2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

2020-2025年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德与业务规范高分通关题型题库附解析答案

单选题（共600题）1、督察长应享有（）。A.部分知情权和联合调查权B.部分知情权和独立调查权C.充分知情权和联合调查权D.充分知情权和独立调查权【答案】D2、不收取销售服务费的，对持有持续期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于（）的赎回费，并将上述赎回费总额的50%计入基金财产。A.0.1%B.0.25%C.0.5%D.0.75%【答案】C3、(2016年)下列选项属于基金销售人员禁止性规范的是（）。A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项【答案】B4、公司型基金与契约型基金的主要区别是（）。A.基金规模是否变化B.基金募集是否为公募C.基金是否上市交易D.基金是否为独立的法人【答案】D5、（2016年真题）注册登记机构将确认后的申购、赎回数据信息下发至各代销机构，同时也将登记数据发送至（）。A.证券交易所B.证监会C.基金托管人D.基金份额持有人【答案】C6、在我国基金募集申请监督的实践中，基金募集申请的注册由（）决定。A.证券交易所B.中国证券业协会C.专家评审会D.中国证监会【答案】D7、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】A8、（2021年真题）基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D9、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。A.9884B.9881.42C.10000D.9884.42【答案】D10、有关开放式基金申购、赎回的原则，正确的说法是（）。A.基金实行“金额申购、份额赎回”原则B.基金实行“份额申购、金额赎回”原则C.基金实行“份额申购、份额赎回”原则D.基金实行“金额申购、金额赎回”原则【答案】A11、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。A.29469.55B.28389.45C.13985.33D.26934.54【答案】A12、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。A.安全性原则B.时效性原则C.可操作性原则D.实用性原则【答案】B13、封闭式基金的内容不包括()。A.基金份额在基金合同期限内固定不变B.一般有一个固定的存续期C.基金份额不固定D.可以在依法设立的证券交易所交易【答案】C14、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅲ、Ⅳ【答案】D15、关于基金资产独立性下列说法错误的是（）A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。【答案】A16、下列不属于分级基金份额认购的特点是（）。A.募集方式分为合并募集和分开募集B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购C.分开募集仅限于债券型分级基金D.认购方式包括现金认购和证券认购【答案】D17、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在（）日，资金交刻是在（）日完成。A.T+1；T+1B.T+1；T+0C.T+0；T+0D.T+0；T+1【答案】D18、基金信息披露的最根本、最重要的原则是（）原则。A.时效性B.重要性C.真实性D.全面性【答案】C19、基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）A.基金主要投资方向和类别B.基金合同、招募说明书C.基金代销协议D.公司章程或者合伙协议【答案】C20、以下不属于基金上市交易公告书主要披露事项的是（）A.基金投资组合报告B.基金公司内部监察报告C.持有人结构及前10名持有人D.基金概况【答案】B21、对冲保险策略主要是依赖金融衍生产品，如()，实现投资组合价值的保本与增值。A.股票B.债券C.股指期货D.货币市场基金【答案】C22、董事会可以成立（），如审计、合规和风险控制、公司战略、提名和薪酬等委员会，作为董事会下设的非常设机构，向董事会负责并报告工作。A.投资委员会B.专业委员会C.智能部门D.监察部门【答案】B23、资产管理行业的作用包括（）。A.Ⅰ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】B24、内部控制的()是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.有效性原则B.独立性原则C.相互制约原则D.成本效益原则【答案】B25、基金监管“三公”原则中的公开原则要求（）。A.公开监管机构全部业务活动内容B.基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇【答案】B26、(2017年)关于证券投资基金分类的意义，下列表述错误的是（）。A.有助于基金研究评价机构进行科学的基金评级B.有助于基金销售机构将适当的基金产品销售给适当的投资者C.有助于投资者选择适合自己风险偏好的基金D.有助于监管部门针对不同基金的特点实施统一监管【答案】D27、基金公司的客户又称（）。A.基金客户B.基金产品的投资人C.基金份额的持有人D.以上都是【答案】D28、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期处理C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额【答案】A29、基金注册登记机构的职责不包括（）A.披露基金份额净值B.确认基金交易C.保管持有人名册D.建立投资者基金份额账户【答案】A30、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施包括（）。Ⅰ.对宣传推介材料进行合规审核A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C31、（2016年真题）关于基金的会计核算工作，以下表述错误的是（）。A.不同基金账簿记录应当相互独立B.不同基金的名册登记应当独立C.对所管理的基金应当建立核算D.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体【答案】D32、（2016年真题）基金管理人的内部控制机制的层次包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B33、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。A.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存B.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险C.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风验评价方法应对外严格保密D.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行【答案】A34、关于避险策略基金的主要特点，以下表述正确的是（）A.运用投资组合保险策略进行基金的操作B.锁定风险的同时力争获取高回报C.保证基金份额持有人的资本金的安全D.引入了保本保障机制【答案】D35、基金监管活动的要素包括（）等。A.原则、内容、方式、手段B.目标、原则、方式、手段C.目标、体制、内容、方式D.目标、体制、手段、方式【答案】C36、QDII基金投资金融衍生品，在基金合同、招募说明书中不需说明的是（）。A.拟采取的组合避险B.投资预期收益C.拟投资的衍生品种及其基本特性D.有效管理策略及采取的方式、频率【答案】B37、分级基金的基础份额称为（），预期风险收益（）的子份额称为A类份额，预期风险收益（）的子份额称为B类份额。A.母基金份额；较高，较低B.子基金份额；较低，较高C.子基金份额；较高，较低D.母基金份额；较低，较高【答案】D38、关于制度和流程风险，下列说法错误的是（）。A.公司关键业务、新业务操作缺乏制度会带来风险B.操作流程和授权带来风险C.制度流程设计不合理会带来风险；D.制度、操作流程和授权没有得到有效执行不会带来风险【答案】D39、(2017年)根据我国相关法律法规规定，公民办理基金开户要求提交相关收入证明的年龄区间是（）。A.20周岁以上B.18周岁以上C.18周岁以上不满20周岁D.16周岁以上不满18周岁【答案】D40、投资者的投资决策受到多种因素的影响，其中（）属于个人背景的因素。A.伦理道德B.法律意识C.社会制度D.科技发展【答案】B41、下列关于管理公开募集基金的基金管理公司的审批的说法中，错误的是（）。A.中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起12个月内依照规定进行审查，做出批准或者不予批准的决定B.管理公开募集的基金管理公司的注册资本应不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本C.未经中国证监会批准，基金管理公司不得设立或者变相设立子公司D.基金管理公司变更持有5%以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准【答案】A42、“四位一体”的监管格局不包括（）。A.以政府监管为核心B.以行业自律为纽带C.以社会监督为补充D.以科学技术为基础【答案】D43、(2017年)需要披露上市交易公告书的基金品种主要有（）。A.股票基金、债券基金、货币市场基金B.股票基金、QDII基金、货币基金C.封闭式基金、LOF、ETF、分级基金子份额D.封闭式基金、混合基金、保本基金【答案】C44、根据《证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（）。A.基金管理人可由社团组织担任B.基金管理人可由有限责任公司担任C.基金管理人可由合伙企业担任D.基金管理人可由股份有限公司担任【答案】A45、基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D46、（2016年真题）内部控制监督中，加强“内部人”的监督措施的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D47、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D48、下列不属于基金市场参与主体的是（）。A.基金当事人B.基金市场服务机构C.基金监管机构和自律组织D.社会团体【答案】D49、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。A.1991年8月28日B.2002年12月4日C.2012年6月6日D.2013年2月4日【答案】C50、关于ETF份额的申购与赎回，下列表述错误的是（）。A.申请提交后不得撤销B.投资者提交赎回申请时需持有足够的基金份额余额和现金C.办理申购、赎回的开放日为证券交易所的交易日D.场内申购和赎回采用金额申购、份额赎回方式【答案】D51、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）A.安全性B.实用性C.系统化D.特殊化【答案】D52、IT治理委员会中IT人员的比例应在（）以上。A.10％B.20％C.30％D.80％【答案】C53、互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。A.深入了解客户的投资需求B.及时向客户传递重要的市场资讯C.处理潜在风险隐患、客户建议及意见D.以上都是【答案】D54、我国信息披露法规对信息披露事件“重大性”的界定标准是（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ【答案】B55、基金管理公司的督察长直接对()负责。A.董事会B.股东大会C.中国证监会D.监事会【答案】A56、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。A.相同，不同B.不同，基本相同C.类似，基本相同D.不同，类似【答案】C57、从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可以分为（）。A.公募基金、私募基金和在岸基金B.在岸基金、离岸基金和国际基金C.开放式基金和封闭式基金D.公司型基金和契约型基金【答案】B58、关于ETF的交易规则，不正确的是（）。A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出D.基金申报价最小变动单位为0.001元【答案】C59、（2016年真题）关于ETF，以下说法正确的是（）。A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金C.ETF申购时可使用一篮子股票D.折价套利会增加ETF的总份额【答案】C60、基金募集申请获得（）核准前，基金销售机构不得办理基金销售业务。A.中国证券业协会B.中国证监会C.中国证监会派出机构D.工会【答案】B61、（2019年真题）基金管理公司设立基金产品时，以下会计行为正确的是（）。A.为提高基金估值效率，对产品投资标的统一采用成本法估值B.建立复核制度，防止会计差错产生C.将同类型产品合并记账，提高记账效率D.将基金资产计入公司净资产【答案】B62、关于公司型基金的说法，错误的是（）。A.基金投资者是基金公司的股东B.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权C.依据基金合同成立D.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司【答案】C63、(2016年)基金持有人与基金管理人之间是（）关系。A.投资B.中介服务C.信托D.控股【答案】C64、（）年10月28日，十届全国人大常委会第五次审议通过了《中华人民共和国证券投资基金法》。A.2003B.2004C.2002D.2013【答案】A65、关于基金托管人的信息披露义务不正确的表述是（）。A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上C.在基金年度报告中出具托管人报告D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明【答案】B66、关于股票和证券投资基金的表述，正确的是（）。A.都是所有权凭证B.反映的都是信托关系C.均为直接投资工具D.收益都具有不确定性【答案】D67、我国证券投资基金反映的是一种（）关系。A.信托B.债权C.股权D.担保【答案】A68、开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A.基金份额持有人资金账户B.基金销售机构的销售账户C.基金份额持有人名册D.基金管理人的交易账户【答案】C69、基金行业的会员种类包括（）。A.普通会员、联席会员、特别会员B.普通会员、公司会员、联席会员C.公司会员、联席会员、特备会员D.普通会员、公司会员、特别会员【答案】A70、（2020年真题）关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是（）。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C.组织实施重大风险的解决方案D.制定公司风险管理战略和风险应对策略【答案】C71、（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A.基金份额持有人B.基金监管机构C.基金托管人D.基金注册登记机构【答案】B72、(2016年)基金份额持有人的信息披露义务主要体现在（）方面的披露义务。A.基金份额持有人大会B.基金份额变化信息C.基金运作、托管监督报告D.基金份额持有信息【答案】A73、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（）。A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币B.认购方式为场外认购和场内认购C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费D.分别以子代码进行认购【答案】A74、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。A.基金持有人结构B.基金托管人报告C.基金募集情况与上市交易安排D.基金合同摘要【答案】B75、基金资产（）以上投资于债券的为债券型基金。A.60%B.70%C.80%D.90%【答案】C76、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A.健全性原则B.相互制约原则C.独立性原则D.有效性原则【答案】C77、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。A.由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币D.涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行【答案】C78、基金经理在授权范围内全权负责基金的（）。A.研究工作B.投资工作C.日常工作D.全面工作【答案】B79、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。A.有效沟通B.专业规范C.客户至上D.安全第一【答案】D80、销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。A.10，20B.10，15C.15，15D.20，10【答案】D81、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任B.职业道德素养C.基金监管法规D.基金职业道德观念教育【答案】D82、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。A.股票类B.债券类C.货币市场D.以上选项都不对【答案】A83、关于股票基金的特点，以下表述错误的是（）。A.风险较高，但预期收益也较高B.适合短期波动操作，通过买卖价差盈利C.应对通货膨胀有效的手段D.以追求长期的资本增值为目标【答案】B84、基金业协会的会员类别不包括（）。A.联席会员B.临时会员C.特别会员D.普通会员【答案】B85、(2016年)（）是促进证券投资基金和资本市场健康发展的前提条件。A.增大投资收益B.降低投资风险C.规范证券投资基金活动D.保护投资人利益【答案】C86、董事会审议下列事项，应当经过2/3以上的独立董事通过（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D87、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。A.资信评级机构B.律师事务所C.审计事务所D.会计师事务所【答案】D88、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段C.股票基金能给投资者带来稳定收入D.股票基金以追求长期的资本增值为目标【答案】C89、（2021年真题）某基金公司向特定客户募集——特定客户资产管理计划，共有150个客户各委托200万元，40个客户各委托300万元，20个客户各委托1000万元，1个客户委托10亿元，2个客户委托20亿元。该资产在管理计划在审计机构验资时，未获得通过，原因是（）。A.委托人人数超过200人B.单笔委托金额超过10亿元C.委托总金额超过50亿元D.单笔委托金额超过2亿元【答案】A90、下列关于证券投资基金与股票的区别，说法错误的是（）.A.股票反映的是一种所有权关系，基金反映的则是一种信托关系B.股票价格的波动要小于基金净值的波动C.股票是直接投资工具基金是间接投资工具D.股票投资风险通常大于基金投资风险【答案】B91、基金募集机构向投资者销售基金产品或者服务。禁止出现的行为不包含。（）A.向不符合准入要求的投资者销售基金产品或者服务B.向投资者就不确定的事项提供确定性的判断C.向普通投资者主动推介符合其投资目标的基金产品或者服务D.向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的基金产品或者服务【答案】C92、证券投资基金在我国台湾被称为（）。A.共同基金B.单位信托基金C.集合投资基金D.证券投资信托基金【答案】D93、(2016年)基金信息披露的作用主要是（）。A.有利于投资者获得盈利B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人进行账户管理【答案】B94、（2017年真题）货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。A.负偏离度的绝对值达到0.25％B.负偏离度达到0.25％C.偏离度的绝对值达到0.25％D.正偏离度达到0.25％【答案】A95、根据《证券投资基金法》的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（）。A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员【答案】B96、依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过（）人。A.50B.200C.100D.500【答案】B97、(2016年)（）是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。A.开放式基金B.封闭式基金C.契约型基金D.公司型基金【答案】A98、保本基金的最大特点是其招募说明书中明确引入（）。A.基金的运作方式B.保本策略C.保本保障机制D.资产配置方式【答案】C99、下列选项中具有法人资格的是（）。A.契约型基金B.合伙组织C.公司型基金D.省政府采购办公室【答案】C100、(2017年)私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。A.私募基金的主要投资方向B.私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议C.私募基金的发售公告D.私募基金的类别【答案】C101、（2017年真题）下列关于基金的销售协议的说法中，错误的是（）。A.销售协议应明确销售费用分配的比例和方式B.销售协议应明确对基金持有人的持续服务责任C.销售协议应明确代销机构委托其他机构代办基金销售业务的责任D.销售协议应明确代销机构需履行的反洗钱义务【答案】C102、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。A.基本管理制度B.部门业务规章C.内部控制大纲D.内部风险控制制度【答案】C103、（）是合规风险管理的一部分，同时也是企业文化建设的一部分。A.合规组织建设B.合规文化建设C.合规制度建设D.合规管理建设【答案】B104、基金客户服务流程不包括（）。A.服务宣传与推介B.投资咨询与基金咨询C.投资跟踪与评价D.公布基金招募说明书【答案】D105、以下不属于资产管理产品的是（）。A.保险资产管理计划B.集合信托计划C.银行大额存单质押融资D.私募股权投资基金【答案】C106、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3B.7C.10D.20【答案】D107、（2017年真题）基金托管人不需要对基金管理人的（）进行复核、审查。A.基金定期报告B.基金临时公告C.基金资产净值D.份额净值【答案】B108、关于投资者教育基本原则的说法，正确的是（）。Ⅰ．应有助于监管者保护投资者Ⅱ．不应被视为是对市场参与者监管工作的替代Ⅲ．模式比较固定.Ⅳ．可以找到广泛适用的投资者教育计划Ⅴ．可以代替投资咨询A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ【答案】A109、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。A.要事无巨细地披露所有信息B.要披露所有可能影响投资者决策的信息C.对信息披露人不利的信息也要披露D.要充分披露重大信息【答案】A110、基金份额登记不包括（）。A.登记过户B.会计核算C.结算D.存管【答案】B111、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资A.2012B.2013C.2014D.2015【答案】D112、（）是对股东负责的决策机构，其成员由股东会决定。A.董事会B.股东会C.监事会D.理事会【答案】A113、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（）个等级。A.3B.4C.5D.7【答案】C114、基金信息披露在内容上应遵循下列基本原则（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D115、（2017年真题）关于基金管理人对所管理的不同基金的会计核算，下列表述正确的是（）。A.不同基金可以共用名册登记B.应当以基金为会计核算主体独立核算C.不同基金可以共用统一账户D.可以根据基金类别分类一起核算【答案】B116、基金募集失败，基金管理人承担的责任不包括（）。A.以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用B.返还投资人已交纳的款项C.加计银行同期存款利息D.销毁基金注册信息和资料【答案】D117、某投资者申购了证券投资基金，下列机构中有权对该投资者持有基金份额进行确认的是（）。A.证券交易所B.基金销售机构C.基金托管机构D.基金管理人【答案】D118、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）亿元人民币。A.1B.2C.3D.5【答案】A119、我国目前只能由（）担任基金管理人。A.基金销售机构B.基金托管银行C.基金管理公司D.基金投资咨询公司【答案】C120、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。A.基金托管人B.监管机构C.基金管理人D.证券交易所【答案】C121、基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。A.资信评级机构B.律师事务所C.审计事务所D.会计师事务所【答案】D122、（2017年真题）证券交易所根据管理人提供的ETF基金份额参考净值计算方式，申购赎回清单中的组合证券等信息，计算并公布ETF基金份额参考净值的时间是（）。A.在交易结束前15分钟计算并公布B.在当日开市前15分钟计算并公布C.在交易时间内实时计算并公布D.在次日开市前15分钟计算并公布【答案】C123、根据合规管理的要求，基金公司在日常业务活动中应当遵守（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B124、在基金管理人企业风险管理的内部环境中，特别重要的是（）。A.经理层的风险偏好B.全体员工对公司的忠诚度C.道德价值观和胜任能力D.风险管理战略【答案】A125、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。A.具有5年以上证券投资管理经历B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试D.取得基金从业资格【答案】A126、(2016年)在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。A.法律B.社会道德C.职业道德D.职业文化【答案】C127、（2017年真题）基金合同约定的事项不包括（）。A.基金资产净值的计算方法和公告方式B.基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C.基金当事人的从业年限D.基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式【答案】C128、（2017年真题）下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（）。A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息【答案】B129、投资基金是一种（）、利益共享、风险共担的集合投资方式。A.组合投资、专业管理B.分散投资、专业管理C.分散投资、混业管理D.组合投资、混业管理【答案】A130、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（）。A.督察长对有效的风险管理承担最终责任B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人【答案】A131、从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。A.销售支付B.份额登记C.投资顾问D.以上都是【答案】D132、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。A.3个月B.6个月C.12个月D.24个月【答案】B133、（2016年真题）保本基金起源于（）。A.英国B.美国C.荷兰D.日本【答案】B134、避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A.最低目标价值B.安全垫C.现时净值D.价值底线【答案】B135、下列关于债券基金与债券的不同，说法错误的是（）。A.债券基金的收益不如债券的利息固定B.债券基金有确定的到期曰C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难预测D.投资的风险不同【答案】B136、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）A.基金投资运作与财产保管相互分离B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配C.基金资产按照规定的投资方向进行投资D.通过发行基金份额向投资人募集资金【答案】B137、我国对基金公开募集申请实行的是（）。A.核准制B.注册制C.公司制D.契约制【答案】B138、某投资人赎回某基金1万份份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.05元，则其可得到的赎回金额为（）。A.10497.5元B.10227.5元C.10347.5元D.10447.5元【答案】D139、（）是基金投资运作的支撑部门，主要从事宏观经济分析、行业发展状况分析和上市公司投资价值分析。A.交易部B.销售部C.研究部D.财务部【答案】C140、以下关于基金财产的独立性，说法错误的是（）。A.公司型基金具有财产独立性，而信托财产不具有独立性B.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产，基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产，基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产C.无论是哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性D.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的债权债务不得相互抵销【答案】A141、基金客户服务的流程包含以下内容（）。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ【答案】D142、事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A.开放式基金B.封闭式基金C.公司型基金D.契约型基金【答案】B143、如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（）A.商品基金B.ETF联接基金C.非上市股权基金D.房地产基金【答案】B144、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。A.88429.27B.89108.91C.90900.00D.90000.00【答案】B145、关于基金信息披露的作用，以下描述不正确的是（）。A.信息披露有利于提高证券市场的效率B.信息披露有利于防止利益冲突与利益输送C.信息披露有利于投资价值的判断D.信息披露有利于基金公司投资业绩的提高【答案】D146、我国基金监管的首要目标是（）。A.降低系统风险B.保证市场的公平、效率、透明C.保护投资者利益D.推动基金业的规范发展【答案】C147、(2016年)我国首只ETF是（）。A.上证50ETFB.上证100ETFC.行业指数ETFD.综合指数ETF【答案】A148、关于证券投资基金能够发挥专业理财的优势，以下表述错误的是（）。A.防止市场的过度投机B.推动市场价值判断体系的形成C.倡导理性的投资文化D.能够给投资者带来超额收益【答案】D149、基金客户服务宣传与推介工作的内容不包括（）。A.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会B.在宣传与推介过程中综合运用公众普遍可获得的书面、电子或其他介质的信息C.遵循销售利益最大化原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性D.在投资人开立基金交易账户时，向投资人提供投资人权益须知【答案】C150、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。A.投资者信任B.基金职业道德观念教育C.基金监管法规D.职业道德素养【答案】B151、（2018年真题）关于基金管理公司风险管理工作的次序，以下正确的是（）。A.风险识别、风险评估、风险应对、风险报告和监控、风险管理体系的评价B.风险识别、风险报告和监控、风险评估、风险应对、风险管理体系的评价C.风险识别、风险应对、风险评估、风险报告和监控、风险管理体系的评价D.风险识别、风险评估、风险报告和监控、风险应对、风险管理体系的评价【答案】A152、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则【答案】D153、基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.及时性原则D.客观性原则【答案】D154、以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是（）。A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金【答案】D155、（2017年真题）下列关于道德与法律的区别的说法中，错误的是（）。A.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容B.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量来实现其约束力C.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式D.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛【答案】D156、保本基金将大部分资金投资于（）。A.股票B.货币市场工具C.析生金融工具D.与基金到期日一致的债券【答案】D157、下列关于折价率的公式，不正确的是()。A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)100%B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值100%C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)100%【答案】D158、（2016年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（）A.在临时报告中披露偏离度信息B.在财务报告中披露偏离度信息C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息D.在投资组合中披露偏离度信息【答案】B159、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，以下表述正确的是（）。A.基金投资者一般按照持有的基金份额分配基金收益B.基金投资收益在扣除有基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配【答案】A160、(2016年)基金公司和代销机构共同为即将发行的新基金推介会聘请广告公司进行策划，其中符合基金销售机构人员行为规范的策划内容有（）。A.为参会者举办抽奖活动B.举办买基金送保险的活动C.宣传基金管理人将拿出一部分认购费收入回馈认购基金的投资者D.宣传基金公司的过往业绩并同时声明过往业绩并不预示基金的未来表现【答案】D161、(2016年)我国上海、深圳证券交易所属于（）。A.基金自律管理机构B.基金监管机构C.基金投资顾问机构D.基金销售机构【答案】A162、(2016年)基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。A.岗位职业道德教育B.政府监管机构监督C.岗前职业道德教育D.社会各界监督【答案】C163、（2017年真题）下列关于基金的会计核算工作的说法中，错误的是（）。A.对所管理的基金应当独立核算B.基金管理人对所管理的基金应当以委托人为会计核算主体C.不同基金账薄记录应当相互独立D.不同基金的名册登记应当独立【答案】B164、（）是约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要法律文件。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金代销协议【答案】B165、基金公司内部控制是指（）。A.只需通过建立组织机制、运用管理方法形成的系统B.通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统C.内部管理人员实施监督的程序D.为防范和化解风险而制定的制度【答案】B166、下列关于基金销售业务信息管理平台的表述，不正确的是（）。A.信息管理平台的建立和维护应当遵循安全性、实用性、系统化的原则B.后台管理系统直接面对基金投资人C.自助式前台系统应当对基金投资人自助服务的操作具有核实身份的功能D.后台管理系统功能应当限制在基金销售机构内部使用【答案】B167、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。A.开放式基金的基金份额的认购B.开放式基金的基金份额的申购C.开放式基金的基金份额的登记D.开放式基金的基金份额的赎回【答案】C168、基金托管人应当履行下列（）职责。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D169、(2016年)向特定对象募集资金累计超过（）人称为公开募集基金。A.50B.100C.150D.200【答案】D170、在客户寻找方法中，（）针对直接关系型群体。A.缘故法B.介绍法C.陌生拜访法D.电话约访法【答案】A171、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。A.推介符合适用性原则的基金B.提醒客户及时核对交易确认C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点D.定期提供产品净值信息【答案】A172、将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A.20%B.30%C.40%D.50%【答案】D173、合规管理部门的基本职责包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A174、(2017年)基金销售人员在陈述所推荐基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并遵守以下行为规范（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ【答案】D175、中国证监会应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内依照相关条件和审慎监管原则进行审查，做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人；不予批准的，应当说明理由。A.4B.5C.6D.7【答案】C176、（）指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。A.健全性B.最优化C.有效性D.成本效益【答案】D177、(2017年)关于中国证券投资基金业协会的性质，下列表述准确的是（）。A.行业的自律性组织B.监管机构C.营利性社会组织D.行政机关【答案】A178、（）是公司内部的监督部门，一般包括监察稽核部和风险管理部。A.合规与风险部门B.产品营销部门C.后台运营部门D.行政管理部【答案】A179、下列对期货市场交易的说法，正确的是（）。A.协议成交和标的交割是同时进行B.对交易双方来说，利率和汇率风险很小C.交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失D.买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易【答案】D180、（2020年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查C.公司财务部末作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查【答案】C181、（2016年真题）岗位教育主要是通过（）来完成的。A.职业资格测试B.遵守职业道德守则C.宣传职业道德典范D.在职培训【答案】D182、基金管理人和基金托管人加入协会的，为（）。A.联席会员B.特别会员C.临时会员D.普通会员【答案】D183、投资决策委员会所议事项具体为（）。A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ【答案】D184、（2016年真题）基金职业道德教育的途径不包括（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.后续职业道德教育D.基金业协会的自律【答案】C185、（）是指股东对公司和其他股东负有诚信义务，应当承担社会责任。股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系。股东应当审慎审议、签署股东协议和公司章程等法律文件，按照约定认真履行义务，出现有关情形立即书面通知公司和其他股东。A.制衡原则B.公司独立运作原则C.业务与信息隔离原则D.股东诚信与合作原则【答案】D186、(2016年)以下关于基金从业人员审慎开展执业活动基本要求的说法错误的是（）。A.基金从业人员应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高风险管理水平B.基金从业人员应该合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素C.基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实和假设D.基金从业人员应当记载和保留所有记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项【答案】D187、（2017年真题）关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A.相比法律，道德的调整手段更多B.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C.相比法律，道德的约束是“软约束”D.法律的实施主要靠国家强制力【答案】B188、能够进行套利交易的基金是（）。A.保本基金B.LOFC.伞形基金D.ETF【答案】D189、（2017年真题）关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报【答案】D190、下列关于开放式基金申购和认购的区别的说法不正确的是（）。A.认购指在基金设立募集期内，投资者申请购买基金份额的行为。申购指在基金合同生效后，投资者申请购买基金份额的行为B.一般情况下，认购期购买基金的费率要比申购期优惠C.认购期购买的基金份额一般要经过封闭期才能赎回，申购的基金份额要在T+2就可以赎回D.认购是按l元进行认购，而申购通常是按未知价确认【答案】C191、（）往往是周期性衰退公司的股票。A.防御型股票B.收益型股票C.逆势型股票D.蓝筹股【答案】C192、基金信息披露方面的信息应当以客观事实为基础体现了（）。A.真实性原则B.规范性原则C.及时性原则D.完整性原则【答案】A193、ETF建仓期通常不超过（）。A.2个月B.1个月C.3个月D.4个月【答案】C194、目前,我国（）开办上市开放式基金业务。A.中国证监登记结算公司B.上海证券交易所C.深圳证券交易所D.基金管理人指定的证券公司【答案】C195、基金职业道德修养的方法不包括（）。A.深刻领会基金职业道德规范B.正确树立基金职业道德观念C.坚决维护基金职业道德规范D.积极参加基金职业道德实践【答案】C196、(2017年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。A.10B.15C.20D.30【答案】D197、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（）。A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况【答案】B198、基金管理人董事会可以下设（）,负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。A.风险管理部B.合规与风险管理委员会C.合规管理部D.合规与风险控制部【答案】B199、关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。A.发行私募基金需经中国基金业协会审批B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责C.发行私募基金不设行政审批D.设立私募基金管理机构需经证监会审批【答案】C200、（2021年真题）关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A201、基金市场上的有关当事人应在基金募集、上市交易、投资运作等一系列环节中，依照法律法规规定向社会公众进行信息披露。基金信息披露的作用主要是()。A.有利于投资者获得盈利B.有利于防止利益冲突与利益输送C.有利于管理人管理基金D.有利于托管人进行账户管理【答案】B202、基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式是指（）。A.封闭式基金B.公司型基金C.开放式基金D.契约型基金【答案】A203、下列不需要依法披露基金信息的是（）。A.基金管理人B.基金份额持有人C.基金托管人D.基金信息披露义务人【答案】B204、关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。A.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价B.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议C.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况D.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权【答案】D205、按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.I、II、II、IVB.I、II、IVC.I、IID.I、II、III【答案】B206、（2016年真题）基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。A.2B.3C.5D.10【答案】D207、职业道德的作用不包括（??）。A.调整职业关系B.提高社会素质C.促进行业发展D.提升职业素质【答案】B208、基金申报价格的最小变动单位为（）元。A.1B.0.1C.0.01D.0.001【答案】D209、关于巨额赎回，以下说法错误的是（）。A.单个开放日基金的赎回申请超过基金总份额的10%时，为巨额赎回B.出现巨额赎回时，基金管理人可以决定接受全额赎回或部分延期赎回C.当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案D.部分延期赎回时，转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权【答案】A210、（）会导致ETF总份额的减少，（）会导致ETF总份额的扩大。A.折价套利；溢价套利B.溢价套利；折价套利C.风险套利；无风险套利D.无风险套利；风险套利【答案】A211、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。A.基金投资者B.基金托管人C.日常机构D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人【答案】B212、关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动【答案】D213、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。A.2；1B.2；3C.3；2D.5：3【答案】C214、依据有关规定，基金托管人应履行的职责不包括（）。A.安全保管基金财产B.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项C.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见D.办理基金备案手续【答案】D215、(2017年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录C.投资组合情况D.基金绩效分析【答案】B216、依据（）不同，可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。A.投资对象B.投资目标C.投资理念D.运作方式【答案】C217、私募基金管理人自行销售或者委托销售机构销售私募基金，应当自行或者委托第三方机构对私募基金进行（）评级。A.属性B.收益C.风险D.特点【答案】C218、督察长履行职责，应当重点关注的事项包括（）。A.ⅠB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D219、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A.3，1/3B.2，1/3C.3，1/2D.4，1/3【答案】A220、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI),基金经理将在投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。A.0.2B.0.3C.0.25D.0.3333【答案】C221、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是各类基金销售机构未来的发展重点。A.集中化和专业化B.分散化和专业化C.层次化和专业化D.加深化和专业化【答案】C222、估值委员会所议事项包括（）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D223、督察长监督检查公司内部风险控制情况，应当重点关注的事项不包括（）。A.公司是否按照法律法规和中国证监会的规定制定和修改各项业务规章制度及业务操作流程B.公司是否对各项业务制定和实施相应的风险控制制度C.公司员工是否严格有效执行公司规章制度D.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题【答案】D224、为了强化基金行业的风险管控约束机制，建立压力测试的风险监测与预警制度，提高基金管理公司的风险管理水平，（）制定和颁布了《公募基金管理公司压力测试指引（试行）》。A.基金公司B.基金业协会C.中国证监会D.证券交易所【答案】B225、基金当事人即基金合同的当事人，是指基金的（）。A.托管人、发起人和份额持有人B.管理人、托管人和份额持有人C.发起人、管理人和份额持有人D.受益人、管理人和份额持有人【答案】B226、关于基金客户服务的原则，正确的是（）A.优先服务、有效沟通B.安全第一、专业规范C.客户至上、保障收益D.本金安全、追求收益【答案】B227、关于国际证监会组织为投资者保护工作设定的六个基本原则，以下说法正确的有（）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C228、(2016年)基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金管理人办登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D229、（）的前身是保本基金，其最大特点是其招募说明书中明确引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金的保证。A.系列基金B.避险策略基金C.基金中的基金D.伞型基金【答案】B230、基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应该做到()。A.按照本公司的准则计算基金的业绩表现数据B.可以引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据，但是必须确保统计数据和资料应当真实、准确C.基金业绩表现数据应当经基金管理人复核或者摘取自基金定期报告D.基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证【答案】D231、基金的重大事件不包括（）。A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%B.延长基金合同期限C.转换基金运作方式D.更换基金管理人的董事长、总经理等高级管理人员【答案】A232、（2017年真题）基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。A.基金托管人B.基金聘请的会计师事务所C.基金管理人D.基金份额持有人【答案】A233、(2017年)科学的投资管理业绩评价体系不包括（）。A.是否符合基金产品特征和决策程序B.投资决策记录C.投资组合情况D.基金绩效分析【答案】B234、私募基金签署合同步骤不包括（）。A.风险提示B.资格审查C.投资冷静期D.交易确认【答案】D235、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的()以上通过。A.1/2B.1/3C.3/4D.1/4【答案】A236、（）可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。A.基金份额持有人大会B.股东大会C.董事会D.基金托管人【答案】A237、2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。A.分业化局面初步显现B.放松管制、加强监管C.向多元化发展D.互联网金融与基金业有效结合【答案】A238、基金托管人的工作不包括（）。A.复核基金资产净值B.按规定召集持有人大会C.基金募集失败返还投资人资金D.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见【答案】C239、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料出现违规的情形，对在（）个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。A.3B.6C.9D.12【答案】B240、（）是指基金销售机构提供的，由基金投资人独自完成业务操作的应用系统。A.辅助式前台系统B.自助式前台系统C.后台管理系统D.信息管理平台应用系统的支持系统【答案】B241、督察长应当定期或者不定期向（）报送工作报告，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。A.全体董事B.全体监事C.总经理D.合规管理部门【答案】A242、(2016年)下列哪一项属于公募投资基金（）A.股票基金B.证券基金C.资本市场基金D.衍生工具基金【答案】A243、基金份额持有人享有的权利不包括（）。A.按规定要求召开基金份额持有人大会B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料C.分享基金投资收益D.确定基金收益分配方案【答案】D244、(2017年)关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展作用，下列表述错误的是（）。A.促进证券市场合理定价B.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心C.不同类型的证券投资基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉D.防止证券市场过度投机【答案】B245、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是()。A.投资人利益优先原则B.客观性原则C.全面性原则D.持续性原则【答案】D246、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅤB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤC.Ⅲ、Ⅳ、ⅤD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B247、根据中国证券投资基金业协会的自律规则规定，关于股权投资基金管理人募集资金，以下表述错误的是（）。A.委托有资质的销售机构宣传推介其管理的基金B.自行宣传推介股权投资基金C.委托销售机构募集基金的，可以豁免管理人的募集应承担的责任D.委托销售机构推介基金应当建立遴选机制【答案】C248、关于开放式基金的申购，下列表述正确的是（）。A.投资人递交申购申请，申购生效B.基金份额登记机构收到申购款项，申购成立C.投资人全额交付申购款项，申购成立D.投资人全额交付申购款项，申购生效【答案】C249、国际证监会组织为投资者教育工作设定的六个基本原则不包括（）A.投资者教育等同于投资咨询B.投资者教育应有助于监管者保护投资者C.投资者教育不应被视为是对市场参与者监管工作的替代D.证券经营机构应当承担各项产品和服务的投资者教育义务，将投资者教育纳入各业务环节【答案】A250、下列关于基金份额认购中的前端收费模式和后端收费模式的说法，错误的是（）。A.前端收费模式在认购基金份额时支付认购费用B.后端收费模式在赎回基金份额时支付认购费用C.前端收费模式的设计是为了鼓励投资者能够长期持有基金D.后端收费模式的认购费率可能为0【答案】C251、（2017年真题）基金宣传推介材料在业绩登载期间基金合同中（）发生改变的，应当予以特别说明。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B252、基金监管的首要目标是（）。A.规范证券投资基金活动B.保护基金管理人利益C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展D.保护投资人利益【答案】D253、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。A.4亿元B.3亿元C.2亿元D.1亿元【答案】D254、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。A.7B.10C.15D.20【答案】D255、按照现行法规要求，非公开募集基金的管理人应当在基金募集完毕后，向（）进行产品备案。A.中国证券投资基金业协会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.中国证券业协会【答案】A256、公司型基金与契约型基金的区别表现在（）。A.规模大小B.是否具有独立法人资格C.是否上市D.资金是否公募【答案】B257、当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值正偏离度绝对值达到0.5％时，基金管理人应当暂停接受申购并在（）个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5％以内。A.1B.3C.5D.7【答案】C258、某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期限至少应该至（）。A.2037/10/27B.2027/10/27C.2032/10/27D.2022/10/27【答案】B259、声誉风险是指由基金管理人（）导致利益相关方对公司负面评价的风险。A.经营B.管理C.外部事件D.以上都是【答案】D260、适用于简易程序的产品不包括（）。A.分级基金B.混合基金C.债券基金D.货币基金【答案】A261、（）是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售适用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性【答案】A262、（2019年真题）某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略【答案】B263、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。A.岗前职业道德教育B.岗位职业道德教育C.基金业协会的自律D.离岗道德教育【答案】D264、（2020年真题）某基金经理的下列行为违反诚实守信要求的是（）。A.目标公司股票高度集中，流通股票比例少，股价较低，于是大量买入以待股价高涨B.在公开论坛上，使用自己的微博大V账号发表目标公司的收入趋势分析C.参加目标公司相关公开活动，关注目标公司高管的公开访谈，依据收集的公开信息进行投资决策D.目标公司股票市值小，当发现有大的同业基金进入时，就打压股价，等对方卖出时再低价买入【答案】D265、(2016年)基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的（）发布基金合同生效公告。A.当日B.次日C.第3日D.第5日【答案】B266、基金信息披露应满足的原则不包括（）。A.完整性B.规范性C.真实性D.灵活性【答案】D267、(2017年)某网站在销售保本基金的过程中，在官方网站及相关互联网资料中存在“活动期间购买，尊享年化总收益10％”“欲购从速”“百分之百有保证”等不当用语，且未充分揭示保本基金投资风险。该行为违反了（）的规定。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC