上海浦东风控管理办法

上海浦东风控管理办法总则目的本办法旨在加强上海浦东新区（以下简称“浦东”）的风险控制与管理，确保各类业务活动在合法合规的框架内稳健运行，有效防范和化解潜在风险，保障经济秩序稳定，维护社会公共利益。适用范围本办法适用于浦东范围内所有企事业单位、社会组织以及从事各类经济活动的个人在涉及金融、市场交易、安全生产、环境保护、社会稳定等相关领域的风险控制与管理。基本原则1.合法合规原则：严格遵守国家法律法规、行业标准以及地方政策要求，确保所有风险控制措施合法有效。2.全面覆盖原则：涵盖浦东区域内各类经济活动的各个环节，包括事前预防、事中监控和事后处置，实现风险的全方位管理。3.动态调整原则：根据经济形势、行业发展、政策变化等因素，及时调整风险控制策略和措施，确保风险管理的有效性和适应性。4.协同合作原则：加强政府各部门之间、政府与企业及社会组织之间的协同合作，形成风险防控合力。风控组织架构与职责风控管理委员会成立浦东新区风控管理委员会，作为全区风控管理的决策机构。由区政府相关领导担任主任，成员包括金融、市场监管、安全生产、环保、公安等部门负责人。主要职责为：1.审议和批准全区风控管理的战略规划、政策制度和重大决策。2.协调解决跨部门、跨领域的重大风险问题。3.监督检查风控管理工作的执行情况和效果。各职能部门职责1.金融监管部门负责对浦东金融机构的风险监测、预警和处置，防范金融风险，维护金融市场稳定。制定和实施金融行业风控政策，加强对金融创新业务的风险管控。协调金融机构与其他部门之间的风险防控合作。2.市场监管部门加强市场主体登记管理，防范虚假注册、恶意注销等风险。对市场交易行为进行监管，打击不正当竞争、垄断等违法行为，维护市场秩序。开展企业信用监管，建立健全信用评价体系，对失信行为进行惩戒。3.安全生产监管部门制定和实施安全生产风险防控政策，督促企业落实安全生产主体责任。开展安全生产隐患排查治理，加强对重点行业、重点领域的安全监管。组织安全生产应急救援工作，提高应对突发事件的能力。4.环境保护部门加强对浦东环境质量的监测和评估，及时发现和处置环境风险隐患。监督企业环保措施的落实情况，对违法排污行为进行严厉打击。推动绿色发展，引导企业转型升级，降低环境风险。5.公安部门维护社会稳定，防范和打击各类违法犯罪活动，保障经济活动的正常进行。加强对重点区域、重点场所的治安管理，预防群体性事件和公共安全事故。配合其他部门开展风险防控工作，提供必要的执法支持。企业及社会组织职责1.建立健全内部风险控制制度，明确风险管理流程和责任分工。2.加强对自身业务活动的风险识别、评估和应对，及时向相关部门报告重大风险情况。3.积极配合政府部门的风险防控工作，落实各项风险防控要求。风险识别与评估风险识别方法1.业务流程分析法：对各类业务活动的流程进行详细梳理，找出可能存在风险的环节和因素。2.财务报表分析法：通过分析企业的财务报表，识别财务风险和经营风险。3.市场调研法：了解市场动态、行业趋势和竞争对手情况，识别市场风险。4.专家咨询法：邀请行业专家、学者等对特定领域的风险进行评估和咨询。风险评估指标体系建立涵盖金融风险、市场风险、安全生产风险、环境风险、社会稳定风险等方面的风险评估指标体系。具体指标如下：1.金融风险：包括资本充足率、不良贷款率、流动性比率、信用评级等。2.市场风险：如市场占有率、价格波动、竞争态势等。3.安全生产风险：事故发生率、隐患排查治理情况、安全设施配备等。4.环境风险：污染物排放达标率、环境违法行为次数、环境应急能力等。5.社会稳定风险：信访投诉量、群体性事件发生率、舆情监测情况等。风险等级划分根据风险评估结果，将风险分为高、中、低三个等级。1.高风险：风险发生的可能性很高，且一旦发生将对经济社会造成重大损失或严重影响。2.中风险：风险发生的可能性较高，可能对经济社会造成一定损失或影响。3.低风险：风险发生的可能性较低，对经济社会的影响较小。风险应对措施高风险应对1.立即启动应急预案，采取紧急措施控制风险蔓延，减少损失。2.组织相关部门和专家进行联合研判，制定针对性的风险处置方案。3.加强信息公开和舆论引导，稳定社会情绪。中风险应对1.明确责任主体，督促相关单位采取有效措施降低风险。2.加强跟踪监测，及时掌握风险变化情况，适时调整应对策略。3.组织开展专项整治行动，消除风险隐患。低风险应对1.要求相关单位加强自我管理，做好风险防范工作。2.定期进行风险排查和评估，确保风险始终处于可控状态。风控监督与考核监督机制1.建立内部监督机制，各职能部门定期对本部门及下属单位的风控工作进行自查自纠。2.加强外部监督，接受人大、政协、社会公众等的监督，及时整改存在的问题。3.强化审计监督，对重大项目、重点资金进行专项审计，防范财务风险。考核评价1.制定风控工作考核评价指标体系，对各部门、各单位的风控工作进行量化考核。2.将风控工作纳入绩效考核体系，对工作成绩突出的单位和个人进行表彰奖励，对工作不力的进行问责。信息沟通与共享建立信息平台搭建浦东新区风控信息管理平台，实现风险信息的实时收集、整理、分析和共享。信息报送与发布1.各部门、各单位按照规定的格式和时限，定期向风控管理委员会报送风险信息。2.及时发布风险预警信息，为企业和社会公众提供风险提示。沟通协调机制建立跨部门的沟通协调机制，定期召开风险防控工作会议，交流工作经验，协调解决问题。培训与宣传培训1.组织开展风控业务培训，提高工作人员的风险识别、评估和应对能力。2.对企业及社会组织负责人进行风控知识培训，增强其风险意识和管理水平。