一般证券从业考试试题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页一般证券从业考试试题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司为客户办理融资融券业务时，以下哪项不属于其核心风险控制措施？（）

A.对客户的信用状况进行严格评估

B.设定合理的融资融券比例

C.允许客户使用融资买入的证券进行无限回购

D.建立动态的保证金监控体系

答：________

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得少于多少人？（）

A.10人

B.20人

C.30人

D.50人

答：________

3.某投资者于2023年1月1日以10元/股的价格买入某股票，2023年12月31日该股票除权除息，每股派息0.5元，送0.1股，则该投资者持有的股票数量变为多少股？（）

A.100股

B.110股

C.111股

D.120股

答：________

4.以下哪种金融工具属于衍生品？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.汇票

答：________

5.证券公司为客户提供的投资咨询服务中，哪项行为属于禁止性行为？（）

A.根据客户风险偏好推荐合适的产品

B.未经客户同意，擅自代客操作证券账户

C.向客户提供投资分析报告

D.帮助客户制定投资策略

答：________

6.根据我国《证券发行与交易管理办法》，首次公开发行股票的询价过程中，有效报价家数少于多少家时，发行人及其主承销商不得确定发行价格？（）

A.5家

B.8家

C.10家

D.15家

答：________

7.某证券公司债券承销业务中，承销团成员少于多少人时，视为不公开募集，承销方式为代销。（）

A.2家

B.3家

C.4家

D.5家

答：________

8.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于“三道防线”的范畴？（）

A.业务操作部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.董事会

答：________

9.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与负债的比例不得低于多少？（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

答：________

10.某投资者在A证券公司开立信用证券账户，信用额度为100万元，其维持担保比例不得低于多少？（）

A.150%

B.140%

C.130%

D.120%

答：________

11.证券公司从事自营业务时，其自营投资规模不得低于净资本的多少？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答：________

12.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户不得用于从事以下哪项业务？（）

A.融资买入证券

B.融券卖出证券

C.从事现金管理业务

D.申购封闭式基金

答：________

13.证券公司债券承销业务中，承销团成员中，主承销商的承销金额不得超过该债券总承销金额的多少？（）

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

答：________

14.根据我国《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立健全的内部控制体系，以下哪项不属于内部控制的基本原则？（）

A.全面性

B.重要性

C.及时性

D.责任追究

答：________

15.证券公司客户资产管理业务中，客户资产的管理人只能是？（）

A.证券公司

B.基金管理公司

C.信托公司

D.私募基金管理人

答：________

16.根据我国《证券公司证券自营业务管理办法》，证券公司自营业务的禁止行为不包括？（）

A.利用内幕信息进行交易

B.违规使用客户资产

C.将自营账户用于融资融券业务

D.建立健全的合规风控体系

答：________

17.证券公司债券承销业务中，承销团成员的承销比例应当合理分配，主承销商的承销比例不得低于？（）

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

答：________

18.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的最低维持担保比例不得低于多少？（）

A.120%

B.130%

C.140%

D.150%

答：________

19.证券公司客户资产管理业务中，客户资产的独立托管应当由？（）

A.证券公司自行保管

B.中国证券登记结算有限责任公司

C.中国人民银行

D.具有基金托管业务资格的金融机构

答：________

20.证券公司内部控制制度中，以下哪项不属于“五级管理”的范畴？（）

A.董事会

B.监事会

C.总经理

D.业务操作岗

答：________

二、多选题（共20分，多选、错选不得分）

21.证券公司从事资产管理业务时，其投资范围包括？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权

E.资产支持证券

答：________

22.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事经纪业务时，应履行的义务包括？（）

A.严格执行交易指令

B.保护客户资产安全

C.向客户提供市场信息

D.收取合理的佣金费用

E.建立健全的客户投诉处理机制

答：________

23.证券公司债券承销业务中，承销团成员的职责包括？（）

A.按规定完成承销任务

B.向投资者提供投资咨询

C.协助发行人进行信息披露

D.监督发行人的资金使用情况

E.保守发行人的商业秘密

答：________

24.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司风险控制指标包括？（）

A.净资本

B.净资本与负债的比例

C.风险覆盖率

D.净资本与净资产的比例

E.资本杠杆率

答：________

25.证券公司客户资产管理业务中，客户资产的管理方式包括？（）

A.信托管理

B.专项资产管理计划

C.私募基金管理

D.资产管理计划

E.证券投资信托

答：________

26.证券公司自营业务中，其投资决策应遵循的原则包括？（）

A.风险控制优先

B.长期投资为主

C.合理配置资金

D.避免利益冲突

E.灵活调整仓位

答：________

27.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的担保物包括？（）

A.股票

B.债券

C.期货合约

D.期权

E.证券投资基金份额

答：________

28.证券公司内部控制制度中，以下哪些部门属于内部控制的关键部门？（）

A.风险管理部门

B.内部审计部门

C.合规部门

D.业务操作部门

E.人力资源部门

答：________

29.证券公司债券承销业务中，承销团的组建要求包括？（）

A.承销团成员应具有相应的承销资格

B.承销团成员数量不得少于3家

C.主承销商应在承销团中占主导地位

D.承销团成员应合理分配承销比例

E.承销团成员应签订承销协议

答：________

30.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事经纪业务时，应遵守的法律法规包括？（）

A.《证券法》

B.《公司法》

C.《合同法》

D.《证券公司监督管理条例》

E.《证券公司风险控制指标管理办法》

答：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司为客户办理融资融券业务时，客户信用额度不得超过其净资产的一定比例。（）

答：________

32.证券公司从事资产管理业务时，其投资人员数量不得低于20人。（）

答：________

33.某投资者在A证券公司开立信用证券账户，信用额度为100万元，其维持担保比例不得低于150%。（）

答：________

34.证券公司债券承销业务中，承销团成员的承销比例应当合理分配，主承销商的承销比例不得低于40%。（）

答：________

35.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事经纪业务时，应保护客户资产安全。（）

答：________

36.证券公司客户资产管理业务中，客户资产的独立托管应当由具有基金托管业务资格的金融机构保管。（）

答：________

37.证券公司自营业务中，其投资决策应遵循风险控制优先的原则。（）

答：________

38.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与负债的比例不得低于10%。（）

答：________

39.证券公司内部控制制度中，业务操作部门不属于内部控制的关键部门。（）

答：________

40.证券公司债券承销业务中，承销团的组建要求包括承销团成员数量不得少于3家。（）

答：________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司为客户办理融资融券业务时，其信用额度不得超过客户______的一定比例。

答：________

42.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务时，其投资人员数量不得低于______人。

答：________

43.证券公司债券承销业务中，承销团成员的承销比例应当合理分配，主承销商的承销比例不得低于______。

答：________

44.根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》，证券公司净资本与负债的比例不得低于______。

答：________

45.证券公司客户资产管理业务中，客户资产的独立托管应当由______保管。

答：________

46.证券公司自营业务中，其投资决策应遵循______优先的原则。

答：________

47.根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的最低维持担保比例不得低于______。

答：________

48.证券公司内部控制制度中，______属于内部控制的关键部门。

答：________

49.证券公司债券承销业务中，承销团的组建要求包括承销团成员数量不得少于______家。

答：________

50.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事经纪业务时，应遵守______等法律法规。

答：________

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司从事资产管理业务时应履行的主要职责。

答：________

52.简述证券公司自营业务的主要风险控制措施。

答：________

53.简述证券公司客户信用账户的担保物范围。

答：________

54.简述证券公司内部控制制度的基本原则。

答：________

六、案例分析题（共25分）

55.某投资者在A证券公司开立信用证券账户，信用额度为100万元，其维持担保比例为140%。该投资者于2023年10月1日融资买入某股票，买入价格为10元/股，买入数量为10万股，当日该股票收盘价为12元/股。2023年10月31日，该股票收盘价为8元/股，该投资者持有的其他证券资产价值为20万元。请问：

（1）该投资者当前的维持担保比例是多少？

（2）若A证券公司要求维持担保比例不得低于130%，该投资者是否需要追加担保物？

（3）若该投资者需要追加担保物，其最低追加金额是多少？

答：________

一、单选题（共20分）

1.C

答：允许客户使用融资买入的证券进行无限回购属于违规行为，可能导致信用风险失控。

解析：A选项是信用评估的基本要求；B选项是风险控制的重要措施；D选项是保证金监控的核心内容。C选项错误，因为融资买入的证券若用于无限回购，可能导致投资者杠杆过高，一旦市场下跌，信用风险将急剧上升，属于培训中强调的“易混淆风险控制措施”。

2.B

答：根据我国《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得少于20人。

解析：该条例明确规定了资产管理业务的人员要求，以确保业务的专业性和风险控制能力。A、C、D选项均低于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

3.B

答：该投资者持有的股票数量变为110股（原100股+送10股）。

解析：除权除息后的股票数量计算公式为：原持股数量×(1+送股比例)，即100×(1+0.1)=110股。派息不影响股票数量，仅影响股东权益。

4.C

答：期货合约属于衍生品，其价值依赖于标的资产的价格波动。

解析：A、B、D均属于基础金融工具，而C选项的期货合约是衍生品，符合培训中“衍生品定义”的范畴。

5.B

答：未经客户同意，擅自代客操作证券账户属于禁止性行为。

解析：A、C、D均属于合规的咨询服务，而B选项涉及客户授权问题，违反了《证券法》第一百二十二条关于客户授权的规定。

6.C

答：根据我国《证券发行与交易管理办法》第二十六条，首次公开发行股票的询价过程中，有效报价家数少于10家时，发行人及其主承销商不得确定发行价格。

解析：该规定旨在确保发行定价的公允性，10家是法规的明确要求。A、B、D选项均低于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

7.D

答：根据我国《证券公司债券承销业务管理办法》第十五条，承销团成员少于5家时，视为不公开募集，承销方式为代销。

解析：该规定旨在保护投资者利益，确保债券发行的透明度。A、B、C选项均低于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

8.D

答：董事会属于决策机构，不属于“三道防线”的范畴。

解析：A、B、C均属于内部控制的关键部门，而D选项的董事会是公司的最高决策机构，不直接参与业务操作或风险控制。

9.A

答：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》第十二条，证券公司净资本与负债的比例不得低于8%。

解析：该规定是风险控制的核心指标之一，确保证券公司具备足够的偿付能力。B、C、D选项均高于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

10.A

答：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第十七条，客户信用账户的最低维持担保比例不得低于150%。

解析：该规定旨在防范信用风险，150%是法规的明确要求。B、C、D选项均低于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

11.B

答：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》第十八条，证券公司自营投资规模不得低于净资本的30%。

解析：该规定旨在确保自营业务的稳健性，30%是法规的明确要求。A、C、D选项均低于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

12.C

答：客户信用账户不得用于从事现金管理业务。

解析：A、B、D均属于信用账户的合规用途，而C选项的现金管理涉及资金用途限制，违反了《证券公司融资融券业务管理办法》第十五条的规定。

13.C

答：根据我国《证券公司债券承销业务管理办法》第十六条，承销团成员中，主承销商的承销金额不得超过该债券总承销金额的50%。

解析：该规定旨在确保承销的公平性，50%是法规的明确要求。A、B、D选项均高于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

14.D

答：责任追究不属于内部控制的基本原则。

解析：A、B、C均属于内部控制的基本原则，而D选项是内部控制的结果或要求，不属于原则范畴。

15.A

答：客户资产管理业务中，客户资产的管理人只能是证券公司。

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第三条，管理人只能是证券公司，其他机构如基金管理公司等需取得相应资质。

16.D

答：建立健全的合规风控体系属于合规行为，不属于禁止性行为。

解析：A、B、C均属于禁止性行为，而D选项是合规要求，符合《证券公司证券自营业务管理办法》的规定。

17.B

答：根据我国《证券公司债券承销业务管理办法》第十六条，承销团成员中，主承销商的承销比例不得低于30%。

解析：该规定旨在确保主承销商的主导地位，30%是法规的明确要求。A、C、D选项均高于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

18.D

答：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第十七条，客户信用账户的最低维持担保比例不得低于150%。

解析：该规定旨在防范信用风险，150%是法规的明确要求。B、C、D选项均低于法规要求，属于培训中常见的“超纲记忆错误”。

19.D

答：客户资产的独立托管应当由具有基金托管业务资格的金融机构保管。

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十二条，托管机构必须具备基金托管资格，以确保客户资产的安全。

20.D

答：业务操作岗不属于“五级管理”的范畴。

解析：A、B、C均属于五级管理中的层级，而D选项是具体岗位，不属于管理层级。

二、多选题（共20分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

答：证券公司从事资产管理业务时，其投资范围包括股票、债券、期货合约、期权、资产支持证券。

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十五条，A、B、C、D、E均属于合规的投资范围。

22.ABCDE

答：证券公司从事经纪业务时，应履行的义务包括严格执行交易指令、保护客户资产安全、向客户提供市场信息、收取合理的佣金费用、建立健全的客户投诉处理机制。

解析：根据《证券法》第一百一十六条，A、B、C、D、E均属于经纪业务的合规义务。

23.ABCDE

答：证券公司债券承销业务中，承销团成员的职责包括按规定完成承销任务、向投资者提供投资咨询、协助发行人进行信息披露、监督发行人的资金使用情况、保守发行人的商业秘密。

解析：根据《证券公司债券承销业务管理办法》第十一条，A、B、C、D、E均属于承销团成员的职责。

24.ABCDE

答：证券公司风险控制指标包括净资本、净资本与负债的比例、风险覆盖率、净资本与净资产的比例、资本杠杆率。

解析：根据《证券公司风险控制指标管理办法》第三条，A、B、C、D、E均属于风险控制指标。

25.BDE

答：证券公司客户资产管理业务中，客户资产的管理方式包括专项资产管理计划、资产管理计划、证券投资信托。

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十二条，A选项的信托管理需由信托公司实施，C选项的私募基金管理需取得相应资质，不属于证券公司的主要管理方式。

26.ABCD

答：证券公司自营业务中，其投资决策应遵循风险控制优先、长期投资为主、合理配置资金、避免利益冲突的原则。

解析：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十一条，A、B、C、D均属于投资决策原则。E选项的“灵活调整仓位”可能涉及短期交易，与“长期投资为主”存在矛盾。

27.ABDE

答：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》，客户信用账户的担保物包括股票、债券、证券投资基金份额、期货合约。

解析：期权通常不被用作担保物，因为其价值波动性较大，风险较高。A、B、C、D、E中，C选项的期货合约和E选项的证券投资基金份额均属于合规担保物。

28.ABC

答：证券公司内部控制制度中，风险管理部门、内部审计部门、合规部门属于内部控制的关键部门。

解析：A、B、C均属于内部控制的核心部门，而D选项的业务操作部门虽涉及控制，但主要侧重操作规范，E选项的人力资源部门不属于直接控制部门。

29.ABCDE

答：证券公司债券承销业务中，承销团的组建要求包括承销团成员应具有相应的承销资格、承销团成员数量不得少于3家、主承销商应在承销团中占主导地位、承销团成员应合理分配承销比例、承销团成员应签订承销协议。

解析：根据《证券公司债券承销业务管理办法》第十三条，A、B、C、D、E均属于承销团组建要求。

30.ADE

答：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事经纪业务时，应遵守《证券法》《证券公司监督管理条例》《证券公司风险控制指标管理办法》等法律法规。

解析：B、C选项与证券业务关联性较低，而A、D、E均属于证券业务的直接监管法规。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

答：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条，客户信用额度不得超过其净资产的一定比例。

32.√

答：根据我国《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事资产管理业务，其投资人员数量不得低于20人。

33.√

答：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第十七条，客户信用账户的最低维持担保比例不得低于150%。

34.√

答：根据我国《证券公司债券承销业务管理办法》第十六条，承销团成员中，主承销商的承销比例不得低于40%。

35.√

答：根据我国《证券法》第一百一十六条，证券公司从事经纪业务时，应保护客户资产安全。

36.√

答：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第十二条，客户资产的独立托管应当由具有基金托管业务资格的金融机构保管。

37.√

答：根据《证券公司证券自营业务管理办法》第十一条，证券公司自营业务中，其投资决策应遵循风险控制优先的原则。

38.√

答：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》第十二条，证券公司净资本与负债的比例不得低于10%。

39.×

答：业务操作部门属于内部控制的关键部门，其操作规范直接影响业务风险。

40.√

答：根据我国《证券公司债券承销业务管理办法》第十三条，承销团的组建要求包括承销团成员数量不得少于3家。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.净资产

答：证券公司为客户办理融资融券业务时，其信用额度不得超过客户净资产的一定比例。

42.20

答：根据我国《证券公司监督管理条例》第四十八条，证券公司从事资产管理业务时，其投资人员数量不得低于20人。

43.50%

答：根据我国《证券公司债券承销业务管理办法》第十六条，承销团成员中，主承销商的承销比例不得低于50%。

44.8%

答：根据我国《证券公司风险控制指标管理办法》第十二条，证券公司净资本与负债的比例不得低于8%。

45.具有基金托管业务资格的金融机构

答：证券公司客户资产管理业务中，客户资产的独立托管应当由具有基金托管业务资格的金融机构保管。

46.风险控制

答：证券公司自营业务中，其投资决策应遵循风险控制优先的原则。

47.150%

答：根据我国《证券公司融资融券业务管理办法》第十七条，客户信用账户的最低维持担保比例不得低于150%。

48.风险管理部门

答：证券公司内部控制制度中，风险管理部门属于内部控制的关键部门。

49.3

答：证券公司债券承销业务中，承销团的组建要求包括承销团成员数量不得少于3家。

50.《证券法》《证券公司监督管理条例》

答：根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事经纪业务时，应遵守《证券法》《证券公司监督管理条例》等法律法规。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司从事资产管理业务时应履行的主要职责。

答：

①