基金从业统一考试报考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业统一考试报考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

1.基金从业资格考试的科目不包括以下哪一项？

A.基金法律法规

B.基金职业道德

C.证券投资分析

D.会计学原理

2.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在销售基金产品前，应当向投资者进行的评估不包括以下哪项？

A.投资者的风险承受能力评估

B.投资者的财务状况评估

C.投资者的投资经验评估

D.投资者的职业背景评估

3.下列关于基金募集信息披露的说法中，正确的是？

A.基金募集说明书不需要披露基金管理人高级管理人员的学历背景

B.基金募集期间，基金管理人可以未披露招募说明书就发售基金份额

C.基金募集信息披露的内容只需在基金合同中载明即可

D.基金募集说明书中的投资目标应当具体、明确

4.基金合同中，关于基金运作方式的记载，以下哪项是不正确的？

A.基金运作方式应当明确

B.基金运作方式可以随时变更

C.基金运作方式应当与基金合同的规定一致

D.基金运作方式应当在基金招募说明书中载明

5.下列关于基金份额持有人的权利的说法中，错误的是？

A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值

B.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财产的运用情况

C.基金份额持有人有权要求基金托管人披露基金财产的保管情况

D.基金份额持有人可以随意要求赎回其持有的全部基金份额

6.基金管理人应当建立完善的基金份额持有人沟通机制，以下哪项不属于基金份额持有人沟通的方式？

A.基金季度报告

B.基金份额持有人大会

C.基金管理人官方网站

D.基金管理人举办的投资者交流会

7.下列关于基金投资运作的说法中，正确的是？

A.基金管理人可以未经过基金份额持有人大会的同意，变更基金的投资目标

B.基金管理人可以未经过基金托管人的同意，动用基金财产

C.基金管理人应当遵守基金合同的约定，进行基金的投资运作

D.基金管理人可以未经过基金监管机构的批准，变更基金的运作方式

8.基金信息披露中，关于定期报告的披露，以下哪项是不正确的？

A.基金季度报告应当在每个季度结束后的15个工作日内披露

B.基金半年度报告应当在每个半年度结束后的30个工作日内披露

C.基金年度报告应当在每年结束后的60个工作日内披露

D.基金临时报告应当在发生重大事件后的10个工作日内披露

9.下列关于基金管理人内部控制的说法中，错误的是？

A.基金管理人应当建立完善的内部控制制度

B.基金管理人内部控制制度应当覆盖基金管理的各个环节

C.基金管理人内部控制制度应当定期进行评估和改进

D.基金管理人内部控制制度可以由非独立董事负责实施

10.下列关于基金托管人的说法中，正确的是？

A.基金托管人可以未经过基金管理人的同意，动用基金财产

B.基金托管人应当对基金财产进行保管

C.基金托管人可以未经过基金监管机构的批准，选择基金财产的保管银行

D.基金托管人应当与基金管理人保持独立性

11.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行的风险揭示不包括以下哪项？

A.基金产品的风险等级

B.基金产品的投资方向

C.基金产品的投资策略

D.基金产品的历史业绩

12.下列关于基金估值方法的说法中，正确的是？

A.基金估值方法应当由基金管理人自行确定，无需经过基金托管人的确认

B.基金估值方法应当与基金合同的规定一致

C.基金估值方法可以随意变更，无需经过基金监管机构的批准

D.基金估值方法应当公开透明，接受基金份额持有人的监督

13.基金信息披露中，关于临时报告的披露，以下哪项是不正确的？

A.基金发生重大事件，可能对基金份额持有人权益或者基金资产净值产生重大影响的，应当编制并披露临时报告

B.基金临时报告应当在重大事件发生后的15个工作日内披露

C.基金临时报告应当在重大事件发生后的30个工作日内披露

D.基金临时报告应当在重大事件发生后的60个工作日内披露

14.下列关于基金合同的条款中，错误的是？

A.基金合同应当明确基金运作方式

B.基金合同应当明确基金的投资目标

C.基金合同应当明确基金的风险等级

D.基金合同可以随意变更，无需经过基金份额持有人的同意

15.基金管理人应当建立完善的基金信息披露制度，以下哪项不属于基金信息披露制度的内容？

A.基金信息披露的职责分工

B.基金信息披露的流程

C.基金信息披露的格式

D.基金信息披露的频率

16.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的是？

A.基金管理人可以未经过基金监管机构的批准，进行基金的投资禁止行为

B.基金管理人可以未经过基金托管人的同意，进行基金的投资禁止行为

C.基金管理人应当遵守基金合同的约定，避免进行基金的投资禁止行为

D.基金管理人可以进行基金的投资禁止行为，无需经过基金份额持有人的同意

17.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行的产品风险等级划分，以下哪项是不正确的？

A.基金产品风险等级应当根据基金产品的风险特征进行划分

B.基金产品风险等级应当与基金产品的投资方向相一致

C.基金产品风险等级应当与基金产品的投资策略相一致

D.基金产品风险等级可以随意划分，无需经过基金监管机构的批准

18.下列关于基金份额持有人大会的召开条件的说法中，错误的是？

A.基金份额持有人大会应当每年至少召开一次

B.基金份额持有人大会的召开需要提前通知基金份额持有人

C.基金份额持有人大会的召开需要经过基金监管机构的批准

D.基金份额持有人大会的决议需要经过全体基金份额持有人三分之二以上通过

19.基金管理人应当建立完善的基金信息披露制度，以下哪项不属于基金信息披露制度的内容？

A.基金信息披露的职责分工

B.基金信息披露的流程

C.基金信息披露的格式

D.基金信息披露的频率

20.下列关于基金投资运作的说法中，正确的是？

A.基金管理人可以未经过基金份额持有人大会的同意，变更基金的投资目标

B.基金管理人可以未经过基金托管人的同意，动用基金财产

C.基金管理人应当遵守基金合同的约定，进行基金的投资运作

D.基金管理人可以未经过基金监管机构的批准，变更基金的运作方式

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

（请将正确选项的字母填入括号内）

21.基金从业资格考试的科目包括哪些？

A.基金法律法规

B.基金职业道德

C.证券投资分析

D.会计学原理

22.下列哪些属于基金募集信息披露的内容？

A.基金募集说明书

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金份额持有人大会决议

23.基金合同中，关于基金运作方式的记载，应当包括哪些内容？

A.基金的投资目标

B.基金的投资策略

C.基金的投资范围

D.基金的运作方式

24.下列哪些属于基金份额持有人的权利？

A.基金份额持有人有权查阅基金份额净值

B.基金份额持有人有权要求基金管理人披露基金财产的运用情况

C.基金份额持有人有权要求基金托管人披露基金财产的保管情况

D.基金份额持有人可以随意要求赎回其持有的全部基金份额

25.基金管理人应当建立完善的基金份额持有人沟通机制，以下哪些属于基金份额持有人沟通的方式？

A.基金季度报告

B.基金份额持有人大会

C.基金管理人官方网站

D.基金管理人举办的投资者交流会

三、判断题（共10分，每题0.5分，请将正确答案填入括号内，√表示正确，×表示错误）

26.基金从业资格考试的成绩有效期为2年。

（）

27.基金销售机构在销售基金产品前，可以向投资者承诺收益。

（）

28.基金募集说明书中的投资目标应当具体、明确。

（）

29.基金合同中，关于基金运作方式的记载，可以随时变更。

（）

30.基金份额持有人有权查阅基金份额净值。

（）

31.基金管理人应当建立完善的基金份额持有人沟通机制。

（）

32.基金信息披露中，关于定期报告的披露，基金年度报告应当在每年结束后的60个工作日内披露。

（）

33.基金管理人内部控制制度可以由非独立董事负责实施。

（）

34.基金托管人应当对基金财产进行保管。

（）

35.基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行的风险揭示不包括基金产品的历史业绩。

（）

四、填空题（共10分，每空1分，请将答案填入横线内）

36.基金从业资格考试分为______和______两个科目。

37.基金募集说明书应当在基金募集前______日至______日向中国证监会提交。

38.基金合同中，关于基金运作方式的记载，应当明确基金的投资目标、投资范围、投资策略和______。

39.基金份额持有人有权查阅基金份额净值，基金份额净值应当至少______公布一次。

40.基金管理人应当建立完善的基金份额持有人沟通机制，包括______、基金管理人官方网站和基金管理人举办的投资者交流会等。

五、简答题（共30分，每题10分）

41.简述基金从业资格考试的报名条件。

42.简述基金募集信息披露的内容。

43.简述基金合同中，关于基金运作方式的记载应当包括哪些内容。

44.简述基金管理人应当建立完善的基金份额持有人沟通机制，包括哪些方式。

六、案例分析题（共25分）

45.某基金管理人A在基金募集期间，向投资者承诺收益，并表示基金的投资策略为“保本保息”，同时，基金募集说明书中的投资目标为“追求长期资本增值”。

（1）分析A基金管理人存在哪些违规行为？

（2）根据《证券投资基金法》和《基金募集管理办法》，基金管理人应当如何纠正这些违规行为？

（3）总结建议，基金管理人应当如何避免类似违规行为的再次发生？

参考答案及解析

一、单选题

1.D

解析：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规和基金职业道德，以及证券投资分析，不包括会计学原理。

2.D

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在销售基金产品前，应当向投资者进行的风险承受能力评估、财务状况评估和投资经验评估，不包括职业背景评估。

3.D

解析：基金募集说明书中的投资目标应当具体、明确，这是基金募集信息披露的要求。

4.B

解析：基金运作方式不可以随时变更，应当在基金合同中载明，并经基金份额持有人大会通过。

5.D

解析：基金份额持有人可以要求赎回其持有的部分基金份额，但不可以随意要求赎回其持有的全部基金份额。

6.A

解析：基金季度报告属于基金信息披露的内容，不属于基金份额持有人沟通的方式。

7.C

解析：基金管理人应当遵守基金合同的约定，进行基金的投资运作。

8.D

解析：基金临时报告应当在重大事件发生后的2个工作日内披露。

9.D

解析：基金管理人内部控制制度应当由独立董事负责实施。

10.B

解析：基金托管人应当对基金财产进行保管。

11.D

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行的风险揭示包括基金产品的风险等级、投资方向和投资策略，不包括历史业绩。

12.B

解析：基金估值方法应当与基金合同的规定一致。

13.C

解析：基金临时报告应当在重大事件发生后的2个工作日内披露。

14.D

解析：基金合同可以变更，但需要经过基金份额持有人的同意。

15.D

解析：基金信息披露的频率不属于基金信息披露制度的内容。

16.C

解析：基金管理人应当遵守基金合同的约定，避免进行基金的投资禁止行为。

17.D

解析：基金产品风险等级可以随意划分，但需要经过基金监管机构的批准。

18.C

解析：基金份额持有人大会的召开不需要经过基金监管机构的批准。

19.D

解析：基金信息披露的频率不属于基金信息披露制度的内容。

20.C

解析：基金管理人应当遵守基金合同的约定，进行基金的投资运作。

二、多选题

21.ABC

解析：基金从业资格考试的科目包括基金法律法规、基金职业道德和证券投资分析。

22.ABC

解析：基金募集信息披露的内容包括基金募集说明书、基金合同和基金招募说明书。

23.ABCD

解析：基金合同中，关于基金运作方式的记载，应当包括基金的投资目标、投资策略、投资范围和基金的运作方式。

24.ABC

解析：基金份额持有人的权利包括基金份额持有人有权查阅基金份额净值、要求基金管理人披露基金财产的运用情况和要求基金托管人披露基金财产的保管情况。

25.BCD

解析：基金管理人应当建立完善的基金份额持有人沟通机制，包括基金份额持有人大会、基金管理人官方网站和基金管理人举办的投资者交流会等。

三、判断题

26.√

解析：基金从业资格考试的成绩有效期为2年。

27.×

解析：基金销售机构在销售基金产品前，不得向投资者承诺收益。

28.√

解析：基金募集说明书中的投资目标应当具体、明确。

29.×

解析：基金运作方式不可以随时变更，应当在基金合同中载明，并经基金份额持有人大会通过。

30.√

解析：基金份额持有人有权查阅基金份额净值。

31.√

解析：基金管理人应当建立完善的基金份额持有人沟通机制。

32.√

解析：基金信息披露中，关于定期报告的披露，基金年度报告应当在每年结束后的60个工作日内披露。

33.×

解析：基金管理人内部控制制度应当由独立董事负责实施。

34.√

解析：基金托管人应当对基金财产进行保管。

35.×

解析：基金销售机构在销售基金产品时，应当向投资者进行的风险揭示包括基金产品的风险等级、投资方向和投资策略，包括历史业绩。

四、填空题

36.基金法律法规；基金职业道德

解析：基金从业资格考试分为基金法律法规和基金职业道德两个科目。

37.30；6