金融机构反洗钱金融法律知识考试题（附答案）

金融机构反洗钱金融法律知识考试题（附答案）单选题1.《反洗钱法》在对临时冻结措施进行规定时，明确要求采取临时冻结措施必须经国务院反洗钱行政主管部门（中国人民银行）负责人批准，同时规定临时冻结不得超过四十八小时。金融机构在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后四十八小时内，未接到侦查机关继续冻结通知的，应当立即解除冻结。这种规定可以认为是下列哪种救济？（）A、立法救济B、行政救济C、司法救济D、国家赔偿参考答案：A2.《反洗钱调查通知书》的合法要件是（）A、经过中国人民银行及其省一级分支机构负责人的批准B、加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章C、加盖中国人民银行或者其省一级分支机构反洗钱部门的公章D、在金融机构出示参考答案：B3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中，"频繁"系指（）。A、交易行为营业日每天发生5次以上，或者营业日每天发生持续5天以上B、交易行为营业日每天发生5次以上，并且营业日每天发生持续5天以上C、交易行为营业日每天发生3次以上，并且营业日每天发生持续3天以上D、交易行为营业日每天发生3次以上，或者营业日每天发生持续3天以上参考答案：D4.《中华人民共和国反洗钱法》正式施行日期为（）。A、2006年10月31日起B、2006年11月1日起C、2007年1月1日起D、2007年3月1日起参考答案：C5.《中华人民共和国反洗钱法》中所称的反洗钱是指（）。A、为打击毒品犯罪采取的措施B、采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C、为打击非法金融活动采取的措施D、采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为参考答案：D6.按照大额交易报告标准的规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）万元以上或者外币等值（）万美元以上的款项划转，应及时上报。A、100万；20万B、50万；20万C、200万；20万D、100万；10万参考答案：C7.对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，金融机构至少多久进行一次审核？（）A、每月B、每季度C、每半年D、每年参考答案：C8.对有权单位或部门要求的协助执行，银行（）。A、不得以须行长或主管行长审批签字为由拖延时间和通风报信B、要求两个以上工作人员出具工作证等证件材料C、收取费用，作为中间业务收入D、以上都不正确参考答案：A9.对于故意提供虚假材料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款参考答案：B10.对于为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款参考答案：C11.对于未按照规定保存客户身份资料且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C、处二十万元以上五百万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款参考答案：B12.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且情节严重的金融机构，中国人民银行可以（）A、处二十万元以上二百万元以下罚款B、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款C、处二十万元以上五十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上二十万元以下罚款参考答案：C13.对于未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款参考答案：D14.对于未按照规定履行客户身份识别义务且致使洗钱后果发生的金融机构，中国人民银行可以（）A、责令限期改正B、处五十万元以上二百万元以下罚款C、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上十万元以下罚款D、对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处五万元以上五十万元以下罚款参考答案：B15.对于以下哪种行为的金融机构，即使情节特别严重也不能责令停业整顿（）A、未按照规定履行客户身份识别义务的B、未按照规定保存客户身份资料和交易记录的C、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的D、未按照规定建立健全反洗钱内控制度的参考答案：D16.法洛四联症中决定血流动力学的关键是（）A、室间隔缺损B、肺动脉狭窄C、主动脉骑跨D、右心室肥厚E、以上都是参考答案：B17.法人、其他组织和个体工商户之间的（）万元以上的单笔转帐支付属大额支付交易。A、100B、150C、200D、250参考答案：A18.根据《反洗钱法》的规定，反洗钱调查中的询问对象是（）A、金融机构主管B、金融机构有关人员C、非金融机构工作人员D、金融机构反洗钱工作人员参考答案：B19.根据《反洗钱法》的规定，人民银行因履行反洗钱职责而获得的客户身份资料和交易信息仅可以用于反洗钱行政调查；司法机关依法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼。这样就从两个方面限制了调查资料的使用范围。这项规定体现了反洗钱调查的哪个性质？（）A、强制性B、准司法性C、涉密性D、合法性参考答案：C20.根据《反洗钱法》的规定，下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）A、中国人民银行或者其省一级分支机构B、银监会、证监会、保监会及其省一级派出机构C、公安机关D、人民检察院和人民法院参考答案：A21.根据《反洗钱法》的规定，在反洗钱调查中，经过中国人民银行总行负责人的批准，出现下列（）情形时可以对被调查客户资金采取临时冻结措施（）A、该客户有向境外转款的迹象B、该客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外C、该客户要求将调查所涉及账户之外的其他账户资金转往境外D、该客户要求将调查所涉及的账户资金转往某外籍人士的境内账户参考答案：B22.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在大额交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、10参考答案：B23.根据《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，除没有总部或无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱检测分析中心报送可疑交易的外，金融机构应当在可疑交易发生后（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱检测分析中心？A、3B、5C、7D、10参考答案：D24.根据《金融机构反洗钱规定》，经中国人民银行负责人批准，中国人民银行可以采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）小时。A、12B、24C、48D、36参考答案：C25.根据规定，在现场调查时，调查人员应出示的合法证件具体为（）A、中国人民银行工作证B、中国人民银行执法证C、中国人民银行入门证D、中国人民银行调查证参考答案：B26.关于反洗钱保密制度，下列说法错误的是（）A、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密B、对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，不得向任何单位和个人提供C、反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查D、司法机关依照本法获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱刑事诉讼参考答案：B27.关于反洗钱调查的程序，下列说法错误的是？（）A、反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称B、科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害C、我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施D、在实践中，反洗钱调查一般分为三个阶段：调查准备阶段、调查实施阶段和调查结束阶段参考答案：C28.关于反洗钱调查的管辖，下列说法错误的是（）A、《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分。B、管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应。C、中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以地域管辖为原则，中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则D、对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作参考答案：C29.关于反洗钱调查组，下列说法正确的是（）A、中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前视情况可以成立调查组B、调查组成员不得少于3人C、调查组成员均应持有中国人民银行执法证D、中国人民银行地市中心支行、县（市）支行工作人员不能作为调查组成员参考答案：C30.关于现场调查的进场程序，下列说法正确的是（）A、调查组成员不得少于2人，但根据实际情况到场人员可以少于2人B、到场调查人员都应出示中国人民银行执法证C、反洗钱调查通知书表明的是调查人员自身的执法资格，即人员的合法性D、由调查组组长向金融机构说明调查目的、内容、要求等情况，这是《反洗钱法》的要求参考答案：B31.国有独资商业银行设立监事会，监事会的产生办法由（）制定。A、国务院B、银监会C、央行D、国资委参考答案：A32.加入下列哪个国际组织是金融情报机构国际化的趋势？（）A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组C、世界银行D、国际货币基金组织参考答案：A33.检查组应按现场检查通知书确定的时间离开被查单位。如需延期，应报本行行长或者主管副行长批准，并于什么时间告知被查单位？（）A、现场检查通知书确定的离场日10天前B、现场检查通知书确定的离场日5天前C、现场检查通知书确定的离场日3天前D、现场检查通知书确定的离场日2天前参考答案：C34.金融机构按季度汇总统计并向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）A、反洗钱内部控制制度建设情况B、反洗钱工作机构和岗位设立情况C、反洗钱宣传和培训情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况参考答案：D35.金融机构按年度向中国人民银行报告的非现场反洗钱信息是（）A、反洗钱内部控制制度建设情况B、执行客户身份识别制度的情况C、向公安机关报告涉嫌犯罪的情况D、配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况参考答案：A36.金融机构违反实名制规定开立个人存款账户的，中国人民银行可以处（）罚款。A、500元－1000元B、1000元－5000元C、2000元－10000元D、10000元－50000元参考答案：B37.金融情报机构的性质决定了金融情报机构必须具有（）A、绝对独立性B、相对独立性C、依附性D、纯技术性参考答案：B38.金融情报机构分析信息的最基本目的是（）A、发现资金的总体流向和趋势B、发现犯罪的趋势、手段和应对方法C、发现犯罪线索D、为社会中的交易主体绘制了一组动态行为素描参考答案：C39.金融约束论中提出的特许权价值是指（）。A、掌握审批权所特有的价值B、经过特殊批准而获得的价值C、由实施金融约束为银行创造的平均租金D、由实施金融约束为银行创造的收入。参考答案：C40.九味羌活汤主治证的病因病机是（）A、气虚外感风寒湿邪B、外感风寒湿邪，内有蕴热C、外感风寒，内停饮水D、外感风寒，内伤湿滞E、外感风寒，内有气滞参考答案：B41.某商业银行发生重大信用危机，为保护存款人利益，恢复其正常的经营能力，有关单位决定对该银行实施接管。以下说法正确的是（）。A、组织实施接管的主管单位应当是中国人民银行B、接管应当由银监会决定，由中国人民银行组织实施C、接管期间，该银行的债权债务由接管组织暂时承受D、接管期间，该银行仍享有独立的法律主体资格参考答案：D42.人民银行的现场检查行为必须以什么样形式表现出来？（）A、相应的法律文书的B、现场检查人员的现场作业。C、现场检查报告。D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。参考答案：A43.人民银行下列哪个机构没有反洗钱调查权？（）A、上海总部B、杭州中心支行C、宁波市中心支行D、金华市中心支行参考答案：D44.人民银行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承担相应法律后果的主体是（）A、人民银行B、人民银行的工作人员C、侦查机关D、侦查机关的侦查人员参考答案：C45.如果为了获得将所有因素结合在一起的优势，最好建立下列哪种类型的金融情报机构？（）A、行政型B、执法型C、司法型或诉讼型D、混合型参考答案：D46.商业银行的下列情形（行为）哪些不须中国人民银行批准？A、任命支行副行长B、变更名称C、变更注册资本D、变更机构所在地参考答案：A47.审计机关不得（）。A、查询B、冻结C、扣划D、都不正确参考答案：A48.世界上第一批金融报告分析机构诞生于（）A、20世纪80年代B、20世纪80年代末至90年代初C、1995年D、美国"9o11"事件之后参考答案：B49.调查组如果需要金融机构进行相应准备，可以提前几天通知金融机构？（）A、1天B、3天C、7天D、通知期限视调查的性质和种类而定参考答案：D50.为判断和评估被检查机构反洗钱组织机构建设方面的情况，中国人民银行及其分支机构可以（）A、通过谈话听取反洗钱专职人员的意见，评估反洗钱机构职能的可靠性B、通过了解不同部门、不同业务的临柜人员对反洗钱职责的理解度，评判反洗钱资源的充足性C、通过查看会议记录、会议决定，核实反洗钱机构实际活动情况的真实性D、如果反洗钱专职机构负责人认为人员配备不适应工作需要，则应视做判断反洗钱体系传导机制无效参考答案：C51.下列法律、规章和规范性文件中，哪个没有规定反洗钱调查的程序和措施？（）A、《反洗钱法》B、《金融机构反洗钱规定》（2006）C、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》参考答案：C52.下列法律或规章中，哪一个不是反洗钱调查的法律依据？（）A、《反洗钱法》B、《行政复议法》C、《行政处罚法》D、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》参考答案：C53.下列可疑交易活动中，哪一项不一定由中国人民银行总行管辖？（）A、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B、跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动C、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D、中国人民银行总行认为需要调查的其他可疑交易活动参考答案：B54.下列可疑交易活动中，有必要进行反洗钱调查的是（）A、金融机构依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第十五条的规定报告的重点可疑交易报告B、明显与洗钱活动无关的可疑交易活动C、可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的交易活动D、超过法定资料保存期限的可疑交易活动参考答案：A55.下列哪项反洗钱调查措施的实施，不必经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准？（）A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结参考答案：A56.下列哪项反洗钱调查措施的实施必须经中国人民银行总行负责人批准？（）A、询问B、查阅、复制C、封存D、临时冻结参考答案：D57.下列哪一项是反洗钱调查的启动程序？（）A、登记备案B、调查审批C、制作调查通知书D、事先通知金融机构参考答案：B58.下列哪种类型的金融情报机构，通常是由检察部门负责接收可疑交易活动报告？（）A、行政型B、执法型C、司法型或诉讼型D、混合型参考答案：C59.下列调查措施中，具有财产保全性质的是（）A、查阅B、复制C、封存D、临时冻结参考答案：D60.下列调查措施中，具有证据保全性质的是（）A、查阅B、复制C、封存D、临时冻结参考答案：C61.下列未使用了银行信用的支付方式（）。A、电汇B、票汇C、托收D、信用证参考答案：D62.下列现场检查程序合法的是（）A、中国人民银行或者其分支机构实施现场检查前，应填写现场检查立项审批表，列明检查对象、检查内容、时间安排等内容，经中国人民银行或者其分支机构反洗钱部门负责人批准后实施。B、现场检查时，检查人员不得少于2人，并应向被检查单位出示现场检查通知书。C、现场检查后，中国人民银行或者其分支机构应当制作现场检查意见书，送达被检查机构。D、现场检查意见书的内容包括检查情况、检查评价、改进意见与措施。参考答案：D63.现场检查通知书正式文本在什么时间送达被检查机构？（）A、进驻前两个工作日B、进驻前五个工作日C、进驻前两天D、进驻前五天参考答案：D64.以下对金融机构的反洗钱的说法正确的是（）A、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容可以比现行的反洗钱法律法规及行政规章的要求更加严格。B、金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的内容，必须全面反映反洗钱法律法规、行政规章和各级中国人民银行反洗钱监管的要求。C、金融机构反洗钱内部控制制度的建设，集中体现了金融机构对反洗钱工作的认识和执行水准。D、金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人民银行评价该金融机构反洗钱工作的一项重要依据。参考答案：B65.影响沥青软化点试验结果的最主要因素是（）。A、沥青的标号；B、升温起始温度由5℃改为2℃；C、试验烧杯容器体积的改变；D、升温加热速率的改变；参考答案：D66.有限责任公司股东会会议作出修改公司章程、增加或者减少注册资本的决议，以及公司合并、分立、解散或者变更公司形式的决议，必须经（）的股东通过。A、代表三分之二以上表决权B、全体C、半数以上D、2/3以上参考答案：A67.在代收电话费中，我行与客户之间关系的客体为（）。A、财富B、不作为C、行为D、精神参考答案：C68.在反洗钱调查过程中，禁止采取下列那种措施？（）A、询问B、查阅、复制C、封存D、针对人身的强制性措施参考答案：D69.在反洗钱调查中，不能采取下列哪种调查方式？（）A、现场调查B、书面调查C、综合调查D、直接向被调查对象调查参考答案：D70.在反洗钱调查中，金融机构不具有下列哪项权利？（）A、拒绝调查的权利B、清点并保存封存清单的权利C、逾期自动解除封存的权利D、逾期自动解除冻结的权利参考答案：C71.在实践中，人民银行下列哪级机构没有反洗钱调查权？（）A、总行、上海总部B、分行、营业管理部、省会（首府）城市中心支行C、副省级城市中心支行D、地市级城市中心支行参考答案：D72.在下列哪种情况下，调查组应当制订调查实施方案？（）A、对任何可疑交易活动进行反洗钱调查前B、对跨辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前C、对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前D、对涉外的可疑交易活动进行反洗钱调查前参考答案：C73.执行客户身份识别制度，严格遵循3K原则，即对客户进行全方位的了解，其中KYC表示（）。A、了解你的客户B、了解你的客户业务C、了解你的客户单据D、了解你的客户的经营参考答案：A74.中国反洗钱监测分析中心在下列哪个机构领导下开展工作？（）A、中国人民银行B、公安部C、银监会D、安全部参考答案：A75.中国人民银行对于违反反洗钱规定的金融机构，不能采取以下哪种措施？（）A、责令限期改正B、罚款C、责令停业整顿D、监管谈话参考答案：C76.中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写下列哪种格式文书报批？（）A、《可疑交易活动登记表》B、《反洗钱调查审批表》C、《现场调查通知书》D、《书面调查通知书》参考答案：B77.自然人银行账户之间，以及自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）或者外币等值（）美元以上的款项划转，属于金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。A、10万元；10万元B、20万元；50万元C、100万元；50万元D、50万元；10万元参考答案：D多选题1.《反洗钱法》对反洗钱调查的规定包括（）A、中国人民银行或者其省一级分支机构有权进行反洗钱调查，并可采取询问、查阅、复制、封存和临时冻结等措施B、严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限C、反洗钱调查中的保密制度D、反洗钱调查中的法律责任E、反洗钱调查的救济途径参考答案：ABCD2.《反洗钱法》对每种调查措施的实施均有严格限制，表现为（）A、询问对象仅限于金融机构的有关人员B、采取询问措施必须经过中国人民银行或者其省一级分支机构负责人的批准C、查阅、复制仅限于被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料D、封存仅限于可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料E、临时冻结适用于客户要求将调查所涉及的账户资金转移的情形参考答案：ACD3.《反洗钱调查通知书》加盖下列哪些机构的公章时，可以认为是合法有效的？（）A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行武汉分行反洗钱处C、中国人民银行长沙市中心支行D、中国人民银行岳阳市中心支行E、中国人民银行营业管理部参考答案：CE4.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的主要内容包括（）A、详细规定了反洗钱调查的程序B、规范了各种调查措施的具体操作C、统一了与反洗钱调查有关的法律格式文书D、只规定了反洗钱调查实施阶段的主要程序和调查措施E、规定了反洗钱调查的原则参考答案：ABCE5.《中华人民共和国反洗钱法》中规定国务院反洗钱行政主管部门的职责有（）A、组织、协调全国的反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测B、制定或会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，并对所监督的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动E、履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责参考答案：ACDE6.1990年，《欧洲理事会关于清洗、追查、扣押和没收犯罪收益的公约》对洗钱犯罪的规定包括以下哪些内容？（）A、明知财产是犯罪收益，出于隐瞒或者掩饰该财产非法来源或者帮助任何犯了上游犯罪的人逃避其行为的法律后果目的的，而转换或者转让该财产的B、明知财产是犯罪收益，隐瞒或者掩饰该财产的真实性质、来源、所在地、处置、转移、相关的权利或者所有权的；并且，在不违背其国内宪法和法律制度的基本原则前提下C、在收取财产时明知该财产是犯罪收益，而收取占有或者使用的D、参与进行、合伙进行或共谋进行，进行未遂，以及帮助、教唆、便利和参谋进行按本条确定的任何犯罪的E、过失洗钱参考答案：ABCD7.按照《反洗钱法》的规定，金融机构应当采取哪些措施完善反洗钱内控？（）A、依照法律规定建立健全反洗钱内部控制制度B、金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责C、必须设立反洗钱专门机构D、金融机构的董事和高级管理层应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责E、对工作人员进行反洗钱培训，增强反洗钱工作能力参考答案：ABE8.办理以下哪些业务时，金融机构应当识别客户身份，了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件？A、资金账户开户、销户、变更B、开立基金账户C、代办证券账户的开户、挂失、销户D、转托管、指定交易、撤销指定交易E、与客户签订期货经纪合同参考答案：ABCDE9.出现下列哪些情形时，金融机构有权拒绝接受调查？（）A、人民银行进行书面调查B、在人民银行进行现场调查时，调查人员的人数少于两人C、在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示合法证件D、在人民银行进行现场调查时，调查人员未出示调查通知书的E、在人民银行进行现场调查时，调查人员出示的合法证件不能证明其具有反洗钱调查职权的参考答案：BCDE10.大额资金交易的具体报告标准为（）A、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。B、法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转。C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。D、自然人与法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转。E、自然人或法人、其他组织和个体工商户账户单笔或者当日累计等值1万美元以上的跨境交易。参考答案：ABCD11.单个被保险人保险费金额人民币2万元以上或者外币等值2000美元以上且以现金形式缴纳的人身保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）A、确认投保人与被保险人的关系B、确认投保人与受益人的关系C、确认被保险人与受益人的关系D、核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件E、核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件参考答案：ADE12.导致商业银行终止的法定事由有哪些？（）A、被接管B、被撤销C、解散D、破产参考答案：BCD13.对于保险费金额人民币20万元以上或者外币等值2万美元以上且以转账形式缴纳的保险合同，保险公司在订立保险合同时，应采取哪些客户身份识别措施？（）A、确认投保人与被保险人的关系B、核对投保人和人身保险被保险人、法定继承人以外的指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记投保人、被保险人、法定继承人以外的指定受益人的身份基本信息D、核对投保人、被保险人、指定受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件E、登记投保人、被保险人、指定受益人的身份基本信息参考答案：ABC14.发现或怀疑客户以及其交易对手与（）公布恐怖组织、恐怖分子名单相关的，应当立即提交可疑交易报告。A、国务院有关部门、机构B、司法机关C、联合国安理会D、公安局参考答案：ABC15.反洗钱法律制度主要包括（）A、对洗钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没收、冻结和扣押制度B、反洗钱内部控制制度C、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、身份资料和交易记录保存制度D、客户金融隐私权利的保护E、现金、无记名有价证券以及贵重金属的出入境管理制度参考答案：ABCDE16.反洗钱国际合作包括哪些形式？（）A、执行国际公约B、制定相关法律C、提供司法协助D、主管部门合作E、交流分享信息参考答案：ABCDE17.反洗钱监管的协调合作包括（）A、反洗钱工作部际联席会议B、反洗钱的国际合作C、反洗钱国际情报交流D、反洗钱联合执法E、反洗钱协调机制参考答案：BE18.反洗钱监管制度包括（）A、反洗钱法律制度B、监管体制C、监管手段D、监管方法E、可疑交易调查参考答案：ABCD19.反洗钱涉密电子文档应定期（）A、检查B、备份C、销毁D、删除参考答案：AB20.反洗钱司法部门包括（）A、公安机关B、国家安全部门C、海关缉私部门D、纪检监察部门参考答案：ABC21.反洗钱调查的被调查机构包括（）A、政策性银行、商业银行、信用合作社B、信托投资公司C、证券公司、期货经纪公司D、保险公司E、中国人民银行确定并公布的从事金融业务的其他机构参考答案：ABCDE22.反洗钱调查的法律或规范依据包括（）A、《反洗钱法》和《中国人民银行法》B、《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释C、《金融机构反洗钱规定》（2006）和《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（2006）D、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（2007）E、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》（银发［2007］158号文发布）参考答案：ABCDE23.反洗钱调查的基本原则包括（）A、合法原则B、合理原则C、效率原则D、保密原则E、公平原则参考答案：ABCD24.反洗钱调查的强制性体现在哪些方面？（）A、对人民银行来说，在反洗钱调查过程中有权依法使用各种强制手段，如询问、查阅、复制、封存和临时冻结措施B、对金融机构来说，在反洗钱调查过程中负有积极配合义务，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或阻碍C、人民银行在反洗钱调查过程中，要根据收集的资料，对可疑交易活动是否涉嫌洗钱犯罪进行主观判断D、反洗钱调查不能公开进行，更不能吸收被调查对象参与和听取被调查对象的意见E、人民银行调查人员以及金融机构的工作人员，均不得违反规定泄露其知悉的调查情况参考答案：AB25.反洗钱调查涉及的查阅、复制措施的对象包括（）A、被调查对象的账户信息B、被调查对象的交易记录C、金融机构的资产负债情况D、金融机构的财务状况E、被调查对象的其他有关资料参考答案：ABE26.反洗钱调查涉及封存的程序包括（）A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚B、当场开列清单一式二份C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章D、封存清单的交付，一份交金融机构，一份附卷备查E、封存满一个月的，自动解除封存参考答案：ABCD27.反洗钱调查与反洗钱检查在以下哪几个方面存在着显著不同？（）A、形式不同B、客体不同C、对象不同D、目的不同E、结果不同参考答案：BCDE28.反洗钱调查中的封存应严格执行什么程序（）A、会同在场的金融机构工作人员查点清楚B、当场开列清单一式二份C、调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章D、封存清单一式二份，经调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章后。调查人员和金融机构各执一份封存清单参考答案：ABCD29.反洗钱宣传活动应以（）为重点A、对外宣传B、对内宣传C、对内培训D、对外培训参考答案：AC30.根据《反洗钱法》第三十二条的规定，在反洗钱调查中，金融机构有下列行为之一的，由中国人民银行或者其授权的地市级以上分支机构依法予以行政处罚？（）A、拒绝反洗钱调查的B、阻碍反洗钱调查的C、拒绝提供调查资料的D、故意提供虚假材料的E、故意提供虚假说明的参考答案：ABCDE31.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况（）A、被调查对象的基本情况B、可疑交易活动是否属实C、可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等D、被调查对象的关联交易情况E、其他与可疑交易活动有关的事实参考答案：ABCDE32.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，实施现场调查时的进场要求包括（）A、调查组到场人员不得少于2人B、出示中国人民银行执法证C、出示反洗钱调查通知书D、调查组组长应当向金融机构说明调查目的和内容E、调查组组长应当向金融机构说明调查要求等情况参考答案：ABCDE33.根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》的规定，下列哪些可以成为查阅、复制对象？（）A、被调查对象的开户申请书B、资金交易明细清单C、与被调查对象有关的电子数据D、监控录像E、代办人身份证明参考答案：ABCDE34.根据《中国人民银行关于进一步落实个人人民币银行存款账户实名制的通知》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。（）A、户口簿B、工作证C、机动车驾驶证D、结婚证参考答案：ABC35.根据《中华人民共和国反洗钱法》的规定，中国人民银行承担的反洗钱职责是（）A、组织、协调全国的反洗钱工作B、负责反洗钱的资金监测C、制定或者会同国务院有关金融监督管理机构制定金融机构反洗钱规章，监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况D、在职责范围内调查可疑交易活动E、履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责参考答案：ABCDE36.股份制商业银行在以开立账户等方式与客户建立业务关系时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）A、如果客户为外国政要，金融机构为其开立账户应当经高级管理层的批准B、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人C、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件D、登记客户身份基本信息E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件参考答案：ABCDE37.关于《反洗钱调查通知书》，下列说法正确的是（）A、调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章B、调查通知书是法律规定的反洗钱调查的核心形式要件，是在人民银行和金融机构之间正式产生行政法律关系（调查权和配合义务）的基础C、加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章是反洗钱调查通知书的合法要件D、《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》分别制定了两种不同格式的反洗钱调查通知书，分别适用于现场调查和书面调查E、由于法律依据不同，两种反洗钱调查通知书的法律效力是不同的参考答案：ABCD38.关于反洗钱调查的程序，下列说法正确的是（）A、我国《反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》（2006）规定了反洗钱调查的所有程序和调查措施B、科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率C、科学合理的调查程序，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害D、反洗钱调查程序是指反洗钱调查主体在调查过程中所采用的方式和所遵循的步骤的总称参考答案：BCD39.关于反洗钱调查的管辖，下列说法正确的是（）A、《反洗钱法》明确规定了反洗钱调查权属于中国人民银行和其省一级分支机构，因此在中国人民银行和其省一级分支机构之间应有管辖上的划分B、管辖划分时，一般要考虑调查难度、地域和级别问题，这些也与公安机关、司法机关的地域管辖和级别管辖相适应C、中国人民银行及其省一级分支机构在反洗钱调查上的分工以级别管辖为原则D、中国人民银行各省一级分支机构之间以级别管辖为原则E、对跨辖区的可疑交易活动，中国人民银行各省一级分支机构之间要相互协作参考答案：ABCE40.关于在实施反洗钱调查时提前通知金融机构，下列说法正确的是（）A、调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备B、这也是反洗钱调查中的必经程序C、人民银行在调查时，可以视情况将调查的目的、时间、场所、范围等事项事先通知给被调查机构，并告知调查理由D、通知期限的长短要视调查的性质和种类而定E、需要金融机构进行准备的，应提前7天通知参考答案：ACD41.广泛的合作原则是金融情报机构成为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的"合作"包括（）A、在指导和教育的基础上与报告机构进行的合作B、在资格平等的前提下与国内机构的合作C、代表国家与其他金融情报机构和国际有关组织进行合作D、协助合作机构人员进行国际情报交流E、不同机构工作人员之间的交流和互派参考答案：ABC42.建立客户信息档案应该包括（）A、客户的地址B、客户的联系电话C、法人或主要负责人的有效身份信息D、具体经办人或授权代理人的有效身份信息参考答案：ABCD43.金融行动特别工作组（FATF）的40条反洗钱建议要求在哪些行业推行客户身份识别制度？（）A、赌场B、房地产代理商C、贵重金属交易商和珠宝商D、律师、公证人和其他独立法律专业人士及会计师E、拍卖行参考答案：ABCD44.金融机构划分客户的反洗钱风险等级时，应考虑下列哪些风险因素？（）A、客户的特点或者账户的属性B、客户是否为外国政要C、地域D、业务E、行业参考答案：ABCDE45.金融机构拥有哪些权利？（）A、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正讯问笔录的权利C、清点并保存封存清单的权利D、逾期自动解除冻结的权利E、获得救济的权利参考答案：ABCDE46.金融机构在为客户向境外汇出资金时，应当登记（）A、汇款人的姓名或者名称B、汇款人身份证件或身份证明文件种类、号码C、汇款人的账号D、汇款人的住所E、汇款人的职业和工作单位参考答案：ACD47.金融情报机构的分析包括（）A、宏观分析B、类型分析C、微观分析D、法律分析E、技术分析参考答案：ABC48.金融情报机构的工作原则包括（）A、广泛合作原则B、职责明确原则C、独立地位原则D、依法行政原则E、平等互惠原则参考答案：AB49.金融情报机构的工作最终目标在于为执法等部门提供可靠的情报和专业的分析。这种服务主要是通过以下哪些途径来完成？（）A、合作机构的人员直接登录数据库检索B、金融情报机构分析人员向反洗钱合作部门提供分析报告C、专业人员互派D、协助合作机构人员进行国际情报交流E、与国内机构合作参考答案：ABCD50.金融情报机构的核心功能包括（）A、接收涉及洗钱和恐怖融资的信息B、分析涉及洗钱和恐怖融资的信息C、移交涉及洗钱和恐怖融资的信息D、培训报告机构人员E、对报告机构进行合规监管参考答案：ABC51.金融情报机构的权利包括（）A、获取情报B、调查权C、情报的处置权和紧急处置权-暂停交易通知D、情报合作与交流权E、拒绝提供情报和签约权参考答案：ABCDE52.金融情报机构的义务包括（）A、保密B、为执法和监管部门提供情报和技术支持C、金融情报机构的信息反馈D、向国家提交年度报告参考答案：ABCD53.金融情报中心产生的情报通常被分为哪些层次？（）A、信息核查B、操作分析C、战略分析D、信息分类E、微观分析参考答案：ABC54.客户洗钱风险等级划分应遵循（）原则A、了解你的客户原则B、谨慎评估原则C、协调配合原则D、动态管理原则参考答案：ABCD55.确定反洗钱调查主体，在实践中的意义在于为后续的一系列制度打下组织基础。具体表现在（）A、反洗钱调查主体，实际上就是反洗钱调查权的享有者B、反洗钱调查主体，实际上就是调查行为的组织和实施者C、当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政复议的被申请人D、当反洗钱调查出现争议时，反洗钱调查主体可以成为行政诉讼的被告E、当反洗钱调查违法，造成相对人合法权益损害时，就成为行政赔偿的赔偿义务机关参考答案：ABCDE56.人民银行下列哪些机构有权进行反洗钱调查？（）A、上海总部B、武汉分行C、深圳市中心支行D、珠海市中心支行E、上海营业管理部参考答案：ABCE57.商业银行为客户将5000美元现钞兑换成英镑时，应当识别客户身份，并采取以下哪些措施？（）A、不必了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人B、核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件C、登记客户身份基本信息D、如果客户为外国政要，应当经高级管理层的批准。E、留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件参考答案：BCE58.商业银行为客户提供哪种服务时，应当识别客户身份，并核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、为不在本机构开户的客户提供2万的票据兑付B、将1000美元现钞结汇C、张三转账18万到李四账户D、开立理财专户E、提取现金6万元参考答案：ABD59.调查人员具有下列情形的，应当回避（）A、与被调查对象有利害关系B、与被调查机构有利害关系C、与可疑交易活动有利害关系D、与其他调查人员有利害关系E、可能影响公正调查的参考答案：AC60.调查组制作反洗钱调查报告表时，下列做法正确的有（）A、经调查确认可疑交易活动不属实的，结束调查B、经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，结束调查C、经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案D、经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案E、经调查不能排除洗钱嫌疑的，结束调查参考答案：ABD61.完整的客户身份识别包括哪些基本要求（）。A、客户接受政策（包括记录保存）B、验证客户身份C、对风险账户实施持续监测D、风险管理参考答案：ABCD62.为了避免权力滥用，保护金融机构客户的合法权益，《反洗钱法》严格限定了调查措施的适用条件、主体、批准程序和期限，具体表现为（）A、只对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料才能进行封存B、对客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，才可采取临时冻结措施C、只有中国人民银行可以采取临时冻结措施，并且必须报经其负责人批准D、封存不能超过7天E、临时冻结以四十八小时为限参考答案：ABCE63.我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的大额和可疑交易报告主体（）A、金融机构B、特定非金融机构C、完全符合金融行动特别工作组（FATF、"40＋9"建议要求D、与金融行动特别工作组（FATF、"40＋9"建议要求并不完全一致E、需要进一步扩展参考答案：ABDE64.我国当前对金融机构反洗钱内部控制制度的要求主要包括以下几个方面？（）A、建立完整的反洗钱内控系统，从程序上保障反洗钱义务的履行B、从机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行C、建立内部监督检查机制，督促反洗钱义务的有效履行D、建立员工的培训制度E、将反洗钱措施的制定作为金融机构准入及增设的审查内容参考答案：ABCDE65.我国金融客户身份识别制度尚可在以下（）方面进一步完善。A、根据风险程度确定客户身份识别的措施B、客户身份识别制度适用范围应予扩大C、加强对利用新技术隐藏身份客户的识别D、在科学分类客户的基础上进行有针对性的识别E、确定免予身份识别的情形参考答案：ABCDE66.洗钱的三个阶段包括（）A、放置阶段B、处置阶段C、离析阶段D、分析阶段E、融合阶段参考答案：ACE67.洗钱的一般特征包括（）A、独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性B、洗钱方式和手段的多样性、洗钱的专业化、洗钱过程的复杂性C、洗钱的跨国性特征D、洗钱的对象是特定性质的货币资金和财产，且都与刑事犯罪有关E、洗钱的目的在于为非法资金或财产披上合法的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法律追究和制裁，并实现黑钱、脏钱或其他犯罪收益的安全循环使用参考答案：ABDE68.洗钱的主要方式包括（）A、利用金融机构B、投资办产业C、利用一些国家和地区对银行和个人资产进行保密的限制D、通过市场的商品交易活动E、其他洗钱方式如货币走私、地下钱庄、民间借贷等参考答案：ABCDE69.下列关于埃格蒙特集团（EgmontGroup）的说法，正确的有（）A、埃格蒙特集团（EgmontGroup）是由若干金融情报机构发起并组建的，是各国金融情报机构之间的非政府国际组织B、中国香港特别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团（EgmontGroup）成员中国香港特别行政区bushiC、埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要目标是促进金融情报机构之间的国际合作，以创建一个全球化的反洗钱信息网络D、埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要工作制度包括轮值制度、加入程序和定期会议E、埃格蒙特集团（EgmontGroup）的主要成果是严格定义和评估金融情报机构、金融情报交流参考答案：ACDE70.下列关于国际反洗钱组织机构的说法，正确的有（）A、总体上说，反洗钱组织机构可以分为专门的国际反洗钱组织、在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织和部分地区性组织B、金融行动特别工作组（FAFT）和埃格蒙特集团（EgmontGroup）是专门的国际反洗钱组织C、巴塞尔银行监管委员会是银行类专门的国际反洗钱组织D、联合国、世界银行和国际货币基金组织是在反洗钱领域发挥作用的其他国际组织巴塞尔银行监管委员会E、欧洲委员会、美洲国家组织、美洲开发银行、亚洲开发银行是在反洗钱领域发挥作用的地区性组织参考答案：ABDE71.下列描述中，哪些是属于混合型金融情报机构的特征？（）A、设置的目的是为了获得将所有因素结合在一起的优势B、一些金融情报机构结合了行政型和执法型金融情报机构的特点C、还有一些金融情报机构将海关和警察部门的权力结合在一起D、来自于各种监管和执法机构的员工都在金融情报机构里办公，但同时继续分别拥有原隶属机构的权力E、选择这种设置的国家通常属于大陆法系参考答案：ABCD72.下列描述中，哪些是属于司法型或诉讼型金融情报机构的特征？（）A、建立在国家的司法系统里B、通常具有检察部门的权限C、通常由检察部门负责接收可疑金融活动报告D、主要优势在于将披露的信息直接从金融机构交到司法部门内的机构进行分析和处理E、在金融机构和执法部门之间起到"缓冲器"作用参考答案：ABCD73.下列描述中，哪些是属于执法型金融情报机构的特征？（）A、在执法机构内设立金融情报机构B、这种类型的金融情报机构与其他执法机构的关系将更加密切C、执法机构也更加容易获得金融情报机构得到的信息并用于调查，增强了信息的可用性D、通常具有执法部门本身所具有的执法权力E、选择这种设置的国家通常属于大陆法系参考答案：ABCD74.下列哪些负责人有权审批反洗钱调查申请？（）A、中国人民银行反洗钱局局长B、中国人民银行武汉分行主管副行长C、中国人民银行大连市中心支行行长D、中国人民银行上海营管部主管副主任E、中国人民银行长沙中心支行反洗钱处处长参考答案：BCD75.现场检查报告的主要内容包括（）A、检查实施基本情况B、被查单位执行反洗钱规定的基本情况C、涉嫌违反反洗钱规定的具体情况D、提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚以及移送等情况的建议，以及提出上述建议的依据E、值得关注的问题参考答案：ABCDE76.现场检查的主要目的是（）A、判定被检查单位是否全面执行了反洗钱法律和法规要求B、判定被检查单位是否按要求制定了行之有效的反洗钱内控制度和工作程序C、判定被检查单位是否按照要求进行了大额和可疑资金交易报告D、对被检查机构的反洗钱工作的整体状况作出评价E、对被检查机构的反洗钱工作风险水平作出评价参考答案：ABCDE77.询问笔录的制作要求包括（）A、询问笔录的制作应当格式准确，内容翔实、可靠B、询问笔录应当交被询问人核对C、记载有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正D、被询问人确认笔录无误后，应当签名或者盖章E、调查人员也应当在笔录上签名参考答案：ABCDE78.一个典型、完整的洗钱过程，一般要经过如下几个阶段？（）A、犯罪阶段B、放置阶段C、离析阶段D、融合阶段E、消费阶段参考答案：BCD79.以下哪些机构在与客户签订金融业务合同时，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件？（）A、金融资产管理公司B、财务公司C、金融租赁公司D、汽车金融公司E、保险资产管理公司参考答案：ABCDE80.以下人员属于狭义的反洗钱内部控制的对象是（）A、检察人员B、银行行长C、经侦队工作人员D、外汇交易员E、金融机构反洗钱大额和可疑交易数据报送员和分析员参考答案：BDE81.以下属于反洗钱工作部际联席会议制度成员单位的是（）A、外交部B、建设部C、司法部D、国家安全部E、国家广电总局参考答案：ABCDE82.以下属于专门的反洗钱国际组织的是（）A、金融行动特别工作组B、埃格蒙特集团C、国际刑警组织D、沃尔夫斯堡集团E、离岸银行业监管集团参考答案：ABD83.有关下列反洗钱法律制度的说法正确的有（）A、美国的《1986年控制洗钱法》、《1992年反洗钱法》、《1994年禁止洗钱法》和英国的《1993年反洗钱条例》都是立法机关制定的专门的反洗钱法律B、我国的《反洗钱法》是立法机关制定的专门的反洗钱法律C、澳大利亚的《1999年金融交易报告规则》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规D、加拿大金融监管机构发布的《防止和发现洗钱行为指引》和中国人民银行发布的《金融机构反洗钱规定》是由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规E、中国人民银行发布的《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》是由金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引参考答案：BCE84.有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结？（）A、接到中国人民银行总行的解除临时冻结通知书的B、接到实施调查的省级人民银行的解除临时冻结通知书的C、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的D、在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后24小时内未接到侦查机关继续冻结通知的E、直接接到侦查机关的解除冻结通知的参考答案：AC85.与客户的业务关系存续期间发生以下（）情况需要重新识别客户身份。A、客户要求变更身份信息B、客户的交易行为出现异常C、怀疑客户涉嫌洗钱、恐怖融资活动的D、金融机构认为应重新识别客户身份的其他情形参考答案：ABCD86.在对特定非金融行业的反洗钱监管方面，中国人民银行会同国务院有关部门可以制定（）A、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的范围B、应当履行反洗钱义务的特定非金融机构的审批制度C、特定非金融机构应履行的反洗钱义务D、对特定非金融机构开展反洗钱监督管理的具体办法E、对特定非金融机构进行现场检查的具体办法参考答案：ACD87.在反洗钱调查结束阶段的主要工作是（）A、制作反洗钱调查报告表，提出调查处理意见B、反洗钱调查报告表的批准C、解除封存（针对调查中采取了封存措施的情况）D、报案（针对需要报案的情况）E、立卷归档参考答案：ABCDE88.在反洗钱调查中，金融机构拥有哪些权利？（）A、拒绝调查的权利B、核对、补充和更正讯问笔录的权利C、清点并保存封存清单的权利D、逾期自动解除冻结的权利E、获得救济的权利参考答案：ABCDE89.在反洗钱调查中，下列人员可以成为询问对象的是（）A、商业银行网点的临柜人员B、保险公司的业务主管C、商业银行中的客户经理D、证券公司的反洗钱工作人员E、会计事务所的注册会计师参考答案：ABCD90.在客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金额为多少以上时，保险公司应当要求退保申请人出示保险合同原件或者保险凭证原件，核对退保申请人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身份？（）A、人民币5万元B、人民币2万元C、人民币1万元D、外币等值1000美元E、外币等值1万美元参考答案：CD91.在实践中，反洗钱调查的主体包括（）A、中国人民银行总行B、公安机关C、中国人民银行省一级分支机构D、中国人民银行地市级城市中心支行E、中国人民银行县支行参考答案：AC92.在实践中，反洗钱调查一般分为哪几个阶段？（）A、调查准备B、调查实施C、临时冻结D、调查结束E、总结报告参考答案：ABD93.在实践中，有些资金交易活动虽然符合可疑交易特征，但是由于种种特殊情况的存在，人民银行也可以视情况暂时不予调查。这事实上也就构成了反洗钱调查的排除范围，包括（）A、可疑交易活动明显与洗钱活动无关的B、交易活动的可疑程度显著轻微、可能造成的危害不大的C、超过法定资料保存期限的D、有其他合理理由，认为不需要调查核实的E、确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题参考答案：ABCDE94.中国反洗钱检测中心的枢纽作用表现在（）A、其分析监测工作具有直接性和高效性B、增强了反洗钱工作的系统性C、提高了执法体系打击犯罪活动的预见性和主动性D、有效打击犯罪的同时兼顾隐私权保护E、是参与国际反洗钱合作的必然要求参考答案：ABCDE95.中国人民银行负责对下列哪些可疑交易活动组织反洗钱调查？（）A、涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动B、跨省（自治区、直辖市）的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的C、涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的D、中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动E、跨省（自治区、直辖市）的所有可疑交易活动参考答案：ABCD96.中国人民银行或者其省一级分支机构的调查权有严格的限制，具体表现为（）A、被调查机构的限制：反洗钱调查权仅适用于金融机构B、调查客体的限制：反洗钱调查的客体仅限于可疑交易活动C、调查措施的限制：人民银行在现场调查时，仅可使用法定措施D、每种调查措施均有严格限制E、《反洗钱法》对调查手段的执行程序进行了严格细致的规定参考答案：ABCDE97.中国人民银行省一级分支机构之间在反洗钱调查上的管辖以地域管辖为原则，即负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。其中，"本辖区内的可疑交易活动"包括（）A、可疑账户的开户地在本辖区内B、可疑交易的存款地在本辖区内C、可疑交易的付款地在本辖区内D、可疑交易的收款地在本辖区内E、可疑交易的中转地在本辖区内参考答案：ABCDE98.中国人民银行实施反洗钱调查应当遵循的原则（）A、合法B、合理C、效率D、保密参考答案：ABCD99.中国人民银行营业管理部在反洗钱调查中采取下列哪些措施时，必须经过营业管理部主任或主管副主任的批准？（）A、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结参考答案：BCD100.中国人民银行总行在反洗钱调查时，有权采取下列哪些措施？（）A、询问B、查阅C、复制D、封存E、临时冻结参考答案：ABCDE101.资本市场是长期资金市场，请问以下哪些属于资本市场。（）A、股票市场B、债券市场C、基金市场D、回购市场参考答案：ABC102.纵观反洗钱法律制度的发展，其基本特点包括（）A、从单纯打击转向预防和打击并重B、洗钱犯罪的内涵和外延不断扩大C、以金融机构为核心主体，包括特定非金融机构的洗钱预防制度不断完善D、反洗钱国际合作机制日益重要E、反洗钱工作机制和信息情报机构发挥重要作用参考答案：ABCDE判断题1.《行政复议法》、《行政诉讼法》、《国家赔偿法》及相关司法解释为反洗钱调查提供了各种救济途径，包括行政救济和司法救济，充分保障行政相对人的合法权益。A、正确B、错误参考答案：A2.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》只适用于金融机构。A、正确B、错误参考答案：B3.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中所指的"可疑交易发生后的10个工作日"是从构成可疑交易的第一笔交易发生之日起计算的。A、正确B、错误参考答案：B4.《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药物公约》要求建立反洗钱制度，包括识别客户身份、保持交易记录和报告可疑交易，以制止并查明各种形式的洗钱。A、正确B、错误参考答案：B5.《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》规定的程序都是反洗钱调查中的必经程序。A、正确B、错误参考答案：B6.1988年12月，巴塞尔银行监管委员会发布了《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的原则声明》，这是国际社会通过金融系统遏制洗钱的重要文件，该声明提出了金融机构反洗钱的四条基本要求：识别客户身份、报告可疑交易、加强与执法机关合作和建立内控制度的规定。A、正确B、错误参考答案：B7.按救济的实施主体性质不同，对反洗钱调查违法的救济途径可分为立法救济、行政救济和司法救济。A、正确B、错误参考答案：A8.保险产品通过银行销售时，银行承担合同签订阶段的客户身份识别责任。A、正确B、错误参考答案：B9.被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起3个工作日内以书面形式进行确认或提出异议。A、正确B、错误参考答案：B10.被查单位对现场检查事实认定书所述事实，应在收到之日起5个工作日内以书面形式进行确认，但不得提出异议。A、正确B、错误参考答案：B11.被查单位对现场检查意见告知书有异议的，应当在收到现场检查意见告知书之日起10日内向发出现场检查意见告知书的上级中国人民银行提出陈述、申辩意见。A、正确B、错误参考答案：B12.查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。A、正确B、错误参考答案：A13.从性质上划分，询问、查阅属于调查措施，而复制、封存和临时冻结属于保全措施。A、正确B、错误参考答案：B14.当有关资金还没有被实际用于实施恐怖活动时，不影响资助恐怖活动事实的成立和犯罪性。A、正确B、错误参考答案：A15.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构既需要提交大额交易报告，又需要提交可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：A16.对询问笔录而言，被询问人的确认方式包括签名或者盖章，二者择一即可，调查人员则应在笔录上签名以示确认。A、正确B、错误参考答案：A17.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得客户身份资料和交易信息，可以用于反洗钱行政调查和反洗钱刑事诉讼。A、正确B、错误参考答案：B18.反洗钱内部控制制度、客户身份识别制度、大额交易和可疑交易报告制度、客户身份资料和交易记录保存制度是主要的洗钱预防措施。A、正确B、错误参考答案：B19.反洗钱调查报告表应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长（主任）或者主管副行长（副主任）批准。A、正确B、错误参考答案：A20.反洗钱调查的法律依据只有《反洗钱法》。A、正确B、错误参考答案：B21.反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率和公开。A、正确B、错误参考答案：B22.反洗钱调查的客体不限于可疑交易活动。A、正确B、错误参考答案：B23.反洗钱调查的适用范围说明的是可疑交易活动的外延，即人民银行可以对哪些可疑交易活动实施反洗钱调查。A、正确B、错误参考答案：A24.反洗钱调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。A、正确B、错误参考答案：A25.反洗钱调查涉及的临时冻结不得超过2个工作日。A、正确B、错误参考答案：B26.反洗钱调查制度否定了对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护。A、正确B、错误参考答案：B27.反洗钱调查组组长最后要在调查报告表上签名确认，从而正式完成调查组的工作使命。A、正确B、错误参考答案：A28.反洗钱现场调查通知书的效力高于书面调查通知书。A、正确B、错误参考答案：B29.封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。A、正确B、错误参考答案：A30.根据《反洗钱法》第四条的规定，中国人民银行作为国务院反洗钱主管部门，与国务院有关部门、机构共同履行反洗钱监督管理职责。A、正确B、错误参考答案：A31.根据《中国人民银行法》第32条的规定，中国人民银行有权对金融机构以及其他单位和个人"执行反洗钱规定的行为"进行检查监督。A、正确B、错误参考答案：A32.根据我国现行《行政复议法》、《行政诉讼法》和《国家赔偿法》及相关司法解释的规定，人民银行在反洗钱调查过程中出现行政违法行为，侵害公民、法人或其他组织的合法权益的，应承担相应的行政法律责任。A、正确B、错误参考答案：A33.金融行动特别工作组（FATF）40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国等欧洲国家没有建立大额交易报告制度。A、正确B、错误参考答案：B34.金融行动特别工作组成立之初，只是西方七国集团的一个临时性机构。A、正确B、错误参考答案：A35.金融机构按季度将配合中国人民银行及其分支机构开展反洗钱调查的情况，汇总统计并向中国人民银行报告。A、正确B、错误参考答案：A36.金融机构发现或者有合理理由怀疑客户或者交易与国务院有关部门、机构发布的恐怖组织、恐怖分子名单相关，应在相关情况发生后的10个工作日内向中国反洗钱监测分析中心和中国人民银行当地分支机构提交可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：B37.金融机构应当报告单笔或者当日累计人民币交易20万以上的现金缴存、现金支取等大额现金收支。其20万以上包括20万本数。A、正确B、错误参考答案：A38.金融情报机构的核心功能在于接收、分析和移交有关潜在洗钱和恐怖融资活动的信息，同时对报告机构进行合规监管。A、正确B、错误参考答案：B39.进行反洗钱调查时，调查组成员不得少于2人，并确保其中至少有一人持有中国人民银行执法证。A、正确B、错误参考答案：B40.经反洗钱调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面或其它形式向有管辖权的侦查机关报案。A、正确B、错误参考答案：B41.科学合理的调查程序，一方面能保障反洗钱调查的顺利进行，提高行政效率；另一方面，能保障反洗钱调查的合法性，确保行政相对人的合法权益不受侵害。A、正确B、错误参考答案：A42.客户持本人在工商银行湖南省分行韶山路支行开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发生的大额交易，应由工商银行上海分行报告。A、正确B、错误参考答案：B43.客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件时，金融机构不知道客户的姓名等基本报告要素信息，因此可不提交可疑交易报告。A、正确B、错误参考答案：B44.客户身份资料，自建立业务关系或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。A、正确B、错误参考答案：B45.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业务。A、正确B、错误参考答案：B46.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应终止与客户的关系。A、正确B、错误参考答案：B47.恐怖活动和毒品犯罪等牟利性犯罪活动不一样，通常具有非经济目标，恐怖分子的恐怖融资只是达到其目标的一个手段。A、正确B、错误参考答案：A48.来自美国的Peter先生持美国的花旗银行发行的银行卡在深圳某商城一次性刷卡消费12万人民币，此交易应由收单机构深圳发展银行报告大额交易。A、正确B、错误参考答案：A49.人民银行在进行现场调查时，如果调查人员的人数少于两人，金融机构有权拒绝调查。A、正确B、错误参考答案：A50.如果认为可疑交易明显与洗钱活动无关，不构成洗钱犯罪，或者确认是金融机构工作人员操作失误等引起的问题，没有必要调查核实的，可以不启动调查核实程序。A、正确B、错误参考答案：A51.如在没有法律授权的情况下，人民银行无权实施反洗钱调查，也就不能协助侦查机关侦查洗钱案件。A、正确B、错误参考答案：B52.实施反洗钱现场调查时，调查组组长不应向金融机构说明调查目的和内容。A、正确B、错误参考答案：B53.所谓反洗钱调查的管辖，就是中国人民银行及其省级、地市级和县级支机构在反洗钱调查上的分工。A、正确B、错误参考答案：B54.所有国家和地区的法律都规定，证明洗钱罪必须证明犯罪嫌疑人确实明知或者应当知道，没有国家和地区规定"过失洗钱罪"。A、正确B、错误参考答案：B55.所有国家和地区的法律规定只有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。A、正确B、错误参考答案：B56.调查组在实施反洗钱调查前，必须提前通知金融机构，要求其进行相应准备。A、正确B、错误参考答案：B57.调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。A、正确B、错误参考答案：A58.调查组在实施反洗钱调查时，可以灵活运用书面调查和现场调查两种调查方式，也可以根据调查需要结合使用。A、正确B、错误参考答案：A59.我国现行《刑法》定义的洗钱罪的上游犯罪有7种罪名。A、正确B、错误参考答案：B60.洗钱案件协查是指在侦查洗钱案件过程中，侦查机关请求人民银行予以协助侦查的情况下，人民银行实施的协助侦查机关侦查洗钱案件有关情况的活动。A、正确B、错误参考答案：A61.现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为不符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，中国人民银行及其地市级以上分支机构应当制作现场检查意见告知书。A、正确B、错误参考答案：A62.现场检查结束后，对被查单位执行有关反洗钱规定的行为符合法律、行政法规或者中国人民银行规章规定的，检查组应当直接制作现场检查意见告知书，经本行行长或者副行长批准，并加盖本行行政公章后，送交被查单位。A、正确B、错误参考答案：B63.现场检查意见告知书，经本行行长或副行长批准后，送交被查单位。A、正确B、错误参考答案：B64.信托投资公司、金融资产管理公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、经纪公司均属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》确定的报告主体。A、正确B、错误参考答案：B65.在被保险人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如果金额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上，保险公司应当留存被保险人有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或影印件。A、正确B、错误参考答案：A66.在反洗钱调查中，被调查机构不履行法定义务，或履行义务存在瑕疵，应承担相应的法律责任。A、正确B、错误参考答案：A67.在反洗钱现场调查结束时，调查组应当及时撤离金融机构现场。A、正确B、错误参考答案：A68.在美国遭到"9o11"恐怖袭击之后，国际社会对将反恐融资作为一项与反洗钱并列的工作达成了共识。A、正确B、错误参考答案：A69.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适用于金融机构。A、正确B、错误参考答案：B70.中国人民银行地市中心支行、县（市）支行不具有反洗钱调查权，因此其工作人员不能作为调查组成员。A、正确B、错误参考答案：B71.中国人民银行分支行的反洗钱现场检查报告应报上级中国人民银行。A、正确B、错误参考答案：B72.中国人民银行或者其省一级分支机构在调查可疑交易活动时，客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施。A、