永赢基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页永赢基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分永赢基金从业考试及答案解析

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金份额净值的表述中，正确的是（）。

A.基金份额净值越高，代表基金业绩越好

B.基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值

C.基金份额净值会因基金投资收益的变化而波动

D.基金份额净值由基金管理人自行决定，不受市场影响

2.下列哪种投资工具不属于固定收益类工具？（）。

A.货币市场基金

B.企业债券

C.股票

D.银行定期存款

3.基金投资组合管理中，下列哪项不属于风险控制的主要措施？（）。

A.分散投资

B.设置止损线

C.定期业绩评估

D.投资者情绪控制

4.下列关于基金销售费用的表述中，错误的是（）。

A.基金销售费用包括申购费、赎回费和销售服务费

B.申购费通常在投资者购买基金时一次性支付

C.销售服务费通常按日计提，从基金资产中扣除

D.基金销售费用会降低基金的投资收益

5.下列哪种基金类型通常不收取管理费？（）。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.货币市场基金

D.对冲基金

6.基金信息披露中，下列哪项信息不属于基金招募说明书的主要内容？（）。

A.基金投资目标

B.基金管理人简介

C.基金风险评级

D.基金业绩表现

7.下列关于基金业绩评估的表述中，正确的是（）。

A.基金业绩评估主要关注短期收益率

B.基金业绩评估不考虑风险因素

C.基金业绩评估应结合市场基准进行比较

D.基金业绩评估完全由基金管理人决定

8.下列哪种情况会导致基金资产净值增长？（）。

A.基金份额赎回

B.基金投资收益增加

C.基金份额转换

D.基金管理费增加

9.基金投资者在投资前，应重点关注下列哪项信息？（）。

A.基金广告宣传

B.基金合同条款

C.基金经理照片

D.基金评级报告

10.下列关于基金投资策略的表述中，错误的是（）。

A.股票型基金主要投资于股票市场

B.债券型基金主要投资于债券市场

C.混合型基金投资于股票和债券市场

D.货币市场基金主要投资于高风险资产

11.基金投资者在赎回基金时，可能需要支付的费用包括（）。

A.申购费

B.赎回费

C.销售服务费

D.管理费

12.下列关于基金风险等级的表述中，正确的是（）。

A.风险等级越高，代表基金收益越高

B.风险等级越低，代表基金风险越高

C.风险等级划分不考虑投资者风险承受能力

D.风险等级完全由基金管理人决定

13.基金投资者在投资前，应进行的准备工作包括（）。

A.了解自身风险承受能力

B.评估投资目标

C.比较不同基金产品

D.所有以上选项

14.下列关于基金管理人职责的表述中，错误的是（）。

A.基金管理人负责基金的投资运作

B.基金管理人负责基金的销售

C.基金管理人负责基金的风险控制

D.基金管理人负责基金的清算

15.基金投资者在投资时，应关注下列哪项信息？（）。

A.基金规模

B.基金经理业绩

C.基金费用

D.所有以上选项

16.下列关于基金份额转换的表述中，正确的是（）。

A.基金份额转换只适用于开放式基金

B.基金份额转换需要支付转换费

C.基金份额转换不会影响基金资产净值

D.基金份额转换需要经过基金管理人审批

17.基金投资者在投资前，应进行的风险评估工作包括（）。

A.评估投资期限

B.评估投资金额

C.评估投资风险

D.所有以上选项

18.下列关于基金信息披露的表述中，正确的是（）。

A.基金信息披露只需要披露好消息

B.基金信息披露应真实、准确、完整

C.基金信息披露不需要经过监管机构审批

D.基金信息披露只需要披露定期报告

19.基金投资者在投资时，应关注下列哪项信息？（）。

A.基金投资策略

B.基金业绩表现

C.基金风险评级

D.所有以上选项

20.下列关于基金业绩评估的表述中，错误的是（）。

A.基金业绩评估主要关注长期收益率

B.基金业绩评估不考虑风险因素

C.基金业绩评估应结合市场基准进行比较

D.基金业绩评估完全由基金管理人决定

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.下列哪些属于基金投资组合管理的主要目标？（）。

A.实现投资收益最大化

B.控制投资风险

C.优化资产配置

D.提高基金流动性

22.下列哪些因素会影响基金份额净值？（）。

A.基金投资收益

B.基金费用

C.基金份额交易

D.基金规模

23.下列哪些属于基金信息披露的主要内容？（）。

A.基金募集说明书

B.基金定期报告

C.基金净值公告

D.基金招募说明书

24.下列哪些属于基金投资策略的类型？（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.货币市场基金

25.下列哪些属于基金投资者在投资前应进行的准备工作？（）。

A.了解自身风险承受能力

B.评估投资目标

C.比较不同基金产品

D.考察基金管理人

26.下列哪些属于基金管理人的职责？（）。

A.基金的投资运作

B.基金的销售

C.基金的风险控制

D.基金的清算

27.下列哪些属于基金信息披露的要求？（）。

A.真实、准确、完整

B.及时、公平、准确

C.通俗易懂、易理解

D.所有以上选项

28.下列哪些属于基金投资组合管理的主要措施？（）。

A.分散投资

B.设置止损线

C.定期业绩评估

D.投资者情绪控制

29.下列哪些属于基金投资者在投资时应关注的信息？（）。

A.基金规模

B.基金经理业绩

C.基金费用

D.基金风险评级

30.下列哪些属于基金业绩评估的主要指标？（）。

A.投资收益率

B.风险调整后收益

C.夏普比率

D.贝塔系数

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值。（）

32.基金销售费用会降低基金的投资收益。（）

33.基金投资者在投资前，应重点关注基金广告宣传。（）

34.基金业绩评估主要关注短期收益率。（）

35.基金资产净值增长会导致基金份额净值下降。（）

36.基金投资者在赎回基金时，可能需要支付赎回费。（）

37.基金风险等级越高，代表基金风险越高。（）

38.基金投资者在投资前，应了解自身风险承受能力。（）

39.基金管理人负责基金的销售。（）

40.基金信息披露只需要披露定期报告。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金投资组合管理的主要目标是实现__________和__________。

42.基金份额净值是基金__________与基金__________的比值。

43.基金信息披露的主要内容包括__________、__________和__________。

44.基金投资策略的类型包括__________、__________、__________和__________。

45.基金投资者在投资前应进行的准备工作包括__________、__________和__________。

46.基金管理人的职责包括__________、__________、__________和__________。

47.基金信息披露的要求包括__________、__________、__________和__________。

48.基金投资组合管理的主要措施包括__________、__________、__________和__________。

49.基金投资者在投资时应关注的信息包括__________、__________、__________和__________。

50.基金业绩评估的主要指标包括__________、__________、__________和__________。

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述基金投资组合管理的主要目标。

52.简述基金信息披露的主要内容。

53.简述基金投资者在投资前应进行的准备工作。

54.简述基金管理人的职责。

六、案例分析题（共25分）

55.某投资者张先生，风险承受能力较高，希望投资于股票市场，获取较高的投资收益。他对比了市场上几只基金产品，最终选择了A基金。A基金是一只股票型基金，基金经理为李先生，过去三年业绩表现优异。张先生在投资前，仔细阅读了A基金的招募说明书和定期报告，了解基金的投资策略和风险评级。投资后，张先生发现A基金的净值波动较大，有时会出现较大幅度的下跌。请问：

（1）张先生在投资前应关注哪些信息？

（2）A基金净值波动较大的原因可能有哪些？

（3）张先生在投资过程中应注意哪些事项？

一、单选题（共20分）

1.B

解析：基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值，因此B选项正确。A选项错误，基金份额净值高低并不完全代表基金业绩好坏。C选项错误，基金份额净值会因基金投资收益的变化而波动，但并非所有波动都代表业绩变化。D选项错误，基金份额净值受市场影响，并非由基金管理人自行决定。

2.C

解析：股票属于权益类工具，不属于固定收益类工具，因此C选项错误。A、B、D选项均属于固定收益类工具。

3.D

解析：投资者情绪控制不属于基金投资组合管理中风险控制的主要措施，因此D选项错误。A、B、C选项均属于风险控制的主要措施。

4.D

解析：基金销售费用会降低基金的投资收益，因此D选项错误。A、B、C选项均属于基金销售费用的正确表述。

5.C

解析：货币市场基金通常不收取管理费，因此C选项正确。A、B、D选项均属于收取管理费的基金类型。

6.D

解析：基金业绩表现不属于基金招募说明书的主要内容，因此D选项错误。A、B、C选项均属于基金招募说明书的主要内容。

7.C

解析：基金业绩评估应结合市场基准进行比较，因此C选项正确。A、B、D选项均属于基金业绩评估的错误表述。

8.B

解析：基金投资收益增加会导致基金资产净值增长，因此B选项正确。A、C、D选项均不会导致基金资产净值增长。

9.B

解析：基金合同条款是基金投资者在投资前应重点关注的信息，因此B选项正确。A、C、D选项均不是投资者应重点关注的信息。

10.D

解析：货币市场基金主要投资于低风险资产，因此D选项错误。A、B、C选项均属于正确表述。

11.B

解析：赎回基金时，投资者可能需要支付赎回费，因此B选项正确。A、C、D选项均不是赎回基金时可能需要支付的费用。

12.A

解析：风险等级越高，代表基金收益越高，因此A选项正确。B、C、D选项均属于错误表述。

13.D

解析：基金投资者在投资前，应进行的准备工作包括了解自身风险承受能力、评估投资目标、比较不同基金产品、考察基金管理人等，因此D选项正确。

14.B

解析：基金销售属于基金管理人的职责，但不是其全部职责，因此B选项错误。A、C、D选项均属于基金管理人的职责。

15.D

解析：基金投资者在投资时，应关注基金规模、基金经理业绩、基金费用、基金风险评级等信息，因此D选项正确。

16.A

解析：基金份额转换只适用于开放式基金，因此A选项正确。B、C、D选项均属于错误表述。

17.D

解析：基金投资者在投资前，应进行的风险评估工作包括评估投资期限、投资金额、投资风险等，因此D选项正确。

18.B

解析：基金信息披露应真实、准确、完整，因此B选项正确。A、C、D选项均属于错误表述。

19.D

解析：基金投资者在投资时，应关注基金投资策略、业绩表现、风险评级等信息，因此D选项正确。

20.B

解析：基金业绩评估应考虑风险因素，因此B选项错误。A、C、D选项均属于正确表述。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

解析：基金投资组合管理的主要目标是实现投资收益最大化、控制投资风险、优化资产配置，因此ABC选项正确。D选项错误，提高基金流动性不是基金投资组合管理的主要目标。

22.ABC

解析：基金投资收益、费用、份额交易都会影响基金份额净值，因此ABC选项正确。D选项错误，基金规模不会直接影响基金份额净值。

23.ABC

解析：基金信息披露的主要内容包括基金募集说明书、定期报告、净值公告，因此ABC选项正确。D选项错误，基金招募说明书属于基金募集说明书的一部分。

24.ABCD

解析：基金投资策略的类型包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金，因此ABCD选项均正确。

25.ABCD

解析：基金投资者在投资前应进行的准备工作包括了解自身风险承受能力、评估投资目标、比较不同基金产品、考察基金管理人，因此ABCD选项均正确。

26.ABCD

解析：基金管理人的职责包括基金的投资运作、销售、风险控制、清算，因此ABCD选项均正确。

27.D

解析：基金信息披露的要求包括真实、准确、完整、及时、公平、准确、通俗易懂、易理解，因此D选项正确。A、B、C选项均不全面。

28.ABC

解析：基金投资组合管理的主要措施包括分散投资、设置止损线、定期业绩评估，因此ABC选项正确。D选项错误，投资者情绪控制不属于基金投资组合管理的主要措施。

29.ABCD

解析：基金投资者在投资时应关注的信息包括基金规模、基金经理业绩、基金费用、基金风险评级，因此ABCD选项均正确。

30.ABCD

解析：基金业绩评估的主要指标包括投资收益率、风险调整后收益、夏普比率、贝塔系数，因此ABCD选项均正确。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

32.√

33.×

解析：基金投资者在投资前，应重点关注基金合同条款，而非广告宣传，因此本题说法错误。

34.×

解析：基金业绩评估主要关注长期收益率，而非短期收益率，因此本题说法错误。

35.×

解析：基金资产净值增长会导致基金份额净值上升，而非下降，因此本题说法错误。

36.√

37.√

38.√

39.×

解析：基金销售属于基金管理人的职责，但不是其全部职责，因此本题说法错误。

40.×

解析：基金信息披露不仅需要披露定期报告，还需要披露基金募集说明书、净值公告等信息，因此本题说法错误。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.投资收益最大化；控制投资风险

解析：基金投资组合管理的主要目标是实现投资收益最大化和控制投资风险。

42.资产净值；总份额

解析：基金份额净值是基金资产净值与基金总份额的比值。

43.基金募集说明书；基金定期报告；基金净值公告

解析：基金信息披露的主要内容包括基金募集说明书、基金定期报告、基金净值公告。

44.股票型基金；债券型基金；混合型基金；货币市场基金

解析：基金投资策略的类型包括股票型基金、债券型基金、混合型基金、货币市场基金。

45.了解自身风险承受能力；评估投资目标；比较不同基金产品

解析：基金投资者在投资前应进行的准备工作包括了解自身风险承受能力、评估投资目标、比较不同基金产品。

46.基金的投资运作；基金的销售；基金的风险控制；基金的清算

解析：基金管理人的职责包括基金的投资运作、销售、风险控制、清算。

47.真实、准确、完整；及时、公平、准确；通俗易懂、易理解

解析：基金信息披露的要求包括真实、准确、完整、及时、公平、准确、通俗易懂、易理解。

48.分散投资；设置止损线；定期业绩评估；投资者情绪控制

解析：基金投资组合管理的主要措施包括分散投资、设置止损线、定期业绩评估、投资者情绪控制。

49.基金规模；基金经理业绩；基金费用；基金风险评级

解析：基金投资者在投资时应关注的信息包括基金规模、基金经理业绩、基金费用、基金风险评级。

50.投资收益率；风险调整后收益；夏普比率；贝塔系数

解析：基金业绩评估的主要指标包括投资收益率、风险调整后收益、夏普比率、贝塔系数。

五、简答题（共15分，每题5分）

51.简述基金投资组合管理的主要目标。

答：基金投资组合管理的主要目标是实现投资收益最大化和控制投资风险。通过合理的资产配置和投资策略，基金管理人旨在为投资者创造长期稳定的投资回报，同时降低投资风险，确保投资者的资产安全。

52.简述基金信息披露的主要内容。

答：基金信息披露的主要内容包括基金募集说明书、基金定期报告、基金净值公告。基金募集说明书主要披露基金的投资目标、投资策略、风险因素等信息；基金定期报告主要披露基金的投资运作情况、业绩表现、风险控制等信息；基金净值公告主要披露基金的净值变动情况。

53.简述基金投资者在投资前应进行的准备工作。

答：基金投资者在投资前应进行的准备工作包括了解自身风险承受能力、评估投资目标、比较不同基金产品、考察基金管理人。了解自身风险承受能力有助于投资者选择适合自己的基金产品；评估投资目标有助于投资者明确投资期限和预期收益；比较不同基金产品有助于投资者选择最适合自己的基金；考察基金管理人有助于投资者了解基金管理人的投资经验和业绩。

54.简