2025年基金从业资格考试证券投资基金模拟试卷：基金市场运作与监管法规

2025年基金从业资格考试证券投资基金模拟试卷：基金市场运作与监管法规考试时间：______分钟总分：______分姓名：______一、单项选择题（本部分共60题，每题1分，共60分。每题有且只有一个正确答案，请将正确答案选项填涂在答题卡相应位置）1.基金管理人申请赎回基金份额时，必须遵循的原则是（）A.优先满足大额投资者的赎回需求B.在基金合同约定的期限内，以基金资产净值为基础进行赎回C.可以暂停赎回但无需提前公告D.必须在收到赎回申请后3个工作日内完成资金划转2.下列关于基金份额净值的表述，错误的是（）A.基金份额净值是计算投资者申购赎回价格的基础B.基金份额净值每日只计算一次C.基金份额净值越高，代表基金投资业绩越好D.基金份额净值由基金管理人计算并公告3.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告的披露时间不得晚于（）A.当日交易结束后2小时内B.次日交易结束后4小时内C.当日交易结束后4小时内D.次日交易结束后2小时内4.基金募集期间，基金管理人应当确保基金份额持有人能够按照基金合同的约定享有权利、承担义务，这体现了基金合同条款的（）A.明确性原则B.完整性原则C.平等性原则D.有效性原则5.基金合同中关于基金投资运作的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.合法合规原则B.风险揭示原则C.投资限制原则D.高收益原则6.基金管理人应当在基金合同中明确基金的投资目标，下列表述最符合基金投资目标定义的是（）A.基金追求长期资本增值B.基金投资于股票、债券等金融工具C.基金资产净值持续稳定增长D.基金投资于特定行业或领域7.基金合同中关于基金运作方式的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资策略原则B.风险管理原则C.信息披露原则D.高风险高收益原则8.基金合同中关于基金资产管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.分散投资原则B.专业化管理原则C.高收益原则D.风险控制原则9.基金合同中关于基金份额持有人权利的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.平等原则B.知情权原则C.收益分配原则D.高收益原则10.基金合同中关于基金份额持有人义务的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.遵守基金合同原则B.诚实守信原则C.优先赎回原则D.风险承担原则11.基金合同中关于基金管理人权利的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资决策权原则B.财务管理权原则C.高收益权原则D.风险控制权原则12.基金合同中关于基金管理人义务的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.诚实守信原则B.专业管理原则C.高收益原则D.风险控制原则13.基金合同中关于基金托管人权利的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.托管监督权原则B.财务管理权原则C.高收益权原则D.风险控制权原则14.基金合同中关于基金托管人义务的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.诚实守信原则B.专业管理原则C.高收益原则D.风险控制原则15.基金合同中关于基金费用扣除的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.公平原则B.合理原则C.高收益原则D.透明原则16.基金合同中关于基金收益分配的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.公平原则B.合理原则C.高收益原则D.透明原则17.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则18.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则19.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则20.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则21.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则22.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则23.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则24.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则25.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则26.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则27.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则28.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则D.高收益原则29.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则30.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则31.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则32.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则33.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则34.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则35.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则36.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则37.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则38.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则39.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则40.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则41.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则42.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则43.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则44.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则45.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则46.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则47.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则48.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则49.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则50.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则51.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则52.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则53.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则54.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则55.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则56.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则57.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则58.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则59.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则60.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则不包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则二、多项选择题（本部分共40题，每题1.5分，共60分。每题有2个或2个以上正确答案，请将正确答案选项填涂在答题卡相应位置）1.基金合同中关于基金投资运作的陈述，应当遵循的原则包括（）A.合法合规原则B.风险揭示原则C.投资限制原则D.高收益原则2.基金合同中关于基金运作方式的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资策略原则B.风险管理原则C.信息披露原则D.高收益原则3.基金合同中关于基金资产管理的陈述，应当遵循的原则包括（）A.分散投资原则B.专业化管理原则C.高收益原则D.风险控制原则4.基金合同中关于基金份额持有人权利的陈述，应当遵循的原则包括（）A.平等原则B.知情权原则C.收益分配原则D.高收益原则5.基金合同中关于基金份额持有人义务的陈述，应当遵循的原则包括（）A.遵守基金合同原则B.诚实守信原则C.优先赎回原则D.风险承担原则6.基金合同中关于基金管理人权利的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资决策权原则B.财务管理权原则C.高收益权原则D.风险控制权原则7.基金合同中关于基金管理人义务的陈述，应当遵循的原则包括（）A.诚实守信原则B.专业管理原则C.高收益原则D.风险控制原则8.基金合同中关于基金托管人权利的陈述，应当遵循的原则包括（）A.托管监督权原则B.财务管理权原则C.高收益权原则D.风险控制权原则9.基金合同中关于基金托管人义务的陈述，应当遵循的原则包括（）A.诚实守信原则B.专业管理原则C.高收益原则D.风险控制原则10.基金合同中关于基金费用扣除的陈述，应当遵循的原则包括（）A.公平原则B.合理原则C.高收益原则D.透明原则11.基金合同中关于基金收益分配的陈述，应当遵循的原则包括（）A.公平原则B.合理原则C.高收益原则D.透明原则12.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则13.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则14.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则15.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则16.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则17.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则18.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则19.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则20.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则21.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则22.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则23.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则24.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则25.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则26.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则27.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则28.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则29.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则30.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则31.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则32.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则33.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则34.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则35.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则36.基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括（）A.清算原则B.分配原则C.高收益原则D.透明原则37.基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括（）A.及时性原则B.完整性原则C.公平性原则D.透明原则38.基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括（）A.风险识别原则B.风险评估原则C.风险控制原则D.高收益原则39.基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括（）A.投资范围原则B.投资比例原则C.投资风格原则D.高收益原则40.基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括（）A.专业性原则B.资格性原则C.高收益原则D.责任性原则三、判断题（本部分共20题，每题1分，共20分。请判断下列表述是否正确，正确的填“√”，错误的填“×”，并将答案填涂在答题卡相应位置）1.基金合同是规范基金运作的法律文件，其效力仅次于基金法律。2.基金合同中关于基金投资运作的陈述，应当遵循的原则包括合法性原则、风险揭示原则和投资限制原则。3.基金合同中关于基金运作方式的陈述，应当遵循的原则包括投资策略原则、风险管理原则和信息披本次试卷答案如下一、单项选择题1.B基金管理人申请赎回基金份额时，必须遵循的原则是在基金合同约定的期限内，以基金资产净值为基础进行赎回。A选项错误，基金赎回应公平对待所有持有人，而非优先满足大额投资者。C选项错误，基金管理人可以暂停赎回，但必须提前公告。D选项错误，赎回资金划转有时间要求，但并非3个工作日。2.C基金份额净值越高，并不一定代表基金投资业绩越好，因为不同基金的风险收益特征不同。A、B、D选项表述正确。3.C基金净值公告的披露时间不得晚于当日交易结束后4小时内。A、B、D选项表述错误。4.B基金合同条款的完整性原则要求条款内容详尽，无重大遗漏，确保基金份额持有人能够按照合同约定享有权利、承担义务。A、C、D选项表述正确。5.D基金合同中关于基金投资运作的陈述，应当遵循的原则包括合法性原则、风险揭示原则和投资限制原则，不包括高收益原则。A、B、C选项表述正确。6.A基金投资目标是指基金的投资方向和预期达到的收益水平，最符合定义的是基金追求长期资本增值。B、C、D选项表述不准确。7.D基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括专业性原则、资格性原则和责任性原则，不包括高收益原则。A、B、C选项表述正确。8.C基金合同中关于基金资产管理的陈述，应当遵循的原则包括分散投资原则、专业化管理原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。9.C基金合同中关于基金份额持有人权利的陈述，应当遵循的原则包括平等原则、知情权原则和收益分配原则，不包括优先赎回原则。A、B、D选项表述正确。10.C基金合同中关于基金份额持有人义务的陈述，应当遵循的原则包括遵守基金合同原则、诚实守信原则和风险承担原则，不包括优先赎回原则。A、B、D选项表述正确。11.C基金合同中关于基金管理人权利的陈述，应当遵循的原则包括投资决策权原则、财务管理权原则和风险控制权原则，不包括高收益权原则。A、B、D选项表述正确。12.C基金合同中关于基金管理人义务的陈述，应当遵循的原则包括诚实守信原则、专业管理原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。13.C基金合同中关于基金托管人权利的陈述，应当遵循的原则包括托管监督权原则和风险控制权原则，不包括高收益权原则。A、B、D选项表述正确。14.C基金合同中关于基金托管人义务的陈述，应当遵循的原则包括诚实守信原则、专业管理原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。15.C基金合同中关于基金费用扣除的陈述，应当遵循的原则包括公平原则、合理原则和透明原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。16.C基金合同中关于基金收益分配的陈述，应当遵循的原则包括公平原则、合理原则和透明原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。17.C基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括及时性原则、完整性原则和透明原则，不包括公平性原则。A、B、D选项表述正确。18.C基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括风险识别原则、风险评估原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。19.C基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括投资范围原则、投资比例原则和投资风格原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。20.C基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括专业性原则、资格性原则和责任性原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。21.C基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括清算原则和分配原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。22.C基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括及时性原则、完整性原则和透明原则，不包括公平性原则。A、B、D选项表述正确。23.C基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括风险识别原则、风险评估原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。24.C基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括投资范围原则、投资比例原则和投资风格原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。25.C基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括专业性原则、资格性原则和责任性原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。26.C基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括清算原则和分配原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。27.C基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括及时性原则、完整性原则和透明原则，不包括公平性原则。A、B、D选项表述正确。28.C基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括风险识别原则、风险评估原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。29.C基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括投资范围原则、投资比例原则和投资风格原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。30.C基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括专业性原则、资格性原则和责任性原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。31.C基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括清算原则和分配原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。32.C基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括及时性原则、完整性原则和透明原则，不包括公平性原则。A、B、D选项表述正确。33.C基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括风险识别原则、风险评估原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。34.C基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括投资范围原则、投资比例原则和投资风格原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。35.C基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括专业性原则、资格性原则和责任性原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。36.C基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括清算原则和分配原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。37.C基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括及时性原则、完整性原则和透明原则，不包括公平性原则。A、B、D选项表述正确。38.C基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括风险识别原则、风险评估原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。39.C基金合同中关于基金投资限制的陈述，应当遵循的原则包括投资范围原则、投资比例原则和投资风格原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。40.C基金合同中关于基金运作机构的陈述，应当遵循的原则包括专业性原则、资格性原则和责任性原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。41.C基金合同中关于基金终止的陈述，应当遵循的原则包括清算原则和分配原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。42.C基金合同中关于基金信息披露的陈述，应当遵循的原则包括及时性原则、完整性原则和透明原则，不包括公平性原则。A、B、D选项表述正确。43.C基金合同中关于基金风险管理的陈述，应当遵循的原则包括风险识别原则、风险评估原则和风险控制原则，不包括高收益原则。A、B、D选项表述正确。44