天津银行从业资格考试网

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单项选择题（每题2分，共10题）1.商业银行的“三性”原则不包括（）A.安全性B.效益性C.流动性D.稳定性2.下列属于直接融资工具的是（）A.银行债券B.可转让大额存单C.商业票据D.银行承兑汇票3.银行资本中，（）是防止银行倒闭的最后防线。A.会计资本B.监管资本C.经济资本D.核心资本4.我国货币政策的目标是（）。A.保持国家外汇储备的适度增长B.保持国内生产总值以较快的速度增长C.保持货币币值稳定，并以此促进经济增长D.保证充分就业5.金融市场最主要、最基本的功能是（）。A.货币资金融通功能B.优化资源配置功能C.经济调节功能D.定价功能6.下列关于金融犯罪说法错误的是（）。A.金融犯罪的主观方面不一定是故意B.金融犯罪不一定以非法占有为目的C.金融犯罪的主体可以是自然人，也可以是单位D.金融犯罪的主体违反了金融管理法规7.下列属于中国银行业协会专业委员会的是（）。A.秘书处B.理事会C.中小企业贷款工作委员会D.银团贷款与交易专业委员会8.下列关于汇率的表述，不正确的是（）。A.汇率就是两种不同货币之间的比价B.人民币（RMB）为本币，美元（USD）为外币，那么USD1=RMB6.92为直接标价法C.英镑（GBP）为本币，美元（USD）为外币，那么GBP1=USD1.96为间接标价法D.在间接标价法下，汇率升高表示本国货币贬值；在直接标价法下，汇率升高表示本国货币升值9.下列关于股份制商业银行的说法中，不正确的是（）。A.在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求B.打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高C.在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展D.由于体制优势带来了其发展速度快的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行10.下列关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。A.设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标B.我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造C.我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营D.1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司答案：1.D2.C3.C4.C5.A6.A7.D8.D9.D10.C多项选择题（每题2分，共10题）1.下列属于商业银行合规管理部门基本职责的有（）。A.制定并执行风险为本的合规管理计划B.审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性C.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南D.积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险2.下列属于中国人民银行职责的有（）。A.依法制定和执行货币政策B.监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场C.负责金融业的统计、调查、分析和预测D.指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测3.下列属于银行金融机构的是（）。A.中国进出口银行B.村镇银行C.资产管理公司D.汽车金融公司4.下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的有（）。A.对银行资产和负债的价值影响会不断加大B.银行风险管理难度会加大C.会放大银行的风险事件D.会减少银行的资本来源以及优质客户的流失5.下列属于商业银行中间业务的有（）。A.代收业务B.托管业务C.贷款业务D.存款业务6.下列属于经济结构的是（）。A.产业结构B.产品结构C.分配结构D.所有制结构7.下列属于金融市场客体的是（）。A.居民个人B.金融机构C.货币头寸D.票据8.下列关于银行业从业人员行为的说法，不正确的有（）。A.为了避免发生利益冲突，本人及亲属不得购买所在机构销售的金融产品B.即使离职后，也不能透露任何客户资料C.可以根据内幕信息为客户提供理财建议D.在业务活动中可以将内幕消息告知机构内所有人员9.下列属于商业银行长期借款的有（）。A.发行普通金融债券B.同业拆借C.发行次级金融债券D.混合资本债券10.下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的有（）。A.利润最大化B.监管成本最优C.增进市场信心D.保护广大存款人和金融消费者的利益答案：1.ABCD2.ABCD3.AB4.ABCD5.AB6.ABCD7.CD8.ACD9.ACD10.CD判断题（每题2分，共10题）1.中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。（）2.我国货币政策目标是：保持货币币值稳定，并以此促进经济增长。（）3.银行金融创新最终体现为银行风险的完全规避。（）4.银行资本的作用主要表现在维持市场信心、限制业务过度扩张、为银行提供融资三个方面。（）5.银行金融创新的内容主要包括战略决策创新、制度安排创新、机构设置创新、人员准备创新、管理模式创新、金融产品创新、股权激励创新七个方面。（）6.金融市场最主要、最基本的功能是货币资金融通功能。（）7.存款准备金政策是以商业银行的货币创造功能为基础的，其效果也是通过影响商业银行的货币创造能力来实现的。（）8.货币政策的时滞包括内部时滞和外部时滞，其中外部时滞又可以分为操作时滞和市场时滞。（）9.金融犯罪的对象可以是人，也可以是各种金融工具。（）10.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，国务院银行业监督管理机构有权予以撤销。（）答案：1.×2.√3.×4.√5.×6.√7.√8.√9.√10.√简答题（总4题，每题5分）1.简述商业银行的“三性”原则。答：安全性、流动性、效益性。安全性要求银行避免风险损失；流动性确保能及时满足资金需求；效益性追求合理盈利。2.金融市场有哪些功能？答：货币资金融通、优化资源配置、经济调节、定价、风险分散与风险管理等功能。3.简述中国人民银行的职责。答：依法制定和执行货币政策，监督管理银行间市场，负责金融业统计等，指导部署反洗钱工作及资金监测等。4.商业银行中间业务有哪些特点？答：不构成银行表内资产、表内负债，形成非利息收入。具有成本低、风险小等特点。讨论题（总4题，每题5分）1.如何看待金融创新对银行业的影响？答：金融创新带来机遇，如拓展业务、提升竞争力。但也有挑战，如加大风险。银行应合理创新，加强风险管理，平衡利弊促进发展。2.怎样加强商业银行的风险管理？答：完善风险管理制度，提高风险识别、评估和监测能力。加强内控，培养员工风险意识，利用技术手段防控风险，强化外部监管合作。3.分析金融市