银监局问责管理办法

银监局问责管理办法一、总则（一）目的本办法旨在加强银监局对监管工作的管理，规范问责行为，确保监管职责有效履行，提高监管效能，维护金融秩序稳定，保护金融消费者合法权益。（二）适用范围本办法适用于银监局及其派出机构工作人员在履行监管职责过程中，因故意或者过失，不履行或者不正确履行职责，导致出现特定情形，对其进行问责的活动。（三）基本原则1.依法依规原则：严格依据法律法规、监管规定以及内部规章制度进行问责，确保问责程序合法、公正。2.实事求是原则：以事实为依据，准确认定责任，客观公正地进行处理。3.权责一致原则：根据工作人员的职责权限和过错程度，确定相应的问责方式和责任追究力度。4.惩教结合原则：问责与教育相结合，通过问责促使工作人员改进工作，提高监管水平，同时注重预防类似问题再次发生。二、问责情形（一）监管不力1.对银行业金融机构的违法违规行为未能及时发现、制止，导致金融市场秩序受到严重影响。2.在现场检查、非现场监管等工作中，未按照规定的程序和标准开展工作，导致监管信息不准确、不完整，影响监管决策。3.对银行业金融机构的风险状况未能进行有效监测和预警，未能及时采取措施防范风险扩散，造成重大损失。（二）违规审批1.在银行业金融机构设立、变更、终止等审批过程中，违反审批程序和条件，擅自批准不符合要求的申请。2.对银行业金融机构的业务准入、高管任职资格等审批事项把关不严，导致不符合条件的机构或人员进入市场，引发风险隐患。（三）信息披露不实1.在对外发布监管信息、公告等过程中，故意隐瞒重要事实、提供虚假信息，误导公众和市场参与者。2.未按照规定及时、准确、完整地披露银行业金融机构的相关信息，损害金融消费者知情权。（四）违反廉洁自律规定1.利用职务之便，接受银行业金融机构及其工作人员的贿赂、回扣、礼品等不正当利益。2.参与可能影响公正执行公务的宴请、娱乐活动，或者在与监管对象的交往中违反廉洁纪律。（五）工作失误1.在文件起草、政策制定、制度执行等工作中，因疏忽大意、业务不熟练等原因，导致出现重大差错，影响监管工作正常开展。2.对上级交办的任务未能按时、高质量完成，造成工作延误或不良后果。三、问责方式（一）批评教育对情节较轻、未造成严重后果的问责对象，进行批评教育，责令其作出书面检查，限期整改。（二）警告给予警告处分，要求问责对象在一定期限内改正错误，加强学习，提高工作质量。（三）记过记过处分，影响问责对象的年度考核和晋升，同时要求其采取措施弥补工作失误，防止类似问题再次发生。（四）记大过记大过处分，对问责对象的工作表现和职业发展产生较大影响，责令其深刻反思，制定详细的整改措施，并定期报告整改情况。（五）降级降低问责对象的行政级别，相应调整其工资待遇和工作职责，促使其认真履行职责，改进工作作风。（六）撤职撤销问责对象的现任职务，安排到较低职务层次任职，以严肃追究其责任，起到警示作用。（七）开除对于严重违反法律法规和监管规定，造成重大损失或恶劣影响的问责对象，予以开除，解除其与银监局的劳动关系。四、问责程序（一）线索收集1.内部监督检查发现的问题线索，包括现场检查、非现场监管、内部审计等工作中发现的违规行为和工作失误。2.外部举报投诉，包括金融消费者、银行业金融机构、社会公众等对银监局工作人员的举报和投诉。3.上级交办的问责事项，银监局应按照要求及时进行调查处理。（二）初步核实1.对收集到的线索进行分析评估，确定是否需要进行初步核实。2.成立专门的核实小组，制定核实方案，明确核实的内容、方法、步骤和时间要求。3.通过查阅资料、调查取证、谈话询问等方式，对线索所涉及的问题进行全面、深入的核实，收集相关证据材料。（三）立案审查1.经初步核实，认为问责对象存在应当问责的情形，需要立案审查的，按照规定的程序办理立案手续。2.立案后，应向问责对象送达《立案通知书》，告知其被立案审查的原因和依据。3.审查组应按照规定的程序和要求，对案件进行全面审查，收集、固定证据，听取问责对象的陈述和申辩，形成审查报告。（四）决定问责1.审查报告经银监局党委或局长办公会审议后，根据不同情况作出问责决定。2.问责决定应以书面形式作出，送达问责对象，并抄送相关部门和单位。3.问责决定应明确问责方式、问责依据、生效时间等内容，同时告知问责对象享有申诉的权利。（五）申诉处理1.问责对象对问责决定不服的，可以自收到问责决定之日起[X]个工作日内，向作出问责决定的上一级机关提出申诉。2.受理申诉的机关应在接到申诉后的[X]个工作日内，对申诉事项进行审查，并作出维持、变更或撤销原问责决定的处理决定。3.申诉处理期间，不停止原问责决定的执行。五、问责执行与监督（一）问责执行1.问责决定作出后，相关部门应按照决定要求，及时组织实施问责措施，确保问责决定得到有效执行。2.对受到纪律处分的问责对象，按照有关规定调整其工资待遇、职务级别等。3.问责对象应在规定的时间内完成整改任务，并将整改情况书面报告银监局。（二）监督检查1.银监局应建立健全问责执行情况的监督检查机制，定期对问责决定的执行情况进行检查。2.监督检查的内容包括问责措施是否落实到位、问责对象是否按照要求进行