基金从业资格证考试周考及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业资格证考试周考及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.下列关于基金份额净值的说法中，正确的是（）。

A.基金份额净值是由基金管理人计算的

B.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日的次日公告

C.基金份额净值越高，说明基金业绩越好

D.基金份额净值是基金投资价值的唯一指标

2.基金信息披露中，属于定期报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金验资报告

3.下列关于基金投资禁止行为的说法中，错误的是（）。

A.基金不得投资于其他基金

B.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C.基金不得违反基金合同约定，违规使用基金财产

D.基金不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为

4.基金募集期间，投资者缴纳的基金份额认购款项在扣除认购费用后，应（）。

A.直接支付给基金管理人

B.存入代销机构账户

C.存入基金托管人账户

D.由证券公司代为保管

5.下列关于基金份额赎回的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人可以随时申请赎回其持有的基金份额

B.开放式基金的赎回申请在提交后通常在T+1日确认

C.基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算

D.基金份额持有人赎回基金份额时，需要承担一定的赎回费用

6.基金管理人应按照基金合同的约定，对基金财产进行投资管理，并履行（）。

A.信息披露义务

B.基金份额持有人保护义务

C.基金份额赎回义务

D.基金份额转让义务

7.基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当（）。

A.直接终止基金合同

B.通知基金管理人，要求其改正

C.自行代为执行基金投资

D.向中国证监会报告

8.下列关于基金估值对象的说法中，错误的是（）。

A.基金估值的对象包括基金所拥有的股票、债券、权证等资产

B.基金估值的对象不包括基金应收的申购款项

C.基金估值的对象包括基金应收的赎回款项

D.基金估值的对象包括基金应付的赎回款项

9.基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件，其内容不得违反（）。

A.《中华人民共和国公司法》

B.《中华人民共和国证券法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.基金招募说明书

10.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人应当在信息形成后（）内进行披露。

A.1日

B.2日

C.3日

D.5日

11.下列关于基金管理人信息披露义务的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当定期编制并披露基金报告

B.基金管理人应当编制并披露基金招募说明书

C.基金管理人应当及时披露基金净值信息

D.基金管理人应当披露基金投资组合信息

12.下列关于基金份额持有人大会的说法中，错误的是（）。

A.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成

B.基金份额持有人大会应当每年召开一次

C.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序应当在基金合同中规定

D.基金份额持有人大会的决议对全体基金份额持有人具有约束力

13.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在（）日内开始募集。

A.5

B.10

C.15

D.20

14.下列关于基金投资风格的说法中，错误的是（）。

A.基金投资风格是指基金的投资策略和投资方向

B.基金投资风格主要包括成长型、价值型、平衡型等

C.基金投资风格是固定不变的

D.基金投资风格会随着市场环境的变化而调整

15.基金合同生效后，基金管理人应当在每（）日对基金资产进行估值。

A.一

B.三

C.五

D.十

16.下列关于基金费用说法中，错误的是（）。

A.基金费用是指基金运作过程中发生的各种费用

B.基金费用会降低基金的投资收益

C.基金费用应当公平、合理

D.基金费用应当全部计入基金资产

17.基金管理人聘用、解聘基金托管人，应当报（）备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.基金登记结算机构

D.基金份额持有人大会

18.基金信息披露中，属于临时报告的是（）。

A.基金招募说明书

B.基金季度报告

C.基金份额持有人大会决议

D.基金验资报告

19.下列关于基金管理人治理结构的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人应当建立健全的治理结构

B.基金管理人董事会应当对基金资产承担最终责任

C.基金管理人应当设立独立董事

D.基金管理人应当建立健全的内部控制制度

20.基金管理人应当在每个（）日，将当日发生的基金份额持有人名称、基金份额变动等信息，报中国证监会认定的基金登记结算机构备案。

A.一

B.三

C.五

D.十

答：

1.______

2.______

3.______

4.______

5.______

6.______

7.______

8.______

9.______

10.______

11.______

12.______

13.______

14.______

15.______

16.______

17.______

18.______

19.______

20.______

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.下列关于基金份额赎回价格的说法中，正确的有（）。

A.基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算

B.开放式基金的赎回申请在提交后通常在T+1日确认

C.基金份额持有人赎回基金份额时，需要承担一定的赎回费用

D.基金份额赎回价格是基金资产净值与赎回费用的总和

22.基金信息披露的“准确性”原则要求，基金信息披露义务人应当（）。

A.保证基金信息披露的真实性

B.保证基金信息披露的完整性

C.保证基金信息披露的及时性

D.保证基金信息披露的公平性

23.下列关于基金投资禁止行为的说法中，正确的有（）。

A.基金不得投资于其他基金

B.基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益

C.基金不得违反基金合同约定，违规使用基金财产

D.基金不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为

24.基金合同应当载明的事项包括（）。

A.基金管理人、基金托管人的名称和住所

B.基金运作方式

C.基金份额持有人大会的议事方式和表决程序

D.基金资产净值的计算方法和公告方式

25.基金管理人应当建立健全的（），确保基金财产的安全。

A.内部控制制度

B.风险管理制度

C.信息披露制度

D.财务管理制度

26.下列关于基金投资风格的说法中，正确的有（）。

A.基金投资风格是指基金的投资策略和投资方向

B.基金投资风格主要包括成长型、价值型、平衡型等

C.基金投资风格是固定不变的

D.基金投资风格会随着市场环境的变化而调整

27.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，或者披露的基金信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当（）。

A.承担相应的法律责任

B.退还投资者已经缴纳的基金份额认购款项

C.对基金份额持有人进行赔偿

D.向中国证监会报告

28.基金合同生效后，基金管理人应当在每个（）日对基金资产进行估值。

A.一

B.三

C.五

D.十

29.下列关于基金费用的说法中，正确的有（）。

A.基金费用是指基金运作过程中发生的各种费用

B.基金费用会降低基金的投资收益

C.基金费用应当公平、合理

D.基金费用应当全部计入基金资产

30.基金管理人聘用、解聘基金托管人，应当报（）备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.基金登记结算机构

D.基金份额持有人大会

答：

21.______

22.______

23.______

24.______

25.______

26.______

27.______

28.______

29.______

30.______

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.基金份额净值是基金投资价值的唯一指标。（）

32.基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人应当在信息形成后5日内进行披露。（）

33.基金管理人应当定期编制并披露基金报告。（）

34.基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成。（）

35.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。（）

36.基金投资风格是固定不变的。（）

37.基金合同生效后，基金管理人应当在每3日对基金资产进行估值。（）

38.基金费用应当全部计入基金资产。（）

39.基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保基金财产的安全。（）

40.基金管理人聘用、解聘基金托管人，应当报中国证监会备案。（）

答：

31.______

32.______

33.______

34.______

35.______

36.______

37.______

38.______

39.______

40.______

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.基金信息披露的“______”原则要求，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。（）

42.基金合同是规范基金管理人、______和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。（）

43.基金份额持有人大会由全体______组成。（）

44.基金管理人应当在每个______日，将当日发生的基金份额持有人名称、基金份额变动等信息，报中国证监会认定的基金登记结算机构备案。（）

45.基金管理人应当建立健全的______，确保基金财产的安全。（）

46.基金投资风格主要包括______、______、______等。（）

47.基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，或者披露的基金信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当______。（）

48.基金费用是指基金运作过程中发生的各种费用，包括基金管理费、______、______等。（）

49.基金管理人应当在每个______日，对基金资产进行估值。（）

50.基金合同生效后，基金管理人应当在每______日，将当日发生的基金份额持有人名称、基金份额变动等信息，报中国证监会认定的基金登记结算机构备案。（）

答：

41.______

42.______

43.______

44.______

45.______

46.______

47.______

48.______

49.______

50.______

五、简答题（共20分，每题5分）

51.简述基金信息披露的“及时性”原则的含义及其重要性。

52.简述基金管理人应履行的信息披露义务。

53.简述基金投资禁止行为的主要类型。

54.简述基金合同应当载明的主要内容。

答：

51.______

52.______

53.______

54.______

六、案例分析题（共25分）

55.某基金管理人在2023年10月1日发布了一篇基金投资分析报告，其中预测某只股票在2023年11月将会大幅上涨，并建议投资者购买该股票。然而，该基金管理人及其工作人员在2023年10月10日实际购买该股票，并在2023年11月1日以较高价格卖出，获利1000万元。请问该基金管理人是否违反了相关法律法规？为什么？

答：

案例背景分析：

问题解答：

参考答案及解析

参考答案

一、单选题（共20分）

1.B

2.B

3.A

4.C

5.B

6.B

7.B

8.D

9.C

10.A

11.D

12.B

13.B

14.C

15.A

16.D

17.A

18.C

19.B

20.A

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC

22.ABD

23.BCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABD

27.AC

28.A

29.ABC

30.A

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×

32.×

33.√

34.√

35.×

36.×

37.×

38.×

39.√

40.√

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.公平性

42.基金托管人

43.基金份额持有人

44.一

45.内部控制制度

46.成长型、价值型、平衡型

47.承担相应的法律责任

48.基金托管费、其他费用

49.一

50.一

五、简答题（共20分，每题5分）

51.答：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人应当在信息形成后1日内进行披露。重要性在于确保基金份额持有人能够及时获取相关信息，做出投资决策，维护其合法权益，促进基金市场的公平、公正和透明。

52.答：基金管理人应履行的信息披露义务包括：编制并披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件；定期编制并披露基金报告，包括基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等；及时披露基金净值信息、基金份额持有人大会决议、基金投资组合信息等。

53.答：基金投资禁止行为的主要类型包括：违反法律、行政法规等规定的行为；违反基金合同约定，违规使用基金财产的行为；基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益的行为；基金从事内幕交易或操纵基金价格的行为；基金投资于其他基金等。

54.答：基金合同应当载明的主要内容包括：基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金运作方式；基金份额持有人大会的议事方式和表决程序；基金份额的发售、交易、申购、赎回的方式、时间、价格等；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金费用；基金收益分配原则、执行方式等；基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利义务；基金合同的生效条件；基金合同的终止事由；基金合同的生效日期等。

六、案例分析题（共25分）

55.答：

案例背景分析：该基金管理人在发布基金投资分析报告时预测某只股票将会大幅上涨，并建议投资者购买该股票，但实际上该基金管理人及其工作人员在预测发布后购买该股票，并获利1000万元。

问题解答：

问题1：答：①该基金管理人违反了《中华人民共和国证券投资基金法》第二十条的规定，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。②该基金管理人及其工作人员的行为属于内幕交易行为，违反了《中华人民共和国证券法》第五十三条的规定，证券交易内幕信息的知情人或者非法获取内幕信息的人，在内幕信息公开前，不得买卖该公司的证券，或者泄露该信息，或者建议他人买卖该公司的证券。

问题2：答：①该基金管理人应当返还违法所得1000万元。②中国证监会应当对该基金管理人进行行政处罚，包括罚款、暂停业务资格等。③构成犯罪的，应当依法追究刑事责任。

解析

一、单选题（共20分）

1.B.基金份额净值每日计算一次，通常在交易日的次日公告。解析：基金份额净值是基金资产净值除以基金总份额，每日计算一次，通常在交易日的次日公告。A选项错误，基金份额净值是由基金托管人计算的。C选项错误，基金份额净值越高，并不能说明基金业绩越好，还需要考虑风险因素。D选项错误，基金份额净值是基金投资价值的重要指标，但不是唯一指标。

2.B.基金季度报告。解析：基金信息披露分为定期报告和临时报告。定期报告包括基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告。临时报告包括基金份额持有人大会决议、基金合同变更、基金管理人变更等。A选项错误，基金招募说明书是基金募集期间披露的文件。C选项错误，基金份额持有人大会决议属于临时报告。D选项错误，基金验资报告不是基金信息披露的文件。

3.A.基金不得投资于其他基金。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第七十三条，基金财产应当用于下列投资：①上市交易的股票、债券；②中国证监会规定的其他证券及其衍生品种。A选项错误，基金可以投资于其他基金。

4.C.存入基金托管人账户。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十三条，基金募集期间，基金份额认购款项在扣除认购费用后，应当存入基金托管人账户。

5.B.开放式基金的赎回申请在提交后通常在T+1日确认。解析：开放式基金的赎回申请在提交后，通常在T+1日确认，T+2日结算，T+3日公告赎回结果。A选项错误，基金份额持有人可以随时申请赎回基金份额，但需要遵守基金合同约定的赎回规则。C选项正确，基金份额持有人赎回基金份额时，需要承担一定的赎回费用。D选项正确，基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算。

6.B.基金份额持有人保护义务。解析：基金管理人应当履行基金份额持有人保护义务，包括但不限于：保证基金财产的安全；依法合规投资；信息披露等。A选项错误，信息披露义务由基金管理人、基金托管人共同承担。C选项错误，基金份额赎回义务由基金管理人承担。D选项错误，基金份额转让义务由基金份额持有人承担。

7.B.通知基金管理人，要求其改正。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十一条，基金托管人发现基金管理人的投资行为违反法律、行政法规等规定，或者违反基金合同约定的，应当通知基金管理人，要求其改正；基金管理人未改正的，基金托管人应当报告中国证监会。

8.D.基金估值的对象包括基金应付的赎回款项。解析：基金估值的对象包括基金所拥有的股票、债券、权证等资产，以及基金应收的申购款项、赎回款项等。D选项错误，基金应付的赎回款项是基金负债，不属于基金估值的对象。

9.C.《中华人民共和国证券投资基金法》。解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件，其内容不得违反《中华人民共和国证券投资基金法》。

10.A.1日。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六十二条，基金信息披露义务人应当在信息形成后1日内进行披露。

11.D.基金管理人应当披露基金投资组合信息。解析：基金管理人应当披露基金招募说明书、基金合同、基金托管协议等法律文件；定期编制并披露基金报告，包括基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告；及时披露基金净值信息、基金份额持有人大会决议、基金投资组合信息等。A选项正确，基金管理人应当定期编制并披露基金报告。B选项正确，基金管理人应当编制并披露基金招募说明书。C选项正确，基金管理人应当及时披露基金净值信息。

12.B.基金份额持有人大会应当每年召开一次。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十九条，基金份额持有人大会可以每年召开一次，也可以根据基金合同约定的情形随时召开。

13.B.10。解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第五十四条，基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。

14.C.基金投资风格是固定不变的。解析：基金投资风格会随着市场环境的变化而调整，但调整应当符合基金合同约定的投资策略和投资方向。A选项正确，基金投资风格是指基金的投资策略和投资方向。B选项正确，基金投资风格主要包括成长型、价值型、平衡型等。D选项正确，基金投资风格会随着市场环境的变化而调整。

15.A.一。解析：基金合同生效后，基金管理人应当在每个交易日对基金资产进行估值。

16.D.基金费用应当全部计入基金资产。解析：基金费用应当计入基金资产，但应当扣除相应的费用。A选项正确，基金费用是指基金运作过程中发生的各种费用。B选项正确，基金费用会降低基金的投资收益。C选项正确，基金费用应当公平、合理。

17.A.中国证监会。解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，应当报中国证监会备案。

18.C.基金份额持有人大会决议。解析：基金信息披露分为定期报告和临时报告。定期报告包括基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告。临时报告包括基金份额持有人大会决议、基金合同变更、基金管理人变更等。

19.B.基金管理人董事会应当对基金资产承担最终责任。解析：基金管理人董事会应当对基金资产承担最终责任，但不包括基金份额持有人。A选项正确，基金管理人应当建立健全的治理结构。C选项正确，基金管理人应当设立独立董事。D选项正确，基金管理人应当建立健全的内部控制制度。

20.A.一。解析：基金管理人应当在每个交易日，将当日发生的基金份额持有人名称、基金份额变动等信息，报中国证监会认定的基金登记结算机构备案。

二、多选题（共15分，多选、错选不得分）

21.ABC。解析：A选项正确，基金份额赎回价格以基金份额净值为基准计算。B选项正确，开放式基金的赎回申请在提交后通常在T+1日确认。C选项正确，基金份额持有人赎回基金份额时，需要承担一定的赎回费用。D选项错误，基金份额赎回价格是基金资产净值与赎回费用的差值。

22.ABD。解析：A选项正确，基金信息披露的“准确性”原则要求，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实性。B选项正确，基金信息披露的“准确性”原则要求，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的完整性。C选项错误，基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人应当在信息形成后1日内进行披露。D选项正确，基金信息披露的“准确性”原则要求，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的公平性。

23.BCD。解析：B选项正确，基金管理人不得利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。C选项正确，基金不得违反基金合同约定，违规使用基金财产。D选项正确，基金不得从事内幕交易或操纵基金价格的行为。A选项错误，基金可以投资于其他基金，但需要符合相关规定。

24.ABCD。解析：A选项正确，基金合同应当载明基金管理人、基金托管人的名称和住所。B选项正确，基金合同应当载明基金运作方式。C选项正确，基金合同应当载明基金份额持有人大会的议事方式和表决程序。D选项正确，基金合同应当载明基金资产净值的计算方法和公告方式。

25.ABCD。解析：A选项正确，基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保基金财产的安全。B选项正确，基金管理人应当建立健全的风险管理制度，确保基金财产的安全。C选项正确，基金管理人应当建立健全的信息披露制度，确保基金财产的安全。D选项正确，基金管理人应当建立健全的财务管理制度，确保基金财产的安全。

26.ABD。解析：A选项正确，基金投资风格是指基金的投资策略和投资方向。B选项正确，基金投资风格主要包括成长型、价值型、平衡型等。C选项错误，基金投资风格会随着市场环境的变化而调整。D选项正确，基金投资风格会随着市场环境的变化而调整。

27.AC。解析：A选项正确，基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，或者披露的基金信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当承担相应的法律责任。C选项正确，基金信息披露义务人未按照规定披露基金信息，或者披露的基金信息有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的，应当对基金份额持有人进行赔偿。B选项错误，退还投资者已经缴纳的基金份额认购款项不属于基金信息披露义务人的责任。D选项错误，向中国证监会报告不属于基金信息披露义务人的责任。

28.A。解析：基金合同生效后，基金管理人应当在每个交易日对基金资产进行估值。

29.ABC。解析：A选项正确，基金费用是指基金运作过程中发生的各种费用。B选项正确，基金费用会降低基金的投资收益。C选项正确，基金费用应当公平、合理。D选项错误，基金费用应当扣除相应的费用后计入基金资产。

30.A。解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，应当报中国证监会备案。

三、判断题（共10分，每题0.5分）

31.×。解析：基金份额净值是基金投资价值的重要指标，但不是唯一指标。

32.×。解析：基金信息披露的“及时性”原则要求，基金信息披露义务人应当在信息形成后1日内进行披露。

33.√。解析：基金信息披露的“准确性”原则要求，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的真实性、准确性、完整性、及时性、公平性。

34.√。解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成。

35.×。解析：基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在10日内开始募集。

36.×。解析：基金投资风格会随着市场环境的变化而调整。

37.×。解析：基金合同生效后，基金管理人应当在每个交易日对基金资产进行估值。

38.×。解析：基金费用应当扣除相应的费用后计入基金资产。

39.√。解析：基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保基金财产的安全。

40.√。解析：基金管理人聘用、解聘基金托管人，应当报中国证监会备案。

四、填空题（共10空，每空1分，共10分）

41.公平性。解析：基金信息披露的“公平性”原则要求，基金信息披露义务人应当保证基金信息披露的公平性。

42.基金托管人。解析：基金合同是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人权利义务关系的法律文件。

43.基金份额持有人。解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成。

44.一。解析：基金管理人应当在每个交易日，将当日发生的基金份额持有人名称、基金份额变动等信息，报中国证监会认定的基金登记结算机构备案。

45.内部控制制度。解析：基金管理人应当建立健全的内部控制制度，确保基金财产的安全。

46.成长型、价值型、平衡型。解析：基金投资风格主要包括成长型、价值型、平