银行从业资格考试笔试题

银行从业资格考试笔试题

单项选择题（每题2分，共10题）1.商业银行的核心资本不包括（）A.实收资本B.资本公积C.一般准备D.少数股权2.金融市场最主要、最基本的功能是（）A.货币资金融通功能B.资源配置功能C.经济调节功能D.定价功能3.下列属于间接融资工具的是（）A.银行贷款B.商业票据C.公司股票D.企业债券4.银行某企业客户需要在很短的时间内进行一笔较大金额的汇款，以下最为适宜的汇款方式是（）A.电汇B.票汇C.信汇D.以上方法没有差别5.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其（）蒙受损失的可能性。A.存款B.资产和预期收益C.声誉D.自有资本金6.关于国家风险，说法正确的是（）A.通常在债权人的控制范围之内B.在同一国家范围内不存在国家风险C.个人不会遭受国家风险带来的损失D.国家风险由债权人所在国家的行为引起7.金融犯罪侵犯的客体是（）A.金融机构B.金融机构工作人员C.金融工具D.金融管理秩序8.擅自设立金融机构罪侵犯的客体是（）A.国家的银行管理制度B.国家对金融机构的准入管理制度C.国家对存款的管理制度D.国家对贷款的管理制度9.下列行为中，违反银行业从业人员职业操守“监督规避”的是（）A.暗示客户可能伪造合同获得贷款B.报告客户违反了法律禁止性规定C.按照法律规定办理业务D.正确理解法律禁止性规定10.银行从业人员的以下行为与信息保密准则的精神不发生冲突的是（）A.在受雇期间妥善保存客户资料及其交易信息档案B.任何情况下都坚持严守客户信息，不向单位或个人泄露C.与本机构同事谈论客户的社会地位D.将长期没有业务往来的客户名单透露给其他机构答案：1.C2.A3.A4.A5.B6.B7.D8.B9.A10.A多项选择题（每题2分，共10题）1.下列属于我国货币市场的是（）A.同业拆借市场B.债券回购市场C.票据市场D.股票市场2.商业银行发行金融债券应具备的条件包括（）A.具有良好的公司治理机制B.核心资本充足率不低于4%C.最近三年连续盈利D.贷款损失准备计提充足3.以下属于银行金融创新的基本原则的是（）A.合法合规原则B.公平竞争原则C.成本可算原则D.风险可控原则4.银行业金融机构有（）情形，由银监会责令改正。A.未经批准设立分支机构B.未经批准变更、终止C.自行确定有关雇员的高额薪酬D.违反规定从事未经批准或者未备案的业务活动5.下列属于中国银行业监督管理委员会监管目标的是（）A.利润最大化B.监管成本最优C.增进市场信心D.增进公众对现代金融的了解6.银行业金融机构的市场准入主要包括（）A.机构准入B.业务准入C.高级管理人员准入D.法人机构准入7.《银行业从业人员职业操守》中“尊重同事”原则要求从业人员（）A.在工作中应当树立理解、信任、合作的团队精神B.尊重同事的个人隐私C.尊重同事的工作方式和工作成果D.尊重同事的爱好及个人信仰8.银行业从业人员职业操守的宗旨包括（）A.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准B.建立健康的银行业企业文化和信用文化C.维护银行业良好信誉D.促进银行业的健康发展9.银行业从业人员面对监管者的监管应当（）A.接受监管B.配合现场检查C.配合非现场监管D.禁止贿赂10.以下属于无效合同的有（）A.一方以欺诈、胁迫的手段订立合同，损害国家利益B.以合法形式掩盖非法目的C.因重大误解而订立的D.在订立合同时显失公平的答案：1.ABC2.ABCD3.ABCD4.ABD5.CD6.ABC7.ABCD8.ABCD9.ABCD10.AB判断题（每题2分，共10题）1.金融市场的参与者通过买卖金融资产转移或者接受风险，利用组合投资可以分散投资于单一金融资产所面临的非系统风险。（）2.银行金融创新的内容主要包括战略决策创新、制度安排创新、机构设置创新、人员准备创新、管理模式创新、金融产品创新、股权激励创新七个方面。（）3.中国银行业协会的主管单位是银监会。（）4.中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）5.银行资本的作用主要体现在为银行提供融资、吸收和消化损失、限制业务过度扩张、维持市场信心等方面。（）6.金融犯罪的对象，可以是人，也可以是各种金融工具。（）7.银行业从业人员在客户投诉反馈时限内无法拿出意见时，可以在反馈时限内及时告知客户相关情况，并提前告知下一个反馈时限。（）8.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时，若是在内部文稿中交流，则不必提及来源。（）9.银行业金融机构有违法经营、经营管理不善等情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。（）10.中国银行业协会是中国银行业自律组织，在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。（）答案：1.√2.×3.√4.×5.√6.√7.√8.×9.√10.×简答题（总4题，每题5分）1.简述商业银行的职能。答：信用中介、支付中介、信用创造、金融服务。2.简述金融市场的分类。答：按期限分为货币市场和资本市场；按交易场所分为场内交易市场和场外交易市场；按交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。3.简述银行风险管理流程。答：风险识别、风险计量（评估）、风险监测、风险控制。4.简述银行业从业人员的基本准则。答：诚实信用、守法合规、专业胜任、勤勉尽职、保护商业秘密与客户隐私、公平竞争。讨论题（总4题，每题5分）1.如何看待金融创新对银行业的影响？答：金融创新带来机遇，如拓展业务、提升竞争力等；但也有挑战，如增加风险等。要合理创新，加强监管，平衡利弊，促进银行业稳健发展。2.谈谈银行在防范金融犯罪方面应采取的措施。答：加强内控，完善制度流程；提高员工风险意识和法律素养；加强外部合作与信息共享；运用技术手段监测预警。3.怎样理解银行业从业人员职业操守的重要性