证券从业资格考试准考证A4及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业资格考试准考证A4及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于人民币（）元。

A.10亿元

B.12亿元

C.20亿元

D.30亿元

_________

2.下列关于证券公司内部控制制度的说法中，正确的是（）。

A.内部控制制度只需覆盖核心业务部门，非核心部门可不作要求

B.内部控制制度应由公司总经理制定并直接负责实施

C.内部控制制度应至少每年修订一次，并报送证监会备案

D.内部控制制度的主要目的是减少员工个人收入

_________

3.根据中国证监会《证券发行与承销管理办法》，首次公开发行股票的询价对象中，下列机构不属于“一般机构投资者”的是（）。

A.主承销商

B.保险公司

C.QFII

D.券商自营部门

_________

4.证券交易内幕信息的知情人包括（）。

Ⅰ.公司董事；

Ⅱ.持有公司5%以上股份的股东；

Ⅲ.证券公司的自营部门工作人员；

Ⅳ.通过网络公开信息获取内幕信息的个人。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

_________

5.投资者通过融资融券交易，其保证金比例不得低于（）%。

A.50

B.100

C.150

D.200

_________

6.证券公司为客户办理融资融券业务时，应将客户的信用证券账户报备于（）。

A.中国证券登记结算有限责任公司

B.中国证监会

C.证券交易所

D.中国证券业协会

_________

7.下列关于证券公司风险管理指标的说法中，错误的是（）。

A.风险覆盖率不得低于100%

B.净资本与净资产的比例不得低于70%

C.流动资金与负债的比例不得低于5%

D.当年融资融券业务规模不得超过净资本的5倍

_________

8.证券公司为客户提供的投资建议书，应当说明（）。

Ⅰ.建议的投资方向；

Ⅱ.有关投资风险的特别提示；

Ⅲ.证券公司及从业人员的相关利益冲突；

Ⅳ.投资建议的依据及来源。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.全部

_________

9.根据《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其高级管理人员应当具备（）年以上证券从业经验。

A.1

B.2

C.3

D.5

_________

10.证券公司开展定向资产管理业务时，下列说法正确的是（）。

A.可直接使用客户资产进行交易，无需客户授权

B.应与客户签订书面合同，明确双方权利义务

C.可将客户资产转托管至第三方机构保管

D.不需向中国证监会报备业务方案

_________

11.证券公司发布研究报告时，应确保报告内容的（）。

A.完整性、准确性、及时性

B.客观性、独立性、公正性

C.系统性、逻辑性、创新性

D.可读性、专业性、权威性

_________

12.证券公司从事自营业务时，其自营部门负责人不得兼任（）。

A.资产管理业务部门负责人

B.风险管理部门负责人

C.合规部门负责人

D.交易部门负责人

_________

13.证券公司向客户提供融资融券服务时，应设置（）账户。

A.信用资金账户和信用证券账户

B.融资专用资金账户和融券专用证券账户

C.信用资金账户和融券专用证券账户

D.信用证券账户和自营证券账户

_________

14.根据《证券公司融资融券业务管理办法》，证券公司为客户担保融资融券业务提供担保的，其自有资金余额与负债总额的比例不得低于（）%。

A.8

B.10

C.20

D.30

_________

15.证券公司发布信息公告时，应确保信息内容（）。

A.与公司财务状况相符

B.未经任何部门审核

C.优先披露盈利数据

D.仅向特定投资者提供

_________

16.证券公司内部控制的“五分离”原则不包括（）。

A.职能分离

B.业务分离

C.人员分离

D.机构分离

_________

17.证券公司申请保荐机构资格时，其董事、监事和高级管理人员中，持有证券从业资格的人员比例不得低于（）%。

A.50

B.60

C.70

D.80

_________

18.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的（）%。

A.100

B.200

C.300

D.500

_________

19.证券公司向客户提供投资建议时，应确保建议内容（）。

A.与公司自营业务方向一致

B.基于独立、客观的判断

C.优先推荐高收益产品

D.仅向机构投资者提供

_________

20.证券公司内部控制的“三道防线”不包括（）。

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.社会监督机构

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二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司申请融资融券业务资格时，需满足的条件包括（）。

A.净资本不低于12亿元

B.具有健全的内部控制制度

C.风险覆盖率不低于100%

D.融资融券业务人员不少于5人

E.最近2年内未因违法违规被处罚

_________

22.证券公司内部控制制度应至少包括的内容有（）。

Ⅰ.组织架构及职责划分；

Ⅱ.业务操作流程；

Ⅲ.风险识别与评估；

Ⅳ.信息披露制度；

Ⅴ.员工行为规范。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.全部

_________

23.证券公司发布研究报告时，应确保报告内容的（）。

A.客观性

B.独立性

C.公正性

D.商业性

E.及时性

_________

24.证券公司从事资产管理业务时，应确保（）。

Ⅰ.资产配置合理；

Ⅱ.风险控制有效；

Ⅲ.信息披露充分；

Ⅳ.基金运作规范；

Ⅴ.收益分配公平。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.全部

_________

25.证券公司内部控制的“三道防线”包括（）。

A.业务部门

B.风险管理部门

C.内部审计部门

D.外部监管机构

E.社会公众

_________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.证券公司申请融资融券业务资格时，其控股股东或实际控制人最近1年内不得存在违规行为。

_________

27.证券公司发布研究报告时，可直接引用其他机构的分析数据，无需注明来源。

_________

28.证券公司从事自营业务时，可使用客户资产进行证券交易，但需客户书面授权。

_________

29.证券公司内部控制的“五分离”原则包括职能分离、业务分离、人员分离、机构分离和信息系统分离。

_________

30.证券公司向客户提供投资建议时，可基于个人利益推荐高收益产品，但需披露关联关系。

_________

31.证券公司申请保荐机构资格时，其保荐代表人数量不得少于20人。

_________

32.证券公司从事资产管理业务时，可承诺最低收益，但需向中国证监会报备。

_________

33.证券公司内部控制的“三道防线”包括业务部门、风险管理部门和内部审计部门。

_________

34.证券公司发布信息公告时，可选择性披露部分财务数据，只要不影响投资者判断即可。

_________

35.证券公司从事证券自营业务时，其自营投资规模不得超过净资本的200%。

_________

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.证券公司申请融资融券业务资格时，其净资本不得低于_______亿元。

_________

37.证券公司发布研究报告时，应确保报告内容的_______、_______和_______。

_______________________

38.证券公司从事资产管理业务时，应确保_______合理、_______有效和_______充分。

_______________________

39.证券公司内部控制的“五分离”原则包括_______、_______、_______、_______和_______。

_____________________________________

40.证券公司发布信息公告时，应确保信息内容的_______、_______和_______。

_______________________

五、简答题（共25分）

41.简述证券公司申请融资融券业务资格需满足的主要条件。

_________

42.简述证券公司发布研究报告时应遵循的基本原则。

_________

43.简述证券公司内部控制制度的“三道防线”及其主要职责。

_________

44.简述证券公司从事资产管理业务时应如何防范利益冲突。

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六、案例分析题（共15分）

45.案例背景：某证券公司A部门员工张某，利用职务便利获取了某上市公司未公开的重大利好消息，并立即建议其客户王某买入该股票，王某因此获利丰厚。后监管机构调查发现该行为违反了相关法规。

问题：

（1）分析张某行为的违规性质及法律后果；

（2）提出证券公司应如何防范此类内幕交易行为；

（3）总结该案例对证券公司合规管理的启示。

_________

一、单选题

1.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，证券公司申请融资融券业务资格，其净资本不得低于12亿元。A、C、D选项均高于法定标准。

2.C

解析：A选项错误，内部控制制度应覆盖所有部门；B选项错误，应由董事会负责；D选项错误，主要目的是防范风险。C选项符合《证券公司内部控制指引》要求。

3.C

解析：QFII属于一般机构投资者，而A、B、D均属于特定类型投资者。

4.B

解析：根据《证券法》第74条，公司董事属于知情人。A、C属于知情人，但D选项不属于。

5.C

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第20条，保证金比例不得低于150%。

6.A

解析：根据《证券公司信用业务管理办法》第15条，应报备于中国证券登记结算有限责任公司。

7.D

解析：当年融资融券业务规模不得超过净资本的4倍，D选项错误。

8.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》第47条，应包含所有列明内容。

9.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第33条，高级管理人员需具备3年以上证券从业经验。

10.B

解析：A选项错误，需客户授权；C选项错误，需客户同意；D选项错误，需报备。

11.B

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第6条，应确保客观性、独立性、公正性。

12.A

解析：根据《证券公司内部控制指引》第12条，不得兼任资产管理业务部门负责人。

13.A

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第10条，应设置信用资金账户和信用证券账户。

14.B

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第11条，比例不得低于10%。

15.A

解析：根据《证券法》第63条，信息公告应与公司财务状况相符。

16.D

解析：五分离包括职能、业务、人员、机构、信息系统分离，D选项不属于。

17.C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第34条，比例不得低于70%。

18.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第35条，比例不得超过200%。

19.B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第48条，应基于独立、客观的判断。

20.D

解析：三道防线包括业务部门、风险管理部门、内部审计部门，D选项不属于。

二、多选题

21.ABC

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条，A、B、C符合要求，D选项错误。

22.D

解析：根据《证券公司内部控制指引》，应包含所有列明内容。

23.ABC

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》，应确保客观性、独立性、公正性。

24.D

解析：根据《证券公司监督管理条例》，应包含所有列明内容。

25.ABC

解析：根据《证券公司内部控制指引》，三道防线包括业务部门、风险管理部门、内部审计部门。

三、判断题

26.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第39条，控股股东或实际控制人最近1年内不得存在违规行为。

27.×

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第9条，需注明来源。

28.×

解析：使用客户资产需客户授权，且不得超出合同约定。

29.√

解析：根据《证券公司内部控制指引》，五分离包括职能、业务、人员、机构、信息系统分离。

30.×

解析：应基于独立、客观的判断，不得基于个人利益推荐。

31.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第36条，保荐代表人数量不得少于20人。

32.×

解析：不得承诺最低收益。

33.√

解析：根据《证券公司内部控制指引》，三道防线包括业务部门、风险管理部门、内部审计部门。

34.×

解析：应全面披露财务数据。

35.×

解析：不得超过净资本的200%。

四、填空题

36.12

解析：根据《证券公司融资融券业务管理办法》第8条。

37.客观性、独立性、公正性

解析：根据《发布证券研究报告暂行规定》第6条。

3