证券从业考试 工作单位及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页证券从业考试工作单位及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.证券公司申请设立分公司，注册资本最低要求为人民币（）万元。

A.5000

B.1

C.2

D.10000

答：________

2.证券公司董事、监事和高级管理人员持有公司股权的，在任职期间内累计转让的股份不得超过其持有股份的（）%。

A.20

B.30

C.50

D.100

答：________

3.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币（）万元。

A.5000

B.1亿

C.2亿

D.5亿

答：________

4.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的（）情况，并以书面形式向客户充分揭示信用交易的风险。

A.财务状况

B.信用记录

C.投资偏好

D.A和B

答：________

5.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于（）%。

A.100

B.150

C.130

D.110

答：________

6.证券公司从事自营业务，其自营业务的规模不得超过净资本的（）%。

A.10

B.20

C.30

D.100

答：________

7.证券公司向客户提供的投资建议，应当（）基于客户利益。

A.以盈利为目的

B.优先考虑公司利益

C.以客户利益为中心

D.以上均非

答：________

8.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立（）制度，确保内部控制制度得到有效执行。

A.内部审计

B.风险评估

C.信息披露

D.以上均非

答：________

9.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合（）的要求。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《公司法》

C.《证券法》

D.A和C

答：________

10.证券公司为客户办理定向资产管理业务，应当（）与客户签订书面资产管理合同。

A.严格审查客户身份

B.充分揭示风险

C.明确约定费率

D.以上均非

答：________

11.证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事和高级管理人员不得兼任（）职务。

A.资产管理业务人员

B.客户交易执行人员

C.风险控制人员

D.以上均非

答：________

12.证券公司为客户开立信用账户，应当（）进行风险评估。

A.定期

B.不定期

C.仅在客户申请时

D.以上均非

答：________

13.证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人应当具备（）年以上证券自营业务管理经验。

A.2

B.3

C.5

D.10

答：________

14.证券公司向客户提供投资建议，应当（）了解客户的风险承受能力。

A.全面

B.重点

C.选择性

D.以上均非

答：________

15.证券公司从事资产管理业务的，其投资经理不得持有（）以上的资产。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

答：________

16.证券公司申请设立分公司，应当具备（）万元的资本金。

A.5000

B.1亿

C.2亿

D.5亿

答：________

17.证券公司从事融资融券业务的，其注册资本不得低于人民币（）万元。

A.5000

B.1亿

C.2亿

D.5亿

答：________

18.证券公司为客户提供的投资建议，应当（）符合有关法律法规的规定。

A.遵守

B.优先考虑公司利益

C.以上均非

D.以上均非

答：________

19.证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人不得兼任（）职务。

A.资产管理业务人员

B.客户交易执行人员

C.风险控制人员

D.以上均非

答：________

20.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合（）的要求。

A.《证券公司监督管理条例》

B.《公司法》

C.《证券法》

D.A和C

答：________

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.证券公司申请设立分公司，应当具备以下哪些条件？（）

A.具有健全的公司治理结构

B.注册资本不低于人民币1亿元

C.具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备

D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚

答：________

22.证券公司从事资产管理业务，其投资经理不得（）？（）

A.持有所管理资产净值的10%以上的资产

B.从事其他可能影响其独立性的业务

C.兼任客户交易执行人员

D.以上均非

答：________

23.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）？（）

A.对客户进行风险评估

B.以书面形式向客户充分揭示风险

C.确保客户信用证券账户的最低维持担保比例不低于150%

D.以上均非

答：________

24.证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人应当具备（）？（）

A.3年以上证券自营业务管理经验

B.熟悉有关法律法规和业务规则

C.具有相应的风险控制能力

D.以上均非

答：________

25.证券公司向客户提供投资建议，应当（）？（）

A.充分了解客户的风险承受能力

B.以客户利益为中心

C.符合有关法律法规的规定

D.以上均非

答：________

26.证券公司申请设立分公司，应当具备以下哪些条件？（）

A.具有健全的公司治理结构

B.注册资本不低于人民币1亿元

C.具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备

D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚

答：________

27.证券公司从事资产管理业务，其投资经理不得（）？（）

A.持有所管理资产净值的10%以上的资产

B.从事其他可能影响其独立性的业务

C.兼任客户交易执行人员

D.以上均非

答：________

28.证券公司为客户办理融资融券业务，应当（）？（）

A.对客户进行风险评估

B.以书面形式向客户充分揭示风险

C.确保客户信用证券账户的最低维持担保比例不低于150%

D.以上均非

答：________

29.证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人应当具备（）？（）

A.3年以上证券自营业务管理经验

B.熟悉有关法律法规和业务规则

C.具有相应的风险控制能力

D.以上均非

答：________

30.证券公司向客户提供投资建议，应当（）？（）

A.充分了解客户的风险承受能力

B.以客户利益为中心

C.符合有关法律法规的规定

D.以上均非

答：________

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.证券公司申请设立分公司，注册资本最低要求为人民币5000万元。（√）

32.证券公司董事、监事和高级管理人员持有公司股权的，在任职期间内累计转让的股份不得超过其持有股份的30%。（√）

33.证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币2亿元。（√）

34.证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的财务状况和信用记录。（√）

35.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于130%。（√）

36.证券公司从事自营业务的，其自营业务的规模不得超过净资本的100%。（×）

37.证券公司为客户提供的投资建议，应当以客户利益为中心。（√）

38.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立内部审计制度，确保内部控制制度得到有效执行。（√）

39.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求。（√）

40.证券公司为客户办理定向资产管理业务，应当严格审查客户身份，充分揭示风险，明确约定费率。（√）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.证券公司申请设立分公司，注册资本最低要求为人民币________万元。（5000）

答：________

42.证券公司董事、监事和高级管理人员持有公司股权的，在任职期间内累计转让的股份不得超过其持有股份的________%。（30）

答：________

43.根据我国《证券公司监督管理条例》，证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币________万元。（2亿）

答：________

44.证券公司为客户开立信用证券账户，应当________进行风险评估。（全面）

答：________

45.证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于________%。（150）

答：________

46.证券公司从事自营业务的，其自营业务规模不得超过净资本的________%。（100）

答：________

47.证券公司向客户提供投资建议，应当________了解客户的风险承受能力。（全面）

答：________

48.根据《证券公司内部控制指引》，证券公司应当建立________制度，确保内部控制制度得到有效执行。（内部审计）

答：________

49.证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合________和________的要求。（《证券公司监督管理条例》《证券法》）

答：________

50.证券公司为客户办理定向资产管理业务，应当________，充分揭示风险，明确约定费率。（严格审查客户身份）

答：________

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司申请设立分公司需要具备哪些条件。

答：________

52.简述证券公司从事资产管理业务，其投资经理不得从事哪些行为。

答：________

53.简述证券公司为客户办理融资融券业务，应当如何进行风险评估。

答：________

54.简述证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人应当具备哪些条件。

答：________

六、案例分析题（共25分）

55.某证券公司A申请设立分公司，注册资本为人民币8000万元，最近1年内未因违法违规行为受到行政处罚。该公司拟在B城市（人口超过100万）设立分公司，请问该公司是否符合设立分公司的条件？请说明理由。

案例背景分析：________

问题解答：________

答：________

一、单选题（共20分）

1.A

答：5000万元

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司申请设立分公司，注册资本最低要求为人民币5000万元。

2.B

答：30%

解析：根据《证券公司监督管理条例》第8条，证券公司董事、监事和高级管理人员持有公司股权的，在任职期间内累计转让的股份不得超过其持有股份的30%。

3.C

答：2亿

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币2亿元。

4.D

答：A和B

解析：根据《证券公司监督管理条例》第15条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的财务状况和信用记录。

5.B

答：150

解析：根据《证券公司监督管理条例》第16条，证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。

6.D

答：100

解析：根据《证券公司监督管理条例》第10条，证券公司从事自营业务的，其自营业务的规模不得超过净资本的100%。

7.C

答：以客户利益为中心

解析：根据《证券公司监督管理条例》第7条，证券公司为客户提供的投资建议，应当以客户利益为中心。

8.A

答：内部审计

解析：根据《证券公司内部控制指引》第3条，证券公司应当建立内部审计制度，确保内部控制制度得到有效执行。

9.D

答：A和C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第11条和第6条，证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求。

10.A

答：严格审查客户身份

解析：根据《证券公司监督管理条例》第5条，证券公司为客户办理定向资产管理业务，应当严格审查客户身份。

11.A

答：资产管理业务人员

解析：根据《证券公司监督管理条例》第13条，证券公司从事资产管理业务的，其董事、监事和高级管理人员不得兼任资产管理业务人员。

12.A

答：定期

解析：根据《证券公司监督管理条例》第14条，证券公司为客户开立信用账户，应当定期进行风险评估。

13.B

答：3

解析：根据《证券公司监督管理条例》第17条，证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人应当具备3年以上证券自营业务管理经验。

14.A

答：全面

解析：根据《证券公司监督管理条例》第18条，证券公司向客户提供投资建议，应当全面了解客户的风险承受能力。

15.A

答：10%

解析：根据《证券公司监督管理条例》第19条，证券公司从事资产管理业务的，其投资经理不得持有所管理资产净值的10%以上的资产。

16.A

答：5000

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司申请设立分公司，注册资本最低要求为人民币5000万元。

17.B

答：1亿

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司从事融资融券业务的，其注册资本不得低于人民币1亿元。

18.A

答：遵守

解析：根据《证券公司监督管理条例》第4条，证券公司为客户提供的投资建议，应当遵守有关法律法规的规定。

19.B

答：客户交易执行人员

解析：根据《证券公司监督管理条例》第13条，证券公司从事资产管理业务的，其投资经理不得兼任客户交易执行人员。

20.D

答：A和C

解析：根据《证券公司监督管理条例》第11条和第6条，证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求。

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.ABC

答：A.具有健全的公司治理结构；B.注册资本不低于人民币1亿元；C.具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司申请设立分公司，应当具备以下条件：A.具有健全的公司治理结构；B.注册资本不低于人民币1亿元；C.具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备；D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚（该选项错误，因为最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚是申请设立分公司的必要条件之一，但题目要求选择“哪些条件”，因此D选项错误）。

22.ABC

答：A.持有所管理资产净值的10%以上的资产；B.从事其他可能影响其独立性的业务；C.兼任客户交易执行人员

解析：根据《证券公司监督管理条例》第19条，证券公司从事资产管理业务的，其投资经理不得持有所管理资产净值的10%以上的资产；不得从事其他可能影响其独立性的业务；不得兼任客户交易执行人员。

23.ABD

答：A.对客户进行风险评估；B.以书面形式向客户充分揭示风险；C.确保客户信用证券账户的最低维持担保比例不低于150%（该选项错误，因为最低维持担保比例应为130%）

解析：根据《证券公司监督管理条例》第15条和第16条，证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户进行风险评估；以书面形式向客户充分揭示风险；确保客户信用证券账户的最低维持担保比例不低于130%。

24.ABC

答：A.3年以上证券自营业务管理经验；B.熟悉有关法律法规和业务规则；C.具有相应的风险控制能力

解析：根据《证券公司监督管理条例》第17条，证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人应当具备3年以上证券自营业务管理经验；熟悉有关法律法规和业务规则；具有相应的风险控制能力。

25.ABC

答：A.充分了解客户的风险承受能力；B.以客户利益为中心；C.符合有关法律法规的规定

解析：根据《证券公司监督管理条例》第4条和第18条，证券公司向客户提供投资建议，应当充分了解客户的风险承受能力；以客户利益为中心；符合有关法律法规的规定。

26.ABC

答：A.具有健全的公司治理结构；B.注册资本不低于人民币1亿元；C.具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司申请设立分公司，应当具备以下条件：A.具有健全的公司治理结构；B.注册资本不低于人民币1亿元；C.具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备；D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚（该选项错误，因为最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚是申请设立分公司的必要条件之一，但题目要求选择“哪些条件”，因此D选项错误）。

27.ABC

答：A.持有所管理资产净值的10%以上的资产；B.从事其他可能影响其独立性的业务；C.兼任客户交易执行人员

解析：根据《证券公司监督管理条例》第19条，证券公司从事资产管理业务的，其投资经理不得持有所管理资产净值的10%以上的资产；不得从事其他可能影响其独立性的业务；不得兼任客户交易执行人员。

28.ABD

答：A.对客户进行风险评估；B.以书面形式向客户充分揭示风险；C.确保客户信用证券账户的最低维持担保比例不低于150%（该选项错误，因为最低维持担保比例应为130%）

解析：根据《证券公司监督管理条例》第15条和第16条，证券公司为客户办理融资融券业务，应当对客户进行风险评估；以书面形式向客户充分揭示风险；确保客户信用证券账户的最低维持担保比例不低于130%。

29.ABC

答：A.3年以上证券自营业务管理经验；B.熟悉有关法律法规和业务规则；C.具有相应的风险控制能力

解析：根据《证券公司监督管理条例》第17条，证券公司从事自营业务的，其自营业务负责人应当具备3年以上证券自营业务管理经验；熟悉有关法律法规和业务规则；具有相应的风险控制能力。

30.ABC

答：A.充分了解客户的风险承受能力；B.以客户利益为中心；C.符合有关法律法规的规定

解析：根据《证券公司监督管理条例》第4条和第18条，证券公司向客户提供投资建议，应当充分了解客户的风险承受能力；以客户利益为中心；符合有关法律法规的规定。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司申请设立分公司，注册资本最低要求为人民币5000万元。

32.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第8条，证券公司董事、监事和高级管理人员持有公司股权的，在任职期间内累计转让的股份不得超过其持有股份的30%。

33.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币2亿元。

34.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第15条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当了解客户的财务状况和信用记录。

35.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第16条，证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于130%。

36.×

解析：根据《证券公司监督管理条例》第10条，证券公司从事自营业务的，其自营业务的规模不得超过净资本的100%。

37.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第7条，证券公司为客户提供的投资建议，应当以客户利益为中心。

38.√

解析：根据《证券公司内部控制指引》第3条，证券公司应当建立内部审计制度，确保内部控制制度得到有效执行。

39.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第11条和第6条，证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求。

40.√

解析：根据《证券公司监督管理条例》第5条，证券公司为客户办理定向资产管理业务，应当严格审查客户身份，充分揭示风险，明确约定费率。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.5000

答：5000万元

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司申请设立分公司，注册资本最低要求为人民币5000万元。

42.30

答：30%

解析：根据《证券公司监督管理条例》第8条，证券公司董事、监事和高级管理人员持有公司股权的，在任职期间内累计转让的股份不得超过其持有股份的30%。

43.2亿

答：2亿

解析：根据《证券公司监督管理条例》第9条，证券公司从事资产管理业务的，其注册资本不得低于人民币2亿元。

44.全面

答：全面

解析：根据《证券公司监督管理条例》第15条，证券公司为客户开立信用证券账户，应当全面进行风险评估。

45.150

答：150

解析：根据《证券公司监督管理条例》第16条，证券公司为客户办理融资融券业务，客户信用证券账户的最低维持担保比例不得低于150%。

46.100

答：100

解析：根据《证券公司监督管理条例》第10条，证券公司从事自营业务的，其自营业务的规模不得超过净资本的100%。

47.全面

答：全面

解析：根据《证券公司监督管理条例》第18条，证券公司向客户提供投资建议，应当全面了解客户的风险承受能力。

48.内部审计

答：内部审计

解析：根据《证券公司内部控制指引》第3条，证券公司应当建立内部审计制度，确保内部控制制度得到有效执行。

49.《证券公司监督管理条例》《证券法》

答：《证券公司监督管理条例》《证券法》

解析：根据《证券公司监督管理条例》第11条和第6条，证券公司申请融资融券业务资格，其公司治理和内部控制制度应当符合《证券公司监督管理条例》和《证券法》的要求。

50.严格审查客户身份

答：严格审查客户身份

解析：根据《证券公司监督管理条例》第5条，证券公司为客户办理定向资产管理业务，应当严格审查客户身份。

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述证券公司申请设立分公司需要具备哪些条件。

答：①具有健全的公司治理结构；②注册资本不低于人民币1亿元；③具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备；④最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚。

解析：根据《证券公司监督管理条例》第12条，证券公司申请设立分公司，应当具备以下条件：A.具有健全的公司治理结构；B.注册资本不低于人民币1亿元；C.具有与业务发展相适应的从业人员、计算机设备；D.最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚（该选项错误，因为最近2年内未因违法违规行为受到行政处罚是申请设立分公司的必要条件之一，但题目要求选择“哪些条件”，因此D选项错误）。

52.简述证券公司从事资产管理业务，其投资经理不得从事哪些行为。

答：①持有所管理资产净值的10%以上的资产；②从事其