施工项目风险识别与管理

施工项目风险辨识与管理

引言

建随着经济的飞速发展，我过在国际舞台中扮演着重要角色，中国的个个行

业也已逐步与国际结合，加快了行业发展。建造业是我国的一项支柱产业，它就

业人数多，拉动国家经济增长的贡献大，它的健康发展与否关系到我国社会主义

现代化建设的成败。

在中国的个个行业中建造工程项目风险是普遍存在的，项目管理在一定程

度上可以说就是风险的管理。由于内、外部环境的快速变化，项目以及项目群所

涉及的不确定因素日益增多，面临的风险种类也越来越多，导致的损失规模更是

越来越大，这些都促使科研人员和实际管理人员从理论上和实践上重视工程项目

的风险管理。如今激烈的建造市场竞争环境促使建造承包商必须科学处理施工项

目风险，应及时控制、转移主要来自于市场价格波动和合同管理方面的风险，带

来最优化的项目经济效益保障。建造工程项目具有投资较大、建设周期较长等特

点，因此在施工过程中将受到不少风险因素的影响，故而在工程项目的实施中认

真识别风险项目，分析形成风险的因素，有针对性的采取措施降低和消除风险，

将是项目顺利实施的关键，惟独这样施工企业才干顺利实现工程项目的各项管理

目标。

1

1.1项目风险管理的国内外的发展现状

我国对于项目风险管理方面的研究起步较晚，按照Hillson(1997)的项目风险

管理成熟度模型，企业的项目风险管理水平分为4个层次，即幼稚(Naive)、初

学(Novice)、规范化(Normalized)和自然(Natural)。从我国来看，大部

分项目的风险管理处在第2和第3层次，甚至有的项目处在第1层次，与西方发达

国家相比，还有一定的距离。计划经济体制下，绝大多数工程项目的投资主体是

政府，客观上导致了项目投资者和实施者的利益分离，风险管理一时淡薄和管理

能力缺乏。随着市场经济体质不断完善，逐渐开始对项目风险的认识，转变以前

的项目风险所产生的损失都有政府承担的思路，开始推行“谁投资，谁决策，谁

承担责任和风险”的原则，真正实行政府引导，社会参预，市场运作的运营方式。

“风险一词”首次是由周士富提出的，这与我国改革开放前长期实行的高度

集中统一的中央计划经济体质是相适应的。之后，我国项目管理体质首先在建设

项目上有所突破，黄河小浪底工程，京九铁路，江苏润扬大桥，重庆轻轨建设项

目等，也取得了一定的经济效益和研究成果。我国的项目管理特别在施工项目管

理方面30年来已取得重要的发展，但是，管理是局限在摸个项目范围和局部领域，

从开辟软件和应用方面来看，只是在一定程度上进行项目风险分析，由于项目风

险管理设计的研究范围很广，在应用方面还缺乏一定的系统性、完整性和专业性。

而且，在我国的实际项目实施之中，还存在一些不适合商业运作的不和谐因素，

客观上对项目风险管理造成为了一定的艰难。目前质量事故、工期迟延、费用超

支等问题任然不少，在这个领域与发达国家相比还有所差距。

我国项目风险管理的发展存在某些状况。首先，风险意识不强，风险管理组

织不完善。在我国建造施工项目管理中，人们都认知风险的存在。存在侥幸心理

的旌工企业和施工人员，风险管理意识淡薄，往往给风险发生的带来了可能性。

建造施工项目风险是必然存在的，但是，施工项目风险是可以被管理、降低、转

移的。所以，施工企业和施工人员必须加强风险防范意识，完善风险防范设施。

其次，风险识别的基础工作资料缺乏，风险识别成本高。建造施工风险的管理首

先要对施工项目风险进行识别，惟独对施工项目风险进行了结，才干更好的针对

风险进行管理和防范。目前，我国施工企业对施工项目不编制施工项目风险管理

手册，使得施工项目风险识别没有资料可以作为参考和依据。施工项目风险识别

较艰难，成本较高。，建造施工项目风险已经成为了施工项目企业主要的风险之

一。施工项目风险的识别、管理、防范已经成为现代施工企业必须要处理和解决

的问题。目前，我国施工企业对施.匚项目风险的管理意识有待加强，对施工项目

风险的识别机制有待完善，从而提高施工项目风险管理的效率，对施工项目风险

进行科学、有效的防范。

国外有关项目风险管理的研究成果已经较为丰富，成熟的项目管理实践始于

20实际40年代。上个实际60年代，项目风险管理的系统研究蓬勃发展，各种地区

或者国家学术机构都对项目管理进行了较为广泛的研讨：如位于西非吉尼亚州摩

根城的国际计算机教育协会，项目管理论坛，宾夕法尼亚州的项目管理协会(PMD

,俄罗斯项目管理协会(SPMA)英国的项目经理管理协会，澳大利亚项目协,会

等。国际上的研究趋势是白用系统的方法，如神经网、人工智能、专家系统、

系统动力学等，对整个风险管理过程进行规划和控制。自20世纪80年代，风险

管理的理论研究发展很快，在英美的发达国家，风险管理研究十分活跃。之后,

英国

C.B.Chapman教授提出“风险工程”的概念。风险工程是贵各种风险分析技术集

成，以更有效地进行风险管理为目的，使得在较高层次上的大规模的应用风险管

理研究成为可能。经过几十年的理论研究和探讨以及在实践中的初步应用，国际

学术界以对风险管理的理论达成一致的看法，认为项目风险管理是一个系统工

程，它设计工程管理的各个方面，包括风险识别，评价和管理，其目的在于通过

对项目环境的不确定性的研究与防范，达到降低损失和成本的目的。人们认为持

续的风险评估和团队风险管理构成为了项目风险的基本框架并提出采用系统的方

法来处理风险，提出识别、分析和控制不同风险的理论框架和实用方法。1997

年，国外的一项关于工期延迟的问卷调查结果分析得出8个对工期影响重大的主

要因素的权重，指出不充分和错误涉及信息是导致工期延迟的主要原因，其次是

地址、天气等变化，同时还给出了防止工期延迟的7个最有效的方法。再者，著

名的项目管理大师HaroldKerzner博士提出了项目管理成熟度模型并得到应

用，由风险管理研究和开辟项目合作组研究的风险管理成熟度模型来评价组织当

前的风险管理成熟度级别，为为改进现实目标、发展或者提高其风险管理能力成

熟度设计行动计划。

1.2项目风险管理发展趋势

知识经济时代的一个重要特点是经济发展的全球化，因为竞争的需要和信息

技术的支撑，促使了项目风险管理的全球化发展。主要表现在国际尖端的项目合

作日益增多、国际化的主业活动日益频繁、项目管理专业信息的国际共享等等。

项目管理的全球化发展即为我们创造了学习机遇，也提出了高水平国际化发展的

要求。

项目风险管理的广泛应用促进了项目管理向专业化方向的发展，突出表现在

项目管理知识体系(PMBOK)的不断发展和完善、学历和非学历教育的竞相发展、

各种项目管理软件开辟级研究咨询机构的浮现等等。浮现的行业项目管理专业化

也是趋势。应该说这些专业话的探索与发展也正式项目管理学科逐步走向成熟的

标志。如今的项目管理基本上有两个发展趋势一者如何将本学科领域的专业理

论、方法应用到项目管理二者如何把项目管理的理论、方法应用到本行业中。项

目管理日益成熟，所介入的因素也越来越多。所以如何提前解决干扰影响因素，

解决过程中的问题，善后完成的项目将成为项目风险管理的挑战，可以说是，将

抽象转化成为具体的科学和艺术。

细细想传统的风险管理往往是通过把风险管理的意识、针对风险管理的活动

纳入日常具体的每一项工作中，通过培训将管理职责落实到每一个人员身上，所

有的风险管理活动都与项目的具体任务结合。因此可以看出，它主要通过每一个

人保障自己所负责的工作不浮现不可接受的风险来保障整个过程、整个系统的

风险处于可以接受和控制的范围，但是这样会造成人员之间对于风险信息缺乏

沟通，特别对一些重要而旦复杂的风险的识别、跟踪难于通过工作的分解由某

些人员独立来完成。可见，这种风险管理的缺点在于风险的相关活动过于分散，

从而容易造成风险管理缺乏全局性、系统性和连续性，并且使风险信息的交流、

风险知识的共享变得艰难。

1.团队的风险管理。团队风险管理的思想则与上述传统的风险管理不同，它

用一种共享的观点来看待项目整个寿命周期中的风险，这里的“团队”是指与项

目相关的各个单位和部门以及每一个阶段中不同管理层的人员。对于建设项目

来

说，可能包括业主、承包商以及监理单位等，还可能包括设计单位、分包商、材

料供应商以及运营方。团队的风险管理是让具有不同知识背景、代表不同利益和

需求的人员参预整个项目过程的风险管理，团队的风险管理是一种全局系统的管

理，强调信任、协作、沟通以及知识共享，团队中的参预人员对风险的态度更加

充满积极性和主动性。团队的风险管理需要建立专门的风险管理机构来进行日常

的协调、交流、培训、指导工作，以及建立高效的信息系统来对项目中的知识进

行管理。因此，团队风险管理应该遵循以下几条原则（1）共享的观点，即项目的

成功建立在共同的目标、主人翁精神和集体责任感的基础上；（2）对不确定性的

预见，即预先考虑问题，对不确定性的后果进行估计，同时对项目资源和活动进

行管理.；（3）公开的沟通，在项目的不同层次中通过正式或者非正式的形式使信

息自由流动，各参预人员畅所欲言并达成一致意见；（4）对个体观点的尊重，

在风险识别和管理中，个体的意见往往能够体现对事物的独特认识；（5）系统的

思想，从系统层次上进行问题的界定、分析、设计与研制；（6）项目管理的有

机集成，风险管理是项目管理必不可少且重要的组成部份；（7）主动的策略，

建立在对未来事件预测基础上的计划和实施活动；（8）系统及适应的方法，即

适应项目组织结构和文化的系统方法；（9）规范和持续的过程，对项目全过程

中的风险进行持续的跟踪、识别和管理。

2.持续的风险管理。任何一个特定的风险都将经历识别、分析、计戈IJ、跟踪、

控制等过程，而风险的管理活动在整个项目的周期内呈现连续性、并行性、迭代

性。例如，在一些风险正在被跟踪的同时，此外一些新的风险被识别和分析，对

某一风险所采取的减轻计划在执行中有可能产生其他新的风险。由于项目风险的

来源和其产生的后果会随项目的不断发展而发生变化，所以一旦各种风险已经被

识别和评价，那末采取措施越早越好。对某一特定风险的持续跟踪将不断获得越

来越多的相关信息，而风险的优先级就有可能发生变化。因此对项目的整个周期

而言，就要求在每一阶段开始之前，对风险的集合进行分析和评价，以便选出那

些关键和重要的风险来进行不断的跟踪和持续管理。在对风险进行管理的过程

中，项目团队应该通过正式或者非正式的工作渠道来进行有关重要风险的状态、

活动以及即将浮现的风险的信息沟通与反馈，及时对相应的工作进行文档化标

准化管理。持续的风给管理过程不仅要满足组织战略的需求，还要满足项目全

生命周期各阶段的风险管理目标，如规划、计划、启动、实施和结束等环节的

要求为实现这一目标，项目风险管理过程必然要对传统的风险管理理论作出调整,

并且融合传统的风险识别、量化、评估、控制的全过程。

3.集成的风险管理。为了将建设项目范围内的风险管理活动形成一个有机的

整体，需要集成项目的风险管理，将风险管理纳入整个项目的管理，项目集成风

险管理需要有一个系统的框架，基于团队的集成管理体系是以系统方法、管理组

织、风险信息为支持要素，组织文化这一特殊要素是其他要素的运作环境，在项

目的寿命周期内进行持续的风险管理。

2施工项目风险的基本内容

2.1.风险及风险因素

对风险的定义，不同的学者（机构）从不同的方面有不同的界定。例如根据

口辞海口的解释，风险是指人们在生产建设和日常生活中遭遇可能导致人生伤

亡、财产受损及其他经济损失的自然灾害、意外事故和其他不测事件的可能性；

美国经济学家奈特认为,如果一个经济行为者所面临的随机性能用具体的数值概

率来表述，那末，就可以说这种情况涉及风险；台北学者宋明哲认为，风险是

指特定客观情况下、特定期间内，某一结果发生之可能差异程度。综合不同学者

的观点，可以认为:风险是一种客观存在的、损失的发生具有不确定性的状态，

具有客观性、损失性和不确定性的特征，是不以人的意志为转移的，正因风险的

客观存在性，任何工程项目都存在着风险。风险管理是一个确定和度量项目风险，

以及制定、选择和管理风险处理方案的过程，其目标是通过风险分析减少项目决

策的不确定性，以便决策更加科学，以及在项目实施阶段，保证目标控制的顺利

进行，更好地实现工程项目的质量、进度和造价目标。每一工程项目都是集经济、

技术、管理、组织等各方面于一体的综合性社会活动，在各个方面又都存在着各

自的不确定性，这些不确定性都有可能会造成工程项目的失控现象，如成本增加、

计划修改、工期延长等现象，最终会导致项目工程经济效益降低，甚至项目失败。

因此，项目管理人员必须充分重视工程项目的风险，务势必项目的风险管理纳入

到工程项目的管理之中。在工程项目中承包商作为施工、生产单位主体，其施工

风险管理尤其重要，直接关系和影响着企、他本身的经济效益和社会形象，以及自

身的社会发展。要工程项目风险管理的好，项目管理人员必须作到能熟悉项目风

险的客观存在的特征，有经验识别风险、有方法衡量风险、有技术评价风险、有

能力对策风险，更要有切实可行的风险管理程序。

风险要素有风险因素，风险事故和损失构成。风险因素增加或者产生风险事故,

风险事故因其损失，三者的串联构成为了风险形成的机制。风险因素是促使和增

加损失发生的频率或者重程度的条件，分为有形风险因素和无形风险因素两类。

（0有形风险因素是指导致损失发生的物质方面的因素。比如财产所在的地域、

建造结构和用途等。（2）无形风险因素是指观念、态度、文化、等看不见的、

影响损失可能性和损失程度的因素。比如由于个人的品德修养有忧有良，从而

影响施工进度影响工程质量。

2.2风险的产生原因

工程项目的风险产生原因有不少，可以从不同的角度进行分类

1.按照风险来源进行划分：①自然风险：如地震、风暴，异常恶劣的雨、

雪、冰冻天气等，本能预测的特殊地质条件、恶劣的施工现场条件等；②社会风

险；③经济风险；④法律风险；⑤政治风险。

2.按照风险涉及的当事人划分：①业主风险。②承包商风险：承包商作为

承包合同的一方当事人，同样承担很大的风险，其主要风险因素分决策风险、缔

约风险和履约风险、责任风险。③咨询监理单位的风险。三者之间的风险是相互

联系、相互制约的关系。

3.按照工程项目的发展阶段划分：①建设阶段的风险；②项目试生产阶段的

风险；③项目生产经营阶段的风险。

4.按照项目风险的可控性划分：①核心风险，是指与项目建设和生产经营管

理直接有关的风险，这种风险是项目投资者在项1建设或者生产经营过程中无法

避免而且必须承担的风险，同时也是投资者应该知道去管理和控制的风险。因

此，项目的核心风险亦称为可控制风险，如费用、工期、质量、安全等风险因

素。②环境风险：是指项目的生产经营由于受到超出企业控制范围的经济环境

变化的影响而遭受到损失的风险，这种风险企业无法控制，并在很大程度二也

无法准确的预测，于是项目的环境风险亦称不可控制风险，如特殊的自然风险、

社会风险、经济风险°

2.3施工项目风险的特征

施工项目风险的客观性和必然性风险的存在是不以人们的意志为转移的，

这是因为决定风险的各种因素对于风险主体来说是独立存在的，不论风险主体

是否意识到风险的存在，只要风险的诱因存在，一旦条件形成时，风险就会导

致损失。在项目建设中，无论是自然界的风暴、地震、滑坡，还是与人们活动紧

密相关的施工技术、施工方案等不当造成的风险损失，都是不以人们的意志为转

移的客观现实。

施工项目风险存在与发生的可变性不管是项目风险的性质还是后果都会随

着活动或者事件的进程而发生变化，这就是风险的可变性。随着人们辨识风险、

认识风险、抗御风险的能力增强，就能在一定程度上降低项目风险所造成的损

失范围和程度及项目风险的不确定性程度，增强了对风险的控制能力。

施工项目风险的随机性和突发性风险是客观存在的，但并非任何一个风险

因素最终都会演变为风险事件，风险事件的发生具有随机性、偶然性，有时需

要一定的时间和诱因。风险总是相对人类活动或者事件的主体而言，不同主体对

风险的承受能力是不一样的，同样的风险对于不同的主体有不同的影响，风险

主体对风险的承受能力受到收益大小、投入大小和风险主体的地位和拥有资源

的影

响，从而影响到风险主体对待风险的态度,进一步也影响到风险主体的决策。当

人们面临蓦地产生的风险时，往往不知所措，其结果是加剧了风险的破坏性。风

险的这一特点，要求我们加强对风险的预警和防范研究，建立风险预警系统和

防范机制，完善风险管理系统。

施工项目风险的可测性个别的风险事件是很难预测的，但可以应用现代技

术手段对其发生的概率进行分析，并可以评估其发生的影响，同时利用这些分

析预测的结果为人们的决策服务，预防风险事件的发生，减少风险发生造成的

损失。

施工项目风险的无形性风险不像普通的物质实体，能够被非常切当地描绘

和刻划出来。因此，在分析风险时，应该应用系统理论、概率、弹性、含糊等概

念和方法进行界定或者估计、测定，从定性和定量两个方面进行综合分析。虽然

风险的无形性增加了人们认识和把握风险的难度，但只要掌握了风险管理的科

学理论，系统分析产生风险的内外因素，恰当地运用技术方法和工具手段，就

可以有效地管理风险C

3施工项目风险辨识

3.1施工项目风险的识别

风险识别就是对施工中含有风险因素的各种数据进行采集、分析和预测。

为了力求风险识别的准确性、完整性和系统性，必须保证数据来源的准确性和分

析的科学性。目前，常用的风险识别方法有查表法、头脑风暴法、德尔菲方法、

情景分析法等。固然项目风险管理发展至今，也不乏一些应用中风险管理者总结

创新的一些使用上方便而且更加快捷的方法。

1.检查表。检查表是管理中用来记录和整理数据的常用工具。用它进行风险

识别时，将工程项目可能发生的许多潜在风险列于一个表上，供识别人员进行检

查核对，用来判别某项目是否存在表中所涉及的风险。检查表中所列都是历史上

类似工程曾经发生过的风险，是工程项目管理经验的结晶，一个成熟的工程项目

公司或者项目组织要掌握丰富的风险识别检查表工具。检查表可以包含多种内容,

其中主要包括工程项目成功或者失败的原因，其他方面规划的结果（范I制、融资、

成本、质量、进度、采购与合同、人力资源与沟通等计划成果），工程可用的资

源等。

2.头脑风暴法。头脑风暴法又叫集思广益法，它是通过营造一个无批评自

由的会议环境，使预会者畅所欲言，充分交流、互相启迪，产生出大量创造性意

见的过程。头脑风暴法以共同目标为中心，参会人员在他人看法的基础上发表意

见，在发言过程中没有讨论，不进行判断性评论。这种方法可以充分发挥集体的

智慧，提高风险识别的正确性和效率。

3.德尔菲法。德尔菲法乂称专家调查法，是一种反馈匿名函询法。其做法

是在对所要预测的问题征得专家意见之后，进行整理、归纳、统计，再匿名反馈

给各专家，再次征得意见，再集中，再反馈，直至得到稳定的意见。这种方法不

仅合用于工程项目风险识别，而且合用于预测及决策过程。

4.情景分析法。情景分析法就是通过有关数字、图表和曲线等，对工程未

来的某个状态或者某种情况进行详细的描绘和分析，从而识别引起风险的关键因

素及其影响程度的一种风险识别方法，它注重说明某些事件浮现风险的条件和

因素。情景分析法在该别工程项目风险时的主要功能有:提醒决策者识别工程

项目可能引起的风险性后果；建议合理的工程项目风险范围；分析研究某些主

要风险因素对工程项目的影响；对各种情况进行比较分析，选择最佳结果。

5.SWOT分析法。STOT分析法是一种环境分析法，它是英文Strength（优势）、

Weakness（劣势）、Opportunity（机遇）和Thresat（挑战）的缩写。SWOT分析

在工程项目风险识别中应用的基准点是对业主、承包商、设计单位等机构或者组

织的内部环境优劣势的分析，在了解自身特点的基础上，判别外部的机会和威

胁，然后对工程项目的发展环境做出准确的判断，继而指定各组织机构的发展

战略和策略。SWOT分析形式上很简单，但实质上是一个长期积累的过程，惟独

在对工程自身和所处环境准确的认识才干对其优劣势和外部环境的机会与威胁

有一个准确的把握。SWOT分析可随环境变化作动态系统分析，是一种定性的分

析工具，可操作性很强。这里提出一种用表格将施工中的各种风险分类列出，

如下图所示。

6.本文提出一种更合用于建造工程项目施工风险识别的方法，即用表格将施工

中的各种风险分类列出，在利用表1进行风险识别时，工程技术人员和管理人员

只需要对自己所熟悉的风险因素进行识别后填入表格，然后汇总确认。在工程施

工的各个阶段，均可运用该方法进行风险识别，从而实现对风险的动态管理。图

例如下:

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3.2施工项目风险的分析

3.2.1分析估计施工项目中的风险

工程风险估计的首要任务是分析和估计风险事件的概率，几风险事件发生的

可能性的大小。

识别风险后，应分别对各种风险进行衡量与比较，以确定各种风险的相对重

要性。衡量风险要考虑到损失发生的频率或者发生的次数和这些损失的严重性这

两方面，因为损失严重性要比其发生的频率或者次数更为重要。当前工程风险

管理最常用的方法是确定风险的概率和概率分布。概率和概率分布①概率又分

主观概率和客观概率两种。主观概率是指凭主观判断而得出的概率。此种概率

因缺乏可信的依据，仅凭主观判断结果往往与实际结果相差很大，所以不能有很

大实用价值。客观概率是指在基本条件不变的前提下，对类似事件进行多次考察,

统计每次观察的结果和各种结果的发生频率，进而判断出类似事件发生的可能性。

客观概率是依统计规律判断的，其对判断潜在的风险损失，具有很大的参考价值。

在衡量风险损失时，还应考虑到总损失金额、潜在损失的具体事项。②概率分

布：分总损失金额、潜在损失的具体事项及各项损失的预期数额三种概率分布。

概率分布表的确立依据：搜集、参考相关历史资料r依据理论上的概率分布，

借鉴其他经验对本项目判断进行调整和补充。。

风险分析是在风险识别的基础上进行的。对施工项目进行识别后，根据施工

项目风险的特点进行分析，从而较全面的了解项目风险，进行合理、科学的风险

管理和防范。施工项目的风险分析是对单个风险进行分析，首先，要对施工项目

风险可能发生的阶段、时间进行分析，并把这些可能性因素进行科学的量化，估

计项目风险发生的可能性的概率。其次，根据项目风险发生可能性的概率估计风

险事件发生后带来的损失后果。并根据项目风险分析中得到的项目风险发生的概

率和伤害后果进行风险的记录，不同风险之间进行比较归纳，分出风险的轻重、

主次，从而为施工项目风险管理提供有效、科学的资料依据，提高施工项目风险

管理效率。

3.2.2施工项目中的风险评价

工程风险估计的含义从工程项目的风险管理周期来看，风险识别是风险评

估的基础，通过风险辨识将工程中可能存在的风险识别出来再进行分析，风险评

价的主要内容：①风险存在和发生的时间分析，即风险在项目的哪个阶段，哪个

环节中发生；②风险的影响和损失分析；③风险发生的可能性分析；④风险级别

分析，按ABC分类法：A类重点、B类应顾级别、C类可以不考虑；⑤风险的起

因和可控性分析。风险评价步骤：①确定风险评价基准；②确定项目整体风险水

平；③判断项目风险水平。风险评价的方法：①调查分析法；②专家打分法；③

层次分析法；④蒙特卡罗法；⑤敏感性分析法；⑥含糊数学法；⑦控制区间与记

忆模型法；⑧决策树法；⑨效用理论法。其中以专家打分法、层次分析法、决策

树法最为常用。

分析施工项目的风险我们要对施工项目风险发生的阶段、时间这些可能性因

素进行科学的量化，估计项目风险发生的可能性的概率，在此讨论施工风险分析

分定性分析和定量分析：

(1)施工风险的定性分析:风险定性分析是评估已识别风险的影响和可能性的过

程，根据风险影响的大小和其发生的可能性(概率)对风险因素进行排序。利用随

机决策树分析方法时，风险量(值)二概率(P)，风险影响。定性分析的主要依

据为：风险管理计划、已识别的风险、概率范围与后果、假定的条件、数据来源

的可靠程度。在定性分析中，也可利用层次分析法确定风险发生的可能性。在进

行分析时，特别要注意那些对施工控制影响较大的风险因素，对这些因素要进

行再次细化分析和管理控制。例如，在施工质量管理、安全管理、进度控制中的

风险因素，风险发生后会直接导致工期的严重迟延、成本的大量增加甚至项目的

失败。

⑵施工风险的定量分析:风险定量分析普通与定性分析同时进行。在定量分析中,

要注意采集专家的意见，按照乐观、悲观和最可能分类列表，进行敏感性分析。

如果条件允许，还要进行摹拟。通过定量分析，可以明确施工成本、质量和时间

目标的概率及其所反映出来的趋势。

经过风险的分析估计和评价，我们对工程的风险有了具体理解，从而工程的

项目风险管理者着重从众多风险因素中选择重要的风险因素和联系有着实际意

义的工程做出重点规划，毕竟风险存在于项目的由始至终，项目的风险管理者要

具备从重点着手，再解决细小问题的能力和远见。

3.3施工项目的主要风险因素

工程项目施工中的主要风险因素从上述的风险分类中，可以分析，归纳出工

程项目在施工中所面临的主要风险因素：①费用风险；②工程项目工期风险；③

工程项目工程质量风险；④工程项目组织风险；⑤工程项目施工技术风险；⑥安

全生产风险；⑦工程变更索赔风险。这几类主要风险相互关联，始终贯通于项目

施工的整个过程中，既有可控风险因素，乂有不可控风险因素，施工管理人员应

时刻保持对各类风险在不同施工阶段、不同施工条件卜.都有存在可能的高度认

识，积极识别风险、衡量风险、评价风险，及早做出风险预防、风险对策，尽量

减少风险损失。

在工程施工阶段，形成工程质量风险的因素不少，主要有以下几点：1）原

材料、设备不合格而用于工程上；2）由于施工期间管理不到位造成个别分项工

程不符合规范要求而产生不合格品或者质量事故；3）对工程中采用的新技术、

新工艺不熟悉；4）由于业主私自变更工程设计而存在质量隐患。针对以上因

素，施工企业采取的应对措施为：1）建立质量保证体系，严格认真贯彻

IS09001:2000标准，对物资供方进行全面考察评估，选择信誉良好的供应商。

严把材料设备进场关，并严格按规范要求实行见证取样复试制度，杜绝人情料。

物资采购时订立严格的购销合同，明确双方责任。2）在施工期间为保证施工

质量应建立奖罚制度，分工明确，责任到人；在施工过程中严格三检制度及各

项报验制度，严把工程施工质量关。3）提前对工程中应用的新工艺、新技术

进行研究论证，有针对性的对施工管理人员、操作者进行培训，严格执行技术

交底制度并在施工过程中进行严格监控。4）针对现在业主私自变更工程设计的

现象，为了保证施工质量，应认真与业主进行沟通，说明厉害关系，并取得

设计单位认可后再行实施。

形成进度风险的因素主要有：1）由于设计单位造成的工期延误（如设计图

纸的变更导致的工期延长）；2）由于业主设备材料采购、分包认定的原因对工

程进度造成影响；3）由于业主另行发包工程承包商原因对工程进度造成影响；

4）由于总包单位计戈！不精密而影响进度。5）施工企业本身劳力不足或者劳务

队伍技术低造成的进度影响。针对以上因素，采取的应对措施为：1）作好开

工前的图纸会审工作，将设计存在的盲区或者不相符处及时提出。编制详细的

施工进度计戈九并定期对施工进度计划执行情况进行检查，针对发生的进度偏差

采取措施。作好物资、机械进场计划，合理调配劳动力，确保工期。2）认真

编制总体施工进度计划并报送业主签字认可，适时催促业主及时作好设备材料

采购及分包认定工作，需要时积极与业主配合。3）本着对业主高度负责的态

度，积极搞好与其他分包商的配合工作；及时关注其他分包商的施工情况，发

现异常情况积极向业主汇报，共同协调相关事宜°4）编制详细的施工进度计

划，合理穿插各项施工工序，并定期对施工进度计划执行情况进行检查，针对发

生的进度偏差采取措施，

适时调整计划。做好物资、机械进场计划，合理调配劳动力，确保工期。5）为

保证施工进度施工企业应选择高素质的劳务队伍进行合作，并且要故意识的与其

建立良好的长期合作的关系，培养黄金队伍，以确保施工质量及满足施工工期的

要求。

施工阶段资金风险产生的因素及措施形成资金风险的因素主要有：1）由于

工程项目所需主要材料及人工、机械单价在建设期内上涨3%以内、变更引起的数

量在±10%以内变化、数量偏差在±5%以内变化以及停水停电每周累计在8h以内

而造成工程费用变化；2）由于工程项目所需主要材料及人工、机械单价在建设

期内上涨超过映造成成本升高。针对以上因素;采取的应对措施为：1）采取技

术措施降低工程成本；关注国内国际经济形势，在财务上设立专门的风险准备金，

以应对由于原材料上涨及人工、机械费上涨造成的成本升高。合理安排施工进度

计划，及时进行调整。2）按招标文件规定，对超过部份用差价调整相应的综合

单价、措施项目费。

施工阶段安全风险产生的因素及措施形成安全风险的因素主要有：1）对周

围危（wei）险源识别不全面；2）安全措施不到位，施工工人不重视安全工作；

3）灾难发生时组织不得利而使损失扩大4）由于业主另行发包工程承包就原因

形成安全风险针对以上因素，采取的应对措施为：1）在施工前严格按

GB/T28001-2001职业安全健康管理体系要求对工程周围危（wei）险源进行全面

识别和论证，在现场醒目处设立危（wei）险源标识牌，并针对重大危（wei）险

源制定管理方案，确定全员参预安全管理。2）施工前由项目技术负责人认真编制

各项安全防护方案，并报监理批准后实施；坚持工人的三级教育及周一安全教育

制度，保证安全意识深入人心。坚持安全技术交底制度，严格落实交底内容。

加强公司、项目部安全联检，排除安全隐患。

3）施工前编制切实可行的应急预案，成立组织机构，明确工作程序和具体拮施，

为现场人员提供行动指南，避免在灾难性的风险事件发生后惊慌失措。并且能够

根据应急预案对项目有计划的范围和内容做及时地调整，使中断的项目尽快全面

恢复，减少损失。4）与另行发包工程承包商签寸安全管理协议，其他分包商必

须遵守总承包商的各项安全管理制度及安全施工规范的要求。发生安全事故责任

自负。

3.4以EPC为例的风险识别

风险的识别过程是详细和不容忽视的过程，在此借助于EPC为例进行风险识

别的具体介绍。

总承包项目在施工过程中存在较多的不确定因素和风险，势必影响其进度、

质量、安全和成本目标的实现。同时，EPC总承包项目的特殊性，也要求管理者

必须运用科学手段对施工风险进行有效识别，并采取有效的工程措施防范和规避

风险因素。

EPC总承包项目中风险不同于普通的管理模式，风险由于某些因素增大，其

一，合同条款的变化。EPC总承包合同中风险的分担发生了变化。EPC总承包商

主要承担了以下扩大风险：①EPC总承包商承担了全部“设计风险”和“外部自

然力的风险"；②EPC总承包商承担了原先由业主承担的“经济风险”；③EPC总

承包商承担了所有不可预见的风险；④EPC总承包商承担了因为业主提供的现场

数据不许确而带来的风险。其二，工作内容的变化。①工作范围扩大。EPC模式

下，总承包商的工作范围大大增加了，它包括设计、采购、施工三个过程。如果

业主需要的话，还要介入可行性研究和试运行等阶段。这么大的工作范围中，常

常会有一个或者几个环节总承包商不是很擅长的。这些无疑增加了总承包商的工

作难度，风险也随之增加。②工作难度加大。EPC总承包模式给承包商所带来

的不是单纯工作范围的增加，工作的难度也会明显增加。EPC项目本身的复杂性、

总承包商管理跨度的增加需要总承包商具有更为快速、有效的管理。EPC模式

需要项目管理向信息化、集成化方向发展。

EPC项目施工风险识别

风险识别的主要依据。（1）项目的前提、假设和制约因素）项目的建议书、

可行性研究报告、设L或者其它文件都是在若干假设、前提的基础上做出的。这

些前提和假设在项目实施期间可能成立，也可能不成立。因此，项目的前提和假

设之中隐藏着风险。（2）项目规划。项目规划中的项目目标、任务、范围、

进度计戈上费用计划、资源计戈U、采购计划及业主方、总承包商和其他利益相

关者对项目的期望值等都是项目风险识别的依据。（3）工程项目常见风险种类。

如政治风险、经济风险、自然风险、技术风险、商务风险、信用风险等。（4）

历史资料。项目的历史资料可以是以前亲身经历过的项目的经验总结，也可以是

通过公共信息渠道获得的他人经历项目的历史文档。在过去建设过程中的档案

纪录、工程总结、工程验收资料、工程质量与安全事故处理文件，以及工程变

更和施工索赔资料等，记载着工程质量与安全事故、施工索赔等处理的来龙去脉,

这些对当前工程项目的风险识别是非常有匡助的，（5）前期现场调研。包括工

程地质条件、气象条件、水文条件、地形地貌、地震条件、外围水电气接口条

件、进场交通条件、通信条件、当地治安条件、物价条件、当地设计水平、当地

施工水平、当地法律、可利用的有利条件等。

EPC项目施工风险识别方法与步骤。对EPC项目施工风险的识别，需要根据

工程自身的特点，采用相应的方法。风险识别常用方法前面已经介绍。对于EPC

建设工程的风险识别而言，仅仅采用一种风险识别方法是远远不够的，普通都应

综合采用两种或者多种风险识别方法，但不论使用何种风险识别方法组合，都必

须

包含风险调查法，并根据工程的发展情况，不断识别可能浮现的新风险。风险识

别步骤。对EPC总承包项目的施工风险进行识别时，可按下述四个步骤进行:①

项目合同签订前组织对ITB文件审查，找出需业主澄清的地方和需业主补充的设

计前提条件，并派通晓EPC索赔、勘测、土建与总图的岩土专家现场踏勘后进行

风险评估。②根据设计、采购施工（EPC）/交钥匙工程合同条件（银皮书），总

结出总承包项目的施工风险因素。③在第一步出的初始清单的基础上，结合采用

专家调查法和风险调查法将总承包项目的施工风险因素进行总结、归类，得HEPC

总承包项目施工风险清单。④根据项0施工风险清单分析风险应对方法。

EPC模式在我国的发展还处于起步阶段，对EPC模式特点的把握与风险管理

的研究，对于推动EPC模式在我国的发展有重要意义。在EPC项目中，承包商要

积极采取技术性对策来回避、减轻、预防、分散影响总承包项目施工风险因素，

不断完善施工风险管理体制，适应国际竞争的需要，在激烈的市场较量中站稳脚

跟，加快发展，使EPC模式广泛应用于建造工程领域，加快我国工程建设与国际

接轨的速度。

4施工项目风险管理

4.1施工项目风险管理的认识

4.1.1施工项目风险管理特点与目的

施工项目风险管理是工程项目管理班子通过对风险的识别、估测、评估，运

用各种项目风险应对措施和管理方法对项目风险进行有效控制，以确保项目总体

目标全面实现的专项管理工作。

根据施工项目风险管理的定义可以总结，工程项FI风险管理的特征：1）主

体：工程项目相关参预者；2）核心：对风险识别、评估分析应对和监控；3）目

标：以最低成本获得最大安全保障；4）过程：动态性过程。在注意以上的风险

管理的特征的同时，结合前文提到的施工项目风险的特征对施工项目风险管理进

行合理的管理运用。

工程项目风险管理的巨大意义在于有利于匡助决策者进行科学化的风险管

理。建设工程项目最大的一个特点就是投资巨大，无论是设计、施工、决策都会

遇到不少艰难和障碍。因此如何进行大型工程的决策，如何尽可能合理的使用巨

额的建设资金就成为了一个值得深入研究的课题。而风险评估和决策理论就提供

了这样一种方法和途径。有利于减少工程事故的发生。大型建造工规模庞大、技

术难度高、工期要求紧，加之地质条件复杂，存在不少不可预见的因素；建设中

的技术方案和机械设备、以及周边环境具有复杂性和不确定性，在项目管理中最

具挑战性和风险性。我国项目风险管理中发展历史较短，经验不足，在建设中存

在着一些不容忽视的问题和不安全隐患，对潜在技术风险缺乏必要的分析和论

证，以及人们对客观规律认识不足、管理不到位，浮现不同程度的工程安全事故，

造成为了重大经济损失。有利于制衡投资膨胀。风险评估还可以起到对投资膨胀

的制衡作用。由于忽视风险研究，常会引起投资决策失误、造成项目预算膨胀,

不能按时完工、还贷等。而风险评估技术可以使项目决策从领导的主观意志走

向客观和科学，从而从根本上对投资膨胀加以遏制，从这个意义上说，对大型

工程施工项目进行风险管理势在必行。

4.1.2施工项目风险管理目的基本原理

士确定相关内容J-

风险.评估

沟

监

通・风险识别.

u--------I--------------J控

与

与

协

.风险分析评

蔻I*

市

■风/评价I-

「1—;

•风险治理二

如上图所示，施工项目的风险管理的大体框架是一个动态的相互关联的体系，在

风险识别、分析的基础上，工程项目的管理人员对已经分析完毕的可能的风险进

行分析预防，对正在反生的风险因素采取解决措施，对发生过而未及时解决的结

果进行处理和修复补救从而使工程本身的各个方面达到一个均衡，完善的水平。

固然，与此同时发生的各种风险会促使项目发展的方向各有不同，有优有良。这

就需要施工项目风险管理人员在面对潜在或者发生的风险镇静面对，考虑各种因

素和层面，做到立体网事进行对风险的处理。

4.2施工项目风险管理对策

4.2.1施工项目中的风险控制及对策

风险控制就是采取一定的技术管理方法避免风险事件的发生或者在风险事件

发生后减小损失。采取这些措施时不可避免地要产生一定的费用，但与承担风险

比较，这些费用要远远少于风险事件发生后造成的损失。当前，建设施工中的安

全事故时有发生，成本急剧增加，其原因主要在于施工单位盲目赶进度、降成本,

没有注意规避风险。

施工风险控制的方式有风险转移和风险自留。风险自留就是由自己承担风险

所造成的后果。在施工中，对于那些可能造成的损失较小、重复性较高、通过加

强管理能够规避的风险是适合于自留的。例如，在混凝土浇注中的混凝土搅拌质

量风险、分项分部工程工期风险、分层交叉作业时.工作面能否顺利交接的风险等。

风险转移则是将可能浮现的一些施工风险转移给他人承担。风险转移并不能减小

风险的危害程度，只是承担风险的主体不同而己。例如，对一些施工技术工艺复

杂、专业性强、自身不能胜任的施工任务，可以采取转包或者分包的方式将风险

转移出去；在施工中的不可预见费用及事件，则可以在签定施工合同时明确由

发包方来承担。风险转移的主要方式是保险，通过缴纳保险费，将施工中的大

部份风险转移到保险公司，从而达到规避风险的目的。风险控制的目的就是尽

可能地减小损失，在施工中普通采取事前预防和事后控制两种方式。事前预防

是通过采取有效的措施，减少损失发生的机会;事后控制则是在风险事件发生时,

尽可能防止事态扩大和情况恶化，并就产生损失的大小和原因进行分析、确认，

属于业主的责任要提出索赔，例如业主延期付款造成的损失、自然灾害造成的

损失等均可提出索赔。

建造施工项目中应对各种风险的对策：(1)组织风险的对策。承包人应树

立风险回避意识，重视风险，通过人、财、物、技术等多方面投入，提高管理人

员、作业人员质量、安全意识和专业技术水平，科学选择合适的项目经理等项目

管理班子成员以及操作作业人员。加强管理人员和操作作业人员的教育培训，使

泛博职工能爱岗敬业，增强职工的凝结力和忠诚,度。同时使管理人员懂得现代项

目管理的一些新技术、新工具、新方法；使操作作业人员熟悉新工艺、新方法，

熟练掌握本职工作所需的技能。(2)合同风险的对策。工程风险与施工合同不严

密、不完备、不规范密切相关。加强建设工程施工合同管理，提高合同管理质量，

是符合我国国情•、切实可行的工程风险预防机制中的一个主要的防范措施。加强

施工合同管理包括合同签订管理、合同履行管理、书面资料管理等合同内部管理

措施以及合同监管部门、法律服务机构等实施的外部管理。规范合同签订，减少

合同条款缺陷带来的风险，施工合同既是工程项目管理的法律文件，也是工程项

目全面风险管理的主要依据。(3)工程环境风险的对策。针对自然灾害、气象条

件和火灾、爆炸等风险，我们一是选择工程保险这一风险转移对策，将风险故意

识地转给与其有相互经济利益关系的另一方承担，这是降低风险损失的有效手

段。二是对火灾、爆炸等风险源加强监控，对现场加强管理，规范操作。树立预

防为主的观念。(4)技术风险的对策。要制定科学合理的施工方案和施工组织设

计、采用科学的施工工艺，加强对工程物资的管理，采用合适的施工机械并加强

对其管理。(5)安全风险的对策。安全风险是建造施工企业最为关心的一种风险，

它关系到建造施工企业在此项目上的收益以及它的生存和发展。所以，建造施工

企业在施工项目的管理上必须重视安全生产。为了减少安全风险，我们应该从引

发安全风险的各个环节、各个层面去控制。(6)资金风险的对策。在施工项目风

险管理中，资金风险也是困扰建造施.匚企业的一项重要风险。首先，建造施工企

业应该提高风险意识，强化对合同的管理，对资信不佳的业主不予投标。依法要

求建设方提供工程款支付担保，转移工程款拖欠风险，解决拖欠工程款的“老大

难”问题。在施工过程中，要强化所赔的管理，尽量避免由于资金不到位而造成

的窝工的损失。其次，政府部门应强化对建设方(甲方)和施工许可证的管理，

凡是资金不能到位的，一律不能开工建设，这个间门绝不能松口。政府部门要建

立建造市场的信用评价、登记制度，对违规的建设单位进行通报批评，记入信用

档案，对以后的建设项目加以限制。(7)错误假设风险的对策。一种最重要的错

误假设风险是工程变更风险，根据项目合同中的需求定义，项目范围是固定的，

但随着工程的发展，工程不少都要进行设计变更，这就增加了承包商的风险。建

筑施工企业应该把项目变更将改变已确定的预算、资源或者工期量的5%作为控制

标准，对不超过已确定的预算、资源或者工期量的5%的变更，要拒绝额外的变更

要求或者重新商议预算、资源和工期。对超过已确定的预算、资源或者工期量的

5%的变更，要做好记录，以备以后的索赔。此外，根据工程施工发展的实际情

况，及时签订补充协议、变更协议，调整各方的权利和义务，也是一项风险分

散的对策措施。

4.2.2施工项目风险的预防

不论对承包商还是业主来说，谈风险色变，利用好了就是武器，利用不好就

是自杀工具。对承包商来讲，施工项目的风险和收益是一把双刃剑，惟独收益

而彻底没有风险的项目是不存在的，承包商惟独面对现实，即追求收益最大化，

又要将施工项目的风险可能带来的损失降低到最小化，如何做好施工项目风险

的预防工作，是承包商实施合同中的重要实务。

(1)对发包方的资信情况要充分了解

对定单(工程项目)的来源要有充分的了解，特殊是发包方资金运作情况、银行信

誉等要有充分估计，对合同的支付条件以及发包方延期付款条件要有一定的制

约方法，包括银行保函及利息率。

(2)对商业保险的局限性要有充分认识商业保险业只承办纯粹的自然灾害和意

外事故所致损失的保险，而且只承办其责任项下的业务，其它损失不属理赔范围，

保险人均不赔偿，商业保险业务目前的业务扩展也不能与承包商工作的发展彻底

同步，所以商业保险条款难以全面反映出施工项目新的风险存在和发生的互能

性，此外商业保险条款中的许多细则解释于承包商的权益而言具有局限性，