银行从业资格考试59分

银行从业资格考试59分

单项选择题（每题2分，共10题）1.银行最主要的资金来源是（）A.存款B.贷款C.债券D.中间业务收入2.下列属于商业银行中间业务的是（）A.吸收存款B.发放贷款C.信用卡业务D.同业拆借3.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险，这属于金融市场的（）功能。A.货币资金融通B.风险分散与风险管理C.经济调节D.资源配置4.银行风险管理的流程是（）A.风险识别、风险监测、风险计量、风险控制B.风险识别、风险计量、风险监测、风险控制C.风险计量、风险识别、风险监测、风险控制D.风险计量、风险监测、风险识别、风险控制5.下列关于商业银行贷款业务的说法中，正确的是（）A.只能采用担保的方式发放贷款B.不得向事业单位发放贷款C.我国银行借贷管理一般实行集中授权、统一授信管理D.向关系人发放担保贷款的条件可以优于其他贷款人同类贷款的条件6.商业银行不得向关系人发放信用贷款，下列不属于关系人的是（）A.商业银行的董事B.商业银行的监事C.商业银行的管理人员D.商业银行的信贷业务人员的朋友7.下列关于商业银行资本的说法中，正确的是（）A.商业银行的核心资本具备两个特征：一是应能够不受限制地用于冲销商业银行经营过程中的预期损失；二是随时可以动用B.按照《商业银行资本充足率管理办法》，商业银行资本充足率不得低于8%，核心资本充足率不得低于4%C.未公开储备属于核心资本D.少数股权属于附属资本8.下列关于商业银行风险管理策略的说法中，正确的是（）A.风险分散是指通过多样化的投资来分散和降低风险的方法B.风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动负相关的某种资产或衍生产品，来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择C.风险规避是指商业银行拒绝或退出某一业务或市场，以避免承担该业务或市场风险的策略性选择D.以上说法都正确9.下列关于商业银行内部控制的说法中，正确的是（）A.内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制B.内部控制的目标之一是确保国家法律规定和商业银行内部规章制度的贯彻执行C.内部控制的目标之一是确保商业银行发展战略和经营目标的全面实施和充分实现D.以上说法都正确10.下列关于商业银行合规风险管理的说法中，正确的是（）A.合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险B.商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务规模相适应的合规风险管理体系C.商业银行应定期评价合规风险管理的有效性，并根据评价结果及时调整合规风险管理计划和措施D.以上说法都正确答案：1.A2.C3.B4.B5.C6.D7.B8.D9.D10.D多项选择题（每题2分，共10题）1.商业银行的职能包括（）A.信用中介B.支付中介C.信用创造D.金融服务2.下列属于金融市场的有（）A.货币市场B.资本市场C.外汇市场D.黄金市场3.商业银行的组织形式有（）A.单一银行制B.总分行制C.集团银行制D.连锁银行制4.商业银行的负债业务包括（）A.吸收存款B.同业拆借C.发行金融债券D.向中央银行借款5.商业银行的资产业务包括（）A.现金资产B.贷款业务C.票据贴现D.证券投资6.下列关于商业银行风险管理的说法中，正确的有（）A.风险管理是商业银行的核心竞争力B.风险管理的目标是消除风险C.风险管理的流程包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制D.风险管理的方法包括风险分散、风险对冲、风险转移、风险规避和风险补偿7.商业银行的内部控制要素包括（）A.内部控制环境B.风险识别与评估C.内部控制措施D.监督评价与纠正8.下列关于商业银行合规风险管理的说法中，正确的有（）A.合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动B.商业银行应建立有效的合规风险管理体系C.合规风险管理体系应包括合规政策、合规管理部门的组织结构和资源、合规风险管理计划、合规风险识别和管理流程、合规培训与教育制度等基本要素D.商业银行应定期对合规风险管理体系的有效性进行评价，发现问题及时加以改进9.商业银行的市场风险包括（）A.利率风险B.汇率风险C.股票价格风险D.商品价格风险10.下列关于商业银行流动性风险的说法中，正确的有（）A.流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险B.商业银行的流动性风险管理水平体现了商业银行的整体经营管理水平C.流动性风险是商业银行经营过程中最主要的风险之一D.商业银行应建立健全流动性风险管理体系，对流动性风险实施有效识别、计量、监测和控制答案：1.ABCD2.ABCD3.ABCD4.ABCD5.ABCD6.ACD7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.ABCD判断题（每题2分，共10题）1.商业银行是指依照《中华人民共和国商业银行法》和《中华人民共和国公司法》设立的吸收公众存款、发放贷款、办理结算等业务的企业法人。（）2.金融市场是指资金融通的市场，是以金融资产为交易对象而形成的供求关系及其交易机制的总和。（）3.商业银行的中间业务是指不构成商业银行表内资产、表内负债，形成银行非利息收入的业务。（）4.商业银行的风险管理流程包括风险识别、风险计量、风险监测和风险控制。（）5.商业银行的内部控制是商业银行董事会、监事会、高级管理层和全体员工参与的，通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现控制目标的动态过程和机制。（）6.商业银行的合规风险管理是指商业银行通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别、评估、监测和控制，确保合规经营的过程。（）7.商业银行的市场风险包括利率风险、汇率风险、股票价格风险和商品价格风险。（）8.商业银行的流动性风险是指商业银行无法及时获得或者无法以合理成本获得充足资金，以偿付到期债务或其他支付义务、满足资产增长或其他业务发展需要的风险。（）9.商业银行的资本充足率是指商业银行持有的符合规定的资本与风险加权资产之间的比率。（）10.商业银行的核心资本包括实收资本、资本公积、盈余公积、未分配利润和少数股权。（）答案：1.√2.√3.√4.√5.√6.√7.√8.√9.√10.√简答题（总4题，每题5分）1.简述商业银行的职能。信用中介、支付中介、信用创造、金融服务。2.简述商业银行的组织形式。单一银行制、总分行制、集团银行制、连锁银行制。3.简述商业银行的负债业务。吸收存款、同业拆借、发行金融债券、向中央银行借款等。4.简述商业银行的资产业务。现金资产、贷款业务、票据贴现、证券投资等。讨论题（总4题，每题5分）1.讨论商业银行风险管理的重要性。风险管理是核心竞争力，关乎生存发展，能保障资金安全、维护声誉、应对监管要求等，合理管理风险可实现稳健经营。2.谈谈商业银行内部控制的关键要点。涵盖环境、风险识别