山东财经大学金融法期末考试题及答案

《金融法》复习自测题

一、单选题

1.在整个金融法具体规范中，金融法的效力层次（）宪法。

A.持平B.高于C.低于D.不具有可比性

2.国际条约的效力（）国内法。

A.持平B.优于C.劣于D.不具有可比性

3.直接融资通常在（）进行。

A.资本市场B.信贷市场C.买方市场D.卖方市场

4.《商业银行法》规定设立商业银行的注册资本最低限额为（）亿人民币。

A.8B.9C.10D.11

5.商业银行出现信用危机而被接管的年限最长不得超过（）。

A.1年B.2年C.3年D.4年

6.《商业银行法》规定商业银行的流动性资产余额与流动性负债余额的比例不得低于（）。

A.15%B,20%C.25%D,30%

7.我国证券投资基金的监管倾向于（）。

A.政府集中监管B.行业自律监管C.市场监管D.综合监管

8.产业投资基金在募集时投资者数后不得多于（）人。

A.100B.150C.200D.300

9.根据规定，我国产业基金的存续期限不得长于（）年。

A.5B.8C.10D.15

10.当中央银行买入商业银行证券时，国内市场货币供应量会（）。

A.增加B.减少C.不变

11.金融行政法规效力层次（）宪法。

A.持平B.高于C.低于D.不具有可比性

12.国内法律的效力（）国际条约。

A.持平B.高于C.低于D.不具有可比性

13.间接融资通常在（）进行。

A.资本市场B.信贷市场C.买方市场D.卖方市场

14.《商业银行法》规定设立农村合作商业银行的注册资本最低限额为（）亿元人民币.

A.0.5B.0.6C.0.7D.0.8

15.根据规定，我国产业基金的存续期限不得短于（）年。

A.5B.8C.10D.15

16.当中央银行提高存款准备金率时，国内的货币供应量会（）o

A.增加B.减少C.不变

17.当前我国采取的金融监管模式为（）。

A.统一监管模式B.分业监管模式C.混业监管模式D.多元多层监管模式

18.我国对于内资保险公司的设立审批中关于最低注册资本的要求是（）人民币。

A.5亿元B.3亿元C.1亿元D.2亿元

19.我国对于QFII投资额度的限制中规定，单个境外投资者购买一家上市公司股票的，其持

股比例不得超过该公司股份总额数的（）o

A.10%B.15%C.20%D.30%

二、多选题

1.商业银行的组织机构包括（）

A.股东会股东大会B.董事会C.监事会D.行长或总经理

2.我国政策性银行是指（）

A.国家开发银行B.中国进出口银行C.中国银行D.中国农业发展银行

3.保险索赔的一般程序是（）

A.通知保险人B.提出索赔要求C.合理施救保护现场D.提供索赔单证

4.《商业银行法》规定，商业银行终止的情形有（）

A.解散B.被撤销C.破产D.重组

.根据《银行结算办法》规定：银行与被代理客户进行银行结算时应遵循的原则是（

5）o

A.恪守信用、履约付款B.谁的钱进谁的帐，由谁支配

C.银行不垫款D.必要时银行可担保

6.政策性银行的特征主要包括以下几方面（）。

A.资金来自于政府B.不以营利为目的C.主要从事资产业务D.主要从事负债业务

7.保险法的特征包括（）o

A.社会性B.强制性C.技术性D.伦理性

8.财产保险合同的类型有（）。

A.物质财产保险B.责任保险C.信用保险D.保证保险

9.根据投奥理念的不同，可将投资基金分为（）。

A.收益型投资基金B.成长型投资基金C.进取型投资基金D.稳健型投资基金

10.从世界范围上看，证券市场的监管模式主要有（）种类型。

A.政府主导型B.市场自律型C.混合型D.综合型

11.金融法的特点包括（）。

A.宏观调控性B.公私兼容性C.程序法和实体法的统一D.以强制性规范为主

12.金融法体系的主要内容具体包括（）。

A.金融机构组织法B.金融业务法C.金融调控法D.金融监管法

13.以开展保险事业的目的进行分类，可将保险分为（）。

A.商业保险B.社会保险C.强制保险D.自愿保险

14.引起保险合同终止的原因主要有（）。

A.合同期限届满B.合同解除C.合同失效D.合同履行

15.证券公司的风险管理制度主要包括（）。

A.投资者保护基金制度B.资产负债比例管理制度

C.交易风险准备金制度D.业务风险管理制度

16.我国信托投资机构业务范围一•般包括（）。

A.信托业务B.投资业务C.中间业务D.贷款及担保业务

17.根据组织形式的不同，投资基金可以分为（）。

A.契约型投资基金B.公司型投资基金C.开放型投资基金D.封闭型投资基金

18.与普通公司相比，证券公司的特殊性在于（）等方面。

A.经营业务B.设立条件C.设立程序D.管理制度

19.农村合作银行的设立程序为（）。

A.筹建B.申请筹建C.开业D.申请开业

三、判断题（正确的选“A”，错误的选“B”）

1.现代市场经济中，金融市场也属于生产要素市场。（）

2.金融法是为金融行业制定的特殊法律规范，它不属于经济法范畴。（）

3.为防范市场风险，我国《证券法》严格限制券商从事融资融券业务。（）

4.根据《信托公司管理办法》规定，信托公司不得从事贷款及担保业务。（）

5.我国法律和缔结或者参加的国际条约没有规定的，可以适用国际惯例。（）

6.根据现行法律，中国人民银行可以直接认购其他政府债券。（）

7.根据现行法律，商业银行投资证券的种类仅限政府债券和金融债券。（）

8.政策性银行不得从事贷款业务。（）

9.被保险人与投保人可以是同一个人，也可以不是。（）

10.信托投资机构本质上是一种财产管理机构。（）

11.证券公司依法对证券上市申请进行审核属于自律管理。（）

12.根据《信托公司管理办法》规定信托公司可经营的中间业务包括代保管业务。（）

13.我国法律和缔结或者参加的国际条约没有规定的，不能适用国际惯例。（）

14.根据现行法律，中国人民银行可以直接认购国债。（）

15.根据现行法律，商业银行投资证券的种类不限于政府债券和金融债券。（）

16.政策性银行可以从事贷款业务。（）

”.被保险人与投保人不能是同一个人。（）

18.在设立的前提条件一致的情况下，信托与代理没有区别。（）

19.根据相关规定，我国产业投资基金须按封闭式设立。（）

20.财务公司的业务必要时不限于集团内部，可对外吸收存款发放贷款。（）

四、填空题

1.金融法的特点包括：、、和四个方面。

2.金融法体系的主要内容具体包括：、、和四个方面。

3.商业银行的职能包括：、、和四个方面。

4.金融混业经营的代表模式有三种，即、和o

5.根据现行法律规定，中国人民银行的职责主要有两类，即和。

6.按照保险组织结构的不同划分，可将公司制保险机构分为、和

7.保险法的特征包括：、、和四个方面。

8.财产保险合同包括：、、和四种类型。

9.金融监管的原则包括：、、和四个方面。

10.根据《银行结算办法》规定：银行与被代理客户进行银行结算时应遵循、

和三个方面的原则o

11.人身保险合同主要有、和三种类型。

12.在世界范围内，证券交易所按组织形式分为和两种类型。

五、简答题

1.简述金融市场的概念及其构成要素。

2.简述金融法原则的含义及其内容。

3.简述商业银行经营的原则。

4.简述金融法体系的主要特点。

5.简述金融法功能的概念及其层次。

6.简述保险索赔的要件。

7.简述证券交易所的法律特征。

六、论述题

1.试述证券公司的风险管理和内部控制制度。

2.试述我国银监会、证监会和保监会的主要职责。

3.试述金融业务法的学理范围包括哪些业务法。

《金融法》复习自测题参考答案

一、单选题

1.C2.B3.A4.C5.B6.C7.A8.C9.C10.A

ll.C12.C13.B14.A15.C16.B17.B18.D19.A

二、多选题

1.ABCD2.ABD3.ABCD4.ABC5.ABC6.ABC7.ABCD8.ABCD9.CD10.ABD

11.ABCD12.ABCD13.AB14.ABCD15.ABCD16.ABCD

17.AB18.ABCD19.AC

三、判断题（正确的填A,错误的填B）

1.A2.B3.B4.B5.A6.B7.A8.B9.A10.A

ll.A12.A13.B14.B15.B16.A17.B18.B19.A20.B

四、填空题

1.宏观调控性公私兼容性程序法和实体法的统*以强制性规范为主

2.金融机构组织法金融业务法金融调控法金融监管法

3.信用中介支付中介信用创造金融服务

4.全能银行模式母子公司模式金融控股公司模式

5.经济监督管理金融调控

6.有限责任公司股份有限公司相互保险公司

7.社会性强制性技术性伦理性

8.物质财产保险责任保险信用保险保证保险

9.依法监管适度监管保障金融安全保护金融消费者和投资者合法权益

10.恪守信用、履约付款谁的钱进谁的帐，由谁支配银行不垫款

11.人寿保险合同意外伤害保险合同健康保险合同

12.公司制非公司制

五、简答题

1.简述金融市场的概念及其构成要素。

答：金融市场是指资金融通赖以展开的场所、交易机制以及各种构成要素组成的综合体系，

主要由以下要素构成：交易主体、交易对象、中介机构和金融调控与监管。

2.简述金融法原则的含义及其内容。

答：金融法原则是金融立法的指导思想，是调整金融关系、从事金融调控监管活动和金融业

务活动所应遵循的根本准则。它的基本内容是：（1）在稳定币值的前提下，促进经济发展原

则；（2）防范和化解金融风险原则；（3）保护投资者利益原则；（4）与国际惯例接轨原则。

3.简述商业银行经营的原则。

答：（1）安全性原则；（2）流动性原则；（3）效益性原则；（4）自主经营、自担风险、自负

盈亏原则；（5）自我约束原则。

4.简述金融法体系的主要特点。

答：（1）金融法体系是调整金融关系的国内法律规范的总体；（2）金融法体系受到金融法基

本原则的指导；（3）金融法体系内容的分类方法具有多样性；（4）金融法体系应该为实现金

融法的任务而相互连接、和谐统一、层次分明。

5.简述金融法功能的概念及其层次。

答：概念：金融法功能指立法者为达到对社会经济发展的调控目标，在一定的价值观或立法

目的指引下，预设于金融法中，并期望通过金融法的实施，而造成一种积极的客观社会后果,

并有利于实现法律的目的或价值。

层次：推动和促进金融市场健康发展、完善和加强宏观经济调控体系、维护和实现整体

经济利益。

6.简述保险索赔的要件。

答：被保险人或受益人在向保险人行使索赔请求权时，应当具备卜.列条件下，才能为保险人

接受，赔偿损失或给付保险金。

包括：保险合同合法有效、索赔权利人主体适格、存在保险事故并且造成损失或合同期

限屈满的事实、索赔权利人在法定期限内提出请求。

7.简述证券交易所的法律特征。

答：证券交易所是指依法设立的为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实

行自律管理的法人。

证券交易所具有以卜法律特征：一是以集中交易为主要交易方式；二是为证券交易提供

设施、场所和规则；二是具有证券交易组织者和管理者的双重身份；四是法律性质为依法成

立的法人。

六、论述题

1.试述证券公司的风险管理和内部控制制度。

答题要点：证券市场是一个充满风险的市场，为防范风险，必须要求证券公司建立风险控制

制度。《证券法》明确规定“完善风险管理制度和内部控制制度”。风险管理制度主要包括投

资者保护基金制度、资产负债比例管理制度、交易风险准备金制度和业务风险管理制度。（3

分）

证券投资者保护基金是指依法筹集形成的防范和处置证券公司风险中用于保护投资者利益

的资金。（1分）

资产负债比例管理制度是指国务院证券监督管理机构规定的证券公司的净资本、净资本与负

债的比例；净资本与自营自销、承销、资产管理等业务规模的比例；负债与净资产的比例；

以及流动性资产与流动负债的比例等。《证券法》确定了以净资产为核心指标的风险控制指

标体系，是顺应时代潮流的进步之举。（1分）

交易风险准备金是指证券公司按照法定比例提取和缴纳的，用于弥补证券交易损失，承担法

律责任的准备金。我国的风险准备金是由证券公司以货币形式，从每年的税后利润中提取的，

具有较强的变现能力，适合弥补证券交易的损失。（1分）

业务风险管理制度是指为坊范风险、规范管理，对不同证券公司规定的业务规则，如对证券

经纪公司实行的严禁挪用客户交易结算资金、信用交易要经过批准等。（1分）

《证券法》规定，证券公司应当建立健全内控制制度，进行业务分开办理，不得混合操作；

采取有效隔离措施，防范公司与客户之间、不同客户之间的利益冲突。此外，《证券法》还

规定了对证券业务的“一司一批”制度以配合“分开操作”业务；改革了结算资金制度，以

防范公司与客户之间的利益混同等等。（3分）

2.试述我国银监会、证监会和保监会的主要职责。

答题要点：

（-）银监会监管职责

中国银监会根据国务垸授权，统一监督管理银行、金融资产管理公司、信托投资公司及

其他存贷款类金融机构，维护银行业的合法、稳健运行（1分）。其主要职责是（3分）：制

定有关银行业金融机构监管的规章制度和办法；审批银行业金融机构及分支机构的设立、变

更、终止及业务范围；对银行业金融机构实行现场和非现场监管，依法对违法违纪行为进行

查处；审查银行业金融机构高级管理人员任职资格；对有违法经营、经营管理不善等情形的

银行业金融机构予以撤销;对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动

予以取缔；统一编制全国银行数据、报表，并按照国家有关规定予以公布：会同有关部门建

立银行业突发事件处置制度并及时有效地处置；负责国有重点银行业金融机构监事会的口常

管理工作。

（二）证监会监管职责

中国证监会在管理我国证券市场的过程中，行使建立统一的证券期货监管体系的职能以

及其他法律授予的职能（1分）。

主要监管职责是（2分）：一是证券发行监管，包括证券发行条件监管、股票发行审核

和发行中的信息披露监管；二是市场交易监管，包括监管的一般规定、内幕交易监管和证券

交易中的持续