2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带

2024年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范通关考试题库带...1.关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。A.由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全B.通过汇集众多投资者的资金，进行组合投资，降低投资风险C.将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务D.严格的监管和信息披露制度，可以更好地保护投资者利益答案：A分析：基金由基金管理人进行投资运作，托管人负责保管基金资产，并非共同投资运作，A表述错误。汇集资金组合投资可分散风险，交给专业管理人管理让中小投资者享受专业服务，严格监管和信息披露保护投资者利益，B、C、D正确。2.下列关于开放式基金和封闭式基金的说法，错误的是（）。A.开放式基金规模不固定，封闭式基金规模固定B.开放式基金可随时赎回，封闭式基金在封闭期内不可赎回C.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系影响D.开放式基金的份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回答案：C分析：开放式基金的交易价格以基金份额净值为基础，不受二级市场供求关系影响，C错误。开放式基金规模不固定，可随时申购赎回，份额在约定时间场所操作；封闭式基金规模固定，封闭期不可赎回，A、B、D正确。3.基金合同是规范基金当事人权利义务关系的基本法律文件，这些当事人不包括（）。A.基金代销机构B.基金管理人C.基金托管人D.基金份额持有人答案：A分析：基金合同规范基金管理人、托管人和份额持有人的权利义务关系，不包括基金代销机构，A符合题意。4.下列关于基金托管人的职责，说法错误的是（）。A.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户B.对基金财务会计报告、中期和年度基金报告出具意见C.计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格D.安全保管基金财产答案：C分析：计算并公告基金资产净值，确定基金份额申购、赎回价格是基金管理人的职责，C错误。托管人负责开设账户、对报告出具意见、安全保管财产等，A、B、D正确。5.基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。A.1B.2C.3D.5答案：C分析：基金管理人应自收到申请之日起3个工作日内确认申购（认购）、赎回申请的有效性，C正确。6.开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B分析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%时为巨额赎回，B正确。7.以下不属于基金信息披露禁止行为的是（）。A.对证券投资业绩进行预测B.诋毁其他基金管理人C.登载基金过往业绩D.违规承诺收益答案：C分析：登载基金过往业绩不属于禁止行为，但要客观真实。禁止对业绩预测、诋毁他人、违规承诺收益等，A、B、D是禁止行为。8.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C分析：基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，C正确。9.基金管理人内部控制的原则不包括（）。A.健全性原则B.有效性原则C.独立性原则D.公正性原则答案：D分析：基金管理人内部控制原则包括健全性、有效性、独立性、相互制约、成本效益等原则，不包括公正性原则，D符合题意。10.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.确保基金持有人依法合规经营答案：D分析：合规管理目标是建立体系、识别管理风险、促进全面风险管理建设等，确保的是基金管理人依法合规经营，而非持有人，D错误。11.下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.持续性原则答案：D分析：基金销售适用性应遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，不包括持续性原则，D符合题意。12.关于基金销售费用，以下表述错误的是（）。A.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率B.基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用C.基金销售机构收取增值服务费时，应在所有开办网点公示增值服务的内容D.基金销售机构可自行决定对结束认购的投资人收取后端认购费答案：D分析：后端认购费应按照基金合同和招募说明书规定收取，不能自行决定，D错误。销售机构可对不同投资人适用不同费率，按约定收费，收取增值服务费要公示内容，A、B、C正确。13.基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。A.2B.3C.5D.7答案：B分析：基金管理人应在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件，B正确。14.基金合同生效后，基金管理人应在（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.1B.3C.6D.9答案：C分析：基金合同生效后，基金管理人应在6个月内使基金投资组合比例符合约定，C正确。15.以下关于基金宣传推介材料的表述，正确的是（）。A.可以预测基金的证券投资业绩B.可以登载单位的推荐性文字C.可以使用“净值归一”等表述D.可以含有明确、醒目的风险提示和警示性文字答案：D分析：基金宣传推介材料要含有明确、醒目的风险提示和警示性文字。不能预测业绩、登载单位推荐性文字、使用“净值归一”等误导性表述，A、B、C错误。16.基金管理人的高级管理人员，不包括（）。A.基金管理公司的董事长B.基金管理公司的总经理C.基金管理公司的督察长D.基金经理答案：D分析：基金管理人高级管理人员包括董事长、总经理、督察长等，基金经理不属于高级管理人员，D符合题意。17.基金监管的首要目标是（）。A.保护投资人利益B.保证市场的公平、效率和透明C.降低系统风险D.推动基金业的发展答案：A分析：基金监管首要目标是保护投资人利益，A正确。保证市场公平效率透明、降低系统风险、推动行业发展也是目标，但不是首要目标。18.中国证监会的职责不包括（）。A.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理C.审定基金管理公司的设立、变更、终止以及业务范围D.指导和监督基金业协会的活动答案：C分析：审定基金管理公司的设立、变更、终止以及业务范围是中国证监会派出机构的职责，C错误。A、B、D是中国证监会职责。19.下列关于基金业协会的说法，错误的是（）。A.基金业协会是证券投资基金行业的自律性组织B.基金业协会是社会团体法人C.基金管理人、基金托管人应当加入基金业协会D.基金服务机构应当加入基金业协会答案：D分析：基金服务机构可以加入基金业协会，而非应当，D错误。基金业协会是自律性组织、社会团体法人，管理人和托管人应当加入，A、B、C正确。20.关于基金销售渠道审慎调查，以下说法错误的是（）。A.基金代销机构对基金管理人的审慎调查，有助于选择合适的基金产品销售给投资人B.基金管理人对基金代销机构的审慎调查，有助于确保代销机构有足够的销售能力和服务水平C.基金销售渠道审慎调查仅指基金代销机构对基金管理人的审慎调查D.基金销售渠道审慎调查结果应作为基金销售机构选择销售基金产品的重要依据答案：C分析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对管理人的调查，也包括管理人对代销机构的调查，C错误。A、B、D表述正确。21.基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。A.基金客户B.基金管理人C.基金托管人D.监管机构答案：B分析：基金销售机构应与基金管理人签订书面销售协议明确权利义务，B正确。22.基金销售机构在销售基金和相关产品的过程中，应当坚持（）原则，注重根据投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品销售给合适的基金投资人。A.投资人利益优先B.诚实守信C.专业胜任D.销售适用性答案：D分析：销售适用性原则要求根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品，D正确。23.基金管理人运用基金财产进行证券投资，不得有（）的情形。A.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超过基金资产净值的10%B.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，超过该证券的5%C.基金财产参与股票发行申购，单只基金所申报的金额超过该基金的总资产D.违反基金合同关于投资范围、投资策略和投资比例等约定答案：ACD分析：同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的10%，B错误。A、C、D都是禁止情形。24.下列属于基金信息披露形式方面应遵循的原则有（）。A.规范性原则B.易解性原则C.易得性原则D.真实性原则答案：ABC分析：信息披露形式原则包括规范性、易解性、易得性原则，真实性是内容方面原则，D错误，A、B、C正确。25.基金托管人应当履行的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立D.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项答案：ABCD分析：以上选项均是基金托管人应履行的职责。26.基金管理人内部控制的要素包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息与沟通答案：ABCD分析：基金管理人内部控制要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息与沟通、内部监督，A、B、C、D正确。27.基金销售机构在销售基金产品时，禁止的行为有（）。A.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平B.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金C.以低于成本的销售费用销售基金D.募集期间对认购费打折答案：ABCD分析：以上选项均是基金销售机构在销售基金产品时的禁止行为。28.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.6B.9C.12D.18答案：A分析：基金合同生效不足6个月的，宣传推介材料不得登载过往业绩，A正确。29.基金管理人的合规管理涉及（）等内容。A.风险管理B.公司治理C.投资管理D.销售管理答案：ABCD分析：基金管理人合规管理涉及风险管理、公司治理、投资管理、销售管理等多方面内容，A、B、C、D正确。30.基金监管的基本原则包括（）。A.保障投资人利益原则B.适度监管原则C.高效监管原则D.依法监管原则答案：ABCD分析：基金监管基本原则包括保障投资人利益、适度监管、高效监管、依法监管、审慎监管、公开公平公正原则，A、B、C、D正确。31.关于基金份额持有人大会，以下说法正确的有（）。A.基金份额持有人大会由基金管理人召集B.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集C.基金份额持有人大会应当有代表50%以上基金份额的持有人参加，方可召开D.大会就审议事项作出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的50%以上通过答案：ABCD分析：以上关于基金份额持有人大会的说法均正确。32.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法正确的有（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置，对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法答案：ABCD分析：基金销售适用性管理制度应包含对管理人审慎调查、产品风险等级设置及评价、投资人风险承受能力调查评价、产品与投资人匹配等内容，A、B、C、D正确。33.基金销售机构应当建立完善的（）。A.基金销售业务基本规程B.基金销售业务账户管理制度C.基金销售业务客户服务流程D.基金销售业务档案管理制度答案：ABCD分析：基金销售机构应建立完善业务基本规程、账户管理、客户服务流程、档案管理等制度，A、B、C、D正确。34.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为（）。A.虚假出资或者抽逃出资B.未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动C.要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益D.不公平地对待其管理的不同基金财产答案：ABC分析：D是基金管理人的禁止行为，A、B、C是股东、实际控制人禁止行为。35.以下属于基金客户服务方式的有（）。A.电话服务中心B.邮寄服务C.自动传真、电子信箱与手机短信D.“一对一”专人服务答案：ABCD分析：基金客户服务方式包括电话服务中心、邮寄服务、自动传真等通信服务、“一对一”专人服务等，A、B、C、D正确。36.基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应当依法披露基金信息，并保证所披露信息的（）。A.真实性B.准确性C.完整性D.及时性答案：ABCD分析：信息披露应保证真实性、准确性、完整性、及时性，A、B、C、D正确。37.基金管理人内部控制机制一般包括（）。A.员工自律B.各部门主管的检查监督C.公司管理层对人员和业务的监督控制D.董事会或者其领导下的专门委员会的检查、监督、控制和指导答案：ABCD分析：基金管理人内部控制机制包括员工自律、部门主管检查监督、管理层监督控制、董事会及专门委员会检查指导，A、B、C、D正确。38.基金销售机构的禁止行为有（）。A.在签订销售协议或销售基金的活动中进行商业贿赂B.以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平C.挪用基金销售结算资金D.采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金答案：ABCD分析：以上均是基金销售机构禁止行为。39.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金C.夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述D.登载单位或者个人的推荐性文字答案：ABCD分析：以上都是基金宣传推介材料禁止出现的情形。40.基金监管机构对基金机构的检查内容包括（）。A.合规监控B.风险管理C.内部稽核D.行为规范答案：ABCD分析：基金监管机构检查内容涵盖合规监控、风险管理、内部稽核、行为规范等方面，A、B、C、D正确。41.基金业协会的职责包括（）。A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D.制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训答案：ABCD分析：以上均是基金业协会职责。42.基金销售适用性的指导原则包括（）。A.投资人利益优先原则B.全面性原则C.客观性原则D.及时性原则答案：ABCD分析：基金销售适用性指导原则有投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则，A、B、C、D正确。43.基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。A.3B.6C.9D.12答案：B分析：基金管理人应自基金合同生效之日起6个月内使投资组合比例符合约定，B正确。44.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。A.拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告B.继续执行，事后通知基金管理人，并及时向中国证监会报告C.继续执行，不通知基金管理人，也不向中国证监会报告D.拒绝执行，不通知基金管理人，但及时向中国证监会报告答案：A分析：托管人发现违规指令应拒绝执行，立即通知管理人并及时向中国证监会报告，A正确。45.基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。A