押题宝典期货从业资格之《期货法律法规》模考模拟试题附参考答案详解（考试直接用）

押题宝典期货从业资格之《期货法律法规》模考模拟试题第一部分单选题(50题)1、普通投资者申请转化为专业投资者需满足金融资产不低于（）万元或者最近（）年个人年均收入不低于（）万元，且具有（）年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。

A.500；3；50；1

B.300；3；30；1

C.300；1；30；3

D.500；1；50；3

【答案】：B

【解析】本题主要考查普通投资者申请转化为专业投资者的条件。根据相关规定，普通投资者申请转化为专业投资者需满足金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。选项A中金融资产要求为500万元、最近3年个人年均收入要求为50万元，与规定不符，所以A选项错误。选项C中最近1年个人年均收入不低于30万元以及具有3年以上投资经历的要求与正确条件的时间和年限不匹配，所以C选项错误。选项D同样存在金融资产和收入要求过高以及投资经历年限要求不匹配的问题，所以D选项错误。综上所述，正确答案是B。2、甲公司走私汽车获利人民币4000万元后，欲通过乙期货交易所的账户将该笔资金换成外汇转移至香港，并说明可按资金数额的10％支付“手续费”。乙期货交易所在得知该笔资金为甲公司走私犯罪所得后，仍同意为该资金转账提供账户，并在收取“手续费”400万元后，将该笔资金折换成438万美元，以预付货款为名汇往甲公司在香港的账户。乙期货交易所的行为构成（）。

A.走私罪（共犯）

B.洗钱罪

C.逃汇罪

D.单位受贿罪

【答案】：B

【解析】本题可根据各罪名的定义和构成要件，对乙期货交易所的行为进行分析判断。选项A：走私罪（共犯）走私罪是违反海关法规，逃避海关监管，运输、携带、邮寄国家禁止进出境的物品、国家限制进出境或者依法应当缴纳关税和其他进口环节代征税的货物、物品进出境的行为。构成走私罪的共犯，要求行为人与走私犯罪的实行犯有共同的走私故意和共同的走私行为。在本题中，乙期货交易所并未参与甲公司的走私行为，也没有与甲公司形成共同的走私故意，其行为主要是为甲公司走私犯罪所得资金进行转账等操作，故不构成走私罪（共犯）。选项B：洗钱罪洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户，协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券，通过转账或者其他结算方式协助资金转移，协助将资金汇往境外等行为。乙期货交易所在得知该笔资金为甲公司走私犯罪所得后，仍同意为该资金转账提供账户，并将资金折换成外汇汇往甲公司在香港的账户，同时收取“手续费”，其行为符合洗钱罪的构成要件，构成洗钱罪。选项C：逃汇罪逃汇罪是指公司、企业或者其他单位，违反国家规定，擅自将外汇存放境外，或者将境内的外汇非法转移到境外，数额较大的行为。逃汇罪的主体通常是外汇管理法规规定的负有外汇管理义务的单位和个人，其行为主要是擅自处理本单位合法持有的外汇。而本题中乙期货交易所处理的是甲公司走私犯罪所得资金，并非合法持有的外汇，故不构成逃汇罪。选项D：单位受贿罪单位受贿罪是指国家机关、国有公司、企业、事业单位、人民团体，索取、非法收受他人财物，为他人谋取利益，情节严重的行为。单位受贿罪的主体是特定的国有单位，且收取财物的行为通常与单位的职务行为相关。乙期货交易所并非国家机关、国有公司等特定主体，其行为也不符合单位受贿罪的构成要件，故不构成单位受贿罪。综上，乙期货交易所的行为构成洗钱罪，答案选B。3、期货从业人员在执业过程中应当以适当技能，以小心谨慎、

A.为投资者创造大权益

B.最大限度维护投资者利益

C.保证投资者满意

D.维护投资者的合法权益

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货从业人员在执业过程中的行为准则。选项A“为投资者创造大权益”表述不准确，期货市场本身具有不确定性和风险性，从业人员难以绝对保证为投资者创造最大权益，这种说法过于绝对，所以选项A错误。选项B“最大限度维护投资者利益”，“最大限度”这样的表述比较模糊，且在实际执业中，更强调维护投资者的合法权益，而不是宽泛的“最大限度”，所以选项B不合适。选项C“保证投资者满意”，投资者的满意度会受到多种主观因素影响，包括其对市场的预期、个人的风险承受能力等，从业人员无法绝对保证投资者满意，所以选项C也不正确。选项D“维护投资者的合法权益”，这是期货从业人员执业过程中的核心要求和准则，从业人员应当以适当技能，小心谨慎地按照法律法规等规定，切实维护投资者的合法权益，该选项表述准确合理。综上，本题正确答案是D。4、甲被某国有企业派往其参股的某非国有期货公司担任经理，在职期间，甲擅自动用公司的公款用于个人购买股票，准备赚了钱以后归还。但由于甲缺乏股票知识，赔了不少钱，不得不连续挪用公款达10万元，最终甲无力归还这笔款。则甲的行为构成（）。

A.贪污罪

B.挪用公款罪

C.挪用资金罪

D.职务侵占罪

【答案】：B

【解析】本题可根据各罪名的构成要件，结合题干中甲的行为特征来逐一分析选项。选项A：贪污罪贪污罪是指国家工作人员利用职务上的便利，侵吞、窃取、骗取或者以其他手段非法占有公共财物的行为。其主观方面具有非法占有公共财物的目的。而在本题中，甲擅自动用公司公款的目的是用于个人购买股票，准备赚钱后归还，并非具有非法占有公款的故意，所以甲的行为不构成贪污罪，A选项错误。选项B：挪用公款罪挪用公款罪是指国家工作人员利用职务上的便利，挪用公款归个人使用，进行非法活动，或者挪用公款数额较大、进行营利活动，或者挪用公款数额较大、超过三个月未还的行为。本题中，甲是被国有企业派往非国有期货公司担任经理，属于国家工作人员。甲擅自动用公司的公款用于个人购买股票，进行营利活动，且连续挪用公款达10万元，最终无力归还，符合挪用公款罪的构成要件，所以甲的行为构成挪用公款罪，B选项正确。选项C：挪用资金罪挪用资金罪是指公司、企业或者其他单位的工作人员，利用职务上的便利，挪用本单位资金归个人使用或者借贷给他人，数额较大、超过三个月未还的，或者虽未超过三个月，但数额较大、进行营利活动的，或者进行非法活动的行为。该罪的主体是非国家工作人员，而本题中甲是国家工作人员，主体身份不符，所以甲的行为不构成挪用资金罪，C选项错误。选项D：职务侵占罪职务侵占罪是指公司、企业或者其他单位的人员，利用职务上的便利，将本单位财物非法占为己有，数额较大的行为。该罪主观方面同样是具有非法占有单位财物的目的。由前面分析可知，甲并无非法占有公款的故意，所以甲的行为不构成职务侵占罪，D选项错误。综上，本题答案选B。5、会员制期货交易所设会员大会，会员大会是期货交易所的权力机构，由（）组成。

A.全体会员

B.控股10％的股东

C.全体股东推举的会员

D.中国证监会核准的会员

【答案】：A

【解析】本题考查会员制期货交易所会员大会的组成。会员制期货交易所设会员大会，会员大会是期货交易所的权力机构。按照相关规定，会员大会由全体会员组成。选项B中控股10％的股东并非会员大会的组成主体；选项C全体股东推举的会员不符合实际规定；选项D中国证监会核准的会员也不是会员大会的构成部分。所以，本题的正确答案是A。6、在我国，负责保障基金财务监管的是()。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国银监会

D.中国期货业协会

【答案】：B

【解析】本题考查我国负责保障基金财务监管的主体。选项A，中国证监会主要负责监管证券期货市场，维护市场秩序，保护投资者合法权益等，但并非负责保障基金财务监管，所以A选项错误。选项B，财政部是国家主管财政收支、财税政策、国有资本金基础工作的宏观调控部门，在我国负责保障基金的财务监管，B选项正确。选项C，中国银监会（现中国银行保险监督管理委员会）主要负责对银行业和保险业进行监督管理，防范和化解金融风险，与保障基金财务监管无关，所以C选项错误。选项D，中国期货业协会是期货行业的自律性组织，主要职责是制定行业规范和准则，开展行业自律管理等，不承担保障基金财务监管职责，所以D选项错误。综上，本题正确答案是B。7、下列关于结算担保金和结算准备金的表述，错误的是（）

A.期货公司应当维持最低数额的结算准备金等专用资金，确保客户期货交易的正常进行

B.期货公司应当使用自有资金缴存结算担保金

C.期货公司应当按照保证金存管银行的具体规定，缴存结算担保金、结算准备金

D.期货公司应当按照期货交易所规则，缴存结算担保金

【答案】：C

【解析】本题可对每个选项进行逐一分析，判断其表述是否正确。选项A：期货公司维持最低数额的结算准备金等专用资金，能够为客户的期货交易提供资金保障，确保客户期货交易的正常进行。所以该选项表述正确。选项B：结算担保金是指由结算会员依交易所规定缴存的，用于应对结算会员违约风险的共同担保资金。期货公司作为结算会员，应当使用自有资金缴存结算担保金。所以该选项表述正确。选项C：结算担保金和结算准备金的缴存规定是由期货交易所制定的规则来确定的，而不是按照保证金存管银行的具体规定。所以该选项表述错误。选项D：期货交易所会根据市场情况和风险管理要求，制定结算担保金的缴存规则，期货公司应当按照这些规则来缴存结算担保金。所以该选项表述正确。本题要求选择表述错误的选项，因此答案选C。8、期货公司应当切实保障监事会和监事对公司经营情况的()。

A.经营权

B.决策权

C.知情权

D.报告权

【答案】：C

【解析】本题可对各选项进行逐一分析来确定正确答案。选项A：经营权经营权是指企业对国家授予其经营管理的财产享有占有、使用和依法处分的权利，通常是企业管理层对于业务运营所拥有的权力，监事会和监事的职责并非是行使公司的经营权，所以该选项不符合题意。选项B：决策权决策权是指决策者对决策系统内的活动拥有的选择、决断的权力，一般由公司的董事会等决策机构来行使，监事会主要起到监督作用，而非决策作用，因此该选项也不正确。选项C：知情权监事会是公司的监督机构，其职责是对公司的经营管理活动进行监督。为了能够有效地履行监督职责，监事会和监事必须了解公司的经营情况，即要对公司经营情况拥有知情权。只有充分了解公司的经营状况，监事会和监事才能发现公司经营过程中存在的问题，从而提出监督意见和建议，保障公司的健康发展。所以期货公司应当切实保障监事会和监事对公司经营情况的知情权，该选项正确。选项D：报告权报告权通常是指向有关方面进行情况汇报的权力，它并不是监事会和监事了解公司经营情况所应具有的核心权力，保障监事会和监事的知情权才是让他们履行监督职责的基础，所以该选项不合适。综上，本题的正确答案是C。9、期货交易所涉及占其净资产（）以上或者对其经营风险有较大影响的诉讼，期货交易所应当及时向中国证监会报告。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B"

【解析】本题考查期货交易所涉及特定诉讼时应向中国证监会报告的净资产占比规定。依据相关规定，当期货交易所涉及占其净资产10%以上或者对其经营风险有较大影响的诉讼时，应当及时向中国证监会报告。因此本题正确答案选B。"10、证券公司申请介绍业务资格的，其流动资产余额不得低于流动负债余额(不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金)的()。

A.50％

B.70％

C.120％

D.150％

【答案】：D

【解析】本题主要考查证券公司申请介绍业务资格时流动资产余额与流动负债余额的比例要求。在证券公司申请介绍业务资格的相关规定中，明确要求其流动资产余额不得低于流动负债余额（不包括客户交易结算资金和客户委托管理资金）的150%。所以该题答案选D。11、期货投资者保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截至2006年12月31日风险准备金账户总额的（）缴纳形成。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

【答案】：C"

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金启动资金的缴纳比例相关知识。期货投资者保障基金的启动资金由期货交易所从其积累的风险准备金中按照截至2006年12月31日风险准备金账户总额的一定比例缴纳形成。正确答案是C选项，即15%，考生需准确记忆该知识点，以便在考试中能正确作答此类题目。"12、首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向住所地中国证券监督管理委员会派出机构和公司（）报告。

A.董事会

B.职工大会

C.理事会

D.监事会

【答案】：A

【解析】本题主要考查首席风险官在发现特定违法违规行为或可能发生风险时的报告对象。依据相关规定，首席风险官发现涉嫌占用、挪用客户保证金等违法违规行为或者可能发生风险的，应当立即向住所地中国证券监督管理委员会派出机构和公司董事会报告。董事会是公司的决策机构，能够对公司的重大事项进行决策和管理，首席风险官将相关情况向董事会报告，有助于公司及时采取措施应对违法违规行为或风险，保障公司和客户的利益。而职工大会是企业实行民主管理的基本形式，是职工行使民主管理权力的机构；理事会一般是社会团体法人的权力机构；监事会主要负责监督公司的经营活动和财务状况等。在这种情况下，首席风险官向职工大会、理事会、监事会报告不符合规定和实际工作流程。所以本题正确答案选A。13、根据《期货市场客户开户管理规定》，负责客户开户管理工作的机构应当对期货公司报送保证金监管系统与统一开户系统的（）进行一致性复核。

A.客户有效身份证明文件号码

B.客户统一开户编码

C.客户姓名或者名称

D.客户联系方式

【答案】：C

【解析】本题可依据《期货市场客户开户管理规定》来分析各选项。根据相关规定，负责客户开户管理工作的机构应当对期货公司报送保证金监管系统与统一开户系统的客户姓名或者名称进行一致性复核。选项A，客户有效身份证明文件号码虽然也是客户开户的重要信息，但并非是规定中要求进行一致性复核的内容。选项B，客户统一开户编码是开户过程中的一个重要标识，但同样不是规定里要求做一致性复核的项目。选项C，符合《期货市场客户开户管理规定》中对进行一致性复核内容的要求，故该选项正确。选项D，客户联系方式在开户过程中会进行记录，但不在进行一致性复核的范畴内。综上，答案选C。14、期货公司设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可的，期货公司依法应当在（）上公告。

A.期货公司网站

B.中国期货业协会网站

C.期货交易所网站

D.中国证监会指定的媒体

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货公司在特定情形下公告渠道的规定。解题关键在于准确记忆法规对于此类公告应使用媒体的要求。依据相关规定，当期货公司出现设立、变更、解散、破产、被撤销期货业务许可等情况时，必须在中国证监会指定的媒体上进行公告。这是为了确保信息发布的权威性、规范性和公正性，让社会公众能够及时、准确地获取相关信息。选项A，期货公司网站受众相对局限，仅能覆盖访问该公司网站的人群，不能保证信息的广泛传播和有效公示，所以不能作为法定的公告媒体。选项B，中国期货业协会网站主要用于发布行业相关动态、自律规则、会员信息等内容，并非专门用于期货公司设立、变更等具体事项的公告平台。选项C，期货交易所网站主要围绕期货交易相关业务，如行情发布、交易规则等，也不适合作为期货公司上述事项的公告媒体。因此，正确答案是D。15、截至2012年第四季度末，某期货交易所已缴纳的期货投资者保障基金总额为6．8亿元。该期货交易所2012年第四季度向期货公司会员收取的交易手续费为5000万元。根据《期货投资者保障基金管理暂行办法》的规定，下列说法中正确的是（）。

A.若不舍代扣代缴期货公司的保障基金后续资金，该期货交易所2012年第四季度应缴纳的保障基金的后续资金的金额为150万元

B.若不含代扣代缴期货公司的保障基金后续资金，该期货交易所2012年第四季度应缴纳的保障基金的后续资金的金额为250万元

C.经期货投资者保障基金管理机构批准，该期货交易所可以暂停缴纳保障基金

D.经中国证监会.财政部批准，该期货交易所可以暂停缴纳保障基金

【答案】：A

【解析】本题可依据《期货投资者保障基金管理暂行办法》的相关规定，对各选项逐一分析判断。选项A、B分析根据规定，期货交易所应当按照其向期货公司会员收取的交易手续费的3%缴纳保障基金的后续资金。已知该期货交易所2012年第四季度向期货公司会员收取的交易手续费为5000万元，若不含代扣代缴期货公司的保障基金后续资金，那么该期货交易所2012年第四季度应缴纳的保障基金的后续资金的金额为\(5000\times3\%=150\)万元，所以选项A正确，选项B错误。选项C、D分析根据规定，经中国证监会、财政部批准，期货交易所、期货公司可以暂停缴纳保障基金，而不是经期货投资者保障基金管理机构批准，所以选项C错误；选项D虽然提及了正确的批准主体，但题干背景是截至2012年末，当时适用的是《期货投资者保障基金管理暂行办法》，该办法中并未提及暂停缴纳保障基金的相关内容，所以选项D也不符合题意。综上，本题正确答案为A。16、按照《期货公司首席风险官管理规定（试行）》的规定，下列不属于选聘首席风险官的主要判断标准的是（）。

A.是否诚信守法

B.是否熟悉期货法律法规

C.是否符合规定的任职条件

D.是否具有期货公司高级管理人员的任职经历

【答案】：D

【解析】本题可依据《期货公司首席风险官管理规定（试行）》相关内容，逐一分析各选项来判断选聘首席风险官的主要判断标准。选项A：诚信守法是衡量一个人道德和职业操守的重要指标。首席风险官作为期货公司风险管控的关键岗位，需要秉持诚信守法的原则开展工作，以确保公司的经营活动合法合规，保护投资者的利益。因此，是否诚信守法是选聘首席风险官的主要判断标准之一。选项B：期货行业受到严格的法律法规监管，熟悉期货法律法规是首席风险官有效履行职责的基础。只有熟悉相关法规，才能准确识别和评估期货公司面临的法律风险，并采取相应的措施进行防范和控制。所以，是否熟悉期货法律法规是重要的判断标准。选项C：规定的任职条件是经过相关部门综合考虑行业特点和岗位要求制定的，是确保首席风险官具备相应专业能力和综合素质的基本要求。符合任职条件的人员才能胜任该岗位的工作，有效保障期货公司的风险管控工作。故是否符合规定的任职条件是选聘的主要判断标准。选项D：虽然具有期货公司高级管理人员的任职经历可能在一定程度上有助于首席风险官开展工作，但这并不是选聘首席风险官的必要条件。一个人即使没有期货公司高级管理人员的任职经历，只要其诚信守法、熟悉期货法律法规且符合规定的任职条件，同样可以胜任首席风险官这一岗位。所以，是否具有期货公司高级管理人员的任职经历不属于选聘首席风险官的主要判断标准。综上，答案选D。17、截至2008年第4季度末，某经营正常的期货公司已缴纳的期货投资者保障基金为3000万元。该期货公司2008年第4季度的代理交易额为35亿元。

A.管理费用

B.财务费用

C.投资收益

D.营业成本

【答案】：D"

【解析】根据规定，期货公司缴纳的期货投资者保障基金应从其营业成本中列支。在本题中，该经营正常的期货公司缴纳的3000万元期货投资者保障基金，应计入营业成本。而管理费用是企业行政管理部门为组织和管理生产经营活动而发生的各项费用；财务费用是企业为筹集生产经营所需资金等而发生的费用；投资收益是企业对外投资所得的收入。显然，A选项管理费用、B选项财务费用、C选项投资收益均不符合期货公司缴纳保障基金的列支要求。所以本题答案选D。"18、首席风险官向期货公司（）负责。

A.董事会

B.监事会

C.理事会

D.股东大会

【答案】：A

【解析】本题考查首席风险官的责任对象。首席风险官是负责对期货公司经营管理行为的合法合规性和风险管理状况进行监督检查的高级管理人员。选项A，董事会是公司的决策机构，负责制定公司的战略和重大决策。首席风险官向董事会负责，有助于保障董事会及时了解公司的风险状况，从而做出科学合理的决策，该选项正确。选项B，监事会主要职责是监督公司的财务和董事、高级管理人员执行公司职务的行为等，首席风险官并不向监事会负责，该选项错误。选项C，理事会一般存在于一些社团组织等，并非期货公司中首席风险官负责的对象，该选项错误。选项D，股东大会是公司的权力机构，主要对公司重大事项进行决策，但首席风险官并非直接向股东大会负责，该选项错误。综上，本题正确答案为A。19、金融期货投资者适当性制度规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额不低于人民币（）。

A.50万元

B.20万元

C.100万元

D.10万元

【答案】：A

【解析】本题主要考查金融期货投资者适当性制度中自然人投资者申请开立金融期货交易编码时保证金账户可用资金余额的规定。依据金融期货投资者适当性制度相关规定，自然人投资者申请开立金融期货交易编码时，保证金账户可用资金余额不低于人民币50万元。所以本题答案选A。20、证券期货经营机构应当妥善处理适当性相关的纠纷，存在（）情形的应当依法承担相应法律责任。

A.与投资者协商解决争议

B.采取必要措施支持和配合投资者提出的调解

C.履行适当性义务存在过错并造成投资者损失的

D.提供相关资料，证明经营机构已向投资者履行相应义务

【答案】：C

【解析】本题主要考查证券期货经营机构在适当性相关纠纷中承担法律责任的情形。选项A，与投资者协商解决争议是证券期货经营机构处理纠纷的一种正常方式和积极举措，这有助于化解矛盾，通常不会因此而承担法律责任，所以该选项不符合题意。选项B，采取必要措施支持和配合投资者提出的调解，是证券期货经营机构在处理纠纷时积极的表现，有利于纠纷的妥善解决，并非承担法律责任的情形，该选项错误。选项C，当证券期货经营机构履行适当性义务存在过错并造成投资者损失时，依据相关法律法规，其应当依法承担相应法律责任，该项符合题意。选项D，提供相关资料证明经营机构已向投资者履行相应义务，这表明经营机构在履行自身职责方面是尽责的，一般不会因此承担法律责任，该选项不正确。综上，正确答案是C。21、期货公司申请金融期货结算业务资格，高级管理人员近（）年内应未受过刑事处罚，未因违法违规经营受过行政处罚，无不良信用记录。

A.3

B.4

C.2

D.1

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司申请金融期货结算业务资格时高级管理人员的相关要求。依据相关规定，期货公司申请金融期货结算业务资格，高级管理人员近2年内应未受过刑事处罚，未因违法违规经营受过行政处罚，无不良信用记录。所以选项C正确，A、B、D选项不符合法规规定的时间要求。综上，本题答案选C。22、（）负责期货投资者保障基金的财务监管。

A.中国证监会

B.财政部

C.中国证监会和财政部

D.期货交易所

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货投资者保障基金财务监管的负责主体。选项A，中国证监会对期货市场进行全方位的监督管理，但并非专门负责期货投资者保障基金的财务监管。选项B，财政部负责期货投资者保障基金的财务监管，该选项正确。选项C，虽然中国证监会和财政部在期货市场管理等方面都承担着一定职责，但负责期货投资者保障基金财务监管的是财政部，并非二者共同负责。选项D，期货交易所主要负责组织和监督期货交易、结算和交割等市场运行工作，不负责期货投资者保障基金的财务监管。综上，答案选B。23、2015年4月，某期货公司财务部工作人员任某挪用客户300万元期货交易保证金，为其父亲进行股票交易，获利30万元。随后将挪用的300万元期货保证金返还。下列关于挪用期货交易保证金的刑事责任的说法，可能的情况是()。

A.处违法所得10倍以下罚款

B.没收违法所得，并处以25万元的罚款

C.没收违法所得，并处以30万元的罚款

D.没收违法所得，并处以200万元的罚款

【答案】：C

【解析】本题可依据相关法律法规来分析各选项是否符合挪用期货交易保证金的刑事责任规定。题干信息分析题干中任某挪用客户300万元期货交易保证金为其父亲进行股票交易，获利30万元，随后返还了挪用的300万元期货保证金，这属于挪用客户保证金的违法行为。各选项分析A选项：对于挪用期货交易保证金的处罚，相关法律并非单纯按照处违法所得10倍以下罚款的方式进行，所以A选项不符合相关法律规定，该选项错误。B选项：根据《期货交易管理条例》，任何单位或者个人挪用保证金的，应没收违法所得，并处违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不满10万元的，并处10万元以上50万元以下的罚款。本题中违法所得为30万元，按照1倍以上5倍以下罚款的标准，最低罚款应为30万元，而B选项中罚款25万元，低于法定最低标准，所以B选项错误。C选项：结合上述法律规定，没收违法所得，并处以30万元罚款，刚好是违法所得的1倍，符合法律规定，所以C选项正确。D选项：按照违法所得1倍以上5倍以下罚款的标准，30万元违法所得最高罚款为150万元，而D选项中罚款200万元，超出了法定最高标准，所以D选项错误。综上，本题正确答案是C。24、期货交易所章程无须载明的事项是（）.

A.章程修改程序

B.注册资本及其构成

C.交易纠纷的处理方式

D.风险准备金管理制度

【答案】：C

【解析】本题可依据期货交易所章程应载明事项的相关规定，对各选项进行逐一分析。选项A：章程修改程序章程修改程序是期货交易所章程的重要组成部分，明确规定章程修改程序可以确保章程的修改过程有序、合规，保障期货交易所的稳定运行和管理结构的合理性，所以期货交易所章程需要载明章程修改程序。选项B：注册资本及其构成注册资本及其构成反映了期货交易所的资金实力和股权结构等重要信息，它对于明确交易所的经济基础、股东权益以及在市场中的地位等方面具有关键作用，因此期货交易所章程应当载明注册资本及其构成。选项C：交易纠纷的处理方式交易纠纷的处理方式并不属于期货交易所章程必须载明的事项。虽然交易纠纷处理在期货交易中很重要，但它通常在专门的交易规则、纠纷处理办法等文件中进行详细规定，而不是章程的必备内容。选项D：风险准备金管理制度风险准备金管理制度对于期货交易所应对市场风险、保障交易安全具有重要意义。通过明确风险准备金的提取、使用等规则，可以增强期货交易所抵御风险的能力，维护市场的稳定，所以期货交易所章程需要载明风险准备金管理制度。综上，答案选C。25、（），人民法院可以依法冻结、划拨超出部分的资金。

A.有证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分的

B.无证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分的，结算会员在人民法院指定的合理期限内不能提出相反证据的

C.有证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分的，结算会员在人民法院指定的合理期限内不能提出相反证据的

D.有证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分的，结算会员在人民法院指定的合理期限内提出相反证据的

【答案】：C

【解析】本题考查人民法院依法冻结、划拨超出部分资金的条件。选项A，仅有证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分，若结算会员在人民法院指定的合理期限内提出相反证据，人民法院就不能轻易依法冻结、划拨超出部分的资金，所以该选项不全面。选项B，无证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分，仅结算会员在人民法院指定的合理期限内不能提出相反证据，缺乏有证据证明存在超出部分这一关键前提，不符合人民法院依法冻结、划拨超出部分资金的要求。选项C，有证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分，并且结算会员在人民法院指定的合理期限内不能提出相反证据，满足人民法院依法冻结、划拨超出部分资金的条件，该选项正确。选项D，有证据证明结算会员在结算担保金专用账户中有超过交易所要求的结算担保金数额部分，但结算会员在人民法院指定的合理期限内提出了相反证据，这种情况下人民法院不能依法冻结、划拨超出部分的资金。综上，答案选C。26、甲是某期货公司客户，某日结算时，甲持仓的期货品种期货交易所规定的保证金比例为5%，期货公司对甲收取的保证金比例为7%。下列关于甲交易后的责任承担的表述，正确的是（）。

A.期货公司应通知甲追加保证金，期货公司通知后，期货公司只能对由于行情向持仓不利的方向变化导致甲透支发生的扩大损失承担部分责任

B.期货公司履行了通知义务后，甲未能按约定追加保证金又不平仓的，期货公司应对甲的持仓进行平仓

C.期货公司应通知甲追加保证金，期货公司未通知的，甲的损失主要应由期货公司承担

D.期货公司履行了通知义务后，甲未及时追加保证金又不平仓，期货公司允许其持仓的，对保留持仓期间造成的所有损失，期货公司应承担责任

【答案】：A

【解析】本题可根据期货交易中期货公司与客户在保证金追加及损失承担等方面的相关规定，对各选项进行逐一分析。A选项：当期货交易所规定的保证金比例低于期货公司对客户收取的保证金比例时，期货公司有义务通知客户追加保证金。若期货公司通知后，由于行情向持仓不利的方向变化导致客户透支发生扩大损失，根据相关规定，期货公司只需对该扩大损失承担部分责任。所以该选项表述正确。B选项：期货公司履行通知义务后，甲未能按约定追加保证金又不平仓的情况下，期货公司并非必须对甲的持仓进行平仓。期货公司有权利根据自身规定和市场情况决定是否平仓，而非“应当”平仓。所以该选项表述错误。C选项：期货公司应通知甲追加保证金，若期货公司未通知，导致甲因行情变化等原因产生损失，甲的损失主要应由其自身承担，而不是主要由期货公司承担。因为客户本身有义务关注自己的账户保证金情况。所以该选项表述错误。D选项：期货公司履行了通知义务后，甲未及时追加保证金又不平仓，期货公司允许其持仓的，期货公司仅对保留持仓期间造成的扩大损失承担责任，而非所有损失。所以该选项表述错误。综上，正确答案是A。27、《期货公司金融期货结算业务试行办法》的施行时间是（）。

A.2007年4月19日

B.2007年7月4日

C.2008年3月27日

D.2008年6月1日

【答案】：A"

【解析】本题主要考查《期货公司金融期货结算业务试行办法》的施行时间。《期货公司金融期货结算业务试行办法》自2007年4月19日起施行，因此本题正确答案选A。"28、在法庭审理过程中，如果王某否认收到甲期货公司要求其追加保证金的通知，对此应由（?）举证责任。

A.王某承担

B.甲期货公司承担

C.由法院根据双方各自过错大小决定

D.王某和甲期货公司都需承担

【答案】：B"

【解析】本题可依据相关法律法规来确定举证责任的承担方。在期货交易中，当客户否认收到期货公司要求追加保证金的通知时，为了保障交易的公平性和规范性，举证责任通常应由期货公司承担。这是因为期货公司在业务操作中有义务对通知等关键行为进行有效记录和证明。甲期货公司作为通知的发出方，相较于客户王某，更有能力和条件来证明自己已经按照规定向王某发出了追加保证金的通知。所以，若王某否认收到甲期货公司要求其追加保证金的通知，举证责任应由甲期货公司承担，本题答案选B。"29、期货从业人员拒绝中国期货业协会调查或检查，情节严重的，撤销其从业资格并在（）内拒绝受理其从业资格申请。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

【答案】：C

【解析】本题考查期货从业人员违规处理相关规定中关于拒绝协会调查或检查情节严重时从业资格申请限制的时间。《期货从业人员管理办法》等相关规定明确，当期货从业人员拒绝中国期货业协会调查或检查且情节严重时，会撤销其从业资格并在3年内拒绝受理其从业资格申请。所以本题正确答案是C选项。30、经营机构应当将普通投资者按其风险承受能力至少划分为五类，由低至高分别为（）

A.A1（含风险承受能力最低类别）、A2、A3、A4、A5

B.B1（含风险承受能力最低类别）、B2、B3、B4、B5

C.C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5

D.D1（含风险承受能力最低类别）、D2、D3、D4、D5

【答案】：C

【解析】本题主要考查经营机构对普通投资者按风险承受能力的分类。经营机构在对普通投资者进行管理时，需依据相关规定将普通投资者按其风险承受能力进行分类，且至少划分为五类，各类别按风险承受能力由低至高排列。选项A中以A1、A2、A3、A4、A5进行划分，并非经营机构对普通投资者风险承受能力的标准划分类别，所以A选项错误。选项B里用B1、B2、B3、B4、B5来表示，同样不符合经营机构关于普通投资者按风险承受能力的规范划分，故B选项不正确。选项C，C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5是经营机构将普通投资者按其风险承受能力划分的标准类别，由低至高排列，符合规定，所以C选项正确。选项D中D1、D2、D3、D4、D5也不是经营机构对普通投资者风险承受能力的正确划分，因此D选项错误。综上，本题答案选C。31、以下选顶中不符合《期货从业人员管理办法》中规定的期货从业资格申请条件的是（）

A.最近3年内未受过刑事处罚

B.最近3年内因违法违规行为被撤销证券从业资格

C.品行端正，具有良好的职业道德

D.未被中国证监会等金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已经届满

【答案】：B

【解析】本题可依据《期货从业人员管理办法》的相关规定，对各选项是否符合期货从业资格申请条件进行逐一分析。《期货从业人员管理办法》对期货从业资格申请条件有明确规定，目的是确保从业人员具备良好的素质和道德规范，能够合法、合规地从事期货业务。选项A：最近3年内未受过刑事处罚是合理的要求。刑事处罚通常意味着个人存在较为严重的违法犯罪行为，这样的人员从事期货行业可能会给市场带来较大风险，也不符合行业对从业人员基本素质的要求，所以该项符合期货从业资格申请条件。选项B：最近3年内因违法违规行为被撤销证券从业资格，说明该人员在证券行业有违法违规的不良记录，这种不良记录反映出其可能在职业操守、合规意识等方面存在问题。期货行业同样重视从业人员的合规性和诚信度，有此类不良记录的人员不符合期货从业资格申请条件。选项C：品行端正，具有良好的职业道德是从事期货行业的基本要求。期货市场涉及大量资金和复杂的交易活动，从业人员需要具备良好的道德品质，才能在工作中遵守法律法规和行业规范，保护投资者利益，所以该项符合申请条件。选项D：未被中国证监会等金融监管机构采取市场禁入措施，或者禁入期已经届满，是保证市场秩序和投资者权益的必要条件。被市场禁入意味着存在较为严重的违规行为，如果禁入期未届满就允许其从事期货业务，不利于市场的健康稳定发展；而禁入期届满后，说明其已受到相应处罚且可能已改过自新，此时符合条件可以申请从业资格。综上，不符合《期货从业人员管理办法》中规定的期货从业资格申请条件的是选项B。32、期货公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自作出决定之日起（）个工作日内向其住所地的中国证监会派出机构报告。

A.3

B.5

C.7

D.15

【答案】：B"

【解析】本题考查期货公司聘请或解聘会计师事务所后向住所地中国证监会派出机构报告的时间规定。依据相关规定，期货公司聘请或者解聘会计师事务所的，应当自作出决定之日起5个工作日内向其住所地的中国证监会派出机构报告，所以本题正确答案是选项B。"33、期货公司独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。

A.3

B.2

C.5

D.1

【答案】：B"

【解析】本题考查期货公司独立董事兼任的相关规定。根据相关规定，期货公司独立董事最多可以在2家期货公司兼任独立董事，所以答案选B。"34、期货从业人员向中国证监会或者协会报告违法行为的，这些监管机构应当对报告行为（）。

A.公开

B.保密

C.不处理

D.向公安机关报告

【答案】：B

【解析】本题主要考查期货从业人员向监管机构报告违法行为时，监管机构对报告行为的处理方式。选项A，公开报告行为可能会使报告人面临不必要的风险和压力，不利于鼓励从业人员积极报告违法行为，所以监管机构不会将报告行为公开，A选项错误。选项B，对报告行为进行保密是合理且必要的。保密可以保护报告人的个人信息和安全，消除报告人的后顾之忧，从而鼓励更多期货从业人员积极向中国证监会或者协会报告违法行为，有助于维护期货市场的正常秩序，所以该选项正确。选项C，监管机构对于期货从业人员报告的违法行为是需要进行处理的，不处理会导致违法行为得不到纠正和制裁，破坏市场环境，C选项错误。选项D，监管机构在收到报告后，会根据具体情况进行调查和处理，不一定直接向公安机关报告，且这与对报告行为的处理方式无关，D选项错误。综上，答案选B。35、在期货交易所的基本业务中，实行会员分级结算制度的期货交易所应当建立结算担保金制度，结算担保金属于（）所有。

A.期货交易所

B.期货公司

C.结算会员

D.非结算会员

【答案】：C

【解析】本题考查实行会员分级结算制度的期货交易所结算担保金的归属问题。在实行会员分级结算制度的期货交易所中，结算担保金制度是一项重要的制度安排。结算担保金是由结算会员缴纳的，其目的是为了应对可能出现的结算风险，保障期货交易的顺利进行和市场的稳定。选项A，期货交易所主要是提供交易场所和组织交易等服务，结算担保金并非归期货交易所所有。选项B，期货公司是连接投资者与期货交易所的中介机构，结算担保金不是归期货公司所有。选项C，结算会员为了自身参与期货结算业务并承担相应风险，需要缴纳结算担保金，所以结算担保金属于结算会员所有，该选项正确。选项D，非结算会员不直接参与期货交易所的结算业务，通常是通过结算会员进行结算，结算担保金不归非结算会员所有。综上，答案选C。36、对收取的客户保证金，期货公司可以划转的情形是（）.

A.补充期货交易所结算资金不足

B.为客户交存保证金，支付税款

C.弥补期货公司的亏损

D.作为其他违约客户的破产财产，清偿债务

【答案】：B

【解析】本题考查期货公司对收取的客户保证金可以划转的情形。根据相关规定，期货公司对收取的客户保证金必须严格依法依规管理和使用，保障客户资金安全。选项A，补充期货交易所结算资金不足不属于可以划转客户保证金的法定情形。期货交易所结算资金有其自身的管理和补充机制，不能随意用客户保证金来补充，所以该选项错误。选项B，为客户交存保证金、支付税款，这是与客户自身业务和合法合规义务相关的合理支出，是期货公司可以划转客户保证金的正当情形，该选项正确。选项C，弥补期货公司的亏损是不可以动用客户保证金的。客户保证金是客户的资金，不能用于填补期货公司自身经营产生的亏损，以确保客户资金的独立性和安全性，所以该选项错误。选项D，将客户保证金作为其他违约客户的破产财产清偿债务也是不被允许的。每个客户的保证金都有明确的归属，不能随意用于其他客户的债务清偿，这是对客户资金权益的保护，所以该选项错误。综上，本题正确答案是B。37、2008年红枣期货交易活跃，某客户在某期货公司营业部开户并存入5000万元准备进行红枣期货交易。由于某些原因该客户一直没有交易，营业部经理王某擅自利用这些资金以自己的名义买进了多手期货合约。在该案例中王某违犯了下列哪条规定？（）

A.挪用客户保证金

B.违规划转客户保证金

C.收取保证金不入账

D.不按照规定接受客户委托

【答案】：A

【解析】本题主要考查对期货交易违规行为的理解和判断。题干分析某客户在期货公司营业部存入5000万元准备进行红枣期货交易，但因某些原因一直未交易，而营业部经理王某擅自利用这些资金以自己名义买进多手期货合约。选项分析A选项：挪用客户保证金挪用客户保证金是指期货公司工作人员未经客户允许，擅自使用客户的保证金进行交易等其他活动。在本题中，营业部经理王某未经客户同意，私自将客户存入准备用于交易的5000万元资金以自己的名义买进期货合约，符合挪用客户保证金的定义，所以A选项正确。B选项：违规划转客户保证金违规划转客户保证金通常是指在资金转账环节违反规定将客户保证金转到其他账户等情况，而题干强调的是擅自使用客户资金进行交易，并非单纯的资金划转违规，所以B选项不符合题意。C选项：收取保证金不入账收取保证金不入账是指期货公司收到客户保证金后未按照规定进行入账记录，题干中并没有提及保证金入账与否的问题，重点是资金被擅自使用，所以C选项不正确。D选项：不按照规定接受客户委托不按照规定接受客户委托主要体现在对客户委托交易的条件、程序等方面不按照规定执行，而本题的关键是资金被私自挪用，并非接受委托环节的问题，所以D选项错误。综上，本题答案选A。38、《期货从业人员执业行为准则（修订）》是中国期货业协会对期货从业人员进行（）的主要依据。

A.刑事制裁

B.纪律惩戒

C.行政处分

D.民事制裁

【答案】：B

【解析】本题可根据各选项所涉及的制裁或处分方式的主体，结合《期货从业人员执业行为准则（修订）》的相关规定来分析。A选项刑事制裁：刑事制裁是指国家司法机关对触犯刑律、实施犯罪行为的人所给予的法律制裁，其实施主体是司法机关，并非中国期货业协会，所以《期货从业人员执业行为准则（修订）》不是进行刑事制裁的依据，A选项错误。B选项纪律惩戒：《期货从业人员执业行为准则（修订）》是中国期货业协会制定的行业自律规则，该协会可以依据此准则对期货从业人员的违规行为进行纪律惩戒，B选项正确。C选项行政处分：行政处分是指国家行政机关依照行政隶属关系给予有违法失职行为的国家机关公务人员的一种惩罚措施，其实施主体是行政机关，并非中国期货业协会，所以《期货从业人员执业行为准则（修订）》不是进行行政处分的依据，C选项错误。D选项民事制裁：民事制裁是由人民法院依法给予民事违法行为者依其应应承担的民事责任而进行的法律制裁，其实施主体是人民法院，并非中国期货业协会，所以《期货从业人员执业行为准则（修订）》不是进行民事制裁的依据，D选项错误。综上，答案选B。""39、独立董事最多可以在（）家期货公司兼任独立董事。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B

【解析】本题考查独立董事在期货公司兼任独立董事的数量规定。根据相关规定，独立董事最多可以在2家期货公司兼任独立董事。所以本题应选B选项。40、期货公司应当保留书面月度及年度风险监管报表，相应责任人员应当在书面报表上签字，并加盖公司印章，该报表的保存期限应当不少于（）年。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C

【解析】本题考查期货公司书面月度及年度风险监管报表的保存期限规定。《期货公司风险监管指标管理办法》等相关法规明确规定，期货公司应当保留书面月度及年度风险监管报表，相应责任人员应当在书面报表上签字，并加盖公司印章，且该报表的保存期限应当不少于5年。所以本题正确答案是C选项。41、期货经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当充分了解投资者信息。下列不属于了解投资者信息的途径的是（）。

A.查询投资者资料

B.问卷调查

C.知识测试

D.熟人推荐

【答案】：D

【解析】本题主要考查期货经营机构了解投资者信息的途径。对各选项进行分析A选项：查询投资者资料是一种常见且直接的了解投资者信息的方式。通过查询投资者已有的相关资料，如身份信息、过往投资记录等，可以获取投资者较为全面和准确的基本情况，有助于期货经营机构对投资者进行评估，所以该选项属于了解投资者信息的途径。B选项：问卷调查是一种有针对性地收集投资者信息的有效手段。期货经营机构可以设计一系列与投资相关的问题，涵盖投资者的财务状况、投资经验、风险承受能力等多个方面，从而全面深入地了解投资者，因此该选项也属于了解投资者信息的途径。C选项：知识测试能够考察投资者对期货相关知识的掌握程度，进而了解投资者的投资素养和风险认知能力。这对于期货经营机构判断投资者是否适合相关的产品或服务具有重要意义，所以该选项同样属于了解投资者信息的途径。D选项：熟人推荐往往缺乏专业性和全面性，不能准确、系统地获取投资者在投资方面的关键信息，如财务状况、风险偏好、投资经验等。期货经营机构需要基于客观、准确的信息来评估投资者，熟人推荐无法满足这一要求，所以不属于了解投资者信息的途径。综上，答案选D。42、期货公司申请设立分支机构，应当具备未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，近（）年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚的条件。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：A"

【解析】本题考查期货公司申请设立分支机构应具备的条件。根据相关规定，期货公司申请设立分支机构，应当满足未因涉嫌违法违规经营正在被有权机关调查，且近1年内未因违法违规经营受到行政处罚或者刑事处罚这一条件。所以本题正确答案为A选项。"43、小王买入11月份的白糖合约10手，成交价为3000元，某日该合约涨到4000元，小王下达交易指令，以4000元的价格平仓。下单员甲认为11月份的白糖合约还会继续上涨，于是没有完全执行小王的交易指令，以4000元的价格平仓5手。果然几天后，该合约上涨到4400元，甲以4400元的价格平仓，额外获利2000元。关于这额外获得的2000元，下列说法正确的是（）。

A.交易价格超出客户指令价位范围的，交易结果由期货公司承担，因此这2000元归期货公司所有

B.如果客户得知交易情况，予以追认的，2000元应当一半返还给客户

C.2000元属于下单员甲的智力成果，应归甲所有

D.客户要求期货公司返还的，人民法院应予支持

【答案】：D

【解析】本题可依据期货交易相关规定，对各选项逐一分析。A选项：交易价格超出客户指令价位范围时，若客户未追认，交易结果才由期货公司承担。本题中下单员甲未完全执行小王的交易指令，额外获利2000元，不能简单认定该2000元就归期货公司所有，所以A选项错误。B选项：若客户得知交易情况并予以追认，额外获利应归客户所有，而非一半返还给客户，所以B选项错误。C选项：下单员甲是按照期货公司的工作安排进行操作，额外获利并非其个人智力成果，不属于甲所有，所以C选项错误。D选项：下单员甲未完全执行小王的交易指令，额外获利的2000元本应属于客户小王。当客户要求期货公司返还时，人民法院应予支持，所以D选项正确。综上，本题答案选D。44、注册资本应当是实缴资本。股东应当以货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资，货币出资比例不得低于（）。

A.60%

B.65%

C.75%

D.85%

【答案】：D"

【解析】本题考查期货公司股东出资的相关规定。在期货公司的资本构成中，对于股东出资有着明确要求，注册资本应当是实缴资本，股东可以用货币或者期货公司经营必需的非货币财产出资。而对于货币出资比例，规定不得低于85%。所以本题正确答案选D。"45、涨跌停板是指合约在（）个交易日中的交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：A"

【解析】本题考查涨跌停板的概念。涨跌停板规定了合约在一个交易日中的交易价格波动范围，即交易价格不得高于或者低于规定的涨跌幅度，超出该涨跌幅度的报价将被视为无效，不能成交。所以，这里指的是在1个交易日中，答案选A。"46、王某申请某期货公司总经理一职，由于自己学历达不到要求，于是就找人伪造了一份假的学历证书，后被发现。对于王某的行为，中国证监会及其派出机构可以做出下列（）惩罚措施。

A.不予受理或者不予行政许可，并依法予以警告

B.予以警告，并处3万元以下罚款

C.不予受理或者不予行政许可，要求期货公司解聘该人员

D.情节严重的，暂停或者撤销任职资格

【答案】：A

【解析】本题主要考查中国证监会及其派出机构对于王某使用伪造学历证书申请期货公司总经理一职这一行为可采取的惩罚措施。分析选项A根据《期货公司董事、监事和高级管理人员任职资格管理办法》等相关规定，对于申请人提供虚假材料申请行政许可的，中国证监会及其派出机构有权不予受理或者不予行政许可，并依法予以警告。王某找人伪造假学历证书申请期货公司总经理一职，属于提供虚假材料申请行政许可的行为，所以选项A正确。分析选项B题干中未提及该行为适用“予以警告，并处3万元以下罚款”的相关情形，且相关规定里对于单纯提供虚假学历申请职位一般不是此处罚措施，故选项B错误。分析选项C中国证监会及其派出机构主要针对申请人的申请情况进行处理，“要求期货公司解聘该人员”并不是对于王某申请行为直接对应的惩罚措施，故选项C错误。分析选项D虽然存在对于相关违规情节严重可暂停或者撤销任职资格的规定，但题干中仅表明王某伪造学历被发现，并没有提及情节严重这一情况，所以该选项不符合题意，故选项D错误。综上，正确答案是A。47、假设某期货交易所截至2015年第一季度末，已缴纳的期货投资者保障基金总额7．9亿元，该期货交易所2015年第一季度向期货公司会员收取的交易手续费为3000万元。则该期货投资者保障基金由()集中管理、统筹使用。

A.财政部

B.中国证监会

C.期货交易所

D.基金管理公司

【答案】：B"

【解析】该题正确答案为B。依据相关规定，期货投资者保障基金是由中国证监会集中管理、统筹使用的。中国证监会在期货市场监管中承担着重要职责，保障基金的集中管理与统筹使用有助于确保资金在维护期货市场稳定、保护投资者合法权益等方面发挥有效作用。而财政部主要负责国家财政收支等宏观财政事务管理；期货交易所主要负责组织期货交易等业务活动；基金管理公司主要从事基金的募集、投资运作等业务，它们均不承担期货投资者保障基金的集中管理和统筹使用职能。所以本题应选中国证监会。"48、期货经营机构应当按照（）的原则销售产品或者提供服务。

A.将适当的产品销售给适当的投资者

B.帮助投资者实现收益最大化

C.自然人投资者与法人投资者区别对待

D.投资者利益优先

【答案】：A

【解析】本题考查期货经营机构销售产品或提供服务应遵循的原则。A选项：将适当的产品销售给适当的投资者是期货经营机构销售产品或者提供服务应遵循的基本原则。这一原则旨在确保投资者购买的产品或接受的服务与其风险承受能力、投资目标、投资经验等相匹配，能够有效保护投资者的合法权益，维护市场的稳定和健康发展。因此该选项正确。B选项：期货市场具有不确定性和风险性，帮助投资者实现收益最大化的目标是不现实且不符合市场规律的。期货经营机构的职责是在合规的前提下，根据投资者的情况提供合适的产品和服务，而不是保证投资者实现收益最大化。所以该选项错误。C选项：期货经营机构在销售产品或者提供服务时，应遵循公平、公正、公开的原则，无论自然人投资者还是法人投资者，都应一视同仁，根据投资者的自身情况进行适当性评估和产品服务推荐，而不是区别对待。故该选项错误。D选项：投资者利益优先并不是期货经营机构销售产品或提供服务的特定原则表述，虽然投资者利益保护很重要，但将产品匹配给合适的投资者才是核心原则。所以该选项错误。综上，答案选A。49、从事期货中间介绍业务的证券公司应当每（）向中国证监会派出机构报送合规检查报告。

A.2年

B.一年

C.半年

D.3年

【答案】：C

【解析】本题考查从事期货中间介绍业务的证券公司向中国证监会派出机构报送合规检查报告的时间间隔。从事期货中间介绍业务的证券公司承担着重要的合规责任，需要定期进行自我检查，并向监管机构报送合规检查报告，以确保其业务活动符合相关法律法规和监管要求。按照规定，从事期货中间介绍业务的证券公司应当每半年向中国证监会派出机构报送合规检查报告。因此正确答案选C。""50、期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》以及协会自律规则的，协会应当进行调查，给予（）。

A.纪律惩戒

B.行政处罚

C.刑事处罚

D.行政处分

【答案】：A

【解析】本题主要考查期货从业人员违反相关规定时协会应采取的措施。选项A纪律惩戒是协会对其会员（包括期货从业人员）违反协会自律规则等行为进行的一种内部处罚措施。当期货从业人员违反《期货从业人员管理办法》以及协会自律规则时，协会作为行业自律组织，有权力也有责任对违规人员进行调查并给予纪律惩戒，以维护行业的正常秩序和规范，所以选项A正确。选项B行政处罚是指行政主体依照法定职权和程序对违反行政法规范，尚未构成犯罪的相对人给予行政制裁的具体行政行为。行政处罚的实施主体是行政机关，而不是协会，所以协会不能给予行政处罚，选项B错误。选项C刑事处罚是违反刑法，应当受到的刑法制裁。刑事处罚只能由司法机关依据《刑法》等相关法律，经过法定程序来决定和执行，协会不具备给予刑事处罚的权力，选项C错误。选项D行政处分是指国家行政机关依照行政隶属关系给予有违法失职行为的国家机关公务人员的一种惩罚措施。其适用对象主要是国家机关公务人员，期货从业人员并非国家机关公务人员，协会也不能给予行政处分，选项D错误。综上，本题正确答案是A。第二部分多选题(20题)1、根据公司发展需要，某期货公司拟聘请独立董事，下列人员中，不得担任该期货公司独立董事的有（）。

A.该期货公司的分公司的经理

B.该期货公司董事长配偶的弟弟

C.在持有该期货公司2％股权的单位任普通职位的郑某

D.2年前曾担任该期货公司法律顾问的王某

【答案】：AB

【解析】本题可依据期货公司独立董事任职条件的相关规定，对各选项逐一分析判断。选项A该期货公司的分公司经理属于期货公司的内部人员。根据相关规定，在期货公司任职的人员不得担任本公司独立董事，因为他们与公司存在直接的利益关联和管理关系，可能无法独立、客观地行使独立董事的职责，所以该分公司经理不得担任该期货公司独立董事，选项A正确。选项B该期货公司董事长配偶的弟弟与期货公司董事长存在特定的亲属关系。在公司治理中，这种密切的亲属关系可能会影响其决策的独立性和公正性，使其难以在涉及公司重大决策和监督等方面完全站在独立的立场上，因此该人员不得担任该期货公司独立董事，选项B正确。选项C在持有该期货公司2％股权的单位任普通职位的郑某，其所在单位虽持有期货公司股权，但郑某仅担任普通职位，其个人与期货公司的利益关联相对较弱，一般情况下不会影响其履行独立董事的独立判断和监督职责，所以郑某可以担任该期货公司独立董事，选项C错误。选项D2年前曾担任该期货公司法律顾问的王某，距离其担任法律顾问已有2年时间，这种过去的关联随着时间推移对其独立性的影响已相对较小，且目前他并非以与公司有直接利益关联的身份存在，所以王某可以担任该期货公司独立董事，选项D错误。综上，答案选AB。2、交割仓库不能在期货交易所交易规则规定的期限内，向标准仓单持有人交付符合期货合约要求的货物，造成标准仓单持有人损失的，（）。

A.期货公司应当承担责任

B.交割仓库应当承担责任

C.期货交易所承担连带责任

D.期货交易所不承担责任

【答案】：BC

【解析】本题可依据相关期货交易规则来对各选项进行分析判断。选项A期货公司是指依法设立的、接受客户委托、按照客户的指令、以自己的名义为客户进行期货交易并收取交易手续费的中介组织。在本题所描述的情境中，是交割仓库未能在规定期限内交付符合要求的货物，与期货公司并无直接关联，所以期货公司不应当承担责任，A选项错误。选项B交割仓库是期货品种进入实物交割环节提供交割服务和生成标准仓单必经的期货服务机构。若交割仓库不能在期货交易所交易规则规定的期限内，向标准仓单持有人交付符合期货合约要求的货物，那么这属于交割仓库自身的违约行为，根据相关规定，交割仓库应当对由此造成标准仓单持有人的损失承担责任，B选项正确。选项C期货交易所是为期货交易提供场所、设施、服务和交易规则的非营利机构。在期货交易中，期货交易所对交割仓库负有一定的监督管理责任。当交割仓库出现上述违约情况时，期货交易所需要承担连带责任，C选项正确。选项D如前所述，期货交易所对交割仓库有监管责任，当交割仓库违约给标准仓单持有人造成损失时，期货交易所不能免除责任，需要承担连带责任，D选项错误。综上，本题答案选BC。3、期货公司申请金融期货经纪业务资格，应当具备下列（）条件。

A.申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准

B.具有健全的公司治理、风险管理制度和内部控制制度，并有效执行

C.符合中国证监会期货保证金安全存管监控的规定

D.业务设施和技术系统符合相关技术规范且运行状况良好

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查期货公司申请金融期货经纪业务资格应具备的条件，以下对各选项进行分析：A选项：申请日前2个月的风险监管指标持续符合规定的标准。风险监管指标是衡量期货公司经营风险状况的重要依据，要求申请日前2个月的风险监管指标持续达标，能够确保期货公司在一定时间内保持稳定的风险控制水平，具备开展金融期货经纪业务的风险承受能力，故该选项正确。B选项：具有健全的公司治理、风险管理制度和内部控制制度，并有效执行。健全的公司治理、风险管理制度和内部控制制度是期货公司规范运营和防范风险的重要保障。有效的制度执行能够确保公司各项业务活动在合规的框架内进行，保护投资者利益，提升公司的市场竞争力和稳定性，因此该选项正确。C选项：符合中国证监会期货保证金安全存管监控的规定。期货保证金安全存管监控是保障期货市场稳定运行和投资者资金安全的关键环节。期货公司必须符合相关规定，确保客户保证金的安全存放和合理使用，防止出现挪用、占用等违规行为，所以该选项正确。D选项：业务设施和技术系统符合相关技术规范且运行状况良好。金融期货经纪业务对业务设施和技术系统的要求较高，良好的业务设施和技术系统能够保证交易的高效性、稳定性和安全性。符合相关技术规范且运行状况良好的业务设施和技术系统有助于提供优质的服务，保障交易的顺利进行，因此该选项正确。综上，ABCD四个选项均是期货公司申请金融期货经纪业务资格应具备的条件，本题答案选ABCD。4、在期货合约交割期内，买方或者卖方客户违约的，（）向对方承担违约责任。

A.期货交易所应当代期货公司

B.期货公司应当代客户

C.违约客户

D.交割仓库代违约方

【答案】：AB

【解析】本题主要考查在期货合约交割期内买方或卖方客户违约时的责任承担主体。选项A在期货交易中，期货交易所对期货公司有监督和管理的职责，同时也承担着维护市场秩序和保障交易安全的重要使命。当买方或者卖方客户违约时，如果期货公司未能有效履行责任，期货交易所应当代期货公司向对方承担违约责任。这是为了确保期货交易的顺利进行，保护交易双方的合法权益，维护期货市场的稳定与健康发展，所以选项A正确。选项B期货公司作为客户与期货市场之间的纽带，对客户负有管理和监督的责任。客户是通过期货公司参与期货交易的，当客户在期货合约交割期内违约时，期货公司应当代客户向对方承担违约责任。这体现了期货公司在整个交易链条中的责任担当，有助于规范客户的交易行为，保障期货市场的正常运行，因此选项B正确。选项C虽然违约客户在本质上是违约行为的直接实施者，但在期货交易的制度设计中，出于保障交易顺利进行、维护市场稳定等多方面的考虑，并不是直接由违约客户承担违约责任，而是由期货交易所代期货公司、期货公司代客户来承担，所以选项C错误。选项D交割仓库主要负责期货合约标的物的保管等相关工作，其职责并不包括在客户违约时代违约方承担违约责任。交割仓库的主要任务是确保交割标的物的质量和安全等，与客户违约时的责任承担没有直接关系，所以选项D错误。综上，本题正确答案是AB。5、暂停期货从业人员从业资格6个月至12个月的情形包括（）。

A.期货从业人员拒绝中国期货业协会调查或检查的

B.期货从业人员获取不正当利益的

C.期货从业人员向投资者隐瞒重要事项的

D.期货从业人员违反保密义务，泄露、传递他人未公开的重要信息的

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查暂停期货从业人员从业资格6个月至12个月的情形。选项A期货从业人员拒绝中国期货业协会调查或检查的，这种行为严重干扰了行业协会正常的监管工作，破坏了行业监管秩序，反映出该从业人员缺乏对行业规范和监管的尊重与配合，属于严重违反行业规定的行为，因此会被暂停期货从业人员从业资格6个月至12个月，所以选项A正确。选项B期货从业人员获取不正当利益，这违背了从业人员应遵守的职业操守和道德规范。获取不正当利益可能会损害其他投资者的合法权益，破坏期货市场的公平、公正环境，对行业的健康发展造成负面影响，所以会面临暂停从业资格6个月至12个月的处罚，选项B正确。选项C期货从业人员向投资者隐瞒重要事项，会使投资者在不了解全部真实信息的情况下做出投资决策，这极大地增加了投资者的投资风险，破坏了投资者与从业人员之间的信任关系，扰乱了期货市场的正常秩序，因此属于应被暂停从业资格6个月至12个月的情形，选项C正确。选项D期货从业人员违反保密义务，泄露、传递他人未公开的重要信息，这种行为可能会影响相关市场主体的利益，破坏市场的信息安全和公平性。未公开的重要信息具有一定的商业价值和敏感性，随意泄露会引发市场的不公平竞争和信息混乱，所以该行为会导致期货从业人员被暂停从业资格6个月至12个月，选项D正确。综上，ABCD四个选项均属于暂停期货从业人员从业资格6个月至12个月的情形，本题答案选ABCD。6、期货公司有下列（）情形之一的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，并对负有责任的主管人员和其他直接责任人员进行监管谈话，出具警示函。

A.法人治理结构、内部控制存在重大隐患

B.未按规定报告高级管理人员职责分工调整的情况

C.未按规定报告相关人员代为履行职责的情况

D.未按规定报告董事、监事和高级管理人员的近亲属在本公司从事期货交易的情况

【答案】：ABCD

【解析】本题主要考查中国证监会及其派出机构可责令期货公司改正，并对相关责任人员进行监管谈话、出具警示函的情形。选项A法人治理结构和内部控制对于期货公司的规范运营至关重要。如果期货公司的法人治理结构、内部控制存在重大隐患，这可能会严重影响公司的稳健经营，增加市场风险，损害投资者利益。因此，中国证监会及其派出机构有权责令其改正，并对相关责任人员进行监管谈话和出具警示函。所以选项A正确。选项B高级管理人员职责分工调整情况是期货公司重要的内部管理信息。期货公司按规定报告高级管理人员职责分工调整的情况，有助于监管部门及时了解公司的组织架构和人员变动，确保公司运营符合监管要求。若未按规定报告，监管部门难以对公司进行有效监管，可能滋生风险，所以中国证监会及其派出机构可以责令改正并对相关责任人员采取相应措施。故选项B正确。选项C相关人员代为履行职责的情况涉及期货公司的人员配置和业务执行，可能对公司的正常运营产生影响。未按规定报告相关人员代为履行职责的情况，会使监管部门无法准确掌握公司人员动态和业务操作的实际情况，不利于防范风险和保障市场秩序。因此，这种情形下中国证监会及其派出机构可责令期货公司改正，并对责任人员进行监管谈话、出具警示函。所以选项C正确。选项D董事、监事和高级管理人员的近亲属在本公司从事期货交易的情况可能存在利益输送等潜在风险，影响期货公司的公平、公正运营，损害其他投资者的合法权益。期货公司按规定报告此类情况，有助于监管部门及时发现和处理潜在的违规行为，维护市场的稳定和公正。未按规定报告的，中国证监会及其派出机构可以责令改正，并追究相关责任人员的责任。所以选项D正确。综上，ABCD四个选项所描述的情形均符合题意，本题答案为ABCD。7、期货公司从事期货投资咨询业务需要具备的资格是（）。

A.经中国证监会批准取得期货投资咨询业务资格

B.从事期货投资咨询业务的人员具备3年以上期货投资咨询业务从业经验

C.从事期货投资咨询业务的人员取得期货投资咨询业务从业资格

D.注册资本不低于8000万元人民币

【答案】：AC

【解析】本题可根据期货公司从事期货投资咨询业务的相关规定，对各选项逐一进行分析。选项A根据相关规定，期货公司从事期货投资咨询业务，必须经中国证监会批准取得期货投资咨询业务资格。只有获得监管部门的批准，才能合法开展此项业务，所以该选项正确。选项B从事期货投资咨询业务的人员并不一定需要具备3年以上期货投资咨询业务从业经验。相关法规未将此作为期货公司从事期货投资咨询业务的必要条件，所以该选项错误。选项C从事期货投资咨询业务的人员取得期货投资咨询业务从业资格是必要的。只有具备相应资格，才能保证其有能力为客户提供专业的期货投资咨询服务，所以该选项正确。选项D期货公司从事期货投资咨询业务并没有注册资本不低于8000万元人民币这一要求，所以该选项错误。综上，答案选AC。8、中国证监会及其派出机构认为期货公司