期货从业资格之《期货法律法规》能力测试B卷附参考答案详解【巩固】

期货从业资格之《期货法律法规》能力测试B卷第一部分单选题(50题)1、汤某是某期货公司的首席风险官，任职期间，由于过度操劳，身体状况欠佳，于是向期货公司董事会提出辞职申请。根据规定，汤某应当提前（）日向董事会提出申请。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司首席风险官辞职申请的提前期限规定。依据相关规定，期货公司首席风险官提出辞职申请时，应当提前30日向董事会提出。在本题中，汤某作为某期货公司的首席风险官，因身体状况欠佳向期货公司董事会提出辞职申请，按照规定需提前30日。所以该题正确答案是C选项。2、下列（）不符合期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备条件要求。

A.注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元

B.具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的高级管理人员不少于1名

C.近3年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形

D.具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的业务人员不少于5名

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备的条件，逐一分析各选项。选项A期货公司申请从事期货投资咨询业务，需要有一定的资金实力作为支撑。注册资本不低于人民币1亿元，且净资本不低于人民币8000万元，此条件有助于确保期货公司在业务开展过程中有足够的资金应对各种风险，保障业务的正常运行。所以该选项符合期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备的条件要求。选项B具有3年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的高级管理人员不少于1名。高级管理人员在公司的决策、管理等方面起着关键作用，具备丰富的期货从业经验和专业资格能够更好地引领公司的业务发展，把控业务风险。所以该选项符合相关条件要求。选项C近3年内未因违法违规经营受到行政、刑事处罚，且不存在因涉嫌重大违法违规正被有权机关调查的情形，这体现了对期货公司合规经营的要求。合法合规是金融行业健康发展的基础，只有符合此条件的期货公司才能保障投资者的合法权益，维护市场的正常秩序。所以该选项符合相关条件要求。选项D按照规定，期货公司申请从事期货投资咨询业务，具有2年以上期货从业经历并取得期货投资咨询从业资格的业务人员不少于5名，而不是3年以上。所以该选项不符合期货公司申请从事期货投资咨询业务应当具备的条件要求。综上，本题答案选D。3、会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构不按照规定履行报告义务，提供或者出具的报告、材料、意见不完整，责令改正，没收业务收人，单处或者并处3万元以下罚款。对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处（）万元以下罚款。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：A

【解析】本题考查中介服务机构违反规定时对直接负责的主管人员和其他责任人员的罚款金额规定。题干中明确提到会计师事务所、律师事务所、资产评估机构等中介服务机构不按照规定履行报告义务，提供或者出具的报告、材料、意见不完整，责令改正，没收业务收入，单处或者并处3万元以下罚款，对于直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处以一定金额罚款。根据相关规定，此处对直接负责的主管人员和其他责任人员给予警告，并处3万元以下罚款，所以答案选A。4、期货公司风险监管标准不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在（）个工作日内对公司进行现场检查。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司风险监管标准不符合规定标准时，中国证监会派出机构对公司进行现场检查的时间规定。根据相关规定，期货公司风险监管标准不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当在2个工作日内对公司进行现场检查。所以本题正确答案选A。5、投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失由（）负担。

A.期货公司

B.期货投资者保障基金

C.投资者

D.中国证监会

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货投资活动中损失的负担主体。在期货投资活动里，期货市场存在波动，投资品种价值本身也会发生变化。期货公司主要是为投资者提供交易服务的机构，其职责并非承担因市场波动或品种价值变化带来的损失，所以A选项错误。期货投资者保障基金是在期货公司严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口，可能严重危及社会稳定和期货市场安全时，补偿投资者保证金损失的专项资金，并非用于承担正常市场波动和品种价值变化导致的损失，B选项不符合要求。中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，其主要职能是依法对证券期货市场实行集中统一监管，维护市场秩序等，并不负担投资者因市场波动和品种价值变化产生的损失，D选项也不正确。而投资者参与期货投资，其目的是获取投资收益，同时也必然要承担因市场波动或投资品种价值本身变化所带来的风险和损失，这是投资活动的基本规则。所以投资者在期货投资活动中因期货市场波动或者投资品种价值本身发生变化所导致的损失由投资者负担，本题正确答案是C。6、根据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》，经营机构可以制作()，以了解投资者风险承受能力情况。

A.期货产品或服务风险等级评估表

B.投资者适当性评估数据库

C.期货产品或服务风险等级名录

D.投资者风险承受能力评估问卷

【答案】：D

【解析】本题主要考查《期货经营机构投资者适当性管理实施指引(试行)》中经营机构了解投资者风险承受能力情况的方式。下面对各选项进行分析：-选项A：期货产品或服务风险等级评估表主要是对期货产品或服务本身的风险等级进行评估，并非用于了解投资者风险承受能力情况，所以该选项不符合要求。-选项B：投资者适当性评估数据库是用于存储和管理投资者相关评估信息的系统，它不是直接用于了解投资者风险承受能力的工具，所以该选项也不正确。-选项C：期货产品或服务风险等级名录是对不同期货产品或服务风险等级的罗列，与了解投资者自身的风险承受能力没有直接关联，因此该选项也不合适。-选项D：投资者风险承受能力评估问卷是经营机构专门设计的，通过一系列问题来收集投资者的相关信息，从而对投资者的风险承受能力进行评估，是了解投资者风险承受能力情况的有效方式，符合题意。综上，本题正确答案为D。7、因期货经纪合同无效给客户造成经济损失的，（）。

A.期货公司承担主要赔偿责任

B.期货公司与客户各自承担50%的责任

C.客户不承担责任

D.应根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担

【答案】：D

【解析】本题考查期货经纪合同无效时经济损失责任的承担问题。解题的关键在于明确责任承担需依据无效行为与损失之间的因果关系来确定。选项A，说期货公司承担主要赔偿责任是不准确的。不能一概而论地认定期货公司承担主要责任，责任的划分应基于无效行为和损失之间的因果关系，可能存在期货公司责任较小或者其他情况，所以该选项不正确。选项B，认为期货公司与客户各自承担50%的责任过于绝对。在实际情况中，责任承担比例不能简单地平均分配，而是要根据具体的因果关系来判断，不同的情形下责任比例会有所不同，因此该选项错误。选项C，称客户不承担责任也是不合理的。如果客户自身的行为与无效行为导致的损失存在因果关系，客户也需要承担相应责任，并非绝对不承担责任，所以该选项也不正确。选项D，应根据无效行为与损失之间的因果关系确定责任的承担，这符合实际情况和法律规定。在判断因期货经纪合同无效给客户造成经济损失的责任承担时，需要具体分析无效行为与损失之间的因果关系，从而合理确定责任的承担主体和比例，该选项正确。综上，本题正确答案是D。8、截至2008年第4季度末，某经营正常的期货公司已缴纳的期货投资者保障基金为3000万元。该期货公司2008年第4季度的代理交易额为35亿元。

A.管理费用

B.财务费用

C.投资收益

D.营业成本

【答案】：D"

【解析】根据规定，期货公司缴纳的期货投资者保障基金应从其营业成本中列支。在本题中，该经营正常的期货公司缴纳的3000万元期货投资者保障基金，应计入营业成本。而管理费用是企业行政管理部门为组织和管理生产经营活动而发生的各项费用；财务费用是企业为筹集生产经营所需资金等而发生的费用；投资收益是企业对外投资所得的收入。显然，A选项管理费用、B选项财务费用、C选项投资收益均不符合期货公司缴纳保障基金的列支要求。所以本题答案选D。"9、关于咨询业务信息的报送，下列说法正确的是（）。

A.期货公司应当按照规定的内容与格式要求，每周向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息

B.期货公司应当根据需要，自行确定内容与格式要求，每月向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息

C.期货公司应当按照规定的内容与格式要求，每月向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息

D.期货公司应当根据需要，自行确定内容与格式要求，每周向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司报送期货投资咨询业务信息的规定。解题关键在于明确报送的时间周期以及内容与格式要求。选项A分析选项A提到期货公司应当按照规定的内容与格式要求，每周向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息。但实际规定的报送时间周期并非每周，所以该选项错误。选项B分析选项B表明期货公司应当根据需要，自行确定内容与格式要求，每月向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息。然而，内容与格式要求是有规定的，并非由期货公司自行确定，所以该选项错误。选项C分析选项C指出期货公司应当按照规定的内容与格式要求，每月向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息。这既符合规定的内容与格式要求，又符合规定的每月报送时间周期，所以该选项正确。选项D分析选项D称期货公司应当根据需要，自行确定内容与格式要求，每周向住所地中国证监会派出机构报送期货投资咨询业务信息。既存在内容与格式要求自行确定的错误，又存在报送时间周期错误的问题，所以该选项错误。综上，答案选C。10、客户下达的交易指令数量和买卖方向明确，下列表述正确的是（）。

A.没有成交价格的，应当视为按市价交易

B.没有有效期限的，应当视为长期有效

C.没有开平仓方向的，应当视为平仓交易

D.没有成交价格的，应当视为按限价交易

【答案】：A

【解析】本题主要考查对客户交易指令相关规定的理解。以下对各选项进行具体分析：A选项：当客户下达的交易指令数量和买卖方向明确，但没有成交价格时，按照相关交易规定，应当视为按市价交易。这符合市场交易的一般性逻辑和规则，因为在没有明确价格指示的情况下，以市场当前价格进行交易是合理且常见的做法，所以该选项正确。B选项：如果交易指令没有有效期限，通常不应当视为长期有效。在实际交易中，为了保障交易的规范性和时效性，没有明确有效期限的指令一般会按照一定的默认短期期限来执行，而非长期有效，所以该选项错误。C选项：若交易指令没有开平仓方向，按照规定应当视为开仓交易，而不是平仓交易，所以该选项错误。D选项：如前面A选项所分析，没有成交价格时应视为按市价交易，而非按限价交易，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。11、客户在期货交易中违约造成保证金不足的，（）应当以风险准备金和自有资金垫付。

A.期货公司

B.期货业协会

C.财务部

D.证监会

【答案】：A"

【解析】该题正确答案为A选项。在期货交易中，当客户违约致使保证金不足时，依据相关规定和市场机制，期货公司承担着以风险准备金和自有资金进行垫付的责任。期货公司作为连接客户与期货市场的直接主体，对客户交易行为负责并提供服务，当客户违约出现保证金不足情形时，有义务采取措施保障交易的正常进行，因此需用风险准备金和自有资金垫付。而期货业协会主要负责行业自律管理等工作，并非承担垫付职责的主体；财务部是负责财政财务管理等工作的部门，与期货交易中客户违约保证金垫付无关；证监会主要负责对证券期货市场进行监管，也不是进行垫付操作的主体。所以本题选A。"12、实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度是()。

A.保证金制度

B.结算担保金制度

C.结算准备金制度

D.涨跌停板制度

【答案】：B

【解析】本题主要考查实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度。选项A保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%-15%）缴纳资金，作为其履行期货合约的财力担保，然后才能参与期货合约的买卖，并视价格变动情况确定是否追加资金。该制度并非实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度，在其他类型的期货交易场景中也广泛存在，所以选项A不符合要求。选项B结算担保金制度是实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度。结算担保金是指由结算会员依交易所规定缴存的，用于应对结算会员违约风险的共同担保资金。当个别结算会员出现违约时，动用该违约结算会员缴纳的结算担保金之后仍不足的，可依次动用其他结算会员缴纳的结算担保金予以弥补。这一制度为实行会员分级结算制度的期货交易所的结算安全提供了重要保障，是其特有的一项风险管理制度，所以选项B正确。选项C结算准备金制度是指会员为了交易结算在交易所专用结算账户预先准备的资金，是未被合约占用的保证金。它是期货交易中一般性的资金管理要求，并非实行会员分级结算制度的期货交易所特有的风险管理制度，故选项C不正确。选项D涨跌停板制度是指期货合约在一个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。该制度是为了控制期货市场的风险和稳定市场秩序而设置的，适用于各类期货交易所，并非实行会员分级结算制度的期货交易所所特有，所以选项D不符合题意。综上，答案选B。13、公司制期货交易所监事会主席、副主席的任免，应由（）提名，（）通过。

A.中国证监会；监事会

B.中国证监会；股东大会

C.中国期货业协会；监事会

D.股东大会；董事会

【答案】：A

【解析】本题考查公司制期货交易所监事会主席、副主席的任免程序。公司制期货交易所监事会是公司制期货交易所的监督机构，其主席、副主席的任免对于保证监事会有效履行监督职责至关重要。选项A：中国证监会作为期货市场的监管机构，在提名公司制期货交易所监事会主席、副主席时具有权威性和专业性，能够从行业监管和规范发展的角度进行综合考量。而监事会作为公司内部的监督组织，由其对提名人员进行表决通过，符合公司内部治理结构和程序，能够保证监事会的有效运作和监督职能的行使，所以公司制期货交易所监事会主席、副主席应由中国证监会提名，监事会通过，该选项正确。选项B：股东大会是公司制期货交易所的权力机构，主要行使重大决策等权力，并非负责监事会主席、副主席的任免程序，所以该选项错误。选项C：中国期货业协会是期货行业的自律组织，其主要职责是制定行业规范、开展行业自律管理等，并不负责公司制期货交易所监事会主席、副主席的提名，所以该选项错误。选项D：董事会是公司制期货交易所的经营决策机构，主要负责公司的经营管理和决策制定等工作，与监事会主席、副主席的任免程序无关，所以该选项错误。综上，答案选A。14、制定《期货从业人员管理办法》的法律依据是（）。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国民法通则》

C.《期货交易管理条例》

D.《期货公司管理办法》

【答案】：C

【解析】本题主要考查《期货从业人员管理办法》的法律依据。选项A，《中华人民共和国证券法》主要是规范证券发行和交易行为，保护投资者的合法权益，维护社会经济秩序和社会公共利益，促进社会主义市场经济的发展，并非《期货从业人员管理办法》的制定依据。选项B，《中华人民共和国民法通则》是对民事活动中一些共同性问题所作的法律规定，是调整平等主体之间财产关系和人身关系的基本准则，与《期货从业人员管理办法》的制定并无直接关联。选项C，《期货交易管理条例》是期货市场的重要法规，为期货市场的各类活动提供了基本的规范和准则。《期货从业人员管理办法》是为了加强对期货从业人员的管理，规范期货从业人员的执业行为而制定的，其制定是在《期货交易管理条例》的基础上进行细化和补充，所以《期货交易管理条例》是制定《期货从业人员管理办法》的法律依据，该选项正确。选项D，《期货公司管理办法》主要侧重于对期货公司的设立、变更与终止、公司治理、业务规则等方面进行规范，并非《期货从业人员管理办法》的制定依据。综上，答案选C。15、期货交易所保证金管理制度的内容中不包括（）。

A.当会员结算准备金余额低于交易所规定最低余额时的处置方法

B.向会员收取保证金的标准和形式

C.专用结算账户中会员结算准备金最低余额

D.期货合约的结算方法

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货交易所保证金管理制度的内容。选项A当会员结算准备金余额低于交易所规定最低余额时，需要有相应的处置方法，以保证交易的正常进行和市场的稳定。这是保证金管理制度中保障资金安全和交易秩序的重要一环，所以该内容包含在保证金管理制度中。选项B向会员收取保证金的标准和形式是保证金管理制度的核心内容之一。明确收取保证金的标准（如按照合约价值的一定比例等）和形式（如现金、有价证券等），能够规范会员参与期货交易时的资金缴纳，确保有足够的资金来承担可能的风险，因此该内容属于保证金管理制度范畴。选项C专用结算账户中会员结算准备金最低余额的设定，是为了保证会员有一定的资金储备来应对交易中的风险和结算需求。交易所通过规定最低余额，能够有效防范会员因资金不足而出现违约等情况，所以这也是保证金管理制度的重要组成部分。选项D期货合约的结算方法主要涉及期货交易结束后，如何对交易盈亏进行计算、资金划转等操作，它与保证金管理制度是不同的概念。保证金管理制度侧重于会员保证金的收取、管理以及保障资金安全等方面，而期货合约的结算方法主要关注交易结果的核算和执行，所以该内容不包含在期货交易所保证金管理制度中。综上，答案选D。16、期货公司与其股东、实际控制人及其他关联人在业务、人员、资产、财务等方面应当（）。

A.适当合并，独立经营，独立核算

B.严格分开，统一经营，统一核算

C.严格分开，独立经营，独立核算

D.严格分开，统一经营，独立核算

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司与其股东、实际控制人及其他关联人在业务、人员、资产、财务等方面的处理原则。选项A“适当合并，独立经营，独立核算”，“适当合并”不符合相关监管要求，若在业务、人员、资产、财务等方面进行合并，容易导致利益输送、风险传递等问题，不利于期货公司的规范运作和风险防控，所以该选项错误。选项B“严格分开，统一经营，统一核算”，“统一经营”和“统一核算”意味着期货公司与其股东、实际控制人及其他关联人之间在经营和财务核算上存在紧密联系，这可能会使期货公司失去独立性，无法有效隔离风险，违背了监管对于期货公司规范运营的初衷，所以该选项错误。选项C“严格分开，独立经营，独立核算”，期货公司与其股东、实际控制人及其他关联人在业务、人员、资产、财务等方面严格分开，可以有效避免关联方之间的不当影响和利益冲突，保证期货公司的经营决策和财务管理的独立性，独立经营能使期货公司根据自身的市场定位和发展战略进行业务拓展，独立核算则有助于准确反映期货公司的财务状况和经营成果，该选项符合相关规定和要求，所以正确。选项D“严格分开，统一经营，独立核算”，“统一经营”与严格分开的原则相矛盾，会使期货公司在经营过程中受到关联方的过度干预，不利于期货公司的健康发展，所以该选项错误。综上，本题的正确答案是C。17、李某是某期货公司的期货从业人员，为了争取客户，他私下里与客户约定，保证客户在期货交易中盈利，如果投资者在期货交易中亏损，所有损失都由李某一人承担。对于李某的这一行为，期货业协会可以采取的处罚措施是（）。

A.给予警告处分

B.认定该承诺无效，并对李某处3万元以下罚款

C.撤销其从业资格，并在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请

D.期货业协会无权予以处罚

【答案】：C

【解析】本题可根据期货从业人员的相关管理规定来分析各个选项。选项A给予警告处分通常适用于一些情节相对较轻的违规行为。而李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损的行为，严重违反了期货行业的职业操守和相关规定，这种行为性质较为恶劣，仅给予警告处分不足以起到惩戒和规范市场秩序的作用，所以选项A错误。选项B认定承诺无效并处罚款一般由监管机构（如中国证监会）来执行，期货业协会作为行业自律组织，其职能并非进行此类带有行政处罚性质的操作。所以选项B错误。选项C期货从业人员应遵守行业规范和职业道德，不得向客户作出获利保证或共担风险等不当承诺。李某私下与客户约定保证盈利并承担亏损，严重违反了期货从业人员的职业操守和相关规定。期货业协会作为行业自律组织，有权对违规的从业人员采取撤销从业资格等自律惩戒措施，并可根据情节严重程度，在3年内或永久性拒绝受理其从业人员资格申请，所以选项C正确。选项D期货业协会作为期货行业的自律性组织，有权力对期货从业人员的违规行为进行自律管理和惩戒。李某的行为明显违反了行业规定，期货业协会有权予以处罚，所以选项D错误。综上，本题正确答案是C。18、（）应当制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录。

A.中国金融期货交易所

B.行业协会

C.监控中心

D.中国证监会及其派出机构

【答案】：B

【解析】本题主要考查制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则以及制定并定期更新本行业产品或服务风险等级名录的主体。选项A，中国金融期货交易所主要负责组织安排金融期货等交易、结算等相关业务，并不承担制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则以及本行业产品或服务风险等级名录的职责，所以A选项错误。选项B，行业协会是同行业企业自愿组成的非营利性社团组织，具有自律管理的职能。行业协会能够站在行业整体的角度，制定完善会员落实适当性管理要求的自律规则，并且根据行业发展情况制定并定期更新本行业的产品或者服务风险等级名录，故B选项正确。选项C，监控中心主要侧重于对市场交易数据等进行监测和监控，以维护市场的平稳运行，并不涉及制定自律规则和风险等级名录等工作，所以C选项错误。选项D，中国证监会及其派出机构主要负责对证券期货市场进行监督管理，制定的是宏观层面的监管政策和规则，并非是针对会员落实适当性管理要求的自律规则以及具体的行业产品或服务风险等级名录，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。19、某期货公司申请金融期货结算业务资格时，申请日在下半年的，还应当提供（）。

A.前3个会计年度的财务报告

B.从事金融期货结算业务的计划书

C.经审计的半年度财务报告

D.经具有证券.期货相关业务资格的会计师事务所出具的资产负债表

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司申请金融期货结算业务资格时的相关材料提供要求。选项A：前3个会计年度的财务报告通常是较为常规的全面财务信息提供要求，但题目强调的是申请日在下半年的特殊情况，此时并不要求提供前3个会计年度的财务报告，故A选项不符合要求。选项B：从事金融期货结算业务的计划书主要是对未来业务开展的规划和设想，与申请日在下半年需要额外提供的特定财务报告无关，因此B选项不正确。选项C：当期货公司申请金融期货结算业务资格且申请日在下半年时，由于上半年已过，提供经审计的半年度财务报告能够及时反映公司当前阶段的财务状况，符合要求，所以C选项正确。选项D：经具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所出具的资产负债表只是财务报告中的一部分，单独的资产负债表不能全面反映公司财务情况，不是申请日在下半年时额外需要提供的内容，故D选项错误。综上，本题答案选C。20、侵权与违约竞合的期货纠纷案件，依（）确定管辖。

A.当事人选择的诉由

B.侵权

C.违约

D.合约履行地

【答案】：A

【解析】本题考查侵权与违约竞合的期货纠纷案件的管辖确定方式。当出现侵权与违约竞合的期货纠纷案件时，由于存在两种不同性质的法律关系（侵权和违约）可供选择，根据相关法律规定和司法实践，赋予了当事人一定的选择权，即依当事人选择的诉由确定管辖。选项B仅提及侵权，选项C仅提及违约，这两种情况都没有考虑到当事人的自主选择权，不能全面涵盖此类案件管辖确定的依据。选项D合约履行地主要是在确定违约纠纷管辖时的一个重要连接点，但对于侵权与违约竞合的情况，不能单纯依据合约履行地确定管辖。综上所述，答案选A。21、下列关于保障基金的筹集的说法中，错误的是（）。

A.保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户

B.保障基金管理机构应当专户存储保障基金

C.保障基金来源虽然多元化，但保障基金不可以接受社会捐赠

D.保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金

【答案】：C

【解析】本题可根据各选项内容，结合保障基金筹集的相关知识来判断对错。选项A：保障基金管理机构应当以保障基金名义设立资金专用账户，这是为了确保保障基金的独立性和安全性，便于对其进行专门管理和核算，该说法正确。选项B：保障基金管理机构专户存储保障基金，专款专用，能够有效避免保障基金被挪用等情况，保证其合理使用，该说法正确。选项C：保障基金来源多元化，它是可以接受社会捐赠的。所以“保障基金不可以接受社会捐赠”这一说法错误。选项D：保障基金产生的利息以及运用所产生的各种收益等孳息归属保障基金，这符合保障基金权益归属的原则，该说法正确。综上，答案选C。22、《期货从业人员执业行为准则（修订）》是期货从业人员在执业过程中必须遵守的行为规范，以下内容中，不属于该准则规范的内容是（）。

A.执业纪律

B.专业胜任能力

C.职业品德

D.职业创新能力

【答案】：D

【解析】《期货从业人员执业行为准则（修订）》主要针对期货从业人员执业过程中的行为规范进行约束，其核心在于确保从业人员具备良好的职业素养和专业能力，以保障期货市场的正常运行和健康发展。选项A，执业纪律是对期货从业人员在执业过程中必须遵守的各类规章制度的要求，它是规范业务操作、防范风险的重要保障，所以属于该准则规范内容。选项B，专业胜任能力是指期货从业人员应具备从事本职工作所需的专业知识和技能，这有助于其为客户提供准确、有效的服务，保障客户的合法权益，因此也是准则规范的重要方面。选项C，职业品德体现了期货从业人员在职业活动中应遵循的道德原则和规范，如诚实守信、公正公平等，良好的职业品德是维护市场秩序和行业形象的基础，属于准则规范内容。选项D，职业创新能力并非《期货从业人员执业行为准则（修订）》所重点规范的内容。该准则更侧重于规范从业人员的基本职业素养、行为准则和业务能力等方面，而非着重强调创新能力。综上所述，不属于该准则规范内容的是职业创新能力，答案选D。23、非结算会员应当按照（）的时间和方式查询交易结算报告。

A.结算协议约定

B.期货交易所规定

C.全面结算会员期货公司规定

D.中国证监会规定

【答案】：A

【解析】本题可根据相关规定来分析各选项。选项A：结算协议是明确非结算会员与相关方权利义务关系的重要依据，非结算会员按照结算协议约定的时间和方式查询交易结算报告，既符合双方的约定，也有利于保障交易结算报告查询工作的有序进行，该选项正确。选项B：期货交易所主要负责制定和执行期货交易的规则和制度等宏观层面的管理，对于非结算会员查询交易结算报告的具体时间和方式通常不会直接作出规定，而是由结算协议来明确，所以该选项错误。选项C：全面结算会员期货公司虽然在结算业务中承担一定职责，但对于非结算会员查询交易结算报告的时间和方式，不是由其单方面规定，而是通过结算协议来确定，因此该选项错误。选项D：中国证监会主要负责对期货市场进行宏观监管，制定相关的政策和法规，一般不会涉及非结算会员查询交易结算报告的具体时间和方式，该事项通常由结算协议来约定，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。24、期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等导致保证金出现缺口的，（）可以按照《期货投资者保障基金管理办法》的规定决定使用期货投资者保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿。

A.期货交易所

B.中国证监会

C.财政部

D.期货公司保证金监控中心

【答案】：B

【解析】本题考查在特定情形下决定使用期货投资者保障基金补偿投资者保证金损失的主体。依据《期货投资者保障基金管理办法》相关规定，当期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等致使保证金出现缺口时，中国证监会可按照该办法规定决定使用期货投资者保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿。选项A，期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等活动，并不具备决定使用期货投资者保障基金的权力。选项C，财政部主要负责国家财政收支、财政政策等宏观经济管理方面的工作，并非决定使用期货投资者保障基金的主体。选项D，期货公司保证金监控中心主要职责是对期货保证金的安全存管进行监控，不负责决定使用保障基金。综上，答案选B。25、全面结算会员期货公司应当按规定向（）报送非结算会员及非结算会员客户的相关信息。

A.中国证监会

B.中国证监会派出机构

C.期货保证金安全存管监控机构

D.中国期货业协会

【答案】：C

【解析】本题主要考查全面结算会员期货公司报送非结算会员及非结算会员客户相关信息的对象。选项A，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其主要职责是统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但全面结算会员期货公司按规定并非向中国证监会报送非结算会员及非结算会员客户的相关信息，所以A选项错误。选项B，中国证监会派出机构是中国证监会的下属机构，主要负责辖区内证券期货市场的一线监管工作，同样，全面结算会员期货公司不是向其报送相关信息，B选项错误。选项C，期货保证金安全存管监控机构的主要职能是建立并管理期货保证金安全监控系统，对期货保证金及相关业务进行监控，全面结算会员期货公司按规定应当向期货保证金安全存管监控机构报送非结算会员及非结算会员客户的相关信息，以便监控机构对保证金的安全等情况进行有效监管，C选项正确。选项D，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责包括教育和组织会员及期货从业人员遵守期货法律法规和政策，制定行业自律规则等，并非全面结算会员期货公司报送相关信息的对象，D选项错误。综上，本题正确答案为C。26、某期货交易所的铝期货价格于2016年3月14日、15日、16日连续3日涨幅达到最大限度4%，市场风险急剧增大。为了化解风险，上海期货交易所临时把铝期货合约的保证金由合约价值的5%提高到6%，并采取按一定原则减仓等措施。除了上述已经采取的措施外，还可以采取的措施是（）。

A.把最大涨幅幅度调整为±5%

B.把最大涨跌幅度调整为±3%

C.把最大涨幅调整为5%，把最大跌幅调整为-3%

D.把最大涨幅调整为4.5%，最大跌幅不变

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货交易所为化解市场风险可采取的措施，关键在于明确采取这些措施的目的是降低市场风险。题干信息分析某期货交易所铝期货连续3日涨幅达到最大限度4%，市场风险急剧增大。已采取提高保证金和减仓等措施，现在要判断还可采取的措施。各选项分析A选项：把最大涨幅幅度调整为±5%。这意味着扩大了涨跌幅度限制，会使期货价格波动范围增大，在市场风险已经急剧增大的情况下，这样做会进一步增加市场的不确定性和风险，不利于化解风险，所以该选项不正确。B选项：把最大涨跌幅度调整为±3%。缩小涨跌幅度限制，能够有效降低期货价格的波动范围，减少市场的剧烈波动，从而降低市场风险，符合化解风险的要求，该选项正确。C选项：把最大涨幅调整为5%，把最大跌幅调整为-3%。涨幅扩大而跌幅缩小，整体上还是增加了价格波动的可能性，不利于控制市场风险，不符合题意，所以该选项不正确。D选项：把最大涨幅调整为4.5%，最大跌幅不变。虽然涨幅调整幅度不大，但依然是在扩大涨幅范围，会增加市场风险，不利于化解当前的市场风险，所以该选项不正确。综上，答案是B。27、下列关于期货交易所的描述中，错误的是（）。

A.以营利为目的

B.按照其章程的规定实行自律管理

C.以其全部财产承担民事责任

D.负责人由国务院期货监督管理机构任免

【答案】：A

【解析】本题可对各选项进行逐一分析来判断对错。选项A：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、相关服务和交易规则的机构，它不以营利为目的，而是为了促进期货市场的公平、有序和高效运行，保障期货交易的正常进行。所以该选项描述错误。选项B：期货交易所依据其自身章程规定实行自律管理，通过制定一系列的交易规则、会员管理办法等，对会员及其交易活动进行管理和监督，以维护市场的正常秩序。因此该选项描述正确。选项C：期货交易所以其全部财产承担民事责任，当期货交易所出现民事纠纷等情况时，会以自身的所有财产来对相应的责任进行承担。所以该选项描述正确。选项D：期货交易所负责人由国务院期货监督管理机构任免，这是为了保证期货交易所的管理和运营符合国家整体的监管要求和市场发展需要。所以该选项描述正确。本题要求选择描述错误的选项，答案是A。28、期货公司会员不得为综合评估得分在（）分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。

A.50

B.65

C.70

D.85

【答案】：C

【解析】本题考查关于期货公司会员为投资者申请开立股指期货交易编码的综合评估得分要求。在金融市场的相关规定中，为了保障股指期货交易的有序进行和风险控制，对投资者的资质有一定要求，期货公司会员需要依据综合评估得分来决定是否为投资者申请开立股指期货交易编码。规定明确指出，期货公司会员不得为综合评估得分在70分以下的投资者申请开立股指期货交易编码。所以答案选C。29、期货公司向股东、实际控制人及其关联人提供期货经纪服务的，不得()。

A.降低风险管理标准

B.提高保证金收取标准

C.降低手续费收取标准

D.提高手续费收取标准

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司向股东、实际控制人及其关联人提供期货经纪服务时的相关规定。选项A：降低风险管理标准可能会使期货公司面临更高的风险，不利于期货市场的稳定和健康发展。在向股东、实际控制人及其关联人提供期货经纪服务时，期货公司有责任维持正常的风险管理标准，不能因为交易对象的特殊身份而降低标准，所以该选项正确。选项B：提高保证金收取标准会增加客户的交易成本和资金占用，实际上是提高了风险管理的措施，能够在一定程度上降低期货公司的风险，这通常是被允许甚至在某些情况下是提倡的，而不是禁止的行为，因此该选项错误。选项C：降低手续费收取标准本质上是一种商业竞争行为，在正常的市场环境中，期货公司可以根据自身的经营策略和市场情况对手续费进行调整，降低手续费收取标准本身并不违反相关规定，故该选项错误。选项D：提高手续费收取标准和降低手续费收取标准一样，是期货公司根据自身情况和市场策略进行的正常商业操作行为，不属于禁止的范畴，所以该选项错误。综上，本题正确答案是A。30、《期货市场客户开户管理规定》自（）起施行。

A.2007年11月5日

B.2009年11月5日

C.2007年9月1日

D.2009年9月1日

【答案】：D"

【解析】本题考查《期货市场客户开户管理规定》的施行时间。《期货市场客户开户管理规定》自2009年9月1日起施行，所以本题正确答案选D。"31、根据《期货市场客户开户管理规定》，()

A.中国期货业协会

B.期货交易所

C.中国期货保证金监控中心

D.中国证监会派出机构

【答案】：C

【解析】本题主要考查《期货市场客户开户管理规定》中涉及的特定主体。选项A，中国期货业协会主要负责期货从业人员的自律管理、从业资格认定等相关工作，并非《期货市场客户开户管理规定》中的该主体，故A选项错误。选项B，期货交易所是期货交易的场所，主要职能是组织和监督期货交易、制定交易规则等，并非《期货市场客户开户管理规定》所指的主体，故B选项错误。选项C，中国期货保证金监控中心在期货市场中承担着重要职责，依据《期货市场客户开户管理规定》，其负责客户开户管理的相关工作，所以C选项正确。选项D，中国证监会派出机构主要负责辖区内期货市场的监督管理工作，并非《期货市场客户开户管理规定》中的该主体，故D选项错误。综上，本题答案选C。32、期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例不得超过公司经理层人员总数的（）。

A.30％

B.25％

C.20％

D.10％

【答案】：A"

【解析】本题考查期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例规定。按照相关规定，期货公司任用境外人士担任经理层人员职务的比例不得超过公司经理层人员总数的30％，所以本题正确答案是A选项。"33、下列关于期货公司风险监控指标标准的表述中，正确的是（）

A.净资本与风险资本准备的比例不得低于120％

B.净资本与净资产的比例不得低于40％

C.负债与净资产的比例不得高于100％

D.净资本不得低于人民币3000万元

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司风险监控指标标准的相关规定，对各选项逐一分析。选项A期货公司净资本与风险资本准备的比例不得低于100%，而不是120％，所以选项A表述错误。选项B期货公司净资本与净资产的比例不得低于20％，并非40％，因此选项B表述错误。选项C期货公司负债与净资产的比例不得高于150％，并非100％，故选项C表述错误。选项D期货公司净资本不得低于人民币3000万元，该选项表述正确。综上，本题正确答案是D。34、公司制期货交易所监事会主席、副主席的任免，由（）。

A.中国证监会提名，监事会通过

B.中国证监会提名，股东大会通过

C.中国期货业协会提名，监事会通过

D.股东大会提名，董事会通过

【答案】：A

【解析】本题可依据公司制期货交易所监事会主席、副主席任免的相关规定来分析每个选项。对选项A的分析根据规定，公司制期货交易所监事会主席、副主席的任免，由中国证监会提名，监事会通过。所以选项A正确。对选项B的分析监事会主席、副主席的任免并非由中国证监会提名后经股东大会通过，而是由监事会通过，故选项B错误。对选项C的分析提名主体应为中国证监会，并非中国期货业协会，所以选项C错误。对选项D的分析监事会主席、副主席的任免既不是由股东大会提名，也不是由董事会通过，该选项的流程不符合规定，故选项D错误。综上，本题正确答案为A。35、下列关于期货交易所向会员收取保证金的陈述，错误的是（）。

A.可以接受规定的有价证券作为保证金

B.保证金分为结算准备金和结算担保金

C.专户存储不得挪用

D.只能用于担保期合约的履行

【答案】：B

【解析】本题可对各选项逐一分析，判断其关于期货交易所向会员收取保证金的陈述是否正确。选项A：期货交易所可以接受规定的有价证券作为保证金。在实际的期货交易中，除了现金，一些符合规定的有价证券，如国债等，是可以作为保证金使用的，该表述符合实际情况，所以选项A正确。选项B：保证金分为结算准备金和交易保证金，而不是结算准备金和结算担保金。结算保证金是指会员为了交易结算，在交易所专用结算账户预先准备的资金；交易保证金是会员在交易所专用结算账户中确保合约履行的资金，是已被合约占用的保证金。结算担保金是由结算会员依交易所规定缴存的，用于应对结算会员违约风险的共同担保资金，与保证金的分类概念不同，所以选项B错误。选项C：期货交易所向会员收取的保证金应专户存储不得挪用。这是为了保证保证金的安全性和独立性，确保其能严格按照规定用途使用，保障期货交易的正常进行，该表述正确，所以选项C正确。选项D：期货交易所收取的保证金只能用于担保期货合约的履行。这样规定是为了确保在期货交易过程中，当会员无法履行合约义务时，能够使用保证金来弥补损失，保障交易的顺利进行和市场的稳定，所以选项D正确。综上，答案选B。36、（）对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证。

A.中国证监会及其派出机构

B.中国金融期货交易所

C.中国期货保证金监控中心公司

D.中国期货业协会

【答案】：C

【解析】本题考查对核查验证期货公司执行投资者适当性制度情况主体的了解。选项A，中国证监会及其派出机构主要是对期货市场进行全面的监督管理，其职能侧重于宏观层面的监管政策制定和整体市场秩序维护等，并非专门针对期货公司执行投资者适当性制度情况进行核查验证，所以A项不符合。选项B，中国金融期货交易所主要负责组织安排金融期货等交易活动，制定交易规则、维护交易秩序等，重点在于交易所内的交易运行管理，而非对期货公司执行投资者适当性制度情况进行核查验证，所以B项不符合。选项C，中国期货保证金监控中心公司具有监控期货保证金、核查期货公司执行投资者适当性制度等职责，其能够对期货公司执行投资者适当性制度的情况进行核查验证，所以C项正确。选项D，中国期货业协会主要是行业自律组织，负责制定行业规范、开展行业培训、进行行业自律管理等工作，并非对期货公司执行投资者适当性制度情况进行核查验证的主体，所以D项不符合。综上，答案选C。37、期货公司违反投资者适当性制度要求，未能执行相关内控、合规制度的，（）依据相关法律法规的规定，采取监管措施；情节严重的．根据《期货交易管理条例》第七十条进行处罚。

A.中国证监会及其派出机构

B.中国期货业协会

C.中国金融期货交易所

D.中国期货业协会及其派出机构

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货公司违反投资者适当性制度要求时监管处罚主体的了解。选项A中国证监会及其派出机构在期货市场监管中具有重要职责，依据相关法律法规的规定，有权对期货公司的违规行为采取监管措施。当期货公司违反投资者适当性制度要求，未能执行相关内控、合规制度时，中国证监会及其派出机构能够依据职权进行处理，情节严重的还可根据《期货交易管理条例》第七十条进行处罚，所以选项A正确。选项B中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职能是进行行业自律管理、开展从业人员培训、维护会员的合法权益等。虽然协会可以对会员进行自律惩戒，但它并不具有依据相关法律法规采取监管措施并进行行政处罚的权力，故选项B错误。选项C中国金融期货交易所是经国务院同意，中国证监会批准，由上海期货交易所、郑州商品交易所、大连商品交易所、上海证券交易所和深圳证券交易所共同发起设立的金融期货交易所，主要负责组织安排金融期货等金融衍生品上市交易、结算和交割，制定业务管理规则等。它主要侧重于市场交易的组织和管理，而非对期货公司违规行为依据法律法规采取监管措施和进行处罚，所以选项C错误。选项D中国期货业协会是全国期货行业自律性组织，并不存在派出机构，且协会本身不具备依据相关法律法规采取监管措施并进行行政处罚的权限，故选项D错误。综上，答案是A。38、假设2015年甲期货交易所的手续费收入为2000万元，那么该交易所应提取的风险准备金为（）。

A.300万元

B.400万元

C.500万元

D.600万元

【答案】：B

【解析】本题可根据期货交易所风险准备金的提取规定来计算甲期货交易所应提取的风险准备金。根据相关规定，期货交易所应当按照手续费收入的20%的比例提取风险准备金。已知2015年甲期货交易所的手续费收入为2000万元，按照20%的提取比例，该交易所应提取的风险准备金为：2000×20%=400（万元）所以答案选B。39、在《期货从业人员执业行为准则（修订）》中所称机构，不包括（）。

A.期货交易所的期货公司结算会员

B.期货公司

C.期货投资咨询机构

D.为期货公司提供中间介绍业务的机构

【答案】：A

【解析】本题可依据《期货从业人员执业行为准则（修订）》对机构的定义来逐一分析选项。《期货从业人员执业行为准则（修订）》中所称机构是指期货公司；期货交易所的非期货公司结算会员；期货投资咨询机构；为期货公司提供中间介绍业务的机构；中国证券监督管理委员会（以下简称中国证监会）规定的其他机构。选项A：期货交易所的期货公司结算会员并不在该准则所定义的机构范围内，所以该项符合题意。选项B：期货公司属于《期货从业人员执业行为准则（修订）》中所称的机构，所以该项不符合题意。选项C：期货投资咨询机构同样属于《期货从业人员执业行为准则（修订）》中所称的机构，所以该项不符合题意。选项D：为期货公司提供中间介绍业务的机构也是《期货从业人员执业行为准则（修订）》里所定义的机构之一，所以该项不符合题意。综上，答案选A。40、全面结算会员期货公司应当按照期货交易所的规定，建立并执行对非结算会员的（）。

A.持仓制度

B.交易制度

C.限仓制度

D.保证金制度

【答案】：C

【解析】本题考查全面结算会员期货公司对非结算会员应建立并执行的制度。选项A，持仓制度主要是对期货持仓相关的规定，如持仓限额、持仓报告等，但它并非全面结算会员期货公司按照期货交易所规定对非结算会员重点建立和执行的核心制度，故A项不符合。选项B，交易制度是期货交易过程中的一系列规则和流程，涵盖面较为宽泛，并非专门针对全面结算会员对非结算会员的特定制度，所以B项不正确。选项C，限仓制度是期货交易所为了防止市场操纵和风险过度集中，对会员和客户的持仓数量进行限制的制度。全面结算会员期货公司按照期货交易所的规定，需要建立并执行对非结算会员的限仓制度，以控制市场风险、维护市场秩序，该项符合要求。选项D，保证金制度是指在期货交易中，任何交易者必须按照其所买卖期货合约价值的一定比例（通常为5%-15%）缴纳资金，作为其履行期货合约的财力担保。虽然保证金制度也是期货交易的重要制度，但本题强调的是全面结算会员期货公司对非结算会员建立并执行的特定制度，限仓制度更符合题意，所以D项不准确。综上，答案选C。41、2015年2月22日，某期货公司董事王某因涉嫌洗钱犯罪被批准逮捕.2016年2月4日，监管机构就该公司2015年操纵市场案做出处罚决定。对于该公司被监管机构处罚一事的处理，下列做法正确的是（）。

A.期货公司口头通知控股股东

B.期货公司书面通知全体股东

C.期货公司在股东会上予以报告

D.期货公司通知全体董事，由董事通知股东

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司对被监管机构处罚事项的处理规定。依据相关规定，期货公司发生重大事件，如被监管机构处罚等，应当书面通知全体股东。选项A：口头通知控股股东不能确保信息准确、完整且规范地传达给所有股东，不符合对该重大事项处理的要求，所以选项A错误。选项B：期货公司书面通知全体股东，这种方式能保证信息的准确性和规范性，让全体股东都能及时、全面地了解公司被监管机构处罚这一重大情况，符合规定，所以选项B正确。选项C：仅在股东会上予以报告，可能存在部分股东未参会而无法及时知晓该情况的问题，不能保证全体股东都能第一时间获取信息，所以选项C错误。选项D：通知全体董事，再由董事通知股东，这种方式容易出现信息传递不及时、不准确甚至遗漏的情况，不符合规范的处理流程，所以选项D错误。综上，答案是B。42、根据《期货市场客户开户管理规定》，

A.结算账户

B.交易编码

C.资金账号

D.统一开户编码

【答案】：D"

【解析】本题考查对《期货市场客户开户管理规定》相关内容的理解。在期货市场客户开户管理中，统一开户编码具有重要地位和特定意义。结算账户主要用于资金的结算往来，是客户与期货交易相关资金进出的账户；交易编码是客户进行期货交易的标识代码，用于区分不同客户的交易指令；资金账号是客户在期货公司开立的用于存放交易资金的账号。而统一开户编码是整个开户体系中的关键编码，它是按照相关规定和统一标准为客户编制的唯一识别码，在整个期货市场的开户管理等环节起到核心作用，所以本题正确答案是D。"43、期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全（），并保持办公场所和办公设备相对独立。

A.信息共享机制

B.信息隔离机制

C.信息互动机制

D.信息公开机制

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货公司防范业务间利益冲突应建立的机制。期货公司在开展业务过程中，为有效防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间的利益冲突，需建立相应的管理制度和机制。选项A，信息共享机制是指不同部门或业务之间分享信息，这可能会导致利益冲突加剧，因为不同业务可能存在不同的利益诉求，信息共享可能使一方业务利用另一方业务的信息谋取不正当利益，不利于防范利益冲突，所以A选项错误。选项B，信息隔离机制能够将不同业务之间的信息进行有效分隔，避免信息不当流通，使得各业务在相对独立的信息环境中运行，减少因信息互通导致的利益冲突风险，有助于期货公司防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间的利益冲突，同时配合办公场所和办公设备相对独立等措施，能更好地保障业务的独立性和公正性，所以B选项正确。选项C，信息互动机制强调信息的相互交流和动态变化，同样可能增加不同业务之间的利益关联，难以有效防范利益冲突，所以C选项错误。选项D，信息公开机制主要是面向外部，将公司的相关信息向社会公众披露，其重点在于对外的透明度，而非解决公司内部不同业务之间的利益冲突问题，所以D选项错误。综上，本题答案选B。44、期货公司设立营业部时，应当向()提交申请材料。

A.中国期货业协会

B.中国人民银行

C.公司注册地中国证监会派出机构

D.营业部拟设立地中国证监会派出机构

【答案】：D

【解析】本题考查期货公司设立营业部时申请材料的提交对象。选项A，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、从业人员资格管理等工作，并非期货公司设立营业部时提交申请材料的对象，所以选项A错误。选项B，中国人民银行是中华人民共和国的中央银行，主要职能是制定和执行货币政策、防范和化解金融风险、维护金融稳定等，与期货公司设立营业部申请材料提交事宜无关，所以选项B错误。选项C，公司注册地中国证监会派出机构主要负责对辖区内相关市场主体的监管等工作，但在期货公司设立营业部方面，申请材料并非提交给公司注册地的派出机构，所以选项C错误。选项D，根据相关规定，期货公司设立营业部时，应当向营业部拟设立地中国证监会派出机构提交申请材料，所以选项D正确。综上，本题答案选D。45、未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处（）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处（）罚金。

A.三年；一万元以上十万元以下

B.三年；二万元以上二十万元以下

C.五年；一万元以上十万元以下

D.五年；二万元以上二十万元以下

【答案】：B"

【解析】本题考查对擅自设立金融机构相关刑罚规定的记忆。依据法律规定，未经国家有关主管部门批准，擅自设立商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金。所以正确答案是B选项。A选项中罚金规定错误；C选项刑期和罚金规定均错误；D选项刑期规定错误。"46、期货公司在客户开户时，对于个人客户，应当（）办理开户手续，签署开户资料。

A.亲自或委托他人

B.亲自

C.可以委托他人

D.委托他人同时并亲自打电话通知期货公司

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司为个人客户办理开户手续的相关规定。在期货公司客户开户环节，对于个人客户而言，从规范操作、保障客户权益以及防范风险等多方面考虑，需要个人客户亲自办理开户手续并签署开户资料。这是为了确保开户行为是客户真实意愿的表达，避免因委托他人办理可能出现的信息不实、权益纠纷等问题。选项A“亲自或委托他人”，若允许委托他人办理，可能会出现他人冒用客户身份、违背客户真实意愿操作等情况，不利于保障客户的合法权益和期货市场的规范运作，所以该选项错误。选项C“可以委托他人”，同样存在上述委托他人办理带来的风险，不符合开户管理的严谨性要求，因此该选项错误。选项D“委托他人同时并亲自打电话通知期货公司”，这种方式也不能完全保证是客户本人真实意愿的体现，且增加了操作的复杂性和不确定性，也不符合开户规定，故该选项错误。而选项B“亲自”办理开户手续并签署开户资料，能够最大程度保证开户行为的真实性和合规性，符合期货公司在客户开户时对个人客户的要求。所以本题正确答案是B。47、期货公司应当制定防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的管理制度，建立健全（），并保持办公场所和办公设备相对独立。

A.信息共享机制

B.信息隔离机制

C.信息互动机制

D.信息公开机制

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货公司防范期货投资咨询业务与其他期货业务之间利益冲突的相关制度。选项A，信息共享机制强调的是不同部门或业务之间信息的互通共用，这可能会导致期货投资咨询业务与其他期货业务之间的信息过度流通，无法有效防范利益冲突，反而可能使各业务间相互干扰，产生利益输送等问题，所以该选项不符合要求。选项B，信息隔离机制是指在不同业务之间设置信息屏障，防止信息的不当传递和共享。对于期货公司而言，建立健全信息隔离机制，可以避免期货投资咨询业务与其他期货业务之间因信息过度交流而引发利益冲突，保证各业务独立运作，同时保持办公场所和办公设备相对独立也是信息隔离机制的一种体现，该选项符合防范利益冲突的制度要求。选项C，信息互动机制侧重于业务之间的信息交流与互动，这与防范利益冲突的目标相悖，可能会使不同业务之间的界限模糊，增加利益冲突的风险，所以该选项不正确。选项D，信息公开机制主要是指将公司的相关信息向外界披露，以保证透明度和投资者的知情权，但它并不能直接解决期货投资咨询业务与其他期货业务之间的内部利益冲突问题，所以该选项也不正确。综上，本题正确答案是B。48、根据《期货交易管理条例》，期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处（）的罚款。

A.3万元以上10万元以下

B.1万元以上5万元以下

C.1万元以上3万元以下

D.5万元以上10万元以下

【答案】：B

【解析】本题考查《期货交易管理条例》中关于期货公司交易软件、结算软件供应商拒不配合调查时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员的罚款规定。依据《期货交易管理条例》相关内容，当期货公司的交易软件、结算软件供应商拒不配合调查时，对直接负责的主管人员和其他直接责任人员需给予警告，并处1万元以上5万元以下的罚款。所以答案选B。49、下列关于期货交易方式中互联网交易的表述，错误的是（）.

A.客户通过互联网下达交易指令的,期货公司应当以适当的方式保存该交易指令

B.期货公司只能为客户提供互联网委托服务

C.期货公司应当在传递交易指令前对客户账户资金进行验证

D.期货公司为客户提供互联网委托服务的，应当对客户进行互联网交易风险的特别提示

【答案】：B

【解析】本题可通过对每个选项进行逐一分析来确定正确答案。选项A客户通过互联网下达交易指令，期货公司以适当的方式保存该交易指令是合理且必要的。这有助于在后续可能出现的交易纠纷、审计等情况下，有准确的交易指令记录可供查询和核实，以保证交易的合规性和透明度。所以该选项表述正确。选项B期货公司为客户提供的交易委托服务方式是多样的，除了互联网委托服务外，还可以有电话委托、书面委托等其他方式。说期货公司只能为客户提供互联网委托服务，这种表述过于绝对，不符合实际情况。所以该选项表述错误。选项C期货公司在传递交易指令前对客户账户资金进行验证，是为了确保客户有足够的资金来执行交易指令，避免出现客户账户资金不足而导致交易违约等情况，保障交易的正常进行和市场的稳定。所以该选项表述正确。选项D互联网交易存在一定的风险，如网络故障、信息安全等问题。期货公司为客户提供互联网委托服务时，对客户进行互联网交易风险的特别提示，能够让客户充分了解潜在风险，增强风险意识，做出更理性的投资决策。所以该选项表述正确。综上，表述错误的是选项B。50、有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司（）。

A.重新进行预计负债确认

B.核减净资本金额

C.增加净资本总额

D.增加风险准备金

【答案】：B

【解析】本题可根据期货公司在未能准确确认预计负债时的相关规定来分析各个选项。选项A重新进行预计负债确认虽然从理论上来说可以让期货公司正确处理预计负债，但这并非中国证监会派出机构在有证据表明期货公司未能准确确认预计负债时首先要求的措施。该措施侧重于纠正确认行为本身，而未直接涉及到对期货公司财务状况和监管指标的调整，所以选项A不符合要求。选项B当有证据表明期货公司未能准确确认预计负债时，这意味着期货公司可能存在潜在的风险没有被合理估计和体现。净资本是衡量期货公司财务安全和风险承受能力的重要指标。未能准确确认预计负债可能会使净资本虚增，不能真实反映公司的实际风险状况。因此，中国证监会派出机构应当要求期货公司核减净资本金额，以保证净资本能够准确反映公司面临的风险，符合相关监管规定和要求，所以选项B正确。选项C增加净资本总额与期货公司未能准确确认预计负债的情况不相关。未能准确确认预计负债通常是低估了潜在风险，需要对净资本进行调整以反映实际风险，而不是增加净资本总额，所以选项C错误。选项D风险准备金是期货公司为应对可能出现的风险而预先提取的资金。虽然风险准备金与风险控制有关，但在有证据表明期货公司未能准确确认预计负债时，直接要求增加风险准备金并不能直接解决预计负债确认不准确导致的净资本虚增问题，所以选项D错误。综上，答案选B。第二部分多选题(20题)1、期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）的适用范围包括（）。

A.期货公司向投资者公开销售期货产品

B.期货公司向投资者非公开转让期货产品

C.为投资者提供证券期货相关业务服务

D.期货公司子公司向投资者公开销售期货产品

【答案】：ABCD

【解析】本题可依据《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的相关规定，对每个选项进行逐一分析：选项A：期货公司向投资者公开销售期货产品属于该指引适用范围。公开销售期货产品涉及到投资者的选择、产品风险评估与投资者风险承受能力匹配等适当性管理内容，所以适用该指引。选项B：期货公司向投资者非公开转让期货产品同样在指引适用范围内。非公开转让期货产品也需要对投资者的风险承受能力、产品特性等进行评估，以确保转让行为符合适当性要求，因此属于适用范围。选项C：为投资者提供证券期货相关业务服务涵盖了多种业务场景，在服务过程中，需要根据投资者的不同情况进行适当性管理，包括对投资者的风险评估、产品或服务的风险揭示等，所以也适用该指引。选项D：期货公司子公司向投资者公开销售期货产品也受该指引约束。期货公司子公司在销售期货产品时，同样要遵循投资者适当性管理的要求，保障投资者的合法权益，故属于适用范围。综上，ABCD四个选项均符合《期货经营机构投资者适当性管理实施指引（试行）》的适用范围，本题正确答案为ABCD。2、小王对期货投资很感兴趣决定在某期货公司开户进行期货交易，由于身份证件遗失，小王持本人身份证复印件和单位的工作证件前往公司开户，公司向小王讲解了期货交易的过程和期货交易的风险，与小王签订了《期货经纪合同》。关于期货交易账户，下列做法中错误的是（）。

A.小王可用妻子小张的身份证原件，代妻子开户

B.期货公司审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符，可以给小王开户

C.期货公司可先为小王开户，待其身份证原件补办后，再补办身份审查程序

D.未出具身份证原件，期货公司应当不予开户

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查期货交易账户开户的相关规定，关键在于明确开户需遵循严格的身份审查程序，必须使用本人有效的身份证原件。选项A根据期货交易账户开户规定，开户必须是本人使用有效身份证件进行，小王用妻子小张的身份证原件代妻子开户，这种代开户行为不符合规定。因为期货交易具有一定风险性，需要本人对交易行为负责，代开户无法确保开户人真实意愿和对风险的认知，所以该做法错误。选项B期货公司审查开户时，仅审查身份证复印件与工作证件照片、姓名相符是不够的。身份证复印件不具有与身份证原件同等的法律效力，不能有效证明开户人的身份真实性和有效性，存在较大风险，所以不能仅以此为依据给小王开户，该做法错误。选项C期货公司先为小王开户，待其身份证原件补办后再补办身份审查程序，这违反了开户流程的规范性。开户前就应该严格审查开户人身份，确保其符合开户条件，不能先开户后补审查，这样可能会导致不符合条件的人进入期货市场，增加市场风险和不确定性，该做法错误。选项D由于未出具身份证原件，无法准确核实开户人的身份信息，期货公司不予开户是符合规定和严谨操作要求的，该做法正确。综上，答案选ABC。3、根据《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》，下列（）情形属于透支交易。

A.期货交易所在期货公司没有保证金或者保证金不足的情况下，允许期货公司开仓交易

B.期货公司在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，允许客户开仓交易

C.期货公司在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，允许客户继续持仓

D.期货交易所在期货公司没有保证金或者保证金不足的情况下，允许期货公司继续持仓

【答案】：ABCD

【解析】本题考查对《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定》中透支交易情形的理解。选项A期货交易所是期货交易的核心组织和管理机构。当期货公司没有保证金或者保证金不足时，期货交易所允许其开仓交易，这意味着期货公司在资金不充足的情况下进行了新的交易操作，实质上是在透支交易所给予的交易信用额度来开展业务，属于透支交易情形，所以选项A正确。选项B期货公司在客户没有保证金或者保证金不足的情况下，允许客户开仓交易。客户本应按照规定缴纳足额保证金才能进行交易，期货公司却在其保证金不足的情况下为其开启新的交易，使得客户能够超出自身资金实力进行交易，构成了透支交易，因此选项B正确。选项C当客户没有保证金或者保证金不足时，正常情况下应当对持仓进行相应处理以确保交易安全。但期货公司允许客户继续持仓，这相当于客户在没有足够资金保障的情况下维持着交易仓位，持续占用交易资源，同样属于透支交易行为，所以选项C正确。选项D期货交易所在期货公司没有保证金或者保证金不足时，允许期货公司继续持仓，这使得期货公司在资金不足的情况下仍然能够保留其交易仓位，继续参与市场，本质上是期货公司透支了交易所提供的交易便利，属于透支交易的范畴，所以选项D正确。综上，ABCD四个选项均符合透支交易的情形，本题答案选ABCD。4、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，出现下列情形时期货公司应当向全体股东报告或进行信息披露是（）

A.风险监管指标达到预警标准

B.净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20%

C.关于风险监管指标具体情况的半年度报告

D.风险监管指标不符合规定标准

【答案】：AD

【解析】本题可依据《期货公司风险监管指标管理办法》相关规定，对各选项逐一分析判断。选项A当期货公司风险监管指标达到预警标准时，这意味着公司可能面临一定的风险状况，为保障股东的知情权以及对公司运营情况的了解，期货公司应当向全体股东报告或进行信息披露。所以该选项正确。选项B净资本与风险资本准备的比例与上月相比向不利方向变动超过20%时，虽然这种变动可能预示着公司风险状况的变化，但依据规定，此种情形并不要求期货公司向全体股东报告或进行信息披露，而是需要向公司住所地中国证监会派出机构书面报告。所以该选项错误。选项C关于风险监管指标具体情况的半年度报告，按照规定期货公司应当报送中国证监会派出机构，而非向全体股东报告或进行信息披露。所以该选项错误。选项D当期货公司风险监管指标不符合规定标准时，这表明公司的运营可能存在较大风险，可能会对股东权益产生重大影响，因此期货公司需要向全体股东报告或进行信息披露。所以该选项正确。综上，答案选AD。5、期货交易所办理的下列事项中，应当经国务院期货监督管理机构批准的是（）。

A.制定或者修改章程、交易规则

B.上市、中止、取消或者恢复交易品种

C.变更住所或者营业场所

D.修改或者终止合约

【答案】：AB

【解析】本题主要考查期货交易所办理相关事项时需经国务院期货监督管理机构批准的情形。选项A制定或者修改章程、交易规则对期货交易所的运营和管理有着根本性的影响。章程是期货交易所的基本准则和规范，规定了交易所的组织架构、运营方式等重要内容；交易规则则直接涉及到期货交易的具体操作流程、交易机制等核心环节。这些内容的制定或修改会对整个期货市场的交易秩序、参与者的权益等产生重大影响，因此应当经国务院期货监督管理机构批准，选项A正确。选项B上市、中止、取消或者恢复交易品种关乎期货市