证券从业考试温州及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试温州及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低要求为人民币（）万元。

A.5000

B.1

C.500

D.3000

2.下列关于证券交易结算资金的说法中，正确的是（）。

A.可以用于证券公司自身的生产经营活动

B.由证券公司自主管理，不受中国证监会监管

C.实行专户管理，保证客户资金的安全

D.可以随意划转至证券公司的其他账户

3.证券公司为客户办理融资融券业务，必须按照（）的规定，以客户信用证券账户中的证券作为担保物。

A.《公司法》

B.《证券公司融资融券业务管理办法》

C.《合同法》

D.《证券法》

4.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务，不得代理客户进行证券买卖，这是基于（）原则。

A.公开原则

B.公平原则

C.诚实守信原则

D.负担责任原则

5.下列关于证券自营业务的说法中，错误的是（）。

A.证券公司可以以自己的名义进行证券交易

B.从事自营业务的证券公司必须具备相应的资质

C.自营业务的投资范围受到严格限制

D.自营业务的盈利水平受市场波动影响较大

6.证券公司为客户开立信用证券账户，应当（）。

A.向客户收取保证金

B.客户自主选择是否开立

C.无需经过证券登记结算机构的审核

D.直接为客户开立并激活使用

7.证券公司从事资产管理业务，应当向中国证监会申请取得（）。

A.资产管理业务资格

B.证券经纪业务资格

C.证券承销与保荐业务资格

D.证券自营业务资格

8.证券公司发布证券研究报告，应当遵循（）原则。

A.公开原则

B.公平原则

C.诚实守信原则

D.客户利益优先原则

9.证券公司内部控制制度应当（）。

A.由公司总经理负责制定

B.报中国证监会审批后生效

C.适应公司业务发展和监管要求

D.仅限于公司高管人员知晓

10.证券公司应当建立健全客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉，这是基于（）原则。

A.公开原则

B.公平原则

C.诚实守信原则

D.负担责任原则

11.证券公司从事资产管理业务，应当（）。

A.严格遵守监管规定，防范利益冲突

B.放松风险控制，追求高收益

C.自主决定投资方向，无需向客户披露

D.允许使用客户资产进行高风险交易

12.证券公司从业人员在离开原证券公司后（）内，不得擅自带走原证券公司的客户资料。

A.1年

B.2年

C.3年

D.5年

13.证券公司从事证券承销与保荐业务，应当（）。

A.独立开展业务，不受其他部门影响

B.严格履行尽职调查义务

C.放松质量控制，提高承销效率

D.优先考虑承销费用，忽视发行人利益

14.证券公司发布证券发行信息，应当遵循（）原则。

A.公开原则

B.公平原则

C.诚实守信原则

D.客户利益优先原则

15.证券公司应当建立健全风险管理制度，对（）进行有效控制。

A.信用风险、市场风险、操作风险等

B.资金风险、政策风险、法律风险等

C.经营风险、管理风险、财务风险等

D.战略风险、合规风险、声誉风险等

16.证券公司从事资产管理业务，应当（）。

A.向客户承诺收益

B.严格遵守监管规定，防范利益冲突

C.自主决定投资方向，无需向客户披露

D.允许使用客户资产进行高风险交易

17.证券公司从业人员在履行职责时，应当（）。

A.维护客户利益，诚实守信

B.优先考虑自身利益

C.放松职业道德约束

D.服从领导安排，忽视客户利益

18.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.独立、客观、公正

B.受客户委托，为客户撰写

C.优先考虑市场影响力

D.保守公司商业秘密

19.证券公司内部控制制度应当（）。

A.由公司总经理负责制定

B.报中国证监会审批后生效

C.适应公司业务发展和监管要求

D.仅限于公司高管人员知晓

20.证券公司应当建立健全客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉，这是基于（）原则。

A.公开原则

B.公平原则

C.诚实守信原则

D.负担责任原则

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.证券公司经营证券经纪业务，应当具备的条件包括（）。

A.有符合法律、行政法规规定的公司章程

B.有符合本法规定的注册资本

C.有合格的高级管理人员和从业人员

D.有完善的组织机构和管理制度

E.有必要的经营场所和设施

22.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）。

A.向客户充分揭示风险

B.严格审核客户的信用状况

C.以客户信用证券账户中的证券作为担保物

D.建立健全风险管理制度

E.定期对客户的信用风险进行评估

23.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务，应当（）。

A.向中国证监会申请取得证券投资咨询业务资格

B.遵循诚实守信原则，以客户的利益为先

C.不得代理客户进行证券买卖

D.向客户提供证券市场信息、分析报告等

E.不得与任何机构或者个人约定利益分成

24.证券公司从事自营业务，应当（）。

A.以自己的名义进行证券交易

B.严格遵守监管规定，防范利益冲突

C.建立健全风险管理制度

D.自主决定投资方向

E.定期向中国证监会报告自营业务情况

25.证券公司从事资产管理业务，应当（）。

A.向中国证监会申请取得资产管理业务资格

B.遵守诚实守信原则，以客户的利益为先

C.建立健全风险管理制度

D.自主决定投资方向

E.定期向中国证监会报告资产管理业务情况

26.证券公司发布证券研究报告，应当（）。

A.独立、客观、公正

B.受客户委托，为客户撰写

C.不得发布虚假或者误导性信息

D.不得与任何机构或者个人约定利益分成

E.定期向中国证监会报告证券研究报告发布情况

27.证券公司内部控制制度应当（）。

A.由公司董事会负责制定

B.适应公司业务发展和监管要求

C.覆盖公司所有业务环节和部门

D.建立健全风险管理体系

E.定期进行内部审计

28.证券公司从业人员在履行职责时，应当（）。

A.维护客户利益，诚实守信

B.遵守法律法规和公司制度

C.保守公司商业秘密

D.服从领导安排，忽视客户利益

E.积极参与公司业务活动

29.证券公司发布证券发行信息，应当遵循（）原则。

A.公开原则

B.公平原则

C.诚实守信原则

D.客户利益优先原则

E.及时原则

30.证券公司应当建立健全风险管理制度，对（）进行有效控制。

A.信用风险

B.市场风险

C.操作风险

D.政策风险

E.法律风险

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低要求为人民币1亿元。（）

32.证券公司可以为客户办理融资融券业务，但不需要收取保证金。（）

33.证券投资咨询机构可以代理客户进行证券买卖。（）

34.证券公司从事自营业务的盈利水平不受市场波动影响。（）

35.证券公司为客户开立信用证券账户，应当向客户收取保证金。（）

36.证券公司从事资产管理业务，不需要向中国证监会申请取得资产管理业务资格。（）

37.证券公司发布证券研究报告，应当独立、客观、公正。（）

38.证券公司内部控制制度应当由公司总经理负责制定。（）

39.证券公司从业人员在履行职责时，应当维护客户利益，诚实守信。（）

40.证券公司应当建立健全客户投诉处理机制，及时、妥善处理客户投诉。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司经营证券经纪业务，其注册资本最低要求为人民币________万元。

42.证券公司为客户办理融资融券业务，必须按照________的规定，以客户信用证券账户中的证券作为担保物。

43.证券投资咨询机构从事证券投资咨询业务，应当向________申请取得证券投资咨询业务资格。

44.证券公司从事自营业务，应当以________的名义进行证券交易。

45.证券公司从事资产管理业务，应当向________申请取得资产管理业务资格。

46.证券公司发布证券研究报告，应当________、客观、公正。

47.证券公司内部控制制度应当由________负责制定。

48.证券公司从业人员在履行职责时，应当________，诚实守信。

49.证券公司应当建立健全________机制，及时、妥善处理客户投诉。

50.证券公司应当建立健全________制度，对信用风险、市场风险、操作风险等进行有效控制。

五、简答题（共25分）

51.简述证券公司经营证券经纪业务应当具备的条件。（5分）

52.简述证券公司从事融资融券业务，应当如何防范风险？（5分）

53.简述证券公司从业人员应当遵守的职业道德规范。（5分）

54.简述证券公司内部控制制度的主要内容。（5分）

六、案例分析题（共20分）

55.某证券公司A经营业绩良好，为了扩大业务范围，决定申请开展资产管理业务。请结合《证券公司资产管理业务管理办法》的相关规定，分析证券公司A申请开展资产管理业务需要满足哪些条件？（10分）

56.某证券公司B的从业人员C在离职后，未经原证券公司同意，擅自带走原证券公司的客户资料，并将其提供给竞争对手D。请结合《证券法》和《证券公司监督管理条例》的相关规定，分析从业人员C的行为是否违法？为什么？（10分）

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.C

3.B

4.C

5.D

6.A

7.A

8.A

9.C

10.C

11.A

12.B

13.B

14.A

15.A

16.B

17.A

18.A

19.C

20.C

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABCDE

26.ACD

27.BCDE

28.ABC

29.ABCE

30.ABC

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

32.×

33.×

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.5000

42.《证券公司融资融券业务管理办法》

43.中国证监会

44.自己

45.中国证监会

46.独立

47.董事会

48.维护客户利益

49.客户投诉处理

50.风险管理

五、简答题（共25分）

51.答：

①有符合法律、行政法规规定的公司章程；

②有符合本法规定的注册资本；

③有合格的高级管理人员和从业人员；

④有完善的组织机构和管理制度；

⑤有必要的经营场所和设施。

（每点1分，满分5分）

52.答：

①向客户充分揭示风险；

②严格审核客户的信用状况；

③以客户信用证券账户中的证券作为担保物；

④建立健全风险管理制度；

⑤定期对客户的信用风险进行评估。

（每点1分，满分5分）

53.答：

①维护客户利益，诚实守信；

②遵守法律法规和公司制度；

③保守公司商业秘密；

④公正公平，廉洁自律；

⑤具备良好的职业素养和业务能力。

（每点1分，满分5分）

54.答：

①建立健全风险管理体系；

②覆盖公司所有业务环节和部门；

③明确各部门、各岗位的职责权限；

④建立健全内部控制制度；

⑤定期进行内部审计。

（每点1分，满分5分）

六、案例分析题（共20分）

55.答：根据《证券公司资产管理业务管理办法》第六条，证券公司申请开展资产管理业务，应当具备下列条件：

①具有证券业务经营资格；

②公司治理健全，内部控制有效；

③资产负债状况良好，最近2年各项风险控制指标符合规定标准，注册资本不低于1亿元人民币；

④拥有符合规定的资产管理业务人员；

⑤具有良好的合规记录和声誉；

⑥中国证监会规定的其他条件。

（每点1分，满分10分）

56.答：从业人员C的行为违法。根据《证券法》第一百零八条，证券公司从业人员不得泄露客户