过流水协议书

过流水协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX国际贸易有限公司

甲方地址：中国北京市朝阳区光华路1号XX大厦15层1501室

甲方法定代表人/负责人：张伟

甲方联系方式/p>

乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX电子商务科技有限公司

乙方地址：中国上海市浦东新区陆家嘴环路999号XX金融中心25层2501室

乙方法定代表人/负责人：李明

乙方联系方式/p>

协议简介：

鉴于甲方作为一家专注于国际贸易领域的综合性企业，在业务拓展过程中需要通过乙方的专业服务完成特定交易流程的合规性验证，双方基于平等互利、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。甲方委托乙方提供过流水服务，以完成特定交易背景下的资金流转需求，并确保交易行为的合法性与合规性。乙方同意按照本协议约定，为甲方提供过流水服务，包括但不限于账户信息配置、资金划转执行、交易凭证出具等。双方合作的前提条件是，甲方提供的交易背景资料真实有效，且符合国家相关法律法规及监管机构的要求，乙方在提供服务过程中将严格遵守反洗钱、反恐怖融资等监管规定，确保资金流转过程的安全、合规。本协议的履行将有助于甲方顺利完成相关交易，同时保障乙方的合法权益，双方同意以本协议为框架，明确各自的权利与义务，共同维护交易秩序的稳定性。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的是明确甲方委托乙方提供过流水服务的内容、方式及双方的权利义务，确保双方在合规合法的前提下完成资金流转安排，以支持甲方特定交易背景下的业务需求。本协议涉及的具体内容包括：1.甲方提供真实、完整的交易背景资料及资金来源说明；2.乙方根据甲方要求及监管要求，配置相关账户，执行资金划转操作；3.乙方按照甲方指示及合规要求，出具符合要求的交易凭证或证明文件；4.双方就服务过程中的合规性、安全性进行监督与确认；5.乙方确保所有操作符合中国人民银行及相关金融监管机构的反洗钱规定，防止资金被用于非法用途。本协议范围限定于甲方委托的特定过流水服务，不包括任何其他类型的金融服务或咨询。

第二条定义

本协议中，除非上下文另有明确说明，下列术语具有以下含义：“过流水”指甲方委托乙方，在符合法律法规及监管要求的前提下，通过乙方提供的账户体系或服务渠道，模拟或真实完成资金从一个或多个账户向另一个或多个账户的划转行为，以用于特定交易背景下的资金证明或交易验证目的；“交易背景资料”指甲方为完成过流水服务所需提供的与资金流转相关的业务说明、合同文件、身份证明等材料；“合规性”指过流水服务的所有操作均符合中国人民银行反洗钱指引、《中华人民共和国反恐怖融资法》及乙方所在地相关法律法规的要求；“交易凭证”指乙方根据甲方要求及实际操作情况出具的资金划转记录、账户流水证明等文件；“监管机构”指中国人民银行、国家外汇管理局及双方交易行为所涉及的其他金融监管机构。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

(1)甲方有权要求乙方按照本协议约定提供过流水服务，并有权监督乙方服务过程的合规性与安全性。

(2)甲方有权要求乙方提供必要的服务说明、操作指引及合规建议，以协助甲方理解服务流程及风险点。

(3)甲方有权要求乙方按照约定时间提供真实的交易凭证，并有权对凭证内容进行核对。

(4)甲方应确保提供的交易背景资料真实、完整、准确，并符合相关法律法规及监管要求。

(5)甲方应按照本协议约定向乙方支付服务费用，并确保支付方式合法合规。

(6)甲方应配合乙方完成服务过程中需要的身份验证、资料审核等环节，并及时提供补充材料。

(7)甲方应承担因提供虚假交易背景资料或违反监管规定而导致的法律责任，并应赔偿乙方因此遭受的损失。

(8)甲方应保证过流水服务的最终用途合法，不得用于洗钱、恐怖融资、逃税或其他非法活动。

2.乙方的权力与义务：

(1)乙方有权要求甲方提供真实、完整的交易背景资料，并有权拒绝在资料不全或不符合合规要求的情况下提供服务。

(2)乙方有权按照本协议约定收取服务费用，并有权在甲方未按时支付费用的情况下采取相应措施。

(3)乙方有权要求甲方配合完成身份验证、资料审核等合规程序，并有权拒绝在甲方不配合的情况下提供服务。

(4)乙方应按照本协议约定及甲方指示，在合规合法的前提下执行过流水操作，确保资金流转过程的安全与准确。

(5)乙方应确保所有操作符合反洗钱、反恐怖融资等监管要求，并应建立相应的内部风控机制。

(6)乙方应按照约定时间向甲方提供真实的交易凭证，并保证凭证内容的完整性与准确性。

(7)乙方应妥善保管甲方提供的资料及服务过程中的相关信息，并应遵守保密义务，未经甲方同意不得泄露。

(8)乙方应承担因自身操作失误或违反监管规定而导致的法律责任，并应赔偿甲方因此遭受的损失。

(9)乙方应配合甲方完成监管机构要求的尽职，并及时提供相关证明文件。

(10)乙方应定期向甲方提供服务报告，说明服务过程、合规情况及风险提示。

第四条价格与支付条件

本协议项下的过流水服务费用总额为人民币壹拾万元整（¥100,000.00），该费用包含乙方为完成本协议约定的全部服务内容所产生的一切成本及合理利润。甲方应在本协议签订之日起三日内，向乙方支付服务费用总额的50%，即人民币伍万元整（¥50,000.00），作为定金；剩余50%，即人民币伍万元整（¥50,000.00），应在乙方完成全部服务内容并交付最终交易凭证之日起七日内支付。支付方式：甲方应通过银行转账方式将款项支付至乙方指定的以下银行账户：开户行：XX银行XX支行；户名：XX电子商务科技有限公司；账号：622202************。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具等额合规发票。任何一方变更银行账户信息，应提前书面通知对方，否则因未及时通知导致款项无法支付或延迟支付的，责任由未通知方承担。

第五条履行期限

本协议自双方签字盖章之日起生效，有效期为自本协议签订之日起六个月。双方同意，自本协议生效之日起十日内，乙方应根据甲方提供的交易背景资料完成账户配置及初始准备工作；自甲方支付定金之日起五个工作日内，乙方应完成首次资金划转操作；在本协议有效期内，如甲方需要进一步的服务安排，双方应另行协商确定服务内容及费用。关键时间节点：1.甲方支付定金截止时间：本协议签订之日起三日内；2.乙方完成首次资金划转操作截止时间：甲方支付定金之日起五个工作日内；3.乙方交付最终交易凭证截止时间：本协议有效期届满前或双方另行协商确定的最后服务节点；4.甲方支付尾款截止时间：乙方交付最终交易凭证之日起七日内。如协议期限届满后甲方仍有服务需求，双方应在协议期限届满前三十日协商续签协议或另行签订服务协议。

第六条违约责任

1.甲方违约责任：

(1)若甲方未按本协议第四条约定支付任何款项，每逾期一日，应按逾期支付金额的万分之五向乙方支付违约金，逾期超过三十日，乙方有权解除本协议，并要求甲方支付本协议项下全部未付款项及已产生的一切费用，甲方还应承担乙方因此遭受的直接经济损失。

(2)若甲方提供的交易背景资料虚假、不完整或不符合法律法规及监管要求，导致乙方服务无法进行或违反监管规定，甲方应承担全部责任，乙方有权解除本协议，甲方除支付已完成服务的相应费用外，还应向乙方支付人民币伍万元整（¥50,000.00）的违约金，并赔偿乙方因此遭受的一切损失，包括但不限于监管处罚、费用、声誉损失等。

(3)若甲方未按本协议约定配合乙方完成身份验证、资料审核等合规程序，导致乙方无法提供服务或违反监管规定，甲方应承担相应责任，乙方有权解除本协议，甲方除支付已完成服务的相应费用外，还应向乙方支付人民币伍万元整（¥50,000.00）的违约金，并赔偿乙方因此遭受的一切损失。

(4)若甲方擅自变更本协议约定的服务内容或用途，导致乙方服务无法按原约定执行或产生合规风险，甲方应承担相应责任，乙方有权解除本协议，甲方除支付已完成服务的相应费用外，还应向乙方支付人民币伍万元整（¥50,000.00）的违约金，并赔偿乙方因此遭受的一切损失。

2.乙方违约责任：

(1)若乙方未按本协议约定提供服务或交付交易凭证，每逾期一日，应按服务费用总额的万分之五向甲方支付违约金，逾期超过十五日，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已支付的服务费用，乙方还应按已支付费用的两倍向甲方支付违约金，并赔偿甲方因此遭受的直接经济损失。

(2)若乙方提供的过流水服务违反反洗钱、反恐怖融资等监管规定，导致甲方无法完成相关交易或遭受监管机构处罚，乙方应承担全部责任，乙方除退还已收取的全部服务费用外，还应向甲方支付人民币伍万元整（¥50,000.00）的违约金，并赔偿甲方因此遭受的一切损失，包括但不限于监管罚款、费用、声誉损失等。

(3)若乙方泄露甲方提供的交易背景资料或服务过程中知悉的商业秘密，给甲方造成直接经济损失的，乙方应承担全部赔偿责任，赔偿金额不应低于人民币伍万元整（¥50,000.00），甲方还有权要求乙方承担相应的刑事责任。

(4)若乙方未按本协议约定配合甲方完成监管机构要求的尽职，导致甲方无法通过监管审查或遭受监管处罚的，乙方应承担相应责任，乙方除退还已收取的全部服务费用外，还应向甲方支付人民币伍万元整（¥50,000.00）的违约金，并赔偿甲方因此遭受的一切损失。

(5)若乙方在服务过程中因操作失误导致资金损失或凭证瑕疵的，乙方应负责弥补损失或更换合格凭证，并承担由此产生的全部费用，若因此给甲方造成其他损失的，乙方还应承担赔偿责任。

3.不可抗力导致违约的处理：如因不可抗力导致本协议无法履行或延迟履行，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并提供不可抗力证明文件，双方应根据不可抗力影响程度协商是否解除协议或调整履行期限。因不可抗力导致的损失，双方各自承担。

第七条不可抗力

本协议所称不可抗力，是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：1.地震、台风、洪水、海啸等自然灾害；2.战争、罢工、暴乱、恐怖袭击等社会事件；3.政府行为，如法律、法规的变更、行政命令、禁令等；4.瘟疫、流行病等公共卫生事件；5.网络攻击、系统故障等技术故障。若发生不可抗力事件，导致任何一方无法履行或无法完全履行本协议义务的，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后七日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或解除本协议。不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行本协议义务。因不可抗力导致的损失，双方各自承担，互不追责。若不可抗力事件持续超过三十日，双方有权协商解除本协议，并互不承担违约责任。

第八条争议解决

因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向乙方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。诉讼过程中，双方应尽力维持本协议其他条款的继续履行，不得因争议影响协议目的的实现。若选择诉讼方式解决争议，适用中华人民共和国法律；双方在诉讼过程中应遵守法律程序，并承担各自的法律费用，除非仲裁裁决另有约定。为避免争议升级，双方同意在争议解决期间，未经对方书面同意，不得单方面委托任何第三方介入争议处理，也不得公开披露争议内容，以维护双方商业声誉。若一方违反此保密义务，应承担相应的法律责任，并赔偿对方因此遭受的损失。双方同意，在争议解决期间，仍应继续履行本协议中关于保密、通知等非争议相关条款。

第九条其他条款

(1)通知方式：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信均应以书面形式作出，并通过专人递送、挂号信、电子邮件或传真等方式送达。通知在专人递送时视为送达；挂号信寄出后三日视为送达；电子邮件或传真发送后二十四小时视为送达。任何一方变更通知地址或联系方式，应提前七日书面通知对方，否则按原地址或联系方式发送的通知视为有效送达。

(2)协议变更：对本协议的任何修改或补充，均须经双方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。任何一方不得单方面修改本协议，未经对方书面同意的修改无效。

(3)协议终止：本协议在以下情况下终止：1.协议期限届满且双方未续签；2.双方协商一致同意终止；3.因一方违约导致协议解除；4.因不可抗力导致协议无法继续履行。协议终止后，双方应结清所有未付款项，乙方应向甲方交付所有未提供的资料或文件，并按约定履行保密义务。协议终止不影响违约责任的追究及保密条款的效力。

(4)法律适用：本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。任何一方均受中华人民共和国法律的约束，并应遵守相关规定。

(5)完整协议：本协议构成双方就本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。

(6)可分割性：若本协议任何条款被认定为无效或不可执行，该条款应被视为从本协议中删除，但本协议的其他条款应继续完全有效。

(7)第三方利益：本协议仅约束双方，对任何第三方不产生约束力。

(8)知识产权：双方在本协议履行过程中产生的任何知识产权归各自所有，除非另有约定。

第十条附则