基金从业资格考试被骗及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试被骗及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分一、单选题（共20分）

1.投资者通过非官方渠道获取“内部消息”进行基金投资，这种行为最可能面临的风险是？

A.基金净值波动风险

B.资金流动性风险

C.信息不对称导致的投资决策失误风险

D.基金管理人的合规风险

（）

2.某基金产品宣传“保本保息”，承诺年化收益率10%，但根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，该产品的性质可能是？

A.公募股票型基金

B.公募债券型基金

C.私募证券投资基金

D.银行理财产品

（）

3.以下哪种行为违反了《证券期货投资者适当性管理办法》的规定？

A.基金销售机构在投资者签署风险揭示书后推荐了与其风险承受能力匹配的产品

B.基金销售机构向风险承受能力为C4的投资者推荐了风险等级为C5的基金产品

C.基金销售机构对投资者进行了基金知识测试，但未留存相关记录

D.基金销售机构在宣传材料中明确标注“高风险，投资需谨慎”

（）

4.投资者投诉基金管理人违规操作，基金管理人未在规定时限内处理，可能违反了？

A.《证券投资基金法》第19条

B.《基金销售管理办法》第8条

C.《基金信息披露管理办法》第15条

D.《证券投资者保护基金管理办法》第5条

（）

5.基金销售机构在互联网平台发布基金宣传材料，以下哪项内容是必须披露的？

A.基金历史业绩（过去三年）

B.基金管理人的股东背景

C.基金的风险等级和投资者风险承受能力匹配结果

D.基金投资策略的核心逻辑

（）

6.基金合同中约定，基金份额持有人大会需经2/3以上持有人同意方能召开，这一条款主要体现了？

A.基金运作的公开透明原则

B.基金运作的民主管理原则

C.基金运作的风险隔离原则

D.基金运作的收益分配原则

（）

7.基金销售机构在宣传材料中使用了“无风险”“稳赚不赔”等词语，可能违反了？

A.《证券法》第9条

B.《基金销售管理办法》第22条

C.《广告法》第3条

D.《反不正当竞争法》第2条

（）

8.投资者张某在某基金销售平台购买了基金产品，但平台未按规定留存交易记录，该平台可能面临的法律责任是？

A.警告并罚款

B.暂停业务整顿

C.吊销业务资格

D.刑事处罚

（）

9.基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，但未向持有人披露调查目的，可能违反了？

A.《证券投资基金法》第23条

B.《基金信息披露管理办法》第10条

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》第7条

D.《基金销售管理办法》第14条

（）

10.基金信息披露中，“重大事件”通常不包括？

A.基金份额持有人大会的决议

B.基金管理人的高管变动

C.基金投资策略的重大调整

D.基金管理人的年度财务报告

（）

11.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，以下哪项内容属于禁止性行为？

A.披露基金的投资目标

B.使用“预期收益率”等词语

C.标明基金的投资风险等级

D.提供基金业绩的比较基准

（）

12.基金合同中约定，基金管理人可以单方面调整基金运作方式，但需满足什么条件？

A.经过1/2以上持有人同意

B.经过2/3以上持有人同意

C.事先通知持有人，但无需征得同意

D.经过监管机构批准

（）

13.投资者李某在某基金销售机构购买基金产品后，发现该机构未按规定进行投资者适当性匹配，李某可以采取哪种救济措施？

A.向基金管理人投诉

B.向中国证监会举报

C.向法院提起诉讼

D.向媒体曝光

（）

14.基金信息披露中，“关联交易”通常不包括？

A.基金管理人向其子公司提供资金支持

B.基金管理人购买其控股公司的股票

C.基金管理人向其高管提供借款

D.基金管理人购买同业基金

（）

15.基金销售机构在宣传材料中使用了“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语，可能违反了？

A.《基金销售管理办法》第21条

B.《广告法》第9条

C.《证券法》第7条

D.《反不正当竞争法》第4条

（）

16.基金合同中约定，基金份额持有人大会的表决方式为“一人一票”，这一条款主要体现了？

A.基金运作的公平原则

B.基金运作的效率原则

C.基金运作的风险控制原则

D.基金运作的收益分配原则

（）

17.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，以下哪项内容属于必须披露的？

A.基金的投资策略

B.基金的历史业绩

C.基金的风险等级

D.基金的预期收益率

（）

18.基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，但未事先告知持有人，可能违反了？

A.《证券投资基金法》第24条

B.《基金信息披露管理办法》第11条

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》第8条

D.《基金销售管理办法》第15条

（）

19.基金信息披露中，“重大事件”通常不包括？

A.基金份额持有人大会的决议

B.基金管理人的高管变动

C.基金投资策略的重大调整

D.基金管理人的年度财务报告

（）

20.基金销售机构在宣传材料中使用了“保证收益”“无风险投资”等词语，可能违反了？

A.《证券法》第9条

B.《基金销售管理办法》第22条

C.《广告法》第3条

D.《反不正当竞争法》第2条

（）

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，以下哪些内容属于禁止性行为？

A.使用“保证收益”“无风险投资”等词语

B.使用“预期收益率”等词语

C.使用“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语

D.使用“保本保息”等词语

（）

22.基金信息披露中，“重大事件”通常包括哪些内容？

A.基金份额持有人大会的决议

B.基金管理人的高管变动

C.基金投资策略的重大调整

D.基金管理人的年度财务报告

（）

23.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，以下哪些内容属于必须披露的？

A.基金的投资目标

B.基金的风险等级

C.基金的预期收益率

D.基金的投资策略

（）

24.基金合同中约定，基金管理人可以单方面调整基金运作方式，但需满足什么条件？

A.经过1/2以上持有人同意

B.经过2/3以上持有人同意

C.事先通知持有人，但无需征得同意

D.经过监管机构批准

（）

25.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，以下哪些内容属于禁止性行为？

A.使用“保证收益”“无风险投资”等词语

B.使用“预期收益率”等词语

C.使用“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语

D.使用“保本保息”等词语

（）

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，可以使用“预期收益率”等词语。（）

27.基金合同中约定，基金份额持有人大会需经2/3以上持有人同意方能召开。（）

28.基金管理人可以单方面调整基金运作方式，无需征得持有人同意。（）

29.基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份额持有人大会的决议。（）

30.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，可以使用“保本保息”等词语。（）

31.基金合同中约定，基金份额持有人大会的表决方式为“一人一票”。（）

32.基金管理人可以聘请外部机构进行份额持有人调查，无需事先告知持有人。（）

33.基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金管理人的高管变动。（）

34.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，可以使用“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语。（）

35.基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，但未事先告知持有人，可能违反了《基金信息披露管理办法》。（）

四、填空题（共10空，每空1分）

36.投资者投诉基金管理人违规操作，基金管理人未在规定时限内处理，可能违反了________的规定。

37.基金销售机构在宣传材料中使用了“保证收益”“无风险投资”等词语，可能违反了________的规定。

38.基金信息披露中，“重大事件”通常包括________的决议。

39.基金合同中约定，基金份额持有人大会的表决方式为________。

40.基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，但未事先告知持有人，可能违反了________的规定。

41.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，可以使用________等词语。

42.基金信息披露中，“重大事件”通常不包括________的变动。

43.基金合同中约定，基金管理人可以单方面调整基金运作方式，但需满足________的条件。

44.基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，以下哪些内容属于必须披露的________。

45.基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，但未事先告知持有人，可能违反了________的规定。

五、简答题（共30分）

46.简述基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，必须披露的内容有哪些？

47.结合《证券期货投资者适当性管理办法》，简述基金销售机构如何进行投资者适当性匹配？

48.简述基金信息披露中“重大事件”的概念及其通常包括的内容。

49.简述基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查时，应遵循的程序和注意事项。

六、案例分析题（共25分）

50.案例背景：

投资者王某在某基金销售平台购买了基金产品，平台宣传材料中使用了“保证收益”“无风险投资”等词语，且未标注风险等级。王某购买后，基金净值大幅下跌，损失惨重。王某投诉平台，平台却声称“投资有风险，入市需谨慎”，拒绝承担责任。

问题：

（1）分析平台在宣传材料中使用“保证收益”“无风险投资”等词语可能违反了哪些法律法规？

（2）分析平台未标注风险等级可能面临的法律责任是什么？

（3）王某应如何维护自身权益？

一、单选题

1.C

解析：投资者通过非官方渠道获取“内部消息”进行基金投资，主要面临信息不对称导致的投资决策失误风险。A选项错误，基金净值波动风险是所有基金投资共同面临的风险；B选项错误，资金流动性风险是指基金份额难以变现的风险；D选项错误，基金管理人的合规风险是指基金管理人未遵守法律法规的风险。

2.C

解析：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，私募证券投资基金可以承诺一定的收益，但不得承诺保本保息。A选项错误，公募股票型基金不能承诺保本保息；B选项错误，公募债券型基金不能承诺保本保息；D选项错误，银行理财产品不能承诺保本保息。

3.B

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构向投资者推荐的产品必须与其风险承受能力匹配。B选项错误，风险承受能力为C4的投资者不能购买风险等级为C5的基金产品。

4.A

解析：根据《证券投资基金法》第19条，基金管理人未在规定时限内处理投资者投诉，可能违反该条款。B选项错误，该条款与基金销售无关；C选项错误，该条款与基金信息披露无关；D选项错误，该条款与证券投资者保护基金无关。

5.C

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在互联网平台发布基金宣传材料，必须披露基金的风险等级和投资者风险承受能力匹配结果。A选项错误，基金历史业绩不是必须披露的内容；B选项错误，基金管理人的股东背景不是必须披露的内容；D选项错误，基金投资策略的核心逻辑不是必须披露的内容。

6.B

解析：基金合同中约定，基金份额持有人大会需经2/3以上持有人同意方能召开，这一条款主要体现了基金运作的民主管理原则。A选项错误，基金运作的公开透明原则是指基金运作过程公开透明；C选项错误，基金运作的风险隔离原则是指基金运作与基金管理人的其他业务隔离；D选项错误，基金运作的收益分配原则是指基金收益的分配方式。

7.C

解析：根据《广告法》第3条，基金销售机构在宣传材料中使用了“无风险”“稳赚不赔”等词语，可能违反该条款。A选项错误，该条款与证券法无关；B选项错误，该条款与基金销售管理办法无关；D选项错误，该条款与反不正当竞争法无关。

8.A

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售平台必须留存交易记录。平台未按规定留存交易记录，可能面临警告并罚款。B选项错误，该条款与暂停业务整顿无关；C选项错误，该条款与吊销业务资格无关；D选项错误，该条款与刑事处罚无关。

9.B

解析：根据《基金信息披露管理办法》第10条，基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，必须向持有人披露调查目的。A选项错误，该条款与证券投资基金法无关；C选项错误，该条款与私募投资基金监督管理暂行办法无关；D选项错误，该条款与基金销售管理办法无关。

10.D

解析：基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份额持有人大会的决议、基金管理人的高管变动、基金投资策略的重大调整等，但通常不包括基金管理人的年度财务报告。A选项错误，基金份额持有人大会的决议属于重大事件；B选项错误，基金管理人的高管变动属于重大事件；C选项错误，基金投资策略的重大调整属于重大事件。

11.B

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，不得使用“预期收益率”等词语。A选项正确，基金销售机构可以披露基金的投资目标；C选项正确，基金销售机构可以披露基金的风险等级；D选项正确，基金销售机构可以提供基金业绩的比较基准。

12.A

解析：根据《基金合同》相关规定，基金管理人可以单方面调整基金运作方式，但需经过1/2以上持有人同意。B选项错误，需经过2/3以上持有人同意；C选项错误，需事先通知持有人，但无需征得同意；D选项错误，需经过监管机构批准。

13.B

解析：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，投资者投诉基金销售机构违规操作，可以向中国证监会举报。A选项错误，应向基金管理人投诉；C选项错误，应向法院提起诉讼；D选项错误，应向媒体曝光。

14.D

解析：基金信息披露中，“关联交易”通常包括基金管理人向其子公司提供资金支持、基金管理人购买其控股公司的股票、基金管理人向其高管提供借款等，但通常不包括基金管理人购买同业基金。A选项错误，基金管理人向其子公司提供资金支持属于关联交易；B选项错误，基金管理人购买其控股公司的股票属于关联交易；C选项错误，基金管理人向其高管提供借款属于关联交易。

15.A

解析：根据《基金销售管理办法》第21条，基金销售机构在宣传材料中使用了“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语，可能违反该条款。B选项错误，该条款与广告法无关；C选项错误，该条款与证券法无关；D选项错误，该条款与反不正当竞争法无关。

16.A

解析：基金合同中约定，基金份额持有人大会的表决方式为“一人一票”，这一条款主要体现了基金运作的公平原则。B选项错误，基金运作的效率原则是指基金运作的高效；C选项错误，基金运作的风险控制原则是指基金运作的风险控制；D选项错误，基金运作的收益分配原则是指基金收益的分配方式。

17.C

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，必须披露基金的风险等级。A选项错误，基金的投资策略不是必须披露的内容；B选项错误，基金的历史业绩不是必须披露的内容；D选项错误，基金的预期收益率不是必须披露的内容。

18.B

解析：根据《基金信息披露管理办法》第11条，基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，必须向持有人披露调查目的。A选项错误，该条款与证券投资基金法无关；C选项错误，该条款与私募投资基金监督管理暂行办法无关；D选项错误，该条款与基金销售管理办法无关。

19.D

解析：基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份额持有人大会的决议、基金管理人的高管变动、基金投资策略的重大调整等，但通常不包括基金管理人的年度财务报告。A选项错误，基金份额持有人大会的决议属于重大事件；B选项错误，基金管理人的高管变动属于重大事件；C选项错误，基金投资策略的重大调整属于重大事件。

20.B

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，不得使用“保证收益”“无风险投资”等词语。A选项错误，该条款与证券法无关；C选项错误，该条款与广告法无关；D选项错误，该条款与反不正当竞争法无关。

二、多选题

21.A、C、D

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，不得使用“保证收益”“无风险投资”“保本保息”等词语，也不得使用“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语。B选项错误，基金销售机构可以使用“预期收益率”等词语。

22.A、B、C

解析：基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份额持有人大会的决议、基金管理人的高管变动、基金投资策略的重大调整等。D选项错误，基金管理人的年度财务报告不属于重大事件。

23.A、B、D

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，必须披露基金的投资目标、风险等级和投资策略。C选项错误，基金销售机构不得使用“预期收益率”等词语。

24.A、D

解析：根据《基金合同》相关规定，基金管理人可以单方面调整基金运作方式，但需经过1/2以上持有人同意或经过监管机构批准。B选项错误，需经过2/3以上持有人同意；C选项错误，需事先通知持有人，但无需征得同意。

25.A、C、D

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，不得使用“保证收益”“无风险投资”“保本保息”等词语，也不得使用“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语。B选项错误，基金销售机构可以使用“预期收益率”等词语。

三、判断题

26.错误

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，不得使用“预期收益率”等词语。

27.正确

解析：根据《基金合同》相关规定，基金份额持有人大会需经2/3以上持有人同意方能召开。

28.错误

解析：根据《基金合同》相关规定，基金管理人可以单方面调整基金运作方式，但需经过1/2以上持有人同意。

29.正确

解析：基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金份额持有人大会的决议。

30.错误

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，不得使用“保本保息”等词语。

31.正确

解析：根据《基金合同》相关规定，基金份额持有人大会的表决方式为“一人一票”。

32.错误

解析：根据《基金信息披露管理办法》，基金管理人聘请外部机构进行份额持有人调查，必须向持有人披露调查目的。

33.正确

解析：基金信息披露中，“重大事件”通常包括基金管理人的高管变动。

34.错误

解析：根据《基金销售管理办法》，基金销售机构在向投资者提供基金宣传材料时，不得使用“跟投明星基金经理”“复制市场冠军业绩”等词语。

35.正确

解析：根据《基金信息披露管理办