银行的基金从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页银行的基金从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金销售机构在向投资者宣传基金时，以下哪项行为是不符合《证券投资基金销售管理办法》规定的？（）

A.说明基金的投资策略和风险收益特征

B.强调基金过去三年的业绩表现

C.提及基金合同生效后达到10日内净值增长率

D.提供基金招募说明书等法律文件供投资者查阅

2.下列关于基金费用的说法中，正确的是？（）

A.基金管理人的管理费在基金净值为0时停止计提

B.基金销售服务费通常由基金管理人承担，不向投资者收取

C.申购费在投资者赎回基金时一次性扣除

D.持有基金时间越长，基金托管费率越高

3.基金投资组合中，以下哪项属于系统性风险？（）

A.基金管理人更换基金经理导致业绩波动

B.宏观经济衰退导致股市整体下跌

C.基金持有的某只股票因财务造假被停牌

D.基金合同条款变更引发的投资策略调整

4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，以下哪类投资者适合投资QDII基金？（）

A.净资产低于10万元的普通投资者

B.具有基金投资经验1年的合格投资者

C.首次投资股票型基金的投资者

D.风险承受能力为保守型的投资者

5.基金信息披露中，以下哪项属于定期报告的内容？（）

A.基金份额持有人结构

B.基金投资组合的季度变动情况

C.基金投资策略的重大调整

D.基金管理人高级管理人员的变更

6.以下哪种基金类型属于货币市场基金？（）

A.混合型基金

B.指数型基金

C.货币市场基金

D.股票型基金

7.基金合同中，以下哪项条款不属于特别风险揭示？（）

A.基金投资标的的风险

B.基金管理人的免责条款

C.基金提前终止的风险

D.基金份额净值波动的风险

8.基金份额持有人大会的表决机制中，以下哪项说法是正确的？（）

A.日常事项的表决需经全体持有人三分之二以上同意

B.重大事项的表决需经全体持有人二分之一以上同意

C.日常事项的表决需经出席持有人三分之二以上同意

D.重大事项的表决需经出席持有人二分之一以上同意

9.以下哪项行为不属于基金销售机构的禁止性行为？（）

A.以低于成本的价格销售基金份额

B.承诺基金收益

C.向投资者提供基金业绩预测

D.建立完善的基金销售业务流程

10.基金估值过程中，以下哪项不属于考虑因素？（）

A.基金持有的股票市价

B.基金持有的债券摊余成本

C.基金管理人的业绩提成

D.基金持有的货币市场工具的利率

11.基金募集过程中，以下哪项不属于基金募集失败的情形？（）

A.募集期届满，基金份额总额低于法定最低募集金额

B.募集期届满，基金份额持有人人数不足200人

C.基金合同无法成立

D.基金管理人未按期提交备案材料

12.以下哪种基金类型不收取申购费？（）

A.C类基金

B.A类基金

C.B类基金

D.D类基金

13.基金信息披露的“及时性”原则要求，以下哪项说法是错误的？（）

A.基金净值公告应在每个交易日结束后2日内发布

B.基金定期报告应在每个会计年度结束后4个月内披露

C.基金重大事项变更应在发生之日起2日内披露

D.基金临时报告应在重大事件发生之日起2日内披露

14.基金投资组合的流动性管理中，以下哪项措施是不合理的？（）

A.保持一定比例的现金资产以应对赎回需求

B.投资高流动性资产以降低风险

C.集中投资于单一行业以获取高收益

D.控制基金持有的短期债券比例

15.基金管理人内部控制的基本原则中，以下哪项是错误的？（）

A.全面性原则

B.重要性原则

C.审慎性原则

D.侥幸性原则

16.基金投资顾问业务中，以下哪项行为是不符合《证券投资基金投资顾问业务管理办法》的？（）

A.向投资者提供基金投资建议

B.代理投资者签署基金交易指令

C.收取合理的投资顾问服务费

D.协助投资者评估风险承受能力

17.基金合同中，以下哪项条款不属于基金运作费用？（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金业绩报酬

18.基金信息披露的“准确性”原则要求，以下哪项说法是错误的？（）

A.披露的信息必须真实、准确

B.不得有虚假记载、误导性陈述

C.可以使用非客观的描述性语言

D.信息披露不得有重大遗漏

19.基金业绩评价中，以下哪项指标不属于风险调整后收益指标？（）

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.詹森指数

D.基金规模

20.基金份额持有人权利中，以下哪项不属于其享有的权利？（）

A.参与分配基金财产

B.参与基金份额持有人大会

C.转让基金份额

D.请求基金管理人调整基金投资策略

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金销售机构在宣传基金时，以下哪些行为符合《证券投资基金销售管理办法》的规定？（）

A.说明基金的投资目标

B.强调基金的历史业绩

C.提供基金招募说明书供投资者查阅

D.承诺基金未来收益

22.基金投资组合管理中，以下哪些属于风险控制措施？（）

A.设定投资比例限制

B.进行压力测试

C.定期rebalancing

D.集中投资于单一行业

23.基金信息披露的“完整性”原则要求，以下哪些内容必须披露？（）

A.基金投资组合

B.基金管理人变更

C.基金业绩归因

D.基金合同条款

24.基金募集过程中，以下哪些情形属于基金募集失败？（）

A.募集期届满，基金份额总额低于法定最低募集金额

B.募集期届满，基金份额持有人人数不足200人

C.基金合同无法成立

D.基金管理人未按期提交备案材料

25.基金投资顾问业务中，以下哪些行为符合《证券投资基金投资顾问业务管理办法》的规定？（）

A.向投资者提供基金投资建议

B.代理投资者签署基金交易指令

C.收取合理的投资顾问服务费

D.协助投资者评估风险承受能力

26.基金合同中，以下哪些属于基金运作费用？（）

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售服务费

D.基金业绩报酬

27.基金业绩评价中，以下哪些指标属于风险调整后收益指标？（）

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.詹森指数

D.基金规模

28.基金份额持有人权利中，以下哪些属于其享有的权利？（）

A.参与分配基金财产

B.参与基金份额持有人大会

C.转让基金份额

D.请求基金管理人调整基金投资策略

29.基金销售机构在宣传基金时，以下哪些内容必须披露？（）

A.基金的投资目标

B.基金的风险等级

C.基金的业绩表现

D.基金的管理人信息

30.基金投资组合管理中，以下哪些属于流动性管理措施？（）

A.保持一定比例的现金资产

B.投资高流动性资产

C.集中投资于单一行业

D.控制基金持有的短期债券比例

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金管理人的管理费在基金净值为0时停止计提。（）

32.基金销售服务费通常由基金管理人承担，不向投资者收取。（）

33.申购费在投资者赎回基金时一次性扣除。（）

34.持有基金时间越长，基金托管费率越高。（）

35.基金投资组合中，以下行风险属于系统性风险。（）

36.根据风险分类规则，稳健型投资者适合投资股票型基金。（）

37.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金净值公告应在每个交易日结束后2日内发布。（）

38.基金投资组合的流动性管理中，保持一定比例的现金资产以应对赎回需求是合理的。（）

39.基金管理人内部控制的基本原则中，审慎性原则是核心要求。（）

40.基金投资顾问业务中，代理投资者签署基金交易指令是不符合规定的。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

41.基金销售机构在宣传基金时，必须披露基金的投资目标、__________和__________等信息。

42.基金投资组合管理中，__________是控制风险的常用措施之一。

43.基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的信息不得有__________。

44.基金募集过程中，若募集期届满，基金份额总额低于__________万元，则属于基金募集失败。

45.基金投资顾问业务中，投资顾问不得__________投资者的证券账户。

46.基金合同中，__________是基金运作费用的主要构成部分。

47.基金业绩评价中，__________是衡量基金风险调整后收益的常用指标。

48.基金份额持有人权利中，__________是投资者最基本的权利之一。

49.基金销售机构在宣传基金时，必须披露基金的管理人信息、__________和__________等信息。

50.基金投资组合管理中，__________是流动性管理的常用措施之一。

五、简答题（共25分，每题5分）

51.简述基金销售机构在宣传基金时应遵守的基本原则。

52.简述基金投资组合管理中，风险控制的主要措施有哪些？

53.简述基金信息披露的“及时性”原则的具体要求。

54.简述基金管理人内部控制的基本原则有哪些？

55.简述基金投资顾问业务中，投资顾问的主要职责有哪些？

六、案例分析题（共20分）

56.某基金销售机构在宣传一只股票型基金时，声称该基金“过去三年收益率为20%，未来将继续保持高收益”，并承诺投资者“最低收益率为10%”。该销售机构的宣传行为是否符合《证券投资基金销售管理办法》的规定？请分析并说明理由。

参考答案及解析

一、单选题（共20分）

1.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第二十八条，基金宣传材料不得预测投资业绩，因此强调基金过去三年的业绩表现是不符合规定的。A、C、D选项均属于合规的基金宣传内容。

2.C

解析：申购费在投资者申购基金时一次性扣除，赎回费在投资者赎回基金时扣除。A选项错误，基金管理人的管理费在基金净值为正时计提。B选项错误，基金销售服务费通常向投资者收取。D选项错误，基金托管费率通常与基金规模无关。

3.B

解析：系统性风险是指影响整个市场的风险，如宏观经济衰退导致股市整体下跌。A、C、D选项均属于非系统性风险。

4.B

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》第七条，合格投资者是指符合规定条件的投资者，包括具有基金投资经验1年的投资者。A、C、D选项均不符合合格投资者的条件。

5.A

解析：基金净值公告属于临时报告的内容，而定期报告包括季度报告、半年度报告、年度报告。B、C、D选项均属于定期报告的内容。

6.C

解析：货币市场基金投资于短期、高流动性的货币市场工具。A、B、D选项均属于其他类型的基金。

7.B

解析：基金合同中的特别风险揭示包括基金投资标的的风险、基金运作风险、基金份额净值波动的风险等，但不包括管理人的免责条款。A、C、D选项均属于特别风险揭示的内容。

8.D

解析：根据《证券投资基金法》第五十一条，基金份额持有人大会的表决机制中，重大事项的表决需经出席持有人二分之一以上同意。A、B、C选项的说法均错误。

9.D

解析：基金销售机构的禁止性行为包括以低于成本的价格销售基金份额、承诺基金收益、向投资者提供基金业绩预测等，但建立完善的基金销售业务流程是合规的要求。A、B、C选项均属于禁止性行为。

10.C

解析：基金估值过程中，考虑因素包括基金持有的股票市价、债券摊余成本、货币市场工具的利率等，但不包括基金管理人的业绩提成。A、B、D选项均属于考虑因素。

11.D

解析：基金募集失败的情形包括募集期届满，基金份额总额低于法定最低募集金额、基金份额持有人人数不足200人、基金合同无法成立。A、B、C选项均属于基金募集失败的情形。

12.A

解析：C类基金通常不收取申购费，但收取销售服务费。B、C、D选项均收取申购费。

13.A

解析：基金净值公告应在每个交易日结束后1日内发布，而非2日。B、C、D选项的说法均正确。

14.C

解析：基金投资组合的流动性管理中，应分散投资于不同行业，避免集中投资于单一行业。A、B、D选项均属于合理的流动性管理措施。

15.D

解析：基金管理人内部控制的基本原则包括全面性原则、重要性原则、审慎性原则、独立性原则，但不包括侥幸性原则。A、B、C选项均属于基本原则。

16.B

解析：根据《证券投资基金投资顾问业务管理办法》第十五条，投资顾问不得代理投资者签署基金交易指令。A、C、D选项均属于合规的行为。

17.D

解析：基金运作费用包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费等，但不包括基金业绩报酬。A、B、C选项均属于基金运作费用。

18.C

解析：基金信息披露的“准确性”原则要求披露的信息必须真实、准确，不得使用非客观的描述性语言。A、B、D选项的说法均正确。

19.D

解析：基金业绩评价中，风险调整后收益指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森指数等，但不包括基金规模。A、B、C选项均属于风险调整后收益指标。

20.D

解析：基金份额持有人可以参与分配基金财产、参与基金份额持有人大会、转让基金份额，但不能请求基金管理人调整基金投资策略。A、B、C选项均属于其享有的权利。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.A、C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十八条，基金宣传材料必须真实、准确，不得预测投资业绩。A、C选项属于合规的宣传内容。B、D选项均属于禁止性行为。

22.A、B、C

解析：基金投资组合管理中，风险控制措施包括设定投资比例限制、进行压力测试、定期rebalancing等。A、B、C选项均属于风险控制措施。D选项错误，集中投资于单一行业会增加风险。

23.A、B、D

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求披露的信息必须完整，不得有重大遗漏。A、B、D选项均属于必须披露的内容。C选项错误，基金业绩归因属于补充信息。

24.A、B、C

解析：根据《证券投资基金法》第五十条，基金募集失败的情形包括募集期届满，基金份额总额低于法定最低募集金额、基金份额持有人人数不足200人、基金合同无法成立。A、B、C选项均属于基金募集失败的情形。

25.A、C、D

解析：根据《证券投资基金投资顾问业务管理办法》第十五条，投资顾问的主要职责包括向投资者提供基金投资建议、收取合理的投资顾问服务费、协助投资者评估风险承受能力等。A、C、D选项均属于合规的行为。B选项错误，代理投资者签署基金交易指令是不符合规定的。

26.A、B、C

解析：基金运作费用包括基金管理费、基金托管费、基金销售服务费等。D选项错误，基金业绩报酬不属于基金运作费用。

27.A、B、C

解析：基金业绩评价中，风险调整后收益指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森指数等。A、B、C选项均属于风险调整后收益指标。D选项错误，基金规模不属于风险调整后收益指标。

28.A、B、C

解析：基金份额持有人权利包括参与分配基金财产、参与基金份额持有人大会、转让基金份额等。A、B、C选项均属于其享有的权利。D选项错误，投资者不能请求基金管理人调整基金投资策略。

29.A、B、D

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十八条，基金宣传材料必须真实、准确，不得预测投资业绩。A、B、D选项均属于合规的宣传内容。C选项错误，基金业绩表现属于补充信息。

30.A、B、D

解析：基金投资组合管理中，流动性管理措施包括保持一定比例的现金资产、投资高流动性资产、控制基金持有的短期债券比例等。A、B、D选项均属于流动性管理措施。C选项错误，集中投资于单一行业会增加风险。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：基金管理人的管理费在基金净值为正时计提，而非0时。

32.×

解析：基金销售服务费通常向投资者收取，而非由基金管理人承担。

33.×

解析：申购费在投资者申购基金时一次性扣除，赎回费在投资者赎回基金时扣除。

34.×

解析：基金托管费率通常与基金规模无关。

35.√

解析：系统性风险是指影响整个市场的风险，如宏观经济衰退导致股市整体下跌。

36.×

解析：根据风险分类规则，稳健型投资者适合投资混合型基金或债券型基金，而非股票型基金。

37.×

解析：基金净值公告应在每个交易日结束后1日内发布，而非2日。

38.√

解析：保持一定比例的现金资产以应对赎回需求是合理的流动性管理措施。

39.√

解析：审慎性原则是基金管理人内部控制的核心要求。

40.√

解析：根据《证券投资基金投资顾问业务管理办法》第十五条，投资顾问不得代理投资者签署基金交易指令。

四、填空题（共10分，每空1分）

41.风险等级，业绩表现

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十八条，基金宣传材料必须真实、准确，不得预测投资业绩。A、C选项均属于合规的宣传内容。B、D选项均属于禁止性行为。

42.设定投资比例限制

解析：基金投资组合管理中，设定投资比例限制是控制风险的常用措施之一。A、B、C选项均属于合规的行为。D选项错误，代理投资者签署基金交易指令是不符合规定的。

43.重大遗漏

解析：基金信息披露的“完整性”原则要求，披露的信息不得有重大遗漏。A、B、C选项均属于必须披露的内容。D选项错误，基金业绩归因属于补充信息。

44.5000

解析：根据《证券投资基金法》第五十条，基金募集失败的情形包括募集期届满，基金份额总额低于法定最低募集金额（5000万元）。A、B、C选项均属于基金募集失败的情形。

45.代理

解析：根据《证券投资基金投资顾问业务管理办法》第十五条，投资顾问不得代理投资者签署基金交易指令。A、B、C选项均属于合规的行为。D选项错误，基金业绩报酬不属于基金运作费用。

46.基金管理费

解析：基金合同中，基金管理费是基金运作费用的主要构成部分。A、B、C选项均属于基金运作费用。D选项错误，基金业绩报酬不属于基金运作费用。

47.夏普比率

解析：基金业绩评价中，夏普比率是衡量基金风险调整后收益的常用指标。A、B、C选项均属于风险调整后收益指标。D选项错误，基金规模不属于风险调整后收益指标。

48.参与分配基金财产

解析：基金份额持有人可以参与分配基金财产、参与基金份额持有人大会、转让基金份额等。A、B、C选项均属于其享有的权利。D选项错误，投资者不能请求基金管理人调整基金投资策略。

49.基金的风险等级，基金业绩表现

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第十八条，基金宣传材料必须真实、准确，不得预测投资业绩。A、C选项均属于合规的宣传内容。B、D选项均属于禁止性行为。

50.保持一定比例的现金资产

解析：基金投资组合管理中，流动性管理措施包括保持一定比例的现金资产、投资高流动性资产、控制基金持有的短期债券比例等。A、B、D选项均属于流动性管理措施。C选项错误，集中投资于单一行业会