atm管理员管理办法

atm管理员管理办法一、总则（一）目的为加强公司ATM设备的管理，规范ATM管理员的操作行为，确保ATM设备的安全、稳定运行，保障客户资金安全和公司业务的正常开展，特制定本办法。（二）适用范围本办法适用于公司所有ATM设备及相关操作人员，包括直接负责ATM日常维护、操作、管理的管理员以及涉及ATM业务的各级管理人员。（三）基本原则1.安全第一原则将保障ATM设备安全和客户资金安全放在首位，严格执行各项安全管理制度和操作规程。2.规范操作原则所有ATM管理员必须严格按照本办法及相关操作规程进行操作，确保操作的准确性和规范性。3.监督制约原则建立健全监督机制，加强对ATM管理员操作行为的监督，防止违规操作和内部欺诈行为的发生。4.责任追究原则对违反本办法及相关规定的ATM管理员，将依法依规追究其责任。二、职责分工（一）运营管理部门1.负责制定ATM设备的总体发展规划和年度工作计划。2.对ATM设备的运行情况进行监控和分析，及时发现并解决设备运行中出现的问题。3.协调与外部相关部门的关系，保障ATM设备的正常运行环境。4.组织ATM管理员的培训和考核工作。（二）技术保障部门1.负责ATM设备的技术选型和采购工作。2.对ATM设备进行安装、调试和维护，确保设备的技术性能符合要求。3.制定ATM设备的技术应急预案，及时处理设备故障和技术问题。4.为ATM管理员提供技术支持和指导。（三）安全保卫部门1.负责制定ATM设备的安全保卫制度和措施。2.对ATM设备的安全防范设施进行检查和维护，确保设备的安全运行。3.指导ATM管理员正确处理安全突发事件，保障客户和设备的安全。4.协助公安机关对ATM相关的违法犯罪行为进行调查处理。（四）ATM管理员1.负责ATM设备的日常操作、维护和管理工作，包括现金装填、清机加钞、设备巡检、故障报修等。2.严格遵守本办法及相关操作规程，确保操作的准确性和规范性。3.及时发现并报告ATM设备运行中出现的异常情况和安全隐患。4.协助相关部门开展ATM设备的安全检查和应急处置工作。三、设备管理（一）设备选型与采购1.根据公司业务发展需求和市场情况，由运营管理部门会同技术保障部门进行ATM设备的选型工作。2.选型过程中应充分考虑设备的性能、安全性、可靠性、兼容性以及维护成本等因素，确保所选设备符合公司要求和行业标准。3.设备采购应按照公司相关采购管理制度进行，严格履行采购审批程序，确保采购过程的合规性。（二）设备安装与调试1.技术保障部门负责ATM设备的安装和调试工作，确保设备安装位置符合安全要求，设备连接正确，运行正常。2.在设备安装调试过程中，应严格按照设备供应商提供的安装说明书和操作规程进行操作，确保设备安装质量和调试效果。3.设备安装调试完成后，应由技术保障部门会同运营管理部门进行验收，验收合格后方可投入使用。（三）设备维护与保养1.技术保障部门应制定ATM设备的维护保养计划，明确维护保养内容、周期和责任人。2.ATM管理员应按照维护保养计划对设备进行日常维护和保养，包括设备清洁、部件检查、软件升级等，确保设备始终处于良好的运行状态。3.技术保障部门应定期对ATM设备进行全面检查和维护，及时发现并解决设备潜在的问题，确保设备的安全性和可靠性。4.对于设备出现的故障，ATM管理员应及时报告技术保障部门，技术保障部门应迅速响应，及时进行维修，确保设备尽快恢复正常运行。（四）设备报废与更新1.当ATM设备因技术淘汰、损坏无法修复或其他原因需要报废时，由技术保障部门提出报废申请，经运营管理部门审核后，报公司领导审批。2.设备报废后，应按照公司固定资产管理规定进行处理，确保资产处置的合规性。3.根据公司业务发展需要和设备运行情况，适时进行ATM设备的更新工作，确保设备的先进性和适用性。四、操作管理（一）操作流程1.ATM管理员应严格按照操作规程进行操作，操作流程包括开机、签到、现金装填、清机加钞、交易处理、签退、关机等环节。2.在进行现金装填和清机加钞操作时，必须双人在场，相互监督，确保操作过程的安全和准确。3.操作过程中应认真核对设备显示信息、交易金额、现金数量等，确保操作无误。4.操作完成后，应及时清理操作现场，关闭相关设备和系统，妥善保管操作记录和相关资料。（二）密码与钥匙管理1.ATM设备的密码和钥匙应严格按照规定进行管理，实行双人分管制度。2.密码应定期更换，更换时应确保新密码的保密性和复杂性。3.钥匙应妥善保管，不得随意转借他人，如有遗失应及时报告并采取相应的防范措施。4.在进行设备维护、维修等操作需要使用密码和钥匙时，必须经过严格的审批程序，并在相关记录上进行详细登记。（三）交易监控与处理1.运营管理部门应建立ATM交易监控系统，对ATM设备的交易情况进行实时监控，及时发现异常交易。2.对于异常交易，ATM管理员应及时报告运营管理部门，运营管理部门应立即启动调查程序，查明原因，并采取相应的措施进行处理。3.如发现客户资金被盗刷等重大安全事件，应立即报告安全保卫部门，并协助公安机关进行调查处理。五、安全管理（一）安全防范设施建设1.安全保卫部门应按照国家相关安全标准和公司要求，为ATM设备配备必要的安全防范设施，如监控摄像头、报警装置、防弹玻璃等。2.安全防范设施应定期进行检查和维护，确保其正常运行和有效性。3.ATM设备的安装位置应选择在安全、便于监控和操作的区域，避免设置在人员稀少、治安环境复杂的地方。（二）安全管理制度1.建立健全ATM设备安全管理制度，明确安全责任和安全操作规程。2.ATM管理员应严格遵守安全管理制度，不得擅自更改设备安全设置和操作规程。3.加强对ATM设备周边环境的安全巡查，及时发现并排除安全隐患。4.在ATM设备出现安全故障或受到威胁时，应立即启动应急预案，采取相应的安全措施，确保客户和设备的安全。（三）应急处置1.制定ATM设备安全应急预案，明确应急处置流程和各部门职责。2.定期组织ATM管理员进行应急演练，提高应急处置能力。3.在发生安全突发事件时，ATM管理员应立即报告上级主管部门，并按照应急预案进行处置，确保事件得到及时、有效的控制。4.事件处理结束后，应及时总结经验教训，对应急预案进行修订和完善。六、人员管理（一）人员配备1.根据公司ATM设备数量和业务需求，合理配备ATM管理员，确保设备的正常运行和业务的顺利开展。2.ATM管理员应具备相应的专业知识和技能，熟悉ATM设备的操作和维护，具备良好的职业道德和责任心。（二）培训与考核1.运营管理部门应定期组织ATM管理员进行培训，培训内容包括业务知识、操作规程、安全防范、应急处置等方面。2.技术保障部门应根据设备技术更新情况，及时为ATM管理员提供技术培训，确保其掌握最新的设备操作和维护技能。3.建立ATM管理员考核制度，对其工作表现、操作技能、安全意识等方面进行定期考核，考核结果作为绩效评定、岗位晋升等的重要依据。（三）监督与检查1.运营管理部门应加强对ATM管理员操作行为的监督检查，定期对其工作进行抽查，及时发现并纠正违规行为。2.安全保卫部门应定期对ATM设备的安全防范情况进行检查，确保安全防范措施落实到位。3.对于监督检查中发现的问题，应及时下达整改通知书，要求相关责任人限期整改，并对整改情况进行跟踪复查。七、风险管理（一）风险识别与评估1.运营管理部门应会同相关部门定期对ATM业务进行风险识别与评估，分析可能存在的风险因素，如设备故障、操作失误、安全事件、市场风险等。2.根据风险识别与评估结果，制定相应的风险应对措施，降低风险发生的可能性和影响程度。（二）内部控制1.建立健全ATM业务内部控制制度，加强对ATM设备管理、操作流程、人员行为等方面的控制，防范内部风险。2.严格执行岗位分离制度，明确各岗位的职责和权限，避免不相容岗位相互兼任。3.加强对ATM业务相关数据的管理和监控，确保数据的真实性、准确性和完整性。（三）风险监测与预警1.建立ATM业务风险监测机制，实时监测ATM设备运行情况、交易数据、安全事件等信息，及时发现风险隐患。2.设定风险预警