201证券从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页201证券从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须确保客户的信用证券账户内的证券数量与客户的融资买券数额保持什么关系？

A.证券数量必须大于或等于融资买券数额

B.证券数量必须小于融资买券数额

C.证券数量与融资买券数额无直接关联

D.证券数量应等于融券卖出证券的数量

答：________

2.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于多少万元人民币？

A.500万元

B.1000万元

C.2000万元

D.5000万元

答：________

3.在证券自营业务中，某证券公司持有某上市公司流通股的比例达到该公司已发行股份的5%，此时该公司股票的交易行为可能受到哪种监管措施的限制？

A.限制转让

B.禁止交易

C.信息披露要求

D.停止融资融券业务

答：________

4.以下哪种金融工具不属于《证券法》规定的证券？

A.股票

B.债券

C.证券投资基金份额

D.货币市场基金份额

答：________

5.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项材料不是必须提供的？

A.客户的身份证件

B.信用账户开户申请表

C.客户的银行卡信息

D.客户的风险承受能力评估结果

答：________

6.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户提供的融资融券额度不得超过该客户总资产的一定比例，该比例通常为多少？

A.20%

B.30%

C.50%

D.100%

答：________

7.证券公司制作并向客户提供的融资融券交易风险揭示书，应当包含哪些内容？

（多选、少选、错选均不得分）

A.融资融券业务的定义及风险特征

B.客户信用风险及可能承担的损失

C.证券公司及客户的权利义务

D.退出机制及违约责任

答：________

8.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过其净资本的多少倍？

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

答：________

9.某客户通过证券公司进行融资融券交易，其信用账户内的证券市值与其融资买券金额的比例低于规定标准时，证券公司应采取何种措施？

A.提高客户的融资额度

B.限制客户的交易权限

C.强制平仓

D.免除客户的利息支付

答：________

10.证券公司为客户提供资产管理服务时，以下哪项行为可能违反《证券公司监督管理条例》？

A.将客户资产与其自有资产严格分离管理

B.向客户承诺收益

C.建立健全的合规风控制度

D.定期向客户报告资产配置情况

答：________

11.证券公司从事证券承销业务时，承销团的组成成员通常包括哪些机构？

（多选、错选不得分，少选得2分）

A.主承销商

B.参与承销的证券公司

C.证券投资基金管理公司

D.中国证监会指定的其他机构

答：________

12.根据《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的定价区间不得低于公告招股意向书前20个交易日均价的多少？

A.80%

B.90%

C.100%

D.110%

答：________

13.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪项不属于其必须履行的告知义务？

A.告知客户融资融券的利率、费率标准

B.告知客户维持担保比例的警戒线和平仓线

C.告知客户证券账户的最低维持担保比例要求

D.告知客户如何进行股票期权交易

答：________

14.证券公司从事资产管理业务时，其管理人及从业人员在投资运作中不得从事哪些行为？

（多选、少选、错选均不得分）

A.利用客户资产进行利益输送

B.违规交易或操纵市场

C.泄露客户信息

D.私下承诺收益

答：________

15.证券公司为客户开立信用证券账户时，以下哪项指标是评估客户信用风险的重要参考？

A.客户的年龄

B.客户的学历背景

C.客户的资产规模

D.客户的职业类型

答：________

16.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的资金来源不包括以下哪项？

A.公司自有资金

B.客户委托资金

C.证券金融公司提供的资金

D.银行贷款资金

答：________

17.根据《证券公司信用业务管理办法》，证券公司开展信用业务时，其客户信用风险控制指标不得低于多少？

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

答：________

18.证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员不得有哪些行为？

（多选、少选、错选均不得分）

A.私自挪用客户资产

B.向客户承诺最低收益

C.建立健全的风险管理制度

D.泄露客户投资决策信息

答：________

19.证券公司从事证券承销业务时，承销团成员的确定应当遵循什么原则？

A.公平、公正、公开

B.优先选择规模最大的证券公司

C.由主承销商单独决定

D.以价格高低为排序标准

答：________

20.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪项不属于其必须提供的风险揭示内容？

A.融资融券业务的定义及风险特征

B.客户可能承担的损失类型

C.证券公司的免责条款

D.维持担保比例的警戒线和平仓线

答：________

二、多选题（共15分，多选、少选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的禁止性行为包括哪些？

A.违规利用信息优势进行交易

B.操纵证券价格

C.泄露内幕信息

D.将自营业务与经纪业务混合操作

答：________

22.证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员应当履行的职责包括哪些？

（多选、少选、错选均不得分）

A.建立健全的合规风控制度

B.定期向客户报告资产配置情况

C.私自挪用客户资产

D.确保客户资产的保值增值

答：________

23.证券公司从事证券承销业务时，承销团的组建应当遵循什么原则？

（多选、错选不得分，少选得2分）

A.公平、公正、公开

B.优先选择规模最大的证券公司

C.由主承销商单独决定

D.确保承销团成员的多样性

答：________

24.证券公司为客户提供融资融券服务时，以下哪些指标是评估客户信用风险的重要参考？

A.客户的资产规模

B.客户的信用记录

C.客户的年龄

D.客户的负债情况

答：________

25.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的资金来源包括哪些？

（多选、少选、错选均不得分）

A.公司自有资金

B.客户委托资金

C.证券金融公司提供的资金

D.银行贷款资金

答：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须确保客户的信用证券账户内的证券数量与客户的融资买券数额保持相等。（×）

27.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币。（√）

28.证券公司持有某上市公司流通股的比例达到该公司已发行股份的5%时，该公司股票的交易行为将受到限制转让的监管措施。（×）

29.证券公司制作并向客户提供的融资融券交易风险揭示书，应当包含客户信用风险及可能承担的损失等内容。（√）

30.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过其净资本的2倍。（√）

31.证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员可以私下承诺收益。（×）

32.证券公司从事证券承销业务时，承销团的组成成员通常包括主承销商和参与承销的证券公司。（√）

33.证券公司为客户提供融资融券服务时，其客户信用风险控制指标不得低于20%。（×）

34.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的资金来源不包括银行贷款资金。（×）

35.证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员不得私自挪用客户资产。（√）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.证券公司为客户提供融资融券服务时，必须确保客户的信用证券账户内的证券数量与客户的融资买券数额保持________关系。

答：________

37.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于________万元人民币。

答：________

38.证券公司持有某上市公司流通股的比例达到该公司已发行股份的5%时，该公司股票的交易行为可能受到________的限制。

答：________

39.证券公司为客户提供融资融券服务时，其客户信用风险控制指标不得低于________。

答：________

40.证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过其净资本的________倍。

答：________

五、简答题（共30分）

41.简述证券公司为客户提供融资融券服务时，必须履行的告知义务。（5分）

答：________

42.结合《证券公司信用业务管理办法》，简述证券公司开展信用业务时，其客户信用风险控制指标的主要内容。（5分）

答：________

43.简述证券公司从事证券承销业务时，承销团的组建应当遵循的原则。（5分）

答：________

44.结合《证券公司监督管理条例》，简述证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员应当履行的职责。（5分）

答：________

六、案例分析题（共20分）

45.某证券公司为客户提供融资融券服务时，客户张某信用账户内的证券市值与其融资买券金额的比例低于规定标准，证券公司仍为其提供了新的融资额度。请问该行为是否合规？请结合《证券公司融资融券业务管理办法》分析原因并提出改进建议。（10分）

答：________

一、单选题（共20分）

1.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户的信用证券账户内的证券数量与融资买券数额必须保持相等，因此A选项正确。B选项错误，因为证券数量必须大于或等于融资买券数额；C选项错误，因为证券数量与融资买券数额有直接关联；D选项错误，因为该指标与融券卖出证券的数量无关。

2.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币，因此B选项正确。A、C、D选项均低于规定标准。

3.A

解析：根据《证券法》第四十五条，通过证券交易所交易的证券，其交易价格不受涨跌幅限制，但证券公司持有该上市公司流通股的比例达到该公司已发行股份的5%时，该公司股票的交易行为可能受到限制转让的监管措施，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合规定。

4.D

解析：根据《证券法》第二条，证券包括股票、债券、证券投资基金份额等，但不包括货币市场基金份额，因此D选项不属于证券。A、B、C选项均属于证券。

5.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十六条，证券公司为客户开立信用证券账户时，必须提供客户的身份证件、信用账户开户申请表和客户的风险承受能力评估结果，但不包括客户的银行卡信息，因此C选项错误。

6.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条，证券公司为客户提供的融资融券额度不得超过该客户总资产的30%，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

7.ABCD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十八条，证券公司制作并向客户提供的融资融券交易风险揭示书，应当包含融资融券业务的定义及风险特征、客户信用风险及可能承担的损失、证券公司及客户的权利义务、退出机制及违约责任等内容，因此ABCD选项均正确。

8.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十七条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过其净资本的3倍，因此C选项正确。A、B、D选项均不符合规定。

9.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第三十一条，客户的信用账户内的证券市值与其融资买券金额的比例低于规定标准时，证券公司应限制客户的交易权限，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

10.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十条，证券公司为客户提供资产管理服务时，不得向客户承诺收益，因此B选项错误。A、C、D选项均符合规定。

11.ABD

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第十五条，首次公开发行股票的承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成，必要时可包括证券投资基金管理公司，因此ABD选项正确。C选项错误，因为证券投资基金管理公司不是承销团成员的必然选择。

12.B

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第二十二条，首次公开发行股票的定价区间不得低于公告招股意向书前20个交易日均价的90%，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

13.D

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条，证券公司为客户提供融资融券服务时，必须告知客户融资融券的利率、费率标准、维持担保比例的警戒线和平仓线、客户信用风险及可能承担的损失等内容，但不包括如何进行股票期权交易，因此D选项错误。

14.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员不得利用客户资产进行利益输送、违规交易或操纵市场、泄露客户信息、私下承诺收益等行为，因此ABCD选项均正确。

15.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十五条，客户的信用风险与其年龄、学历背景、资产规模、负债情况等因素相关，但年龄不是评估客户信用风险的重要参考，因此C选项错误。

16.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十七条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的资金来源包括公司自有资金、证券金融公司提供的资金、银行贷款资金等，但不包括客户委托资金，因此B选项错误。

17.B

解析：根据《证券公司信用业务管理办法》第十五条，证券公司开展信用业务时，其客户信用风险控制指标不得低于20%，因此B选项正确。A、C、D选项均不符合规定。

18.ABD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员不得私自挪用客户资产、向客户承诺最低收益、泄露客户投资决策信息等行为，因此ABD选项均错误。C选项正确，但不符合题意。

19.A

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第十五条，证券公司从事证券承销业务时，承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则，因此A选项正确。B、C、D选项均不符合规定。

20.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条，证券公司为客户提供融资融券服务时，必须告知客户融资融券的利率、费率标准、维持担保比例的警戒线和平仓线、客户信用风险及可能承担的损失等内容，但不包括证券公司的免责条款，因此C选项错误。

二、多选题（共15分，多选、少选、错选均不得分）

21.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十三条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的禁止性行为包括违规利用信息优势进行交易、操纵证券价格、泄露内幕信息、将自营业务与经纪业务混合操作等，因此ABCD选项均正确。

22.ABD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十一条，证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员应当建立健全的合规风控制度、定期向客户报告资产配置情况、确保客户资产的保值增值等，但不包括私自挪用客户资产，因此C选项错误。

23.AD

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第十五条，证券公司从事证券承销业务时，承销团的组建应当遵循公平、公正、公开的原则，并确保承销团成员的多样性，因此AD选项正确。B、C选项均不符合规定。

24.ABD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十五条，客户的信用风险与其资产规模、信用记录、负债情况等因素相关，但年龄不是评估客户信用风险的重要参考，因此C选项错误。

25.ABCD

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十七条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的资金来源包括公司自有资金、客户委托资金、证券金融公司提供的资金、银行贷款资金等，因此ABCD选项均正确。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.×

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户的信用证券账户内的证券数量与融资买券数额必须保持相等，因此该说法错误。

27.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币，因此该说法正确。

28.×

解析：根据《证券法》第四十五条，通过证券交易所交易的证券，其交易价格不受涨跌幅限制，但证券公司持有该上市公司流通股的比例达到该公司已发行股份的5%时，该公司股票的交易行为可能受到限制转让的监管措施，因此该说法错误。

29.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第二十六条，证券公司制作并向客户提供的融资融券交易风险揭示书，应当包含客户信用风险及可能承担的损失等内容，因此该说法正确。

30.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十七条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的规模不得超过其净资本的2倍，因此该说法正确。

31.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十条，证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员不得私下承诺收益，因此该说法错误。

32.√

解析：根据《证券发行与承销管理办法》第十五条，首次公开发行股票的承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成，因此该说法正确。

33.×

解析：根据《证券公司信用业务管理办法》第十五条，证券公司开展信用业务时，其客户信用风险控制指标不得低于20%，因此该说法错误。

34.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第四十七条，证券公司从事证券自营业务时，其自营业务的资金来源包括银行贷款资金，因此该说法错误。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第五十二条，证券公司为客户提供资产管理服务时，其管理人及从业人员不得私自挪用客户资产，因此该说法正确。

四、填空题（共10空，每空1分）

36.相等

答：根据《证券公司融资融券业务管理办法》，客户的信用证券账户内的证券数量与融资买券数额必须保持相等关系。

37.1000

答：根据《证券公司监督管理条例》第四十九条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理计划的规模不得低于1000万元人民币。

38.限制转让

答：根据《证券法》第四十五条，