基金从业考试离场及答案解析

第第PAGE\MERGEFORMAT1页共NUMPAGES\MERGEFORMAT1页基金从业考试离场及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部门/班级：得分：题型单选题多选题判断题填空题简答题案例分析题总分得分

一、单选题（共20分）

1.基金投资人离场时，若未完成所有赎回申请，则基金管理人应优先处理哪个时间点的赎回申请？（）

A.投资人提交赎回申请的先后顺序

B.投资人账户余额的多少

C.投资人风险承受能力的等级

D.投资人是否签署了风险揭示书

2.基金投资人赎回基金份额时，若基金处于非交易时间提交申请，通常情况下，确认份额的时间是？（）

A.提交申请当日

B.提交申请次日

C.交易所交易日的下一个工作日

D.基金管理人公告的特定日期

3.根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》，基金销售机构在投资人离场时，应如何处理未到期的定期定额投资？（）

A.自动终止所有未到期的定期定额投资

B.仅终止投资人主动选择的定期定额投资

C.提醒投资人可选择继续或终止定期定额投资

D.无需进行任何提示或操作

4.基金投资人办理离场手续时，若涉及未结清的基金费用，基金管理人应如何处理？（）

A.直接从投资人账户余额中扣除

B.需经投资人书面同意后扣除

C.由投资人自行向第三方支付机构缴纳

D.免除所有未结清费用

5.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的处理方式不包括？（）

A.自动转入其他基金产品

B.由基金管理人进行强制赎回

C.继续保留在原账户直至赎回或转换

D.免除所有赎回费用

6.基金销售机构在投资人离场时，应如何确保投资人知晓其基金份额的赎回状态？（）

A.仅在赎回完成后发送确认短信

B.每日主动推送赎回进度查询链接

C.仅在投资人主动查询时提供赎回信息

D.无需进行任何信息告知

7.根据中国证券投资基金业协会《基金从业人员执业行为规范》，基金从业人员在协助投资人离场时，应注意？（）

A.优先推荐高收益基金产品

B.确保投资人完全理解离场流程

C.主动推销基金转换服务

D.忽略投资人的赎回需求

8.基金投资人赎回基金份额时，若遇到市场波动导致净值大幅变动，基金管理人应如何处理？（）

A.按赎回申请提交时的净值确认份额

B.按赎回申请确认时的净值确认份额

C.按赎回完成时的净值确认份额

D.由投资人自行承担净值波动风险

9.基金投资人离场时，若涉及跨境基金份额赎回，需遵循的法规不包括？（）

A.《中华人民共和国证券法》

B.《中华人民共和国外汇管理条例》

C.《境外基金投资管理办法》

D.《基金销售管理办法》

10.基金销售机构在投资人离场时，应如何处理投资人名下的基金转换申请？（）

A.自动终止所有未执行的基金转换申请

B.仅终止投资人主动取消的基金转换申请

C.提醒投资人可选择继续或终止基金转换申请

D.无需进行任何提示或操作

11.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的清算周期通常是多久？（）

A.1个工作日

B.2个工作日

C.5个工作日

D.10个工作日

12.基金管理人应如何确保基金投资人离场后的信息安全和隐私保护？（）

A.仅在投资人主动查询时提供信息

B.定期进行信息安全培训

C.无需采取任何保护措施

D.仅对基金份额进行保护

13.基金投资人赎回基金份额时，若涉及非交易时间，基金管理人应如何处理？（）

A.按交易时间处理赎回申请

B.提供非交易时间赎回通道

C.拒绝非交易时间的赎回申请

D.无需进行任何处理

14.基金销售机构在投资人离场时，应如何处理投资人名下的预留申购额度？（）

A.自动取消所有预留申购额度

B.仅取消投资人主动取消的预留申购额度

C.提醒投资人可选择继续或取消预留申购额度

D.无需进行任何提示或操作

15.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的归属权属于？（）

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.投资人

16.基金管理人应如何处理基金投资人离场后的投诉和建议？（）

A.仅在投资人主动投诉时处理

B.定期收集投资人反馈

C.无需进行任何处理

D.仅对基金业绩进行反馈

17.基金投资人赎回基金份额时，若涉及定期开放基金，需遵循的规则不包括？（）

A.按公告的开放日进行赎回

B.非开放日不可赎回

C.可随时赎回

D.需提前预约赎回时间

18.基金销售机构在投资人离场时，应如何处理投资人名下的基金定投计划？（）

A.自动终止所有基金定投计划

B.仅终止投资人主动取消的基金定投计划

C.提醒投资人可选择继续或终止基金定投计划

D.无需进行任何提示或操作

19.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的派息方式通常不包括？（）

A.自动转入其他基金产品

B.由基金管理人进行派息

C.继续保留在原账户直至派息

D.免除所有派息费用

20.基金管理人应如何确保基金投资人离场后的账户信息完整？（）

A.仅在投资人主动查询时提供信息

B.定期进行账户信息核对

C.无需进行任何处理

D.仅对基金份额进行核对

二、多选题（共15分，多选、错选均不得分）

21.基金投资人离场时，基金管理人应向投资人提供哪些信息？（）

A.赎回申请确认书

B.基金净值变动情况

C.未结清费用的明细

D.基金份额的派息情况

22.基金销售机构在投资人离场时，应如何确保投资人知晓其基金份额的赎回状态？（）

A.每日主动推送赎回进度查询链接

B.赎回完成后发送确认短信

C.仅在投资人主动查询时提供赎回信息

D.无需进行任何信息告知

23.基金投资人赎回基金份额时，若涉及非交易时间，基金管理人应如何处理？（）

A.提供非交易时间赎回通道

B.按交易时间处理赎回申请

C.拒绝非交易时间的赎回申请

D.无需进行任何处理

24.基金销售机构在投资人离场时，应如何处理投资人名下的基金转换申请？（）

A.提醒投资人可选择继续或终止基金转换申请

B.自动终止所有未执行的基金转换申请

C.仅终止投资人主动取消的基金转换申请

D.无需进行任何提示或操作

25.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的派息方式通常包括？（）

A.自动转入其他基金产品

B.由基金管理人进行派息

C.继续保留在原账户直至派息

D.免除所有派息费用

三、判断题（共10分，每题0.5分）

26.基金投资人赎回基金份额时，若基金处于非交易时间提交申请，通常情况下，确认份额的时间是提交申请次日。（）

27.基金销售机构在投资人离场时，应优先推荐高收益基金产品。（）

28.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的处理方式包括自动转入其他基金产品。（）

29.基金管理人应确保基金投资人离场后的信息安全和隐私保护。（）

30.基金投资人赎回基金份额时，若涉及市场波动导致净值大幅变动，基金管理人应按赎回申请提交时的净值确认份额。（）

31.基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止定期定额投资。（）

32.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的清算周期通常是2个工作日。（）

33.基金管理人应定期进行信息安全培训，确保基金投资人离场后的信息安全和隐私保护。（）

34.基金投资人赎回基金份额时，若涉及非交易时间，基金管理人应按交易时间处理赎回申请。（）

35.基金销售机构在投资人离场时，应自动终止所有未执行的基金转换申请。（）

四、填空题（共10分，每空1分）

36.基金投资人赎回基金份额时，若基金处于非交易时间提交申请，通常情况下，确认份额的时间是________。

37.基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止________。

38.基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的清算周期通常是________。

39.基金管理人应如何确保基金投资人离场后的信息安全和隐私保护？________。

40.基金投资人赎回基金份额时，若涉及市场波动导致净值大幅变动，基金管理人应按________确认份额。

五、简答题（共25分）

41.结合基金从业考试相关法规，简述基金管理人应如何处理基金投资人离场时的未结清费用？（10分）

42.基金销售机构在投资人离场时，应如何确保投资人知晓其基金份额的赎回状态？请结合实际案例进行分析。（10分）

43.根据中国证券投资基金业协会《基金从业人员执业行为规范》，基金从业人员在协助投资人离场时，应注意哪些方面？请结合实际案例进行分析。（5分）

六、案例分析题（共30分）

44.某基金销售机构在投资人离场时，未及时提醒投资人其名下的基金定投计划，导致投资人未及时取消，造成了一定的经济损失。请分析该案例中存在的问题，并提出改进建议。（15分）

参考答案及解析

一、单选题

1.A

解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》第四十一条，基金投资人赎回基金份额时，基金管理人应按照投资人提交赎回申请的先后顺序确认份额。

2.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十四条，基金投资人赎回基金份额时，若基金处于非交易时间提交申请，通常情况下，确认份额的时间是交易所交易日的下一个工作日。

3.C

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》第十二条，基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止定期定额投资。

4.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十五条，基金管理人应经投资人书面同意后扣除未结清的基金费用。

5.A

解析：基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的处理方式包括继续保留在原账户直至赎回或转换，但不会自动转入其他基金产品。

6.B

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十二条，基金销售机构在投资人离场时，应每日主动推送赎回进度查询链接，确保投资人知晓其基金份额的赎回状态。

7.B

解析：根据中国证券投资基金业协会《基金从业人员执业行为规范》第十五条，基金从业人员在协助投资人离场时，应确保投资人完全理解离场流程。

8.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十六条，基金投资人赎回基金份额时，若遇到市场波动导致净值大幅变动，基金管理人应按赎回申请提交时的净值确认份额。

9.A

解析：基金投资人离场时，若涉及跨境基金份额赎回，需遵循的法规包括《中华人民共和国外汇管理条例》和《境外基金投资管理办法》，但《中华人民共和国证券法》不属于跨境基金份额赎回的法规范畴。

10.C

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十八条，基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止基金转换申请。

11.B

解析：基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的清算周期通常是2个工作日。

12.B

解析：基金管理人应定期进行信息安全培训，确保基金投资人离场后的信息安全和隐私保护。

13.A

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十四条，基金投资人赎回基金份额时，若涉及非交易时间，基金管理人应按交易时间处理赎回申请。

14.C

解析：基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择取消预留申购额度，但无需进行任何提示或操作。

15.D

解析：基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的归属权属于投资人。

16.B

解析：基金管理人应定期收集投资人反馈，确保基金投资人离场后的投诉和建议得到及时处理。

17.C

解析：基金投资人赎回基金份额时，若涉及定期开放基金，需遵循的规则包括按公告的开放日进行赎回，非开放日不可赎回。

18.C

解析：基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止基金定投计划。

19.A

解析：基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的派息方式通常包括由基金管理人进行派息，但不会自动转入其他基金产品。

20.B

解析：基金管理人应定期进行账户信息核对，确保基金投资人离场后的账户信息完整。

二、多选题

21.ABC

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十二条，基金管理人应向投资人提供赎回申请确认书、基金净值变动情况和未结清费用的明细。

22.AB

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十二条，基金销售机构在投资人离场时，应每日主动推送赎回进度查询链接，并在赎回完成后发送确认短信。

23.AB

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十四条，基金投资人赎回基金份额时，若涉及非交易时间，基金管理人应按交易时间处理赎回申请，并提供非交易时间赎回通道。

24.AC

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十八条，基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止基金转换申请，并仅终止投资人主动取消的基金转换申请。

25.BCD

解析：基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的派息方式通常包括由基金管理人进行派息、继续保留在原账户直至派息，但不会免除所有派息费用。

三、判断题

26.√

27.×

解析：根据中国证券投资基金业协会《基金从业人员执业行为规范》第十五条，基金从业人员在协助投资人离场时，应客观、公正地提供投资建议，不得优先推荐高收益基金产品。

28.√

解析：基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的处理方式包括自动转入其他基金产品。

29.√

解析：基金管理人应确保基金投资人离场后的信息安全和隐私保护。

30.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十六条，基金投资人赎回基金份额时，若涉及市场波动导致净值大幅变动，基金管理人应按赎回申请提交时的净值确认份额。

31.√

解析：根据中国证监会《关于规范基金销售行为有关问题的通知》第十二条，基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止定期定额投资。

32.√

解析：基金投资人离场后，其名下未赎回的基金份额的清算周期通常是2个工作日。

33.√

解析：基金管理人应定期进行信息安全培训，确保基金投资人离场后的信息安全和隐私保护。

34.√

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十四条，基金投资人赎回基金份额时，若涉及非交易时间，基金管理人应按交易时间处理赎回申请。

35.×

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十八条，基金销售机构在投资人离场时，应提醒投资人可选择继续或终止基金转换申请，但不会自动终止所有未执行的基金转换申请。

四、填空题

36.提交申请次日

37.定期定额投资

38.2个工作日

39.定期进行信息安全培训

40.赎回申请提交时

五、简答题

41.答：

①基金管理人应向投资人提供未结清费用的明细清单，并说明费用构成及计算方式。

②基金管理人应经投资人书面同意后扣除未结清费用，并在扣除前提供至少一次的催缴通知。

③若投资人未在规定时间内缴纳费用，基金管理人可按合同约定暂停投资人相关权益，如赎回、转换等。

④基金管理人应确保费用扣除的透明度，并在费用扣除后向投资人提供相关凭证。

解析：根据《证券投资基金销售管理办法》第三十五条，基金管理人应经投资人书面同意后扣除未结清费用，并确保费用扣除的透明度和公正性。

42.答：

①基金销售机构应通过短信、邮件或APP推送等方式，每日主动推送赎回进度查询链接，确保投资人知晓其基金份额的赎回状态。

②赎回完成后，基金销售机构应发送确认短信或邮件，告知投资人