能力的评估。相比之下，选项B更符合期货公司在开发客户时的重点要求。所以，选项D表述虽正确，但不符合本题的核心要求。综上，本题正确答案是B。42、期货公司为债务人，对于债权人的请求，人民法院不予支持的是（）。

A.冻结.划拨客户向期货公司提交的用于充抵保证金的有价证券金

B.划拨期货公司的自有资金

C.期货公司因交易指令处理错误而发生的赔款

D.冻结期货公司的自有资金

【答案】：A

【解析】本题主要考查人民法院对于以期货公司为债务人时债权人请求的支持与否的判断。分析选项A客户向期货公司提交的用于充抵保证金的有价证券金，是客户的资金，并非期货公司的自有财产。这些资金是用于保障客户期货交易保证金的特定用途资金，具有独立性和专属性，不能用于清偿期货公司自身的债务。所以，当债权人请求冻结、划拨该部分有价证券金时，人民法院不予支持，选项A正确。分析选项B期货公司的自有资金是其自身拥有的可用于承担债务等责任的财产。当期货公司作为债务人时，债权人有权请求划拨其自有资金以实现债权，人民法院一般会支持这类请求，选项B错误。分析选项C期货公司因交易指令处理错误而发生的赔款，属于期货公司在经营过程中应当承担的责任和债务。债权人对于该赔款的请求是合理合法的，人民法院通常会予以支持，选项C错误。分析选项D如前面所述，期货公司的自有资金可用于清偿其债务。债权人请求冻结期货公司的自有资金是常见的债权保障手段，人民法院通常会支持此类请求，选项D错误。综上，本题答案选A。43、期货公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自作出决定之日起（）个工作日内向其住所地的中国证监会派出机构报告。

A.3

B.5

C.7

D.15

【答案】：B"

【解析】本题考查期货公司聘请或解聘会计师事务所后向住所地中国证监会派出机构报告的时间规定。依据相关规定，期货公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自作出决定之日起5个工作日内向其住所地的中国证监会派出机构报告，所以本题正确答案是选项B。"44、期货公司现任法定代表人自《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》施行之日起（）年内未取得期货从业人员资格的，不得继续担任法定代表人。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A

【解析】本题主要考查《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》中关于期货公司现任法定代表人取得期货从业人员资格的时间规定。依据相关规定，期货公司现任法定代表人自《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》施行之日起1年内未取得期货从业人员资格的，不得继续担任法定代表人。所以答案选A。45、期货公司变更注册资本，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起（）内做出批准或者不批准的决定。

A.20日

B.30日

C.3个月

D.2个月

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司变更注册资本时国务院期货监督管理机构做出批准或不批准决定的时间规定。根据相关法规，期货公司变更注册资本，国务院期货监督管理机构应当自受理申请之日起20日内做出批准或者不批准的决定。所以本题答案选A。46、经营机构告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，投资者仍坚持购买的，（）向其销售相关产品或者提供相关服务。

A.可以

B.不可以

C.由经营机构决定

D.以上都不对

【答案】：A

【解析】本题考查经营机构在投资者坚持购买不适合产品或服务时的处理规定。当经营机构已经履行告知义务，明确告知投资者不适合购买相关产品或者接受相关服务后，若投资者仍坚持购买，从规定上来说，经营机构是可以向其销售相关产品或者提供相关服务的。这是一种在遵循必要告知程序后，尊重投资者自主意愿的处理方式。选项B“不可以”不符合实际规定；选项C“由经营机构决定”说法不准确，不是单纯由经营机构随意决定，而是在投资者坚持的情况下有销售或提供服务的许可；选项D“以上都不对”也不正确。所以本题正确答案是A。47、期货公司申请金融期货经纪业务资格，应当向中国证监会提交的申请材料不包括（）。

A.律师事务所出具的法律意见书

B.加盖公司公章的营业执照和业务许可证复印件

C.股东会或者董事会决议文件

D.人员工资情况表

【答案】：D

【解析】这道题主要考查期货公司申请金融期货经纪业务资格时应向中国证监会提交的申请材料。选项A，律师事务所出具的法律意见书对于审核期货公司是否符合相关法律规定等具有重要作用，是申请金融期货经纪业务资格时重要的审核参考材料，所以该项是应提交的材料。选项B，加盖公司公章的营业执照和业务许可证复印件能够证明期货公司的合法经营身份和业务许可范围等基本情况，是申请时必要的材料。选项C，股东会或者董事会决议文件可以体现公司内部对于申请金融期货经纪业务资格这一事项的决策过程和态度，是审核过程中需要了解的重要内容，属于应提交材料。选项D，人员工资情况表与期货公司申请金融期货经纪业务资格所需要审核的关键要素，如公司合规性、业务能力、经营资质等并无直接关联，并非申请该业务资格需要提交的材料。综上，答案选D。48、经过整改，风险监管指标符合规定标准的，期货公司应当向（）报告。

A.公司所在地中国证监会派出机构

B.中国证监会

C.期货交易所

D.期货业协会

【答案】：A

【解析】本题考查期货公司风险监管指标符合规定标准后的报告对象。根据相关规定，经过整改，风险监管指标符合规定标准的，期货公司应当向公司所在地中国证监会派出机构报告。中国证监会派出机构负责对辖区内期货公司进行日常监管，期货公司向其报告风险监管指标整改情况，便于派出机构及时掌握公司动态，进行有效的监管工作。而中国证监会是证券期货市场的最高监管机构，其职能侧重于制定宏观政策和进行全面的市场监管；期货交易所主要负责组织和监督期货交易活动；期货业协会主要是对期货行业进行自律管理。它们在职能上与接收期货公司风险监管指标整改报告并无直接关联。因此，本题答案选A。49、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司进入预警期后，进行重大业务决策时应提前向监管部门报告，此处所称“重大业务”是指（）．

A.可能导致明货公司净利润发生10%以上变化的业务

B.可能导致期货公司净利润发生5%以上变化的业务

C.可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生10%以上变化的业务

D.可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生5%以上变化的业务

【答案】：C

【解析】本题考查对《期货公司风险监管指标管理办法》中“重大业务”定义的理解。选项A提到可能导致期货公司净利润发生10%以上变化的业务，净利润的变化情况并非此法规中界定“重大业务”的标准，所以该选项错误。选项B指出可能导致期货公司净利润发生5%以上变化的业务，同理，净利润变化不是此处“重大业务”的判定依据，该选项不正确。选项C表明可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生10%以上变化的业务，这符合《期货公司风险监管指标管理办法》对“重大业务”的定义，所以该选项正确。选项D认为可能导致期货公司净资本等风险监管指标发生5%以上变化的业务，法规规定的变化比例是10%以上，而非5%以上，因此该选项错误。综上，答案选C。50、根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，经营机构应当建立（），收录投资者信息并及时更新。

A.投资者保障基金

B.投资者适当性评估数据库

C.期货产品或服务风险等级名录

D.投资者风险承受能力评估问卷

【答案】：B

【解析】本题可依据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的相关规定，对各选项进行逐一分析，从而得出正确答案。选项A：投资者保障基金投资者保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项基金。它并非用于收录投资者信息并及时更新，与题目要求不符，所以该选项错误。选项B：投资者适当性评估数据库《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》规定，经营机构应当建立投资者适当性评估数据库，用于收录投资者信息并及时进行更新。这样有助于经营机构全面、动态地了解投资者情况，为投资者提供更合适的产品或服务，符合题目描述，该选项正确。选项C：期货产品或服务风险等级名录期货产品或服务风险等级名录是对期货产品或服务的风险程度进行划分和记录的清单，主要作用是帮助投资者了解不同产品或服务的风险状况，并非用来收录投资者信息，因此该选项错误。选项D：投资者风险承受能力评估问卷投资者风险承受能力评估问卷是经营机构用于评估投资者风险承受能力的工具，通过问卷收集投资者相关信息来确定其风险承受水平，但它本身不是一个用于收录投资者信息并及时更新的载体，所以该选项错误。综上，答案选B。第二部分多选题(20题)1、从事期货交易活动的，不得有（）行为。

A.欺诈

B.营利

C.操纵期货价格

D.内幕交易

【答案】：ACD

【解析】本题可依据期货交易活动相关规定，对各选项逐一分析。选项A：欺诈行为指以虚假陈述或欺骗手段误导他人、获取不正当利益。在期货交易中，欺诈会破坏市场公平公正，使投资者基于错误信息做出决策，损害投资者利益、扰乱市场秩序。因此，从事期货交易活动不得有欺诈行为。选项B：期货交易本质上是一种投资活动，投资者参与交易的目的通常是为了获取利润，营利是期货交易的合理追求。所以，从事期货交易活动允许有营利行为。选项C：操纵期货价格是指通过不正当手段控制期货市场价格，使其偏离正常供求关系形成的价格水平。这会扭曲市场价格信号，误导投资者决策，破坏市场价格形成机制，损害其他投资者和市场整体利益。所以，从事期货交易活动禁止操纵期货价格。选项D：内幕交易是指利用未公开的、对期货价格有重大影响的信息进行交易。内幕信息知情者利用信息优势提前布局，会使其他不知情投资者处于不公平竞争地位，破坏市场公平原则。因此，从事期货交易活动严禁内幕交易。综上，答案选ACD。2、期货投资者保障基金的使用应遵循的原则是（）。

A.安全、稳健

B.保障投资者合法权益

C.多元化

D.公平救助

【答案】：BD

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金使用应遵循的原则。选项B“保障投资者合法权益”，期货投资者保障基金设立的目的就是在期货公司出现风险导致投资者合法权益受到损害时，对投资者进行救助，所以保障投资者合法权益必然是其使用时要遵循的重要原则。选项D“公平救助”，基金在对投资者进行救助时，需要公平地对待每一个符合条件的投资者，不能存在偏袒或歧视等情况，这样才能保证基金使用的公正性和合理性。选项A“安全、稳健”，这通常是资金管理等方面追求的一种状态，但不是期货投资者保障基金使用的特有原则。选项C“多元化”与期货投资者保障基金的使用原则并无直接关联，保障基金主要是为了在特定情况下对投资者进行救助，并非追求多元化的使用方式。综上，本题正确答案为BD。3、根据《期货交易管理条例》，期货公司可以依法经营的业务有(1。

A.期货自营

B.境内期货经纪

C.境外期货经纪

D.期货投资咨询

【答案】：BCD

【解析】本题可依据《期货交易管理条例》来分析各选项。选项A期货自营是指期货公司以自己的名义和资金进行期货交易，在《期货交易管理条例》的规定中，期货公司不得从事期货自营业务。这是为了防范期货公司利用自身优势进行内幕交易或操纵市场等违规行为，确保期货市场的公平、公正和透明，所以选项A错误。选项B境内期货经纪是指期货公司接受境内客户的委托，代理客户进行境内期货交易。这是期货公司一项重要的、合法经营的业务，期货公司可以凭借自身专业的交易通道、技术服务等优势，为境内投资者参与期货市场提供便利，所以选项B正确。选项C境外期货经纪是指期货公司接受境内客户的委托，代理客户进行境外期货交易。随着我国经济的国际化发展和投资者多样化的投资需求，符合条件的期货公司经批准可以开展境外期货经纪业务，帮助投资者在更广泛的国际市场进行资产配置和风险管理，所以选项C正确。选项D期货投资咨询是指期货公司为客户提供期货市场分析、投资策略建议等服务。期货市场具有较高的专业性和复杂性，投资者需要专业的信息和建议来做出合理的投资决策，期货公司凭借其专业的研究团队和丰富的市场经验，能够为客户提供有价值的期货投资咨询服务，因此这也是期货公司可以依法经营的业务之一，所以选项D正确。综上，本题答案选BCD。4、会员制期货交易所理事会行使下列（）职权。

A.召集会员大会，并向会员大会报告工作

B.拟订期货交易所章程、交易规则及其修改草案，提交会员大会审定

C.审议理事长提出的财务预算方案、决算报告，提交会员大会通过

D.审议期货交易所合并、分立、解散和清算的方案，提交会员大会通过

【答案】：ABD

【解析】本题可根据会员制期货交易所理事会的职权相关知识，对各选项进行逐一分析。选项A召集会员大会并向其报告工作是理事会的重要职责之一。会员大会是期货交易所的权力机构，理事会需要负责召集会议，让会员们能够对交易所的重大事项进行讨论和决策。同时，向会员大会报告工作可以使会员了解理事会在一定时期内的工作情况和交易所的运营状况，保障会员的知情权和参与权，所以选项A正确。选项B拟订期货交易所章程、交易规则及其修改草案，并提交会员大会审定，这也是理事会的职权范围。期货交易所的章程和交易规则是交易所运行的基本准则，理事会作为决策和管理机构，需要结合市场情况和交易所发展需要，拟订相关草案，然后交由会员大会进行审定，以确保规则的科学性和合理性，所以选项B正确。选项C财务预算方案和决算报告通常是由理事会提出，而非理事长。所以审议理事长提出的财务预算方案、决算报告这一说法存在错误，选项C不正确。选项D审议期货交易所合并、分立、解散和清算的方案，并提交会员大会通过，这是理事会在处理涉及交易所重大变更事项时的重要职责。这些事项对交易所的未来发展和会员利益有着重大影响，理事会需要对相关方案进行审议，确保方案的可行性和合理性，然后提交会员大会进行最终决策，所以选项D正确。综上，本题正确答案是ABD。5、全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额的，应当在当日结算前向（）报告。

A.期货保证金安全存管监控机构

B.中国期货业协会

C.中国证监会

D.期货交易所

【答案】：AD

【解析】本题考查全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额时的报告对象。选项A：期货保证金安全存管监控机构期货保证金安全存管监控机构负责对期货保证金的安全存管进行监控，全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额这一行为会涉及到期货保证金的变动情况。为了保障期货保证金的安全以及市场的稳定运行，全面结算会员期货公司应当将此情况在当日结算前向期货保证金安全存管监控机构报告，让其及时掌握相关信息，所以选项A正确。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是制定行业规范、开展行业培训、促进行业交流等自律管理工作。而全面结算会员期货公司调整非结算会员结算准备金最低余额这一事项并非主要由中国期货业协会进行监管和负责信息收集，所以不需要向其报告，选项B错误。选项C：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，主要负责对证券期货市场进行集中统一监管。虽然全面结算会员期货公司的业务受到中国证监会的总体监管，但对于调整非结算会员结算准备金最低余额这一具体的日常业务操作，并不要求直接向中国证监会报告，所以选项C错误。选项D：期货交易所期货交易所是期货交易的场所和组织管理机构，全面结算会员期货公司与非结算会员的交易都在期货交易所的体系内进行。调整非结算会员结算准备金最低余额会影响到交易的结算和风险控制等方面，期货交易所需要及时了解这一情况，以保证期货交易的正常秩序和市场的平稳运行，因此全面结算会员期货公司应当在当日结算前向期货交易所报告，选项D正确。综上，答案选AD。6、根据《期货从业人员管理办法》的规定，参加期货从业资格考试，应当符合的条件有（）。

A.具有高中以上文化程度

B.年满18周岁

C.具有完全民事行为能力

D.有履行职责所必需的时间和精力

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查参加期货从业资格考试应当符合的条件，依据《期货从业人员管理办法》来判断各个选项的正确性。选项A：具有高中以上文化程度是参加期货从业资格考试的必要条件之一。具备高中以上文化程度能使考生有一定的知识基础和学习能力，以理解和掌握期货从业相关的专业知识，所以该选项正确。选项B：年满18周岁是参加此考试的条件之一。18周岁是我国法律规定的成年人年龄界限，意味着考生在心理和生理上相对成熟，具备一定的责任意识和自我管理能力，能够独立承担考试及后续从业可能面临的各种情况，所以该选项正确。选项C：具有完全民事行为能力是参加期货从业资格考试的要求。完全民事行为能力人能够独立实施民事法律行为，在考试及未来的从业过程中，能够对自己的行为负责，做出符合法律规定和职业规范的决策，所以该选项正确。选项D：“有履行职责所必需的时间和精力”并非参加期货从业资格考试应当符合的条件，它更多的是之后从业过程中可能需要考虑的因素，与参加考试的准入条件无关，所以该选项错误。综上，本题正确答案为ABC。7、当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取紧急措施，并应当立即报告国务院期货监督管理机构，包括（）

A.提高保证金

B.调整涨跌停板幅度

C.限制会员或者客户的最大持仓量

D.暂时停止交易

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查期货交易所面对期货市场异常情况时可采取的紧急措施。当期货市场出现异常情况时，期货交易所可以按照其章程规定的权限和程序，决定采取紧急措施，并及时报告国务院期货监督管理机构。下面对各选项进行分析：A选项：提高保证金是常见的控制市场风险的手段之一。提高保证金意味着交易者需要投入更多的资金来进行交易，这会增加交易成本，降低市场的杠杆率，抑制过度投机，从而有助于稳定市场，所以该选项正确。B选项：调整涨跌停板幅度可以对期货合约价格的波动范围进行限制。当市场出现异常波动时，通过调整涨跌停板幅度，能够防止价格的过度涨跌，避免市场出现剧烈的波动和恐慌，保障市场的稳定运行，所以该选项正确。C选项：限制会员或者客户的最大持仓量能够防止个别会员或客户持有过大的头寸，避免其对市场价格产生过度的影响，降低市场的操纵风险，维护市场的公平、公正和有序，所以该选项正确。D选项：暂时停止交易是在市场异常情况较为严重时采取的一种紧急措施。通过暂时停止交易，可以让市场参与者有时间冷静思考，也便于监管机构和交易所对市场情况进行分析和处理，防止市场风险的进一步扩散，所以该选项正确。综上，ABCD四个选项均为期货交易所可采取的紧急措施，本题答案选ABCD。8、机构任用具有从业资格考试合格证明且符合下列（）条件的人员从事期货业务的，应当为其办理从业资格申请。

A.已被本机构聘用

B.品行端正，具有良好的职业道德

C.最近3年内未因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格

D.最近2年内未受过刑事处罚或者中国证监会等金融监管机构的行政处罚

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查机构为人员办理期货业务从业资格申请时，该人员需满足的条件。选项A已被本机构聘用是机构为人员办理从业资格申请的一个重要前提条件。若人员未被机构聘用，机构则没有必要也无法为其办理从业资格申请，所以选项A正确。选项B品行端正，具有良好的职业道德对于从事期货业务的人员至关重要。期货业务涉及大量资金和重要金融交易，从业人员需具备良好的道德品质，以保障市场的公平、公正和稳定，维护投资者的合法权益。因此，这是办理从业资格申请时应满足的条件之一，选项B正确。选项C最近3年内未因违法违规行为被撤销证券、期货从业资格也是合理要求。若人员在近3年内因违法违规被撤销相关从业资格，说明其可能存在违反行业规范和法律法规的行为，这类人员不适合立即重新进入期货业务领域，所以该条件是必要的，选项C正确。选项D正确的条件应该是最近3年内未受过刑事处罚或者中国证监会等金融监管机构的行政处罚，而不是最近2年内，所以选项D错误。综上，本题答案选ABC。9、（）可以指定相关机构作为期货投资者保障基金管理机构，代为管理保障基金。

A.中国证监会

B.财政部

C.期货交易所

D.中国人民银行

【答案】：AB

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金管理机构指定主体的相关知识。选项A中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。在期货市场的监管等诸多方面发挥着核心作用，有权指定相关机构作为期货投资者保障基金管理机构，代为管理保障基金，所以选项A正确。选项B财政部负责拟订财税发展战略、规划、政策和改革方案并组织实施，分析预测宏观经济形势，参与制定各项宏观经济政策，提出运用财税政策实施宏观调控和综合平衡社会财力的建议等工作。对于保障基金的管理