厦门象屿集团ERP实施项目建议书

某著名企业

.——ERP实施项目交流会某著名企业管理咨询

2010/8/25目录1.某著名企业简介2.

项目理解3.流程蓝图和系统解决方案4.硬件和技术开发建议方案5.项目实施管理建议方案目录1.某著名企业简介2.

项目理解3.流程蓝图和系统解决方案4.硬件和技术开发建议方案5.项目实施管理建议方案某著名企业(Deloitte)是在审计、管理咨询、财务/税务咨询方面全球最大的专业型服务公司，提供世界顶尖水准的审计、企业管理与业务流程优化、信息技术咨询、财务和税务咨询服务；客户包括大型跨某著名企业业、大型国有企业，同时还有众多的公共机构，以及更多快速成长的中小型企业。某著名企业所具有的跨国业务经验可以保证无论客户在哪里运作，某著名企业都可以为客户提供高水平的专业服务。某著名企业是一家全球化的公司，拥有庞大的人力资源网络，其中包括了众多的行业专家以及技术专家，公司为他们提供了最新技术和培训，确保随时可以为客户提供高质量的专业服务。某著名企业在全球150个国家和地区设立了722个机构，拥有160,000名专业从业人员全球业务能力2008年营业额274亿美元，是最大的专业公司之一正在为全球500强中的超过3/4的公司提供服务客户包括全球最大的高科技企业、施工企业、物流企业、最大的能源公司，最大的电力公司，最大的制造型企业，最大的证券公司，与最大的软件公司…成立于1833年的某著名企业，是目前全球最大的专业服务机构之一北美2国家-175办公室拉丁美洲31国家-60办公室欧洲51国家-301办公室非洲-中东37国家-74办公室亚太地区29国家-110办公室某著名企业咨询在企业价值链中的地位我们的特色在于战略执行、财务相关的专业技术、变革管理和商业需求与系统实施的整合。Ernst&YoungPwCIBMAccenture战略执行McKinseyBCGRolandBergerATKearneyMercerWatsonWyattHewittAssociates人员系统实施系统运营BearingPointCapgeminiIBMAccentureBearingPointCapgeminiKPMGDeloitte(某著名企业)第一名的全球商业咨询服务提供商(KennedyInformation)最大的技术咨询公司；最大的管理咨询公司；第二大的HR咨询公司某著名企业全球“行业+专业”的服务模式以客户为中心，某著名企业形成了包括区域、业务、及行业三个维度的专业服务体系。全球分区域帮助我们贴近地区客户；专业是我们提供专业领域的知识；而行业则帮助我们加深对客户业务的理解，三个维度结合，保证我们为客户提供最优质的专业服务。客户业务行业区域能源与资源行业消费品行业金融服务行业制造行业医疗及保健行业政府部门及公共事业工程设计和建设行业高科技、媒体及某著名企业行业物流及交通运输行业审计管理咨询税务咨询财务咨询行业+专业的服务模式：使我们更好地理解行业问题，帮助客户提出前瞻性解决方案；全球业务能力：可以保证无论客户在哪里运作，某著名企业都可以为客户提供高水平的专业服务；某著名企业全球21,300名和整个亚太地区6000名专业咨询服务人员，是中国区业务发展的强大支撑；我们的业务遍布全球北美欧洲亚太地区（中国所在区域，含香港）中东拉丁美洲与加勒比海地区非洲作为世界领先的咨询公司，某著名企业不断得到第三方分析机构的高度评价Dataquest“成功实施BPR的重要因素与某著名企业咨询的核心能力几乎是完全一致的。”“某著名企业咨询的不同之处在于某著名企业的咨询顾问的经验。”“某著名企业咨询的行业蓝图TM为客户提供了真正的收益，并协助客户控制成本，缩短项目时间，使得复杂性最小化。”“当面临巨大的变革时,有合作伙伴的长期一如既往的支持是至关重要要的。当我审计了某著名企业咨询的方法论后，我发现他们在这方面的业绩尤为成功。”“某著名企业咨询在流程、组织、和信息技术的集成和整合方面具有卓越实力”。此外，某著名企业是唯一连续5次在其MagicQuadrant评分中都获得高分及市场缔造者称号的咨询公司。Computerworld杂志形容徳勤咨询为“协力共进”、“良好的客户工作关系”，及“比其它五大更”。Meta集团的能源行业信息战略研究将某著名企业排名为最佳的三个以客户为中心的基础架构集成商。北京天津大连南京上海广州香港深圳澳门苏州某著名企业办公室杭州重庆厦门武汉某著名企业在中国某著名企业在中国拥有强大的服务团队和良好的经营业绩早在1917年，某著名企业在上海创立办事处，成为首家在中国开设分支机构的国际专业服务公司某著名企业有超过8,000多名员工分布在中国的14个主要城市－北京、大连、广州、杭州、南京、上海、厦门、重庆、武汉、天津、苏州、香港、澳门和深圳服务于数百家的跨国公司及中国本地企业覆盖的行业包括了高科技、制造业、物流与运输、通信、金融、能源等某著名企业管理咨询业务提供的服务内容主要有战略咨询、信息化管理、人力资源管理、财务管理等某著名企业提供的多元化专业服务外部审计审计业务流程及信息系统安全风险咨询政府行业法规咨询收购与兼并服务资本投资服务融资服务风险投资服务审计国际税务咨询国内税务咨询转移价格咨询员工收入税务税务总体解决方案跨国经营税务咨询公司税务私有企业税务税务咨询战略及运营管理财务管理组织绩效管理人力资本供应链管理客户关系管理企业应用规划及实施信息技术集成业务流程/信息化外包流程与信息系统实施企业管理咨询公司财务管理公司评估财务法律咨询企业重组财务服务/企业购并“某著名企业多元化服务的策略优势在于:具有为复杂的商业问题提供解决方案的能力，较之于其一般的竞争对手，某著名企业会计师事务所及其成员单位，可以在更广更深的范围内，综合财务、税务、IT以及企业管理咨询等各方面的能力，为客户提供更多的增值服务……包括重复收入稳定的审计和税务服务在内的多元化服务类型组合，保证某著名企业能够经受住变化多端的咨询业务市场的需求……”

摘自:GartnerConsulting某著名企业为客户提供以下四个方面的专业服务：某著名企业管理咨询包含四大主要服务领域战略与运营财务管理转型公司战略业务流程优化客户关系管理供应链管理企业风险管控企业知识管理规划与运营财务战略及流程管理集团财务管理模式全面预算管理公司绩效管理核算与报告体系成本管理和作业成本分析风险管理与内控财务管理信息系统设计企业应用及技术整合ERP系统实施OracleSAPPeopleSoftERP系统升级企业IT规划IT管控模式企业应用集成技术基础架构规划及实施人力资本管理人力资源战略规划全面薪酬管理组织与人员绩效能力素质模型开发变革管理人力资源流程评估与优化人力资源系统实施能源及资源行业金融服务行业房地产及建筑施工行业高科技、媒体及某著名企业行业物流及交通运输行业某著名企业管理咨询在中国的OracleERP服务OracleERP服务某著名企业管理咨询中国团队提供涉及从ERP规划及选型，OracleERP的实施服务、后续运行维护、系统升级等全方位的服务。具体内容如下图：某著名企业管理咨询中国团队在ERP全过程中提供

服务具体细分如下：

企业ERP实施前的整体规划

OracleERP系统全过程实施

OracleERP后续支持和维护

OracleERP系统升级与优化ERP实施全过程

服务ERP规划ERP运行管理某著名企业中国Oracle团队顾问简介顾问从事咨询服务时间拥有一支由80多位精英共同组成的Oracle顾问团队。整个团队成员平均拥有

7

年以上的工作经验。为工程建筑、制造、出口贸易、高科技和快速消费品等各个领域，提供专业的咨询服务。某著名企业是Oracle进入ERP领域后最早建立全球合作伙伴关系的咨询公司之一。模块技能某著名企业Oracle的能力优势某著名企业被甲骨文指定为白金级合作伙伴，2009年成为Oracle全球第一大实施咨询伙伴。在过去五年，某著名企业获得了最多甲骨文伙伴网络Titan奖项。成功交付咨询服务，支持整个甲骨文解决方案团队数千个实施方案，时间横跨20年来的软件发布周期，涉及所有主要行业在Fusion应用系统发布之前，与甲骨文合作了三年有余。首个甲骨文Fusion应用系统的系统集成商。比其他系统集成商拥有更多的从业人员，可随时实施Fusion应用系统。唯一一家对所有Oracle首次发布的FusionApplications7个产品系列提供测试反馈的系统集成商。首个为客户建立Fusion路线图和决策分析的系统集成商，开发出针对具体行业的Fusion应用工具(例如EVM，IndustryPrint)。奖项2007最高级

Titan奖2008最高级

Titan奖2009最高级

Titan奖制造解决方案甲骨文电子商务套件解决方案西贝尔解决方案甲骨文CRM解决方案总体行业解决方案甲骨文应用产品原动力SOA和集成解决方案商务智能和数据存储解决方案企业2.0解决方案目录1.某著名企业简介2.

项目理解3.流程蓝图和系统解决方案4.硬件和技术开发建议方案5.项目实施管理建议方案实现象屿集团四大产业相互支撑，协同发展，是信息化建设的根本驱动力象屿集团主营业务突出、现金流充裕、产业结构合理、管理领先、为经济社会发展做出突出贡献的受人尊敬的中国品牌企业“主营业务突出”

全面提升“象屿物流”的核心竞争力，将象屿股份打造受人尊敬的中国物流品牌企业“现金流充裕”

以为物流产业培植和贡献现金流为目的，持续打造以土地成片开发、基础设施建设和房地产为主营的“象屿建设”品牌“产业结构合理”

以培植新的利润增长点和延伸现代服务业产业链为目的，发展类金融和战略投资供应链管理（大宗商品贸易）综合物流服务物流园区运营房地产

土地成片开发

基础设施建设类金融战略投资象屿集团信息化的必要性和迫切性必要性和迫切性象屿集团所面临的信息化驱动力国资委要求-国有企业信息化登高计划企业战略管控-集团管控模式向战略导向＋财务管控转型上市和内控-象屿股份上市，需要满足相关机构管控要求对信息化提出考核标准，标准指标100分，引导性指标10分考察企业系统的应用情况注重系统的实施效果支撑企业管理从财务管控向战略管控转变，加强集团管控手段

最大化发挥集团优势，促进子业务单元协同发展及业务创新和转型提供及时可靠的绩效评估信息，为支持企业经营决策。提升财务核算的及时性、准确性和精细度，满足法定报表和信息披露要求通过业务与财务系统集成，提高透明度、规范和完善内控能力建立以管理会计为核心的财务分析、控制体系，不断提升管理改进能力。业务模式转型-向采购供应与综合物流服务商转型建立集成的贸业务财务一体化平台，支持风险管控，提高业务操作效率实现贸全过程协同管理，实现四流集中支持业务向供应链上下游延伸发展的要求某著名企业建议的象屿集团信息化项目实施原则：统分结合信息化实施原则说明兼顾多元化和个性化需求统一规划统一平台统一管理满足多元化板块的业务差异性需求同一板块，不同的管理深度和内涵不同的发展阶段，同一需求的不同优先级具体的业务板块实施深度和实施路径以单位公司自主决定统一制订集团信息化建设的整体规划

与集团总体发展战略协调，确保具备战略性高度

减少多头重复投入，避免浪费

统一系统底层框架，降低技术复杂性实现规模效应、降低投入成本便于后续维护，更优的总拥有成本集团层面的标准化、规范化需求得以贯彻落实集团各职能部门的管控需求共享经验和教训，降低实施成本和风险象屿集团总体信息化建设方案设计框架差异化的专业行业模板标准化/规范化的管理主线6纵4横财务人力资源资金管理综合物流管理解决方案（核心EBS+SRP)物流园区运营解决方案（核心EBS+Property)金融业解决方案（核心EBS+Treasury理财）战略投资解决方案（核心EBS＋相关业务系统)房地产解决方案（核心EBS+物业管理+CRM销售/市场/服务)贸方案（核心EBS+资金管理+单证管理）决策分析协同办公平台知识管理平台企业门户象屿集团整体信息化应用架构财务平台人力资源平台总帐管理应付管理应收管理往来成本费用报表管理组织管理人事管理薪酬管理招聘管理培训管理绩效管理资金管理平台资金预算资金调拨银企直联资金分析文档管理文档管理档案管理集团层面集团财务平台集团人力资源平台总帐管理应付管理应收管理往来成本费用报表管理组织管理人事管理薪酬管理招聘管理培训管理绩效管理企业战略管理平台集团资金管理平台银行帐户资金监控资金计划银企直联投融资资金分析全面预算管理企业内控管理商务智能企业绩效企业战略管理全面预算管理企业内控管理商务智能企业绩效协同办公平台知识管理平台企业门户项目管理项目计划项目资源项目开单项目合同项目成本项目协同供应链管理采购寻源网上招投标供应商门户合同管理运输管理库存管理销售管理客户管理单证管理报关单证退税管理单证审批核销管理物流管理货代管理运送管理仓储管理配送管理产业管理物业管理大修管理租赁管理成本管理客户关系管理机会管理市场管理线索管理会员管理理财管理金融工具头寸管理债务管理银行下属公司贸综合物流房地产建设类金融战略投资园区运营数据交互采用“核心先行、周边跟上”思路，逐步实现象屿集团整体应用架构时间标准化和集中化程度/成本降低程度统一架构/平台集中资源成为受人尊敬的中国品牌企业通过实施推广房地产等业务板块信息化平台实施人力资源集团管控平台落实风险、合规内控框架

来建立差异化

竞争优势通过资源集约化集中/共享服务

来实现规模经济效应增强核心能力全面提升

竞争优势规模化协同整合通过提升财务集团管控优化贸全过程管理强化决策分析能力来增强核心能力通过打造信息化协同智能提升集团协同整合能力来进一步专注核心能力规范流程核心板块建设期周边板块建设期集中/共享化某著名企业愿意发挥全面服务线的优势，为象屿集团提供长期服务，共同发展未来2－3年内

象屿集团信息化进一步拓展集团人力资源

管控实施上市公司C-SOX内控房地产板块

ERP实施首创置业中惠地产沿海地产某著名企业成熟的房地产Oracle解决方案某著名企业全球领先的人力资本服务某著名企业特有的企业风险内控服务+本次项目实施范围和目标象屿股份象屿建设象屿类金融象屿集团战略投资象屿集团及其下属各级公司总帐管理固定资产应收管理应付管理采购管理库存管理销售管理资金管理商务智能贸物流板块物流园区单证管理“纵横结合”的集团ERP管控平台集团纵向财务管控贸横向的业务财务一体化商务智能平台目录1.某著名企业简介2.

项目理解3.流程蓝图和系统解决方案

3.1设计理念和方法

3.2系统解决方案4.硬件和技术开发解决方案5.项目实施管理建议方案业务需求系统开发系统变更传统的ERP建设思路我要的数据怎么这么慢还出不来？某著名企业建议在本次项目中，象屿集团应采用“自上而下，管理驱动”的实施思路管理层执行层系统层高层关注什么？业务流程如何做到？系统方案怎样实现？责任制指标财务指标销售数据合同执行情况领导查询界面销售面积年度利润资金费用……营业收入开发成本总资产……面积金额均价……总金额完成进度已付工程款……土地开发开发成本估算总体规划详细设计初步成本估算目标成本预算项目计划管理招标采购动态成本预算实际成本归集项目变更管理合同管理售楼管理项目进度管理资金管理物业管理现金流评估资金预算科学决策高效可控灵活先进象屿股份象屿建设类金融战略投资/其他象屿集团基于流程分析ERP功能需求某著名企业针对象屿ERP流程蓝图和系统解决方案设计思路和步骤分析和梳理管理层关注点业务流程梳理优化分析管理报告体系分析和梳理关键指标体系(KPI)ERP系统方案设计分析流程提升和优化点集团管理层关注的各板块－对应财务报告和KPI指标体系梳理贸财务一体化解决方案财务解决方案贸KPI指标体系梳理财务核算和管理流程梳理和优化贸管理流程梳理和优化财务系统功能需求12贸一体化系统功能需求3数据清理和切换方案系统标准配置和客户化开发方案系统测试和用户培训管理层操作层系统层象屿股份象屿建设类金融战略投资/其他象屿集团基于流程分析ERP功能需求某著名企业针对象屿ERP流程蓝图和系统解决方案设计思路和步骤分析和梳理管理层关注点业务流程梳理优化分析管理报告体系分析和梳理关键指标体系(KPI)ERP系统方案设计分析流程提升和优化点集团管理层关注的各板块－对应财务报告和KPI指标体系梳理贸财务一体化解决方案财务解决方案贸KPI指标体系梳理财务核算和管理流程梳理和优化贸管理流程梳理和优化财务系统功能需求12贸一体化系统功能需求3数据清理和切换方案系统标准配置和客户化开发方案系统测试和用户培训管理层操作层系统层贸一体化解决方案集团财务管控解决方案商务智能平台方案贸解决方案业务解决方案集团纵向财务管控贸横向的业务财务一体化商务智能平台贸整体解决方案业务项目管理平台供应商采购合同管理自营进口代理进口国内采购供应商预付额度控制供应商返奖……采购执行管理采购接收入库销售合同管理客户交物流&库存管理贸管理财务核算管理销售执行管理自营出口代理出口国内销售客户信用额度管理客户返奖……外贸单证管理销售发运管理收付汇核销管理出口退税管理库存管理项目盈亏测算多维度项目核算物料编码管理二次定价成本更新物权管理信用风险资金风险存货风险内控风险按照“横向业务协同、纵向风险管控”的思路，建立象屿集团贸“灵活高效”的管理平台自营库存代理库存采购合同销售合同应付帐款总帐应收帐款业务核算基于事业部管理模式的核算跟踪每单的库存量及成本每单实际成本业务类型转变导致的存货属性变化业务项目号业务项目号业务项目号业务核算及财务分析物流合同业务项目管理平台业务项目业务项目号出货收货外贸单证收/付汇核销及退税供应商/客户返奖二次定价转移业务项目号供应商管理客户管理业务类型转换物料编码标准化14455783910266贸关注重点145基于业务项目管理平台的项目全过程协同通过交系统减少事务性单据，提高效率统一单证管理平台，提高贸管理效率678基于工作流的业务协同－收付汇核销及退税管理定价风险管理灵活的业务类型转换管理标准化全面协同的基础－物料编码标准化信用风险管理存货风险管理基于灵活组织架构的事业部管理模式解决方案39102业务协同风险管控灵活高效通过业务项目管理平台对贸执行过程进行跟踪，同时实现在销售与采购、业务与财务、平台公司之间的全面协同以业务项目方式关联所有采购、库存和销目立项至项目关闭的全过程管理：按业务项目跟踪采购和销售合同执行情况按业务项目跟踪物料流转的情况按业务项目跟踪项目测算及追踪核算情况，并实现两者的对比项目测算按采购、销售的成本、收入测算表按项目号的费用测算表销售合同采购合同销售出库采购入库应收模块按项目号的应收账款核算按项目号的结算/收入处理应付模块按项目号应付账款核算按项目号结算/支出处理按项目号进行其他费用核算业务利润按项目号的收入按项目号的支出及费用按项目号的利润签订采购或销售合同都要附属所属的项目号库存管理货物在库存中进行货位控制货位与项目号一一对应同一项目下库存产品使用同一成本组项目测算与实际对比分析基于业务项目管理平台的项目全过程协同在业务项目平台上跟踪和管理所有项目信息，并对业务项目号下采购合同及销售合同执行情况的统一管理，提高工作效率...通过业务项目号关联销售订单和采购订单，从而可在业务项目平台跟踪每个业务项目相关的销售订单和采购订单的执行情况样例基于业务项目管理平台的项目全过程协同...并实现对业务项目下库存在不同平台公司、不同成本中心之间流转的跟踪。供应商客户项目ZE-06-01货位项目***-**货位项目AL-06-02货位按业务项目号创建项目货位按业务项目号出货并自动更新每单的库存数量和成本通过在不同平台公司中设立的项目货位，可跟踪到每个业务项目的库存及成本情况，及物料在不同平台公司间流转的情况项目ZE-06-01货位项目***-**货位项目AL-06-02货位厦门象屿库存上海闽兴大库存基于业务项目管理平台的项目全过程协同借助项目盈亏测算，实现对项目成本、项目收入及项目收益的先期分析付款计划收款计划收入预估成本预估利润预估项目盈亏测算货款预估费用预估供应商选择折现成本货款预估退税预估客户选择折现收入本币利润本币利润率折现利润折现利润率付款方式管理付款方法管理付款日期控制付款汇率管理预付款管理付款对象管理收款方式管理收款方法管理收款日期控制收款汇率管理预收款管理收款对象管理基于业务项目管理平台的项目全过程协同通过业务项目号实现在业务执行过程中自动完成针对业务项目的实际成本及收益的实时归集...采购入库

ZE-06-01销售发货ZE-06-01采购成本贸

ZE-06-01各种贸物流费用保险费报关费采购合同

ZE-06-01所有成本费用按业务项目归集：

项目成本＝采购成本+贸销售合同ZE-06-01销售收入业务项目ZE-06-01其它费收入按业务项目归集：

项目收入＝发货数量×合同单价项目收益：

项目收益＝项目收入－项目成本基于业务项目管理平台的项目全过程协同采购PO接收入库原成本来源...同时财务可通过成本更新实现对其它滞后确认的成本或费用基于业务项目号的归集项目库存成本销售出库关税等发票价格差异汇率差异其他费用批成本更新在库货物库存成本更新已销售货物销售成本更新影响成本的要素成本更新结果以合同和产品为维度进行成本更新月结前发生是次月冲回否成本计提通过项目成本组进行成本计算的隔离，实现个别成本计价的要求通过成本更新将指定差异、费用还原到库存成本或销售成本存货采购入库后，直接根据采购订单的价格及汇率暂估库存成本基于业务项目管理平台的项目全过程协同在业务项目执行结束后，可对业务项目前期测算值与实际发生值进行对比分析，做为评判业务项目获利能力的数据支持测算收入实际收入测算收款实际收款测算成本实际成本测算费用实际费用测算付款实际付款测算利润实际利润测算利润率实际利润率业务项目利用各系统的业务信息，通过“盈亏测算表”实现：对业务项目的执行情况进行实时的监控评判业务项目追踪的获利能力基于业务项目管理平台的项目全过程协同未来业务项目平台可从多个角度核算业务的盈亏情况盈利、成本、费用情况分析按平台公司按事业部按产品按客户按项目示例公司成本分析季报（20××年第×季度）目录一、主要业务成本费用对比二、XX成本分析三、XX成本分析四、……一、主要业务成本费用对比二、项目费用分析三、ＸＸ产品业务成本分析……基于业务项目管理平台的项目全过程协同象屿集团物料编码标准化需解决的问题物料分类

规则不统一物料描述

规则不统一物料标准化

管理存在的

问题未使用

物料编码体系与海关编码的

关联性不足需建立集团层面的物料标准化管理体系物料管理

精细度不足物料编码标准化是ERP项目核心基础工作，是构建全面协同平台的基础，通过分析目前存在的问题，制定详细标准化工作方案标准化全面协同的基础－物料编码标准化物料标准化-物料编码原则唯一性扩展性简单性完整性一贯性总体

原则实现一物一码……编码含义简洁明了，便于记忆……使用中不得随意更改……考虑新产品及变动……所有物料编码，不能遗漏……结合某著名企业在贸先进的理念,物料编码在编制时应具有唯一性、简单性和一贯性，同时需要考虑象屿集团业务多元化的实际情况，应具有扩展性和完整性标准化全面协同的基础－物料编码标准化物料标准化-物料编码&物料描述从贸自身特点来看，海关编码(HSCODE)作为重要的业务信息需在物料信息中记录，考虑到HSCODE会随着国家相关新标准发生变更以及象屿集团的非出口贸，因此建议同一商品即有象屿自己的编码，同时又有其对应的HSCODE，同时企业物料编码和HSCODE通过“交叉参考”的方式建立关联。未来可通过系统查询销售合同、采购合同、出入库交在库量时，使用海关编码作为检索条件选择适当的分类标准，建议按物料的物理属性逐级细分为大类、小类1大类(2位)小类(2位)备用类(2位)物资分类规则（示例）物料编码附加属性基于物料的可复用性进行编码：2物料编码（示例）

海关编码建立交叉参考关系象屿企业编码A物料A物料标准化全面协同的基础－物料编码标准化某著名企业丰富的经验将助力象屿集团实现编码管理的标准化.....物料分类与编码标准制定最终物料分类及编码标准确认按物料物理属性制定物资分类模板收集现有物资并按照其物理属性整理归类编制统一的物料分类和物料编码规则编制象屿贸物料分类与编码标准物料标准化现状及需求差距分析参考各业务单位物料编码标准分类与编码规则确定最终分类及细化编码现状诊断分析工作启动物料数据信息管理平台整理出有效物料编码，其归集到所属分类确定参加人员和组织形式

组织集团下各事业部相关专业人员，参考现有的物料信息，按照物料的物理属性将所有的物料进行清理、归类，制定出物料的分类和编码。标准化全面协同的基础－物料编码标准化搭建收付汇核销平台，实现业务与财务收付汇核销的全过程协同收付汇核销平台单据协同工作流单据打印收汇核销单登记收汇核销单领用报关信息登记收汇核销退税管理付汇单登记报关信息登记付汇核销单统计报表业务项目管理平台销售模块采购模块总账模块基于工作流的业务协同－收付汇核销及退税管理通过收付汇核销平台记录收付汇核销信息、状态...核销单信息管理核销单状态退税状态通过客户化的平台实现收付汇核销管理。考虑到收汇和付汇的核销制度及流程不同，因此在平台设计时管理重点也有所不同：收汇核销管理收汇外汇核销单号与项目编号之间的对应关系及对应的合同、报关情况，管理外汇核销单状态情况。管理收汇核销单对应的退税信息进口核销管理付汇情况，包括付汇核销单号、付汇日期、付汇金额等。管理付汇核销单关联的报关情况，包括报关单号、金额、报关日期等。支持对“贸付汇到货核销表”的打印。基于工作流的业务协同－收付汇核销及退税管理...应用Oracle系统的工作流配置，实现收付汇核销业务单证与财务部门的在线协同...借助Oralce系统工作流配置功能，优化“收付汇核销”的业务流程及协作过程，实现单证部门和财务部门的在线协同。核销单等出口发票核销单报关单核销单财务部结束开始单证部录入核销单领用核销单录入项目号录入发票金额录入核销单和报关单信息申领外汇核销单根据项目号匹配收汇信息外汇核销批量回填核销信息出口发票交回出口发票报关出口核销单报关单交回核销单报关单换取正本核销联基于工作流的业务协同－收付汇核销及退税管理...同时结合物料对应的海关编码，自动计算应得出口退税额，并实现财务凭证的自动生成，提高工作效率。支持出口退税额的计提和退税凭证额自动生成基于工作流的业务协同－收付汇核销及退税管理通过客户和供应商的统一管理加强信用总额监控建立客户、供应商管理的统一集中平台，提供对客户以及供应商的往来帐款实时分析报告，并且结合客户和供应商的信用指标进行过程的监控。应付款采购库存总帐应收款销售供应商客户应付款预付款应收款预收款象屿集团象屿股份……厦门象屿广州象屿……象屿建设帐期内30以内30-60天……监控信用控制监控信用控制信用风险管理建立统一的客户/供应商的信用闭环管理模式新的客户/供应商确定客户/供应商等级确定客户/供应商分类贸建立发生采购/销售业务信用检查进行交易交易客户/供应商评估调整信用额度信用评估信用检查不通过则无法进行交易客户/供应商评估结果影响信用额度调整支持临时额度的调整周期性评估（月度/年度）供应商预付款额度客户信用额度①在贸建立的时候，确定客户/供应商的分类，不同类别的客户存在不同的信用额度判定标准；②确定客户/供应商的分类以后，根据不同分类确定客户/供应商等级，不同的等级对应不同的供应商预付款额度与客户信用额度；③当发生采购/销售业务的时候，系统自动根据客户/供应商的信用额度进行检查，供应商信用检查通过，可以进行正常的预付款支付，

反之则无法进行预付款支付；客户信用检查通过，可以确认订单并发货，反之则无法进行订单确认与发货；④由于特殊业务需求，需要对信用额度不足的客户/供应商进行交候，系统可以临时调整信用额度，不会因为信用控制原因

导致合理的业务无法进行下去；⑤定期进行客户/供应商考核评估，并根据考核结果调整供应商/信用额度；⑥系统对客户/供应商进行统一管理，即供应商和客户为统一贸，可以根据贸维度查看该贸伙伴的采购/销售

合作质量评估，实现采购与销售合作业务水平的全面评估信用风险管理通过Oracle系统固化客户信用控制规则...客户合同类型付款条件销售合同：业务单位物资种类信用控制检查规则在什么节点检查考虑什么因素信用额度整体信用总额每的信用额度；按开单地点控制信用额度是否进行信用检查是否进行信用检查是否进行信用检查整体信用总额每的信用额度；订单录入；发货；未开发票订单；未结应收余额（含预付款）；现有已冻结订单；预期发运；税；运费、附加费用客户分类信用风险管理通过对供应商的预付款信用额度的全程控制，减小供应风险，提高供应商质量定义供应商可用预付额度预付款发生时，减少相应金额的预付额度收货时，恢复相应金额的信用额度供应商预付额度全程跟踪查询/预警...和供应商预付款额度控制规则...信用风险管理...在业务执行过程中落实客户和供应商的信用管控客户业务类型付款条件业务部门产品种类业务内容客户授信额度信用控制规则综合信用控制合同签定预付款信用检查环节信用控制条件风险预警及控制货物入库货物发运风险事件处理综合信用指标某制造厂自营内贸20%预付塑化事业一部化工产品客户总体及每单授信额度考虑哪些风险因素，在什么环节进行信用检查按部门、产品种类和付款条件确定信用额度及是否进行信用检查客户综合评估风险控制规则风险控制质量评估供应商综合评估综合评估预收款信用风险管理合同签订（暂定价）工厂发货（暂估价）工厂发票成本重估仓库到货（暂估价）采购合同/长约协议创建PO（暂估价）发票匹配（产生差异）成本更新系统入库（暂估价）业务现状系统实现系统记录该批次的的商品已定价采购订单记录是否需要二次定价按批次入库审批通过对未定价订单的跟踪，规避定价风险；同时可借助成本更新实现物料实际价值的还原。定价风险管理－二次定价未来可通过系统报表直接展示对库存及已销售商品定价状态的跟踪，规避未定价物料的风险。库存现有量报表项目号合同号库存组织子库存物料编码物料说明合同数量库存数量单位库存平均成本已定价数量未定价数量A00001A-01A组织A01

PE10060吨70002040A00002B-01B组织B01

PE200130吨6500-20150A00003C-01A组织A01

钢材10060吨70002040A00004D-02B组织B01

钢材200130吨6500-20150

提供已定价数量/未定价数量二次定价跟踪表定价日期项目号合同号供应商订单号付款金额物料编码物料说明数量单位定价总额已发未定价数量

其他相关报表……定价风险管理－二次定价返奖管理现状与难点以及未来系统解决目标业务现状①返奖的形式灵活且多变，业务人员需要手工计提返奖应收金额；②返奖的跟踪为手工，无系统的记录③财务的返奖计入当期成本，无法还原回原有的物料成本④未返返奖金额的取得需要人工计算，耗费业务人员大量的时间系统解决目标①对于有规则的返奖，通过系统对返奖规则的记录，根据返奖规则，

在订单接收时记录自动计提返奖应收金额。②通过返奖管理平台，关联返奖与订单发票的关系，在业务执行过程

中对返奖进行跟踪③通过返奖、订单、发票以及入库批次的关联关系对商品进行成本

还原④通过返奖管理平台，提高操作人员的工作效率。定价风险管理－返奖管理

收到发票

接收入库

采购订单采购合同/长约协议录入返奖规则，返奖标记计算返奖金额成本还原关联项目系统创建记录接收数量记录返奖项目编号项目名称合同号供应商订单号已计提返奖金额已返金额剩余未返金额

返奖跟踪表在FORM界面录入实际返奖信息，根据采购订单及接收信息，录入相关信息后自动带出订单的应返奖金额①已计提返利金额：按照采购合同返奖规则计算得出的返奖金额②已返金额：在界面实际录入的返奖金额③剩余未返金额：①-②利用客户化的返奖管理系统，实现对返奖规则、返奖金额计算、返奖使用、返奖结余、成本还原等全过程的支持和管理①在采购合同/长约协议录入返奖规则，采购订单根据返奖规则自动标记是否需要返奖；②接收入库以后，根据返奖规则和订单标记计算返奖金额；③收到发票以后，根据实际情况检查是否包含返奖，如有返奖，则在返奖管理界面录入返奖信息，并关联发票号；④对返奖差异部分进行成本还原⑤根据计提的返奖和登记的返奖计算剩余的未返返奖金额，系统提供返奖跟踪表；⑥销售返奖管理也为同样的逻辑定价风险管理－返奖管理引入风险系数概念，搭建风险预警体系，防范存货风险利用BI系统分析工具，识别存货的价格波动风险，并提供决策支持有效风险防范信息。风险系数市价信息代理合同第一次提货第二次提货第三次提货以代理合同为例：风险警告！原合同金额-已发货总价-市价×存货数量保证金（=原合同金额×

15%）存货风险系数=—0.7（风险控制标准）存货风险管理象屿贸存在复杂的交上海闽兴大供应商厦门象屿客户香港拓威AB象屿股份贸的交象屿股份贸交平台公司之间因货物的流转而产生的财务往来业务。针对象屿贸平台公司间交、交多、交的特点，提供方便、快捷、准确并能减少事务性单据的交方案是提高效率的关键！通过交系统减少事务性单据，提高效率方案一：利用Oracle标准的销售解决方案可以实现象屿股份贸的交，但单据量大，效率低上海闽兴大供应商厦门象屿客户香港拓威AB利用Oracle标准的销售解决方案实现象屿股份贸的交。流程解决方案：SOPOSOPO上海闽兴大录入采购采购申请厦门象屿录入对香港拓威的采购申请香港拓威录入对厦门象屿的销售订单，并发货厦门象屿收货入库厦门象屿录入对上海闽兴大的销售订单，并发货上海闽兴大收货入库12354

两次交系统上的四、两次入库、两次出库操作6通过交系统减少事务性单据，提高效率方案二：利用交实现象屿股份贸交，减少事务性单据，提高效率。流程解决方案：通过某著名企业定制的交，满足平台公司间复杂交时，通过对公司间物流流转的模拟，一次性的实现物流存货及平台公司间财务结算发票的同时产生，减少业务人员在交及物料出入库上复杂操作。

存货流转时需要区分代理和物权转移

存货流转是需要保持业务项目号一致存货流转时可指定结算价格；代理需指定代理费率

结算发票类型使用特殊类型以区别于真实的销售通过交系统减少事务性单据，提高效率搭建贸平台，实现贸管理的全过程协同管理贸管理平台代理协议管理代理协议录入代理协议修改代理协议审批代理协议查询代理协议打印信用证管理信用证开证信用证修改信用证审批信用证查询信用证打印单据审批流打印模板设置（根据不同输单据模板打印不同格式的单据）发票管理进出口运单管理发运管理形式发票录入形式发票修改形式发票确认商业发票录入商业发票修改商业发票确认发票打印出口工作单填写进口工作单填写出口运单填写出口运单修改进出口状态更新运单打印货物装箱装箱信息修改货物发运装箱单打印①贸平台实现在同一平台处理不同的单据业务②不同的单据类型设置不同的审批单据流③实现对各种单据的系统打印，并可根据不同的单据模板打印不同格式的单据统一单证管理平台，提高贸管理效率利用贸管理平台，实现单证管理的在线协同样例贸平台将根据象屿集团单证管理的需要，定制贸的台帐界面，对贸实时统一管理，并通过Oracle工作流实现流程和审批的在线协同。统一单证管理平台，提高贸管理效率未来用户可定义不同样式的单据模板，通过XMLPUBLISHER实现灵活的单据输出，提高单证打印效率单据输出单据模板XML数据统一单证管理平台，提高贸管理效率象屿贸事业部制矩阵式管理分析事业部层面管理需求：基于项目的业务全过程跟踪及核算管理

事业部维度的资金、存货管理

跨平台公司的库存及可售库存查询

多维度的客户/供应商信用管理

不同项目下经营模式的灵活转换

平台公司下不同事业部之间的转移及核算…………平台公司层面管理需求：

对单体平台公司进行核算的需求满足平台公司间复杂交求基于灵活组织架构的事业部管理模式解决方案方案一：常规的基于OracleEBS的组织结构管理体系，无法满足象屿未来业务扩展性的需要法人实体业务实体库存组织厦门象屿塑化二部B业务部自营库存天津象屿塑化一部子库存逻辑仓…………B业务部代理库存按企业法人设立按事业部设立业务部及资产所属设立按实物和逻辑仓进行区分项目货位货位塑化二部A业务部自营库存塑化一部实物仓A业务部代理库存项目货位…由于每个事业部都可能在平台公司上发展业务，因此需配置业务实体数量爆增，关联的库存组织数量也将爆炸式增长；同时业务发展的潜在变化将导致该组织结构模式对业务扩展性支持差。业务实体数量=平台公司数量×事业部;库存组织数量=∑业务实体(事业部下业务部数量×库存资产关系)配置工作量及对未来业务扩展的满足度决定此方案的可操作性差按业务项目设立货位象屿集团全局库存基于灵活组织架构的事业部管理模式解决方案方案二：某著名企业基于灵活的矩阵式组织结构管理体系，可以更好的支持象屿业务扩展性的需要。象屿集团全局库存天津象屿上海闽兴大厦门象屿代理仓库自营仓库……塑化一部业务部子库塑化二部业务部子库项目货位1项目货位2批次号……货位子库存库存组织物料按事业部下的业务部门设立子库存，区分逻辑和实物按业务项目设立货位按资产的所属划分某著名企业灵活的矩阵式组织结构管理体系，可以更好的支持业务扩展性。业务实体按照平台公司设立天津象屿上海闽兴大厦门象屿……法人按企业法人设立基于灵活组织架构的事业部管理模式解决方案业务执行核算处理管理报告

预付款申请供应商发货

实物入库

收到发票

交易付款申请

收款

通知

实物出库

结算事业部预付账款账龄明细分析事业部预付资金统计事业部存货一览表事业部存货周转情况表事业部应付账款统计表事业部应付账款账龄明细分析事业部收入统计表事业部应收款资金统计表事业部应收款账龄统计表多维度利润分析表（按合同、产品、事业部等）业务活动通过从事业部/业务部维度对业务执行进行全过程信息的跟踪，帮助事业部实现对内控、资金、存货、信用等全面的风险监控暂估应付库存商品核算调整库存商品结转成本应收结转确认收入预付款核算收款核算应付款核算核算业务项目号按事业部划分的单据/存货类型确认采购库存采购单据类型应付发票类型存货类型销售单据类型应收发票类型应收发票类型存货类型应付发票类型应付发票类型预付管理收取发货通知收取入库单三单匹配付款管理预收款管理获取出库单开具发票结算基于灵活组织架构的事业部管理模式解决方案塑化一部A业务部A业务部塑化一部B业务部B业务部塑化二部C业务部C业务部同时应用Oracle的VPD技术，满足事业部信息访问需求，并提供灵活可配置的信息访问安全性控制A业务部业务人员B业务部业务人员C业务部业务人员塑化一部业务人员A业务部业务数据B业务部业务数据C业务部业务数据信息安全性控制解决方案：使用Oracle的VPD技术，用户在业务发生时自动标记其业务部门信息。为操作用户配置其可视的数据范围参数，范围内的数据该用户能够查询未来受限访问的数据包括：销售合同、采购合同、客户信息、供应商信息、在库库存信息等塑化一部A业务部B业务部单据类型部门属性塑化一部A业务部自营出口销售A业务部塑化二部C业务部自营出口销售C业务部…………样例

通过给单据类型、子库存等标记业务部门信息，实现对相关信息的安全性屏蔽基于灵活组织架构的事业部管理模式解决方案贸的多样化是贸的特点和难点业务类型详细分类定义进口业务自营自营进口通过销售和采购的价差获得利润的业务方式。象屿方面开增值税票，货物所有权属于象屿。代理纯代理进口通过赚取手续费获得利润的代理业务，财务按照代理方式核算。和纯自营的区别是象屿不承担市场价格风险。自营式代理进口通过赚取手续费获得利润的自营业务，财务按照自营方式核算。和纯自营的区别是象屿不承担市场价格风险。出口业务自营自营出口通过销售和采购的价差获得利润的业务方式。象屿方面开增值税票，货物所有权属于象屿。代理式自营通过销售和采购的价差获得利润，财务核算中体现为代理费的形式，其代理费金额为倒挤产生代理纯代理出口通过赚取手续费获得利润的代理业务，财务按照代理方式核算，象屿不开立增值税发票。自营式代理出口通过赚取手续费获得利润的自营业务，财务按照自营方式核算。和纯自营的区别是象屿不承担市场价格风险。转口贸易转口贸易转口贸易指生产国与消费国之间或供给国与需求国之间，经由第三国或地区贸别签订进口合同和出口合同所进行的贸易。从第三国或地区来看，即为转口贸易，又称为中转贸易。内贸自营纯自营内贸通过销售和采购的价差获得利润的业务方式。象屿方面开增值税票，货物所有权属于象屿。代理纯代理内贸通过赚取手续费获得利润的代理业务，财务按照代理方式核算，象屿不开立增值税发票。自营式代理内贸通过赚取手续费获得利润的自营业务，财务按照自营方式核算。和纯自营的区别是象屿不承担市场价格风险。内贸加工内贸委托加工象屿与国内工厂签订委托加工协议，支付加工费。灵活的业务类型转换管理某著名企业建议通过对业务各个环节的深入分析，总结各种业务模式的特点1.在业务环节上穷举各种业务模式，并定义相关的业务类型2.在单一业务环节上总结其业务特点的本质区别销售贸销售定价方式客户付款方式付款方式采购经营类型客户类型销售经营类型采购贸易类型….自营进口代理出口灵活的业务类型转换管理通过采购业务模型和销售业务模型组合灵活进行业务类型间转换，支持在业务的各个阶段转换提高业务效率。国内采购国外采购国内销售国外销售接收入库销售出库库存组织转移销售采购内贸转出口代理进口转自营物权转移其他业务类型……自营进口通过国外采购与库存接收入自营库存实现业务转换国内采购与国外销售相结合实现内贸转出口业务转换通过采购、库存、库存模块业务组合灵活进行业务类型间的转换，支持在业务的各个阶段转换提高业务效率项目库存转移实现项目间转移并跟踪成本国内贸易平台间转移自营进口转转口组织间转移实现跨平台业务，同时记录转移编号以便追溯（基于组织间转移的客户化跨公司业务平台）项目转移灵活的业务类型转换管理信用风险资金风险存货风险内控风险贸总结一：构建象屿集团贸的“横向业务协同、纵向风险管控、灵活高效”的管理平台自营库存代理库存采购合同销售合同应付帐款总帐应收帐款业务核算BI分析库存量及成本以销定采购销分离跟踪每单的库存量及成本每单实际成本业务类型转变导致的存货属性变化业务项目业务项目业务项目业务项目业务核算及财务分析物流合同业务项目管理平台业务项目业务号出货收货外贸单证收/付汇核销及退税供应商/客户返奖二次定价交业务项目供应商管理客户管理贸总结二：未来象屿集团贸与物流板块的延展贸采购管理系统库存管理系统销售管理系统财务管理系统交系统业务项目管理平台××管理系统物流服务物流园区港口码头货物跟踪管理系统仓储管理系统第三方物流管理系统库存管理系统××管理系统配送管理系统仓储管理系统基础设施管理系统运输管理系统××管理系统散货码头信息平台仓储管理系统设备物资管理系统××管理系统集装箱码头管理系统远期计划：实现一体化供应链协同近期计划：基于SRP系统的出入库单据及执行状态协同客户供应商物流信息服务平台贸管理-整体解决方案业务解决方案1集团资金管理解决方案2贸管理解决方案集团纵向财务管控贸横向的业务财务一体化商务智能平台1集团资金管理解决方案2贸管理解决方案象屿资金管理关键问题分析关键问题业务到期提醒收款确认问题贸问题账户管理问题网银管理资金计划问题资金计息问题授信问题象屿集团资金管理平台整体解决方案业务价值驱动提升象屿集团核心竞争力增加收入提升集团管控水平授信管理资金分析资金计划管理集团资金管理资金结算融资管理贸

易

资

金

管

理资金管理组织资金计划管理银企直联与银企关系管理资金结

算管理授信

管理资金

分析事业部系统银企直联5降低成本房

地

产

资

金

管

理物

流

资

金

管

理类

金

融

资

金

管

理贸管理资金池管理融资短期借款债券/股票授信结算资金调拨中长期资金计划评级财务风险分析行业资金分析象屿资金管理目标看得见：在象屿贸的矩阵式管理体系内提供全面、准确、及时和一致的资金运行数据，通过分析和加工，更好地支持象屿股份的业务决策，并满足公司领导、贸部、各事业部和财务部等对业务和管理的要求，以及审计的要求。管得住：重视资金管理的战略、制度、流程的优化，建构覆盖整个资金处理过程的资金管理体系，完善设计资金管理的各关键指标体系，提高工作效率，实现资金管理和利用水平的质的飞跃。能融资：建构支持进出口贸管理的完整支撑体系，充分利用贸手段，盘活资金、改善应收账款状况，规避人民币升值风险，支持公司战略和运营。在集团战略指导下，从集团管控和业务发展的需要出发，借鉴领先集团资金管理实践、设计符合象屿集团特点和未来发展的资金管控体系，制定面向执行的实施演进路线图，建设统一的集团资金管理平台，通过集约化、网络化的资金管理确保资金收支和存放的安全性、资金支付和偿债的流动性，以及降低资金成本、增加投资受益的盈利性、提高集团总体资金周转效率。象屿集团资金管理总体目标某著名企业资金管理目标象屿集团资金管理实施路线图I.原始阶段财会代管资金，责权尚未分明账户分散基本手工处理II.初期建设阶段组织初建，资金与投资部门混淆，风险管理水平低集中化程度较低，信息孤立、滞后劳动量大，效率低

建立网上资金管理监控平台有效整合资金计划、资金结算、台账核算、财务核算银-企直联，资金计划、结算、授信、贸网上平台处理实时资金监控预警运用贸各种手段，改善资产负债、流动性状况资金运营分析自动化资金绩效考核科学化集团资金池统一集中集团资金，完善有效的资金内控与公司治理、全面风险管理架构相配合的前中后台资金管理集团范围内的资金筹措，集团资金结构优化管理利用金某著名企业新服务拓展业务对集中形成的信息数据数据挖掘，辅助集团战略决策通过整合资源、业务协同、供应链金融来引导业务的不断发展集团共享

增值服务

中心随着资金管理水平的提高逐步建立完善的资金营运系统，支持集团共享的增值服务中心III.发展提高阶段IV.创新完善阶段象屿目前要进入的阶段1集团资金管理解决方案2贸管理解决方案象屿贸管理解决方案的思路收款确认问题1资金计划问题2授信问题3资金计息问题45678贸问题账户管理问题网银管理业务到期提醒资金管理组织银企关系管理资金管理的五大流程模块是：资金计划与预测管理资金的结算与余额追踪管理授信管理与监控融资管理资金的考核与评价管理

象屿贸管理解决方案的核心是用五大资金业务

管理模块应对8个资金管理急需解决的重点问题：授信

管理资金

计划结算

管理融资

管理资金

分析贸管理关注重点收款确认问题1资金计划问题2授信问题3资金计息问题45678贸问题账户管理问题网银管理业务到期提醒资金计划是贸管理的事前和事中控制

环节不仅涉及把不同状态、不同部门的资金收支数

据全面集成、作出准确的滚动的中短期资金计划而且涉及如何把品种多样、层级汇总关系复杂的

授信额度有效的进行分配并在执行中动态加以监

控的问题授信

管理资金

计划结算

管理融资

管理资金

分析年度长期预测侧重于经营战略层面，以资金规模为主月度中期预测周或旬短期预测侧重于运营操作层面，以资金支持为主侧重于日常管理层面，以资金平衡为主某著名企业需要建立“长、中、短”三个层面相结合的资金预测体系，为资金的决策、控制与评价提供数据支持;资金计划主要是指中短期的资金预测基础上的资金计划，侧重于日常运营资金的管理和调度，以平衡资金的余缺，管理流动性风险，加强内控的执行监督为主，提高工作效率。建立“长、中、短”三个层面相结合的资金预测体系基于Oracle现金预测模版定义资金预测数据来源集成ORACLE应收、应付、总帐、采购、销售等模块，实时动态计划自定义资金外部预测来源（如补充资金计划等等），进行全面资金计划对资金预测来源事务处理按照流入和流出分类基于ORACLE现金管理生成集中资金预测Oracle总账Oracle应付Oracle采购资金预测与管理Oracle销售Oracle应收Oracle总账现金流出源现金流入源多维度的预测体系，实时监控集团，管控资金风险资金品种…..时间公司事业部客户商品输出资金管理平台资金管理平台通过集成所有业务、财务数据实现自动生成资金计划及执行监督年度资金计划采购计划资金计划资金预计流出资金预计流入执行跟踪动态实时集成统一可配置完整全面垫付报关及关税采购请求采购订单供应商发票付款销售计划弹性的预测需要预先配置模板动态资金预测销售预测销售订单（合同）应收发票收款银行存款额度情况按照期间，日期动态预测；按照实际需要选择性预测自动生成收款条件发运日期+收款条件年度计划分解年度计划分解需要日期付款条件+需要日期付款条件结清条件结清条件资金管理系统授信额度情况资金预测资金计划与授信额度的关系资金计划制定要素：资金收支平衡采购销售计划购销合同信用证申请装船/发货信息到货信息发票信息执行控制关键点：资金使用前与资金计划的匹配帐款的催收资金额度的控制先收后支项下对未收项目的付款控制付款优先级控制收支平衡资金计划录入资金额度分配资金预测资金筹措计划资金计划执行控制关键分配要素：在一定风险前提下支持回报较高的业务机会协调各板块的资金缺口保障还款能力支持重点业务，发挥资金分配的战略引导作用满足非经营性项目的资金需求，如投资关键分配要素：公司战略发展方向的匹配度不同业务模式下资金周转速度及资金利润率历史经营数据下年度业务预算目标统一控制的额度可分配的额度信息整合集成汇总/审批资金计划资金额度调整资金占用计息资金计划资金统计分析资金管理平台系统外流程系统内流程示例：贸管理关注重点收款确认问题1资金计划问题2授信问题3资金计息问题45678贸问题账户管理问题网银管理业务到期提醒贸结算的收付环节中有贸紧密相关的信息需要加以记录，制信息需要登记和匹配资金结算流程至少涉及需求中提到的四大问题，解决的思路是利用一体化的资金结算平台：以账户管理为基础以网银管理、银企直联为手段以收款确认为先导用灵活的计息功能体现资金的时间价值授信

管理资金

计划结算

管理融资

管理资金

分析通过网上账户管理功能解决账户限额控制、法人账户透支管理收款确认对外付款收款处理账户维护现金限额法人透支额度利率收款到账通知付款申请付款处理账户限额自动登记期限账户限额自动提醒计息处理结息单开立申请销户申请审批账户属性基于Oracle账户管理功能的拓展账户限额方式：不限额限余额限累计借限累计贷账户管理状态:正常冻结封存清户展期逾期监控通过银企直联摆脱使用多家网银多个卡、没有统一资金视图的困境公司ERP

、资金管理系统TreasuryServerTreasuryWorkstation实时的、按需要/直接-通过加工的信息资金管理应用受交

响的现金受交

响的现金公司业务单元公司司库合作银行服务:封闭账户系统

电汇

自动结算

现金池扫户等等提供直接的-经过加工处理的、实时现金头寸银企直联的实质是企业ERP系统直接与银行清算系统集成，使企业得到各个银行、各个币种的统一的资金管理视图。对资金用途、异常资金流动、资金结构等都实现了动态监控。接入银行清算系统的方式有四种：1、与各家银行分别签署银企直联协议、分别调试2、加入SWIFT协议，实现全球支付和收款的查询3、利用第三方支付实现4、利用新建成的超级网银实现银企直联的可能方式银企直联的重要意义1、统一高效地处理各家银行的收支2、得到集成各银行的统一资金头寸3、优化收付款速度，加速资金周转银企直连

SWIFT

第三方支付超级网银四种企业接入银行结算系统方案的比较标准化高技术稳定成熟报文丰富、信息完整高度的安全性转账形式丰富技术先进国内国际转账均可、一次接入不必升级初始投资较低监管逐步规范、纳入非银行金融机构资金到账时间长历史较短，有一定风险国内资金结算没有采用初始投资较大申报手续较复杂各家银行接口不统一清算路径长，一旦出现问题，查询追踪会很繁琐境外支付信息不及时转账形式较单一协调工作量大软件公司没有人民银行监管安全性好技术相对成熟到账时间短、资金利用率高优点缺点银企直联SWIFT第三方

支付超级网银标准化高、人民银行支持技术新、可跨行集中，国内转账均可历史较短象屿目前要进入的阶段优

势

明

显银企直联方案选择考虑的三个角度安全性接入的安全性：技术支持厂商的技术能力和规模、稳定性、受人民银行监管程度是对安全性的保障方便性接入的方便性：用较低的成本、较短的时间一次解决所有银行的直联问题可靠性后续维护的可靠性：采用后本企业的资金结算和监督不受接口升级影响某著名企业建议的解决银企直联问题的三步骤方案调研分析以实际数据分析象屿贸家银行存款数量、种类贷款的数量、种类利率情况抵押情况全部解决在安全性、方便性、可靠性的三原则下可以选择一下方式，彻底解决全部银行的银企直连问题：第三方支付超级网银2-8原则按资金结算比例的由大到小选择几家几家银行进行网银直联解决较大比例的结算收付统一化透明化自动化取得经验调研分析2-8原则全部解决通过银企直联、网上收款认领实现高效收款确认管理客户汇款银行银企直联到账信息收款认领平台条件筛选合同号事业部信用证日期金额付款方式客户收款入账监督控制查询催领复核核销查询事业部文员财务会计资金管理部日期金额银行帐号客户付款方式信息自动匹对信息相符手工匹对否是信息的关联性是解决收款确认的关键：

匹配程度现有对账数据<10%

账户反映事业部信息>60%收款通知包括客户信息>80%收款通知包括合同信息>95%

贸管理关注重点收款确认问题1资金计划问题2授信问题3资金计息问题45678贸问题账户管理问题网银管理业务到期提醒授信管理首先要解决授信管理中品种复杂、

分配复杂、使用中控制和分析复杂、部门间调剂使用复杂的问题同时，要与贸手段的多样性和不断的

发展创新相匹配授信

管理资金

计划结算

管理融资

管理资金

分析授信管理的现状分析授信额度管理现状分析授信额度的多层级管理不同融资品种额度的多组合管理授信额度分析的及时性授信额度的相互拆借授信管理的现状分析：授信额度的多层级管理：银行授信管理；集团授信管理；事业部授信管理；商品授信管理；客户授信管理不同融资品种授信额度的多组合：进口开证、银行承兑汇票等多种融资方式授信额度的不同组合；授信额度分析的及时性：需进行每日额度统计；授信额度的相某著名企业间等不同层级可进行授信额度的拆借；通过网上授信管理实现授信额度分配、使用及监督工行建行中行农行……信用证开证额度承兑汇票额度出口押汇额度银行贷款额度……额度资金管理部事业一部公司一事业二部……事业一部公司二事业二部………………额度转移额度释放额度占用情况分析表额度分配网上授信管理平台自动分析额度使用贷款开证押汇…..1.事业部额度调整;2.公司间额度调整……1.信用证撤销2.贷款到期还本付息…...