深圳券商从业资格考试及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页深圳券商从业资格考试及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.根据深圳证券交易所《股票上市规则》（2023年修订），上市公司发生重大资产重组，触发要约收购义务的情形不包括以下哪项？

（）

A.上市公司控制权发生变更

B.上市公司总资产发生30%的变化

C.上市公司股本总额发生10%的变化

D.上市公司发生重大债务重组

2.深圳证券交易所在处理客户投诉时，下列哪种处理方式不符合《证券公司客户投诉处理指引》的要求？

（）

A.30日内初步响应，90日内完成调查处理

B.建立投诉处理台账，记录投诉内容及处理过程

C.对投诉处理结果进行回访，确认客户满意度

D.仅通过邮件发送处理结果，无需客户签字确认

3.根据《深圳证券从业人员行为守则》，证券从业人员在业务活动中，以下哪种行为构成利益冲突？

（）

A.在执业过程中保持客观、公正立场

B.因配偶在竞争对手公司任职而回避相关业务

C.接受客户赠送的价值200元的纪念品

D.向客户推荐与其个人持有头寸一致的证券品种

4.深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标中，核心风险指标之一是净资本与负债的比例，该比例的最低要求是多少？

（）

A.8%

B.10%

C.12%

D.15%

5.证券公司在深圳开展股票质押式回购业务时，根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》，以下哪种情形下，质押率上限为70%？

（）

A.质押标的证券为A股主板上市公司股票

B.质押标的证券为A股创业板上市公司股票

C.质押标的证券为B股上市公司股票

D.质押标的证券为科创板上市公司股票

6.证券公司为客户提供场外衍生品交易服务时，根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》，以下哪种业务类型属于证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品？

（）

A.股指期货套期保值产品

B.人民币利率互换产品

C.商品期货期权产品

D.与客户约定的收益互换产品

7.深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求中，以下哪种信息披露事项应当在发生后2个交易日内披露？

（）

A.公司董事、监事、高级管理人员发生变动

B.公司发生重大诉讼、仲裁

C.公司签署重要合同，可能对财务状况产生重大影响

D.公司股东持股比例发生5%的变化

8.证券公司开展资产管理业务时，根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，以下哪种行为违反了关联交易的规定？

（）

A.证券公司使用自有资金参与本公司的资产管理计划

B.证券公司向本公司股东推荐其管理的资产管理计划

C.证券公司将其管理的客户资产委托给关联方进行投资运作

D.证券公司按照规定对关联交易进行披露

9.深圳证券交易所对上市公司内部控制制度的评价标准中，以下哪种情形会被认定为内部控制缺陷？

（）

A.公司财务报告存在重大错报

B.公司重大资产损失未及时报告

C.公司信息披露存在虚假记载

D.公司对内部控制制度的定期评估未发现重大问题

10.证券公司在深圳开展保荐业务时，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，以下哪种情形会导致保荐机构被采取监管措施？

（）

A.保荐代表人未按时提交尽职调查报告

B.保荐机构未按时提交发行上市保荐工作报告

C.保荐机构未对发行人信息披露进行充分核查

D.保荐机构未对发行人内部控制制度进行有效评估

11.深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标中，当净资本与净资产的比例低于多少时，交易所将采取限制业务措施？

（）

A.4%

B.6%

C.8%

D.10%

12.证券公司在深圳开展股票质押式回购业务时，根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》，以下哪种情形下，证券公司可以解除对质押股票的冻结？

（）

A.质押人未按时还款

B.质押人未按时提交还款计划

C.质押人未按时提供追加担保

D.质押人未按时披露相关信息

13.证券公司为客户提供场外衍生品交易服务时，根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》，以下哪种业务类型属于证券公司代客执行的业务？

（）

A.证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品

B.证券公司与客户约定的收益互换产品

C.证券公司与客户约定的汇率互换产品

D.证券公司与客户约定的利率互换产品

14.深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求中，以下哪种信息披露事项应当在发生后1个交易日内披露？

（）

A.公司发生重大投资行为

B.公司发生重大资产损失

C.公司股东持股比例发生5%的变化

D.公司发生重大诉讼、仲裁

15.证券公司开展资产管理业务时，根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，以下哪种行为违反了信息披露的规定？

（）

A.证券公司定期向客户披露资产管理计划的净值

B.证券公司及时向客户披露资产管理计划的投资运作情况

C.证券公司未向客户披露资产管理计划的风险揭示书

D.证券公司未向客户披露资产管理计划的招募说明书

16.深圳证券交易所对上市公司内部控制制度的评价标准中，以下哪种情形会被认定为重大内部控制缺陷？

（）

A.公司财务报告存在一般性错报

B.公司重大资产损失未及时报告

C.公司信息披露存在轻微虚假记载

D.公司对内部控制制度的定期评估未发现一般性问题

17.证券公司在深圳开展保荐业务时，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，以下哪种情形会导致保荐机构被采取行政处罚？

（）

A.保荐代表人未按时提交尽职调查报告

B.保荐机构未按时提交发行上市保荐工作报告

C.保荐机构未对发行人信息披露进行充分核查

D.保荐机构未对发行人内部控制制度进行有效评估

18.深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标中，当维持担保比例低于多少时，证券公司应当通知客户追加担保物？

（）

A.140%

B.150%

C.160%

D.170%

19.证券公司在深圳开展股票质押式回购业务时，根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》，以下哪种情形下，证券公司可以解除对质押股票的质押？

（）

A.质押人未按时还款

B.质押人未按时提交还款计划

C.质押人未按时提供追加担保

D.质押人未按时披露相关信息

20.证券公司为客户提供场外衍生品交易服务时，根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》，以下哪种业务类型属于证券公司代客执行的业务？

（）

A.证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品

B.证券公司与客户约定的收益互换产品

C.证券公司与客户约定的汇率互换产品

D.证券公司与客户约定的利率互换产品

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.根据《深圳证券交易所股票上市规则》（2023年修订），上市公司发生以下哪些情形，应当及时披露相关信息？

（）

A.公司董事会发生重大变动

B.公司发生重大合同变更

C.公司发生重大资产损失

D.公司股东持股比例发生1%的变化

22.证券公司在深圳开展融资融券业务时，根据《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》，以下哪些指标属于风险监控指标？

（）

A.维持担保比例

B.融资余额与市场流通市值的比例

C.融资利率

D.融资期限

23.证券公司为客户提供场外衍生品交易服务时，根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》，以下哪些业务类型属于证券公司代客执行的业务？

（）

A.证券公司与客户约定的收益互换产品

B.证券公司与客户约定的汇率互换产品

C.证券公司与客户约定的利率互换产品

D.证券公司与客户约定的商品互换产品

24.深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求中，以下哪些信息披露事项应当在发生后3个交易日内披露？

（）

A.公司发生重大投资行为

B.公司发生重大资产损失

C.公司股东持股比例发生2%的变化

D.公司发生重大诉讼、仲裁

25.证券公司开展资产管理业务时，根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，以下哪些行为属于关联交易？

（）

A.证券公司使用自有资金参与本公司的资产管理计划

B.证券公司向本公司股东推荐其管理的资产管理计划

C.证券公司将其管理的客户资产委托给关联方进行投资运作

D.证券公司按照规定对关联交易进行披露

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标中，净资本与负债的比例的最低要求是8%。

（）

27.证券公司在深圳开展股票质押式回购业务时，根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》，质押率上限为70%。

（）

28.证券公司为客户提供场外衍生品交易服务时，根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》，证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品属于代客执行的业务。

（）

29.深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求中，公司发生重大投资行为应当在发生后2个交易日内披露。

（）

30.证券公司开展资产管理业务时，根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司未对关联交易进行披露属于违规行为。

（）

31.深圳证券交易所对上市公司内部控制制度的评价标准中，公司财务报告存在一般性错报会被认定为内部控制缺陷。

（）

32.证券公司在深圳开展保荐业务时，根据《证券发行上市保荐业务管理办法》，保荐代表人未按时提交尽职调查报告会导致保荐机构被采取监管措施。

（）

33.深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标中，当维持担保比例低于150%时，证券公司应当通知客户追加担保物。

（）

34.证券公司在深圳开展股票质押式回购业务时，根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》，证券公司可以解除对质押股票的质押。

（）

35.证券公司为客户提供场外衍生品交易服务时，根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》，证券公司与客户约定的收益互换产品属于证券公司代客执行的业务。

（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.根据《深圳证券交易所股票上市规则》（2023年修订），上市公司发生重大资产重组，触发要约收购义务的情形之一是公司控制权发生变更。

_________

37.证券公司在深圳开展融资融券业务时，根据《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》，风险监控指标之一是维持担保比例。

_________

38.证券公司为客户提供场外衍生品交易服务时，根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》，证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品属于_______业务。

_________

39.深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求中，公司发生重大投资行为应当在发生后_______交易日内披露。

_________

40.证券公司开展资产管理业务时，根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》，证券公司未对关联交易进行披露属于_______行为。

_________

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

41.简述深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求。

42.简述证券公司在深圳开展融资融券业务时，需要遵守的主要风险监控指标。

43.简述证券公司开展资产管理业务时，需要遵守的主要关联交易规定。

六、案例分析题（共1题，共25分）

44.某证券公司深圳分公司在2023年10月承接了一项资产管理业务，投资标的为A股市场，客户资金规模为1亿元。在投资运作过程中，该分公司发现其关联方B公司正在计划发行一笔债券，认为该债券具有较好的投资价值，于是未经客户同意，将客户资金的一部分用于购买B公司发行的债券。事后，该分公司才向客户披露了相关信息。

（1）分析该分公司在此次资产管理业务中存在的问题。

（2）提出相应的改进措施。

（3）总结该案例对证券公司开展资产管理业务的启示。

一、单选题

1.B

解析：根据深圳证券交易所《股票上市规则》（2023年修订）第10.2条，上市公司发生重大资产重组，触发要约收购义务的情形包括公司控制权发生变更、公司总资产发生30%的变化、公司股本总额发生10%的变化等，但不包括重大债务重组。因此，B选项错误。

2.D

解析：根据《证券公司客户投诉处理指引》第5条，证券公司应当建立投诉处理台账，记录投诉内容及处理过程，30日内初步响应，90日内完成调查处理，并对投诉处理结果进行回访，确认客户满意度。因此，D选项错误，因为客户签字确认是必要的。

3.B

解析：根据《深圳证券从业人员行为守则》第8条，证券从业人员在业务活动中，应当避免利益冲突。因此，B选项正确，因为配偶在竞争对手公司任职构成潜在的利益冲突，需要回避相关业务。

4.A

解析：根据深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标要求，净资本与负债的比例的最低要求是8%。因此，A选项正确。

5.A

解析：根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》第9条，质押率上限为70%的情形包括质押标的证券为A股主板上市公司股票，其他情形的质押率上限为65%。因此，A选项正确。

6.D

解析：根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》第6条，证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品属于自主业务，其他选项均属于代客执行的业务。因此，D选项正确。

7.B

解析：根据深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求，公司发生重大诉讼、仲裁应当在发生后2个交易日内披露。因此，B选项正确。

8.C

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第22条，证券公司将其管理的客户资产委托给关联方进行投资运作属于关联交易，违反了规定。因此，C选项正确。

9.B

解析：根据深圳证券交易所对上市公司内部控制制度的评价标准，公司重大资产损失未及时报告会被认定为内部控制缺陷。因此，B选项正确。

10.C

解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第68条，保荐机构未对发行人信息披露进行充分核查会导致保荐机构被采取监管措施。因此，C选项正确。

11.C

解析：根据深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标，当净资本与净资产的比例低于8%时，交易所将采取限制业务措施。因此，C选项正确。

12.D

解析：根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》第15条，证券公司可以解除对质押股票的冻结的情形包括质押人未按时披露相关信息。因此，D选项正确。

13.B

解析：根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》第7条，证券公司与客户约定的收益互换产品属于代客执行的业务。因此，B选项正确。

14.C

解析：根据深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求，公司股东持股比例发生5%的变化应当在发生后1个交易日内披露。因此，C选项正确。

15.C

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第16条，证券公司未向客户披露资产管理计划的风险揭示书违反了信息披露的规定。因此，C选项正确。

16.B

解析：根据深圳证券交易所对上市公司内部控制制度的评价标准，公司重大资产损失未及时报告会被认定为重大内部控制缺陷。因此，B选项正确。

17.D

解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第70条，保荐机构未对发行人内部控制制度进行有效评估会导致保荐机构被采取行政处罚。因此，D选项正确。

18.B

解析：根据深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标，当维持担保比例低于150%时，证券公司应当通知客户追加担保物。因此，B选项正确。

19.D

解析：根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》第15条，证券公司可以解除对质押股票的质押的情形包括质押人未按时披露相关信息。因此，D选项正确。

20.B

解析：根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》第7条，证券公司与客户约定的收益互换产品属于代客执行的业务。因此，B选项正确。

二、多选题

21.ABC

解析：根据《深圳证券交易所股票上市规则》（2023年修订）第10条，上市公司发生董事会发生重大变动、发生重大合同变更、发生重大资产损失、股东持股比例发生5%的变化等情形，应当及时披露相关信息。因此，A、B、C选项正确，D选项错误。

22.AB

解析：根据《深圳证券交易所融资融券交易实施细则》第4条，风险监控指标包括维持担保比例、融资余额与市场流通市值的比例。因此，A、B选项正确，C、D选项错误。

23.ABCD

解析：根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》第7条，证券公司与客户约定的收益互换产品、汇率互换产品、利率互换产品、商品互换产品均属于代客执行的业务。因此，A、B、C、D选项正确。

24.ABCD

解析：根据深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求，公司发生重大投资行为、发生重大资产损失、股东持股比例发生2%的变化、发生重大诉讼、仲裁等情形，应当在发生后3个交易日内披露。因此，A、B、C、D选项正确。

25.ABC

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第22条，证券公司使用自有资金参与本公司的资产管理计划、向本公司股东推荐其管理的资产管理计划、将其管理的客户资产委托给关联方进行投资运作均属于关联交易。因此，A、B、C选项正确，D选项错误。

三、判断题

26.√

解析：根据深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标要求，净资本与负债的比例的最低要求是8%。

27.√

解析：根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》第9条，质押率上限为70%。

28.×

解析：根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》第6条，证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品属于自主业务，不属于代客执行的业务。

29.√

解析：根据深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求，公司发生重大投资行为应当在发生后2个交易日内披露。

30.√

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第16条，证券公司未对关联交易进行披露属于违规行为。

31.×

解析：根据深圳证券交易所对上市公司内部控制制度的评价标准，公司财务报告存在一般性错报不会被认定为内部控制缺陷。

32.√

解析：根据《证券发行上市保荐业务管理办法》第68条，保荐代表人未按时提交尽职调查报告会导致保荐机构被采取监管措施。

33.√

解析：根据深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标，当维持担保比例低于150%时，证券公司应当通知客户追加担保物。

34.√

解析：根据《深圳证券交易所股票质押式回购业务办法》第15条，证券公司可以解除对质押股票的质押。

35.√

解析：根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》第7条，证券公司与客户约定的收益互换产品属于代客执行的业务。

四、填空题

36.重大资产重组

解析：根据《深圳证券交易所股票上市规则》（2023年修订）第10.2条，上市公司发生重大资产重组，触发要约收购义务的情形之一是公司控制权发生变更。

37.维持担保比例

解析：根据深圳证券交易所对证券公司融资融券业务的风险监控指标要求，风险监控指标之一是维持担保比例。

38.自主

解析：根据《证券公司场外衍生品业务管理办法》第6条，证券公司自主设计、自主发行的场外衍生品属于自主业务。

39.2

解析：根据深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求，公司发生重大投资行为应当在发生后2个交易日内披露。

40.违规

解析：根据《证券公司客户资产管理业务管理办法》第16条，证券公司未对关联交易进行披露属于违规行为。

五、简答题

41.简述深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求。

答：深圳证券交易所对上市公司信息披露的及时性要求主要包括：

①公司发生重大投资行为应当在发生后2个交易日内披露；

②公司发生重大资产损失应当在发生后2个交易日内