基金从业考试须知及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试须知及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在开展基金销售活动时，以下哪项行为是不符合《证券投资基金销售管理办法》规定的？（）

A.向合格投资者宣传基金的投资业绩

B.未经中国证监会批准，擅自销售基金产品

C.建立完善的基金销售信息管理系统

D.对基金销售过程进行严格的监控和管理

2.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法及时查阅、复制基金招募说明书、基金合同、基金份额持有人大会决议、基金资产净值报告、基金招募说明书摘要和中国证监会规定的其他信息，以下哪项不属于基金管理人应当披露的信息？（）

A.基金管理人财务状况

B.基金投资策略

C.基金风险等级

D.基金业绩表现

3.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据（）的原则，向投资者推介合适的基金产品。（）

A.公开透明

B.客户利益优先

C.风险收益匹配

D.公平公正

4.基金信息披露中，（）是指基金管理人、托管人及其他基金信息披露义务人依法定的格式编制并对外提供的基金信息。（）

A.基金净值公告

B.基金定期报告

C.基金招募说明书

D.基金投资组合报告

5.基金份额持有人大会应当至少每年召开一次，下列哪项情形可以召开基金份额持有人大会？（）

A.基金合同终止

B.基金管理人职责终止

C.基金发生重大事件

D.以上都是

6.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。（）

A.无条件执行

B.拒绝执行

C.与基金管理人协商后执行

D.向中国证监会报告后执行

7.基金销售机构从事基金销售活动，不得对投资者进行误导性宣传，以下哪项行为属于误导性宣传？（）

A.宣传基金的投资业绩

B.夸大宣传基金的投资收益

C.说明基金的风险等级

D.告知投资者基金的投资风险

8.基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，确保基金信息披露的（）。（）

A.及时性、准确性、完整性、公平性

B.及时性、准确性、完整性、合法性

C.及时性、准确性、完整性、有效性

D.及时性、准确性、完整性、合规性

9.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行（）次。（）

A.1

B.2

C.3

D.4

10.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

11.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要文件，以下哪项不属于基金合同的主要内容？（）

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金费用

D.基金管理人薪酬

12.基金管理人应当在每个（）日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人。（）

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.节假日

13.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括（）。（）

A.基金销售信息管理制度

B.基金销售资金管理制度

C.基金销售行为管理制度

D.以上都是

14.基金份额持有人大会的表决，应当实行（）。（）

A.同等份额投票表决

B.头票制投票表决

C.比例投票表决

D.票数多者胜出

15.基金管理人应当建立基金份额持有人信息管理制度，确保基金份额持有人信息的（）。（）

A.安全性、完整性、保密性

B.及时性、准确性、完整性

C.安全性、及时性、保密性

D.完整性、准确性、保密性

16.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当立即（）。（）

A.向基金份额持有人公告

B.向中国证监会报告

C.拒绝执行

D.与基金管理人协商

17.基金销售机构从事基金销售活动，不得与基金管理人或者其他基金销售机构进行（）。（）

A.竞争性合作

B.误导性合作

C.不正当竞争

D.正当合作

18.基金管理人应当在每个（）日，对基金资产进行估值。（）

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.节假日

19.基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时、公平，不得有（）的行为。（）

A.误导性陈述

B.隐瞒重要信息

C.夸大宣传

D.以上都是

20.基金份额持有人大会应当有（）的基金份额持有人参加，方可召开。（）

A.代表基金份额总数过半

B.代表基金份额总数二分之一以上

C.代表基金份额总数三分之一以上

D.代表基金份额总数四分之一以上

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循（）的原则。（）

A.客户利益优先

B.公平公正

C.公开透明

D.合规经营

22.基金信息披露的内容包括（）。（）

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金资产净值报告

D.基金份额持有人大会决议

23.基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，确保基金信息披露的（）。（）

A.及时性

B.准确性

C.完整性

D.公平性

24.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括（）等内容。（）

A.基金基础知识

B.基金销售业务流程

C.基金销售行为规范

D.基金风险提示

25.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。（）

A.5

B.10

C.15

D.20

26.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的重要文件，以下哪些属于基金合同的主要内容？（）

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金费用

D.基金管理人薪酬

27.基金管理人应当在每个（）日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人。（）

A.工作日

B.交易日

C.周末

D.节假日

28.基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括（）。（）

A.基金销售信息管理制度

B.基金销售资金管理制度

C.基金销售行为管理制度

D.基金销售投诉处理制度

29.基金份额持有人大会的表决，应当实行（）。（）

A.同等份额投票表决

B.头票制投票表决

C.比例投票表决

D.票数多者胜出

30.基金管理人应当建立基金份额持有人信息管理制度，确保基金份额持有人信息的（）。（）

A.安全性

B.完整性

C.保密性

D.及时性

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金销售机构在开展基金销售活动时，可以向投资者承诺收益或者承担损失。（）

32.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法及时查阅、复制基金招募说明书、基金合同、基金份额持有人大会决议、基金资产净值报告、基金招募说明书摘要和中国证监会规定的其他信息。（）

33.基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据客户利益优先的原则，向投资者推介合适的基金产品。（）

34.基金信息披露中，基金净值公告是指基金管理人、托管人及其他基金信息披露义务人依法定的格式编制并对外提供的基金信息。（）

35.基金份额持有人大会应当至少每年召开一次。（）

36.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当无条件执行。（）

37.基金销售机构从事基金销售活动，不得对投资者进行误导性宣传。（）

38.基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，确保基金信息披露的及时性、准确性、完整性、公平性。（）

39.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行1次。（）

40.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循________的原则。（）

42.基金信息披露的内容包括________、________、________和________等。（）

43.基金管理人应当在每个________日，对基金资产进行估值。（）

44.基金份额持有人大会应当有________的基金份额持有人参加，方可召开。（）

45.基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括________、________和________等内容。（）

五、简答题（共25分）

46.简述基金销售适用性的原则及其主要内容。（）

47.基金信息披露的主要内容和要求有哪些？（）

48.基金份额持有人大会的种类及其召开条件有哪些？（）

49.基金管理人应当如何建立健全基金信息披露制度？（）

六、案例分析题（共15分）

50.某基金销售机构在销售基金产品时，向投资者宣传某基金过去三年的投资业绩非常优异，并承诺该基金未来将继续保持高收益，同时该机构未对基金的风险等级进行充分提示。请分析该基金销售机构的行为是否合规，并说明理由。（）

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售机构在开展基金销售活动时，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的规定，不得进行虚假宣传、误导性陈述或者其他损害投资者利益的行为。B选项中，未经中国证监会批准，擅自销售基金产品属于违法行为。

2.A

解析：根据《证券投资基金法》第六十四条，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法及时查阅、复制基金招募说明书、基金合同、基金份额持有人大会决议、基金资产净值报告、基金招募说明书摘要和中国证监会规定的其他信息。A选项中，基金管理人财务状况不属于基金份额持有人可以查阅、复制的信息。

3.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三条，基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据风险收益匹配的原则，向投资者推介合适的基金产品。

4.B

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二条，基金信息披露是指基金管理人、托管人及其他基金信息披露义务人依法定的格式编制并对外提供的基金信息。B选项中，基金定期报告属于基金信息披露的一种。

5.D

解析：根据《证券投资基金法》第八十五条，基金份额持有人大会应当至少每年召开一次。基金合同终止、基金管理人职责终止、基金发生重大事件均可以召开基金份额持有人大会。

6.B

解析：根据《证券投资基金法》第三十一条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。

7.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十六条，基金销售机构从事基金销售活动，不得对投资者进行误导性宣传。B选项中，夸大宣传基金的投资收益属于误导性宣传。

8.C

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第三条，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的及时性、准确性、完整性、有效性。

9.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十八条，基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行1次。

10.B

解析：根据《证券投资基金法》第五十五条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。

11.D

解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资范围、基金费用、基金份额持有人权利义务等。D选项中，基金管理人薪酬不属于基金合同的主要内容。

12.B

解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金管理人应当在每个交易日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人。

13.D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十六条，基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括基金销售信息管理制度、基金销售资金管理制度、基金销售行为管理制度等。

14.A

解析：根据《证券投资基金法》第八十六条，基金份额持有人大会的表决，应当实行同等份额投票表决。

15.A

解析：根据《证券投资基金法》第六十三条，基金管理人应当建立基金份额持有人信息管理制度，确保基金份额持有人信息的安全性、完整性、保密性。

16.C

解析：根据《证券投资基金法》第三十一条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。

17.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十六条，基金销售机构从事基金销售活动，不得与基金管理人或者其他基金销售机构进行不正当竞争。

18.B

解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金管理人应当在每个交易日，对基金资产进行估值。

19.D

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第四条，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实、准确、完整、及时、公平，不得有误导性陈述、隐瞒重要信息、夸大宣传等行为。

20.A

解析：根据《证券投资基金法》第八十六条，基金份额持有人大会应当有代表基金份额总数过半的基金份额持有人参加，方可召开。

二、多选题

21.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三条，基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先、公平公正、公开透明、合规经营的原则。

22.ABCD

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二条，基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金资产净值报告、基金份额持有人大会决议等。

23.ABC

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第三条，基金管理人应当建立健全基金信息披露制度，确保基金信息披露的及时性、准确性、完整性。

24.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十八条，基金销售机构对基金销售人员的培训，应当包括基金基础知识、基金销售业务流程、基金销售行为规范、基金风险提示等内容。

25.AB

解析：根据《证券投资基金法》第五十五条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。

26.ABC

解析：根据《证券投资基金法》第五十九条，基金合同的主要内容包括基金运作方式、基金投资范围、基金费用等。D选项中，基金管理人薪酬不属于基金合同的主要内容。

27.AB

解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金管理人应当在每个交易日，将当日基金资产净值、基金份额净值计算结果报送基金托管人。

28.ABCD

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十六条，基金销售机构从事基金销售活动，应当建立健全基金销售业务制度，包括基金销售信息管理制度、基金销售资金管理制度、基金销售行为管理制度、基金销售投诉处理制度等。

29.A

解析：根据《证券投资基金法》第八十六条，基金份额持有人大会的表决，应当实行同等份额投票表决。

30.ABC

解析：根据《证券投资基金法》第六十三条，基金管理人应当建立基金份额持有人信息管理制度，确保基金份额持有人信息的安全性、完整性、保密性。

三、判断题

31.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第四条，基金销售机构在开展基金销售活动时，不得对投资者承诺收益或者承担损失。

32.√

解析：根据《证券投资基金法》第六十四条，基金管理人应当保证基金份额持有人能够依法及时查阅、复制基金招募说明书、基金合同、基金份额持有人大会决议、基金资产净值报告、基金招募说明书摘要和中国证监会规定的其他信息。

33.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三条，基金销售适用性是指基金销售机构在销售基金产品时，应当根据风险收益匹配的原则，向投资者推介合适的基金产品。

34.×

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二条，基金信息披露是指基金管理人、托管人及其他基金信息披露义务人依法定的格式编制并对外提供的基金信息。B选项中，基金净值公告属于基金信息披露的一种。

35.√

解析：根据《证券投资基金法》第八十五条，基金份额持有人大会应当至少每年召开一次。

36.×

解析：根据《证券投资基金法》第三十一条，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行。

37.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十六条，基金销售机构从事基金销售活动，不得对投资者进行误导性宣传。

38.√

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第三条，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的及时性、准确性、完整性、有效性。

39.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十八条，基金销售机构对基金销售人员的培训，应当至少每年进行1次。

40.×

解析：根据《证券投资基金法》第五十五条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。

四、填空题

41.客户利益优先

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三条，基金销售机构从事基金销售活动，应当遵循客户利益优先的原则。

42.基金招募说明书、基金合同、基金资产净值报告、基金份额持有人大会决议

解析：根据《证券投资基金信息披露管理办法》第二条，基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金资产净值报告、基金份额持有人大会决议等。

43.交易日

解析：根据《证券投资基金法》第六十二条，基金管理人应当在每个