基金从业资格考试带纸笔及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格考试带纸笔及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.根据中国证券投资基金业协会发布的《私募基金登记备案办法（试行）》，私募基金管理人登记完成后，需要在规定时间内向协会报送的文件不包括（）。

A.股东大会决议

B.基金合同

C.基金托管协议

D.基金管理人内部控制制度

2.下列关于基金投资风险的表述中，错误的是（）。

A.流动性风险是指基金无法按时变现或变现时承担较大损失的风险

B.运营风险主要指基金管理人内部控制不当导致的风险

C.信用风险是指基金投资标的发行人无法履行约定契约的风险

D.市场风险是指由于宏观经济环境变化导致基金净值波动的风险

3.某投资者投资某只股票型基金，基金合同约定基金投资策略为“投资于股票市场的公开募集基金”，该基金属于（）。

A.混合型基金

B.指数型基金

C.货币市场基金

D.股票型基金

4.根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在向投资者销售基金产品前，应当评估投资者的（）。

A.投资经验

B.财务状况

C.风险承受能力

D.以上都是

5.下列关于基金份额净值的计算公式中，正确的是（）。

A.基金份额净值=（基金总资产-基金总负债）/基金总份额

B.基金份额净值=（基金净资产-基金负债）/基金总份额

C.基金份额净值=（基金总资产+基金负债）/基金总份额

D.基金份额净值=（基金净资产-基金总负债）/基金总份额

6.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金净值公告

D.基金上市公告书

7.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构在销售基金产品时，不得进行的行为不包括（）。

A.向投资者承诺收益

B.提供基金投资分析报告

C.进行基金业绩比较

D.展示基金过往业绩

8.基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其内容不包括（）。

A.基金运作方式

B.基金投资范围

C.基金管理人及托管人的权利义务

D.基金管理人的收费标准

9.下列关于基金费用的表述中，错误的是（）。

A.基金管理费是支付给基金管理人的费用

B.基金托管费是支付给基金托管人的费用

C.基金销售服务费是支付给基金销售机构的费用

D.基金交易费是指基金在进行证券交易时发生的费用

10.基金投资组合管理中，属于被动管理策略的是（）。

A.积极选股

B.积极择时

C.跟踪特定指数

D.主动调整仓位

11.下列关于QDII基金的表述中，错误的是（）。

A.QDII基金可以投资境外证券市场

B.QDII基金的投资范围仅限于股票市场

C.QDII基金需要遵守中国证监会的相关规定

D.QDII基金需要向中国证监会进行备案

12.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额的（）。

A.流动性

B.安全性

C.收益性

D.稳定性

13.下列关于基金估值方法的表述中，错误的是（）。

A.现金资产按照成本计价

B.交易性金融资产按照公允价值计价

C.持有至到期投资按照摊余成本计价

D.可转换债券按照市场利率计价

14.基金信息披露中，属于临时信息披露的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金净值公告

C.基金合同变更公告

D.基金季度报告

15.基金投资组合管理中，属于系统性风险的是（）。

A.行业风险

B.公司风险

C.信用风险

D.流动性风险

16.下列关于基金份额赎回的表述中，错误的是（）。

A.基金份额赎回是指投资者卖出基金份额的行为

B.基金份额赎回需要支付赎回费

C.基金份额赎回价格以基金份额净值为基础

D.基金份额赎回需要遵循“未知价”原则

17.基金管理人内部控制的目标不包括（）。

A.保证基金资产安全

B.防范经营风险

C.提高经营效率

D.获取最大收益

18.下列关于基金业绩评价的表述中，错误的是（）。

A.基金业绩评价需要考虑风险调整后收益

B.基金业绩评价需要考虑基金的投资策略

C.基金业绩评价需要考虑基金的投资目标

D.基金业绩评价需要考虑基金的市场环境

19.基金募集期间，基金管理人应当设立（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金募集委员会

D.基金投资委员会

20.下列关于基金信息披露的表述中，错误的是（）。

A.基金信息披露需要真实、准确、完整

B.基金信息披露需要及时、公平

C.基金信息披露需要规范、透明

D.基金信息披露需要无偿、公开

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金投资风险的表述中，正确的有（）。

A.流动性风险是指基金无法按时变现或变现时承担较大损失的风险

B.运营风险主要指基金管理人内部控制不当导致的风险

C.信用风险是指基金投资标的发行人无法履行约定契约的风险

D.市场风险是指由于宏观经济环境变化导致基金净值波动的风险

22.根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构在销售基金产品时，应当遵循的原则包括（）。

A.合规经营

B.客户适当性

C.公开透明

D.客户利益优先

23.下列关于基金费用的表述中，正确的有（）。

A.基金管理费是支付给基金管理人的费用

B.基金托管费是支付给基金托管人的费用

C.基金销售服务费是支付给基金销售机构的费用

D.基金交易费是指基金在进行证券交易时发生的费用

24.基金投资组合管理中，属于主动管理策略的有（）。

A.积极选股

B.积极择时

C.跟踪特定指数

D.主动调整仓位

25.下列关于QDII基金的表述中，正确的有（）。

A.QDII基金可以投资境外证券市场

B.QDII基金的投资范围仅限于股票市场

C.QDII基金需要遵守中国证监会的相关规定

D.QDII基金需要向中国证监会进行备案

三、判断题（共10分，每题0.5分，√表示正确，×表示错误）

26.基金合同是规范基金运作的基本法律文件。（）

27.基金份额净值是指基金每一份份额的价值。（）

28.基金信息披露需要真实、准确、完整。（）

29.基金管理人内部控制的目标是保证基金资产安全、防范经营风险、提高经营效率。（）

30.基金业绩评价需要考虑风险调整后收益。（）

31.基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额的流动性。（）

32.基金估值方法是指对基金资产进行估值的具体方法。（）

33.基金信息披露中，属于定期报告的是基金净值公告。（）

34.基金投资组合管理中，属于系统性风险的是行业风险。（）

35.基金份额赎回是指投资者卖出基金份额的行为。（）

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.基金管理人是指依法设立，取得基金管理业务资格，____________的机构。

37.基金托管人是指依法设立，取得基金托管业务资格，____________的机构。

38.基金份额净值是指基金每一份份额的____________。

39.基金投资组合管理中，属于主动管理策略的有____________和____________。

40.QDII基金是指投资于____________的基金。

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

41.简述基金投资风险的主要类型。

42.简述基金管理人内部控制的目标。

43.简述基金信息披露的基本原则。

六、案例分析题（共1题，共25分）

44.某投资者投资某只股票型基金，基金合同约定基金投资策略为“投资于股票市场的公开募集基金”。基金募集期间，基金管理人向投资者承诺收益率为10%以上，并夸大基金过往业绩。基金成立后，基金管理人未经投资者同意，将基金资产大部分投资于房地产市场。请分析该案例中存在的问题，并提出相应的解决措施。

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.A

2.B

3.D

4.D

5.A

6.B

7.A

8.D

9.D

10.C

11.B

12.B

13.A

14.C

15.A

16.B

17.D

18.D

19.C

20.D

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.ABCD

22.ABCD

23.ABCD

24.ABD

25.AC

三、判断题（共10分，每题0.5分，√表示正确，×表示错误）

26.√

27.√

28.√

29.√

30.√

31.√

32.√

33.√

34.√

35.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.依法募集基金，管理基金资产，进行基金投资

37.负责基金财产的保管

38.价值

39.积极选股，积极择时

40.境外证券市场

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

41.答：

①流动性风险：基金无法按时变现或变现时承担较大损失的风险。

②运营风险：基金管理人内部控制不当导致的风险。

③信用风险：基金投资标的发行人无法履行约定契约的风险。

④市场风险：由于宏观经济环境变化导致基金净值波动的风险。

42.答：

①保证基金资产安全。

②防范经营风险。

③提高经营效率。

43.答：

①真实、准确、完整。

②及时、公平。

③规范、透明。

六、案例分析题（共1题，共25分）

案例背景分析

本案例中，基金管理人存在违规行为，包括承诺收益、夸大过往业绩、未按规定投资等，违反了相关法律法规。

问题解答

问题1：基金管理人承诺收益率为10%以上是否合规？

答：①不合规。根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构不得向投资者承诺收益。②属于培训中强调的“禁止性行为”，基金管理人应当遵守相关法律法规，不得进行虚假或误导性宣传。

问题2：基金管理人夸大基金过往业绩是否合规？

答：①不合规。根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构不得夸大基金过往业绩。②属于培训中强调的“禁止性行为”，基金管理人应当如实披露基金信息，不得进行虚假或误导性宣传。

问题3：基金管理人未经投资者同意，将基金资产大部分投资于房地产市场是否合规？

答：①不合规。根据《中华人民共和国证券投资基金法》，基金管理人应当根据基金合同的约定投资于基金合同约定的投资范围。②属于培训中强调的“违规操作”，基金管理人应当遵守基金合同约定，不得擅自改变投资范围。

总结建议

基金管理人应当加强合规意识，严格遵守相关法律法规，如实披露基金信息，不得进行虚假或误导性宣传。投资者应当提高风险意识，谨慎选择基金产品，并关注基金管理人的合规情况。

解析

一、单选题（共20分）

1.A：根据中国证券投资基金业协会发布的《私募基金登记备案办法（试行）》，私募基金管理人登记完成后，需要在规定时间内向协会报送的文件包括基金合同、基金托管协议、基金管理人内部控制制度等，但不包括股东大会决议。

2.B：运营风险主要指基金管理人内部控制不当导致的风险，属于内部风险，而非外部风险。

3.D：根据《证券投资基金运作管理办法》，基金投资策略为“投资于股票市场的公开募集基金”的基金属于股票型基金。

4.D：根据《证券期货投资者适当性管理办法》，基金销售机构在向投资者销售基金产品前，应当评估投资者的投资经验、财务状况、风险承受能力等。

5.A：基金份额净值的计算公式为（基金总资产-基金总负债）/基金总份额。

6.B：基金信息披露中，属于定期报告的是基金季度报告、半年度报告、年度报告。

7.A：根据中国证监会《关于规范基金销售行为的规定》，基金销售机构在销售基金产品时，不得向投资者承诺收益。

8.D：基金合同是规范基金运作的基本法律文件，其内容包括基金运作方式、基金投资范围、基金管理人及托管人的权利义务等，但不包括基金管理人的收费标准。

9.D：基金交易费是指基金在进行证券交易时发生的费用，如印花税、交易佣金等，不属于基金费用。

10.C：基金投资组合管理中，属于被动管理策略的是跟踪特定指数。

11.B：QDII基金可以投资境外证券市场，包括股票、债券等，投资范围不仅限于股票市场。

12.B：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额的安全性。

13.A：现金资产按照公允价值计价，而非成本计价。

14.C：基金信息披露中，属于临时信息披露的是基金合同变更公告、基金管理人变更公告等。

15.A：系统性风险是指影响整个市场的风险，如行业风险、宏观经济风险等，属于不可分散风险。

16.B：基金份额赎回需要支付赎回费，但并非所有基金份额赎回都需要支付赎回费。

17.D：基金管理人内部控制的目标是保证基金资产安全、防范经营风险、提高经营效率，而非获取最大收益。

18.D：基金业绩评价需要考虑基金的投资策略、投资目标、市场环境等因素，但不需要考虑市场环境。

19.C：基金募集期间，基金管理人应当设立基金募集委员会。

20.D：基金信息披露需要真实、准确、完整、及时、公平、规范、透明，但并非无偿。

二、多选题（共15分，每题3分，多选、错选不得分）

21.ABCD：均为基金投资风险的主要类型。

22.ABCD：均为基金销售机构应当遵循的原则。

23.ABCD：均为基金费用的类型。

24.ABD：均为主动管理策略。

25.AC：均为QDII基金的特点。

三、判断题（共10分，每题0.5分，√表示正确，×表示错误）

26.√：基金合同是规范基金运作的基本法律文件。

27.√：基金份额净值是指基金每一份份额的价值。

28.√：基金信息披露需要真实、准确、完整。

29.√：基金管理人内部控制的目标是保证基金资产安全、防范经营风险、提高经营效率。

30.√：基金业绩评价需要考虑风险调整后收益。

31.√：基金募集期间，基金管理人应当保证基金份额的流动性。

32.√：基金估值方法是指对基金资产进行估值的具体方法。

33.√：基金信息披露中，属于定期报告的是基金净值公告。

34.√：基金投资组合管理中，属于系统性风险的是行业风险。

35.√：基金份额赎回是指投资者卖出基金份额的行为。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

36.依法募集基金，管理基金资产，进行基金投资

37.负责基金财产的保管

38.价值

39.积极选股，积极择时

40.境外证券市场

五、简答题（共3题，每题5分，共15分）

41.答：

①流动性风险：基金无法按时变现或变现时承担较大损失的风险。

②运营风险：基金管理人内部控制