2024年11月基金从业资格《法律法规、职业道德与业务规范》试题真题及答案

2024年11月基金从业资格《法律法规、职业道德与业务规范》试题真题及答案[单选题]1.关于中国证券基金投资协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》，以下说法正确的是()。A.C2为风险承（江南博哥）受能力最低的类型B.C2风险类型投资者通常不愿意承担任何投资损失C.没有风险容忍度的投资者类型为C4D.C1风险类型投资者可以认购货币市场基金正确答案：D参考解析：《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》将普通投资者按风险承受能力由低到高至少分为C1（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5五种类型。C1风险承受能力最低，这类投资者通常不愿意承担任何投资损失。货币市场基金风险较低，C1风险类型投资者可以认购。答案：D[单选题]2.与道德相比，法律的调整范围是()。A.心理动机B.个人精神世界C.个人信仰D.行为结果正确答案：D参考解析：法律主要调整人们的外在行为及行为结果，道德不仅关注行为，还深入到心理动机、个人精神世界、个人信仰等层面。法律相对更侧重于对实际行为及产生的结果进行规范。答案：D[单选题]3.关于基金的宣传推介，以下不合规的是()。A.客户经理制作的基金营销卖点B.基金公司制作的基金微信宣传推介材料C.基金评级机构对基金的评级说明D.代销银行对基金的投资风险提示正确答案：A[单选题]4.以下可体现基金公司督察长工作独立性的是()。A.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作，费用由公司承担B.督察长应对公司的新产品出具合规意见C.督察长不得从事基金销售相关的工作D.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议正确答案：C[单选题]5.某基金公司员工甲认为，新成立的公司首先应该把业务发展放在优先地位，解决生存问题，可以暂时不考虑风险管理的限制要求；员工乙认为，风险管理是公司经营管理的组成部分要覆盖公司的所有业务和部门。关于两位员工的看法，下列判断正确的是()。A.员工甲的看法正确，员工乙的看法正确B.员工甲的看法正确，员工乙的看法错误C.员工甲的看法错误，员工乙的看法正确D.员工甲的看法错误，员工乙的看法错误正确答案：C参考解析：风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，不能因优先发展业务而忽视风险管理限制要求，所以甲看法错误；风险管理要全面覆盖所有业务和部门，乙看法正确。答案：C[单选题]6.社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是()。A.具有具体性B.具有强制性C.具有差异性D.具有继承性正确答案：B参考解析：道德具有具体性，它体现在不同领域、不同行为有具体的道德要求，A选项不符合题意。法律具有强制性，靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力，不具有强制性，B选项符合题意。道德具有差异性，不同的社会、民族、文化等会有不同的道德观念，C选项不符合题意。道德具有继承性，后代会继承前代有益的道德观念，D选项不符合题意。答案：B[单选题]7.基金管理人制定内部控制制度应当遵循的原则包括()。Ⅰ、合法合规性原则，内部控制制度应符合国家法律法规、规章和各项规定的要求Ⅱ、全面性原则，内部控制制度应涵盖公司经营管理的各个环节Ⅲ、商业性原则，内部控制制度的制定应在确保风险可控的基础上以企业商业价值最大化为出发点Ⅳ、适时性原则，内部控制制度的制定应随着内外部环境的变化进行及时的修改或完善A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金管理人制定内部控制制度遵循合法合规性原则，要符合国家法律法规等要求，Ⅰ正确；全面性原则，需涵盖经营管理各环节，Ⅱ正确；内部控制制度应遵循有效性、健全性、独立性、相互制约、成本效益等原则，而非商业性原则，Ⅲ错误；适时性原则，要随内外部环境变化及时修改完善，Ⅳ正确。答案选C。[单选题]8.张某拟投资上市开放式基金（LOF），关于其可以采取的交易方式，以下说法正确的包括()。Ⅰ、在代销该基金的银行申购该基金Ⅱ、在银行申购的基金份额只能在银行赎回Ⅲ、在证券交易所买进该基金，并只能在证券交易所卖出Ⅳ、在银行申购该基金转托管到证券交易所卖出A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：LOF既可以通过代销机构（如银行）申购赎回，也可以在证券交易所交易。Ⅰ选项，在代销该基金的银行申购该基金是可行的，因为LOF可以通过代销渠道申购。Ⅱ选项错误，在银行申购的基金份额可以办理跨系统转托管，不是只能在银行赎回。Ⅲ选项错误，在证券交易所买进的基金，也可以通过跨系统转托管在银行赎回等，不是只能在证券交易所卖出。Ⅳ选项正确，在银行申购该基金可以转托管到证券交易所卖出，实现了LOF跨系统交易的特点。答案：B[单选题]9.具有基金销售业务资格的甲商业银行对乙基金管理公司进行审慎调查时，以下做法正确的是()。Ⅰ、优先根据乙公司公开披露的信息进行审慎调查Ⅱ、优先根据第三方提供的信息进行审慎调查Ⅲ、乙公司提供非公开信息时，甲银行对信息的适当性实施尽职甄别Ⅳ、不接受且不使用乙公司提供的非公开信息A.Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金销售机构对基金管理人进行审慎调查，优先根据管理人公开披露的信息进行，Ⅰ正确，Ⅱ错误；管理人提供非公开信息时，销售机构要对信息适当性实施尽职甄别，Ⅲ正确，Ⅳ错误。答案：C[单选题]10.根据以下材料，回答以下3题。A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。关于C基金变更为FOF基金后的投资运作，以下说法正确的是()。A.可以投资分级基金份额实现有利的投资目的B.投资A公司自身管理的基金合计不得超过其基金资产净值的50%C.投资的标的基金（除ETF联接基金外）运作不应少于1年D.可以投资其他符合条件的FOF正确答案：C参考解析：FOF投资的标的基金运作不应少于1年，这是符合相关规定的。而FOF不得投资分级基金等具有复杂、衍生品性质的基金份额；除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%，并非自身管理基金不超自身资产净值50%；FOF不能再投资其他FOF。所以C正确。答案：C[单选题]11.A公司将召集基金份额持有人大会审议C基金转型事项。关于该次基金份额持有人大会，以下说法正确的是()。A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2同意方能通过B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开正确答案：B参考解析：基金份额持有人大会可以采取现场方式召开，也可以采取通信等方式召开，B选项正确。转换基金的运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同、与其他基金合并，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过，A选项1/2同意表述错误。召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项，C选项提前60日错误。基金份额持有人大会应当有代表1/2以上基金份额的持有人参加，方可召开，D选项2/3份额表述错误。答案：B[单选题]12.C基金的首次基金份额持有人大会因未能达到法定出席人数而未能召开，A公司在次日依据《证券投资基金法》再次发布公告召集基金份额持有人大会。关于该程序，以下说法正确的是()。A.再次召集基金份额持有人大会的参加人数要求与首次召集没有区别B.该次基金份额持有人大会有至少代表1/3的持有人参加即可召开C.此次审议事项，仍然需要参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过D.由于首次召集失败，再次召集的基金份额持有人大会应当依法采取现场方式正确答案：B参考解析：当基金份额持有人大会首次召集未成功时，再次召集基金份额持有人大会，有至少代表1/3的基金份额持有人参加即可召开，这与首次召集要求不同（首次要求至少代表1/2基金份额持有人参加）。审议事项一般仍需参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2通过，但转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、提前终止基金合同，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2/3以上通过。且再次召集并非必须采取现场方式。答案：B[单选题]13.良好的投资者教育能帮助投资者规避大量的投资风险以及一些不必要的损失，某金融机构在了解投资者的个人背景和社会背景后，指导投资者分析投资问题，获得必要信息并进行理性选择，该行为属于投资者教育中的()。A.权益保护教育B.投资决策教育C.资产配置教育D.防范诈骗教育正确答案：B参考解析：题目中金融机构指导投资者分析投资问题、获取信息并理性选择，重点在于帮助投资者做出投资决策。答案：B[单选题]14.关于基金代销机构的职责，以下描述错误的是()。A.可赚取销售佣金B.可委托其他机构代为办理基金的代销业务C.应与基金公司签订基金产品销售协议D.可代为销售基金产品正确答案：B参考解析：基金代销机构不可以委托其他机构代为办理基金代销业务，这不符合相关规定。A选项，代销机构确实可赚销售佣金；C选项，需与基金公司签销售协议；D选项，代销机构职能之一就是代为销售基金产品。答案：B[单选题]15.关于基金监管，以下表述正确的是()。Ⅰ、基金监管的首要目标是保护投资人利益Ⅱ、基金监管也应对投资人之外的其他基金相关当事人的合法权益依法予以保护Ⅲ、中小投资者在基金市场中处于弱势地位，需要基金监管的保护Ⅳ、基金监管需要保护投资人避免遭受误导、欺诈、内幕交易等行为的损害A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：保护投资人利益是基金监管首要目标，因为中小投资者处于弱势，易受误导、欺诈等损害，所以Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确；同时基金监管也应保护其他基金相关当事人合法权益，Ⅱ也正确。答案：C[单选题]16.关于基金销售机构，以下说法正确的是()。A.基金管理人不可以自行销售其募集的基金产品B.保险代理机构不可以销售基金产品C.各类商业银行可以直接销售基金管理公司的基金产品D.独立基金销售机构可以从事基金销售业务正确答案：D参考解析：基金管理人可以自行销售其募集的基金产品，A错误；保险代理机构在满足条件下可以销售基金产品，B错误；各类商业银行需要获得基金销售业务资格才能销售基金管理公司的基金产品，并非直接就可销售，C错误；独立基金销售机构可以从事基金销售业务，D正确。答案：D[单选题]17.某证券公司将其代销的基金产品风险等级划分为：低风险等级、较低风险等级、中级风险等级、较高风险等级、高风险等级，依据各个基金的投资方向、投资范围、投资比例三要素来确定其基本风险等级，再依据基金历史规模和持仓比例、基金过往业绩及其基金净值的历史波动程度、基金成立以来有无违规行为发生三方面进行风险等级调整，并且每季度调整一次。关于证券公司对基金产品的风险评价，以下说法错误的是()。A.该证券公司每季度调整一次基金产品风险等级是可行的做法B.该证券公司基金产品风险等级类型过多必须调整为：低风险等级、中风险等级、高风险等级C.该证券公司需要通过官网公示其基金产品风险评价方法D.该证券公司对基金产品风险评价的依据合规正确答案：B参考解析：选项A：题干明确提到每季度调整一次基金产品风险等级，所以这种做法可行。选项B：法规并没有强制要求基金产品风险等级只能分为低、中、高三个等级，题干中划分五个等级并非必须调整，该说法错误。选项C：证券公司有义务通过官网等方式公示其基金产品风险评价方法。选项D：依据投资方向、范围、比例以及历史规模、业绩、违规等方面进行风险评价是合规的。答案：B[单选题]18.某上市公司的实际控制人因刑事犯罪被司法机关逮捕后，该上市公司股价连续多个交易日跌停。某基金管理人对旗下公募基金持有的该上市公司股票采用当日收盘价格进行估值。上述情况反映了该基金管理人应当从以下哪个方面加强会计系统控制？()A.基金管理人应当规范基金清算交割工作确保基金资产安全B.基金管理人应当建立会计复核制度，防止会计差错发生C.基金管理人应当采取合理的估值方法和科学的估值程序D.基金管理人应当保证同一基金的不同份额之间独立建账和独立核算正确答案：C参考解析：上市公司实际控制人被捕致股价连续跌停，此时仍按当日收盘价格估值不合理，说明基金管理人在估值方法和程序上存在问题，应采取合理估值方法和科学程序。答案：C[单选题]19.某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在()。A.销售合规性风险B.信息披露合规性风险C.投资合规性风险D.反洗钱合规性风险正确答案：B参考解析：基金宣传推介材料应全面、准确、清晰地披露基金业绩等相关信息，题干中营销文案未载明历史业绩，属于信息披露方面的问题，存在信息披露合规性风险。答案：B[单选题]20.以下不符合《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》规定的是()。A.某基金公司通过其APP代理销售其他公司的明星基金产品B.具有基金销售业务资格的独立销售机构通过其APP向客户销售货币市场基金C.具有基金销售业务资格的商业银行代理募集相关基金D.某券商通过其营业部向客户推荐其公募事业部发行的股票型基金正确答案：D参考解析：券商的公募事业部发行基金属于内部关联业务，券商营业部不能直接向客户推荐本公司公募事业部发行的基金，这种行为可能存在利益冲突等问题，不符合规定。而基金公司通过APP代理销售其他公司基金、独立销售机构通过APP卖货币基金、商业银行代理募集相关基金，这些都是符合规定的常见业务模式。答案：D[单选题]21.投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金。基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，份额确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是说法中正确的是()。A.净申购金额为49400.00元B.确认份额为41834.98份C.确认份额为41935.48份D.确认份额为41941.52份正确答案：D参考解析：1.首先计算净申购金额：净申购金额=申购金额÷（1+申购费率）。申购金额是50000元，申购费率为1.2%，则净申购金额=元，A选项错误。2.然后计算申购份额：申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值。净申购金额约49407.11元，申购当日基金份额净值为1.178元。申购份额=份。份额确认是按照申购当日基金份额净值来计算份额，而不是份额确认日基金份额净值，所以确认份额约为41941.52份，D选项正确。答案：D[单选题]22.以下属于专业投资者的是()。Ⅰ、某人身险保险公司Ⅱ、某养老保险公司发行的养老产品Ⅲ、某大学教育基金会Ⅳ、某企业为员工设立的企业年金计划A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：专业投资者包括金融机构及其发行的理财产品，如保险公司、养老保险公司发行产品；养老基金、教育基金、企业年金等。Ⅰ保险公司属于金融机构，Ⅱ养老保险公司产品，Ⅲ大学教育基金会，Ⅳ企业年金计划都符合专业投资者范畴。答案选C。[单选题]23.关于开放式基金的认购费率和收费模式，下列说法正确的是()。Ⅰ、基金管理人可根据不同认购金额设置不同的认购费率Ⅱ、前端收费模式在认购基金份额时就支付认购费用Ⅲ、后端收费模式在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用Ⅳ、前端收费模式和后端收费模式的认购费率均为固定费率A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：Ⅰ：基金管理人通常会根据投资者认购金额的不同设置不同的认购费率，金额越大，费率可能越低，这是常见做法，Ⅰ正确。Ⅱ：前端收费模式就是在认购基金份额时就支付认购费用，符合前端收费定义，Ⅱ正确。Ⅲ：后端收费模式确实是在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用，Ⅲ正确。Ⅳ：后端收费模式的认购费率一般不是固定的，会根据持有期限不同而变化，并非固定费率，Ⅳ错误。答案：A[单选题]24.中国证监会最新发布的指引中规定了新的投资限制，但某基金管理公司因风控人员离职而未能及时在投资系统中设置阈值，导致投资违规该公司违反了内部控制的()。A.独立性原则B.健全性原则C.相互制约原则D.有效性原则正确答案：B参考解析：健全性原则要求内部控制应包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。该基金管理公司因风控人员离职就导致投资违规，说明内部控制在人员变动环节存在漏洞，未能全面覆盖各环节和人员，违反了健全性原则。答案：B[单选题]25.以下属于货币市场基金宣传推介材料制作及发放主体的是()。Ⅰ、基金管理人Ⅱ、基金托管银行Ⅲ、基金代销银行Ⅳ、基金评价机构A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金管理人可以制作和发放货币市场基金宣传推介材料，这是其对自身产品进行推广的常规操作。基金代销银行在代销货币市场基金时，也会制作和发放相关宣传推介材料来吸引投资者购买基金。基金托管银行主要职责是资产保管、资金清算等，一般不负责宣传推介材料的制作与发放。基金评价机构主要是对基金进行评价分析，通常不会制作和发放货币市场基金宣传推介材料。答案：D（Ⅰ、Ⅲ）[单选题]26.基金宣传推介材料的范围包括()。Ⅰ、微信公众号文章Ⅱ、朋友圈广告Ⅲ、信函Ⅳ、传真A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者发布，使公众可以普遍获得的书面、电子或者其他介质的信息，微信公众号文章、朋友圈广告属于电子介质信息，信函、传真属于书面信息，都在基金宣传推介材料范围内。答案选A。[单选题]27.按照现行法律法规的规定，以下属于基金信息披露禁止行为的是()。Ⅰ、权威机构预测基金收益Ⅱ、登载研究机构的推荐性文字Ⅲ、披露基金投资避险策略Ⅳ、合作机构祝贺基金成立的贺辞A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：B参考解析：基金信息披露禁止行为包括虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；对证券投资业绩进行预测；违规承诺收益或者承担损失；诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字等。Ⅲ披露基金投资避险策略是正常披露内容，并非禁止行为。Ⅰ权威机构预测基金收益、Ⅱ登载研究机构推荐性文字、Ⅳ合作机构祝贺基金成立贺辞都属于禁止行为。答案：B[单选题]28.A基金管理公司与B投资顾问签订的《投资顾问服务协议》约定，A旗下部分产品由B直接下单交易，事先不通过A的风控系统，A对上述产品应承担的责任一并转移给B承担，关于上述情况，以下说法错误的包括()。Ⅰ、A没有谨慎勤勉地履行管理人职责Ⅱ、A没有独立自主地进行投资决策Ⅲ、A根据协议可以将投资决策权让渡给B投资顾问Ⅳ、A依法应当承担的责任因委托B投资顾问而免除A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ正确答案：B参考解析：基金管理人应独立自主进行投资决策，且谨慎勤勉履行职责，不能将投资决策权随意让渡给他人，也不能因委托投资顾问而免除自身依法应承担的责任。所以Ⅰ、Ⅱ说法正确。Ⅲ中说A可将投资决策权让渡给B错误，Ⅳ中说A依法应承担的责任因委托B而免除也错误。答案：B（Ⅲ、Ⅳ说法错误）[单选题]29.私募基金募集机构对投资者进行回访，其中内容应包括()。Ⅰ、确认受访人是否为投资者本人或者机构Ⅱ、确认投资者是否已经阅读并理解基金合同的内容Ⅲ、确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失Ⅳ、确认投资者是否知悉纠纷解决安排A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：B参考解析：私募基金募集机构回访投资者，要确认投资者身份、确保其理解合同内容、知悉投资损失风险以及纠纷解决安排等，这些都是回访应涵盖的重要内容。答案：B[单选题]30.基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是()。A.要求投资者提供金融资产证明B.对投资者的专业知识进行考查C.要求投资者提供收入证明D.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报正确答案：D参考解析：不能向普通投资者承诺成为专业投资者就能投资更多产品、获得更高回报，这种说法具有误导性。答案：D[单选题]31.关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是()。A.降低重大财务损失的风险B.降低声誉损失的风险C.减少违规处罚D.有利于基金管理公司利润最大化正确答案：D参考解析：合规管理主要是帮助基金公司避免违规带来的财务、声誉损失及处罚，并非直接与利润最大化挂钩。合规管理能防范风险，但不能确保利润最大化。答案：D[单选题]32.某基金销售公司为提升客户投诉处理的服务水平，以下做法中正确的有()。Ⅰ、设立独立的客户投诉受理和处理协调部门Ⅱ、向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则Ⅲ、对投诉电话进行录音Ⅳ、保存重要客户的投诉记录A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B参考解析：设立独立的客户投诉受理和处理协调部门（Ⅰ），有助于专门、高效地处理客户投诉，提升服务水平。向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则（Ⅱ），方便客户投诉且增加透明度，利于提升服务。对投诉电话进行录音（Ⅲ），可作为处理依据，更好复盘处理过程，提升服务。客户投诉记录都应保存，而非仅保存重要客户的投诉记录（Ⅳ错误），要公平对待所有客户投诉。答案：B[单选题]33.基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到()，并以最高水准要求自己。Ⅰ、忠诚Ⅱ、诚实Ⅲ、公平交易Ⅳ、自觉自愿A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金管理人员工从事业务活动要忠诚于基金及投资人利益，诚实不欺瞒，公平对待客户做到公平交易，这都是基本职业操守要求。而自觉自愿并非规范业务活动的关键要点，它相对比较宽泛，不是像忠诚、诚实、公平交易这样直接针对业务行为的特定要求。所以答案选C，Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ。[单选题]34.某投资人认购新发行的股票型基金，选择后端收费方式缴纳认购费，其持有期限至少超过()年，则基金管理人可免收其后端认购费用。A.3B.1C.5D.2正确答案：A参考解析：后端收费方式下，基金管理人一般会对持有期限较长的投资者，在满足一定期限（通常是3年）后免收后端认购费用。答案：A[单选题]35.某公募基金管理人在其网站发布公募基金信息披露文件，以下操作中违反了公募基金信息披露的“易得性”原则的是()。Ⅰ、网页浏览者在注册账号并提供个人基本信息后，可查阅基金信息披露文件Ⅱ、下载基金信息披露文件时需支付小额费用Ⅲ、与基金募集相关的披露文件供公众浏览和下载Ⅳ、基金的持续信息披露文件，仅供基金份额持有人下载A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.I、Ⅱ、Ⅳ正确答案：D参考解析：易得性原则要求公开披露的信息易为一般公众投资者所获取。Ⅰ项注册账号并提供个人基本信息增加获取难度，违反原则；Ⅱ项下载付费不符合易得性；Ⅳ项仅供基金份额持有人下载，限制了公众获取，违反原则。Ⅲ项供公众浏览和下载符合易得性原则。答案：D[单选题]36.基金管理人内部控制的总体目标包括()。Ⅰ、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则Ⅱ、防范和化解经营风险，提高经营管理收益，实现公司的持续、稳定健康发展Ⅲ、确保基金和基金管理人的财务和其他真实信息、准确、完整Ⅳ、保障基金从业人员的利益A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：基金管理人内部控制总体目标是保证公司经营运作合法合规，防范风险实现健康发展，确保信息真实准确完整，并不包括保障基金从业人员利益。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确。答案：D[单选题]37.投资者于交易日申购某开放式基金，申购金额5万元，申购手续费500元。申购当日基金份额净值为1.012元，份额确认日基金净值为1.009元，投资者当日的有效申购份额为()。A.48913.04B.49500.00C.49058.47D.48907.11正确答案：A参考解析：1.首先明确计算公式：净申购金额=申购金额-申购手续费，申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值。2.计算净申购金额：申购金额5万元即50000元，申购手续费500元，净申购金额=50000-500=49500元。3.计算申购份额：申购当日基金份额净值为1.012元，申购份额=49500÷1.012≈48913.04份。答案：A[单选题]38.关于基金中基金，以下说法错误的是()。A.基金中基金的基金合同可约定，基金中基金投资于货币基金的比例不得超过基金资产的15%B.ETF联接基金是一种特殊的基金中基金C.基金中基金的基金资产80%以上投资于其他基金份额D.ETF是一种特殊的基金中基金正确答案：D参考解析：ETF是交易型开放式指数基金，它主要投资于指数成分股等，并非主要投资于其他基金份额，不属于基金中基金，而ETF联接基金大部分资产投资于目标ETF，是特殊的基金中基金；基金中基金资产80%以上要投资于其他基金份额；其基金合同也可对投资货币基金比例进行限制。答案：D[单选题]39.私募基金管理人向中国证券投资基金业协会办理基金备案手续时需要报送基本信息，下列说法错误的是()。A.有限合伙型基金应当报送公司章程B.应报送主要投资方向的信息C.采用委托管理方式的，应当报送委托管理协议D.契约型基金应当报送基金合同正确答案：A参考解析：有限合伙型基金应报送合伙协议，而不是公司章程，公司章程是公司型基金的相关文件。B选项报送主要投资方向信息、C选项采用委托管理方式报送委托管理协议、D选项契约型基金报送基金合同都是正确的基金备案要求。答案：A[单选题]40.某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金：基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。基金募集期限届满，以下哪种情形属于基金募集失败？()A.募集份额总额为2亿份，基金份额持有人人数为300人B.募集份额总额为3亿份，基金份额持有人人数为250人C.募集份额总额为10亿份，基金份额持有人人数为150人D.募集份额总额为2.5亿份，基金份额持有人人数为500人正确答案：C参考解析：开放式基金募集成功需满足两个条件，一是募集份额总额不少于2亿份，二是基金份额持有人人数不少于200人。判断各选项时，只要有一个条件不满足就是募集失败。答案：C选项中基金份额持有人人数为150人，少于200人，属于募集失败，答案选C。[单选题]41.某投资人投资5万元认购了某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为15元，其对应的认购费率为1.5%，基金份额面值为1元，则其认购费用及认购份额分别为()。A.750元和50015份B.750元和50000份C.738.92元和49276.08份D.738.92元和49261.08份正确答案：C参考解析：1.首先计算净认购金额：净认购金额=认购金额÷（1+认购费率）。这里认购金额是50000元，认购费率，则净认购金额=（元）。2.然后计算认购费用：认购费用=认购金额-净认购金额。即50000-49261.08=738.92（元）。3.最后计算认购份额：认购份额=（净认购金额+认购利息）÷基金份额面值。净认购金额约49261.08元，认购利息15元，基金份额面值1元。认购份额=(49261.08+15)÷1=49276.08份。答案选C。[单选题]42.以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为()。Ⅰ、单一国家型股票基金Ⅱ、区域型股票基金Ⅲ、全球股票基金Ⅳ、在岸股票基金A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：以非本国股票市场为投资场所的基金，单一国家型股票基金投资于某一特定国家的股票市场；区域型股票基金投资于某一特定区域内的多个国家股票市场；全球股票基金投资于全球范围内的股票市场。这三种都符合非本国股票市场投资场所的特征。而在岸股票基金，是指在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金，不符合以非本国股票市场为投资场所这一要求。答案：D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ[单选题]43.某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为()。A.2019年2月28日B.2018年5月31日C.2018年8月31日D.2018年3月31日正确答案：C参考解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。2018年3月1日收到准予注册文件，往后推6个月是2018年8月31日。答案：C[单选题]44.以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约原则的是()。A.公司综合管理部对广告供应商白名单进行审查B.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查C.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估D.公司财务部未作审核，直接接受基金会计提供的基金管理费收入数据入账正确答案：D参考解析：相互制约原则要求各部门和岗位之间权责分明、相互制衡。A选项综合管理部审查广告供应商白名单、B选项合规部审查业务创新模式、C选项风险管理部评估基金风险，都体现了不同部门间的相互制约。而D选项财务部未审核直接接受数据入账，缺乏对数据的审核制衡。答案：D[单选题]45.私募股权投资基金管理人应当在私募股权基金募集完毕后()个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。A.5B.60C.10D.20正确答案：D参考解析：私募股权投资基金管理人应在私募股权基金募集完毕后20个工作日内通过私募基金登记备案系统进行备案，这是相关法规规定的时间要求。答案：D[单选题]46.下列做法中符合基金客户利益至上的是()。A.基金经理根据公司投决会决议，操作自己管理的基金购买朋友公司发行的优质公司债B.基金经理操作其亲属证券账户，先于自己管理的基金买卖相同个股C.银行理财经理向某客户销售500万元某基金产品，安排客户分10笔各50万元申购，以提升其销售业绩D.基金托管人将某基金的托管资金放贷给其优质客户，用于提升收益，支持实体经济正确答案：A参考解析：A选项，按公司投决会决议正常操作，未损害客户利益。B选项，基金经理亲属先于基金买卖相同个股，涉嫌利益输送，损害客户利益。C选项，理财经理为提升业绩让客户分拆申购，并非为客户利益考虑。D选项，基金托管人挪用托管资金放贷，损害基金客户利益。答案：A[单选题]47.基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为()。A.自基金账户销户之日起不得少于20年B.自基金账户开户之日起不得少于20年C.自基金账户开户之日起不得少于15年D.自基金账户销户之日起不得少于15年正确答案：A参考解析：根据相关规定，基金份额登记机构妥善保存登记数据，保存期限自基金账户销户之日起不得少于20年。答案：A[单选题]48.基金销售机构的以下做法，不符合基金销售人员管理和培训要求的是()。A.通过网络方式将所属取得基金销售从业资格人员的姓名、从业资质证明等信息进行披露B.对所属已获得基金销售资格的从业人员，由基金销售机构来组织与基金销售相关的职业培训C.要求基金销售人员及时自行办理执业注册并反馈办理情况D.对基金销售人员的销售行为、流动情况进行登记管理正确答案：C参考解析：基金销售人员的执业注册应由所在机构统一办理，而非自行办理，C选项不符合要求。A选项通过网络披露相关信息合规；B选项机构组织培训合理；D选项对销售行为和流动情况登记管理也是正常要求。答案：C[单选题]49.关于基金托管人，以下说法正确的是()。A.基金托管人与基金管理人可以为同一机构B.基金托管银行的从业人员资格不同于其基金托管人，由中国人民银行负责认定C.基金托管人托管部门的高级管理人员的任职资格要求，适用法律法规对基金管理人相关人员的规定D.基金管理人可以持有基金托管人股份正确答案：C参考解析：基金托管人与基金管理人不得为同一机构，不得相互出资或者持有股份，A、D错误；基金托管银行的从业人员资格由中国证监会负责认定，B错误。而基金托管人托管部门高级管理人员任职资格要求，适用法律法规对基金管理人相关人员规定，C正确。答案：C[单选题]50.关于公募基金的招募说明书摘要，以下表述错误的是()。A.该摘要包括基金业绩和费用概览B.该摘要应包括招募说明书的更新说明C.该摘要是招募说明书内容的精华D.该摘要应出现在每个月更新的招募说明书中正确答案：D参考解析：招募说明书摘要不是每个月更新，通常是在招募说明书更新时才会有相应更新。答案：D[单选题]51.关于公募基金的半年度报告和年度报告，以下说法不正确的是()。A.半年度报告不要求进行审计B.半年度报告须披露近3年每年的基金收益分配情况C.半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告D.年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标正确答案：B参考解析：半年度报告不要求审计，A选项正确；年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标，D选项正确；半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告，C选项正确。而半年度报告只需披露上年度的基金收益分配情况，不是近3年每年，B选项说法错误。答案：B[单选题]52.不属于基金注册登记机构的职责或业务范围的是()。A.建立并管理投资者基金份额账户B.建立并保管基金投资者名册C.负责基金的会计核算处理D.负责基金份额登记，确认基金交易正确答案：C参考解析：基金注册登记机构主要负责与基金份额登记有关的工作，像建立管理投资者基金份额账户、建立保管基金投资者名册、基金份额登记及确认交易等。而负责基金会计核算处理是基金会计的工作范畴，并非基金注册登记机构职责。答案：C[单选题]53.以下行为中，不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》的是()。A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务正确答案：C参考解析：基金管理人和基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用，并如实核算、记账。基金管理人不得向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费，不得在基金销售协议之外支付或变相支付销售佣金或报酬奖励等。公告为直销客户提供手续费优惠可能涉及不正当竞争，不符合规定。答案：C[单选题]54.某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为()。A.7.50元，1052.50元B.7.95元，992.05元C.7.50元，992.50元D.7.95元，1052.05元正确答案：D参考解析：1.首先计算赎回费用：赎回费用=赎回份额×赎回当日基金份额净值×赎回费率。已知赎回份额1000份，赎回当日基金份额净值1.0600元，赎回费率。则赎回费用=元。2.然后计算赎回金额：赎回金额=赎回份额×赎回当日基金份额净值-赎回费用。即赎回金额=1000×1.0600-7.951060-7.95=1052.05元。答案是D。[单选题]55.根据《证券投资基金法》的规定，下列属于中国证券投资基金业协会职责的是()。Ⅰ、对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告Ⅱ、制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为Ⅲ、依法办理非公开募集基金的登记、备案Ⅳ、制定上市规则、交易规则、会员管理规则等A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：D参考解析：Ⅰ项，对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理，对违法行为进行查处并予以公告是中国证监会的职责，并非中国证券投资基金业协会职责。Ⅱ项，制定和实施基金行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为属于基金业协会的自律管理职责。Ⅲ项，依法办理非公开募集基金的登记、备案是基金业协会的职责之一。Ⅳ项，制定上市规则、交易规则、会员管理规则等是证券交易所的职责，不是基金业协会职责。答案：D（Ⅱ、Ⅲ正确，所以选D）[单选题]56.根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是()。A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值D.基金份额参考净值是由证券交易所发布的正确答案：B参考解析：B选项错误，应为基金管理人在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购、赎回清单，而不是申购赎回代理券商。A选项ETF实行价格涨跌幅限制且自上市首日起实行；C选项上市首日开盘参考价为前一工作日基金份额净值；D选项基金份额参考净值由证券交易所发布。答案：B[单选题]57.根据《证券投资基金法》《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》等法律法规的规定，负责办理私募基金管理人登记工作的机构是()。A.中国证监会B.中国证监会派出机构C.中国证券投资基金业协会D.地方私募基金行业协会正确答案：C参考解析：在中国，按照相关法规，中国证券投资基金业协会负责办理私募基金管理人登记工作。A选项中国证监会主要是对基金行业进行宏观监管等；B选项中国证监会派出机构在辖区内执行证监会相关监管任务；D选项地方私募基金行业协会并非办理登记的法定机构。答案：C[单选题]58.下列不属于财产分离内控要求的选项是()。A.确保不同基金财产之间的分离B.确保同一基金内不同投资项目的分离C.确保基金财产与基金托管人财产之间的分离D.确保基金财产与管理人自有财产之间的分离正确答案：B参考解析：财产分离内控要求主要是针对不同主体的财产以及不同基金财产等方面的分离。同一基金内不同投资项目并非财产分离内控重点关注的不同“财产”类别划分。答案选B。[单选题]59.以下有关基金管理人的合规文化，表述错误的是()。A.公司内部要有清晰的责任制和问责制B.公司招聘人员时要考查候选人是否有足够的职业谨慎、诚信正直的个人品行及良好的风险意识和行为规范C.董事会和高级管理层要亲自参与和重视合规文化建设D.合规部门与业务部门之间要保持良好互动，其考核与公司经营业绩指标挂钩正确答案：D参考解析：合规部门考核应独立于公司经营业绩指标，以保证其独立性和客观性，若与经营业绩挂钩，可能影响合规部门公正履职。A项明确责任制和问责制利于合规文化建设；B项招聘考查候选人相关品行和意识符合要求；C项董事会和高级管理层重视参与是建设合规文化重要方面。答案：D[单选题]60.以下属于触发披露基金临时报告的重大事件是()。Ⅰ、对基金份额持有人权益产生重大影响Ⅱ、对基金份额的价格产生重大影响Ⅲ、对基金管理人的利益产生重大不利影响Ⅳ、对基金托管人的利益产生重大不利影响A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅲ、Ⅳ正确答案：A参考解析：基金临时报告主要是披露对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事件。而Ⅲ对基金管理人利益、Ⅳ对基金托管人利益产生重大不利影响，并不直接等同于对基金份额持有人权益或基金份额价格有重大影响。所以重大事件主要是Ⅰ、Ⅱ。答案：A[单选题]61.某资产管理公司正在为其拟发行的私募基金产品准备推介材料，推介材料中可使用的宣传用语为()。A.本公司管理的基金过去一个季度的年化收益率超过50%B.本基金预计年化收益可达20%，高收益高回报C.本基金业绩报酬计提基准为7%，基金管理人从超额部分按比例收取业绩报酬D.本基金募集期仅5天，欲购从速正确答案：C参考解析：私募基金推介不能有误导性陈述、片面夸大业绩等情况。A选项仅展示过去一个季度年化收益率，具有片面性；B选项“预计年化收益可达20%”属于预测收益，不允许；D选项“募集期仅5天，欲购从速”有诱导购买的嫌疑。而C选项说明业绩报酬计提基准及收取方式，不属于违规宣传用语。答案：C[单选题]62.以下符合私募基金合格投资者标准的是()。A.净资产500万元的单位B.总资产800万元的单位C.最近3年个人年均收入50万元的个人D.金融资产200万元的个人正确答案：C参考解析：私募基金合格投资者，单位净资产不低于1000万元，个人金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元。A选项单位净资产不达标，B选项总资产不能作为判断标准，D选项个人金融资产不达标，C选项最近3年个人年均收入50万元符合标准。答案：C[单选题]63.关于基金管理人对基金销售机构进行审慎调查必须了解的信息，以下表述错误的是()。A.了解该基金销售机构的内部控制情况、账户管理制度B.了解该基金销售机构销售人员能力和持续营销能力C.了解该基金销售机构的盈利状况和盈利能力D.了解该基金销售机构的信息管理平台建设情况正确答案：C参考解析：基金管理人对基金销售机构审慎调查需了解的信息主要围绕销售机构的合规运作、人员能力、平台建设等与销售业务紧密相关方面。盈利状况和盈利能力并非直接影响基金销售规范性及效果的关键因素。答案：C[单选题]64.关于开放式基金的申购赎回，投资者甲认为，开放式基金的申购赎回只能通过基金管理人的直销中心进行。投资者乙认为，任意时间都可以办理开放式基金的申购赎回业务。关于两位投资者的观点，下列判断正确的是()。A.甲的观点错误，乙的观点正确B.甲的观点正确，乙的观点错误C.甲、乙的观点都正确D.甲、乙的观点都错误正确答案：D参考解析：开放式基金申购赎回除了可通过基金管理人直销中心，还能通过代销机构等多种渠道，所以甲观点错误；开放式基金的申购赎回一般在开放期的特定交易时间办理，并非任意时间，乙观点错误。答案：D[单选题]65.基金管理人内部环境的要素包括()。Ⅰ、全体员工的诚信意识Ⅱ、管理层的风险理念和经营风格Ⅲ、管理层分配权力和划分责任的机制Ⅳ、董事会对公司风险的关注和指导A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C参考解析：基金管理人内部环境要素涵盖多方面。全体员工诚信意识影响公司整体氛围与行为规范；管理层风险理念和经营风格决定公司运营方向与风险偏好；管理层分配权力和划分责任机制关乎公司治理结构与运作效率；董事会对公司风险的关注和指导在公司风险把控层面起到关键引领作用。这些都是内部环境的重要组成部分。答案：C[单选题]66.根据《证券投资基金法》的规定，以下各事项中属于公募证券投资基金的招募说明书必备内容的是()。A.基金从事证券交易的清算交收安排B.基金管理人和托管人基本情况C.律师事务所为基金募集出具的法律意见书D.基金投资各类证券指令的发送和执行正确答案：B参考解析：招募说明书应披露基金管理人、托管人的基本情况，让投资者了解管理和托管基金的主体。A选项证券交易清算交收安排、D选项投资证券指令发送执行多在基金合同等文件体现；C选项律师事务所法律意见书并非招募说明书必备内容。答案：B[单选题]67.下列适用于基金产品注册普通程序的是()。Ⅰ、合格境内机构投资者（QDII）基金Ⅱ、交易型指数基金Ⅲ、货币市场基金Ⅳ、基金中基金（FOF）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅳ正确答案：D参考解析：对于基金产品注册，常规基金产品按照普通程序注册，特殊产品按照简易程序注册。常规基金产品包括基金中基金（FOF）等。简易程序适用于常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场/跨境ETF）及其联接基金。答案：D[单选题]68.下列关于合规管理的意义，说法错误的是()。A.合规管理可以帮助基金管理人控制违规风险B.减少违规处罚导致的损失C.减少声誉风险导致的潜在损失D.减少基金持有人的损失正确答案：D参考解析：合规管理主要是帮助基金管理人控制违规、声誉等风险，减少因违规和声誉受损带来的损失，而不是直接减少基金持有人损失。基金持有人损失受多种复杂因素影响，合规管理并非直接针对减少其损失。答案：D[单选题]69.基金管理公司内部控制机制的层次包括()。Ⅰ、员工自律Ⅱ、部门各级主管的检查监督Ⅲ、公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制Ⅳ、董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导V监管机构对公司的检查和处罚A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、VB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅲ、Ⅳ、VD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：基金管理公司内部控制机制一般包括四个层次，即员工自律；部门各级主管的检查监督；公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和各项业务的监督控制；董事会领导下的审计委员会和督察长对公司的检查、监督、控制和指导。而监管机构对公司的检查和处罚不属于公司内部控制机制层次。所以答案选D。[单选题]70.关于基金管理公司董事会应履行的风险管理职责，以下表述错误的是()。A.审议重大事件、重大决策的风险评估意见B.授权下设的专门委员会履行相应风险管理和监督职责C.组织实施重大风险的解决方案D.制定公司风险管理战略和风险应对策略正确答案：C参考解析：组织实施重大风险的解决方案是公司管理层的职责，而非董事会职责。董事会主要负责重大风险相关的审议、授权、制定战略等。A、B、D选项均属于董事会风险管理职责。答案：C[单选题]71.关于货币市场基金偏离度，以下表述错误的是()。A.当负偏离度绝对值超过0.25%时，基金管理人需要向中国证监会报告并履行信息披露义务B.当负偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该使用风险准备金或者固有资金弥补潜在资产损失C.当正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应该暂停接受赎回D.在中期报告和年度报告中，基金管理人需披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5%的信息正确答案：C参考解析：正偏离度绝对值达到0.5%时，基金管理人应在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到0.5%以内，而不是暂停接受赎回。其他选项表述正确。答案：C[单选题]72.基金管理公司遇到以下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是()。A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面亏损B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票正确答案：D参考解析：市场风险是指因受各种因素影响引起证券及其衍生品市场价格不利波动，使投资组合资产、公司资产面临损失的风险。A项股指期货价格不利波动、B项收益率水平上升致债券估值下跌、C项上市公司亏损致股价下跌都与市场价格等市场因素相关。而D项市场交易量不足导致不能以合理价格及时卖出股票，属于流动性风险，并非市场风险。答案：D[单选题]73.以下不属于道德的调整手段的是()。A.内心信念B.社会舆论C.国家强制力D.传统习俗正确答案：C参考解析：道德主要依靠内心信念、社会舆论、传统习俗等方式来调整人与人、人与社会、人与自然之间的关系，而国家强制力是法律的调整手段。答案：C[单选题]74.关于私募基金合同，以下表述正确的是()。A.法律规定了私募基金合同的必备条款B.用于规范基金管理人和基金托管人之间的权利义务关系，和基金份额持有人无关C.私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益D.用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关正确答案：A参考解析：法律对私募基金合同有必备条款的规定，A正确；私募基金合同规范基金管理人、托管人及份额持有人等多方关系，B、D错误；私募基金管理人不得向投资者承诺本金安全和最低收益，C错误。答案：A[单选题]75.重新召集的基金份额持有人大会应当由代表()以上的基金份额持有人参加，方可召开。A.1/2B.2/3C.1/3D.1/5正确答案：C参考解析：重新召集的基金份额持有人大会，应当有代表1/3以上基金份额的持有人参加方可召开。这是关于基金份额持有人大会召开条件的规定。答案：C[单选题]76.私募基金应当向合格投资者募集，合格投资者需具备以下哪些条件？()Ⅰ、资产规模或者收入水平达到规定要求Ⅱ、具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅲ、单只基金认购金额不低于200万元Ⅳ、单只基金合格投资者累计不超过100人A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：D参考解析：合格投资者需资产规模或者收入水平达到规定要求（Ⅰ正确），这样才能表明有一定经济实力承担投资风险。同时要具备相应的风险识别能力和风险承担能力（Ⅱ正确），否则难以对私募基金投资做出合理判断与承受后果。单只私募基金的认购金额不低于100万元，不是200万元（Ⅲ错误）。单只基金合格投资者累计不超过200人，不是100人（Ⅳ错误）。答案：D[单选题]77.A银行基金风险管理部门对其代销的基金产品进行风险评价，其需要考虑的因素包括()。Ⅰ、基金投资方向和范围Ⅱ、基金历史规模和持仓比例Ⅲ、基金过往业绩Ⅳ、基金流动性、杠杆情况A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D参考解析：对基金产品进行风险评价，需要从多个方面考量。投资方向和范围决定了投资风险的领域和边界；历史规模和持仓比例反映基金的稳定性与投资集中度；过往业绩可体现基金的收益能力和风险特征；流动性、杠杆情况关乎基金资产变现能力和风险放大程度，这些因素都对风险评价有重要影响。答案：D[单选题]78.2016年2月18日，某投资者通过场外（银行）申购基金30000元，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1元。则申购手续费和可以得到的申购份额为()。A.450和29559份B.450和28142.86份C.443.35和29556.65份D.443.35和28149.19份正确答案：C参考解析：1.首先计算申购手续费：申购手续费=申购金额×申购费率，申购金额是30000元，申购费率为，所以申购手续费=元。2.然后计算净申购金额：净申购金额=申购金额-申购手续费=30000-450=29550元。3.最后计算申购份额：申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值，申购当日基金份额净值为1元，所以申购份额=29550÷1=29550份。但在实际计算中，我们可以通过公式申购份额=，即份（），申购手续费=30000-29556.65=443.35元。答案：C[单选题]79.我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在()日，资金交割是在()日完成。A.T+0，T+1B.T+1，T+0C.T+0，T+0D.T+1，T+1正确答案：A参考解析：我国封闭式基金达成交易后，二级市场交易份额和股份交割是T+0日，资金交割是T+1日。答案：A[单选题]80.基金职业道德的核心规范是()。A.自觉自律B.保守秘密C.互相监督D.诚实守信正确答案：D参考解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。基金行业的本质是资产管理行业，投资人的信任是其存在的基础，只有做到诚实守信，才能赢得投资人信任。而自觉自律、保守秘密、互相监督虽也是职业道德的内容，但并非核心规范。答案：D[单选题]81.关于私募基金和公募基金的募集，以下说法正确的是()。Ⅰ、私募基金投资人数不能超过200人Ⅱ、私募基金募集时需要提示投资风险，公募基金募集时不需要提示投资风险Ⅲ、私募基金募集时可以承诺本金不受损失，公募基金募集时不能承诺本金不受损失Ⅳ、私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推荐募集A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ正确答案：A参考解析：Ⅰ项：私募基金投资人数一般不能超过200人，该项正确。Ⅱ项：无论是公募基金还是私募基金募集时都需要提示投资风险，所以该项错误。Ⅲ项：公募和私募基金募集时都不能承诺本金不受损失，该项错误。Ⅳ项：私募基金不允许公开方式推介募集，公募基金允许公开方式推荐募集，该项正确。答案：A.Ⅰ、Ⅳ[单选题]82.第XX届新财富最佳分析师候选人马某，在临近新财富评选前，邀请具有投票资格的相关人员聚餐，并支付聚餐费用。对此监管机构对其采取了监管谈话的措施，其构成()。A.构成向其他利益关系人输送不正当利益的事实B.以不正当方式影响监督管理或者自律管理决定C.直接、间接或者唆使、协助他人向监管人员输送利益D.直接或者间接通过聘请第三方机构或者个人的方式输送利益正确答案：A参考解析：马某邀请有投票资格人员聚餐并付费，属于向有利益关系的投票人员输送不正当利益。答案：A[单选题]83.关于基金与其他金融工具的比较，以下表述错误的是()。A.从变现能力上判断，基金的变现能力比传统保险产品强B.基金属于直接投资工具，银行储蓄属于间接投资工具C.基金是一种投资工具，而保险的主要功能是保障D.从风险特性上看，投资基金的风险比银行储蓄要高正确答案：B参考解析：基金是间接投资工具，它通过汇集众多投资者资金，由基金管理人管理，投资于股票、债券等金融资产，并非直接投资工具。银行储蓄是居民将钱存入银行，银行再将资金贷放出去，属于间接投资工具，所以B选项表述错误。A选项，基金一般可通