2025年反洗钱知识竞赛题库及答案

2025年反洗钱知识竞赛题库及答案一、单选题（每题2分，共30分）1.我国第一部关于反洗钱的专门法律是（）。A.《中华人民共和国刑法》B.《中华人民共和国中国人民银行法》C.《中华人民共和国反洗钱法》D.《金融机构反洗钱规定》答案：C解析：2006年10月31日，十届全国人大常委会第二十四次会议审议通过了《中华人民共和国反洗钱法》，这是我国第一部关于反洗钱的专门法律。2.金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：根据相关规定，金融机构客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。3.中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告内容要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A.3B.5C.7D.10答案：B解析：金融机构应在接到补正通知的5个工作日内对大额交易报告或者可疑交易报告进行补正。4.下列属于中国人民银行反洗钱职责的是（）。A.监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况B.参与制定银行业金融机构反洗钱规章C.发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告D.对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求答案：A解析：中国人民银行的反洗钱职责包括监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等；银保监会参与制定银行业金融机构反洗钱规章，金融机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关报告，银保监会对银行业金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求。5.任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。A.中国人民银行及公安机关B.检察机关C.银保监会D.行业自律组织答案：A解析：任何单位和个人发现洗钱活动，有权向中国人民银行及公安机关举报。6.金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当（）。A.继续为客户办理业务B.向中国反洗钱监测分析中心报告可疑行为C.中止为客户办理业务D.向公安机关报案答案：C解析：金融机构在履行客户身份识别义务时，发现客户拒绝提供有效身份证件或者其他身份证明文件的，应当中止为客户办理业务。7.以下哪种行为可能被认定为洗钱行为（）。A.正常的银行存款取款业务B.用贩毒所得购买房产，然后再出售房产获取合法收入C.个人之间的赠与行为D.企业正常的资金往来答案：B解析：用贩毒所得购买房产，然后再出售房产获取合法收入，是将犯罪所得合法化的过程，属于洗钱行为；正常的银行存款取款业务、个人之间的赠与行为、企业正常的资金往来一般不属于洗钱行为。8.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向（）报告。A.司法机关B.检察机关C.公安机关D.金融机构答案：C解析：反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向公安机关报告。9.金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.反洗钱专门机构或者指定内设机构B.合规部门C.风险管理部门D.审计部门答案：A解析：金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作。10.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）进行核对并登记。A.只对代理人的身份证件或者其他身份证明文件B.只对被代理人的身份证件或者其他身份证明文件C.对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件D.对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件，同时留存代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件答案：D解析：客户由他人代理办理业务的，金融机构应当对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记，同时留存代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。11.下列不属于洗钱上游犯罪的是（）。A.盗窃罪B.毒品犯罪C.黑社会性质的组织犯罪D.恐怖活动犯罪答案：A解析：洗钱的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪等，盗窃罪不属于洗钱上游犯罪。12.金融机构应当按照（）的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。A.安全、准确、完整、保密B.安全、准确、及时、保密C.准确、完整、及时、保密D.安全、完整、及时、保密答案：A解析：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录。13.客户身份识别是指（）。A.金融机构在与客户建立业务关系时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件B.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件C.金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等D.金融机构在与客户建立业务关系或与其进行规定金额以上的一次性交易时，核对客户有效身份证件或身份证明文件，登记客户身份基本信息，留存客户有效身份证件或身份证明文件的复印件或影印件答案：C解析：客户身份识别是金融机构确认客户的真实身份，了解客户的职业或经营背景、交易目的、交易性质以及资金来源等。14.以下不属于金融机构反洗钱内部控制制度核心内容的是（）。A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.客户资金来源与用途调查D.大额交易和可疑交易报告答案：C解析：金融机构反洗钱内部控制制度核心内容包括客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等，客户资金来源与用途调查不属于核心内容。15.金融机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本金融机构保存的客户基本信息，对本金融机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A.季度B.半年C.一年D.两年答案：B解析：金融机构对风险等级最高的客户或者账户，至少每半年进行一次审核。二、多选题（每题3分，共30分）1.洗钱的主要方式包括（）。A.利用金融机构B.投资办产业C.利用一些国家和地区对银行账户保密的限制D.通过市场的商品交易活动答案：ABCD解析：洗钱的主要方式有利用金融机构，如银行账户进行资金转移；投资办产业，将犯罪所得合法化；利用一些国家和地区对银行账户保密的限制隐匿资金来源；通过市场的商品交易活动，如虚假贸易来掩饰资金的非法来源。2.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。A.客户身份识别B.客户身份资料和交易记录保存C.大额交易和可疑交易报告D.反洗钱内部控制制度答案：ABC解析：金融机构反洗钱工作的三项基本制度是客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告。反洗钱内部控制制度是保障反洗钱工作有效开展的制度，但不属于三项基本制度。3.反洗钱调查的基本原则包括（）。A.合法B.合理C.效率D.保密答案：ABCD解析：反洗钱调查的基本原则包括合法、合理、效率、保密。合法是指调查必须依法进行；合理要求调查措施适当；效率强调及时高效完成调查；保密则要对调查过程和结果等信息进行保密。4.下列属于洗钱犯罪上游犯罪的有（）。A.贪污贿赂犯罪B.破坏金融管理秩序犯罪C.金融诈骗犯罪D.走私犯罪答案：ABCD解析：洗钱犯罪的上游犯罪包括毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等。5.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。A.中国人民银行当地分支机构B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.检察机关答案：AC解析：金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向中国人民银行当地分支机构和公安机关报告。6.客户身份识别中的非面对面识别要求是指，金融机构利用电话、网络、自动银行营业网点经办人员机以及其他方式为客户提供非面对面的服务时，应实行严格的身份认证措施，采取相应的技术保障手段，强化内部管理程序，识别客户身份。以下属于非面对面识别要求的有（）。A.确认客户的真实身份B.采取合理措施核实客户身份资料的真实性C.了解客户的交易背景和交易目的D.采取持续的客户身份识别措施答案：ABCD解析：非面对面识别要求包括确认客户的真实身份，采取合理措施核实客户身份资料的真实性，了解客户的交易背景和交易目的，采取持续的客户身份识别措施等。7.反洗钱客户风险等级划分的原则包括（）。A.全面性B.定性与定量相结合C.持续性D.保密性答案：ABCD解析：反洗钱客户风险等级划分的原则包括全面性，要综合考虑各种因素；定性与定量相结合，既要进行定性分析又要有定量指标；持续性，要持续关注客户风险变化；保密性，对客户风险等级信息进行保密。8.金融机构应当按照（）的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。A.全面性B.针对性C.系统性D.持续性答案：ABCD解析：金融机构开展反洗钱培训和宣传工作应按照全面性，涵盖所有相关人员和业务；针对性，针对不同对象和业务特点；系统性，形成完整的体系；持续性，持续开展相关工作的要求进行。9.以下哪些情况可能导致金融机构被反洗钱监管部门处罚（）。A.未按照规定履行客户身份识别义务B.未按照规定保存客户身份资料和交易记录C.未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告D.与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户答案：ABCD解析：金融机构未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户等情况，都可能导致被反洗钱监管部门处罚。10.反洗钱工作的意义包括（）。A.维护金融秩序B.遏制洗钱犯罪及相关犯罪C.维护国家利益和社会公众利益D.促进金融机构健康发展答案：ABCD解析：反洗钱工作有利于维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护国家利益和社会公众利益，同时也能促进金融机构健康发展。三、判断题（每题2分，共20分）1.只要金融机构账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，金融机构就必须报告。（）答案：错误解析：金融机构账户之间单笔或者当日累计人民币200万元以上或者外币等值20万美元以上的款项划转属于大额交易，但存在一些符合规定的免于报告的情形。2.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作。（）答案：正确解析：金融机构有义务按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作，提高员工和公众的反洗钱意识。3.客户身份识别是反洗钱的第一道防线。（）答案：正确解析：通过客户身份识别，金融机构可以确认客户的真实身份，了解客户情况，是防范洗钱风险的第一道防线。4.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查。（）答案：正确解析：这些部门、机构获得的客户身份资料和交易信息，只能用于反洗钱行政调查，不得用于其他目的。5.金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录自行销毁。（）答案：错误解析：金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和交易记录移交国务院有关部门指定的机构，而不是自行销毁。6.任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。（）答案：正确解析：为了防范洗钱风险，任何单位和个人在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。7.金融机构可以为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，但应采取相关保密措施。（）答案：错误解析：金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易。8.中国反洗钱监测分析中心负责接收、分析大额交易报告和可疑交易报告。（）答案：正确解析：中国反洗钱监测分析中心的职责之一就是接收、分析大额交易报告和可疑交易报告。9.金融机构反洗钱内部控制制度应具有有效性，即制度要能够有效地识别、评估和控制洗钱风险。（）答案：正确解析：金融机构反洗钱内部控制制度的有效性是其核心要求，要能够有效识别、评估和控制洗钱风险。10.反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。（）答案：正确解析：根据规定，反洗钱调查人员少于二人或者未出示合法证件和调查通知书的，金融机构有权拒绝调查。四、简答题（每题10分，共20分）1.简述金融机构反洗钱的主要义务。答案：金融机构反洗钱的主要义务包括：（1）客户身份识别义务。金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记；客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记；与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。（2）客户身份资料和交易记录保存义务。金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。在业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当及时更新客户身份资料。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存5年。（3）大额交易和可疑交易报告义务。金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度。金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向中国反洗钱监测分析中心报告。（4）反洗钱内部控制义务。金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱培训和宣传工作，设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，制定反