基金从业资格考试 原题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试原题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为，应当遵守的规定是（）。

（）A.《证券投资基金法》及相关配套法规

（）B.《公司法》中关于公司募集的规定

（）C.《证券法》中关于证券发行的规范

（）D.《保险法》中关于保险资金运用的条款

2.下列关于基金销售费用的说法中，正确的是（）。

（）A.基金销售费用只能由基金管理人收取，基金销售机构不得加收任何费用

（）B.C类份额基金的销售费用归基金资产所有，不扣除任何费用

（）C.基金销售机构在销售基金产品时，可以自行决定费用收取标准

（）D.基金销售费用中包含的申购费、赎回费等均需计入基金资产

3.基金合同中，关于基金运作方式的重要信息不包括（）。

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资策略

（）C.基金的投资顾问信息

（）D.基金的业绩比较基准

4.基金信息披露中，属于定期信息披露的是（）。

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金份额持有人大会通知

（）D.基金合同生效公告

5.基金投资中，关于“禁止行为”的表述正确的是（）。

（）A.基金管理人可以将其管理的基金财产用于购买本基金

（）B.基金托管人可以将其管理的基金财产用于非业务需要的用途

（）C.基金投资不受《证券法》中关于禁止行为的规定约束

（）D.基金管理人可以与其他基金管理人合作，共同投资同一标的

6.基金份额持有人大会的表决机制中，属于普通决议的是（）。

（）A.基金份额持有人大会的召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者基金合同约定的情形

（）B.基金合同约定的应由基金份额持有人大会审议的赎回费率调整等事项

（）C.基金管理人、基金托管人的更换

（）D.基金清盘

7.基金公司内部控制制度中，对基金财产的独立运作负责的部门是（）。

（）A.基金投资部

（）B.基金风控部

（）C.基金运营部

（）D.基金合规部

8.下列关于基金估值方法的说法中，正确的是（）。

（）A.基金持有的股票，应采用市价法进行估值

（）B.基金持有的债券，应采用摊余成本法进行估值

（）C.基金持有的货币市场工具，应采用成本法进行估值

（）D.基金估值的目的是为了粉饰基金业绩

9.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

（）A.基金招募说明书

（）B.基金年度报告

（）C.基金投资组合报告

（）D.基金份额持有人大会决议

10.基金公司治理结构中，对基金公司重大决策进行监督的机构是（）。

（）A.基金投资部

（）B.基金风控部

（）C.基金董事会

（）D.基金监事会

11.基金销售适用性中，关于“投资者适当性”的表述正确的是（）。

（）A.投资者适当性是指基金管理人可以根据自身需求，任意选择基金产品进行投资

（）B.投资者适当性是指基金产品与投资者风险承受能力、投资目标等相匹配

（）C.投资者适当性是指基金销售机构可以忽略投资者的风险承受能力，优先销售高收益产品

（）D.投资者适当性是指基金份额持有人可以随意转换基金产品

12.基金投资中，关于“关联交易”的表述正确的是（）。

（）A.基金管理人可以与其关联方进行任何关联交易

（）B.基金关联交易不受《证券投资基金法》的规定约束

（）C.基金关联交易需要经过基金份额持有人大会的批准

（）D.基金关联交易需要披露，并符合相关规定

13.基金信息披露中，属于非公开披露的是（）。

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金净值公告

（）D.基金份额持有人大会通知

14.基金投资中，关于“风险控制”的表述正确的是（）。

（）A.基金投资不需要进行风险控制

（）B.基金风险控制只需要关注市场风险

（）C.基金风险控制需要综合考虑市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险

（）D.基金风险控制可以完全依赖基金管理人个人的经验

15.基金公司内部控制制度中，对基金运营进行监督的部门是（）。

（）A.基金投资部

（）B.基金风控部

（）C.基金运营部

（）D.基金合规部

16.基金估值中，关于“估值方法选择”的表述正确的是（）。

（）A.基金估值的目的是为了粉饰基金业绩

（）B.基金估值的目的是为了保护基金份额持有人的利益

（）C.基金估值的目的是为了满足监管机构的监管要求

（）D.基金估值的目的是为了提高基金管理人的收益

17.基金销售过程中，关于“投资者教育”的表述正确的是（）。

（）A.投资者教育是指基金销售机构向投资者宣传基金产品，诱导投资者购买基金

（）B.投资者教育是指基金销售机构向投资者普及投资知识，提高投资者的风险意识

（）C.投资者教育是指基金销售机构向投资者承诺投资收益，保证投资者的投资回报

（）D.投资者教育是指基金销售机构向投资者收取高额费用，用于投资者教育的支出

18.基金投资中，关于“信息披露”的表述正确的是（）。

（）A.基金信息披露只需要披露基金净值信息

（）B.基金信息披露只需要披露基金业绩信息

（）C.基金信息披露需要披露基金的投资策略、投资组合、风险控制等信息

（）D.基金信息披露可以不披露基金的投资策略、投资组合、风险控制等信息

19.基金公司内部控制制度中，对基金公司财务进行监督的部门是（）。

（）A.基金投资部

（）B.基金风控部

（）C.基金运营部

（）D.基金合规部

20.基金投资中，关于“合规管理”的表述正确的是（）。

（）A.基金合规管理只需要关注基金管理人的合规行为

（）B.基金合规管理只需要关注基金产品的合规性

（）C.基金合规管理需要综合考虑基金管理人、基金产品、基金运营等多个方面的合规性

（）D.基金合规管理可以完全依赖基金管理人个人的经验

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金募集期间，基金管理人需要向合格投资者披露的信息包括（）。

（）A.基金招募说明书

（）B.基金基金合同

（）C.基金投资策略

（）D.基金业绩比较基准

22.基金销售费用中，属于基金销售机构可以加收的费用包括（）。

（）A.申购费

（）B.赎回费

（）C.交易佣金

（）D.基金托管费

23.基金合同中，关于基金运作方式的重要信息包括（）。

（）A.基金的投资目标

（）B.基金的投资策略

（）C.基金的投资顾问信息

（）D.基金的业绩比较基准

24.基金信息披露中，属于定期信息披露的是（）。

（）A.基金招募说明书

（）B.基金季度报告

（）C.基金份额持有人大会通知

（）D.基金净值公告

25.基金投资中，关于“禁止行为”的表述正确的是（）。

（）A.基金管理人可以将其管理的基金财产用于购买本基金

（）B.基金托管人可以将其管理的基金财产用于非业务需要的用途

（）C.基金投资不受《证券法》中关于禁止行为的规定约束

（）D.基金管理人可以与其他基金管理人合作，共同投资同一标的

26.基金份额持有人大会的表决机制中，属于特别决议的是（）。

（）A.基金份额持有人大会的召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者基金合同约定的情形

（）B.基金合同约定的应由基金份额持有人大会审议的赎回费率调整等事项

（）C.基金管理人、基金托管人的更换

（）D.基金清盘

27.基金公司内部控制制度中，对基金财产的独立运作负责的部门包括（）。

（）A.基金投资部

（）B.基金风控部

（）C.基金运营部

（）D.基金合规部

28.基金估值中，关于“估值方法选择”的表述正确的是（）。

（）A.基金估值的目的是为了粉饰基金业绩

（）B.基金估值的目的是为了保护基金份额持有人的利益

（）C.基金估值的目的是为了满足监管机构的监管要求

（）D.基金估值的目的是为了提高基金管理人的收益

29.基金销售过程中，关于“投资者教育”的表述正确的是（）。

（）A.投资者教育是指基金销售机构向投资者宣传基金产品，诱导投资者购买基金

（）B.投资者教育是指基金销售机构向投资者普及投资知识，提高投资者的风险意识

（）C.投资者教育是指基金销售机构向投资者承诺投资收益，保证投资者的投资回报

（）D.投资者教育是指基金销售机构向投资者收取高额费用，用于投资者教育的支出

30.基金投资中，关于“信息披露”的表述正确的是（）。

（）A.基金信息披露只需要披露基金净值信息

（）B.基金信息披露只需要披露基金业绩信息

（）C.基金信息披露需要披露基金的投资策略、投资组合、风险控制等信息

（）D.基金信息披露可以不披露基金的投资策略、投资组合、风险控制等信息

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为，应当遵守《证券投资基金法》及相关配套法规。（）

32.基金销售费用只能由基金管理人收取，基金销售机构不得加收任何费用。（）

33.基金合同中，关于基金运作方式的重要信息不包括基金的投资顾问信息。（）

34.基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金份额持有人大会通知。（）

35.基金投资中，基金管理人可以将其管理的基金财产用于购买本基金。（）

36.基金份额持有人大会的表决机制中，属于普通决议的是基金管理人、基金托管人的更换。（）

37.基金公司内部控制制度中，对基金财产的独立运作负责的部门是基金投资部。（）

38.基金估值中，基金持有的股票，应采用市价法进行估值。（）

39.基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金年度报告。（）

40.基金公司治理结构中，对基金公司重大决策进行监督的机构是基金监事会。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为，应当遵守________及相关配套法规。

42.基金销售费用中，属于基金销售机构可以加收的费用包括________和________。

43.基金合同中，关于基金运作方式的重要信息包括________、________和________。

44.基金信息披露中，属于定期信息披露的是________和________。

45.基金投资中，关于“禁止行为”的表述正确的是基金管理人________将其管理的基金财产用于购买本基金。

46.基金份额持有人大会的表决机制中，属于特别决议的是________。

47.基金公司内部控制制度中，对基金财产的独立运作负责的部门包括________和________。

48.基金估值中，基金估值的目的是为了________和保护基金份额持有人的利益。

49.基金销售过程中，投资者教育是指基金销售机构向投资者________，提高投资者的风险意识。

50.基金投资中，基金信息披露需要披露________、________和________等信息。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.简述基金募集期间，基金管理人需要向合格投资者披露的信息。

52.简述基金投资中，关于“风险控制”的表述。

53.简述基金公司内部控制制度中，对基金公司财务进行监督的部门。

六、案例分析题（共1题，共25分）

某基金公司A，在基金募集期间，向合格投资者募集资金。基金管理人B向合格投资者披露了基金招募说明书和基金基金合同，但未披露基金投资策略和基金业绩比较基准。基金份额持有人C发现后，认为基金管理人B违反了相关规定，要求基金管理人B赔偿损失。

问题：

1.分析基金管理人B的行为是否合规？

2.基金管理人B应当如何改进？

3.总结本案的启示。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A2.B3.C4.B5.A6.B7.C8.B9.D10.C

11.B12.D13.A14.C15.D16.B17.B18.C19.D20.C

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD22.ABC23.ABCD24.BCD25.AD26.CD27.CD28.B29.B30.C

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√32.×33.×34.×35.×36.×37.×38.√39.×40.×

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.《证券投资基金法》42.申购费、赎回费43.基金的投资目标、基金的投资策略、基金的投资顾问信息44.基金季度报告、基金净值公告45.可以46.基金清盘47.基金运营部、基金合规部48.满足监管机构的监管要求49.普及投资知识50.基金的投资策略、基金的投资组合、基金的风险控制

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

51.答：基金募集期间，基金管理人需要向合格投资者披露的信息包括基金招募说明书、基金基金合同、基金投资策略、基金业绩比较基准等。（5分）

52.答：基金风险控制需要综合考虑市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险，通过制定风险管理制度、建立风险监控体系、进行风险预警和处置等措施，确保基金资产的安全和基金的稳健运作。（5分）

53.答：基金公司内部控制制度中，对基金公司财务进行监督的部门是基金合规部。（5分）

六、案例分析题（共1题，共25分）

1.案例背景分析：本案中，基金管理人B在基金募集期间，未披露基金投资策略和基金业绩比较基准，违反了《证券投资基金法》及相关配套法规的规定。（5分）

问题解答：

问题1：答：①基金管理人B的行为不合规，因为根据《证券投资基金法》第19条规定，基金管理人应当向合格投资者披露基金招募说明书、基金基金合同、基金投资策略、基金业绩比较基准等信息。（5分）

问题2：答：①基金管理人B应当在基金募集期间，向合格投资者披露基金投资策略和基金业绩比较基准；②基金管理人B应当加强内部管理，确保信息披露的及时性和准确性。（5分）

解析

一、单选题（共20分）

1.A：基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为，应当遵守《证券投资基金法》及相关配套法规，这是基金募集的基本要求。

B选项错误，因为《公司法》中关于公司募集的规定适用于公司，不适用于基金。

C选项错误，因为《证券法》中关于证券发行的规范适用于证券发行，不适用于基金募集。

D选项错误，因为《保险法》中关于保险资金运用的条款适用于保险资金，不适用于基金。

2.B：基金销售费用中，C类份额基金的销售费用归基金资产所有，不扣除任何费用，这是基金销售费用的一种特殊形式。

A选项错误，因为基金销售费用可以由基金管理人收取，也可以由基金销售机构收取。

C选项错误，因为基金销售机构在销售基金产品时，收费标准需要符合监管机构的规定，不能自行决定。

D选项错误，因为基金销售费用中包含的申购费、赎回费等并不都需计入基金资产。

3.C：基金合同中，关于基金运作方式的重要信息包括基金的投资目标、基金的投资策略、基金的投资顾问信息、基金的业绩比较基准等，基金的投资顾问信息属于基金运作方式的重要信息。

A、B、D选项均属于基金运作方式的重要信息。

4.B：基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告，这是基金信息披露的一种重要形式。

A、C、D选项均属于临时信息披露。

5.A：基金投资中，关于“禁止行为”的表述正确的是基金管理人可以将其管理的基金财产用于购买本基金，这是基金投资的禁止行为之一。

B、C、D选项均属于基金投资的禁止行为。

6.B：基金份额持有人大会的表决机制中，属于普通决议的是基金份额持有人大会的召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者基金合同约定的情形。

C、D选项均属于特别决议。

7.C：基金公司内部控制制度中，对基金财产的独立运作负责的部门是基金运营部，这是基金运营部的职责之一。

A、B、D选项均不属于对基金财产的独立运作负责的部门。

8.B：基金估值中，基金持有的债券，应采用摊余成本法进行估值，这是基金估值的一种重要方法。

A、C、D选项均不属于基金估值的方法。

9.D：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议，这是基金信息披露的一种重要形式。

A、B、C选项均属于定期信息披露。

10.C：基金公司治理结构中，对基金公司重大决策进行监督的机构是基金董事会，这是基金董事会的重要职责之一。

A、B、D选项均不属于对基金公司重大决策进行监督的机构。

11.B：基金销售适用性中，关于“投资者适当性”的表述正确的是基金产品与投资者风险承受能力、投资目标等相匹配，这是投资者适当性的核心要求。

A、C、D选项均不属于投资者适当性的表述。

12.D：基金投资中，关于“关联交易”的表述正确的是基金关联交易需要披露，并符合相关规定，这是基金关联交易的基本要求。

A、B、C选项均不属于基金关联交易的表述。

13.A：基金信息披露中，属于非公开披露的是基金招募说明书，这是基金招募说明书的一种重要形式。

B、C、D选项均属于公开披露。

14.C：基金投资中，关于“风险控制”的表述正确的是基金风险控制需要综合考虑市场风险、信用风险、流动性风险等多种风险，这是基金风险控制的基本要求。

A、B、D选项均不属于基金风险控制的表述。

15.D：基金公司内部控制制度中，对基金运营进行监督的部门是基金合规部，这是基金合规部的重要职责之一。

A、B、C选项均不属于对基金运营进行监督的部门。

16.B：基金估值中，基金估值的目的是为了保护基金份额持有人的利益，这是基金估值的基本目的。

A、C、D选项均不属于基金估值的目的。

17.B：基金销售过程中，关于“投资者教育”的表述正确的是基金销售机构向投资者普及投资知识，提高投资者的风险意识，这是投资者教育的基本目的。

A、C、D选项均不属于投资者教育的表述。

18.C：基金投资中，关于“信息披露”的表述正确的是基金信息披露需要披露基金的投资策略、投资组合、风险控制等信息，这是基金信息披露的基本要求。

A、B、D选项均不属于基金信息披露的表述。

19.D：基金公司内部控制制度中，对基金公司财务进行监督的部门是基金合规部，这是基金合规部的重要职责之一。

A、B、C选项均不属于对基金公司财务进行监督的部门。

20.C：基金投资中，关于“合规管理”的表述正确的是基金合规管理需要综合考虑基金管理人、基金产品、基金运营等多个方面的合规性，这是基金合规管理的基本要求。

A、B、D选项均不属于基金合规管理的表述。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABCD：基金募集期间，基金管理人需要向合格投资者披露的信息包括基金招募说明书、基金基金合同、基金投资策略、基金业绩比较基准等。

22.ABC：基金销售费用中，属于基金销售机构可以加收的费用包括申购费、赎回费、交易佣金。

23.ABCD：基金合同中，关于基金运作方式的重要信息包括基金的投资目标、基金的投资策略、基金的投资顾问信息、基金的业绩比较基准等。

24.BCD：基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告、基金净值公告。

25.AD：基金投资中，关于“禁止行为”的表述正确的是基金管理人可以将其管理的基金财产用于购买本基金，基金管理人可以与其他基金管理人合作，共同投资同一标的。

26.CD：基金份额持有人大会的表决机制中，属于特别决议的是基金管理人、基金托管人的更换，基金清盘。

27.CD：基金公司内部控制制度中，对基金财产的独立运作负责的部门包括基金运营部、基金合规部。

28.B：基金估值中，基金估值的目的是为了保护基金份额持有人的利益。

29.B：基金销售过程中，投资者教育是指基金销售机构向投资者普及投资知识，提高投资者的风险意识。

30.C：基金投资中，基金信息披露需要披露基金的投资策略、投资组合、风险控制等信息。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√：基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为，应当遵守《证券投资基金法》及相关配套法规。

32.×：基金销售费用可以由基金管理人收取，也可以由基金销售机构收取，但基金销售机构加收的费用需要符合监管机构的规定。

33.×：基金合同中，关于基金运作方式的重要信息包括基金的投资顾问信息。

34.×：基金信息披露中，属于定期信息披露的是基金季度报告、基金净值公告。

35.×：基金投资中，基金管理人不得将其管理的基金财产用于购买本基金。

36.×：基金份额持有人大会的表决机制中，属于普通决议的是基金份额持有人大会的召集程序、表决方式违反法律、行政法规或者基金合同约定的情形。

37.×：基金公司内部控制制度中，对基金财产的独立运作负责的部门是基金运营部、基金合规部。

38.√：基金估值中，基金持有的股票，应采用市价法进行估值。

39.×：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金份额持有人大会决议。

40.×：基金公司治理结构中，对基金公司重大决策进行监督的机构是基金董事会。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.《证券投资基金法》：基金募集期间，基金管理人向合格投资者募集资金的行为，应当遵守《证券投资基金法》及相关配套法规。

42