郑州市基金从业考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页郑州市基金从业考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金募集业务规范》，以下哪种行为不属于合格投资者风险识别和评估的要求？（）

A.向投资者解释私募基金的投资方向、投资策略、业绩表现等

B.采用问卷、面谈等方式，了解投资者的财务状况、投资经验、风险承受能力等

C.确保投资者签署风险揭示书，并确保投资者理解风险揭示的内容

D.仅要求投资者提供最近一年的收入证明，无需评估其长期风险承受能力

2.下列关于基金合同重要性的表述中，错误的是？（）

A.基金合同是规范基金运作、明确基金份额持有人、基金管理人、基金托管人权利义务的法律文件

B.基金合同是基金管理人进行投资运作的法律依据

C.基金合同不需要经基金监管机构注册或备案

D.基金合同的内容必须符合中国证监会及相关法规的规定

3.某投资者投资了一只股票型私募基金，基金合同约定的赎回费费率如下：持有期限小于1年，费率为1.5%；持有期限1年（含）至2年，费率为0.75%；持有期限超过2年，免收赎回费。该投资者在投资1年后赎回基金份额，其需要支付的赎回费率是多少？（）

A.0%

B.0.75%

C.1.5%

D.无法确定，取决于基金的具体运作情况

4.根据中国证监会的相关规定，私募基金管理人应当建立健全的内部控制制度，以下哪项不属于内部控制制度的主要内容？（）

A.财务管理制度

B.风险管理制度

C.信息披露制度

D.投资者适当性管理制度

5.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是？（）

A.基金信息披露是指基金管理人、基金托管人将基金经营管理的有关信息进行公告的行为

B.基金信息披露包括基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金终止信息披露

C.基金募集信息披露是指基金在募集期间进行的信息披露

D.基金运作信息披露是指基金在运作期间进行的信息披露，包括季度报告、半年度报告、年度报告等

6.某私募基金管理人聘请了一家第三方机构进行基金财产保管，以下关于基金财产保管的表述中，错误的是？（）

A.基金财产保管是指基金托管人按照基金合同的约定，对基金财产进行安全保管的行为

B.基金财产保管的主要职责包括安全保管基金财产、办理基金财产的清算交割、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回金额等

C.基金财产保管不需要承担基金财产的损失风险

D.基金财产保管是基金管理人内部控制制度的重要组成部分

7.下列关于基金投资运作的表述中，错误的是？（）

A.基金投资运作是指基金管理人根据基金合同约定的投资策略，进行基金资产投资的行为

B.基金投资运作需要遵守中国证监会的相关规定，以及基金合同的约定

C.基金投资运作的主要目标是实现基金资产的安全和保值

D.基金投资运作需要建立科学的投资决策机制和投资风险管理机制

8.根据中国证券投资基金业协会的规定，私募基金从业人员应当遵守的职业道德规范不包括？（）

A.诚实守信

B.客户至上

C.务实诚信

D.收取合理报酬

9.下列关于基金业绩评估的表述中，错误的是？（）

A.基金业绩评估是指对基金投资运作的业绩进行评价的行为

B.基金业绩评估的主要指标包括基金净值增长率、基金回报率等

C.基金业绩评估可以帮助投资者了解基金的投资能力和风险水平

D.基金业绩评估的结果可以用来作为基金管理人业绩考核的依据

10.某投资者投资了一只混合型私募基金，基金合同约定的投资范围包括股票、债券、期货等金融工具。以下关于该基金投资运作的表述中，错误的是？（）

A.基金管理人可以根据市场情况，灵活调整基金的投资比例

B.基金管理人必须按照基金合同约定的投资比例进行投资

C.基金管理人需要定期向投资者披露基金的投资组合

D.基金管理人需要对基金的投资风险进行充分评估和管理

二、多选题（共30分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.下列哪些行为属于私募基金管理人合规运营的要求？（）

A.建立健全的内部控制制度

B.进行投资者适当性管理

C.定期进行信息披露

D.向投资者承诺保本保息

22.下列哪些指标可以用来评估基金的投资业绩？（）

A.基金净值增长率

B.基金回报率

C.基金最大回撤

D.基金管理费用

23.下列哪些属于私募基金从业人员的禁止性行为？（）

A.从事利益冲突的业务

B.泄露投资者的商业秘密

C.收取不正当的报酬

D.向投资者承诺保本保息

24.基金信息披露的主要内容包括哪些？（）

A.基金募集信息披露

B.基金运作信息披露

C.基金终止信息披露

D.基金投资建议

25.基金财产保管的职责包括哪些？（）

A.安全保管基金财产

B.办理基金财产的清算交割

C.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回金额

D.从事基金的投资运作

26.基金投资运作需要建立哪些机制？（）

A.科学的投资决策机制

B.完善的投资风控制度

C.有效的风险预警机制

D.严格的内部控制制度

27.私募基金从业人员的职业道德规范包括哪些？（）

A.诚实守信

B.客户至上

C.务实诚信

D.收取合理报酬

28.基金业绩评估的主要指标包括哪些？（）

A.基金净值增长率

B.基金回报率

C.基金最大回撤

D.基金管理费用

29.下列哪些属于私募基金募集业务规范的要求？（）

A.进行投资者适当性管理

B.向投资者充分披露风险

C.签署风险揭示书

D.承诺保本保息

30.私募基金管理人内部控制制度的主要内容包括哪些？（）

A.财务管理制度

B.风险管理制度

C.信息披露制度

D.投资者适当性管理制度

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.私募基金管理人可以向关联方输送利益。（）

32.基金合同是基金运作的法律依据。（）

33.基金赎回费率可以根据持有期限进行调整。（）

34.私募基金管理人不需要承担基金财产的损失风险。（）

35.基金信息披露是指基金管理人、基金托管人将基金经营管理的有关信息进行公告的行为。（）

36.基金财产保管的主要职责包括安全保管基金财产、办理基金财产的清算交割、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回金额等。（）

37.基金投资运作需要遵守中国证监会的相关规定，以及基金合同的约定。（）

38.私募基金从业人员应当遵守的职业道德规范包括诚实守信、客户至上、务实诚信、收取合理报酬。（）

39.基金业绩评估可以帮助投资者了解基金的投资能力和风险水平。（）

40.混合型私募基金的投资范围可以包括股票、债券、期货等金融工具。（）

41.私募基金管理人可以承诺保本保息。（）

42.基金募集信息披露是指基金在募集期间进行的信息披露。（）

43.基金运作信息披露是指基金在运作期间进行的信息披露，包括季度报告、半年度报告、年度报告等。（）

44.基金财产保管不需要承担基金财产的损失风险。（）

45.基金投资运作需要建立科学的投资决策机制和投资风险管理机制。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.__________是指基金管理人、基金托管人将基金经营管理的有关信息进行公告的行为。

47.__________是指基金在募集期间进行的信息披露。

48.__________是指基金在运作期间进行的信息披露，包括季度报告、半年度报告、年度报告等。

49.__________是指基金托管人按照基金合同的约定，对基金财产进行安全保管的行为。

50.__________是指基金管理人根据基金合同约定的投资策略，进行基金资产投资的行为。

51.__________是指对基金投资运作的业绩进行评价的行为。

52.__________是指基金管理人按照基金合同的约定，对基金财产进行投资的行为。

53.__________是指基金管理人、基金托管人将基金经营管理的有关信息进行公告的行为。

54.__________是指基金在运作期间进行的信息披露，包括季度报告、半年度报告、年度报告等。

55.__________是指基金管理人根据基金合同约定的投资策略，进行基金资产投资的行为。

五、简答题（共25分，每题5分）

56.简述私募基金管理人合规运营的要求。

57.简述基金信息披露的主要内容。

58.简述基金财产保管的职责。

59.简述基金投资运作需要建立的机制。

60.简述私募基金从业人员的职业道德规范。

六、案例分析题（共20分）

61.某投资者张先生通过一家私募基金管理人投资了一只股票型私募基金。基金合同约定的投资策略是投资于股票市场，并采取积极的投资策略。然而，在投资过程中，该基金管理人未经投资者张先生的同意，将基金的投资策略改为投资于期货市场，并取得了较高的收益。张先生发现后，认为基金管理人违反了基金合同的规定，要求基金管理人退还投资本金并赔偿损失。请问：

（1）本案中，基金管理人是否存在违约行为？为什么？

（2）张先生可以采取哪些措施维护自己的合法权益？

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.D

2.C

3.B

4.D

5.D

6.C

7.C

8.D

9.D

10.B

二、多选题（共30分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.ABC

22.ABC

23.ABCD

24.ABC

25.ABC

26.ABCD

27.ABCD

28.ABC

29.ABC

30.ABCD

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

41.×

42.√

43.√

44.×

45.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

46.基金信息披露

47.基金募集信息披露

48.基金运作信息披露

49.基金财产保管

50.基金投资运作

51.基金业绩评估

52.基金投资运作

53.基金信息披露

54.基金运作信息披露

55.基金投资运作

五、简答题（共25分，每题5分）

56.答：私募基金管理人合规运营的要求包括：

①建立健全的内部控制制度；

②进行投资者适当性管理；

③定期进行信息披露；

④遵守中国证监会的相关规定；

⑤培训和教育从业人员；

⑥建立健全的合规风控制度。

57.答：基金信息披露的主要内容包括：

①基金募集信息披露；

②基金运作信息披露；

③基金终止信息披露。

58.答：基金财产保管的职责包括：

①安全保管基金财产；

②办理基金财产的清算交割；

③复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回金额。

59.答：基金投资运作需要建立的机制包括：

①科学的投资决策机制；

②完善的投资风控制度；

③有效的风险预警机制；

④严格的内部控制制度。

60.答：私募基金从业人员的职业道德规范包括：

①诚实守信；

②客户至上；

③务实诚信；

④收取合理报酬。

六、案例分析题（共20分）

61.答：

（1）本案中，基金管理人存在违约行为。根据《私募投资基金合同指引第1号：股票类私募基金合同内容与格式指引》的规定，基金管理人应当按照基金合同的约定，进行基金资产投资。本案中，基金管理人未经投资者张先生的同意，将基金的投资策略改为投资于期货市场，违反了基金合同的规定，构成违约行为。

（2）张先生可以采取以下措施维护自己的合法权益：

①与基金管理人协商，要求其履行合同约定，将基金的投资策略改回股票市场；

②向中国证券投资基金业协会投诉；

③向人民法院提起诉讼。

解析

一、单选题（共20分）

1.解析：根据中国证券投资基金业协会发布的《私募投资基金募集业务规范》，私募基金管理人应当采用问卷、面谈等方式，了解投资者的财务状况、投资经验、风险承受能力等，并采用合理的方法，对投资者的风险承受能力进行评估。同时，私募基金管理人应当向投资者解释私募基金的投资方向、投资策略、业绩表现等，并确保投资者理解风险揭示的内容。D选项仅要求投资者提供最近一年的收入证明，无需评估其长期风险承受能力，不符合规定，因此正确答案为D。

2.解析：基金合同是规范基金运作、明确基金份额持有人、基金管理人、基金托管人权利义务的法律文件，是基金管理人进行投资运作的法律依据，其内容必须符合中国证监会及相关法规的规定。C选项错误，因为基金合同需要经中国证券投资基金业协会注册或备案，因此正确答案为C。

3.解析：根据题干描述，该投资者在投资1年后赎回基金份额，其需要支付的赎回费率应为持有期限1年（含）至2年的费率，即0.75%。因此正确答案为B。

4.解析：根据中国证监会的相关规定，私募基金管理人应当建立健全的内部控制制度，内部控制制度的主要内容包括财务管理制度、风险管理制度、信息披露制度、投资者适当性管理制度等。D选项不属于内部控制制度的主要内容，因此正确答案为D。

5.解析：基金信息披露是指基金管理人、基金托管人将基金经营管理的有关信息进行公告的行为，包括基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金终止信息披露。D选项错误，因为基金运作信息披露的内容包括中期报告、年度报告等，不包括季度报告，因此正确答案为D。

6.解析：基金财产保管是指基金托管人按照基金合同的约定，对基金财产进行安全保管的行为，基金财产保管的主要职责包括安全保管基金财产、办理基金财产的清算交割、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回金额等。C选项错误，因为基金财产保管需要承担基金财产的损失风险，因此正确答案为C。

7.解析：基金投资运作是指基金管理人根据基金合同约定的投资策略，进行基金资产投资的行为，基金投资运作需要遵守中国证监会的相关规定，以及基金合同的约定，其主要目标是实现基金资产的价值增长。C选项错误，因为基金投资运作的主要目标是实现基金资产的价值增长，而非保值，因此正确答案为C。

8.解析：根据中国证券投资基金业协会的规定，私募基金从业人员应当遵守的职业道德规范包括诚实守信、客户至上、务实诚信等。D选项不属于职业道德规范，因此正确答案为D。

9.解析：基金业绩评估是指对基金投资运作的业绩进行评价的行为，其主要指标包括基金净值增长率、基金回报率等，基金业绩评估可以帮助投资者了解基金的投资能力和风险水平，但其结果不能用来作为基金管理人业绩考核的依据。D选项错误，因为基金业绩评估的结果不能用来作为基金管理人业绩考核的依据，因此正确答案为D。

10.解析：根据题干描述，该投资者投资了一只混合型私募基金，基金合同约定的投资范围包括股票、债券、期货等金融工具。A选项正确，因为基金管理人可以根据市场情况，灵活调整基金的投资比例。B选项错误，因为基金管理人可以根据市场情况，灵活调整基金的投资比例，无需按照基金合同约定的投资比例进行投资，因此正确答案为B。

二、多选题（共30分，每题3分，多选、错选均不得分）

21.解析：私募基金管理人合规运营的要求包括建立健全的内部控制制度、进行投资者适当性管理、定期进行信息披露、遵守中国证监会的相关规定、培训和教育从业人员、建立健全的合规风控制度等。因此正确答案为ABC。

22.解析：基金业绩评估的主要指标包括基金净值增长率、基金回报率、基金最大回撤等。D选项不属于基金业绩评估的主要指标，因此正确答案为ABC。

23.解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金从业人员禁止从事利益冲突的业务、泄露投资者的商业秘密、收取不正当的报酬、向投资者承诺保本保息等行为。因此正确答案为ABCD。

24.解析：基金信息披露的主要内容包括基金募集信息披露、基金运作信息披露和基金终止信息披露。因此正确答案为ABC。

25.解析：基金财产保管的职责包括安全保管基金财产、办理基金财产的清算交割、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回金额等。因此正确答案为ABC。

26.解析：基金投资运作需要建立科学的投资决策机制、完善的投资风控制度、有效的风险预警机制、严格的内部控制制度等。因此正确答案为ABCD。

27.解析：私募基金从业人员的职业道德规范包括诚实守信、客户至上、务实诚信、收取合理报酬等。因此正确答案为ABCD。

28.解析：基金业绩评估的主要指标包括基金净值增长率、基金回报率、基金最大回撤等。D选项不属于基金业绩评估的主要指标，因此正确答案为ABC。

29.解析：根据《私募投资基金募集业务规范》的规定，私募基金管理人进行私募基金募集业务需要遵守的要求包括进行投资者适当性管理、向投资者充分披露风险、签署风险揭示书等。D选项不属于私募基金募集业务规范的要求，因此正确答案为ABC。

30.解析：私募基金管理人内部控制制度的主要内容包括财务管理制度、风险管理制度、信息披露制度、投资者适当性管理制度等。因此正确答案为ABCD。

三、判断题（共15分，每题0.5分）

31.解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人不得向关联方输送利益。因此本题说法错误。

32.解析：基金合同是基金运作的法律依据。因此本题说法正确。

33.解析：基金赎回费率可以根据持有期限进行调整。因此本题说法正确。

34.解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人应当对基金财产进行充分保护，并承担基金财产的损失风险。因此本题说法错误。

35.解析：基金信息披露是指基金管理人、基金托管人将基金经营管理的有关信息进行公告的行为。因此本题说法正确。

36.解析：基金财产保管的主要职责包括安全保管基金财产、办理基金财产的清算交割、复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回金额等。因此本题说法正确。

37.解析：基金投资运作需要遵守中国证监会的相关规定，以及基金合同的约定。因此本题说法正确。

38.解析：私募基金从业人员应当遵守的职业道德规范包括诚实守信、客户至上、务实诚信、收取合理报酬等。因此本题说法正确。

39.解析：基金业绩评估可以帮助投资者了解基金的投资能力和风险水平。因此本题说法正确。

40.解析：混合型私募基金的投资范围可以包括股票、债券、期货等金融工具。因此本题说法正确。

41.解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人不得承诺保本保息。因此本题说法错误。

42.解析：基金募集信息披露是指基金在募集期间进行的信息披露。因此本题说法正确。

43.解析：基金运作信息披露是指基金在运作期间进行的信息披露，包括季度报告、半年度报告、年度报告等。因此本题说法正确。

44.解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，基金财