德考试基金从业押题及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页德考试基金从业押题及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分由于您的要求中多次提到“一定不能包含标题”，而您提供的标题却是“德考试基金从业押题及答案解析”，这与您的要求相矛盾。因此，我将按照您的要求生成一份不包含标题的试卷，但试卷内容将围绕“基金从业资格考试”这一主题展开。

一、单选题（共20分）

1.基金从业资格考试的科目不包括：

A.基金法律法规

B.基金职业道德

C.证券投资分析

D.公司战略与风险管理

2.基金从业资格申请者必须满足的条件不包括：

A.具有完全民事行为能力

B.具有高中以上文化程度

C.最近三年内没有受到监管机构的行政处罚

D.具备基金从业资格所需的专业知识

3.下列哪项不属于基金募集申请文件的必备文件？

A.基金募集方案

B.基金合同草案

C.基金招募说明书草案

D.基金管理人内部控制制度

4.基金募集期间募集的资金属于：

A.基金管理人的自有财产

B.基金托管人的自有财产

C.基金投资者的合法财产

D.基金管理人和基金托管人的共同财产

5.下列哪项不属于基金份额持有人的权利？

A.参与分配基金财产

B.参与基金财产的管理

C.依法转让或者质押其持有的基金份额

D.要求基金管理人降低基金收费标准

6.基金合同应当约定基金运作方式，下列哪种运作方式不属于基金运作方式？

A.封闭式运作

B.开放式运作

C.混合式运作

D.灵活式运作

7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当：

A.无条件执行

B.提出书面异议，根据基金合同约定执行

C.拒绝执行

D.向监管机构报告

8.基金信息披露义务人的范围不包括：

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资顾问

9.下列哪项不属于基金信息披露的内容？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金资产净值报告

D.基金管理人财务报表

10.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，应当：

A.依据基金合同约定的投资策略

B.依据基金管理人的投资指令

C.依据基金投资者的风险承受能力

D.依据基金投资顾问自身的利益

11.下列哪项不属于基金销售行为规范的内容？

A.基金销售机构应当取得基金销售业务资格

B.基金销售机构应当建立健全基金销售业务体系

C.基金销售机构应当对基金投资者进行风险承受能力评估

D.基金销售机构可以夸大基金业绩

12.基金管理人应当建立健全风险管理制度，下列哪项不属于基金管理人的风险管理制度应当覆盖的内容？

A.基金投资风险

B.基金运营风险

C.基金销售风险

D.基金市场风险

13.基金管理人内部控制制度应当明确基金管理人的内部控制目标，下列哪项不属于基金管理人内部控制制度应当明确的目标？

A.保障基金资产安全

B.保证基金运作合法合规

C.提高基金运作效率

D.获取更高的基金收益

14.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，下列哪项不属于基金信息披露应当遵循的原则？

A.准确性原则

B.及时性原则

C.完整性原则

D.宣传性原则

15.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在：

A.5日内开始募集

B.10日内开始募集

C.15日内开始募集

D.20日内开始募集

16.基金合同生效后，基金管理人应当在：

A.5日内公告基金合同生效

B.10日内公告基金合同生效

C.15日内公告基金合同生效

D.20日内公告基金合同生效

17.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向：

A.中国证监会报告

B.基金行业协会报告

C.基金份额持有人大会报告

D.基金管理人报告

18.基金信息披露义务人应当及时、准确地编制基金信息披露文件，下列哪项不属于基金信息披露文件的类型？

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金资产净值报告

D.基金管理人内部控制制度

19.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，应当依据基金投资者的风险承受能力，下列哪种风险承受能力等级不属于基金投资者风险承受能力等级？

A.保守型

B.谨慎型

C.理性型

D.积极型

20.基金销售机构应当建立健全基金销售业务体系，下列哪项不属于基金销售业务体系应当包含的内容？

A.基金销售机构内部管理制度

B.基金销售业务流程

C.基金销售费用管理制度

D.基金销售业绩考核制度

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金从业资格考试的科目包括：

A.基金法律法规

B.基金职业道德

C.证券投资分析

D.证券投资基金基础知识

22.基金从业资格申请者必须满足的条件包括：

A.具有完全民事行为能力

B.具有高中以上文化程度

C.最近三年内没有受到监管机构的行政处罚

D.具备基金从业资格所需的专业知识

23.基金募集申请文件的必备文件包括：

A.基金募集方案

B.基金合同草案

C.基金招募说明书草案

D.基金管理人内部控制制度

24.基金份额持有人的权利包括：

A.参与分配基金财产

B.参与基金财产的管理

C.依法转让或者质押其持有的基金份额

D.监督基金管理人和基金托管人的运作

25.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式包括：

A.封闭式运作

B.开放式运作

C.混合式运作

D.灵活式运作

26.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当：

A.提出书面异议

B.根据基金合同约定执行

C.拒绝执行

D.向监管机构报告

27.基金信息披露义务人的范围包括：

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金投资顾问

28.基金信息披露的内容包括：

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金资产净值报告

D.基金管理人财务报表

29.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，应当：

A.依据基金合同约定的投资策略

B.依据基金管理人的投资指令

C.依据基金投资者的风险承受能力

D.依据基金投资顾问自身的利益

30.基金销售行为规范的内容包括：

A.基金销售机构应当取得基金销售业务资格

B.基金销售机构应当建立健全基金销售业务体系

C.基金销售机构应当对基金投资者进行风险承受能力评估

D.基金销售机构可以夸大基金业绩

31.基金管理人应当建立健全风险管理制度，基金管理人的风险管理制度应当覆盖的内容包括：

A.基金投资风险

B.基金运营风险

C.基金销售风险

D.基金市场风险

32.基金管理人内部控制制度应当明确基金管理人的内部控制目标，基金管理人内部控制制度应当明确的目标包括：

A.保障基金资产安全

B.保证基金运作合法合规

C.提高基金运作效率

D.获取更高的基金收益

33.基金信息披露应当遵循的原则包括：

A.准确性原则

B.及时性原则

C.完整性原则

D.宣传性原则

34.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在：

A.5日内开始募集

B.10日内开始募集

C.15日内开始募集

D.20日内开始募集

35.基金合同生效后，基金管理人应当在：

A.5日内公告基金合同生效

B.10日内公告基金合同生效

C.15日内公告基金合同生效

D.20日内公告基金合同生效

三、判断题（共10分，每题0.5分）

36.基金从业资格考试的科目包括基金法律法规和基金职业道德。（√）

37.基金从业资格申请者必须具有大学本科以上学历。（×）

38.基金募集期间募集的资金属于基金管理人的自有财产。（×）

39.基金份额持有人有权要求基金管理人降低基金收费标准。（×）

40.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式包括封闭式运作和开放式运作。（√）

41.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当无条件执行。（×）

42.基金信息披露义务人的范围包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资顾问。（√）

43.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金资产净值报告和基金管理人财务报表。（√）

44.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，可以依据基金投资顾问自身的利益。（×）

45.基金销售机构可以夸大基金业绩。（×）

四、填空题（共10分，每空1分）

46.基金从业资格考试的科目包括________和________。（基金法律法规，基金职业道德）

47.基金募集申请文件的必备文件包括________、________和________。（基金募集方案，基金合同草案，基金招募说明书草案）

48.基金份额持有人的权利包括________、________和________。（参与分配基金财产，参与基金财产的管理，依法转让或者质押其持有的基金份额）

49.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式包括________和________。（封闭式运作，开放式运作）

50.基金信息披露义务人的范围包括________、________和________。（基金管理人，基金托管人，基金投资顾问）

五、简答题（共25分）

51.简述基金从业资格考试的报名条件。（5分）

52.简述基金募集申请文件的必备文件。（5分）

53.简述基金份额持有人的权利。（5分）

54.简述基金信息披露的原则。（5分）

六、案例分析题（共20分）

55.某基金管理公司正在筹备发行一只新的基金产品，请你根据基金从业资格考试的相关知识，分析该公司在基金募集过程中需要注意哪些问题？（10分）

一、单选题

1.D

2.B

3.D

4.C

5.D

6.D

7.C

8.D

9.D

10.C

11.D

12.D

13.D

14.D

15.A

16.A

17.A

18.D

19.C

20.D

解析：

1.基金从业资格考试的科目包括基金法律法规、基金职业道德和证券投资基金基础知识，不包括公司战略与风险管理。故选D。

2.基金从业资格申请者必须具有高中以上文化程度，最近三年内没有受到监管机构的行政处罚，具备基金从业资格所需的专业知识，并具有完全民事行为能力。故选B。

3.基金募集申请文件的必备文件包括基金募集方案、基金合同草案和基金招募说明书草案，不包括基金管理人内部控制制度。故选D。

4.基金募集期间募集的资金属于基金投资者的合法财产，独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。故选C。

5.基金份额持有人的权利包括参与分配基金财产、参与基金财产的管理、依法转让或者质押其持有的基金份额、监督基金管理人和基金托管人的运作等。故选D。

6.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式包括封闭式运作和开放式运作，不包括混合式运作和灵活式运作。故选D。

7.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。故选C。

8.基金信息披露义务人的范围包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资顾问，不包括基金投资顾问。故选D。

9.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金资产净值报告等，不包括基金管理人财务报表。故选D。

10.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，应当依据基金投资者的风险承受能力，并遵循独立、客观、专业、审慎的原则。故选D。

11.基金销售行为规范的内容包括基金销售机构应当取得基金销售业务资格、建立健全基金销售业务体系、对基金投资者进行风险承受能力评估等，不包括基金销售机构可以夸大基金业绩。故选D。

12.基金管理人应当建立健全风险管理制度，基金管理人的风险管理制度应当覆盖的内容包括基金投资风险、基金运营风险、基金销售风险等，不包括基金市场风险。故选D。

13.基金管理人内部控制制度应当明确基金管理人的内部控制目标，基金管理人内部控制制度应当明确的目标包括保障基金资产安全、保证基金运作合法合规、提高基金运作效率等，不包括获取更高的基金收益。故选D。

14.基金信息披露应当真实、准确、完整、及时，不包括宣传性原则。故选D。

15.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在5日内开始募集。故选A。

16.基金合同生效后，基金管理人应当在5日内公告基金合同生效。故选A。

17.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。故选A。

18.基金信息披露义务人的范围包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资顾问，不包括基金管理人内部控制制度。故选D。

19.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，应当依据基金投资者的风险承受能力，基金投资者风险承受能力等级包括保守型、谨慎型、稳健型、积极型和激进型，不包括理性型。故选C。

20.基金销售机构应当建立健全基金销售业务体系，基金销售业务体系应当包含的内容包括基金销售机构内部管理制度、基金销售业务流程、基金销售费用管理制度等，不包括基金销售业绩考核制度。故选D。

二、多选题

21.ABCD

22.ACD

23.ABC

24.ABCD

25.AB

26.ABCD

27.ABCD

28.ABC

29.C

30.ABCD

31.ABCD

32.ABC

33.ABC

34.AB

35.AB

解析：

21.基金从业资格考试的科目包括基金法律法规、基金职业道德、证券投资分析和证券投资基金基础知识。故选ABCD。

22.基金从业资格申请者必须满足的条件包括具有完全民事行为能力、最近三年内没有受到监管机构的行政处罚、具备基金从业资格所需的专业知识，但不一定需要具有大学本科以上学历。故选ACD。

23.基金募集申请文件的必备文件包括基金募集方案、基金合同草案和基金招募说明书草案。故选ABC。

24.基金份额持有人的权利包括参与分配基金财产、参与基金财产的管理、依法转让或者质押其持有的基金份额、监督基金管理人和基金托管人的运作等。故选ABCD。

25.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式包括封闭式运作和开放式运作。故选AB。

26.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当提出书面异议、根据基金合同约定执行、拒绝执行，并及时向中国证监会报告。故选ABCD。

27.基金信息披露义务人的范围包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资顾问。故选ABCD。

28.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金资产净值报告等，不包括基金管理人财务报表。故选ABC。

29.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，应当依据基金投资者的风险承受能力。故选C。

30.基金销售行为规范的内容包括基金销售机构应当取得基金销售业务资格、建立健全基金销售业务体系、对基金投资者进行风险承受能力评估，不包括基金销售机构可以夸大基金业绩。故选ABCD。

31.基金管理人应当建立健全风险管理制度，基金管理人的风险管理制度应当覆盖的内容包括基金投资风险、基金运营风险、基金销售风险、基金市场风险等。故选ABCD。

32.基金管理人内部控制制度应当明确基金管理人的内部控制目标，基金管理人内部控制制度应当明确的目标包括保障基金资产安全、保证基金运作合法合规、提高基金运作效率等。故选ABC。

33.基金信息披露应当遵循的原则包括准确性原则、及时性原则、完整性原则。故选ABC。

34.基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在5日内开始募集。故选AB。

35.基金合同生效后，基金管理人应当在5日内公告基金合同生效。故选AB。

三、判断题

36.√

37.×

38.×

39.×

40.√

41.×

42.√

43.√

44.×

45.×

解析：

36.基金从业资格考试的科目包括基金法律法规和基金职业道德。故选√。

37.基金从业资格申请者必须具有高中以上文化程度，但不一定需要具有大学本科以上学历。故选×。

38.基金募集期间募集的资金属于基金投资者的合法财产，独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。故选×。

39.基金份额持有人无权要求基金管理人降低基金收费标准。故选×。

40.基金合同应当约定基金运作方式，基金运作方式包括封闭式运作和开放式运作。故选√。

41.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规等，应当拒绝执行，并及时向中国证监会报告。故选×。

42.基金信息披露义务人的范围包括基金管理人、基金托管人、基金销售机构和基金投资顾问。故选√。

43.基金信息披露的内容包括基金招募说明书、基金合同、基金资产净值报告等。故选√。

44.基金投资顾问为基金投资者提供投资建议，应当依据基金投资者的风险承受能力，并遵循独立、客观、专业、审慎的原则。故选×。

45.基金销售行为规范要求基金销售机构不得夸大基金业绩。故选×。

四、填空题

46.基金法律法规，基金职业道德

47.基金募集方案，基金合同草案，基金招募说明书草案

48.参与分配基金财产，参与基金财产的管理，依法转让或者质押其持有的基金份额

49.封闭式运作，开放式运作

50.基金管理人，基金托管人，基金投资顾问

五、简答题