基金从业证券投资基金试题及答案

基金从业证券投资基金试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1.以下哪种基金类型风险最高（）A.货币基金B.债券基金C.股票基金D.混合基金答案：C2.基金份额净值是指（）A.基金资产总值除以基金总份额B.基金资产净值除以基金总份额C.基金负债总值除以基金总份额D.基金负债净值除以基金总份额答案：B3.开放式基金的交易价格主要取决于（）A.基金总资产B.基金负债C.基金份额净值D.供求关系答案：C4.基金管理人的最主要职责是（）A.基金资产保管B.基金产品设计C.基金市场营销D.基金资产的投资运作答案：D5.以下不属于基金托管人职责的是（）A.安全保管基金财产B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.编制基金财务会计报告D.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户答案：C6.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人答案：A7.基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的（）以上。A.50%B.60%C.70%D.80%答案：D8.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应注重（）A.投资人的风险承受能力B.基金产品的收益C.基金产品的风险D.基金产品的规模答案：A9.以下关于基金估值的说法，错误的是（）A.估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采用同样的估值方法，遵守同样的估值规则B.估值方法的公开性是指基金采用的估值方法需要在法定募集文件中公开披露C.对存在活跃市场的投资品种，如估值日有市价的，应采用市价确定公允价值D.对不存在活跃市场的投资品种，应采用市场参与者普遍认同且被以往市场实际交易价格验证具有可靠性的估值技术确定公允价值答案：A10.基金进行利润分配会导致基金份额净值（）A.上升B.下降C.不变D.无法确定答案：B11.以下哪种费用不属于基金运作费用（）A.托管费B.销售服务费C.交易佣金D.管理费答案：C12.基金的投资收益不包括（）A.资产支持证券利息收入B.衍生工具收益C.因股票、基金投资等获得的股利收益D.基金资产估值引起的资产价值变动答案：D13.基金份额持有人大会一般由（）召集。A.基金管理人B.基金托管人C.基金持有人D.基金监管机构答案：A14.以下关于ETF的说法，错误的是（）A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.独特的实物申购、赎回机制C.采用被动管理方法，结合了封闭式基金与开放式基金的运作特点D.是一种封闭式基金答案：D15.以下不属于QDII基金投资范围的是（）A.住房按揭支持证券B.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券C.所有的公募基金D.银行存款答案：C16.基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。A.1B.2C.3D.5答案：B17.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C18.基金销售适用性管理制度不包括（）A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金投资人和基金公司进行匹配的方法答案：D19.以下关于基金投资风格的说法，错误的是（）A.大盘风格的基金主要投资于大盘蓝筹股B.成长风格的基金注重公司的长期成长潜力C.价值风格的基金关注股票的市盈率等估值指标D.平衡风格的基金投资于股票和债券的比例基本相同答案：D20.基金业绩评价应考虑的因素不包括（）A.基金管理规模B.时间区间C.综合考虑风险和收益D.基金的投资目标答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分）1.基金的特点包括（）A.集合理财、专业管理B.组合投资、分散风险C.利益共享、风险共担D.严格监管、信息透明答案：ABCD2.基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）A.基金的市场营销B.基金的投资管理C.基金的后台管理D.基金的前台管理答案：ABC3.基金托管人的职责包括（）A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.编制中期和年度基金报告答案：ABC4.基金销售机构应建立有效的投资者风险承受能力评估体系，主要评估（）A.投资者的投资经验B.投资者的财务状况C.投资者的投资目标D.投资者的风险偏好答案：ABCD5.基金估值的目的是（）A.客观、准确地反映基金资产的价值B.计算基金份额净值C.确定基金的交易价格D.衡量基金的收益水平答案：AB6.基金的费用包括（）A.管理费B.托管费C.销售服务费D.交易费用答案：ABCD7.基金的投资收益来源包括（）A.股票投资收益B.债券投资收益C.资产支持证券投资收益D.衍生工具收益答案：ABCD8.以下属于基金份额持有人权利的是（）A.分享基金财产收益B.参与分配清算后的剩余基金财产C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.查阅或者复制公开披露的基金信息资料答案：ABCD9.以下关于LOF的说法，正确的是（）A.可以在场外市场进行基金份额的申购、赎回B.可以在场内市场进行基金份额的申购、赎回C.申购、赎回均以现金进行D.申购、赎回均以一篮子股票进行答案：ABC10.基金信息披露的作用主要体现在（）A.有利于投资者的价值判断B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于提高证券市场的效率D.能有效防止信息滥用答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1.基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。（）答案：√2.开放式基金的交易价格不受市场供求关系的影响。（）答案：√3.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：×4.基金托管人负责基金的投资操作，基金财产的保管由基金管理人负责。（）答案：×5.基金募集期限自基金份额发售之日起计算，不得超过3个月。（）答案：×6.基金销售机构在销售基金时，应向投资者充分揭示投资风险。（）答案：√7.对不存在活跃市场的投资品种，基金管理人可以根据市场情况对基金估值的结果进行调整。（）答案：×8.基金进行利润分配会降低基金份额净值。（）答案：√9.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：√10.基金信息披露义务人应当保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。（）答案：√四、填空题（每题1分，共10分）1.基金按投资对象的不同可分为（）基金、债券基金、货币市场基金等。答案：股票2.基金合同生效后，基金管理人应在每（）个月结束之日起15个工作日内编制完成基金半年度报告。答案：63.基金份额净值计价错误达到基金份额净值的（）时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。答案：0.5%4.基金的（）是基金投资运作的基础部门。答案：投资部5.（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。答案：基金销售适用性6.基金的（）是指基金在一定会计期间的经营成果。答案：利润7.（）是指基金托管人为保管和处置基金资产而向基金收取的费用。答案：托管费8.基金的（）是指基金份额在存续期内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易场所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的基金。答案：封闭式基金9.（）是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。答案：QDII基金10.基金信息披露义务人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告。答案：90五、简答题（每题5分，共20分）1.简述基金托管人的职责。答案：安全保管基金财产。按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见。复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。按照规定召集基金份额持有人大会。按照规定监督基金管理人的投资运作。法律法规规定的其他职责。2.简述基金销售适用性的原则。答案：投资人利益优先原则：当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障基金投资人的合法利益。全面性原则：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。客观性原则：基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。及时性原则：基金产品的风险评价和基金投资人的风险承受能力评价应当根据实际情况及时更新。3.简述基金信息披露的内容。答案：基金招募说明书：介绍基金的基本情况、投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、基金费用等。基金合同：规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件。基金托管协议：明确基金托管人和基金管理人之间的权利义务关系。基金份额发售公告：包括基金份额发售的基本情况、发售时间、发售方式、发售对象、发售价格、费用标准等。基金合同生效公告：宣布基金合同生效的公告。基金定期报告：包括基金年度报告、半年度报告和季度报告。年度报告和半年度报告的内容包括基金的基本情况、投资组合报告、财务会计报告、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人报告、基金托管人报告等；季度报告主要包括基金概况、主要财务指标和净值表现、管理人报告、投资组合报告、开放式基金份额变动等内容。临时报告：基金发生重大事件，如基金份额持有人大会召开、基金合同终止、基金合并、基金管理人或基金托管人的重大变更等，应当编制并披露临时报告书。基金份额上市交易公告书：基金份额在证券交易所上市交易的，应当编制并披露基金份额上市交易公告书。基金资产净值、份额净值公告：基金管理人应当至少每周公告一次基金资产净值和份额净值。基金投资组合公告：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。4.简述基金投资风格分析的方法。答案：持仓集中度分析：通过计算前十大重仓股占基金净值的比例，分析基金持仓的集中程度。基金持仓股本规模分析：通过对基金持有股票的股本规模分析，了解基金所投资股票的规模偏好。基金持仓成长性分析：通过分析基金所持有股票的成长性指标，如市盈率、市净率、净利润增长率等，了解基金投资股票的成长风格。六、论述题（每题5分，共20分）1.论述基金在金融体系中的作用。答案：为中小投资者拓宽投资渠道：基金通过发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由专业的基金管理人进行投资管理，为中小投资者提供了一种间接参与证券市场投资的方式，解决了中小投资者资金规模较小、投资经验不足等问题，拓宽了他们的投资渠道。优化金融结构，促进经济增长：基金作为一种重要的金融中介机构，通过将储蓄资金转化为投资资金，促进了金融资源的合理配置，优化了金融结构。同时，基金投资的增加也有助于推动资本市场的发展，进而促进经济增长。有利于证券市场的稳定和健康发展：基金的投资行为相对理性，有助于稳定证券市场的价格波动。基金通过分散投资，可以降低单个股票的风险，减少市场的投机性，促进证券市场的稳定和健康发展。完善金融体系和社会保障体系：基金的发展丰富了金融产品的种类，完善了金融体系。同时，一些养老基金、社保基金等的设立，也为社会保障体系的完善提供了支持，保障了社会成员的养老、医疗等需求。2.论述如何选择适合自己的基金。答案：明确投资目标：根据自己的财务状况、投资期限、风险承受能力等，确定投资目标，如短期获利、长期资产增值、养老储备等。评估风险承受能力：通过风险测评问卷等方式，了解自己对风险的承受能力，包括风险偏好、风险承受程度等。风险承受能力较低的投资者适合选择风险较低的基金，如货币基金、债券基金；风险承受能力较高的投资者可以考虑股票基金、混合基金等。了解基金类型：熟悉不同类型基金的特点，如货币基金流动性强、收益稳定但较低；债券基金主要投资债券，风险相对较低；股票基金风险较高但收益潜力较大；混合基金根据投资比例不同，风险和收益也有所不同。考察基金公司信誉：选择信誉良好、实力较强的基金公司，基金公司的管理水平、投研能力等会影响基金的表现。查看基金业绩表现：分析基金的历史业绩，包括收益率、