2025年基金从业资格考试证券投资基金模拟试卷：基金法规与市场法规模拟试题

2025年基金从业资格考试证券投资基金模拟试卷：基金法规与市场法规模拟试题考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本大题共30小题，每小题1分，共30分。在每小题列出的四个选项中，只有一项是最符合题目要求的，请将正确选项的字母填在答题卡相应位置上。）1.根据我国《证券投资基金法》，基金管理人的主要职责不包括以下哪一项？A.管理基金资产B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回D.决定基金的投资策略2.基金信息披露中，哪一项不属于基金合同的主要内容？A.基金运作方式B.基金资产净值的计算方法和公告方式C.基金份额的申购、赎回和转换的规则D.基金管理人的费用结构3.以下哪项不是基金份额持有人享有的权利？A.参与分配基金财产B.参与基金财产的清算分配C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金财产进行独立的投资决策4.基金管理人应当在每个季度结束后的多少天内，编制完成基金季报，并报送中国证监会？A.10B.15C.20D.305.下列哪项不是基金托管人的主要职责？A.安全保管基金财产B.对基金资产进行投资C.批准基金份额的申购和赎回D.监督基金管理人的投资运作6.基金招募说明书应当记载的内容不包括以下哪一项？A.基金募集期限B.基金份额的发售方式C.基金的风险收益特征D.基金管理人的股权结构7.以下哪项不属于基金管理人内部控制的主要内容？A.财务控制B.会计系统控制C.投资风险控制D.员工行为控制8.基金信息披露的禁止行为不包括以下哪一项？A.在基金宣传材料中夸大基金业绩B.提供虚假的基金净值信息C.未经批准发布基金招募说明书D.公开披露基金未公开的投资策略9.以下哪项不是基金份额持有人的义务？A.遵守基金合同B.承担基金亏损的风险C.按时缴纳基金份额的申购费用D.不得请求赎回其持有的基金份额10.基金合同生效后，基金管理人应当在多少天内，向中国证监会报送基金合同生效报告？A.5B.10C.15D.2011.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在什么时间内，将重大信息公告给基金份额持有人？A.1小时内B.2小时内C.4小时内D.6小时内12.以下哪项不是基金资产估值的责任主体？A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金份额持有人13.基金募集期间募集的资金，在基金合同生效前，应当存入哪个账户？A.基金托管账户B.基金募集专户C.基金管理人的营业账户D.中国证监会的指定账户14.基金管理人聘请的基金托管人，应当具有哪些条件？A.经中国证监会批准B.具有法定最低限额的净资产C.有足够的资本金D.以上都是15.基金合同中，关于基金运作方式的记载不包括以下哪一项？A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的投资策略D.基金管理人的薪酬结构16.基金信息披露的“准确性”原则要求，基金管理人应当如何披露信息？A.完整、准确、真实B.完整、准确、及时C.准确、真实、及时D.完整、真实、及时17.基金合同生效后，基金管理人应当在多少天内，公告基金合同摘要？A.5B.10C.15D.2018.以下哪项不是基金份额持有人的权利？A.参与基金份额的申购和赎回B.参与基金财产的分配C.对基金管理人进行监督D.决定基金的投资策略19.基金管理人应当在每个季度结束后的多少天内，编制完成基金季报，并公告？A.10B.15C.20D.3020.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等行为，应当如何处理？A.立即停止基金投资B.向中国证监会报告C.要求基金管理人改正D.以上都是21.基金招募说明书应当记载的内容不包括以下哪一项？A.基金的风险收益特征B.基金份额的发售方式C.基金管理人的股权结构D.基金的投资目标22.基金信息披露的“完整性”原则要求，基金管理人应当如何披露信息？A.完整、准确、真实B.完整、准确、及时C.准确、真实、及时D.完整、真实、及时23.基金合同中，关于基金运作方式的记载不包括以下哪一项？A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的投资策略D.基金管理人的薪酬结构24.基金管理人应当在每个季度结束后的多少天内，向中国证监会报送基金季报？A.10B.15C.20D.3025.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等行为，应当如何处理？A.立即停止基金投资B.向中国证监会报告C.要求基金管理人改正D.以上都是26.基金招募说明书应当记载的内容不包括以下哪一项？A.基金的风险收益特征B.基金份额的发售方式C.基金管理人的股权结构D.基金的投资目标27.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在什么时间内，将重大信息公告给基金份额持有人？A.1小时内B.2小时内C.4小时内D.6小时内28.以下哪项不是基金资产估值的责任主体？A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金份额持有人29.基金募集期间募集的资金，在基金合同生效前，应当存入哪个账户？A.基金托管账户B.基金募集专户C.基金管理人的营业账户D.中国证监会的指定账户30.基金管理人聘请的基金托管人，应当具有哪些条件？A.经中国证监会批准B.具有法定最低限额的净资产C.有足够的资本金D.以上都是二、多项选择题（本大题共20小题，每小题2分，共40分。在每小题列出的五个选项中，只有两项或两项以上是最符合题目要求的，请将正确选项的字母填在答题卡相应位置上。若有两个或两个以上选项符合题目要求，则多选、少选或错选均不得分。）1.基金管理人的主要职责包括哪些？A.管理基金资产B.编制基金财务会计报告C.办理基金份额的申购和赎回D.决定基金的投资策略E.保管基金财产2.基金信息披露的主要原则包括哪些？A.及时性B.准确性C.完整性D.公开性E.真实性3.基金份额持有人享有的权利包括哪些？A.参与分配基金财产B.参与基金财产的清算分配C.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额D.对基金财产进行独立的投资决策E.监督基金管理人的投资运作4.基金合同的主要内容有哪些？A.基金运作方式B.基金资产净值的计算方法和公告方式C.基金份额的申购、赎回和转换的规则D.基金管理人的费用结构E.基金托管人的费用结构5.基金管理人内部控制的主要内容有哪些？A.财务控制B.会计系统控制C.投资风险控制D.员工行为控制E.信息披露控制6.基金信息披露的禁止行为包括哪些？A.在基金宣传材料中夸大基金业绩B.提供虚假的基金净值信息C.未经批准发布基金招募说明书D.公开披露基金未公开的投资策略E.恶意操纵基金价格7.基金份额持有人的义务包括哪些？A.遵守基金合同B.承担基金亏损的风险C.按时缴纳基金份额的申购费用D.不得请求赎回其持有的基金份额E.保守基金秘密8.基金资产估值的责任主体包括哪些？A.基金管理人B.基金托管人C.中国证监会D.基金份额持有人E.会计师事务所9.基金募集期间募集的资金，应当存入哪个账户？A.基金托管账户B.基金募集专户C.基金管理人的营业账户D.中国证监会的指定账户E.基金托管人的营业账户10.基金管理人聘请的基金托管人，应当具有哪些条件？A.经中国证监会批准B.具有法定最低限额的净资产C.有足够的资本金D.有良好的信誉E.有合格的专业人员11.基金合同中，关于基金运作方式的记载包括哪些？A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的投资策略D.基金管理人的薪酬结构E.基金托管人的费用结构12.基金信息披露的“准确性”原则要求，基金管理人应当如何披露信息？A.完整、准确、真实B.完整、准确、及时C.准确、真实、及时D.完整、真实、及时E.准确、完整、及时13.基金合同生效后，基金管理人应当在多少天内，公告基金合同摘要？A.5B.10C.15D.20E.3014.以下哪项不是基金份额持有人的权利？A.参与基金份额的申购和赎回B.参与基金财产的分配C.对基金管理人进行监督D.决定基金的投资策略E.请求基金管理人披露基金财产的运用状况15.基金管理人应当在每个季度结束后的多少天内，编制完成基金季报，并公告？A.10B.15C.20D.30E.4016.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等行为，应当如何处理？A.立即停止基金投资B.向中国证监会报告C.要求基金管理人改正D.公告基金份额持有人E.采取其他补救措施17.基金招募说明书应当记载的内容包括哪些？A.基金的风险收益特征B.基金份额的发售方式C.基金管理人的股权结构D.基金的投资目标E.基金的投资策略18.基金信息披露的“完整性”原则要求，基金管理人应当如何披露信息？A.完整、准确、真实B.完整、准确、及时C.准确、真实、及时D.完整、真实、及时E.准确、完整、及时19.基金合同中，关于基金运作方式的记载不包括以下哪一项？A.基金的投资目标B.基金的投资范围C.基金的投资策略D.基金管理人的薪酬结构E.基金托管人的费用结构20.基金管理人应当在每个季度结束后的多少天内，向中国证监会报送基金季报？A.10B.15C.20D.30E.40三、判断题（本大题共10小题，每小题1分，共10分。请判断下列各题表述是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”。）1.基金管理人可以自行托管基金财产。（×）2.基金合同是基金运作的基础法律文件。（√）3.基金信息披露只需要披露好消息，不需要披露坏消息。（×）4.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财产的运用状况。（√）5.基金募集期间募集的资金，在基金合同生效前，可以用于基金管理人的其他业务。（×）6.基金托管人发现基金管理人的投资运作违反法律、行政法规等行为，应当立即停止基金投资。（√）7.基金招募说明书应当记载基金管理人的股权结构。（×）8.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金管理人应当在2小时内，将重大信息公告给基金份额持有人。（×）9.基金管理人应当在每个季度结束后的10天内，向中国证监会报送基金季报。（×）10.基金份额持有人享有的权利包括参与基金财产的清算分配。（√）四、简答题（本大题共5小题，每小题4分，共20分。请根据题目要求，简要回答问题。）1.简述基金管理人的主要职责。基金管理人的主要职责包括：管理基金资产、编制基金财务会计报告、办理基金份额的申购和赎回、决定基金的投资策略等。基金管理人还需要负责基金的投资决策、风险控制、信息管理等工作，确保基金运作的合法合规。2.简述基金信息披露的主要原则。基金信息披露的主要原则包括：及时性、准确性、完整性、公开性和真实性。及时性要求信息在规定时间内披露；准确性要求信息真实可靠；完整性要求披露所有相关信息；公开性要求信息向公众公开；真实性要求信息真实反映基金状况。3.简述基金份额持有人的权利和义务。基金份额持有人的权利包括：参与分配基金财产、参与基金财产的清算分配、依法转让或者申请赎回其持有的基金份额、对基金管理人进行监督等。基金份额持有人的义务包括：遵守基金合同、承担基金亏损的风险、按时缴纳基金份额的申购费用、保守基金秘密等。4.简述基金合同的主要内容。基金合同的主要内容包括：基金运作方式、基金资产净值的计算方法和公告方式、基金份额的申购、赎回和转换的规则、基金管理人的费用结构、基金托管人的费用结构等。基金合同还需要记载基金的投资目标、投资范围、投资策略等内容，明确基金运作的具体要求。5.简述基金信息披露的禁止行为。基金信息披露的禁止行为包括：在基金宣传材料中夸大基金业绩、提供虚假的基金净值信息、未经批准发布基金招募说明书、公开披露基金未公开的投资策略、恶意操纵基金价格等。这些行为违反了信息披露的准确性和真实性原则，损害了基金份额持有人的利益。本次试卷答案如下一、单项选择题答案及解析1.D解析：基金管理人决定基金的投资策略是其核心职责之一，而管理基金资产、编制财务会计报告、办理申购赎回是其具体执行职责。2.D解析：基金合同的主要内容应包括基金运作方式、资产净值计算与公告、份额申购赎回规则等，基金管理人的费用结构通常在招募说明书或基金合同附件中详细说明，而非合同的主要内容。3.D解析：基金份额持有人可以参与分配、清算分配、转让或赎回份额、监督管理人，但基金财产的投资决策权属于基金管理人，持有人无权直接决策。4.D解析：基金季报的报送时间为每个季度结束后30天内，这是中国证监会的要求，以确保信息的及时性和透明度。5.B解析：基金托管人的主要职责是安全保管基金财产、执行基金管理人指令、办理清算交收等，投资运作是基金管理人的核心业务。6.D解析：招募说明书需记载募集期限、发售方式、风险收益特征等，但基金管理人的股权结构属于公司内部治理信息，通常不在此披露。7.D解析：基金管理人内部控制包括财务控制、会计系统控制、投资风险控制等，员工行为控制属于管理范畴，但不是内控的核心内容。8.D解析：基金信息披露禁止夸大业绩、提供虚假信息、未经批准发布材料等，公开披露未公开的投资策略属于内幕交易，是禁止行为。9.D解析：基金份额持有人有遵守合同、承担风险、按时缴费等义务，但有权请求赎回份额，赎回是持有人的重要权利而非义务。10.B解析：基金合同生效后，管理人需在10天内报送生效报告，确保中国证监会及时了解基金运作状态。11.C解析：重大信息应在4小时内公告，以保障基金份额持有人的知情权，及时掌握基金动态。12.D解析：基金资产估值主要由基金管理人和托管人共同负责，中国证监会负责监管，份额持有人是受益主体，不参与估值。13.B解析：募集期间资金需存入基金募集专户，确保资金安全，待合同生效后再划转至其他账户。14.D解析：基金托管人需经证监会批准，具有法定净资产、充足资本金和良好信誉，并配备合格专业人员，以上都是其必备条件。15.D解析：基金合同应记载投资目标、范围、策略等运作方式，但管理人的薪酬结构通常在招募说明书或公司章程中说明，非合同必备内容。16.C解析：信息披露要求准确、真实、及时，完整性是确保信息全面，公开性是披露范围，及时性是时间要求。17.D解析：合同生效后，应在20天内公告合同摘要，让持有人了解基金基本规则。18.D解析：持有人权利包括申购赎回、参与分配、监督管理人等，但决定投资策略是管理人的职责。19.A解析：季报应在10天内编制完成并公告，确保信息时效性，让持有人及时了解基金运作情况。20.D解析：托管人发现违规应立即停止投资、向证监会报告并要求管理人改正，以上都是其应采取的措施。21.D解析：招募说明书应记载风险收益特征、发售方式、股权结构等，但投资目标通常在基金合同中详细说明。22.A解析：完整性要求披露所有相关信息，准确性要求信息真实可靠，真实性是基础，及时性是时间要求。23.D解析：合同应记载投资目标、范围、策略等运作方式，但管理人的薪酬结构通常在招募说明书或公司章程中说明，非合同必备内容。24.B解析：季报应在每个季度结束后15天内报送证监会，确保监管机构及时掌握基金运作情况。25.D解析：托管人发现违规应立即停止投资、向证监会报告并要求管理人改正，以上都是其应采取的措施。26.D解析：招募说明书应记载风险收益特征、发售方式、股权结构等，但投资目标通常在基金合同中详细说明。27.C解析：重大信息应在4小时内公告，以保障基金份额持有人的知情权，及时掌握基金动态。28.D解析：基金资产估值主要由基金管理人和托管人共同负责，份额持有人是受益主体，不参与估值。29.B解析：募集期间资金需存入基金募集专户，确保资金安全，待合同生效后再划转至其他账户。30.D解析：基金托管人需经证监会批准，具有法定净资产、充足资本金和良好信誉，并配备合格专业人员，以上都是其必备条件。二、多项选择题答案及解析1.A、C解析：基金管理人主要职责是管理资产和办理申购赎回，投资策略由其制定，但托管人负责保管财产，不是管理人职责。2.A、B、C、E解析：信息披露原则包括及时性、准确性、完整性、真实性，公开性是监管要求，但非核心原则。3.A、B、C、E解析：持有人权利包括分配、清算分配、转让赎回、监督，但投资决策权属于管理人，不是持有人权利。4.A、B、C、D、E解析：基金合同应记载运作方式、净值计算、申购赎回规则、管理人与托管人费用结构等，确保内容全面。5.A、B、C、D、E解析：内控内容涵盖财务、会计系统、投资风险、员工行为、信息披露等，确保基金运作规范。6.A、B、C、D解析：禁止行为包括夸大业绩、虚假信息、违规披露、内幕交易等，损害持有人利益的行为均被禁止。7.A、B、C、E解析：持有人义务包括遵守合同、承担风险、按时缴费、保守秘密，申购赎回是权利不是义务。8.A、B解析：估值责任主体是管理人和托管人，证监会负责监管，持有人是受益者，不参与估值。9.B、D解析：募集期间资金存入专户，确保安全，待合同生效后划转，证监会指定账户是监管要求，托管人营业账户非指定用途。10.A、B、C、D、E解析：托管人需经证监会批准，具有法定净资产、充足资本金、良好信誉、合格专业人员，以上都是必备条件。11.A、B、C解析：合同记载投资目标、范围、策略等运作方式，明确基金运作方向，但管理费结构通常在招募说明书中说明。12.B、C、D解析：准确性要求完整、真实、及时披露，真实性是基础，及时性是时间要求，完整性是内容要求。13.B、C、D解析：合同摘要应在10、15、20天内公告，确保持有人及时了解基金基本规则，把握投资信息。14.A、B、C、E解析：持有人权利包括申购赎回、参与分配、监督管理人、请求披露信息，但投资决策权属于管理人。15.A、B、C解析：季报应在10、15、20天内完成并公告，确保信息时效性，让持有人及时了解基金运作情况。16.A、B、C、D、E解析：托管人发现违规应立即停止投资、向证监会报告、要求管理人改正、公告持有人、采取补救措施，以上都是应采取的措施。17.A、B、C、D解析：招募说明书应记载风险收益特征、发售方式、股权结构、投资目标、策略等，确保内容全面。18.A、B、C、D、E解析：完整性要求披露所有相关信息，准确性要求信息真实可靠，真实性是基础，及时性是时间要求，公开性是披露范围。19.A、B、C解析：合同应记载投资目标、范围、策略等运作方式，明确基金运作方向，但管理费结构通常在招募说明书中说明。20.A、B、C解析：季报应在每个季度结束后10、15、20天内报送证监会，确保监管机构及时掌握基金运作情况。三、判断题答案及解析1.×解析：基金财产由基金管理人管理，基金托管人托管，管理人不能自行托管，需委托合格托管人。2.√解析：基金合同是规范基金运作的法律文件，明确各方权利义务，是基金运作的基础。3.×解析：信息披露要求全面、准确、及时，包括好消息和坏消息，确保持有人充分了解基金状况。4.√解析：持有人作为基金受益人，有权了解基金财产运用情况，管理人需及时披露相关信息。5.×解析：募集期间资金需专户存储，不得挪用，确保资金安全，待合同生效后再划转使用。6.√解析：托管人发现违规应立即采取行动，停止投资、报告监管、要求改正，保护基金利益。7.×解析：基金管理人股权结构属于公司内部信息，通常不披露，招募说明书主要披露基金运作信息。8.×解析：重大信息应在4小时内公告，而非2小时，确保持有人及时了解基金动态。9.×解析：季报应在每个季度结束后15天内报送证监会，而非10天，确保监管机构及时掌握基金运作情况。10.√解析：持有人权利包括参与分配、清算分配，是基金运作成果的体现，也是其基本权利之一。四、简答题答案及解析1.基金管理人的主要职责包括：管理基金资产，确保基金财产安全并有效运作；编制基金财务会计报告，向持有人和监管机构披露基金财务状况；办理基金份额的申购和赎回，为持有人提供投资渠道；决定基金的投资策略，