杭州证券从业资格考试2及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页杭州证券从业资格考试2及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格的是哪项原则？

A.客户自愿原则

B.信息披露原则

C.禁止全权委托原则

D.公开透明原则

（________）

2.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事证券资产管理业务的，其资产管理业务人员不少于5人，且必须具备从事证券业务2年以上的经验，该要求适用于哪种业务类型？

A.股票承销与保荐业务

B.证券自营业务

C.资产管理业务

D.融资融券业务

（________）

3.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的身份信息、财产状况、证券投资经验和风险偏好，并向客户充分说明信用风险，这一要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司融资融券业务管理办法》

C.《证券登记结算管理办法》

D.《证券公司内部控制指引》

（________）

4.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（________）

5.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资比例不得超过其净资本的多少？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

（________）

6.证券公司发行金融债券，其近3年平均可分配利润足以支付债券一年利息的，可以不再符合《证券公司债券管理暂行办法》规定的其他条件，该要求体现了哪种监管原则？

A.准入适度原则

B.风险隔离原则

C.利益趋同原则

D.流动性优先原则

（________）

7.证券公司开展证券投资咨询业务，不得代理客户操作证券账户，这一规定依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券投资咨询业务管理办法》

C.《证券公司内部控制指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

8.证券公司为客户提供的证券研究报告，涉及证券投资建议的，应当明确告知客户回避特定禁止行为，该要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券投资咨询业务管理办法》

C.《证券公司信息隔离墙制度指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

9.证券公司从事证券资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离，这一要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司资产管理业务管理办法》

C.《证券公司内部控制指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

10.证券公司及其从业人员在证券业务活动中，不得对客户做出保证收益的承诺，该要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券投资咨询业务管理办法》

C.《证券公司信息隔离墙制度指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

11.证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定，该要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司债券管理暂行办法》

C.《证券公司内部控制指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

12.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户融资买入证券的金额不得超过其信用证券账户可用余额的多少？

A.1倍

B.2倍

C.3倍

D.4倍

（________）

13.证券公司从事证券自营业务时，其自营股票投资规模不得超过其净资本的多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（________）

14.证券公司发行金融债券，其最近3年的年均净利润不低于最近3年平均净资本的多少？

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

（________）

15.证券公司从事证券投资咨询业务，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的多少？

A.2%

B.5%

C.10%

D.15%

（________）

16.证券公司为客户提供的证券研究报告，涉及未公开重大信息，其从业人员应当遵守信息隔离墙制度，该要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券投资咨询业务管理办法》

C.《证券公司信息隔离墙制度指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

17.证券公司从事证券资产管理业务时，其投资经理的年收入不得超过其所在部门平均年收入的多少？

A.2倍

B.3倍

C.4倍

D.5倍

（________）

18.证券公司发行金融债券，其发行利率不得超过同期银行间市场同业拆借中心公布的相应期限贷款市场报价利率（LPR）的多少？

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

（________）

19.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户信用证券账户不得用于从事证券交易以外的活动，该要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司融资融券业务管理办法》

C.《证券公司内部控制指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

20.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资产的比例不得超过多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（________）

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司从事证券资产管理业务时，应当建立健全的客户适当性管理制度，包括哪些内容？

A.客户风险承受能力评估

B.产品风险评级

C.客户资产规模要求

D.从业人员行为规范

（________）

22.证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当符合哪些要求？

A.用于补充营运资金

B.用于偿还到期债务

C.用于自营证券投资

D.用于客户融资融券

（________）

23.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户信用账户不得用于从事哪些活动？

A.买卖证券

B.从事融资融券交易

C.从事证券交易以外的活动

D.提供担保

（________）

24.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资决策机制应当包括哪些内容？

A.投资决策委员会制度

B.投资经理负责制

C.风险控制制度

D.信息披露制度

（________）

25.证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员应当遵守哪些职业道德规范？

A.客户利益优先

B.信息披露充分

C.避免利益冲突

D.保守商业秘密

（________）

26.证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定，该要求依据的是哪项法规？

A.《证券公司监督管理条例》

B.《证券公司债券管理暂行办法》

C.《证券公司内部控制指引》

D.《证券登记结算管理办法》

（________）

27.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（________）

28.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资产的比例不得超过多少？

A.30%

B.40%

C.50%

D.60%

（________）

29.证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的多少？

A.2%

B.5%

C.10%

D.15%

（________）

30.证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当符合哪些要求？

A.用于补充营运资金

B.用于偿还到期债务

C.用于自营证券投资

D.用于客户融资融券

（________）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司办理经纪业务，可以接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

（________）

32.证券公司从事证券资产管理业务时，其资产管理业务人员不少于5人，且必须具备从事证券业务2年以上的经验。

（________）

33.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于50%。

（________）

34.证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定。

（________）

35.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资本的40%。

（________）

36.证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当符合《证券公司债券管理暂行办法》的规定。

（________）

37.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户融资买入证券的金额不得超过其信用证券账户可用余额的2倍。

（________）

38.证券公司从事证券自营业务时，其自营股票投资规模不得超过其净资本的50%。

（________）

39.证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的10%。

（________）

40.证券公司发行金融债券，其发行利率不得超过同期银行间市场同业拆借中心公布的相应期限贷款市场报价利率（LPR）的30%。

（________）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格，该原则称为________。

（________）

42.证券公司从事证券资产管理业务时，其资产管理业务人员不少于5人，且必须具备从事证券业务2年以上的经验，该要求依据的是________。

（________）

43.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于________。

（________）

44.证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定，该要求依据的是________。

（________）

45.证券公司从事证券自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资本的________。

（________）

46.证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的________。

（________）

47.证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当符合________的规定。

（________）

48.证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户融资买入证券的金额不得超过其信用证券账户可用余额的________。

（________）

49.证券公司从事证券自营业务时，其自营股票投资规模不得超过其净资本的________。

（________）

50.证券公司发行金融债券，其发行利率不得超过同期银行间市场同业拆借中心公布的相应期限贷款市场报价利率（LPR）的________。

（________）

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司从事证券自营业务时，应当建立健全的投资决策机制。

答：________

52.简述证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员应当遵守的职业道德规范。

答：________

53.简述证券公司发行金融债券时，其募集资金用途应当符合哪些要求。

答：________

54.简述证券公司为客户提供的融资融券服务中，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于50%的原因。

答：________

六、案例分析题（共25分）

55.案例背景：某证券公司A为客户B提供融资融券服务，客户B融资买入证券，但随后证券市场大幅下跌，导致客户B的信用证券账户资产不足以担保其融资负债。

问题：

（1）分析客户B信用证券账户资产不足以担保其融资负债的原因。

（2）提出解决该问题的措施。

（3）总结建议。

答：________

一、单选题（共20分）

1.C

解析：根据《证券法》第139条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

2.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理业务人员不少于5人，且必须具备从事证券业务2年以上的经验。

3.A

解析：根据《证券公司监督管理条例》第72条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的身份信息、财产状况、证券投资经验和风险偏好，并向客户充分说明信用风险。

4.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于50%。

5.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资本的40%。

6.A

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其近3年平均可分配利润足以支付债券一年利息的，可以不再符合其他条件。

7.B

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第9条，证券公司开展证券投资咨询业务，不得代理客户操作证券账户。

8.C

解析：根据《证券公司信息隔离墙制度指引》第5条，证券公司为客户提供的证券研究报告，涉及证券投资建议的，应当明确告知客户回避特定禁止行为。

9.B

解析：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第15条，证券公司从事资产管理业务时，其客户资产应当与自有资产严格分离。

10.A

解析：根据《证券法》第144条，证券公司及其从业人员在证券业务活动中，不得对客户做出保证收益的承诺。

11.B

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定。

12.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，客户融资买入证券的金额不得超过其信用证券账户可用余额的2倍。

13.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营股票投资规模不得超过其净资本的50%。

14.B

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其最近3年的年均净利润不低于最近3年平均净资本的20%。

15.C

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第17条，证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的10%。

16.C

解析：根据《证券公司信息隔离墙制度指引》第5条，证券公司为客户提供的证券研究报告，涉及未公开重大信息，其从业人员应当遵守信息隔离墙制度。

17.B

解析：根据《证券公司内部控制指引》第20条，证券公司从事资产管理业务时，其投资经理的年收入不得超过其所在部门平均年收入的3倍。

18.B

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其发行利率不得超过同期银行间市场同业拆借中心公布的相应期限贷款市场报价利率（LPR）的30%。

19.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，客户信用证券账户不得用于从事证券交易以外的活动。

20.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资本的50%。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第65条，证券公司从事资产管理业务时，应当建立健全的客户适当性管理制度，包括客户风险承受能力评估、产品风险评级、客户资产规模要求。

22.AB

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当用于补充营运资金或偿还到期债务。

23.ACD

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，客户信用证券账户不得用于买卖证券、从事融资融券交易或提供担保。

24.ABC

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营投资决策机制应当包括投资决策委员会制度、投资经理负责制、风险控制制度。

25.ABCD

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第17条，证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员应当遵守客户利益优先、信息披露充分、避免利益冲突、保守商业秘密的职业道德规范。

26.B

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定。

27.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于50%。

28.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资本的50%。

29.CD

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第17条，证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的10%。

30.AB

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当用于补充营运资金或偿还到期债务。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

解析：根据《证券法》第139条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理业务人员不少于5人，且必须具备从事证券业务2年以上的经验。

33.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于50%。

34.√

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资本的40%。

36.√

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当符合该办法的规定。

37.√

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，客户融资买入证券的金额不得超过其信用证券账户可用余额的2倍。

38.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营股票投资规模不得超过其净资本的50%。

39.√

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第17条，证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的10%。

40.×

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其发行利率不得超过同期银行间市场同业拆借中心公布的相应期限贷款市场报价利率（LPR）的30%。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.禁止全权委托原则

解析：根据《证券法》第139条，证券公司办理经纪业务，不得接受客户的全权委托而决定证券买卖、选择证券种类、决定买卖数量或者买卖价格。

42.《证券公司监督管理条例》

解析：根据《证券公司监督管理条例》第53条，证券公司从事资产管理业务的，其资产管理业务人员不少于5人，且必须具备从事证券业务2年以上的经验。

43.50%

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第22条，客户信用证券账户的证券资产占担保品总额的比例不得低于50%。

44.《证券公司债券管理暂行办法》

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其发行前的净资本不低于12亿元人民币，且最近12个月各项风险控制指标符合规定。

45.50%

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营权益类证券投资占其净资本的50%。

46.10%

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第17条，证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员持有或者管理的证券账户，其持有证券的市值总额不得超过其所在证券公司净资本的10%。

47.《证券公司债券管理暂行办法》

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其募集资金用途应当符合该办法的规定。

48.2倍

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第21条，客户融资买入证券的金额不得超过其信用证券账户可用余额的2倍。

49.50%

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营股票投资规模不得超过其净资本的50%。

50.30%

解析：根据《证券公司债券管理暂行办法》第10条，证券公司发行金融债券，其发行利率不得超过同期银行间市场同业拆借中心公布的相应期限贷款市场报价利率（LPR）的30%。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.答：

①投资决策委员会制度：建立健全投资决策委员会，负责制定自营投资策略、风险控制政策等。

②投资经理负责制：明确投资经理的职责和权限，确保投资决策的科学性和合理性。

③风险控制制度：建立健全风险控制制度，对自营投资的风险进行实时监控和评估。

解析：根据《证券公司监督管理条例》第55条，证券公司从事自营业务时，其自营投资决策机制应当包括投资决策委员会制度、投资经理负责制、风险控制制度。

52.答：

①客户利益优先：始终将客户的利益放在首位，提供客观、公正的证券投资建议。

②信息披露充分：向客户充分披露投资建议的内容、风险和收益情况。

③避免利益冲突：避免与客户的利益发生冲突，确保投资建议的独立性。

④保守商业秘密：保护客户的商业秘密，不得泄露客户的投资信息。

解析：根据《证券投资咨询业务管理办法》第17条，证券公司从事证券投资咨询业务时，其从业人员应当遵守客户利益优先、信息披露充分、避免利益冲突、保守商业秘密的职业道德规范。

53.答：

①用于补充营运资金：募集资金用于补充公司的