苏州市风控管理办法

苏州市风控管理办法一、总则（一）目的为有效防范、控制和化解苏州市各类风险，保障经济社会稳定健康发展，依据国家相关法律法规及行业标准，制定本办法。（二）适用范围本办法适用于苏州市行政区域内各类企业、事业单位、社会组织以及涉及经济社会活动的个人在风险防控管理方面的相关行为。（三）基本原则1.全面覆盖原则：涵盖经济、社会、环境等各个领域的风险，确保无死角管理。2.预防为主原则：强化风险监测与预警，提前采取措施预防风险发生。3.科学评估原则：运用科学方法和专业技术，对风险进行准确评估和分析。4.协同应对原则：加强各部门、各单位之间的协同合作，形成风险防控合力。二、风险识别与分类（一）风险识别方法1.数据分析法：收集、整理和分析各类数据，挖掘潜在风险信息。2.案例分析法：借鉴国内外同行业或类似事件的风险案例，总结经验教训。3.专家评估法：组织相关领域专家，对可能存在的风险进行评估和判断。4.实地调研法：深入企业、项目现场等进行实地考察，了解实际情况，发现风险隐患。（二）风险分类标准1.经济风险：包括市场风险、信用风险、金融风险等。市场风险如市场需求变化、价格波动等；信用风险如企业违约、拖欠账款等；金融风险如利率风险、汇率风险等。2.社会风险：涵盖就业风险、社会保障风险、公共安全风险等。就业风险如失业率上升、就业困难群体增加等；社会保障风险如养老保险基金缺口、医保报销问题等；公共安全风险如自然灾害、事故灾难、公共卫生事件、社会安全事件等。3.环境风险：主要有生态环境风险、资源短缺风险等。生态环境风险如环境污染、生态破坏等；资源短缺风险如水资源、能源等短缺问题。三、风险监测与预警（一）监测指标体系1.经济领域：设置GDP增长率、失业率、通货膨胀率、企业利润率、不良贷款率等指标。2.社会领域：包括城镇登记失业率、社会保障覆盖率、安全生产事故发生率、突发公共卫生事件确诊病例数等指标。3.环境领域：选取空气质量指数、水质达标率、森林覆盖率、能源消耗强度等指标。（二）监测频率1.定期监测：对于一些关键指标，按季度、半年或年度进行监测。2.实时监测：针对可能引发重大风险的事件或情况，进行实时跟踪监测。（三）预警机制1.预警级别设定：根据风险程度，分为红色（高风险）、橙色（较高风险）、黄色（中度风险）、蓝色（低风险）四级预警。2.预警发布：当监测指标达到预警阈值时，及时发布预警信息，明确预警级别、可能影响范围及应对建议等。3.预警解除：风险得到有效控制，监测指标恢复正常水平后，发布预警解除信息。四、风险评估（一）评估主体1.内部评估：各企业、事业单位、社会组织自行组织专业人员对自身面临的风险进行评估。2.外部评估：由政府相关部门委托专业评估机构对特定领域、特定项目或重点区域的风险进行评估。（二）评估内容1.风险发生的可能性：分析风险出现的概率大小。2.风险影响程度：评估风险对经济、社会、环境等方面造成的损失或影响范围。3.风险可控性：判断风险是否能够通过采取措施进行有效控制。（三）评估方法1.定性评估方法：如德尔菲法、层次分析法等，通过专家判断、经验分析等方式确定风险等级。2.定量评估方法：运用数学模型和统计方法，对风险进行量化评估，如风险价值法（VaR）、预期损失法（ES）等。（四）评估报告评估完成后，出具详细的风险评估报告，包括评估背景、目的、方法、结果及应对建议等内容。五、风险应对策略（一）风险规避对于高风险且无法有效控制的情况，采取主动放弃或终止相关活动的策略。（二）风险降低1.风险预防：通过加强制度建设、完善流程、提高人员素质等措施，降低风险发生的可能性。2.风险减轻：在风险发生后，采取措施减轻其影响程度，如制定应急预案、组织抢险救援等。（三）风险转移1.保险转移：通过购买保险产品，将部分风险转移给保险公司。2.合同转移：在合同中约定风险承担条款，将风险转移给合作方。（四）风险接受对于低风险且影响较小的情况，经评估后决定接受风险，并做好相应的应对准备。六、风险管理的组织与职责（一）组织架构成立苏州市风险管理委员会，作为全市风险管理的领导机构。委员会主任由市政府主要领导担任，成员包括各相关部门负责人。委员会下设办公室，负责日常工作的协调和推进。（二）部门职责1.发改部门：负责统筹协调全市经济领域风险防控工作，制定相关政策措施，监测经济运行风险。2.人社部门：承担就业、社会保障等社会领域风险防控职责，制定就业政策，完善社会保障体系。3.环保部门：负责生态环境风险防控，加强环境监管，推动绿色发展。4.其他部门：按照各自职责，做好相关领域的风险防控工作，协同配合完成全市风险管理任务。七、风险管理的信息沟通与共享（一）信息收集渠道1.内部信息系统：各部门、各单位建立内部信息收集平台，及时汇总各类业务数据。2.外部信息来源：包括政府部门发布的统计数据、行业协会提供的行业动态、媒体报道等。（二）信息共享机制1.定期沟通：建立跨部门定期信息沟通会议制度，交流风险防控工作进展和信息。2.信息平台建设：搭建全市统一的风险管理信息平台，实现信息实时共享和动态更新。八、风险管理的监督与考核（一）监督检查1.内部监督：各部门、各单位加强对自身风险管理工作的内部审计和监督检查。2.外部监督：市政府相关部门定期对全市风险管理工作进行监督检查，确保各项措施落实到位。（二）考核