银行从业 高管资格考试

银行从业高管资格考试

单项选择题（每题2分，共10题）1.商业银行的核心资本不包括以下哪项？A.实收资本B.资本公积C.一般准备D.未分配利润2.银行面临的主要风险不包括？A.信用风险B.市场风险C.操作风险D.营销风险3.金融机构的反洗钱义务不包括？A.建立反洗钱内部控制制度B.客户身份识别C.客户隐私保护D.大额交易和可疑交易报告4.商业银行的流动性比例应不低于？A.20%B.25%C.30%D.35%5.以下哪种业务属于中间业务？A.存款业务B.贷款业务C.代收代付业务D.票据贴现业务6.银行监管的首要目标是？A.保护存款人利益B.维护金融稳定C.促进公平竞争D.提高金融效率7.商业银行的资本充足率应不低于？A.8%B.9%C.10%D.11%8.金融市场的构成要素不包括？A.交易主体B.交易对象C.交易价格D.交易地点9.银行的风险管理流程不包括？A.风险识别B.风险计量C.风险控制D.风险回避10.以下哪种行为属于不正当竞争？A.改善服务质量B.降低利率C.虚假宣传D.提高效率答案：1.C2.D3.C4.B5.C6.A7.A8.D9.D10.C多项选择题（每题2分，共10题）1.商业银行的负债业务包括？A.存款业务B.同业拆借C.发行金融债券D.贷款业务2.银行面临的市场风险包括？A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险3.金融机构的内部控制要素包括？A.内部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.监督评价与纠正4.商业银行的贷款五级分类包括？A.正常B.关注C.次级D.可疑E.损失5.银行的中间业务特点包括？A.不运用或不直接运用银行的自有资金B.不承担或不直接承担市场风险C.以接受客户委托为前提D.以收取服务费（手续费、管理费等）、赚取价差的方式获得收益6.金融监管的原则包括？A.依法监管原则B.适度竞争原则C.谨慎监管原则D.效率原则7.商业银行的资本包括？A.核心资本B.附属资本C.经济资本D.账面资本8.金融市场的功能包括？A.资金融通功能B.优化资源配置功能C.风险分散与风险管理功能D.经济调节功能9.银行防范操作风险的措施包括？A.加强内部控制B.提高员工素质C.完善信息系统D.强化外部监管10.银行业从业人员的职业操守包括？A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.勤勉尽职E.保护商业秘密与客户隐私F.公平竞争答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABCDE5.ABCD6.ABCD7.AB8.ABCD9.ABCD10.ABCDEF判断题（每题2分，共10题）1.商业银行可以向关系人发放信用贷款。（）2.银行的风险管理只需要关注信用风险。（）3.金融机构不需要对客户身份进行识别。（）4.商业银行的流动性风险管理只需要关注短期流动性。（）5.中间业务不占用银行资金。（）6.银行监管就是为了限制银行业的发展。（）7.商业银行的资本充足率越高越好。（）8.金融市场的交易对象是货币资金。（）9.银行可以通过不正当手段吸收存款。（）10.银行业从业人员可以泄露客户信息。（）答案：1.×2.×3.×4.×5.√6.×7.×8.√9.×10.×简答题（总4题，每题5分）1.简述商业银行的主要职能。答：信用中介、支付中介、信用创造、金融服务。2.简述银行面临的信用风险的主要表现。答：借款人违约不还款，导致银行贷款本息损失等。3.简述金融机构反洗钱的主要措施。答：建立制度、识别客户、报告交易等。4.简述商业银行流动性风险管理的重要性。答：保障银行正常运营，避免挤兑风险等。讨论题（总4题，每题5分）1.讨论如何提高银行的风险管理水平。答：完善制度、加强培训、利用技术手段等。2.谈谈金融市场对经济发展的作