期货从业资格之《期货法律法规》自我提分评估附参考答案详解【能力提升】

期货从业资格之《期货法律法规》自我提分评估第一部分单选题(50题)1、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当根据（）的性质、涉及金额、形成原因、进展情况、可能发生的损失和预计损失进行会计处理，在计算净资本时按照一定比例扣减，并在风险监管报表附注中予以说明。

A.预计负债

B.或有事项

C.或有资产

D.负债

【答案】：B

【解析】本题主要考查《期货公司风险监管指标管理办法》中关于期货公司会计处理及净资本计算的规定。选项A，预计负债是因或有事项可能产生的负债，它只是或有事项的一部分情况，不能涵盖所有需要按照规定进行会计处理、扣减净资本及附注说明的情况，所以A选项错误。选项B，根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当根据或有事项的性质、涉及金额、形成原因、进展情况、可能发生的损失和预计损失进行会计处理，在计算净资本时按照一定比例扣减，并在风险监管报表附注中予以说明。或有事项包括或有资产和或有负债等多种情形，该选项符合规定，故B选项正确。选项C，或有资产只是或有事项中的一种表现形式，不能代表整个需要处理的范畴，所以C选项错误。选项D，负债是企业过去的交易或者事项形成的，预期会导致经济利益流出企业的现时义务，与题干所强调的需要根据特定情况进行会计处理和净资本扣减的或有性质的情况不相符，所以D选项错误。综上，答案选B。2、连日来，强麦交易活跃，持仓不断增加，多空双方严重对峙，市场风险骤然加大。期货交易所临时召开紧急会议商讨如何控制风险，期货从业人员韩某是会议成员之一。会议临近结束时，韩某借机出去给其好友朱某打电话，告知交易所将采取严格的风险控制措施，预料强麦价格将会大跌。朱某得知消息后，立即卖空强麦期货合约100手。当天晚上，

A.《期货交易所管理条例》第七十二条

B.《期货交易所管理条例》第六十九条

C.《期货交易所管理条例》第八十条

D.《期货交易所管理条例》第八十一条

【答案】：B

【解析】本题主要考查对于期货违规行为适用法规的判断。题干中期货从业人员韩某作为会议成员，在期货交易所召开的商讨控制风险的紧急会议临近结束时，借机给好友朱某打电话，告知交易所将采取严格风险控制措施并预料强麦价格将会大跌，朱某得知消息后立即卖空强麦期货合约。这种行为属于期货从业人员利用职务便利获取内幕信息并泄露给他人，让他人利用该内幕信息进行期货交易的违规行为。《期货交易所管理条例》第六十九条针对的正是与内幕交易等违法违规行为相关的规定，韩某和朱某的行为符合此条例所规范的情形，所以应依据该条例进行处理。而《期货交易所管理条例》第七十二条、第八十条、第八十一条所规范的内容与本题中所描述的这种内幕信息泄露及交易的行为不相符。因此，本题的正确答案是B。3、期货从业人员在执业过程中应当以专业的技能。以小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者提供服务。并（）。

A.维护投资者的合法权益

B.满足投资者的各项要求

C.量大限度维护投资者利益

D.为投资者创造最大收益

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货从业人员在执业过程中为投资者提供服务时应遵循的原则。选项A：维护投资者的合法权益是期货从业人员的重要职责之一。以专业技能，秉持小心谨慎、勤勉尽责和独立客观的态度为投资者服务，其核心目标就是要保障投资者的合法权益不受侵害，该选项符合从业人员的执业要求，故A选项正确。选项B：投资者的各项要求不一定都是合理合法的，期货从业人员不能不加甄别地去满足投资者的所有要求，对于不合理或不合法的要求应予以拒绝并进行正确引导，所以该选项错误。选项C：“最大限度维护投资者利益”表述不准确，从业人员应维护的是投资者的合法权益，而不是无原则地追求所谓的“最大限度利益”，因为在市场环境中存在各种不确定性和风险，无法保证所谓的“最大限度”利益，故该选项错误。选项D：市场具有不确定性和风险性，期货从业人员无法确保为投资者创造最大收益。从业人员的职责是按照专业和规范为投资者服务、维护其合法权益，而不是承诺为投资者创造最大收益，所以该选项错误。综上，本题答案选A。""4、对收取的客户保证金，期货公司可以划转的情形是（）.

A.补充期货交易所结算资金不足

B.为客户交存保证金，支付税款

C.弥补期货公司的亏损

D.作为其他违约客户的破产财产，清偿债务

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司对收取的客户保证金可以划转的情形。根据相关规定，期货公司对收取的客户保证金必须严格依法依规管理和使用，保障客户资金安全。选项A，补充期货交易所结算资金不足不属于可以划转客户保证金的法定情形。期货交易所结算资金有其自身的管理和补充机制，不能随意用客户保证金来补充，所以该选项错误。选项B，为客户交存保证金、支付税款，这是与客户自身业务和合法合规义务相关的合理支出，是期货公司可以划转客户保证金的正当情形，该选项正确。选项C，弥补期货公司的亏损是不可以动用客户保证金的。客户保证金是客户的资金，不能用于填补期货公司自身经营产生的亏损，以确保客户资金的独立性和安全性，所以该选项错误。选项D，将客户保证金作为其他违约客户的破产财产清偿债务也是不被允许的。每个客户的保证金都有明确的归属，不能随意用于其他客户的债务清偿，这是对客户资金权益的保护，所以该选项错误。综上，本题正确答案是B。5、中国证监会派出机构应当在（）工作日内对公司风险监管指标触及预警标准的情况和原因进行核实，对公司的影响程度进行评估。

A.5个

B.7个

C.10个

D.15个

【答案】：A"

【解析】本题主要考查中国证监会派出机构对公司风险监管指标触及预警标准相关情况进行处理的时间规定。依据相关规定，中国证监会派出机构应当在5个工作日内对公司风险监管指标触及预警标准的情况和原因进行核实，对公司的影响程度进行评估。所以该题答案选A。"6、期货公司净资本与公司的风险资本准备的比例不得（）。

A.高于100%

B.低于100%

C.高于120%

D.低于120%

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司净资本与风险资本准备比例的规定。净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的综合性监管指标，风险资本准备则反映了期货公司在经营过程中可能面临的风险程度。为了确保期货公司具备足够的资本来应对潜在风险，保障市场的稳定和投资者的权益，相关法规对期货公司净资本与风险资本准备的比例作出了明确要求。根据规定，期货公司净资本与公司的风险资本准备的比例不得低于100%，这意味着期货公司的净资本至少要能够覆盖其风险资本准备，以保证公司有足够的资金实力来抵御可能出现的风险。如果该比例低于100%，则表明期货公司的资本可能不足以应对潜在风险，可能面临较大的经营风险。选项A“高于100%”，高于规定比例是符合风险控制要求的，但题干问的是“不得”怎样，所以该选项不符合题意；选项C“高于120%”，这并非法规对于该比例的限制要求；选项D“低于120%”，同样不符合相关规定对于该比例的下限要求。综上，正确答案是B。7、期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人离任的，其任职资格自（）起自动失效。

A.离任之日

B.离任前一日

C.离任后一日

D.提出离职之日

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司相关人员离任后任职资格自动失效的时间规定。对于期货公司董事、监事、财务负责人、营业部负责人来说，当他们离任时，其任职资格自离任之日起自动失效。“离任之日”是一个明确的时间节点，以该日为界限，一旦人员完成离任动作，其原本的任职资格就不再有效。选项B“离任前一日”，此时该人员仍处于在职状态，任职资格显然是有效的，所以该选项错误；选项C“离任后一日”，这种表述违背了任职资格自动失效的及时性原则，在离任之日就应自动失效，而非推迟到后一日，所以该选项错误；选项D“提出离职之日”，提出离职并不意味着实际离任，在提出离职到实际离任期间，人员可能仍在履行职责，任职资格依然存在，所以该选项也错误。综上，答案选A。8、交易结算会员期货公司可以受托为客户办理金融期货结算业务，不得接受（）的委托为其办理金融期货结算业务

A.结算会员

B.全面结算会员

C.投资者

D.非结算会员

【答案】：D

【解析】本题主要考查交易结算会员期货公司在办理金融期货结算业务时的委托限制。选项A，结算会员是一个较为宽泛的概念，其中全面结算会员自身就具备为非结算会员和投资者办理结算业务等功能，但不能直接判定交易结算会员期货公司不得接受结算会员委托，且结算会员也有多种类型，故A项不符合题意。选项B，全面结算会员可以为非结算会员和投资者办理金融期货结算业务，交易结算会员期货公司与之并不存在不得接受委托进行金融期货结算业务的规定，所以B项不正确。选项C，投资者是期货市场的重要参与主体，交易结算会员期货公司的主要业务之一就是受托为客户（包括投资者）办理金融期货结算业务，因此C项不符合要求。选项D，交易结算会员期货公司只能为客户办理金融期货结算业务，非结算会员需要通过全面结算会员等其他符合条件的主体来进行结算，交易结算会员期货公司不得接受非结算会员的委托为其办理金融期货结算业务，所以D项正确。综上，答案选D。9、期货公司的书面风险监管报表的保存期限应当不少于（）年。

A.5

B.8

C.10

D.15

【答案】：A"

【解析】本题考查期货公司书面风险监管报表的保存期限。根据相关规定，期货公司的书面风险监管报表的保存期限应当不少于5年，所以本题正确答案是A选项。"10、下列关于期货公司营业部负责人的表述中，正确的是()。

A.期货公司拟免除营业部负责人职务的，应当在做出决定前向营业部所在地中国证监会派出机构报告

B.营业部负责人应当通过中国证监会的资质测试

C.改任同一期货公司其他营业部负责人的，应当重新申请任职资格

D.营业部负责人应当具有期货从业人员资格

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司营业部负责人相关规定，对各选项逐一分析：A选项：期货公司拟免除营业部负责人职务的，应当在做出决定之日起5个工作日内向营业部所在地中国证监会派出机构报告，而非在做出决定前报告，所以A选项错误。B选项：营业部负责人不需要通过中国证监会的资质测试，因此B选项错误。C选项：改任同一期货公司其他营业部负责人的，不需要重新申请任职资格，所以C选项错误。D选项：营业部负责人应当具有期货从业人员资格，该表述正确。综上，本题正确答案是D。11、期货交易所的所得收益不能用于（）。

A.装修期货交易大厅

B.引进先进的期货交易系统软件

C.进行期货投资

D.购置期货交易监控设备

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货交易所所得收益的使用规定。期货交易所作为组织期货交易及其相关活动的重要金融机构，其所得收益的使用有着明确的规范和要求，应主要用于提升自身的运营和管理水平，保障期货交易的安全、高效、有序进行。选项A“装修期货交易大厅”，良好的交易环境有助于提高交易效率和参与者的体验，是保障期货交易正常开展的合理支出，所以该选项不符合题意。选项B“引进先进的期货交易系统软件”，先进的交易系统软件能够提升交易的速度、准确性和稳定性，增强市场的竞争力和安全性，是期货交易所提升自身运营能力的必要投入，因此该选项也不符合题意。选项D“购置期货交易监控设备”，通过监控设备可以对期货交易进行实时监测，及时发现和防范市场风险，维护市场秩序，这对于保障期货市场的健康稳定至关重要，所以该选项同样不符合题意。选项C“进行期货投资”，期货交易所的主要职责是提供交易场所、设施和服务，进行自律管理等，若将所得收益用于期货投资，会使其面临投资风险，可能影响其正常的运营和公信力，违反了其设立宗旨和相关规定，所以期货交易所的所得收益不能用于进行期货投资。综上，本题正确答案是C。12、实行会员分级结算制度的期货交易所可以根据结算会员资信和业务开展情况，限制结算会员的结算业务范围，但应当于（）日内报告中国证监会。

A.3

B.5

C.7

D.15

【答案】：A

【解析】本题考查实行会员分级结算制度的期货交易所限制结算会员结算业务范围后的报告时间规定。依据相关规定，实行会员分级结算制度的期货交易所可以根据结算会员资信和业务开展情况，限制结算会员的结算业务范围，但应当于3日内报告中国证监会。所以本题正确答案是A选项。13、期货公司应当按()缴纳保障基金。

A.月度

B.年度

C.半年度

D.季度

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司缴纳保障基金的时间周期。期货公司缴纳保障基金是按照年度进行的。在金融行业监管规则体系中，对于期货公司缴纳保障基金这一重要事项，从风险防控、资金管理以及行业规范等多方面综合考量，规定按年度缴纳保障基金。按年度缴纳可以让期货公司有较为充足的时间进行资金的统筹规划，同时也便于监管机构进行数据统计和资金管理等工作。而月度时间周期过短，会增加期货公司的工作量和管理成本；半年度在整体规划和统计上的综合效益不如年度；季度虽然比月度长，但相较于年度，在宏观管理和行业规范上仍存在一定不足。所以本题答案选B。14、期货公司申请设立营业部应当具备的条件之一是，未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近（）内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚。

A.6个月

B.11个月

C.1年

D.3年

【答案】：C

【解析】本题主要考查期货公司申请设立营业部的条件中关于违法违规经营的时间限制规定。期货公司申请设立营业部，需要满足一系列条件，其中一项明确规定了未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，且近一定时间内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚。在本题所给的四个选项中：-选项A，6个月的时间限制相对较短，不符合相关法规对于期货公司设立营业部在合规方面较为严格的要求设定。-选项B，11个月并非规范的法规时间界定，在相关法规中没有这样的规定。-选项C，根据相关规定，期货公司申请设立营业部要求近1年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚，该选项符合法规要求。-选项D，3年的时间跨度较长，与法规实际规定的时间不符。综上，正确答案是C。15、期货公司应当对客户的交易指令是否入市交易承担（）责任。

A.审查

B.监督

C.举证

D.执行

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司对客户交易指令入市交易应承担的责任。选项A，审查责任通常侧重于在交易指令下达前对指令本身的合规性、完整性等方面进行检查，而题干强调的是对交易指令是否入市交易的责任界定，审查并不直接针对是否入市这一事实，所以A项不符合要求。选项B，监督责任更侧重于对交易过程的全面监控，包括交易的合规性、风险状况等多方面，但对于证明交易指令是否真正入市交易并非核心责任，所以B项不正确。选项C，举证责任是指当事人对自己提出的主张有收集或提供证据的义务。在期货交易中，期货公司有能力和义务证明客户的交易指令是否入市交易，即承担举证责任，所以C项正确。选项D，执行责任主要是指按照客户的交易指令进行操作，但这并不能等同于对交易指令是否入市交易承担证明责任，所以D项不合适。综上，答案选C。16、期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等期货法律法规汇编导致保证金出现缺口的，中国证券监督管理委员会可以按照本办法规定决定使用保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失（）。

A.不予补偿

B.酌情予以补偿

C.予以补偿

D.以上都不对

【答案】：C"

【解析】《期货投资者保障基金管理办法》明确规定，当期货公司因严重违法违规或者风险控制不力等原因导致保证金出现缺口时，中国证券监督管理委员会可按照办法决定使用保障基金。使用保障基金的目的就是为了维护市场稳定、保护投资者合法权益，对于不能清偿的投资者保证金损失，是予以补偿的。故本题答案选C。"17、境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得（）的罚款。

A.1倍以上2倍以下

B.1倍以上10倍以下

C.1倍以上3倍以下

D.1倍以上5倍以下

【答案】：D

【解析】本题考查境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的处罚规定。依据相关规定，境内单位或者个人违反规定从事境外期货交易的，责令改正，给予警告，没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款。所以该题答案选D。""18、在期货监管机构、自律机构以及其他承担期货监管职能的专业监管岗位任职（）年以上的人员，申请期货公司高级管理人员任职资格的，可以免试取得期货从业人员资格。

A.3

B.5

C.8

D.10

【答案】：C

【解析】本题主要考查申请期货公司高级管理人员任职资格时免试取得期货从业人员资格的相关规定。根据规定，在期货监管机构、自律机构以及其他承担期货监管职能的专业监管岗位任职8年以上的人员，申请期货公司高级管理人员任职资格的，可以免试取得期货从业人员资格。所以本题正确答案选C。19、期货公司为投资者向中国金融期货交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币（）。

A.30万元

B.40万元

C.50万元

D.60万元

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司为投资者向中国金融期货交易所申请开立交易编码时，对投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额的要求。根据相关规定，期货公司为投资者向中国金融期货交易所申请开立交易编码，应当确认该投资者前一交易日日终保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。所以本题正确答案是C选项。20、银行业金融机构从事期货交易融资或者担保业务的资格，由（）批准。

A.国务院期货监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构

C.证监会

D.中国期货业协会

【答案】：B

【解析】本题考查银行业金融机构从事期货交易融资或者担保业务资格的批准主体。首先分析选项A，国务院期货监督管理机构主要负责对期货市场进行集中统一的监督管理等相关职责，并非是批准银行业金融机构从事期货交易融资或者担保业务资格的主体，所以选项A错误。接着看选项B，国务院银行业监督管理机构负责对银行业金融机构及其业务活动进行监督管理，银行业金融机构从事期货交易融资或者担保业务的资格由其批准是合理的，该选项正确。再看选项C，证监会即中国证券监督管理委员会，其主要职责是统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行，但并不负责批准银行业金融机构从事期货交易融资或者担保业务的资格，所以选项C错误。最后看选项D，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要负责行业自律管理、服务会员等工作，不具备批准相关业务资格的权力，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。21、首席风险官应当按时参加（）组织或者认可的培训。

A.公安部门

B.中国证监会派出机构

C.中国证监会

D.期货交易所

【答案】：C

【解析】本题考查首席风险官参加培训的组织主体。逐一分析各选项：-选项A：公安部门主要负责维护社会治安、打击违法犯罪等工作，并不负责组织或者认可首席风险官的相关培训，所以该选项错误。-选项B：中国证监会派出机构是中国证监会的派出单位，主要履行辖区内的监管等职责，通常不是组织首席风险官培训的主体，所以该选项错误。-选项C：中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依法对全国证券期货市场实行集中统一监督管理。首席风险官应当按时参加中国证监会组织或者认可的培训，该选项正确。-选项D：期货交易所是为期货交易提供场所、设施和服务的机构，主要侧重于期货交易业务方面，并非组织首席风险官培训的主体，所以该选项错误。综上，答案选C。22、（）是公司制期货交易所的权力机构，由全体股东组成。

A.董事会

B.理事会

C.股东大会

D.监事会

【答案】：C

【解析】本题考查公司制期货交易所的权力机构。公司制期货交易所通常采用公司法人治理结构，在其组织架构中，不同的机构有着不同的职责和权力。-选项A，董事会是公司的执行机构，主要负责公司的日常经营管理决策等工作，并非公司制期货交易所的权力机构，所以A选项错误。-选项B，理事会是会员制期货交易所的权力执行机构，而不是公司制期货交易所的权力机构，所以B选项错误。-选项C，股东大会由全体股东组成，是公司制企业的最高权力机构，它决定公司的重大事项，在公司制期货交易所中同样如此，所以C选项正确。-选项D，监事会是公司的监督机构，负责监督公司董事、高级管理人员等的行为，确保公司运营符合法律法规和公司章程的规定，并非权力机构，所以D选项错误。综上，本题正确答案是C。23、会员制期货交易所理事会会议应至少每（）召开一次。

A.两个月

B.三个月

C.半年

D.一年

【答案】：C

【解析】本题考查会员制期货交易所理事会会议的召开频率相关知识。会员制期货交易所理事会是会员大会的常设机构，对会员大会负责。按照相关规定，会员制期货交易所理事会会议应至少每半年召开一次。选项A，两个月的时间间隔不符合规定的最低召开频率要求；选项B，三个月也不是规定的召开周期；选项D，一年的时间间隔过长，不符合相关规范。所以正确答案是C。24、期货公司保留有相应责任人员签字和公司印章的书面风险监管报表的时间不得少于（）年。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：D"

【解析】本题考查期货公司保留书面风险监管报表的时间规定。依据相关规定，期货公司保留有相应责任人员签字和公司印章的书面风险监管报表的时间不得少于5年。所以答案选D。"25、申请设立期货交易所，应当向中国证监会提交的文件和材料不包括（）。

A.章程和交易规则草案

B.拟加入会员或者股东名单

C.拟任用高级管理人员的名单及简历

D.拟定的契合业务制度、内部控制制度和风险管理制度文本

【答案】：D

【解析】本题可根据申请设立期货交易所应提交的文件和材料相关知识，对各选项进行逐一分析，从而判断正确答案。选项A章程和交易规则草案是期货交易所运营的重要基础文件，能够明确交易所的组织架构、运营规则等内容，对于监管部门了解交易所的基本运营模式和规则至关重要，因此申请设立期货交易所时需要向中国证监会提交，该选项不符合题意。选项B拟加入会员或者股东名单可以让监管部门了解交易所未来的参与主体情况，包括会员或股东的资质、背景等信息，有助于评估交易所的潜在风险和稳定性，所以这也是申请设立时应提交的材料之一，该选项不符合题意。选项C拟任用高级管理人员的名单及简历能使监管部门了解交易所管理层的专业能力、从业经验等情况，因为高级管理人员的素质和能力对交易所的运营和管理有着关键影响，所以需要提交，该选项不符合题意。选项D申请设立期货交易所，应提交的是业务规则制度、内部控制制度和风险管理制度文本等，而不是“拟定的契合业务制度”，表述不准确，所以该项不是申请设立期货交易所应当向中国证监会提交的文件和材料，该选项符合题意。综上，答案选D。26、在我国，负责组织期货从业资格考试的机构是（）。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.期货交易所

D.各地人事部门

【答案】：B

【解析】本题主要考查我国负责组织期货从业资格考试的机构。下面对各选项进行分析：-选项A：中国证监会主要是对全国证券、期货市场进行集中统一监管，其职责侧重于对市场的宏观管理和监督，并非负责组织期货从业资格考试，所以该选项错误。-选项B：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，接受中国证监会和国家民政部的业务指导和监督管理，其职能之一便是组织期货从业资格考试，所以该选项正确。-选项C：期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的机构，主要负责组织和监督期货合约的交易活动，而不是组织从业资格考试，所以该选项错误。-选项D：各地人事部门主要负责当地的人事管理、人才服务、人事考试等工作，但并不涉及期货从业资格考试的组织，所以该选项错误。综上，本题正确答案是B选项。27、根据《期货公司风险监管指标管理办法》的规定，期货公司应当按照企业会计准则的规定确认预计负债。有证据表明期货公司未能充分确认预计负债的，中国证监会派出机构可以要求期货公司做出如下处理（）。

A.相应增加风险准备金

B.相应减少运营支出

C.相应核减净资本金额

D.相应增加注册资本

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司未能充分确认预计负债时中国证监会派出机构可要求的处理方式。根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司需按照企业会计准则规定确认预计负债。当有证据表明期货公司未能充分确认预计负债时，意味着其实际可能承担的债务风险未得到充分体现，财务状况存在一定的潜在风险。净资本是衡量期货公司资本充足和资产流动性状况的一个综合性监管指标。核减净资本金额可以使期货公司的财务数据更准确地反映其实际风险状况，提醒期货公司关注自身未充分确认预计负债的问题，促使其采取措施完善财务核算。所以中国证监会派出机构可以要求期货公司相应核减净资本金额，选项C正确。选项A，增加风险准备金主要是为了应对可能出现的风险，但未能充分确认预计负债时，增加风险准备金不能准确反映公司实际的负债情况和财务风险，不能根本解决未充分确认预计负债的问题，故A项错误。选项B，减少运营支出与未能充分确认预计负债没有直接关联，运营支出主要涉及公司日常经营活动中的各项费用，而本题重点是处理预计负债确认不充分的问题，故B项错误。选项D，增加注册资本是增加公司的实收资本，与解决预计负债未充分确认的问题没有直接联系，不能解决因预计负债确认不充分而导致的财务风险核算不准确的问题，故D项错误。综上，答案选C。28、审查期货公司或者客户是否透支交易，应当以期货交易所规定的（）为标准。

A.结算准备金最低余额

B.透支额度

C.风险准备金

D.保证金比例

【答案】：D

【解析】本题主要考查审查期货公司或客户是否透支交易的判断标准。选项A，结算准备金最低余额是期货交易所为了防范风险等对会员和客户结算准备金的最低要求，但它并非是判断是否透支交易的标准。选项B，透支额度在期货交易里并不是审查是否透支交易的标准，该说法不符合相关规定。选项C，风险准备金是期货交易所从收取的交易手续费中提取一定比例的资金，用于应对可能出现的风险等情况，并非用于判断透支交易的标准。选项D，保证金比例是期货交易所规定的客户进行期货交易时需要缴纳的保证金与合约价值的比例。在期货交易中，审查期货公司或者客户是否透支交易，应当以期货交易所规定的保证金比例为标准。若客户的保证金低于按规定比例计算所需缴纳的金额，就可能构成透支交易。所以该选项正确。综上，答案选D。29、《期货从业人员管理办法》中禁止期货从业人员挪用客户期货保证金的规定，主要是针对（）的期货从业人员。

A.中国期货业协会

B.期货投资咨询机构

C.期货公司

D.为期货公司提供中间介绍业务的机构

【答案】：C

【解析】本题主要考查《期货从业人员管理办法》中禁止期货从业人员挪用客户期货保证金规定所针对的机构类型。选项A：中国期货业协会是期货行业的自律性组织，其主要职责是制定行业规范和准则、对期货从业人员进行资格管理和培训等，并不直接从事期货交易业务，不存在挪用客户期货保证金的情况，所以A选项错误。选项B：期货投资咨询机构主要为客户提供期货投资咨询服务，如行情分析、投资建议等，一般不涉及直接管理客户的期货保证金，因此该规定并非主要针对期货投资咨询机构的从业人员，B选项错误。选项C：期货公司是客户进行期货交易的平台，客户会将期货保证金存入期货公司。期货公司的从业人员在业务操作过程中有机会接触到客户的期货保证金，存在挪用的可能性，所以《期货从业人员管理办法》中禁止挪用客户期货保证金的规定主要是针对期货公司的从业人员，C选项正确。选项D：为期货公司提供中间介绍业务的机构主要是为期货公司介绍客户，协助办理开户手续等，通常不直接管理客户的期货保证金，此规定并非主要针对这类机构的从业人员，D选项错误。综上，答案选C。30、中国证监会规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的（）。

A.120％

B.130％

C.150％

D.160％

【答案】：A

【解析】本题主要考查中国证监会规定的风险监管指标预警标准与规定标准的比例关系。在金融监管领域，为了有效防控风险，对于规定“不得低于”一定标准的风险监管指标，会设置相应的预警标准。当指标达到预警标准时，相关方面就需要采取措施来防范可能出现的风险。中国证监会规定，“不得低于”一定标准的风险监管指标，其预警标准是规定标准的120％。所以本题答案选A。31、期货公司修改与申请交易编码相关的客户资料，应当向（）提交修改申请。

A.期货业协会

B.监控中心

C.中国证监会

D.中国证监会派出结构

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货公司修改与申请交易编码相关客户资料时应向哪个机构提交修改申请。选项A，期货业协会主要负责行业自律管理等工作，并不直接处理与交易编码相关客户资料的修改申请，所以A选项错误。选项B，监控中心承担着期货市场交易编码的管理等重要职责，期货公司修改与申请交易编码相关的客户资料，应当向监控中心提交修改申请，故B选项正确。选项C，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，是全国证券期货市场的主管部门，主要履行监管职能，一般不直接处理这类具体的客户资料修改申请工作，所以C选项错误。选项D，中国证监会派出机构主要是根据中国证监会的授权，对辖区内的证券期货市场进行监管，也不负责接收与交易编码相关客户资料的修改申请，所以D选项错误。综上，答案是B。32、期货经营机构与投资者之间发生适当性纠纷，可以向（）申请调解。

A.期货业协会

B.期货交易所

C.中国证监会

D.中国证监会派出机构

【答案】：A

【解析】本题考查期货经营机构与投资者之间适当性纠纷的调解申请对象。选项A，期货业协会是期货行业的自律性组织，在维护期货市场秩序、促进期货行业健康发展等方面发挥着重要作用。其具有协调行业内部关系、调解会员之间以及会员与投资者之间纠纷的职能。所以当期货经营机构与投资者之间发生适当性纠纷时，可以向期货业协会申请调解，该选项正确。选项B，期货交易所主要负责组织和监督期货交易，提供交易场所、设施和服务，制定交易规则等，其核心职能并非调解期货经营机构与投资者之间的适当性纠纷，故该选项错误。选项C，中国证监会是国务院直属正部级事业单位，依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。主要侧重于对证券期货市场的监管，而非专门处理具体的纠纷调解工作，所以该选项错误。选项D，中国证监会派出机构是中国证监会的下属机构，主要职责是贯彻执行国家有关法律、法规和方针、政策，依据中国证监会的授权对辖区内的证券期货市场进行监督管理，同样并非处理期货经营机构与投资者适当性纠纷调解的专门机构，该选项错误。综上，答案选A。33、非结算会员的客户申请或者注销其交易编码的，由（）按照期货交易所的规定办理。

A.结算会员

B.交易结算会员

C.全面结算会员

D.非结算会员

【答案】：D

【解析】本题主要考查非结算会员的客户申请或注销交易编码的办理主体。按照期货交易相关规定，非结算会员的客户申请或者注销其交易编码的，是由非结算会员按照期货交易所的规定办理。结算会员包含交易结算会员和全面结算会员等类型，但本题的正确办理主体并非结算会员、交易结算会员和全面结算会员，而是非结算会员。所以本题答案选D。34、期货业协会的性质是（）组织，属于社会团体法人。

A.自律性

B.行政性

C.非营利性

D.联盟性

【答案】：A

【解析】本题可根据期货业协会的性质来逐一分析各选项。选项A自律性组织是指通过制定行业规范、准则等方式，对其成员的行为进行自我约束和管理，以维护行业的正常秩序和健康发展。期货业协会作为期货行业的自律性组织，会制定一系列的自律规则和标准，加强对会员的自律管理，监督会员的业务活动，防范市场风险，促进行业的规范发展，所以期货业协会具有自律性，该选项正确。选项B行政性组织通常是指具有行政管理职能，代表政府行使行政权力的组织。期货业协会并不属于行政机关，它主要是行业内的组织，不具备行政权力，并非行政性组织，该选项错误。选项C虽然期货业协会具有非营利性的特点，但这并非其本质属性，题干强调的是其核心性质。非营利性只是其运营的一个方面特征，不是它最能体现自身本质的性质描述，该选项错误。选项D联盟性一般指多个主体为了特定目的而结成的联合组织。期货业协会不是简单的联盟性质，它更侧重于对期货行业的自律管理和服务，与联盟性组织的概念有明显区别，该选项错误。综上，答案选A。35、期货公司中持有5%以上股权的股东为法人或者其他组织的，净资产应不低于实收资本的（），或有负债低于净资产的（），不存在对财务状况产生重大不确定影响的其他风险。

A.30%30%

B.30%50%

C.50%30%

D.50%50%

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司中持有5%以上股权的股东为法人或者其他组织时的财务指标要求。对于持有5%以上股权的股东为法人或者其他组织的情形，规定其净资产应不低于实收资本的一定比例，或有负债应低于净资产的一定比例，并且不存在对财务状况产生重大不确定影响的其他风险。逐一分析各选项：-A选项：净资产不低于实收资本的30%，或有负债低于净资产的30%，不符合相关规定，所以A选项错误。-B选项：同样，净资产不低于实收资本的30%，或有负债低于净资产的50%，也不符合要求，B选项错误。-C选项：净资产不低于实收资本的50%，但或有负债低于净资产的30%并非正确比例，C选项错误。-D选项：根据规定，期货公司中持有5%以上股权的股东为法人或者其他组织的，净资产应不低于实收资本的50%，或有负债低于净资产的50%，所以D选项正确。综上，本题正确答案是D。36、为保障期货公司具有快速资本补充机制，根据《期货公司风险监管指标管理办法》

A.期货公司的短期借款

B.期货公司向股东或者其关联企业借入的短期借款

C.期货公司向股东或者关联企业借入的具有次级债务性质的长期借款

D.期货公司的长期借款

【答案】：C

【解析】本题主要考查对期货公司具有快速资本补充机制下相关借款类型的理解。选项A期货公司的短期借款，通常具有借款期限短、稳定性较差等特点，它更多是为了满足期货公司短期的资金周转需求，难以成为期货公司稳定的资本补充来源，无法有效保障期货公司的快速资本补充机制，所以该选项不符合要求。选项B期货公司向股东或者其关联企业借入的短期借款，同样存在期限短的问题，不能为期货公司提供长期稳定的资本支持，不利于保障期货公司快速资本补充机制的有效运行，因此该选项也不正确。选项C期货公司向股东或者关联企业借入的具有次级债务性质的长期借款，一方面具有长期借款的特性，能够为期货公司提供较为稳定和长期的资金支持；另一方面，次级债务性质使得其在公司破产清算等情况下的清偿顺序低于普通债务，增加了公司的风险承受能力和资本缓冲能力，符合保障期货公司具有快速资本补充机制的要求，所以该选项正确。选项D期货公司的长期借款，如果不具备次级债务性质，在公司面临风险时，其对公司资本补充的作用相对有限，无法充分体现出能有效保障快速资本补充机制的特点，故该选项不准确。综上，答案选C。37、根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司应当按照企业会计准则的规定确认预计负债，并在计算净资本时对负债项下的“预计负债”做如下处理（）。

A.中国证监会派出机构可以要求期货公司对预计负债确认的完整性进行专项说明

B.期货公司必须对预计负债进行专项说明

C.期货公司可以准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减净资本金额

D.有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核增净资本金额

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货公司在计算净资本时对负债项下“预计负债”的处理规定。选项A《期货公司风险监管指标管理办法》中，中国证监会派出机构有权要求期货公司对预计负债确认的完整性进行专项说明，该选项符合相关规定，故选项A正确。选项B期货公司并非必须对预计负债进行专项说明，只有在特定情形下，如中国证监会派出机构要求时才进行专项说明，所以该选项错误。选项C若期货公司可以准确确认预计负债，并不需要相应核减净资本金额，因此该选项错误。选项D有证据表明期货公司未能准确确认预计负债的，中国证监会派出机构应当要求期货公司相应核减而非核增净资本金额，所以该选项错误。综上，本题正确答案选A。38、下列关于期货交易结算的表述，错误的是（）。

A.期货交易所应当及时将结算结果通知客户

B.期货交易所实行当日无负债结算制度

C.客户应当及时查询结算结果并妥善处理自己的交易持仓

D.期货公司根据期货交易所的结算结果对客户进行结算

【答案】：A

【解析】本题可根据期货交易结算的相关制度和流程，对各选项逐一分析来确定正确答案。选项A在期货交易中，期货公司才是应当及时将结算结果通知客户的主体，而不是期货交易所。所以该选项表述错误。选项B期货交易所实行当日无负债结算制度，即在每日交易结束后，交易所按当日结算价结算所有合约的盈亏、交易保证金及手续费、税金等费用，对应收应付的款项实行净额一次划转，相应增加或减少会员的结算准备金。该选项表述正确。选项C客户有责任及时查询结算结果，并根据结算情况妥善处理自己的交易持仓，以控制风险和保障自身权益。该选项表述正确。选项D期货公司作为连接客户与期货交易所的中间机构，会根据期货交易所的结算结果对客户进行结算。该选项表述正确。综上，表述错误的是选项A。39、期货公司拟免除首席风险官的职务（）。

A.应当提前30日将免除决定通知本人

B.可以随时免除其职务

C.不需要正当理由

D.应当向公司住所地的中国证监会派出机构报告

【答案】：D

【解析】本题可根据期货公司对首席风险官职务免除的相关规定来逐一分析每个选项。选项A期货公司免除首席风险官职务时，并没有提前30日将免除决定通知本人这一规定，所以该选项表述错误。选项B首席风险官是期货公司的重要职位，其职责是对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查，期货公司不能随时免除其职务，必须遵循相关规定和正当程序，所以该选项表述错误。选项C期货公司免除首席风险官职务需要有正当理由，不能随意免除，所以该选项表述错误。选项D根据相关规定，期货公司拟免除首席风险官的职务，应当向公司住所地的中国证监会派出机构报告，所以该选项表述正确。综上，本题正确答案是D。40、期货从业人员与投资者或所在机构发生纠纷而无法自行合理解决的，可以按照规定的程序，提请（）进行调解。

A.中国证监会

B.中国期货业协会

C.仲裁委员会

D.当地人民法院

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货从业人员与投资者或所在机构发生纠纷时可提请调解的主体。选项A：中国证监会中国证监会是国务院直属正部级事业单位，其依照法律、法规和国务院授权，统一监督管理全国证券期货市场，维护证券期货市场秩序，保障其合法运行。它主要履行的是监管职责，并非专门为调解期货从业人员与投资者或所在机构之间的纠纷而存在，所以一般不会直接参与此类纠纷的调解，选项A错误。选项B：中国期货业协会中国期货业协会是期货行业的自律性组织，依据有关法律、法规和规章，负责期货从业人员资格的认定、管理以及撤销工作等。当期货从业人员与投资者或所在机构发生纠纷而无法自行合理解决时，按照规定程序，可以提请中国期货业协会进行调解，选项B正确。选项C：仲裁委员会仲裁委员会是常设性仲裁机构，仲裁是一种基于双方自愿将争议提交仲裁委员会，由仲裁员组成仲裁庭进行裁决的纠纷解决方式。它与调解是不同的纠纷解决途径，题干问的是调解主体，而非仲裁主体，所以选项C错误。选项D：当地人民法院当地人民法院是国家的审判机关，主要通过审判活动来解决各类纠纷。当纠纷进入司法程序，由法院审理判决时，这是一种司法裁判行为，并非调解行为，所以选项D错误。综上，本题正确答案是B。41、甲期货公司共有10家营业部，现有净资产5000万元，资产调整值为100万元，负债调整值为200万元，有两家客户需要追加保证金，但经催告后仍然未足额追加，未足额追加的保证金数额达到1000万元，该期货公司客户权益总额为10亿元。甲期货公司的净资本是（）。

A.4100万元

B.5100万元

C.3900万元

D.4000万元

【答案】：B

【解析】本题可根据期货公司净资本的计算公式来求解甲期货公司的净资本。步骤一：明确净资本的计算公式期货公司净资本的计算公式为：净资本=净资产-资产调整值+负债调整值-客户未足额追加的保证金。步骤二：分析题目所给数据-已知甲期货公司现有净资产\(5000\)万元。-资产调整值为\(100\)万元。-负债调整值为\(200\)万元。-有两家客户经催告后仍然未足额追加保证金，未足额追加的保证金数额达到\(1000\)万元。步骤三：代入数据计算净资本将上述数据代入净资本计算公式可得：净资本\(=5000-100+200-1000\)\(=4900+200-1000\)\(=5100-1000\)\(=4100\)（万元）所以，甲期货公司的净资本是\(4100\)万元，答案选A。但原答案为B，可能存在答案错误情况。""42、根据《期货从业人员管理办法》，不属于期货从业人员的是（）。

A.期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员

B.期货交易所自营会员中的工作人员

C.为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员

D.期货公司的管理人员

【答案】：B

【解析】本题主要考查对《期货从业人员管理办法》中期货从业人员范围的理解。选项A：期货投资咨询机构中从事期货投资咨询业务的专业人员，他们凭借自身的专业知识为期货市场参与者提供投资咨询等服务，是期货市场中重要的专业力量，属于期货从业人员的范畴。选项B：期货交易所自营会员中的工作人员，其工作主要围绕自营会员内部的事务展开，并非直接从事期货经营业务。根据《期货从业人员管理办法》，这类人员不属于期货从业人员，所以该选项正确。选项C：为期货公司提供中间介绍业务的机构中从事期货经营业务的管理人员，他们在中间介绍业务中承担着管理等职责，直接参与到期货经营业务的相关事务中，属于期货从业人员。选项D：期货公司的管理人员负责期货公司的日常运营、决策等工作，对期货公司的业务开展起着关键作用，无疑属于期货从业人员。综上，答案选B。43、某期货公司因风险控制不力导致保证金出现缺口，中国证监会按照《期货投资者保障基金管理暂行办法》规定决定使用保障基金，对不能清偿的投资者保证金损失予以补偿。甲投资者的保证金遭受损失，若甲为个人投资者，其保证金损失数额为9万元，则甲可以得到的保障基金补偿金额为（）万元。

A.5

B.9

C.8.1

D.6.4

【答案】：B

【解析】本题可依据《期货投资者保障基金管理暂行办法》的相关规定来计算甲投资者可得到的保障基金补偿金额。《期货投资者保障基金管理暂行办法》规定，对期货投资者的保证金损失，保障基金的补偿原则为：对每位个人投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按90%补偿；对每位机构投资者的保证金损失在10万元以下（含10万元）的部分全额补偿，超过10万元的部分按80%补偿。本题中，甲为个人投资者，其保证金损失数额为9万元，由于9万元在10万元以下（含10万元），按照规定应全额补偿，所以甲可以得到的保障基金补偿金额为9万元。答案选B。44、某期货公司的期末报表显示，其净资本为6000万元。监管机构发现该公司使用部分闲置的自有资金用于申购新股，在期末时仍有2000万元处于申购新股冻结状态，公司未对这部分资金进行风险调整（假设申购新股资金的风险调整比例为10％）。在针对上述问题进行调整后，该公司的期末净资本实际为（）万元。

A.6100

B.6200

C.5800

D.6000

【答案】：C

【解析】首先，明确净资本的调整规则。在本题中，期货公司使用自有资金申购新股，期末有2000万元处于申购新股冻结状态且未进行风险调整，而申购新股资金的风险调整比例为10％。根据净资本调整的原理，需要对未进行风险调整的资金按照规定比例进行扣除，以得到实际的净资本。所以要从现有的净资本中扣除这部分资金对应的风险调整金额。即应调整减少的净资本为2000×10％=200万元。已知该期货公司原本期末报表显示净资本为6000万元，经调整后，该公司期末净资本实际为6000-200=5800万元。因此，答案选C。45、小李在A期货公司开户交易，但在开户时未对交易结算结果的通知方式进行约定，A期货公司认为小李默认当前自动查询电脑对账单的形式，也未予以提醒。某日小李的账户亏损100万元，小李以期货公司未通知交易结算结果为由，要求期货公司承担赔偿损失。期货公司是否应当赔偿这100万元（）。

A.应当赔偿。期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定，错在期货公司，应全额赔偿

B.应当赔偿。期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定，对客户因继续持仓而造成扩大的损失，应当承担主要的赔偿责任，赔偿额不超过损失的80％

C.不应当赔偿。虽然期货公司和客户对交易结算结果的通知方式未进行约定，但是在客户的交易账户中可以查到交易的结算结果，期货公司无责任

D.不应当赔偿。期货公司有规定如果客户对当日电脑中的对账单未提出异议，视为对当日之前所有的交易结算结果确认，所产生的交易后果有客户自行承担

【答案】：B

【解析】本题可依据相关规定来判断期货公司是否应承担赔偿责任以及赔偿的具体情况。首先，题干中明确表明小李在A期货公司开户交易时，未对交易结算结果的通知方式进行约定，且A期货公司认为小李默认当前自动查询电脑对账单的形式，也未予以提醒。接下来分析各个选项：A选项：虽然期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定存在一定过错，但并非应全额赔偿。因为相关规定并非如此绝对，所以A选项错误。B选项：根据相关规定，期货公司与客户对交易结算结果的通知方式未作约定，对客户因继续持仓而造成扩大的损失，期货公司应当承担主要的赔偿责任，赔偿额不超过损失的80％。结合本题情况，该选项符合规定，所以B选项正确。C选项：仅以客户交易账户中可以查到交易的结算结果就判定期货公司无责任是不准确的。在未对通知方式进行约定且未提醒的情况下，不能免除期货公司的部分责任，所以C选项错误。D选项：期货公司规定如果客户对当日电脑中的对账单未提出异议，视为对当日之前所有的交易结算结果确认，所产生的交易后果有客户自行承担。但这种规定不能违背在未对通知方式约定时期货公司应承担的责任，所以D选项错误。综上，本题的正确答案是B选项。46、期货投资者保障基金的启动资金由（）从其积累的风险准备金中按照截至2006年12月31日风险准备金账户总额的15％缴纳形成。

A.基金管理公司

B.证券交易所

C.期货公司

D.期货交易所

【答案】：D

【解析】本题考查期货投资者保障基金启动资金的缴纳主体。选项A，基金管理公司主要负责基金的投资运作、资产配置等工作，并非期货投资者保障基金启动资金从风险准备金中按比例缴纳的主体，所以A选项错误。选项B，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，与期货投资者保障基金启动资金的缴纳无关，所以B选项错误。选项C，期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织，它并非从其积累的风险准备金中按截至2006年12月31日风险准备金账户总额的15％缴纳形成期货投资者保障基金启动资金的主体，所以C选项错误。选项D，期货交易所作为期货市场的重要组织和监管机构，有责任和义务为市场的稳定和投资者的利益提供保障。期货投资者保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截至2006年12月31日风险准备金账户总额的15％缴纳形成，所以D选项正确。综上，本题答案选D。47、（）可以对期货公司资产管理业务进行定期或者不定期检查。

A.资产管理业务负责人

B.首席风险官

C.总经理

D.中国证监会及其派出机构

【答案】：D

【解析】本题主要考查对期货公司资产管理业务检查主体的了解。选项A，资产管理业务负责人主要负责资产管理业务的日常运营和管理等工作，并不具备对期货公司资产管理业务进行定期或者不定期检查的职责。选项B，首席风险官主要负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查，重点在于风险把控等方面，并非对资产管理业务进行专门的定期或不定期检查。选项C，总经理主要负责公司的整体运营和决策等工作，同样没有专门针对期货公司资产管理业务进行检查的职责。选项D，中国证监会及其派出机构作为证券期货市场的监管部门，有权力和职责对期货公司的各项业务，包括资产管理业务进行定期或者不定期检查，以确保期货公司的经营活动符合法律法规和监管要求。综上，正确答案是D。48、期货从业人员在向投资者提供服务前，应当了解投资者的财务状况、投资经验及（），并应谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险，不得向投资者作出不符合有关法律、法规、规章、政策等规定的承诺或保证。

A.职业背景

B.风险偏好

C.收入状况

D.投资目标

【答案】：D

【解析】本题考查期货从业人员在向投资者提供服务前应了解的投资者相关信息。期货从业人员在开展业务时，需要全面、准确地了解投资者情况，以便为其提供合适的服务和进行有效的风险提示。在向投资者提供服务前，期货从业人员应当了解投资者的财务状况、投资经验以及投资目标。了解投资者的投资目标对于期货从业人员至关重要，只有明确投资者的投资目标，才能根据其目标来匹配合适的期货投资策略和产品，并准确告知其相应的风险。选项A职业背景并非是核心需要了解的内容，职业背景与期货投资风险和服务适配性的直接关联较小；选项B风险偏好虽然也是需要考虑的因素，但题干中已有“谨慎、诚实、客观地告知投资者期货投资的特点以及在期货投资中可能出现的各种风险”的表述，风险偏好并非此语境下与财务状况、投资经验并列重点强调的内容；选项C收入状况包含在财务状况之中，并非单独需要额外强调了解的要点。综上所述，答案选D。49、某期货公司的期末净资本为5000万元，风险资本准备为5500万元。根据《期货公司风险监管指标管理办法》，中国证监会派出机构应当对该公司采取的监管措施有（）。

A.责令有关股东限期转让股权

B.限制有关股东行使股东权利

C.限制或暂停部分期货业务

D.责令公司限期整改

【答案】：D

【解析】本题可依据《期货公司风险监管指标管理办法》相关规定，结合题目中期货公司的期末净资本与风险资本准备情况，对各选项进行分析判断。根据《期货公司风险监管指标管理办法》，期货公司的净资本不得低于风险资本准备的100%。在本题中，该期货公司期末净资本为5000万元，风险资本准备为5500万元，净资本低于风险资本准备，不符合相关规定，属于风险监管指标不符合标准的情况。按照规定，当期货公司风险监管指标不符合标准时，中国证监会派出机构应当责令公司限期整改。接下来分析各选项：-选项A：责令有关股东限期转让股权，通常是在涉及股东存在特定违规行为、影响公司治理等更复杂的情况下才会采取的措施，本题仅表明风险监管指标不符合标准，未提及股东相关违规情况，所以该选项不符合题意。-选项B：限制有关股东行使股东权利，一般也是与股东自身违规或对公司造成重大不利影响相关，本题未体现此类情形，该选项不符合要求。-选项C：限制或暂停部分期货业务，通常是在公司风险状况更为严重，对市场或客户可能造成较大危害等情况下采取的措施，本题仅处于风险监管指标不达标阶段，尚未达到需要限制或暂停部分期货业务的程度，该选项不正确。-选项D：责令公司限期整改，符合期货公司风险监管指标不符合标准时的常规监管措施，所以该选项正确。综上，答案选D。50、（）可以根据期货交易所业务规模、发展计划以及潜在风险决定风险准备金的规模。

A.期货交易所会员大会或股东大会

B.期货交易所理事会或董事会

C.中国保监会

D.中国证监会

【答案】：D

【解析】本题正确答案选D。在期货交易相关管理规定中，中国证监会作为负责监督管理期货市场等金融市场的重要部门，有权根据期货交易所业务规模、发展计划以及潜在风险等实际情况，来决定期货交易所风险准备金的规模。选项A，期货交易所会员大会或股东大会是期货交易所的权力机构，主要行使重大事项的决策权等职能，并非决定风险准备金规模的主体。选项B，期货交易所理事会或董事会是期货交易所的执行机构，其主要职责是执行会员大会或股东大会的决议等，不具备决定风险准备金规模的权限。选项C，中国保监会（现中国银行保险监督管理委员会）主要负责对保险业进行监督管理，并不负责期货市场中风险准备金规模的决策，所以该选项不符合题意。第二部分多选题(20题)1、根据《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》有关业务规则的规定。证券公司不得有下列（）行为。

A.代客户下达交易指令

B.利用客户的交易编码进行交易

C.利用客户的资金账号或者期货结算账户进行期货交易

D.代客户接收、保管或者修改交易密码

【答案】：ABCD

【解析】本题考查《证券公司为期货公司提供中间介绍业务试行办法》中有关证券公司禁止行为的规定。选项A：代客户下达交易指令这一行为存在极大风险，证券公司若代客户下达交易指令，可能无法准确反映客户的真实交易意图，容易引发交易纠纷，损害客户利益，所以证券公司不得代客户下达交易指令，该选项正确。选项B：利用客户的交易编码进行交易，这属于严重的违规操作。交易编码是客户进行期货交易的重要标识，每一个交易编码都对应着特定客户的交易信息和交易权限。证券公司利用客户交易编码进行交易，会破坏交易的安全性和公正性，使客户的交易处于不可控的风险之中，因此证券公司禁止此种行为，该选项正确。选项C：利用客户的资金账号或者期货结算账户进行期货交易，这严重侵犯了客户对自身资金的支配权和控制权。客户的资金账号和期货结算账户是其资金安全和交易结算的关键所在，证券公司利用这些账户进行交易，可能导致客户资金的损失和交易混乱，违反了相关业务规则，该选项正确。选项D：代客户接收、保管或者修改交易密码同样存在重大安全隐患。交易密码是客户保障自身账户安全和交易隐私的重要手段，证券公司代客户接收、保管或修改交易密码，可能会导致客户交易密码泄露，进而使客户账户面临被盗用、资金被挪用等风险，所以证券公司不能代客户接收、保管或者修改交易密码，该选项正确。综上，ABCD四个选项均属于证券公司不得有的行为，答案选ABCD。2、从事期货交易活动，应当遵循的原则有（）。

A.公平原则

B.公正原则

C.公开原则

D.诚实信用原则

【答案】：ABCD

【解析】本题考查从事期货交易活动应遵循的原则。在期货交易活动中，公平原则是至关重要的。公平原则强调市场参与各方在交易过程中享有平等的机会和待遇，不存在任何歧视或不公平的交易条件。这确保了每一个参与者都能在公正的环境中进行交易，其合法权益能够得到保障，从而维护市场的正常秩序和稳定。公正原则要求在期货交易的监管、执法等各个环节都要做到公正无私。监管机构等相关部门在处理交易事务、制定规则和执行政策时，必须以客观、公正的态度进行，不偏袒任何一方。这有助于保证市场的健康发展，增强市场参与者对市场的信心。公开原则是期货市场的重要特征之一。它要求期货交易的相关信息，包括交易规则、行情数据、市场动态等都要向所有参与者公开透明。通过信息公开，投资者能够及时、准确地获取市场信息，以便做出合理的投资决策，同时也有助于防止内幕交易等违法违规行为的发生。诚实信用原则是市场经济活动的基本准则。在期货交易中，参与各方都应当诚实守信，如实提供信息，遵守合同约定，不得进行欺诈、隐瞒等不正当行为。这有助于建立良好的市场信用环境，促进市场的长期稳定和可持续发展。综上所述，从事期货交易活动，应当遵循公平、公正、公开和诚实信用原则，本题答案选ABCD。3、期货公司除董事长、监事会主席、独立董事以外的（）的任职资格，由期货公司住所地的中国证监会派出机构依法核准。

A.董事

B.监事

C.财务负责人

D.经纪人员

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查期货公司相关人员任职资格的核准主体。题目中明确指出是除董事长、监事会主席、独立董事以外的人员，其任职资格由期货公司住所地的中国证监会派出机构依法核准。-选项A：董事在期货公司中扮演着重要角色，除特殊规定的董事长、独立董事外，一般董事的任职资格由期货公司住所地的中国证监会派出机构核准，该选项正确。-选项B：监事负责对公司的经营活动进行监督，除监事会主席外，其他监事的任职资格同样由期货公司住所地的中国证监会派出机构核准，该选项正确。-选项C：财务负责人负责公司的财务管理工作，其任职资格也属于由期货公司住所地的中国证监会派出机构核准的范围，该选项正确。-选项D：经纪人员主要从事期货经纪业务，其相关管理规定与本题所涉及的任职资格核准主体的规定不相关，该选项错误。综上，答案选ABC。4、未经国家有关主管部门批准，擅自设立以下（）金融机构，将被处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金。

A.证券交易所

B.期货交易所

C.证券公司

D.期货经纪公司

【答案】：ABCD

【解析】本题考查擅自设立金融机构的相关法律规定。根据相关法律法规，未经国家有关主管部门批准，擅自设立金融机构的行为是违法的。证券交易所、期货交易所、证券公司和期货经纪公司都属于金融机构的范畴。选项A，证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人，是重要的金融机构。未经批准擅自设立证券交易所，会严重扰乱金融市场秩序，对金融稳定造成威胁，所以会被处以相应刑罚。选项B，期货交易所是买卖期货合约的场所，是期货市场的核心，对期货交易进行组织和管理。擅自设立期货交易所，会破坏期货市场的正常运行和监管体系，因此属于法律禁止的行为，会受到法律制裁。选项C，证券公司是专门从事有价证券买卖的法人企业，在证券市场中扮演着重要角色。擅自设立证券公司，可能会导致非法证券活动的发生，损害投资者利益，影响金融市场的健康发展，所以要承担相应的法律责任。选项D，期货经纪公司是指依法设立的，接受客户委托，按照客户的指令，以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织。擅自设立期货经纪公司，会使期货交易活动处于无序和缺乏监管的状态，增加市场风险，同样会受到法律的惩处。综上，未经国家有关主管部门批准，擅自设立证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司，都将被处以三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处2万元以上20万元以下罚金，本题答案选ABCD。5、期货公司及其从业人员通过报刊、电视、电台和网络等公共媒体开展期货行情分析等信息传播活动的，下列表述正确的有（）。

A.应当遵守金融信息传播相关规定

B.应当保护他人的知识产权

C.应当取得期货投资咨询业务资格及从业资格

D.在开展期货信息传播活动后，期货公司及其从业人员应当向住所地的中国证监会派出机构备案

【答案】：ABC

【解析】本题可根据期货公司及其从业人员开展期货行情分析等信息传播活动的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A期货公司及其从业人员通过报刊、电视、电台和网络等公共媒体开展期货行情分析等信息传播活动时，应当遵守金融信息传播相关规定。这是为了确保信息传播的规范性、准确性和合法性，维护金融市场的正常秩序，所以选项A正确。选项B在信息传播活动中，保护他人的知识产权是基本要求。期货公司及其从业人员在传播期货行情分析等信息时，可能会涉及到引用他人的研究成果、资料等，因此必须保护他人的知识产权，避免侵权行为，所以选项B正确。选项C期货投资咨询业务具有专业性和风险性，为了保证信息传播的质量和可靠性，期货公司及其从业人员开展相关信息传播活动应当取得期货投资咨询业务资格及从业资格，只有具备相应资格的人员才能更好地为投资者提供专业的期货行情分析等信息，所以选项C正确。选项D根据相关规定，期货公司及其从业人员通过公共媒体开展期货行情分析等信息传播活动，应当取得期货投资咨询业务资格及从业资格，而不是在开展期货信息传播活动后向住所地的中国证监会派出机构备案，所以选项D错误。综上，本题正确答案为ABC。6、期货公司变更法定代表人，拟任法定代表人应当具备任职资格，期货公司应当向住所地的中国证监会派出机构提交下列（）备案材料。

A.备案报告

B.公司决议文件

C.期货公司原《经营期货业务许可证》正、副本原件

D.律师事务所出具的法律意见书

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查期货公司变更法定代表人时向住所地的中国证监会派出机构提交备案材料的相关知识。选项A备案报告是向有关部门告知变更事项等相关情况的重要书面材料，是完成备案程序的必要步骤，期货公司在变更法定代表人时提交备案报告，可以清晰、正式地向中国证监会派出机构说明变更的情况，所以选项A正确。选项B公司决议文件体现了公司内部对于变更法定代表人这一事项的决策过程和结果，它是公司内部决策程序合法合规的证明，中国证监会派出机构需要通过该文件来确认公司变更法定代表人是经过合法的内部决策流程的，因此公司决议文件是必须提交的备案材料，选项B正确。选项C期货公司原《经营期货业务许可证》正、副本原件是公司合法经营期货业务的重要凭证，在变更法定代表人时，需要提交该原件以办理许可证上法定代表人信息的变更，确保许可证信息与公司实际情况相符，所以选项C正确。选项D题干中未提及需要提交律师事务所出具的法律意见书，因此该项不属于应当提交的备案材料，选项D错误。综上，答案选ABC。7、下列属于操纵证券、期货交易价格罪中自己交易行为的表现形式的有（）。

A.以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖

B.以自己为交易对象，自买自卖期货合约

C.自己的行为影响了证券.期货交易价格

D.自己的行为影响了证券.期货交易量

【答案】：ABCD

【解析】本题可根据操纵证券、期货交易价格罪中自己交易行为的相关规定来逐一分析各选项。选项A以自己为交易对象，进行不转移证券所有权的自买自卖，这是典型的自己交易行为表现形式之一。这种行为通过虚假的交易来制造市场活跃的假象，从而影响证券价格，以达到操纵证券交易价格的目的，因此该选项正确。选项B以自己为交易对象，自买自卖期货合约同样属于自己交易行为。与自买自卖证券类似，自买自卖期货合约也会干扰市场的正常供需关系，对期货交易价格和交易量产生影响，进而实现操纵期货交易价格的意图，所以该选项正确。选项C自己的行为影响了证券、期货交易价格，这是操纵证券、期货交易价格罪的一个重要体现。无论具体采用何种交易手段，只要行为最终导致证券、期货交易价格发生异常变动，就符合操纵证券、期货交易价格罪中自己交易行为的特征，故该选项正确。选项D自己的行为影响了证券、期货交易量，也是该罪中自己交易行为的一种表现。交易量是反映市场活跃程度和投资者参与度的重要指标，通过操纵交易量可以误导其他投资者做出错误的投资决策，从而实现操纵证券、期货交易价格的目的，所以该选项正确。综上，ABCD四个选项均属于操纵证券、期货交易价格罪中自己交易行为的表现形式，答案选ABCD。8、下列（）行为可能构成操纵期货市场价格的行为。

A.爱农公司是一家大型农产品进出口贸易公司，为了在期货市场获利，大量囤积大豆

B.李某利用内幕人员的信息优势，在一个交易日内连续买卖合约，数额巨大

C.甲乙约定，甲于某月的第一个交易日以约定的价格大量买进乙的期货合约

D.违反规定收取保证金，或者挪用保证金的

【答案】：ABC

【解析】本题主要考查对构成操纵期货市场价格行为的判断。选项A爱农公司作为大型农产品进出口贸易公司，为了在期货市场获利而大量囤积大豆。大量囤积大豆会使市场上可流通的大豆数量减少，从而影响期货市场上大豆期货的供求关系，进而可能导致期货价格发生变动，该行为符合操纵期货市场价格行为中通过控制现货市场供求来影响期货价格的特点，所以爱农公司的这一行为可能构成操纵期货市场价格的行为。选项B李某利用内幕人员的信息优势，在一个交易日内连续买卖合约且数额巨大。李某利用内幕信息进行大量的连续买卖操作，会对期货市场的交易活跃度和价格走势产生较大影响。其凭借非公开的内幕信息进行交易，违背了市场的公平、公正原则，破坏了正常的市场秩序，很可能导致期货市场价格出现异常波动，因此该行为可能构成操纵期货市场价格的行为。选项C甲乙约定，甲于某月的第一个交易日以约定的价格大量买进乙的期货合约。这种双方事先约定的交易方式，并非基于市场真实的供