证券从业资格考试试题及答案

证券从业资格考试试题及答案一、单项选择题（每题1分，共20分）1.证券市场的核心是（）A.证券发行人B.证券投资者C.证券交易所D.证券监管机构答案：C2.以下不属于有价证券的是（）A.股票B.债券C.汇票D.基金份额答案：C3.证券经纪业务的特点不包括（）A.业务对象的广泛性B.证券经纪商的中介性C.客户指令的权威性D.业务价格的自主性答案：D4.设立证券公司的主要股东应当最近（）年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币（）亿元。A.2；2B.3；3C.5；5D.10；10答案：B5.证券公司应当自领取营业执照之日起（）日内，向证券监督管理机构申请经营证券业务许可证。A.5B.10C.15D.30答案：C6.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。A.2B.3C.5D.10答案：C7.下列关于证券发行的表述中，错误的是（）A.未经依法核准，任何单位和个人不得公开发行证券B.向不特定对象发行证券属于公开发行C.向累计超过二百人的特定对象发行证券属于公开发行D.公开发行证券，不得采用广告、公开劝诱和变相公开方式答案：D8.首次公开发行股票并在创业板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后（）个完整会计年度。A.1B.2C.3D.5答案：C9.上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额（）的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。A.30%；1/2B.30%；2/3C.50%；1/2D.50%；2/3答案：B10.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处以（）的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。A.1万元以上3万元以下B.3万元以上5万元以下C.1万元以上10万元以下D.5万元以上20万元以下答案：C11.下列关于证券自营业务的说法中，正确的是（）A.证券公司开展自营业务应每月、每季度、每年向中国证监会报送自营业务情况B.中国证监会对证券公司自营业务实行日常监督管理C.证券公司从事自营业务，应当以公司名义开立证券自营账户，并报中国证监会备案D.证券公司自营业务投资范围包括股票、基金、权证等答案：D12.证券公司应当建立健全档案管理制度，妥善保管定向资产管理业务的合同、客户资料、交易记录等文件资料和数据，保存期限不得少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：D13.下列关于证券承销的说法中，错误的是（）A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销C.承销团应当由主承销和参与承销的证券公司组成D.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议答案：B14.收购要约约定的收购期限不得少于（）日，并不得超过（）日。A.30；60B.15；30C.30；90D.60；90答案：A15.下列关于上市公司收购的说法中，错误的是（）A.收购上市公司中由国家授权投资的机构持有的股份，应当按照国务院的规定，经有关主管部门批准B.收购行为完成后，收购人应当在15日内将收购情况报告国务院证券监督管理机构和证券交易所，并予公告C.收购上市公司部分股份的收购要约应当约定，被收购公司股东承诺出售的股份数额超过预定收购的股份数额的，收购人按比例进行收购D.收购要约提出的各项收购条件，适用于被收购公司的所有股东答案：B16.证券公司应当自每月结束之日起（）个工作日内，向中国证监会报送月度报告。A.3B.5C.7D.10答案：C17.下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）A.基金托管人必须是依法设立并取得基金托管资格的商业银行B.基金份额持有人大会由基金托管人召集C.基金管理人不得向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D.基金募集期限届满，开放式基金募集的基金份额总额应当达到核准规模的80%以上答案：C18.下列关于证券公司风险控制指标管理的说法中，错误的是（）A.证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元B.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元C.证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元D.证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元答案：D19.下列关于证券市场法律法规的说法中，错误的是（）A.《中华人民共和国公司法》是我国第一部规范证券发行与交易行为的法律B.《中华人民共和国证券法》是我国证券市场的基本大法C.《证券公司监督管理条例》是我国第一部全面、系统规范证券公司监管的行政法规D.《证券公司风险处置条例》是我国第一部规范证券公司风险处置的行政法规答案：A20.下列关于证券从业人员执业行为准则的说法中，错误的是（）A.从业人员应保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私B.从业人员应遵守国家法律、法规，遵守社会公德，履行职业道德，维护行业声誉C.从业人员应依照相应的业务规范和执业标准为客户提供专业服务，了解客户需求、财务状况及风险承受能力，为客户推荐合适的产品或服务D.从业人员应在执业过程中接受客户的全权委托，对客户的资产进行管理答案：D二、多项选择题（每题2分，共20分）1.证券市场的基本功能包括（）A.筹资-投资功能B.资本定价功能C.资本配置功能D.流通功能答案：ABC2.证券经纪业务的构成要素包括（）A.委托人B.证券经纪商C.证券交易所D.证券交易的对象答案：ABCD3.设立证券公司需要满足的条件有（）A.有符合法律、行政法规规定的公司章程B.主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元C.有符合《证券法》规定的注册资本D.董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格答案：ABCD4.证券投资顾问业务与证券经纪业务的差异包括（）A.服务对象不同B.市场影响不同C.服务内容不同D.服务方式不同答案：ABCD5.证券发行的方式主要有（）A.公募发行B.私募发行C.直接发行D.间接发行答案：ABCD6.首次公开发行股票的发行人应当是依法设立且合法存续的股份有限公司。该股份有限公司应自成立后，持续经营时间在（）以上。A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C7.上市公司的下列情形中，属于应当由证券交易所决定终止其股票上市交易的有（）A.公司股本总额、股权分布等发生变化不再具备上市条件，在证券交易所规定的期限内仍不能达到上市条件B.公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，且拒绝纠正C.公司最近3年连续亏损，在其后1个年度内未能恢复盈利D.公司解散或者被宣告破产答案：ABCD8.证券公司从事证券资产管理业务，不得有的行为包括（）A.向客户做出保证其资产本金不受损失或者保证其取得最低收益的承诺B.接受一个客户的单笔委托资产价值，低于国务院证券监督管理机构规定的最低限额C.使用客户资产进行不必要的证券交易D.在证券自营账户与证券资产管理账户之间或者不同的证券资产管理账户之间进行交易，且无充分证据证明已依法实现有效隔离答案：ABCD9.下列关于证券自营业务决策自主性的描述中，正确的有（）A.交易行为的自主性，即证券公司自主决定是否买入或卖出某种证券B.信息采集的自主性，即证券公司可自主采集一切可以得到的信息指导投资决策C.交易方式的自主性，即证券公司自主决定是通过交易所买卖还是通过其他场所买卖D.交易品种、价格的自主性，即证券公司自主决定买卖品种和价格答案：ACD10.下列关于证券承销业务的说法中，正确的有（）A.证券承销业务采取代销或者包销方式B.证券公司承销证券，应当同发行人签订代销或者包销协议C.证券代销是指证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人的承销方式D.证券包销是指证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入的承销方式答案：ABCD三、判断题（每题1分，共10分）1.证券市场是价值直接交换的场所。（）答案：√2.证券经纪商与客户之间是委托代理关系。（）答案：√3.证券公司的注册资本应当是实缴资本。（）答案：√4.证券投资顾问可以代理客户进行证券投资。（）答案：×5.公开发行证券必须依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门核准。（）答案：√6.首次公开发行股票的发行人应当是依法设立且合法存续的有限责任公司。（）答案：×7.上市公司的年度报告应当在每一会计年度结束之日起4个月内编制完成并披露。（）答案：√8.证券公司从事证券资产管理业务时，不得将客户的委托资产交由他人进行托管。（）答案：×9.证券自营业务是指证券公司以自己的名义，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券的行为。（）答案：√10.证券承销业务可以采取代销或者包销方式。（）答案：√四、填空题（每题1分，共10分）1.证券市场按照交易活动是否在固定场所进行，可以分为（）市场和（）市场。答案：场内；场外2.证券经纪商向客户收取的佣金不得高于证券交易金额的（）。答案：千分之三3.设立证券公司，主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近（）年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币（）亿元。答案：3；24.证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（）年。答案：55.公开发行证券，必须符合法律、行政法规规定的条件，并依法报经国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门（）。答案：核准6.首次公开发行股票并在主板上市的，持续督导的期间为证券上市当年剩余时间及其后（）个完整会计年度。答案：27.上市公司在一年内购买、出售重大资产或者担保金额超过公司资产总额（）的，应当由股东大会作出决议，并经出席会议的股东所持表决权的（）以上通过。答案：30%；2/38.证券公司从事证券资产管理业务时，使用客户资产进行不必要的证券交易的，责令改正，处以（）的罚款。给客户造成损失的，依法承担赔偿责任。答案：1万元以上10万元以下9.证券自营业务投资范围包括股票、（）、权证、证券投资基金等。答案：债券10.收购要约约定的收购期限不得少于（）日，并不得超过（）日。答案：30；60五、简答题（每题5分，共20分）1.简述证券经纪业务的特点。答案：业务对象的广泛性；证券经纪商的中介性；客户指令的权威性；客户资料的保密性。2.设立证券公司需要具备哪些条件？答案：有符合法律、行政法规规定的公司章程；主要股东具有持续盈利能力，信誉良好，最近3年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元；有符合《证券法》规定的注册资本；董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格；有完善的风险管理与内部控制制度；有合格的经营场所和业务设施；法律、行政法规规定的和经国务院批准由国务院证券监督管理机构规定的其他条件。3.简述证券投资顾问业务与证券经纪业务的差异。答案：服务对象不同：证券经纪业务服务于普通投资者，证券投资顾问业务服务于特定客户；市场影响不同：证券经纪业务侧重于交易通道服务，证券投资顾问业务侧重于投资建议；服务内容不同：证券经纪业务提供交易通道，证券投资顾问业务提供投资建议、风险管理等服务；服务方式不同：证券经纪业务通过柜台或网络交易系统进行，证券投资顾问业务通过面对面、电话、短信、邮件等多种方式进行。4.简述证券承销的方式及特点。答案：代销：证券公司代发行人发售证券，在承销期结束时，将未售出的证券全部退还给发行人。特点是承销商不承担发行风险。包销：证券公司将发行人的证券按照协议全部购入或者在承销期结束时将售后剩余证券全部自行购入。特点是承销商承担全部发行风险。六、论述题（每题5分，共20分）1.论述证券市场在经济发展中的作用。答案：筹集资金：为企业和政府提供融资渠道，促进经济发展。资本定价：通过市场机制确定证券价格，反映资产价值和市场预期。资源配置：引导资金流向高效益的企业和行业，优化资源配置。宏观调控：政府可以通过证券市场进行宏观调控，影响经济运行。促进企业发展：推动企业股份制改造，完善治理结构，提高竞争力。分散风险：为投资者提供多样化的投资选择，分散投资风险。2.论述证券公司如何加强风险管理。答案：建立健全风险管理体系：包括风险管理制度、组织架构、风险评估和监测等。加强内部控制：规范业务流程，防范内部风险。提高风险识别和评估能力：及时发现潜在风险，准确评估风险程度。制定风险应对策略：针对不同风险采取相应措施，如风险规避、风险降低、风险转移等。加强员工培训：提高员工风险意识和风险管理能力。强化合规管理：确保公司运营符合法律法规和监管要求。加强与监管机构沟通：及时了解监管政策变化，