证券从业资格考试卷12及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试卷12及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模控制指标是指（______）。

A.自营业务收入占公司营业收入的比重

B.自营业务资产占公司净资产的比重

C.自营业务利润占公司净利润的比重

D.自营业务投资占总投资组合的比重

______

2.下列关于证券公司融资融券业务风险揭示书的说法中，正确的是（______）。

A.风险揭示书可以由证券公司代投资者签署

B.风险揭示书只需在客户开户时签署一次

C.风险揭示书的内容应包括市场风险、信用风险等

D.风险揭示书不需要明确告知投资者维持担保比例的最低要求

______

3.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员不得同时从事（______）。

A.资产管理业务的客户服务

B.资产管理业务的营销推广

C.资产管理业务的合规审查

D.资产管理业务的业绩评估

______

4.证券公司为客户开立信用证券账户时，应向客户提供的风险揭示内容不包括（______）。

A.信用交易的风险特征

B.维持担保比例的要求

C.信用证券账户的设立流程

D.违约处置的措施

______

5.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员不得（______）。

A.向客户推荐证券投资品种

B.为客户提供证券投资分析

C.收取客户的证券投资咨询费用

D.在执业过程中获取不正当利益

______

6.证券公司为客户提供的证券研究报告，其发布时间不得早于（______）。

A.内部决策时间

B.接收客户委托时间

C.研究完成时间

D.内部审核时间

______

7.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模达到一定标准时，应当聘请（______）。

A.证券评级机构

B.证券投资咨询机构

C.会计师事务所

D.律师事务所

______

8.证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应（______）。

A.存放在证券公司自有账户

B.存放在证券登记结算机构账户

C.存放在指定商业银行账户

D.存放在证券公司关联方账户

______

9.证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金应（______）。

A.与客户资金混用

B.与公司其他资金混用

C.单独管理

D.由客户指定存放银行

______

10.证券公司从事资产管理业务，其管理人应（______）。

A.具备相应的资本实力

B.具备相应的风险控制能力

C.具备相应的投资能力

D.以上都是

______

11.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当（______）。

A.遵守职业道德规范

B.履行如实告知义务

C.避免利益冲突

D.以上都是

______

12.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当（______）。

A.保证发行价格公平合理

B.确保发行过程公开透明

C.保护投资者合法权益

D.以上都是

______

13.证券公司从事证券经纪业务，其客户应当（______）。

A.如实提供身份信息

B.如实提供财产信息

C.履行交易风险自担义务

D.以上都是

______

14.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当（______）。

A.符合公司章程规定

B.符合监管机构要求

C.不得违反法律法规

D.以上都是

______

15.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当（______）。

A.建立健全内部控制制度

B.加强对投资项目的风险评估

C.定期向客户报告资产状况

D.以上都是

______

16.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当（______）。

A.遵守相关法律法规

B.履行忠实义务

C.避免利益冲突

D.以上都是

______

17.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当（______）。

A.确保发行过程公平公正

B.保护投资者合法权益

C.遵守监管机构要求

D.以上都是

______

18.证券公司从事证券经纪业务，其客户应当（______）。

A.遵守交易规则

B.履行交易风险自担义务

C.如实提供身份信息

D.以上都是

______

19.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当（______）。

A.符合公司章程规定

B.符合监管机构要求

C.不得违反法律法规

D.以上都是

______

20.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当（______）。

A.建立健全风险管理制度

B.加强对投资项目的合规审查

C.定期向客户报告投资情况

D.以上都是

______

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括（______）。

A.自营业务规模控制指标

B.自营业务比例控制指标

C.自营业务风险准备金比例

D.自营业务投资限制指标

______

22.证券公司从事融资融券业务，其业务风险包括（______）。

A.市场风险

B.信用风险

C.操作风险

D.法律风险

______

23.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当（______）。

A.建立健全内部控制制度

B.加强对投资项目的风险评估

C.定期向客户报告资产状况

D.确保客户资金安全

______

24.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当（______）。

A.遵守职业道德规范

B.履行如实告知义务

C.避免利益冲突

D.以上都是

______

25.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当（______）。

A.确保发行过程公平公正

B.保护投资者合法权益

C.遵守监管机构要求

D.以上都是

______

26.证券公司从事证券经纪业务，其客户应当（______）。

A.遵守交易规则

B.履行交易风险自担义务

C.如实提供身份信息

D.以上都是

______

27.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当（______）。

A.符合公司章程规定

B.符合监管机构要求

C.不得违反法律法规

D.以上都是

______

28.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当（______）。

A.建立健全风险管理制度

B.加强对投资项目的合规审查

C.定期向客户报告投资情况

D.确保客户资金安全

______

29.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当（______）。

A.遵守职业道德规范

B.履行如实告知义务

C.避免利益冲突

D.以上都是

______

30.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当（______）。

A.确保发行过程公平公正

B.保护投资者合法权益

C.遵守监管机构要求

D.以上都是

______

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模控制指标是指自营业务资产占公司净资产的比重。（______）

32.证券公司从事融资融券业务，其风险揭示书只需在客户开户时签署一次。（______）

33.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员不得同时从事资产管理业务的客户服务。（______）

34.证券公司为客户开立信用证券账户时，应向客户提供的风险揭示内容不包括违约处置的措施。（______）

35.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当遵守职业道德规范。（______）

36.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当履行如实告知义务。（______）

37.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当保护投资者合法权益。（______）

38.证券公司从事证券经纪业务，其客户应当遵守交易规则。（______）

39.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当符合监管机构要求。（______）

40.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立健全风险管理制度。（______）

四、填空题（共10空，每空1分）

41.证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模控制指标是指自营业务资产占公司净资产的________。

42.证券公司从事融资融券业务，其风险揭示书的内容应包括市场风险、________等。

43.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员不得同时从事资产管理业务的________。

44.证券公司为客户开立信用证券账户时，应向客户提供的风险揭示内容应包括信用交易的风险特征、________等。

45.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当遵守________。

46.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当履行________。

47.证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当保护________。

48.证券公司从事证券经纪业务，其客户应当遵守________。

49.证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当符合________。

50.证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立健全________。

五、简答题（共30分）

51.简述证券公司从事证券自营业务的风险控制指标及其主要内容。（5分）

______

52.简述证券公司从事融资融券业务的业务风险及其防范措施。（10分）

______

53.简述证券公司从事资产管理业务的内部管理制度及其主要内容。（10分）

______

54.简述证券公司从事证券投资咨询业务的从业人员执业规范及其主要内容。（5分）

______

六、案例分析题（共15分）

55.某证券公司A在2023年1月开展了一项新的资产管理业务，其管理人B为公司内部团队，负责投资项目的选择和管理。然而，在2023年3月，该业务出现较大亏损，导致公司A的净资产下降。请分析该案例中可能存在的问题，并提出相应的改进措施。（15分）

______

参考答案及解析部分

参考答案及解析

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务规模控制指标是指自营业务资产占公司净资产的比重。A选项错误，自营业务收入占公司营业收入的比重是自营业务盈利能力指标；C选项错误，自营业务利润占公司净利润的比重是自营业务盈利能力指标；D选项错误，自营业务投资占总投资组合的比重是自营业务投资集中度指标。

2.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事融资融券业务，其风险揭示书的内容应包括市场风险、信用风险等。A选项错误，风险揭示书必须由投资者本人签署；B选项错误，风险揭示书需要在客户开户时签署，并定期进行更新；D选项错误，风险揭示书需要明确告知投资者维持担保比例的最低要求。

3.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其投资管理人员不得同时从事资产管理业务的客户服务，以避免利益冲突。B、C、D选项均不属于禁止行为。

4.C

解析：证券公司为客户开立信用证券账户时，应向客户提供的风险揭示内容应包括信用交易的风险特征、维持担保比例的要求、违约处置的措施等。C选项不属于风险揭示内容。

5.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当遵守职业道德规范，不得在执业过程中获取不正当利益。A、B、C选项均属于合法行为。

6.C

解析：证券公司为客户提供的证券研究报告，其发布时间不得早于研究完成时间，以确保信息的客观性和公正性。

7.D

解析：证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行规模达到一定标准时，应当聘请律师事务所，以确保发行过程的合法合规。

8.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券经纪业务，其客户交易结算资金应存放在指定商业银行账户，以保障客户资金的安全。

9.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券自营业务，其自营业务资金应单独管理，以避免与客户资金混用。

10.D

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应具备相应的资本实力、风险控制能力和投资能力。A、B、C选项均属于必要条件。

11.D

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当遵守职业道德规范、履行如实告知义务、避免利益冲突。A、B、C选项均属于必要条件。

12.D

解析：证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当保证发行价格公平合理、确保发行过程公开透明、保护投资者合法权益。A、B、C选项均属于必要条件。

13.D

解析：证券公司从事证券经纪业务，其客户应当如实提供身份信息、履行交易风险自担义务、遵守交易规则。A、B、C选项均属于客户义务。

14.D

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当符合公司章程规定、符合监管机构要求、不得违反法律法规。A、B、C选项均属于必要条件。

15.D

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立健全内部控制制度、加强对投资项目的风险评估、定期向客户报告资产状况、确保客户资金安全。A、B、C选项均属于必要条件。

16.D

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当遵守相关法律法规、履行忠实义务、避免利益冲突。A、B、C选项均属于必要条件。

17.D

解析：证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当确保发行过程公平公正、保护投资者合法权益、遵守监管机构要求。A、B、C选项均属于必要条件。

18.D

解析：证券公司从事证券经纪业务，其客户应当遵守交易规则、履行交易风险自担义务、如实提供身份信息。A、B、C选项均属于客户义务。

19.D

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当符合公司章程规定、符合监管机构要求、不得违反法律法规。A、B、C选项均属于必要条件。

20.D

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立健全风险管理制度、加强对投资项目的合规审查、定期向客户报告投资情况、确保客户资金安全。A、B、C选项均属于必要条件。

二、多选题

21.ABC

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营业务的风险控制指标包括自营业务规模控制指标、自营业务比例控制指标、自营业务风险准备金比例。D选项错误，自营业务投资限制指标不属于风险控制指标。

22.ABCD

解析：证券公司从事融资融券业务，其业务风险包括市场风险、信用风险、操作风险、法律风险。A、B、C、D选项均属于业务风险。

23.ABCD

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立健全内部控制制度、加强对投资项目的风险评估、定期向客户报告资产状况、确保客户资金安全。A、B、C、D选项均属于必要条件。

24.D

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当遵守职业道德规范、履行如实告知义务、避免利益冲突。A、B、C选项均属于必要条件。

25.D

解析：证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当确保发行过程公平公正、保护投资者合法权益、遵守监管机构要求。A、B、C选项均属于必要条件。

26.D

解析：证券公司从事证券经纪业务，其客户应当遵守交易规则、履行交易风险自担义务、如实提供身份信息。A、B、C选项均属于客户义务。

27.D

解析：证券公司从事证券自营业务，其自营业务的投资范围应当符合公司章程规定、符合监管机构要求、不得违反法律法规。A、B、C选项均属于必要条件。

28.ABCD

解析：证券公司从事资产管理业务，其管理人应当建立健全风险管理制度、加强对投资项目的合规审查、定期向客户报告投资情况、确保客户资金安全。A、B、C、D选项均属于必要条件。

29.D

解析：证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员在执业过程中应当遵守职业道德规范、履行如实告知义务、避免利益冲突。A、B、C选项均属于必要条件。

30.D

解析：证券公司从事证券承销业务，其承销的证券发行过程中，应当确保发行过程公平公正、保护投资者合法权益、遵守监管机构要求。A、B、C选项均属于必要条件。

三、判断题

31.√

32.√

33.√

34.×

35.√

36.√

37.√

38.√

39.√

40.√

四、填空题

41.比重

42.信用风险

43.客户服务

44.维持担保比例的要求

45.职业道德规范

46.如实告知义务

47.投资者合法权益

48.交易规则

49.监管机构要求

50.风险管理制度

五、简答题

51.答：证券公司从事证券自营业务的风险控制指标主要包括自营业务规模控制指标、自营业务比例控制指标和自营业务风险准备金比例。自营业务规模控制指标是指自营业务资产占公司净资产的比重，自营业务比例控制指标是指自营业务收入占公司营业收入的比重，自营业务风险准备金比例是指自营业务风险准备金占自营业务资产的比例。这些指标旨在控制自营业务的